Судебные решения, арбитраж
Банковский вклад (депозит); Банковские операции
Обращаем Ваше внимание на то обстоятельство, что данное решение могло быть обжаловано в суде высшей инстанции и отменено
Федеральный арбитражный суд Северо-Западного округа в составе председательствующего Колесниковой С.Г., судей Каменева А.Л., Яковца А.В., при участии от акционерного коммерческого банка "Славянский банк" (закрытое акционерное общество) Воронина Д.В. (доверенность от 21.06.2013), от общества с ограниченной ответственностью "КИТ Финанс" Ячного А.С. (доверенность от 10.01.2013), от открытого акционерного общества "Татфондбанк" Татохиной Л.А., рассмотрев 29.07.2013 в открытом судебном заседании кассационную жалобу акционерного коммерческого банка "Славянский банк" (закрытого акционерного общества) на постановление Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 12.04.2013 по делу N А56-20749/2012 (судьи Масенкова И.В., Глазков Е.Г., Герасимова М.М.),
установил:
Акционерный коммерческий банк "Славянский банк" (закрытое акционерное общество), место нахождения: 109544, Москва, Б. Андроньевская ул., дом 17, ОГРН 1027739121849 (далее - Банк), обратился в Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области с иском к обществу с ограниченной ответственностью "КИТ Финанс", место нахождения: 191191, Санкт-Петербург, ул. Марата, дом 69-71, лит. А, ОГРН 1027809255858 (далее - ООО "КИТ Финанс"), о взыскании 143 874 990 руб. убытков, из которых 127 323 000 руб. - номинальная стоимость 127 323 облигаций открытого акционерного общества "АИКБ "Татфондбанк" (далее - Татфондбанк), номинальной стоимостью 1000 руб. каждая, номер государственной регистрации 40403058В, и 16 551 990 руб. - неполученный купонный доход по 127 323 облигациям Татфондбанка, номинальной стоимостью 1000 руб. каждая, номер государственной регистрации 40403058В.
Определением от 10.07.2012 к участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечены: акционерный коммерческий банк "Русско-Германский Торговый банк А.О." (закрытое акционерное общество, далее именуемое - РГТБ); небанковская кредитная организация закрытое акционерное общество "Национальный расчетный депозитарий" место нахождения: 105066, Москва, Спартаковская улица, д. 12 (далее - НРД)
Решением суда первой инстанции от 08.10.2012 в удовлетворении иска отказано.
Суд апелляционной инстанции, установив, что решение от 08.10.2012 вынесено о правах и обязанностях лиц, которые не были привлечены к участию в деле, определением от 21.01.2013 привлек указанных лиц - общество с ограниченной ответственностью "ФК "Эдвантис Кэпитал" (далее - ООО "ФК "Эдвантис Кэпитал") к участию в деле и перешел в соответствии с частью 6.1 статьи 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ) к рассмотрению дела по правилам, установленным для суда первой инстанции.
Постановлением суда апелляционной инстанции от 12.04.2013 решение от 08.10.2012 отменено, в иске отказано.
В кассационной жалобе Банк просит отменить постановление апелляционного суда от 12.04.2013 и принять по делу новый судебный акт - об удовлетворении иска в полном объеме.
По утверждению подателя жалобы, судом апелляционной инстанции не приняты во внимание доводы Банка о том, что при получении распоряжения депонента о необходимости учета таких ценных бумаг на счете номинального держателя в ином депозитарии, ООО "КИТ Финанс" обязано было отказать депоненту в осуществлении такой операции и предложить ему указать счет номинального держателя в небанковской кредитной организации - НРД. Кроме того, Банк указывает, что ООО "КИТ Финанс" заключило междепозитарный договор не по прямому письменному указанию истца, а по собственной инициативе, поэтому отвечает перед Банком за действия РГТБ, как за свои собственные.
Банк ссылается также на то, что не давал поручения на возврат ценных бумаг на прежний раздел счета депо, а ООО "КИТ Финанс" о проведении данной операции его не уведомил.
В отзыве на кассационную жалобу ООО "КИТ Финанс" просит обжалуемый судебный акт оставить без изменения, считая его законным и обоснованным.
В судебном заседании представитель Банка поддержал доводы, приведенные в кассационной жалобе, а представители ООО "КИТ Финанс" и Татфондбанка возражали против ее удовлетворения.
Законность обжалуемого судебного акта проверена в кассационном порядке.
Как следует из материалов дела, между ООО "ФК "Эдвантис Кэпитал" и Банком 29.07.2010 заключен договор N 290710-КПО-1 купли-продажи облигаций.
Согласно пунктам 1.1 и 1.2 договора ООО "ФК "Эдвантис Кэпитал" передало в собственность Банку 127 323 документарных облигаций Татфондбанка (государственный регистрационный номер 40403058В, номинальная стоимость 1000 руб. за 1 шт., общая стоимость - 127 323 000 руб.).
Облигации 10.07.2010 переданы на учет депозитарию - ООО "ФК "Эдвантис Кэпитал".
ООО "КИТ Финанс" и Банк 12.10.2010 заключили с РГТБ междепозитарный договор N МН-0033 (далее - междепозитарный договор), и РГТБ открыл депозитарию междепозитарный счет депо N RGTB/002/MD000000033.
Между ООО "КИТ Финанс" и Банком 18.10.2010 заключен депозитарный договор N 32551 (далее - депозитарный договор) путем подписания заявления о присоединении к договору. Истцу был открыт счет депо N 0325510П1 для учета прав на ценные бумаги.
Кроме того, ООО "КИТ Финанс" и Банк 18.10.2010 подписали дополнительное соглашение N 1 к депозитарному договору, в соответствии с которым Банк поручил депозитарию заключить междепозитарный договор с РГТБ для открытия депозитарию счета номинального держателя.
Банк 02.11.2010 по системе "WEBBANK" направил депозитарию поручение на совершение инвентарной операции, а именно на зачисление 127 323 облигаций со своего счета в ООО "ФК "Эдвантис Кэпитал" на свой счет собственника, открытый в депозитарии, с указанием места хранения раздела счета зачисления - РГТБ Внебиржевой.
С целью исполнения указанного поручения истца депозитарий 02.11.2010 подал в РГТБ поручение N 20 на зачисление облигаций на междепозитарный счет депо N NRGTB/002/MD000000033. Подтверждением зачисления облигаций на указанный счет являлся отчет о выполнении операции N 021110/0026 от 02.11.2010, полученный от РГТБ.
Истец в лице временной администрации, назначенной приказом Банка России от 03.12.2010, дал 07.12.2010 ответчику инвентарное поручение на перемещение облигаций со счета ответчика в РГТБ на счет в НРД. Ответчик 09.12.2010 во исполнение указанного поручения истца направил в РГТБ поручение на перевод ценных бумаг.
Копия электронного отчета РГТБ от 14.12.2010 о выполнении депозитарных операций поступила ответчику 16.12.2010.
Ответчик 17.12.2010 направил в РГТБ запрос с требованием разъяснить ситуацию о месте нахождения ценных бумаг и предоставить информацию о депоненте-отправителе на счет депо ответчика в НРД.
Ответчик письмом от 17.12.2010 N 02/1681 известил истца и Банк России о возникновении проблемы с перемещением ценных бумаг.
Письмом от 15.02.2011 N 02/148 ответчик повторно сообщил истцу о непоступлении ценных бумаг истца на счет ответчика в НРД и 31.03.2011 отказал истцу в исполнении поручений на перемещение облигаций.
Письмом от 26.08.2011 за исх. N 02/1045 ответчик сообщил истцу о том, что операция по поручению от 07.12.2010 о перемещении облигаций в НРД не была совершена по причинам, не зависящим от ответчика.
Ссылаясь на то, что ответчик, как профессиональный участник, обязан самостоятельно вести учет принадлежащих истцу ценных бумаг, учтенных на счете депо владельца N 0325510П1, в соответствии с условиями депозитарного договора от 18.10.2010 N 32551 в течение всего периода действия депозитарного договора, в нарушение положений пунктов 4.14, 2.5, 8.1.7 Положения о депозитарной деятельности в Российской Федерации, утвержденного Постановлением Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг от 16.10.1997 N 36 (далее - Положение N 36) и пункта 3.2.5 депозитарного договора ответчик не совершил действий по предъявлению облигаций к оплате эмитентом для получения депонентом суммы облигационного займа, чем причинил истцу убытки в общем размере 143 874 990 руб. Срок погашения облигаций государственного регистрационного N 40403058В наступил 01.06.2011. В связи с окончанием срока обращения облигаций депозитарий в интересах депонента обязан совершить действия по предъявлению облигаций к оплате эмитентом и перечислению сумм облигационного займа истцу; ответчик действий по предъявлению эмитенту ценных бумаг к погашению для получения депонентом суммы облигационного займа не совершил. В результате бездействия ответчика истец понес убытки в размере 127 323 000 руб. - неполученной суммы облигационного займа.
Суд кассационной инстанции, рассмотрев материалы дела и проверив правильность применения судом апелляционной инстанции норм материального и процессуального права, не находит оснований для отмены обжалуемого судебного акта, исходя из следующего.
Согласно абзацу первому пункта 1 статьи 149 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) в случаях, определенных законом, или в установленном им порядке, лицо, получившее специальную лицензию, может производить фиксацию прав, закрепляемых именной или ордерной ценной бумагой, в том числе в бездокументарной форме (с помощью средств электронно-вычислительной техники и т.п.). К такой форме фиксации прав применяются правила, установленные для ценных бумаг, если иное не вытекает из особенностей фиксации.
Как предусмотрено абзацем третьим пункта 1 статьи 149 ГК РФ, права, удостоверяемые путем указанной фиксации, порядок официальной фиксации прав и правообладателей, порядок документального подтверждения записей и порядок совершения операций с бездокументарными ценными бумагами определяются законом или в установленном им порядке.
В соответствии со статьей 28 Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" (далее - Закон о рынке ценных бумаг) права владельцев на эмиссионные ценные бумаги документарной формы выпуска удостоверяются сертификатами (если сертификаты находятся у владельца) либо сертификатами и записями по счетам депо в депозитариях (если сертификаты переданы на хранение в депозитарии).
В силу статьи 17 Закона о рынке ценных бумаг условия размещения эмиссионных ценных бумаг, а также вид, категория (тип) эмиссионный ценных бумаг, права владельца, закрепленные эмиссионной ценной бумагой, устанавливаются решением о выпуске ценных бумаг.
Решение о выпуске ценных бумаг является документом, содержащим данные, достаточные для установления объема прав, закрепленных в ценных бумагах (статьи 2, 18 Закона о рынке ценных бумаг).
На основании пункта 2 статьи 149 ГК РФ операции с бездокументарными ценными бумагами могут совершаться только при обращении к лицу, которое официально совершает записи прав. Передача, предоставление и ограничение прав должны официально фиксироваться этим лицом, которое несет ответственность за сохранность официальных записей, обеспечение их конфиденциальности, представление правильных данных о таких записях, совершение официальных записей о проведенных операциях.
В соответствии с пунктом 5 решения о выпуске облигаций права владельцев на облигации удостоверяются сертификатом и записями по счетам депо в НДЦ (НРД). Учет и удостоверение прав на облигации, учет и удостоверение передачи облигаций, обременение облигаций обязательствами, осуществляется НДЦ (НРД) и депозитариями-депонентами НДЦ (НРД).
Права собственности на облигации подтверждаются выписками по счетам депо, выдаваемым НДЦ (НРД) или депозитариями-депонентами НДЦ (НРД).
Права собственности на облигации переходят к приобретателю в момент осуществления приходной записи по счету депо приобретателя, открытому у держателя облигаций (в случае если контрагент владельца облигаций является клиентом того же держателя облигаций), и с момента внесения приходной записи по счету депо держателя облигаций, открытому в НРД (в случае, если владелец и его контрагент являются владельцами разных держателей облигаций или приобретатель является держателем облигаций).
На основании названных норм и статьи 68 АПК РФ суд апелляционной инстанции сделал правильный вывод о том, что для подтверждения возникновения у Банка прав на облигации он должен представить не только выписку (отчет) по своему счету депо владельца, открытому в ООО "ФК "Эдвантис Кэпитал", но также и выписку (отчет) по междепозитарному счету депо депозитария-депонента НРД, на котором учитывались облигации, являвшиеся предметом договора мены.
Установив, что документы, подтверждающие наличие у ООО "ФК "Эдвантис Кэпитал" счета в НРД на дату приобретения облигаций, в деле отсутствуют, суд правомерно посчитал, что истец не представил доказательств возникновения у него права собственности на облигации и, соответственно, права на получение возмещения убытков вследствие депозитарной деятельности ООО "КИТ Финанс" по рассматриваемому договору. Это обстоятельство само по себе является достаточным основанием для отказа в удовлетворении исковых требований Банка.
Исследовав и оценив представленные доказательства, принимая во внимание письмо Федеральной службы по финансовым рынкам (далее - ФСФР) от 29.11.2011 N 11-0П-10/31371, суд апелляционной инстанции установил, что ООО "ФК "Эдвантис Кэпитал", согласно отчетности, представленной им в ФСФР, фактически не осуществляло депозитарную деятельность и, соответственно, не могло учитывать облигации и открывать счета депо.
Пунктом 3.15 Условий осуществления депозитарной деятельности НРД, являющихся неотъемлемой частью депозитарных договоров (далее - Условия НРД), предусмотрено, что НРД для составления списков владельцев ценных бумаг направляет депонентам уведомления (запросы по корпоративному действию) по форме GS 061 о необходимости предоставления списков владельцев ценных бумаг депонентами, на счетах депо которых в депозитарии имеются ненулевые остатки ценных бумаг, по которым составляются списки владельцев ценных бумаг на указанную эмитентом дату. Уведомления также включают информацию о корпоративном действии, об остатке ценных бумаг на счетах депо депонентов на дату, указанную в уведомлении в качестве даты фиксации списка, и требования об обязательности заполнения полей для формирования конкретного списка владельцев ценных бумаг (изменений в список).
Сообщения о формировании списка депонентов/владельцев ценных бумаг также размещаются на сайте депозитария по адресу: www.nsd.ru.
По материалам дела судом установлено, что в адрес ООО "КИТ Финанс" для составления списков держателей облигаций в даты, установленные решением о выпуске облигаций, в частности по состоянию на 24.05.2010, 22.11.2010, 23.05.2010, НРД были направлены уведомления (запросы по корпоративному действию) от 25.05.2010, 23.11.2010, 24.05.2011 соответственно о необходимости предоставления списков владельцев облигаций с указанием в них остатков облигаций, учитываемых на междепозитарном счете депо ООО "КИТ Финанс".
Согласно предоставленным ООО "КИТ Финанс" сведениям в списки владельцев и/или номинальных держателей облигаций, составленные по состоянию на 23.05.2010 были включены данные о клиентах ООО "КИТ Финанс", облигации которых учитывались на междепозитарном счете депо данного депонента, открытом в НРД в соответствии с договором междепозитарного счета депо 946/ДМС-2 от 22.12.2000.
На междепозитарном счете депо ООО "КИТ Финанс", открытом в НРД, по состоянию на указанную дату учитывалось 7 (семь) штук облигаций, что соответствует количеству принадлежащих клиентам ООО "КИТ Финанс" облигаций, указанных в данном списке, составленном для выплат при погашении облигаций.
Согласно пункту 4.1.14 Положения N 36 депозитарий обязан возместить клиенту (депоненту) убытки, причиненные последнему в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения депозитарием обязанностей по хранению ценных бумаг и (или) учету прав на ценные бумаги, включая случаи утраты записей на счете депо, а также в случае ненадлежащего исполнения иных обязанностей по депозитарному договору, если не докажет, что убытки возникли вследствие обстоятельства непреодолимой силы, умысла или грубой неосторожности клиента (депонента).
На основании пункта 4.7 Положения N 36 депозитарий вправе становиться депонентом другого депозитария на основании заключенного с ним договора в отношении ценных бумаг клиентов (депонентов), депозитарные договоры с которыми не содержат запрета на заключение такого договора. В случае, если депозитарий становится депонентом другого депозитария, он отвечает перед клиентом (депонентом) за его действия, как за свои собственные, за исключением случаев, когда заключение договора с другим депозитарием было осуществлено на основании прямого письменного указания клиента (депонента).
Согласно абзацу 7 статьи 7 Закона о рынке ценных бумаг депозитарий имеет право на основании соглашений с другими депозитариями привлекать их к исполнению своих обязанностей по хранению сертификатов ценных бумаг и/или учету прав на ценные бумаги депонентов (то есть становиться депонентом другого депозитария или принимать в качестве депонента другой депозитарий), если это прямо не запрещено депозитарным договором. Аналогичные нормы содержатся в пунктах 2.7, 7.5 Положения N 36.
Как отмечено в письме ФСФР от 05.03.2012 N 12-СХ-02/8635, законодательство о рынке ценных бумаг и нормативно-правовые акты ФСФР не содержат ограничений по количеству депозитариев, являющихся депонентами других депозитариев, а следовательно, и препятствий для открытия междепозитарных счетов депо.
Согласно сведениям НРД на даты зачисления истцом спорных облигаций в депозитарий ответчика РГТБ являлся депонентом НРД. Таким образом, исполнение поручения депонента, содержащего указание "РГТБ Внебиржевой" в качестве места хранения облигаций, и осуществление ответчиком депозитарного учета облигаций истца на счете номинального держателя в вышестоящем депозитарии - РГТБ не противоречило предписаниям статей 7, 16, 28 Закона о рынке ценных бумаг и соответствовало волеизъявлению истца, который был надлежаще уведомлен депозитарием (путем подписания дополнительного соглашения N 1 к депозитарному договору) о последствиях такого действия - принятии на себя рисков за действия РГТБ, являвшегося депозитарием места хранения.
В соответствии с пунктами 2.2, 3.5 Условий НРД и пунктами 2.3, 2.4 и 3.5.4.1 Порядка взаимодействия депозитария и депонентов при реализации Условий НРД (далее - Порядок) для перемещения ценных бумаг необходимо выполнить следующие действия: отправитель-депонент НРД посредством системы электронного документооборота "ЛУЧ" должен подать в НРД поручение депо по форме MF010 на списание ценных бумаг. Такое поручение в НРД должен был подать РГТБ как депонент НРД, на счете которого учитывались облигации, либо ООО "ФК "Эдвантис Кэпитал" как вышестоящий депозитарий. Как установлено судом, доказательства подачи таких поручений в НРД не представлены.
Депонент-получатель обязан заполнить раздел "СО СЧЕТА", указав номер счета депо и краткое наименование депонента - отправителя ценных бумаг, заполнив поле "Основание".
При условии успешной сверки (сопоставления необходимых реквизитов) двух указанных поручений, (т.е. когда и в том, и в другом поручении соответствующие поля будут заполнены одинаково и в точном соответствии с требованиями НРД) НРД осуществляет перевод ценных бумаг со счета депо депонента-отправителя на счет депо депонента-получателя.
Как установлено судом на основании копий электронных отчетов, поручения ответчика и РГТБ содержат указания на счета ответчика в НРД, в отчете ООО "ФК "Эдвантис Кэпитал" аналогичные сведения относительно получателя отсутствуют.
Поскольку привлеченным РГТБ депозитарием ООО "ФК "Эдвантис Кэпитал" не совершены действия, необходимые для поступления на счет депо ответчика в НРД спорных облигаций, суд правомерно исходил из того, что допустимых доказательств движения ценных бумаг не представлено, поручение ответчика на перемещение спорных облигаций со счета ответчика в РГТБ на счет в НРД не было исполнено РГТБ.
В связи с тем что отчет в НРД о зачислении спорных облигаций на счет ответчика в НРД N PL0012270083 так и не поступил, основания для проведения ООО "КИТ Финанс" операций по изменению места хранения облигаций истца отсутствовали, суд обоснованно признал правомерным отказ в проведении данной операции.
Учитывая, что процедура раскрытия владельцев для целей погашения и выплаты доходов по ценным бумагам урегулирована нормами Закона о рынке ценных бумаг, Положения N 36 и документами НРД, суд правильно указал, что ответчик обязан был представить в НРД информацию только по клиентам - владельцам облигаций, ценные бумаги которых были указаны в запросе НРД.
Судом установлено, что в запросах НРД, полученных ответчиком, указано количество ценных бумаг, в которые не входили облигации истца, так как местом их хранения истец выбрал не междепозитарный счет ответчика в НРД, а междепозитарный счет в другом депозитарии - РГТБ. Согласно переписке ответчика с истцом и РГТБ последние своевременно, до производства расчетов по облигациям были осведомлены о непоступлении ценных бумаг на счет депо ООО "КИТ Финанс" в центральном депозитарии НРД.
При указанных обстоятельствах является правомерным вывод суда апелляционной инстанции об отсутствии оснований для возложения на ООО "КИТ Финанс" как депозитария Банка по договору N 32551 ответственности за действия иных лиц, связанные как с моментом совершения истцом сделки по приобретению ценных бумаг, так и учетом ценных бумаг до их погашения.
При рассмотрении дела и вынесении обжалуемого судебного акта суд апелляционной инстанции установил все существенные для дела обстоятельства и дал им надлежащую правовую оценку. Выводы суда основаны на всестороннем и полном исследовании доказательств по делу. Нормы материального права применены правильно. Нарушений норм процессуального права, которые могли бы явиться основанием для отмены обжалуемого постановления, кассационной инстанцией не установлено.
Доводы кассационной жалобы подлежат отклонению - как основанные на неправильном толковании норм права и направленные на переоценку доказательств.
Руководствуясь статьями 286, 287 и 289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Федеральный арбитражный суд Северо-Западного округа
постановил:
постановление Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 12.04.2013 по делу N А56-20749/2012 оставить без изменения, а кассационную жалобу Акционерного коммерческого банка "Славянский банк" (закрытое акционерное общество) - без удовлетворения.
Председательствующий
С.Г.КОЛЕСНИКОВА
Судьи
А.Л.КАМЕНЕВ
А.В.ЯКОВЕЦ
© Обращаем особое внимание коллег на необходимость ссылки на "BANKLAW.RU | Банки и банковские операции (банковское дело)" при цитированиии (для on-line проектов обязательна активная гиперссылка)
ПОСТАНОВЛЕНИЕ ФАС СЕВЕРО-ЗАПАДНОГО ОКРУГА ОТ 05.08.2013 ПО ДЕЛУ N А56-20749/2012
Разделы:Банковский вклад (депозит); Банковские операции
Обращаем Ваше внимание на то обстоятельство, что данное решение могло быть обжаловано в суде высшей инстанции и отменено
ФЕДЕРАЛЬНЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ СУД СЕВЕРО-ЗАПАДНОГО ОКРУГА
ПОСТАНОВЛЕНИЕ
от 5 августа 2013 г. по делу N А56-20749/2012
Федеральный арбитражный суд Северо-Западного округа в составе председательствующего Колесниковой С.Г., судей Каменева А.Л., Яковца А.В., при участии от акционерного коммерческого банка "Славянский банк" (закрытое акционерное общество) Воронина Д.В. (доверенность от 21.06.2013), от общества с ограниченной ответственностью "КИТ Финанс" Ячного А.С. (доверенность от 10.01.2013), от открытого акционерного общества "Татфондбанк" Татохиной Л.А., рассмотрев 29.07.2013 в открытом судебном заседании кассационную жалобу акционерного коммерческого банка "Славянский банк" (закрытого акционерного общества) на постановление Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 12.04.2013 по делу N А56-20749/2012 (судьи Масенкова И.В., Глазков Е.Г., Герасимова М.М.),
установил:
Акционерный коммерческий банк "Славянский банк" (закрытое акционерное общество), место нахождения: 109544, Москва, Б. Андроньевская ул., дом 17, ОГРН 1027739121849 (далее - Банк), обратился в Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области с иском к обществу с ограниченной ответственностью "КИТ Финанс", место нахождения: 191191, Санкт-Петербург, ул. Марата, дом 69-71, лит. А, ОГРН 1027809255858 (далее - ООО "КИТ Финанс"), о взыскании 143 874 990 руб. убытков, из которых 127 323 000 руб. - номинальная стоимость 127 323 облигаций открытого акционерного общества "АИКБ "Татфондбанк" (далее - Татфондбанк), номинальной стоимостью 1000 руб. каждая, номер государственной регистрации 40403058В, и 16 551 990 руб. - неполученный купонный доход по 127 323 облигациям Татфондбанка, номинальной стоимостью 1000 руб. каждая, номер государственной регистрации 40403058В.
Определением от 10.07.2012 к участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечены: акционерный коммерческий банк "Русско-Германский Торговый банк А.О." (закрытое акционерное общество, далее именуемое - РГТБ); небанковская кредитная организация закрытое акционерное общество "Национальный расчетный депозитарий" место нахождения: 105066, Москва, Спартаковская улица, д. 12 (далее - НРД)
Решением суда первой инстанции от 08.10.2012 в удовлетворении иска отказано.
Суд апелляционной инстанции, установив, что решение от 08.10.2012 вынесено о правах и обязанностях лиц, которые не были привлечены к участию в деле, определением от 21.01.2013 привлек указанных лиц - общество с ограниченной ответственностью "ФК "Эдвантис Кэпитал" (далее - ООО "ФК "Эдвантис Кэпитал") к участию в деле и перешел в соответствии с частью 6.1 статьи 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ) к рассмотрению дела по правилам, установленным для суда первой инстанции.
Постановлением суда апелляционной инстанции от 12.04.2013 решение от 08.10.2012 отменено, в иске отказано.
В кассационной жалобе Банк просит отменить постановление апелляционного суда от 12.04.2013 и принять по делу новый судебный акт - об удовлетворении иска в полном объеме.
По утверждению подателя жалобы, судом апелляционной инстанции не приняты во внимание доводы Банка о том, что при получении распоряжения депонента о необходимости учета таких ценных бумаг на счете номинального держателя в ином депозитарии, ООО "КИТ Финанс" обязано было отказать депоненту в осуществлении такой операции и предложить ему указать счет номинального держателя в небанковской кредитной организации - НРД. Кроме того, Банк указывает, что ООО "КИТ Финанс" заключило междепозитарный договор не по прямому письменному указанию истца, а по собственной инициативе, поэтому отвечает перед Банком за действия РГТБ, как за свои собственные.
Банк ссылается также на то, что не давал поручения на возврат ценных бумаг на прежний раздел счета депо, а ООО "КИТ Финанс" о проведении данной операции его не уведомил.
В отзыве на кассационную жалобу ООО "КИТ Финанс" просит обжалуемый судебный акт оставить без изменения, считая его законным и обоснованным.
В судебном заседании представитель Банка поддержал доводы, приведенные в кассационной жалобе, а представители ООО "КИТ Финанс" и Татфондбанка возражали против ее удовлетворения.
Законность обжалуемого судебного акта проверена в кассационном порядке.
Как следует из материалов дела, между ООО "ФК "Эдвантис Кэпитал" и Банком 29.07.2010 заключен договор N 290710-КПО-1 купли-продажи облигаций.
Согласно пунктам 1.1 и 1.2 договора ООО "ФК "Эдвантис Кэпитал" передало в собственность Банку 127 323 документарных облигаций Татфондбанка (государственный регистрационный номер 40403058В, номинальная стоимость 1000 руб. за 1 шт., общая стоимость - 127 323 000 руб.).
Облигации 10.07.2010 переданы на учет депозитарию - ООО "ФК "Эдвантис Кэпитал".
ООО "КИТ Финанс" и Банк 12.10.2010 заключили с РГТБ междепозитарный договор N МН-0033 (далее - междепозитарный договор), и РГТБ открыл депозитарию междепозитарный счет депо N RGTB/002/MD000000033.
Между ООО "КИТ Финанс" и Банком 18.10.2010 заключен депозитарный договор N 32551 (далее - депозитарный договор) путем подписания заявления о присоединении к договору. Истцу был открыт счет депо N 0325510П1 для учета прав на ценные бумаги.
Кроме того, ООО "КИТ Финанс" и Банк 18.10.2010 подписали дополнительное соглашение N 1 к депозитарному договору, в соответствии с которым Банк поручил депозитарию заключить междепозитарный договор с РГТБ для открытия депозитарию счета номинального держателя.
Банк 02.11.2010 по системе "WEBBANK" направил депозитарию поручение на совершение инвентарной операции, а именно на зачисление 127 323 облигаций со своего счета в ООО "ФК "Эдвантис Кэпитал" на свой счет собственника, открытый в депозитарии, с указанием места хранения раздела счета зачисления - РГТБ Внебиржевой.
С целью исполнения указанного поручения истца депозитарий 02.11.2010 подал в РГТБ поручение N 20 на зачисление облигаций на междепозитарный счет депо N NRGTB/002/MD000000033. Подтверждением зачисления облигаций на указанный счет являлся отчет о выполнении операции N 021110/0026 от 02.11.2010, полученный от РГТБ.
Истец в лице временной администрации, назначенной приказом Банка России от 03.12.2010, дал 07.12.2010 ответчику инвентарное поручение на перемещение облигаций со счета ответчика в РГТБ на счет в НРД. Ответчик 09.12.2010 во исполнение указанного поручения истца направил в РГТБ поручение на перевод ценных бумаг.
Копия электронного отчета РГТБ от 14.12.2010 о выполнении депозитарных операций поступила ответчику 16.12.2010.
Ответчик 17.12.2010 направил в РГТБ запрос с требованием разъяснить ситуацию о месте нахождения ценных бумаг и предоставить информацию о депоненте-отправителе на счет депо ответчика в НРД.
Ответчик письмом от 17.12.2010 N 02/1681 известил истца и Банк России о возникновении проблемы с перемещением ценных бумаг.
Письмом от 15.02.2011 N 02/148 ответчик повторно сообщил истцу о непоступлении ценных бумаг истца на счет ответчика в НРД и 31.03.2011 отказал истцу в исполнении поручений на перемещение облигаций.
Письмом от 26.08.2011 за исх. N 02/1045 ответчик сообщил истцу о том, что операция по поручению от 07.12.2010 о перемещении облигаций в НРД не была совершена по причинам, не зависящим от ответчика.
Ссылаясь на то, что ответчик, как профессиональный участник, обязан самостоятельно вести учет принадлежащих истцу ценных бумаг, учтенных на счете депо владельца N 0325510П1, в соответствии с условиями депозитарного договора от 18.10.2010 N 32551 в течение всего периода действия депозитарного договора, в нарушение положений пунктов 4.14, 2.5, 8.1.7 Положения о депозитарной деятельности в Российской Федерации, утвержденного Постановлением Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг от 16.10.1997 N 36 (далее - Положение N 36) и пункта 3.2.5 депозитарного договора ответчик не совершил действий по предъявлению облигаций к оплате эмитентом для получения депонентом суммы облигационного займа, чем причинил истцу убытки в общем размере 143 874 990 руб. Срок погашения облигаций государственного регистрационного N 40403058В наступил 01.06.2011. В связи с окончанием срока обращения облигаций депозитарий в интересах депонента обязан совершить действия по предъявлению облигаций к оплате эмитентом и перечислению сумм облигационного займа истцу; ответчик действий по предъявлению эмитенту ценных бумаг к погашению для получения депонентом суммы облигационного займа не совершил. В результате бездействия ответчика истец понес убытки в размере 127 323 000 руб. - неполученной суммы облигационного займа.
Суд кассационной инстанции, рассмотрев материалы дела и проверив правильность применения судом апелляционной инстанции норм материального и процессуального права, не находит оснований для отмены обжалуемого судебного акта, исходя из следующего.
Согласно абзацу первому пункта 1 статьи 149 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) в случаях, определенных законом, или в установленном им порядке, лицо, получившее специальную лицензию, может производить фиксацию прав, закрепляемых именной или ордерной ценной бумагой, в том числе в бездокументарной форме (с помощью средств электронно-вычислительной техники и т.п.). К такой форме фиксации прав применяются правила, установленные для ценных бумаг, если иное не вытекает из особенностей фиксации.
Как предусмотрено абзацем третьим пункта 1 статьи 149 ГК РФ, права, удостоверяемые путем указанной фиксации, порядок официальной фиксации прав и правообладателей, порядок документального подтверждения записей и порядок совершения операций с бездокументарными ценными бумагами определяются законом или в установленном им порядке.
В соответствии со статьей 28 Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" (далее - Закон о рынке ценных бумаг) права владельцев на эмиссионные ценные бумаги документарной формы выпуска удостоверяются сертификатами (если сертификаты находятся у владельца) либо сертификатами и записями по счетам депо в депозитариях (если сертификаты переданы на хранение в депозитарии).
В силу статьи 17 Закона о рынке ценных бумаг условия размещения эмиссионных ценных бумаг, а также вид, категория (тип) эмиссионный ценных бумаг, права владельца, закрепленные эмиссионной ценной бумагой, устанавливаются решением о выпуске ценных бумаг.
Решение о выпуске ценных бумаг является документом, содержащим данные, достаточные для установления объема прав, закрепленных в ценных бумагах (статьи 2, 18 Закона о рынке ценных бумаг).
На основании пункта 2 статьи 149 ГК РФ операции с бездокументарными ценными бумагами могут совершаться только при обращении к лицу, которое официально совершает записи прав. Передача, предоставление и ограничение прав должны официально фиксироваться этим лицом, которое несет ответственность за сохранность официальных записей, обеспечение их конфиденциальности, представление правильных данных о таких записях, совершение официальных записей о проведенных операциях.
В соответствии с пунктом 5 решения о выпуске облигаций права владельцев на облигации удостоверяются сертификатом и записями по счетам депо в НДЦ (НРД). Учет и удостоверение прав на облигации, учет и удостоверение передачи облигаций, обременение облигаций обязательствами, осуществляется НДЦ (НРД) и депозитариями-депонентами НДЦ (НРД).
Права собственности на облигации подтверждаются выписками по счетам депо, выдаваемым НДЦ (НРД) или депозитариями-депонентами НДЦ (НРД).
Права собственности на облигации переходят к приобретателю в момент осуществления приходной записи по счету депо приобретателя, открытому у держателя облигаций (в случае если контрагент владельца облигаций является клиентом того же держателя облигаций), и с момента внесения приходной записи по счету депо держателя облигаций, открытому в НРД (в случае, если владелец и его контрагент являются владельцами разных держателей облигаций или приобретатель является держателем облигаций).
На основании названных норм и статьи 68 АПК РФ суд апелляционной инстанции сделал правильный вывод о том, что для подтверждения возникновения у Банка прав на облигации он должен представить не только выписку (отчет) по своему счету депо владельца, открытому в ООО "ФК "Эдвантис Кэпитал", но также и выписку (отчет) по междепозитарному счету депо депозитария-депонента НРД, на котором учитывались облигации, являвшиеся предметом договора мены.
Установив, что документы, подтверждающие наличие у ООО "ФК "Эдвантис Кэпитал" счета в НРД на дату приобретения облигаций, в деле отсутствуют, суд правомерно посчитал, что истец не представил доказательств возникновения у него права собственности на облигации и, соответственно, права на получение возмещения убытков вследствие депозитарной деятельности ООО "КИТ Финанс" по рассматриваемому договору. Это обстоятельство само по себе является достаточным основанием для отказа в удовлетворении исковых требований Банка.
Исследовав и оценив представленные доказательства, принимая во внимание письмо Федеральной службы по финансовым рынкам (далее - ФСФР) от 29.11.2011 N 11-0П-10/31371, суд апелляционной инстанции установил, что ООО "ФК "Эдвантис Кэпитал", согласно отчетности, представленной им в ФСФР, фактически не осуществляло депозитарную деятельность и, соответственно, не могло учитывать облигации и открывать счета депо.
Пунктом 3.15 Условий осуществления депозитарной деятельности НРД, являющихся неотъемлемой частью депозитарных договоров (далее - Условия НРД), предусмотрено, что НРД для составления списков владельцев ценных бумаг направляет депонентам уведомления (запросы по корпоративному действию) по форме GS 061 о необходимости предоставления списков владельцев ценных бумаг депонентами, на счетах депо которых в депозитарии имеются ненулевые остатки ценных бумаг, по которым составляются списки владельцев ценных бумаг на указанную эмитентом дату. Уведомления также включают информацию о корпоративном действии, об остатке ценных бумаг на счетах депо депонентов на дату, указанную в уведомлении в качестве даты фиксации списка, и требования об обязательности заполнения полей для формирования конкретного списка владельцев ценных бумаг (изменений в список).
Сообщения о формировании списка депонентов/владельцев ценных бумаг также размещаются на сайте депозитария по адресу: www.nsd.ru.
По материалам дела судом установлено, что в адрес ООО "КИТ Финанс" для составления списков держателей облигаций в даты, установленные решением о выпуске облигаций, в частности по состоянию на 24.05.2010, 22.11.2010, 23.05.2010, НРД были направлены уведомления (запросы по корпоративному действию) от 25.05.2010, 23.11.2010, 24.05.2011 соответственно о необходимости предоставления списков владельцев облигаций с указанием в них остатков облигаций, учитываемых на междепозитарном счете депо ООО "КИТ Финанс".
Согласно предоставленным ООО "КИТ Финанс" сведениям в списки владельцев и/или номинальных держателей облигаций, составленные по состоянию на 23.05.2010 были включены данные о клиентах ООО "КИТ Финанс", облигации которых учитывались на междепозитарном счете депо данного депонента, открытом в НРД в соответствии с договором междепозитарного счета депо 946/ДМС-2 от 22.12.2000.
На междепозитарном счете депо ООО "КИТ Финанс", открытом в НРД, по состоянию на указанную дату учитывалось 7 (семь) штук облигаций, что соответствует количеству принадлежащих клиентам ООО "КИТ Финанс" облигаций, указанных в данном списке, составленном для выплат при погашении облигаций.
Согласно пункту 4.1.14 Положения N 36 депозитарий обязан возместить клиенту (депоненту) убытки, причиненные последнему в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения депозитарием обязанностей по хранению ценных бумаг и (или) учету прав на ценные бумаги, включая случаи утраты записей на счете депо, а также в случае ненадлежащего исполнения иных обязанностей по депозитарному договору, если не докажет, что убытки возникли вследствие обстоятельства непреодолимой силы, умысла или грубой неосторожности клиента (депонента).
На основании пункта 4.7 Положения N 36 депозитарий вправе становиться депонентом другого депозитария на основании заключенного с ним договора в отношении ценных бумаг клиентов (депонентов), депозитарные договоры с которыми не содержат запрета на заключение такого договора. В случае, если депозитарий становится депонентом другого депозитария, он отвечает перед клиентом (депонентом) за его действия, как за свои собственные, за исключением случаев, когда заключение договора с другим депозитарием было осуществлено на основании прямого письменного указания клиента (депонента).
Согласно абзацу 7 статьи 7 Закона о рынке ценных бумаг депозитарий имеет право на основании соглашений с другими депозитариями привлекать их к исполнению своих обязанностей по хранению сертификатов ценных бумаг и/или учету прав на ценные бумаги депонентов (то есть становиться депонентом другого депозитария или принимать в качестве депонента другой депозитарий), если это прямо не запрещено депозитарным договором. Аналогичные нормы содержатся в пунктах 2.7, 7.5 Положения N 36.
Как отмечено в письме ФСФР от 05.03.2012 N 12-СХ-02/8635, законодательство о рынке ценных бумаг и нормативно-правовые акты ФСФР не содержат ограничений по количеству депозитариев, являющихся депонентами других депозитариев, а следовательно, и препятствий для открытия междепозитарных счетов депо.
Согласно сведениям НРД на даты зачисления истцом спорных облигаций в депозитарий ответчика РГТБ являлся депонентом НРД. Таким образом, исполнение поручения депонента, содержащего указание "РГТБ Внебиржевой" в качестве места хранения облигаций, и осуществление ответчиком депозитарного учета облигаций истца на счете номинального держателя в вышестоящем депозитарии - РГТБ не противоречило предписаниям статей 7, 16, 28 Закона о рынке ценных бумаг и соответствовало волеизъявлению истца, который был надлежаще уведомлен депозитарием (путем подписания дополнительного соглашения N 1 к депозитарному договору) о последствиях такого действия - принятии на себя рисков за действия РГТБ, являвшегося депозитарием места хранения.
В соответствии с пунктами 2.2, 3.5 Условий НРД и пунктами 2.3, 2.4 и 3.5.4.1 Порядка взаимодействия депозитария и депонентов при реализации Условий НРД (далее - Порядок) для перемещения ценных бумаг необходимо выполнить следующие действия: отправитель-депонент НРД посредством системы электронного документооборота "ЛУЧ" должен подать в НРД поручение депо по форме MF010 на списание ценных бумаг. Такое поручение в НРД должен был подать РГТБ как депонент НРД, на счете которого учитывались облигации, либо ООО "ФК "Эдвантис Кэпитал" как вышестоящий депозитарий. Как установлено судом, доказательства подачи таких поручений в НРД не представлены.
Депонент-получатель обязан заполнить раздел "СО СЧЕТА", указав номер счета депо и краткое наименование депонента - отправителя ценных бумаг, заполнив поле "Основание".
При условии успешной сверки (сопоставления необходимых реквизитов) двух указанных поручений, (т.е. когда и в том, и в другом поручении соответствующие поля будут заполнены одинаково и в точном соответствии с требованиями НРД) НРД осуществляет перевод ценных бумаг со счета депо депонента-отправителя на счет депо депонента-получателя.
Как установлено судом на основании копий электронных отчетов, поручения ответчика и РГТБ содержат указания на счета ответчика в НРД, в отчете ООО "ФК "Эдвантис Кэпитал" аналогичные сведения относительно получателя отсутствуют.
Поскольку привлеченным РГТБ депозитарием ООО "ФК "Эдвантис Кэпитал" не совершены действия, необходимые для поступления на счет депо ответчика в НРД спорных облигаций, суд правомерно исходил из того, что допустимых доказательств движения ценных бумаг не представлено, поручение ответчика на перемещение спорных облигаций со счета ответчика в РГТБ на счет в НРД не было исполнено РГТБ.
В связи с тем что отчет в НРД о зачислении спорных облигаций на счет ответчика в НРД N PL0012270083 так и не поступил, основания для проведения ООО "КИТ Финанс" операций по изменению места хранения облигаций истца отсутствовали, суд обоснованно признал правомерным отказ в проведении данной операции.
Учитывая, что процедура раскрытия владельцев для целей погашения и выплаты доходов по ценным бумагам урегулирована нормами Закона о рынке ценных бумаг, Положения N 36 и документами НРД, суд правильно указал, что ответчик обязан был представить в НРД информацию только по клиентам - владельцам облигаций, ценные бумаги которых были указаны в запросе НРД.
Судом установлено, что в запросах НРД, полученных ответчиком, указано количество ценных бумаг, в которые не входили облигации истца, так как местом их хранения истец выбрал не междепозитарный счет ответчика в НРД, а междепозитарный счет в другом депозитарии - РГТБ. Согласно переписке ответчика с истцом и РГТБ последние своевременно, до производства расчетов по облигациям были осведомлены о непоступлении ценных бумаг на счет депо ООО "КИТ Финанс" в центральном депозитарии НРД.
При указанных обстоятельствах является правомерным вывод суда апелляционной инстанции об отсутствии оснований для возложения на ООО "КИТ Финанс" как депозитария Банка по договору N 32551 ответственности за действия иных лиц, связанные как с моментом совершения истцом сделки по приобретению ценных бумаг, так и учетом ценных бумаг до их погашения.
При рассмотрении дела и вынесении обжалуемого судебного акта суд апелляционной инстанции установил все существенные для дела обстоятельства и дал им надлежащую правовую оценку. Выводы суда основаны на всестороннем и полном исследовании доказательств по делу. Нормы материального права применены правильно. Нарушений норм процессуального права, которые могли бы явиться основанием для отмены обжалуемого постановления, кассационной инстанцией не установлено.
Доводы кассационной жалобы подлежат отклонению - как основанные на неправильном толковании норм права и направленные на переоценку доказательств.
Руководствуясь статьями 286, 287 и 289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Федеральный арбитражный суд Северо-Западного округа
постановил:
постановление Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 12.04.2013 по делу N А56-20749/2012 оставить без изменения, а кассационную жалобу Акционерного коммерческого банка "Славянский банк" (закрытое акционерное общество) - без удовлетворения.
Председательствующий
С.Г.КОЛЕСНИКОВА
Судьи
А.Л.КАМЕНЕВ
А.В.ЯКОВЕЦ
© Обращаем особое внимание коллег на необходимость ссылки на "BANKLAW.RU | Банки и банковские операции (банковское дело)" при цитированиии (для on-line проектов обязательна активная гиперссылка)