Судебные решения, арбитраж
Банковский счет; Банковские операции
Обращаем Ваше внимание на то обстоятельство, что данное решение могло быть обжаловано в суде высшей инстанции и отменено
Девятый арбитражный апелляционный суд в составе
председательствующего судьи Т.Б. Красновой
судей А.С. Маслова, М.С. Сафроновой
при ведении протокола секретарем судебного заседания А.М. Чадамба,
рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционные жалобы
ООО "ПИВДОМ", конкурсного управляющего ПАО "НОТА-Банк", временного управляющего ООО "ПИВДОМ"
на определение Арбитражного суда г. Москвы от 20.02.2017 по делу N А40-232020/15 о признании несостоятельным (банкротом) ПАО "НОТА-Банк" (ОГРН 1027739019000, ИНН 7203063256),
вынесенное судьей В.А. Чернухиным,
об удовлетворении заявления конкурсного управляющего ПАО "НОТА-Банк" к ООО "ПИВДОМ" о признании сделок недействительными
при участии в судебном заседании:
от конкурсного управляющего ПАО "НОТА-Банк" - Савенков В.В. дов. от 16.01.2017,
от временного управляющего ООО "ПИВДОМ" - Исаев Р.И. дов. от 15.10.2016.
установил:
Решением Арбитражного суда города Москвы от 19.01.2016 ПАО "НОТА-Банк" признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыта процедура конкурсного производства. Функции конкурсного управляющего ПАО "НОТА-Банк" возложены на государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".
Конкурсный управляющий ПАО "НОТА-Банк" в лице ГК АСВ обратился в суд с заявлением к ООО "ПИВДОМ" о признании недействительными сделок и применении последствий недействительности.
Сделки оспариваются конкурсным управляющим по основаниям пункта 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве.
Судом первой инстанции к участию в деле в качестве третьих лиц привлечены ООО "АВТОСТРАДА", ООО "Аль-Трейд", ООО "Базис-Лэнд", ООО "Пивгород-С", Ухаль А.А., Симонян А.Г.
Определением суда от 20.02.2017 требование конкурсного управляющего о признании сделок недействительными удовлетворено. Применены последствия недействительности сделок - восстановлены обязательства "НОТА-Банк" (Публичное Акционерное Общество) перед Обществом с ограниченной ответственностью "ПИВДОМ" по Заявлению N 2149/1 /13 от 19.04.2013 о присоединении к Условиям открытия банковских счетов юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям и оказания услуг по расчетно-кассовому обслуживанию в "НОТА-Банк" (ПАО), на общую сумму 2 480 298 долларов США 06 центов, в данных бухгалтерского учета "НОТА-Банк" (Публичное Акционерное Общество); восстановлены обязательства "НОТА-Банк" (Публичное Акционерное Общество) перед Обществом с ограниченной ответственностью "ПИВДОМ" по договора банковского счета в валюте РФ N 2149/09 от 15.12.2009, на общую сумму 33 076 084 (Тридцать три миллиона семьдесят шесть тысяч восемьдесят четыре) рубля 35 копеек, в данных бухгалтерского учета "НОТА-Банк" (Публичное Акционерное Общество); восстановлена задолженность Общества с ограниченной ответственностью "ПИВДОМ" перед "НОТА-Банк" (Публичное Акционерное Общество) по Кредитному договору N 617/14-кл о предоставлении коммерческого кредита в форме кредитной линии с лимитом единовременной задолженности заемщика (для юридических лиц) от 13.10.2014, заключенному между "НОТА-Банк" (Публичное Акционерное Общество) и Обществом с ограниченной ответственностью "ПИВДОМ", в общем размере 3 019 904 (Три миллиона девятнадцать тысяч девятьсот четыре) доллара США 35 центов. В остальной части применения последствий недействительности сделок отказано.
Не согласившись с вынесенным определением, конкурсный управляющий ПАО "НОТА-Банк" и временный управляющий ООО "ПИВДОМ" и ООО "ПИВДОМ" обратились в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционными жалобами.
Конкурсный управляющий ПАО "НОТА-Банк" считает определение незаконным в части отказа в применении последствий недействительности сделок в виде восстановления прав "НОТА-Банк" (ПАО), вытекающих из договоров, обеспечивающих надлежащее исполнение обязательств по Кредитному договору. Считает, что в силу пунктов 1, 2 статьи 167 ГК РФ, статьи 61.6 Закона о банкротстве права ПАО "НОТА-Банк", вытекающие из договоров, обеспечивающих надлежащее исполнение обязательств по кредитному договору, должны быть также восстановлены.
Временный управляющий ООО "ПИВДОМ" и ООО "ПИВДОМ" считают, что судом допущено неправильное применение норм материального права. Указывают, что банковские операции по перечислению денежных средств составляют менее 1% балансовой стоимости активов должника и совершены в процессе обычной хозяйственной деятельности. Кроме того, указывают, что определение суда вынесено в отсутствие временного управляющего ООО "Пивдом", не извещенного надлежащим образом о времени и месте судебного заседания.
В судебном заседании заявители поддержали свои апелляционные жалобы.
Иные лица, участвующие в деле, явку своих представителей в судебное заседание не обеспечили, дело рассматривается в их отсутствие в соответствии со статьей 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.
Законность и обоснованность принятого определения проверены Девятым арбитражным апелляционным судом в соответствии со статьями 266, 268 АПК РФ.
Согласно статье 32 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве) и части 1 статьи 223 АПК РФ, дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным АПК РФ, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы о несостоятельности (банкротстве).
Согласно пункту 4 статьи 189.78 Закона о банкротстве конкурсный управляющий кредитной организации вправе направлять заявления о признании недействительными или применении последствий недействительности ничтожных сделок, совершенных кредитной организацией, в том числе в порядке и по основаниям, которые предусмотрены настоящим Федеральным законом, об истребовании имущества кредитной организации у третьих лиц, о расторжении договоров, заключенных кредитной организацией, и совершать другие действия по защите прав и законных интересов кредитной организации и ее кредиторов, предусмотренные федеральным законом, иными нормативными правовыми актами Российской Федерации.
В соответствии с пунктом 1 статьи 189.90 Федерального закона N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" сделка, совершенная кредитной организацией или иным лицом за ее счет, может быть признана арбитражным судом, рассматривающим дело о банкротстве кредитной организации, недействительной по заявлению конкурсного управляющего в порядке и по основаниям, которые предусмотрены настоящим Федеральным законом, Гражданским кодексом Российской Федерации и другими федеральными законами, с учетом особенностей, установленных настоящим параграфом. К оспариванию таких сделок применяются правила, предусмотренные пунктами 1 - 10 статьи 189.40 настоящего Федерального закона.
Основания оспаривания сделок должника предусмотрены Главой III.1 Закона о банкротстве.
Согласно пункту 1 статьи 61.1 Закона о банкротстве сделки, совершенные должником или другими лицами за счет должника, могут быть признаны недействительными в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации, а также по основаниям и в порядке, которые указаны в Законе о банкротстве.
Постановлением Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Постановление N 63) предусмотрено, что по правилам главы III.1 Закона о банкротстве могут, в частности, оспариваться банковские операции, в том числе списание банком денежных средств со счета клиента банка в счет погашения задолженности клиента перед банком или другими лицами (как безакцептное, так и на основании распоряжения клиента).
В соответствии с пунктом 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности при наличии одного из следующих условий: сделка направлена на обеспечение исполнения обязательства должника или третьего лица перед отдельным кредитором, возникшего до совершения оспариваемой сделки; сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки; сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии не исполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами; сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).
При этом согласно разъяснениям, изложенным в пункте 10 Постановления N 63, применяя перечень условий, когда имеет место оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами, приведенный в абзацах втором - пятом пункта 1 указанной статьи, судам следует иметь в виду, что для признания наличия такого предпочтения достаточно хотя бы одного из этих условий.
В соответствии с пунктом 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве сделка, указанная в пункте 1 настоящей статьи, может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом.
В соответствии с пунктом 11 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63, если сделка с предпочтением была совершена после принятия судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия судом заявления о признании должника банкротом, то в силу пункта 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве для признания ее недействительной достаточно обстоятельств, указанных в пункте 1 статьи 61.3, в связи с чем наличия иных обстоятельств, предусмотренных пунктом 3 данной статьи (в частности, недобросовестности контрагента), не требуется.
Из обстоятельств дела следует, что 19 апреля 2013 года на основании Заявления N 2149/1 /13 о присоединении к Условиям открытия банковских счетов юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям и оказания услуг по расчетно-кассовому обслуживанию в "НОТА-Банк" (ОАО) ООО "ПИВДОМ" в "НОТА-Банк" (ОАО) открыт счет N 02840900000002149.
15 декабря 2009 года на основании договора банковского счета в валюте РФ N 2149/09 ООО "ПИВДОМ" в "НОТА-Банк" (ОАО) открыт расчетный счет N 40702810600000002149.
13 октября 2014 года между "НОТА-Банк" (ОАО) и Обществом с ограниченной ответственностью "ПИВДОМ" (далее, также, по тексту - ООО "ПИВДОМ", Заемщик) был заключен Кредитный договор N 617/14-кл о предоставлении коммерческого кредита в форме кредитной линии с лимитом единовременной задолженности заемщика (для юридических лиц) (далее, также, по тексту - Кредитный договор - 1).
В соответствии с пунктом 1.1. Кредитного договора - 1 Банк предоставляет Заемщику кредит в форме кредитной линии с лимитом единовременной задолженности в размере 10 000 000 (Десять миллионов 0/100) долларов США на срок по 13 октября 2015 года включительно).
В соответствии с пунктом 2.6. Кредитного договора - 1 за пользование кредитом Заемщик уплачивает Банку проценты в размере 6,5 (Шесть целых пять десятых) процентов годовых.
В обеспечение надлежащего исполнения Заемщиком обязательств по Кредитному договору - 1 были заключены следующие договоры:
- Договор залога товаров в обороте N 617/14-3-1 от 13.10.2013, заключенный между НОТА-Банк" (ПАО) и Обществом с ограниченной ответственностью "ПИВДОМ";
- Договор залога имущества N 617/14-3-2 от 13.10.2013, заключенный между "НОТА-Банк" (ПАО) и Обществом с ограниченной ответственностью "ПИВДОМ";
- Договор залога имущества N 617/14-3-3 от 13.10.2013, заключенный между "НОТА-Банк" (ПАО) и Обществом с ограниченной ответственностью "АВТОСТРАДА";
- Договор залога товаров в обороте N 617/14-3-4 от 13.10.2013, заключенный между НОТА-Банк" (ПАО) и Обществом с ограниченной ответственностью "ПИВДОМ";
- Договор поручительства N 617/14-П-1 от 13.10.2014, заключенный между "НОТА-Банк" ПАО) и Обществом с ограниченной ответственностью "Аль-Трейд";
- Договор поручительства N 617/14-П-2 от 13.10.2014, заключенный между "НОТА-Банк" (ПАО) и Обществом с ограниченной ответственностью "Пивгород-С";
- Договор поручительства N 617/14-П-З (для физических лиц) от 13.10.2014, заключенный между "НОТА-Банк" (ПАО) и Ухалем Александром Арзеновичем;
- Договор поручительства N 617/14-П-4 (для физических лиц) от 13.10.2014, заключенный между "НОТА-Банк" (ПАО) и Симоняном Арменом Григорьевичем.
05 октября 2015 года с расчетного счета ООО "ПИВДОМ" N 40702840900000002149, открытого в "НОТА-Банк" (ПАО), произведено перечисление в пользу "НОТА-Банк" (ПАО) денежных средств, в счет досрочного погашения ссудной задолженности и процентов по кредитному договору - 1 в общем размере 934 245 (Девятьсот тридцать четыре тысячи двести сорок пять) долларов США 48 центов, из них: 930 000 (Девятьсот тридцать тысяч) долларов США 00 центов - сумма ссудной задолженности; 4 245 (Четыре тысячи двести сорок пять) долларов США 48 центов - сумма начисленных процентов.
Основанием для перечисления денежных средств послужили банковские операции, оформленные 05.10.2015 следующими внутрибанковскими проводками:
- - на основании банковского ордера N 1746026 с расчетного счета ООО "ПИВДОМ" N 40702840900000002149, открытого в "НОТА-Банк" (ПАО), произведено перечисление в пользу "НОТА-Банк" (ПАО) денежных средств в размере 35 000 (Тридцать пять тысяч) долларов США 00 центов, с назначением платежа "\{VO80110\} Погашение кредита по кредитному договору N 617/14-кл от 13/10/2014 с Общество с ограниченной ответственностью "ПИВДОМ" НДС не облагается.";
- - на основании банковского ордера N 1746008 с расчетного счета ООО "ПИВДОМ" N 40702840900000002149, открытого в "НОТА-Банк" (ПАО), произведено перечисление в пользу "НОТА-Банк" (ПАО) денежных средств в размере 110 000 (Сто десять тысяч) долларов США 00 центов, с назначением платежа: "\{VO80110\} Погашение кредита по кредитному договору N 617/14-кл от 13/10/2014 с Общество с ограниченной ответственностью "ПИВДОМ" НДС не облагается.";
- - на основании банковского ордера N 1737231 с расчетного счета ООО "ПИВДОМ" N 40702840900000002149, открытого в "НОТА-Банк" (ПАО), произведено перечисление в пользу "НОТА-Банк" (ПАО) денежных средств в размере 220 000 (Двести двадцать тысяч) долларов США 00 центов, с назначением платежа: "\{VO80110\} Погашение кредита по кредитному договору N 617/14-кл от 13/10/2014 с Общество с ограниченной ответственностью "ПИВДОМ" НДС не облагается.";
- - на основании банковского ордера N 1737243 с расчетного счета ООО "ПИВДОМ" N 40702840900000002149, открытого в "НОТА-Банк" (ПАО), произведено перечисление в пользу "НОТА-Банк" (ПАО) денежных средств в размере 260 000 (Двести шестьдесят тысяч) долларов США 00 центов, с назначением платежа: "\{VO80110\} Погашение кредита по кредитному сговору N 617/14-кл от 13/10/2014 с Общество с ограниченной ответственностью "ПИВДОМ" НДС не облагается.";
- - на основании банковского ордера N 1746017 с расчетного счета ООО "ПИВДОМ" N 40702840900000002149, открытого в "НОТА-Банк" (ПАО), произведено перечисление в пользу "НОТА-Банк" (ПАО) денежных средств в размере 305 000 (Триста пять тысяч) долларов США 00 центов, с назначением платежа: "\{VO80110\} Погашение кредита по кредитному договору N 617/14-кл от 13/10/2014 с Общество с ограниченной ответственностью "ПИВДОМ" НДС не облагается.";
- - на основании банковского ордера N 1737230 с расчетного счета ООО "ПИВДОМ" N 40702840900000002149, открытого в "НОТА-Банк" (ПАО), произведено перечисление в пользу "НОТА-Банк" (ПАО) денежных средств в размере 1 600 (Одна тысяча шестьсот) долларов США 96 центов, с назначением платежа: "\{VO80110\} Погашение процентов по кредитному договору N 617/14-кл с Общество с ограниченной ответственностью "ПИВДОМ" от 13/10/2014 НДС не облагается.";
- - на основании банковского ордера N 1746007 с расчетного счета ООО "ПИВДОМ" N 40702840900000002149, открытого в "НОТА-Банк" (ПАО), произведено перечисление в пользу "НОТА-Банк" (ПАО) денежных средств в размере 1 449 (Одна тысяча четыреста сорок девять) долларов США 59 центов, с назначением платежа: "\{VO80110\} Погашение процентов по кредитному договору N 617/14-кл с Общество с ограниченной ответственностью "ПИВДОМ" от 13/10/2014 НДС не облагается.";
- - на основании банковского ордера N 1746016 с расчетного счета ООО "ПИВДОМ" N 40702840900000002149, открытого в "НОТА-Банк" (ПАО), произведено перечисление в пользу "НОТА-Банк" (ПАО) денежных средств в размере 1 194 (Одна тысяча сто девяноста четыре) доллара США 93 цента, с назначением платежа: "\{VO80110\} Погашение процентов по кредитному договору N 617/14-кл с Общество с ограниченной ответственностью "ПИВДОМ" от 13/10/2014 НДС не облагается.".
06 октября 2015 года с расчетного счета ООО "ПИВДОМ" N 40702840900000002149, открытого в "НОТА-Банк" (ПАО), произведено перечисление в пользу "НОТА-Банк" (ПАО) денежных средств, в счет досрочного погашения ссудной задолженности и процентов по указанному Кредитному договору в общем размере 541 939 (Пятьсот сорок одна тысяча девятьсот тридцать девять) долларов США 32 цента, из них: 540 000 (Пятьсот сорок тысяч) долларов США 00 центов - сумма ссудной задолженности; 1 939 (Одна тысяча девятьсот тридцать девять) долларов США 32 цента - сумма счисленных процентов.
Основанием для перечисления денежных средств послужили банковские операции, оформленные 06.10.2015 следующими внутрибанковскими проводками:
- - на основании банковского ордера N 1755322 с расчетного счета ООО "ПИВДОМ" N 40702840900000002149, открытого в "НОТА-Банк" (ПАО), произведено перечисление в пользу "НОТА-Банк" (ПАО) денежных средств в размере 70 000 (Семьдесят тысяч) долларов США 00 центов, с назначением платежа "\{VO80110\} Погашение кредита по кредитному договору N 617/14-кл от 13/10/2014 с Общество с ограниченной ответственностью "ПИВДОМ" НДС не облагается.";
- - на основании банковского ордера N 1746008 с расчетного счета ООО "ПИВДОМ" N 40702840900000002149, открытого в "НОТА-Банк" (ПАО), произведено перечисление в пользу "НОТА-Банк" (ПАО) денежных средств в размере 100 000 (Сто тысяч) долларов США 00 центов, с назначением платежа: "\{VO80110\} Погашение кредита по кредитному договору N 617/14-кл от 13/10/2014 с Общество с ограниченной ответственностью "ПИВДОМ" НДС не облагается.";
- - на основании банковского ордера N 1754465 с расчетного счета ООО "ПИВДОМ" N 40702840900000002149, открытого в "НОТА-Банк" (ПАО), произведено перечисление в пользу "НОТА-Банк" (ПАО) денежных средств в размере 370 000 (Триста семьдесят тысяч) долларов США 00 центов, с назначением платежа: "\{VO80110\} Погашение кредита по кредитному договору N 617/14-кл от 13/10/2014 с Общество с ограниченной ответственностью "ПИВДОМ" НДС не облагается.";
- - на основании банковского ордера N 1755277 с расчетного счета ООО "ПИВДОМ" N 40702840900000002149, открытого в "НОТА-Банк" (ПАО), произведено перечисление в пользу "НОТА-Банк" (ПАО) денежных средств в размере 1 939 (Одна тысяча девятьсот тридцать девять) долларов США 32 цента, с назначением платежа: "\{VO80110\} Погашение процентов по кредитному договору N 617/14-кл с Общество с ограниченной ответственностью "ПИВДОМ" от 13/10/2014 НДС не облагается.".
07 октября 2015 года с расчетного счета ООО "ПИВДОМ" N 40702840900000002149, открытого в "НОТА-Банк" (ПАО), произведено перечисление в пользу "НОТА-Банк" (ПАО) денежных средств, в счет досрочного погашения ссудной задолженности и процентов по Указанному Кредитному договору в общем размере 472 354 (Четыреста семьдесят две тысячи триста пятьдесят четыре) доллара США 24 цента, из них: 470 000 (Четыреста семьдесят тысяч) долларов США 00 центов - сумма ссудной задолженности; 2 354 (Две тысячи триста пятьдесят четыре) доллара США 24 цента - сумма счисленных процентов.
Основанием для перечисления денежных средств послужили банковские операции, оформленные 07.10.2015 следующими внутрибанковскими проводками:
- на основании банковского ордера N 1762502 с расчетного счета ООО "ПИВДОМ" N 40702840900000002149. открытого в "НОТА-Банк" (ПАО). произведено перечисление в пользу "НОТА-Банк" (ПАО) денежных средств в размере 15 000 (Пятнадцать тысяч) долларов США 00 центов, с назначением платежа "\{VO80110\} Погашение кредита по кредитному договору N 617/14-кл от 13/10/2014 с Общество с ограниченной ответственностью "ПИВДОМ" НДС не облагается.";
- - на основании банковского ордера N 1762445 с расчетного счета ООО "ПИВДОМ" N 40702840900000002149, открытого в "НОТА-Банк" (ПАО), произведено перечисление в пользу "НОТА-Банк (ПАО) денежных средств в размере 225 000 (Двести двадцать пять тысяч) долларов США 00 центов, с назначением платежа: "\{VO80110) Погашение кредита по кредитному договору N 617/14-кл от 13/10/2014 с Общество с ограниченной ответственностью "ПИВДОМ" НДС не облагается.";
- - на основании банковского ордера N 1762453 с расчетного счета ООО "ПИВДОМ" N 40702840900000002149, открытого в "НОТА-Банк" (ПАО), произведено перечисление в пользу "НОТА-Банк" (ПАО) денежных средств в размере 230 000 (Двести тридцать тысяч) долларов США 00 центов, с назначением платежа: "\{VO80110\} Погашение кредита по кредитному договору N 617/14-кл от 13/10/2014 с Общество с ограниченной ответственностью "ПИВДОМ" 3 не облагается.";
- - на основании банковского ордера N 1762449 с расчетного счета ООО "ПИВДОМ" N 40702840900000002149, открытого в "НОТА-Банк" (ПАО), произведено перечисление в пользу "НОТА-Банк" (ПАО) денежных средств в размере 1 371 (Одна тысяча триста семьдесят один) долларов США 23 цента, с назначением платежа: "\{VO80110\} Погашение процентов по кредитному договору N 617/14-кл с Общество с ограниченной ответственностью "ПИВДОМ" от 13/10/2014 НДС не облагается.";
- - на основании банковского ордера N 1762459 с расчетного счета ООО "ПИВДОМ" N 40702840900000002149, открытого в "НОТА-Банк" (ПАО), произведено перечисление в пользу "НОТА-Банк" (ПАО) денежных средств в размере 983 (Девятьсот восемьдесят три) доллара США 01 цент, с назначением платежа: "\{VO80110\} Погашение процентов по кредитному договору N 617/14-кл с Общество с ограниченной ответственностью "ПИВДОМ" от 13/10/2014 НДС не облагается.".
08 октября 2015 года с расчетного счета ООО "ПИВДОМ" N 40702840900000002149, открытого в "НОТА-Банк" (ПАО), произведено перечисление в пользу "НОТА-Банк" (ПАО) денежных средств, в счет досрочного погашения ссудной задолженности и процентов по указанному Кредитному договору в общем размере 351 622 (Триста пятьдесят одна тысяча шестьсот двадцать два) доллара США 33 цента, из них: 350 000 (Триста пятьдесят тысяч) долларов США 00 центов - сумма ссудной задолженности; 1 622 (Одна тысяча шестьсот двадцать два) доллара США 33 цента - сумма начисленных процентов.
Основанием для перечисления денежных средств послужили банковские операции, оформленные 08.10.2015 следующими внутрибанковскими проводками:
- - на основании банковского ордера N 1772942 с расчетного счета ООО "ПИВДОМ" N 40702840900000002149, открытого в "НОТА-Банк" (ПАО), произведено перечисление в пользу "НОТА-Банк" (ПАО) денежных средств в размере 70 000 (Семьдесят тысяч) долларов США 00 центов, с назначением платежа "\{VO80110\} Погашение кредита по кредитному договору N 617/14-кл от 13/10/2014 с Общество с ограниченной ответственностью "ПИВДОМ" НДС не облагается.";
- - на основании банковского ордера N 1771027 с расчетного счета ООО "ПИВДОМ" N 4702840900000002149, открытого в "НОТА-Банк" (ПАО), произведено перечисление в пользу "НОТА-Банк" (ПАО) денежных средств в размере 280 000 (Двести восемьдесят тысяч) долларов США 00 центов, с назначением платежа: "\{VO80110\} Погашение кредита по кредитному договору N 617/14-кл от 13/10/2014 с Общество с ограниченной ответственностью "ПИВДОМ" НДС не облагается.";
- - на основании банковского ордера N 1772952 с расчетного счета ООО "ПИВДОМ" N 40702840900000002149, открытого в "НОТА-Банк" (ПАО), произведено перечисление в пользу "НОТА-Банк" (ПАО) денежных средств в размере 1 622 (Одна тысяча шестьсот двадцать два) доллара США 33 цента, с назначением платежа: "\{VO80110\} Погашение процентов по кредитному договору N 617/14-кл с Общество с ограниченной ответственностью "ПИВДОМ" от 13/10/2014 НДС не облагается.".
09 октября 2015 года с расчетного счета ООО "ПИВДОМ" N 40702840900000002149, открытого в "НОТА-Банк" (ПАО), произведено перечисление в пользу "НОТА-Банк" (ПАО) денежных средств, в счет досрочного погашения ссудной задолженности в сумме 180 000 (Сто восемьдесят тысяч) долларов США 00 центов.
Основанием для перечисления денежных средств послужили банковские операции, оформленные 09.10.2015 следующими внутрибанковскими проводками:
- на основании банковского ордера N 1782265 с расчетного счета ООО "ПИВДОМ" N 40702840900000002149, открытого в "НОТА-Банк" (ПАО), произведено перечисление в пользу "НОТА-Банк" (ПАО) денежных средств в размере 180 000 (Сто восемьдесят тысяч) долларов США 00 центов, с назначением платежа "\{VO80110\} Погашение кредита по кредитному договору N 617/14-кл от 13/10/2014 с Общество с ограниченной ответственностью "ПИВДОМ" НДС не облагается.".
12 октября 2015 года с расчетного счета ООО "ПИВДОМ" N 40702810600000002149, открытого в "НОТА-Банк" (ПАО), произведено перечисление в пользу "НОТА-Банк" (ПАО) денежных средств, в счет досрочного погашения ссудной задолженности и процентов по указанному Кредитному договору в общем размере 1 119 380 (Один миллион сто девятнадцать тысяч триста восемьдесят) долларов США 43 цента, из них: 1 112 349 (Один миллион сто двенадцать тысяч триста сорок девять) долларов США 75 центов - сумма ссудной задолженности; 7 030 (Семь тысяч тридцать) долларов США 68 центов - сумма начисленных процентов.
Основанием для перечисления денежных средств послужили банковские операции, оформленные 12.10.2015 следующими внутрибанковскими проводками:
- - на основании банковского ордера N 1799339 с расчетного счета ООО "ПИВДОМ" N 40702810600000002149, открытого в "НОТА-Банк" (ПАО), произведено перечисление в пользу "НОТА-Банк" (ПАО) денежных средств в размере 42 438 754 (Сорок два миллиона четыреста тридцать восемь тысяч семьсот пятьдесят четыре) рубля 67 копеек в счет досрочного погашения основного долга по Кредитному договору в размере 692 349 (Шестьсот девяносто тысячи триста сорок девять) долларов США 75 центов (с учетом конвертации), с назначением платежа "Погашение основного долга по кредитному договору N 617/14-кл с Общество с ограниченной ответственностью "ПИВДОМ" от 13/10/2014 НДС не облагается.";
- - на основании банковского ордера N 1799337 с расчетного счета ООО "ПИВДОМ" N 40702810600000002149, открытого в "НОТА-Банк" (ПАО), произведено перечисление в пользу "НОТА-Банк" (ПАО) денежных средств в размере 25 744 614 (Двадцать пять миллионов семьсот сорок четыре тысячи шестьсот четырнадцать) рублей 00 копеек в счет досрочного погашения основного долга по Кредитному договору в размере 420 000 (Четыреста двадцать тысяч) долларов США 00 центов (с учетом конвертации), с назначением платежа "Погашение основного долга по кредитному договору N 617/14-кл с Общество с ограниченной ответственностью "ПИВДОМ" от 13/10/2014 НДС не облагается.";
- - на основании банковского ордера N 1799332 с расчетного счета ООО "ПИВДОМ" N 40702810600000002149, открытого в "НОТА-Банк" (ПАО), произведено перечисление в пользу НОТА-Банк" (ПАО) денежных средств в размере 175 667 (Сто семьдесят пять тысяч шестьсот шестьдесят семь) рублей 76 копеек в счет погашения процентов по Кредитному договору в размере 2 865 (Две тысячи восемьсот шестьдесят пять) долларов США 86 центов (с учетом конвертации), с назначением платежа "Погашение процентов по кредитному договору N 617/14-кл с Общество с ограниченной ответственностью "ПИВДОМ" от 13/10/2014 НДС не облагается.";
- на основании банковского ордера N 1799333 с расчетного счета ООО "ПИВДОМ" N 40702810600000002149, открытого в "НОТА-Банк" (ПАО), произведено перечисление в пользу "НОТА-Банк" (ПАО) денежных средств в размере 246 916 (Двести сорок шесть тысяч девятьсот шестнадцать) рублей 59 копеек в счет погашения процентов по Кредитному договору в размере 4 028 (Четыре тысячи двадцать восемь) долларов США 22 цента (с учетом конвертации), с назначением платежа "Погашение процентов по кредитному договору N 617/14-кл с Общество с ограниченной ответственностью "ПИВДОМ" от 13/10/2014 НДС не облагается.";
- - на основании банковского ордера N 1799331 с расчетного счета ООО "ПИВДОМ" N 40702840900000002149, открытого в "НОТА-Банк" (ПАО), произведено перечисление в пользу "НОТА-Банк" (ПАО) денежных средств в размер 136 (Сто тридцать шесть) долларов США 60 центов, с назначением платежа "Погашение процентов по кредитному договору N 617/14-кл с Общество с ограниченной ответственностью "ПИВДОМ" от 13/10/2014 НДС не облагается.".
С 05 октября 2015 на расчетные счета ООО "ПИВДОМ" N 40702810600000002149, 40702840900000002149 денежные средства поступали через корреспондентский счет "НОТА-Банк" (ПАО) N 30102810300000000569, открытый в ЦБ РФ, в связи с чем конкурсным управляющим "НОТА-Банк" (ПАО) оспариваются только вышеперечисленные операции, а операции от 12.10.2015 по погашению основного долга то кредитному договору N 617/14-кл оспариваются в части, а именно: банковский ордер N 1799339 в части 21 695 100 рублей, что составляет 353 935,86 долларов США; банковский ордер N 1799337 в части 10 958 400 рублей, что составляет 178 776,35 долларов США.
Конкурсный управляющий "НОТА-Банк" (ПАО) полагает, что банковские операции по перечислению ООО "ПИВДОМ" в пользу "НОТА-Банк" (ПАО) денежных средств в счет погашения ссудной задолженности и процентов по Кредитному договору с валютного счета на сумму 2 480 298 (Два миллиона четыреста восемьдесят тысяч двести девяносто восемь) долларов США 06 центов и с рублевого счета на сумму 33 076 084 (Тридцать три миллиона семьдесят шесть тысяч восемьдесят четыре) рубля 35 копеек являются сделками, оформленными внутрибанковскими проводками, не повлекшими фактического движения денежных средств, и подлежат признанию недействительными в порядке абз. 4 п. 1 ст. 61.3, ст. 189.40 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", ст. 10, 168 ГК РФ, а также сделками, оказавшими отдельному кредитору большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемых сделок, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).
© Обращаем особое внимание коллег на необходимость ссылки на "BANKLAW.RU | Банки и банковские операции (банковское дело)" при цитированиии (для on-line проектов обязательна активная гиперссылка)
ПОСТАНОВЛЕНИЕ ДЕВЯТОГО АРБИТРАЖНОГО АПЕЛЛЯЦИОННОГО СУДА ОТ 05.07.2017 N 09АП-15261/2017, 09АП-15262/2017, 09АП-30404/2017 ПО ДЕЛУ N А40-232020/15
Разделы:Банковский счет; Банковские операции
Обращаем Ваше внимание на то обстоятельство, что данное решение могло быть обжаловано в суде высшей инстанции и отменено
ДЕВЯТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД
ПОСТАНОВЛЕНИЕ
от 5 июля 2017 г. N 09АП-15261/2017,
09АП-15262/2017, 09-АП-30404/2017
Дело N А40-232020/15
Девятый арбитражный апелляционный суд в составе
председательствующего судьи Т.Б. Красновой
судей А.С. Маслова, М.С. Сафроновой
при ведении протокола секретарем судебного заседания А.М. Чадамба,
рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционные жалобы
ООО "ПИВДОМ", конкурсного управляющего ПАО "НОТА-Банк", временного управляющего ООО "ПИВДОМ"
на определение Арбитражного суда г. Москвы от 20.02.2017 по делу N А40-232020/15 о признании несостоятельным (банкротом) ПАО "НОТА-Банк" (ОГРН 1027739019000, ИНН 7203063256),
вынесенное судьей В.А. Чернухиным,
об удовлетворении заявления конкурсного управляющего ПАО "НОТА-Банк" к ООО "ПИВДОМ" о признании сделок недействительными
при участии в судебном заседании:
от конкурсного управляющего ПАО "НОТА-Банк" - Савенков В.В. дов. от 16.01.2017,
от временного управляющего ООО "ПИВДОМ" - Исаев Р.И. дов. от 15.10.2016.
установил:
Решением Арбитражного суда города Москвы от 19.01.2016 ПАО "НОТА-Банк" признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыта процедура конкурсного производства. Функции конкурсного управляющего ПАО "НОТА-Банк" возложены на государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".
Конкурсный управляющий ПАО "НОТА-Банк" в лице ГК АСВ обратился в суд с заявлением к ООО "ПИВДОМ" о признании недействительными сделок и применении последствий недействительности.
Сделки оспариваются конкурсным управляющим по основаниям пункта 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве.
Судом первой инстанции к участию в деле в качестве третьих лиц привлечены ООО "АВТОСТРАДА", ООО "Аль-Трейд", ООО "Базис-Лэнд", ООО "Пивгород-С", Ухаль А.А., Симонян А.Г.
Определением суда от 20.02.2017 требование конкурсного управляющего о признании сделок недействительными удовлетворено. Применены последствия недействительности сделок - восстановлены обязательства "НОТА-Банк" (Публичное Акционерное Общество) перед Обществом с ограниченной ответственностью "ПИВДОМ" по Заявлению N 2149/1 /13 от 19.04.2013 о присоединении к Условиям открытия банковских счетов юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям и оказания услуг по расчетно-кассовому обслуживанию в "НОТА-Банк" (ПАО), на общую сумму 2 480 298 долларов США 06 центов, в данных бухгалтерского учета "НОТА-Банк" (Публичное Акционерное Общество); восстановлены обязательства "НОТА-Банк" (Публичное Акционерное Общество) перед Обществом с ограниченной ответственностью "ПИВДОМ" по договора банковского счета в валюте РФ N 2149/09 от 15.12.2009, на общую сумму 33 076 084 (Тридцать три миллиона семьдесят шесть тысяч восемьдесят четыре) рубля 35 копеек, в данных бухгалтерского учета "НОТА-Банк" (Публичное Акционерное Общество); восстановлена задолженность Общества с ограниченной ответственностью "ПИВДОМ" перед "НОТА-Банк" (Публичное Акционерное Общество) по Кредитному договору N 617/14-кл о предоставлении коммерческого кредита в форме кредитной линии с лимитом единовременной задолженности заемщика (для юридических лиц) от 13.10.2014, заключенному между "НОТА-Банк" (Публичное Акционерное Общество) и Обществом с ограниченной ответственностью "ПИВДОМ", в общем размере 3 019 904 (Три миллиона девятнадцать тысяч девятьсот четыре) доллара США 35 центов. В остальной части применения последствий недействительности сделок отказано.
Не согласившись с вынесенным определением, конкурсный управляющий ПАО "НОТА-Банк" и временный управляющий ООО "ПИВДОМ" и ООО "ПИВДОМ" обратились в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционными жалобами.
Конкурсный управляющий ПАО "НОТА-Банк" считает определение незаконным в части отказа в применении последствий недействительности сделок в виде восстановления прав "НОТА-Банк" (ПАО), вытекающих из договоров, обеспечивающих надлежащее исполнение обязательств по Кредитному договору. Считает, что в силу пунктов 1, 2 статьи 167 ГК РФ, статьи 61.6 Закона о банкротстве права ПАО "НОТА-Банк", вытекающие из договоров, обеспечивающих надлежащее исполнение обязательств по кредитному договору, должны быть также восстановлены.
Временный управляющий ООО "ПИВДОМ" и ООО "ПИВДОМ" считают, что судом допущено неправильное применение норм материального права. Указывают, что банковские операции по перечислению денежных средств составляют менее 1% балансовой стоимости активов должника и совершены в процессе обычной хозяйственной деятельности. Кроме того, указывают, что определение суда вынесено в отсутствие временного управляющего ООО "Пивдом", не извещенного надлежащим образом о времени и месте судебного заседания.
В судебном заседании заявители поддержали свои апелляционные жалобы.
Иные лица, участвующие в деле, явку своих представителей в судебное заседание не обеспечили, дело рассматривается в их отсутствие в соответствии со статьей 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.
Законность и обоснованность принятого определения проверены Девятым арбитражным апелляционным судом в соответствии со статьями 266, 268 АПК РФ.
Согласно статье 32 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве) и части 1 статьи 223 АПК РФ, дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным АПК РФ, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы о несостоятельности (банкротстве).
Согласно пункту 4 статьи 189.78 Закона о банкротстве конкурсный управляющий кредитной организации вправе направлять заявления о признании недействительными или применении последствий недействительности ничтожных сделок, совершенных кредитной организацией, в том числе в порядке и по основаниям, которые предусмотрены настоящим Федеральным законом, об истребовании имущества кредитной организации у третьих лиц, о расторжении договоров, заключенных кредитной организацией, и совершать другие действия по защите прав и законных интересов кредитной организации и ее кредиторов, предусмотренные федеральным законом, иными нормативными правовыми актами Российской Федерации.
В соответствии с пунктом 1 статьи 189.90 Федерального закона N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" сделка, совершенная кредитной организацией или иным лицом за ее счет, может быть признана арбитражным судом, рассматривающим дело о банкротстве кредитной организации, недействительной по заявлению конкурсного управляющего в порядке и по основаниям, которые предусмотрены настоящим Федеральным законом, Гражданским кодексом Российской Федерации и другими федеральными законами, с учетом особенностей, установленных настоящим параграфом. К оспариванию таких сделок применяются правила, предусмотренные пунктами 1 - 10 статьи 189.40 настоящего Федерального закона.
Основания оспаривания сделок должника предусмотрены Главой III.1 Закона о банкротстве.
Согласно пункту 1 статьи 61.1 Закона о банкротстве сделки, совершенные должником или другими лицами за счет должника, могут быть признаны недействительными в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации, а также по основаниям и в порядке, которые указаны в Законе о банкротстве.
Постановлением Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Постановление N 63) предусмотрено, что по правилам главы III.1 Закона о банкротстве могут, в частности, оспариваться банковские операции, в том числе списание банком денежных средств со счета клиента банка в счет погашения задолженности клиента перед банком или другими лицами (как безакцептное, так и на основании распоряжения клиента).
В соответствии с пунктом 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности при наличии одного из следующих условий: сделка направлена на обеспечение исполнения обязательства должника или третьего лица перед отдельным кредитором, возникшего до совершения оспариваемой сделки; сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки; сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии не исполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами; сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).
При этом согласно разъяснениям, изложенным в пункте 10 Постановления N 63, применяя перечень условий, когда имеет место оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами, приведенный в абзацах втором - пятом пункта 1 указанной статьи, судам следует иметь в виду, что для признания наличия такого предпочтения достаточно хотя бы одного из этих условий.
В соответствии с пунктом 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве сделка, указанная в пункте 1 настоящей статьи, может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом.
В соответствии с пунктом 11 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63, если сделка с предпочтением была совершена после принятия судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия судом заявления о признании должника банкротом, то в силу пункта 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве для признания ее недействительной достаточно обстоятельств, указанных в пункте 1 статьи 61.3, в связи с чем наличия иных обстоятельств, предусмотренных пунктом 3 данной статьи (в частности, недобросовестности контрагента), не требуется.
Из обстоятельств дела следует, что 19 апреля 2013 года на основании Заявления N 2149/1 /13 о присоединении к Условиям открытия банковских счетов юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям и оказания услуг по расчетно-кассовому обслуживанию в "НОТА-Банк" (ОАО) ООО "ПИВДОМ" в "НОТА-Банк" (ОАО) открыт счет N 02840900000002149.
15 декабря 2009 года на основании договора банковского счета в валюте РФ N 2149/09 ООО "ПИВДОМ" в "НОТА-Банк" (ОАО) открыт расчетный счет N 40702810600000002149.
13 октября 2014 года между "НОТА-Банк" (ОАО) и Обществом с ограниченной ответственностью "ПИВДОМ" (далее, также, по тексту - ООО "ПИВДОМ", Заемщик) был заключен Кредитный договор N 617/14-кл о предоставлении коммерческого кредита в форме кредитной линии с лимитом единовременной задолженности заемщика (для юридических лиц) (далее, также, по тексту - Кредитный договор - 1).
В соответствии с пунктом 1.1. Кредитного договора - 1 Банк предоставляет Заемщику кредит в форме кредитной линии с лимитом единовременной задолженности в размере 10 000 000 (Десять миллионов 0/100) долларов США на срок по 13 октября 2015 года включительно).
В соответствии с пунктом 2.6. Кредитного договора - 1 за пользование кредитом Заемщик уплачивает Банку проценты в размере 6,5 (Шесть целых пять десятых) процентов годовых.
В обеспечение надлежащего исполнения Заемщиком обязательств по Кредитному договору - 1 были заключены следующие договоры:
- Договор залога товаров в обороте N 617/14-3-1 от 13.10.2013, заключенный между НОТА-Банк" (ПАО) и Обществом с ограниченной ответственностью "ПИВДОМ";
- Договор залога имущества N 617/14-3-2 от 13.10.2013, заключенный между "НОТА-Банк" (ПАО) и Обществом с ограниченной ответственностью "ПИВДОМ";
- Договор залога имущества N 617/14-3-3 от 13.10.2013, заключенный между "НОТА-Банк" (ПАО) и Обществом с ограниченной ответственностью "АВТОСТРАДА";
- Договор залога товаров в обороте N 617/14-3-4 от 13.10.2013, заключенный между НОТА-Банк" (ПАО) и Обществом с ограниченной ответственностью "ПИВДОМ";
- Договор поручительства N 617/14-П-1 от 13.10.2014, заключенный между "НОТА-Банк" ПАО) и Обществом с ограниченной ответственностью "Аль-Трейд";
- Договор поручительства N 617/14-П-2 от 13.10.2014, заключенный между "НОТА-Банк" (ПАО) и Обществом с ограниченной ответственностью "Пивгород-С";
- Договор поручительства N 617/14-П-З (для физических лиц) от 13.10.2014, заключенный между "НОТА-Банк" (ПАО) и Ухалем Александром Арзеновичем;
- Договор поручительства N 617/14-П-4 (для физических лиц) от 13.10.2014, заключенный между "НОТА-Банк" (ПАО) и Симоняном Арменом Григорьевичем.
05 октября 2015 года с расчетного счета ООО "ПИВДОМ" N 40702840900000002149, открытого в "НОТА-Банк" (ПАО), произведено перечисление в пользу "НОТА-Банк" (ПАО) денежных средств, в счет досрочного погашения ссудной задолженности и процентов по кредитному договору - 1 в общем размере 934 245 (Девятьсот тридцать четыре тысячи двести сорок пять) долларов США 48 центов, из них: 930 000 (Девятьсот тридцать тысяч) долларов США 00 центов - сумма ссудной задолженности; 4 245 (Четыре тысячи двести сорок пять) долларов США 48 центов - сумма начисленных процентов.
Основанием для перечисления денежных средств послужили банковские операции, оформленные 05.10.2015 следующими внутрибанковскими проводками:
- - на основании банковского ордера N 1746026 с расчетного счета ООО "ПИВДОМ" N 40702840900000002149, открытого в "НОТА-Банк" (ПАО), произведено перечисление в пользу "НОТА-Банк" (ПАО) денежных средств в размере 35 000 (Тридцать пять тысяч) долларов США 00 центов, с назначением платежа "\{VO80110\} Погашение кредита по кредитному договору N 617/14-кл от 13/10/2014 с Общество с ограниченной ответственностью "ПИВДОМ" НДС не облагается.";
- - на основании банковского ордера N 1746008 с расчетного счета ООО "ПИВДОМ" N 40702840900000002149, открытого в "НОТА-Банк" (ПАО), произведено перечисление в пользу "НОТА-Банк" (ПАО) денежных средств в размере 110 000 (Сто десять тысяч) долларов США 00 центов, с назначением платежа: "\{VO80110\} Погашение кредита по кредитному договору N 617/14-кл от 13/10/2014 с Общество с ограниченной ответственностью "ПИВДОМ" НДС не облагается.";
- - на основании банковского ордера N 1737231 с расчетного счета ООО "ПИВДОМ" N 40702840900000002149, открытого в "НОТА-Банк" (ПАО), произведено перечисление в пользу "НОТА-Банк" (ПАО) денежных средств в размере 220 000 (Двести двадцать тысяч) долларов США 00 центов, с назначением платежа: "\{VO80110\} Погашение кредита по кредитному договору N 617/14-кл от 13/10/2014 с Общество с ограниченной ответственностью "ПИВДОМ" НДС не облагается.";
- - на основании банковского ордера N 1737243 с расчетного счета ООО "ПИВДОМ" N 40702840900000002149, открытого в "НОТА-Банк" (ПАО), произведено перечисление в пользу "НОТА-Банк" (ПАО) денежных средств в размере 260 000 (Двести шестьдесят тысяч) долларов США 00 центов, с назначением платежа: "\{VO80110\} Погашение кредита по кредитному сговору N 617/14-кл от 13/10/2014 с Общество с ограниченной ответственностью "ПИВДОМ" НДС не облагается.";
- - на основании банковского ордера N 1746017 с расчетного счета ООО "ПИВДОМ" N 40702840900000002149, открытого в "НОТА-Банк" (ПАО), произведено перечисление в пользу "НОТА-Банк" (ПАО) денежных средств в размере 305 000 (Триста пять тысяч) долларов США 00 центов, с назначением платежа: "\{VO80110\} Погашение кредита по кредитному договору N 617/14-кл от 13/10/2014 с Общество с ограниченной ответственностью "ПИВДОМ" НДС не облагается.";
- - на основании банковского ордера N 1737230 с расчетного счета ООО "ПИВДОМ" N 40702840900000002149, открытого в "НОТА-Банк" (ПАО), произведено перечисление в пользу "НОТА-Банк" (ПАО) денежных средств в размере 1 600 (Одна тысяча шестьсот) долларов США 96 центов, с назначением платежа: "\{VO80110\} Погашение процентов по кредитному договору N 617/14-кл с Общество с ограниченной ответственностью "ПИВДОМ" от 13/10/2014 НДС не облагается.";
- - на основании банковского ордера N 1746007 с расчетного счета ООО "ПИВДОМ" N 40702840900000002149, открытого в "НОТА-Банк" (ПАО), произведено перечисление в пользу "НОТА-Банк" (ПАО) денежных средств в размере 1 449 (Одна тысяча четыреста сорок девять) долларов США 59 центов, с назначением платежа: "\{VO80110\} Погашение процентов по кредитному договору N 617/14-кл с Общество с ограниченной ответственностью "ПИВДОМ" от 13/10/2014 НДС не облагается.";
- - на основании банковского ордера N 1746016 с расчетного счета ООО "ПИВДОМ" N 40702840900000002149, открытого в "НОТА-Банк" (ПАО), произведено перечисление в пользу "НОТА-Банк" (ПАО) денежных средств в размере 1 194 (Одна тысяча сто девяноста четыре) доллара США 93 цента, с назначением платежа: "\{VO80110\} Погашение процентов по кредитному договору N 617/14-кл с Общество с ограниченной ответственностью "ПИВДОМ" от 13/10/2014 НДС не облагается.".
06 октября 2015 года с расчетного счета ООО "ПИВДОМ" N 40702840900000002149, открытого в "НОТА-Банк" (ПАО), произведено перечисление в пользу "НОТА-Банк" (ПАО) денежных средств, в счет досрочного погашения ссудной задолженности и процентов по указанному Кредитному договору в общем размере 541 939 (Пятьсот сорок одна тысяча девятьсот тридцать девять) долларов США 32 цента, из них: 540 000 (Пятьсот сорок тысяч) долларов США 00 центов - сумма ссудной задолженности; 1 939 (Одна тысяча девятьсот тридцать девять) долларов США 32 цента - сумма счисленных процентов.
Основанием для перечисления денежных средств послужили банковские операции, оформленные 06.10.2015 следующими внутрибанковскими проводками:
- - на основании банковского ордера N 1755322 с расчетного счета ООО "ПИВДОМ" N 40702840900000002149, открытого в "НОТА-Банк" (ПАО), произведено перечисление в пользу "НОТА-Банк" (ПАО) денежных средств в размере 70 000 (Семьдесят тысяч) долларов США 00 центов, с назначением платежа "\{VO80110\} Погашение кредита по кредитному договору N 617/14-кл от 13/10/2014 с Общество с ограниченной ответственностью "ПИВДОМ" НДС не облагается.";
- - на основании банковского ордера N 1746008 с расчетного счета ООО "ПИВДОМ" N 40702840900000002149, открытого в "НОТА-Банк" (ПАО), произведено перечисление в пользу "НОТА-Банк" (ПАО) денежных средств в размере 100 000 (Сто тысяч) долларов США 00 центов, с назначением платежа: "\{VO80110\} Погашение кредита по кредитному договору N 617/14-кл от 13/10/2014 с Общество с ограниченной ответственностью "ПИВДОМ" НДС не облагается.";
- - на основании банковского ордера N 1754465 с расчетного счета ООО "ПИВДОМ" N 40702840900000002149, открытого в "НОТА-Банк" (ПАО), произведено перечисление в пользу "НОТА-Банк" (ПАО) денежных средств в размере 370 000 (Триста семьдесят тысяч) долларов США 00 центов, с назначением платежа: "\{VO80110\} Погашение кредита по кредитному договору N 617/14-кл от 13/10/2014 с Общество с ограниченной ответственностью "ПИВДОМ" НДС не облагается.";
- - на основании банковского ордера N 1755277 с расчетного счета ООО "ПИВДОМ" N 40702840900000002149, открытого в "НОТА-Банк" (ПАО), произведено перечисление в пользу "НОТА-Банк" (ПАО) денежных средств в размере 1 939 (Одна тысяча девятьсот тридцать девять) долларов США 32 цента, с назначением платежа: "\{VO80110\} Погашение процентов по кредитному договору N 617/14-кл с Общество с ограниченной ответственностью "ПИВДОМ" от 13/10/2014 НДС не облагается.".
07 октября 2015 года с расчетного счета ООО "ПИВДОМ" N 40702840900000002149, открытого в "НОТА-Банк" (ПАО), произведено перечисление в пользу "НОТА-Банк" (ПАО) денежных средств, в счет досрочного погашения ссудной задолженности и процентов по Указанному Кредитному договору в общем размере 472 354 (Четыреста семьдесят две тысячи триста пятьдесят четыре) доллара США 24 цента, из них: 470 000 (Четыреста семьдесят тысяч) долларов США 00 центов - сумма ссудной задолженности; 2 354 (Две тысячи триста пятьдесят четыре) доллара США 24 цента - сумма счисленных процентов.
Основанием для перечисления денежных средств послужили банковские операции, оформленные 07.10.2015 следующими внутрибанковскими проводками:
- на основании банковского ордера N 1762502 с расчетного счета ООО "ПИВДОМ" N 40702840900000002149. открытого в "НОТА-Банк" (ПАО). произведено перечисление в пользу "НОТА-Банк" (ПАО) денежных средств в размере 15 000 (Пятнадцать тысяч) долларов США 00 центов, с назначением платежа "\{VO80110\} Погашение кредита по кредитному договору N 617/14-кл от 13/10/2014 с Общество с ограниченной ответственностью "ПИВДОМ" НДС не облагается.";
- - на основании банковского ордера N 1762445 с расчетного счета ООО "ПИВДОМ" N 40702840900000002149, открытого в "НОТА-Банк" (ПАО), произведено перечисление в пользу "НОТА-Банк (ПАО) денежных средств в размере 225 000 (Двести двадцать пять тысяч) долларов США 00 центов, с назначением платежа: "\{VO80110) Погашение кредита по кредитному договору N 617/14-кл от 13/10/2014 с Общество с ограниченной ответственностью "ПИВДОМ" НДС не облагается.";
- - на основании банковского ордера N 1762453 с расчетного счета ООО "ПИВДОМ" N 40702840900000002149, открытого в "НОТА-Банк" (ПАО), произведено перечисление в пользу "НОТА-Банк" (ПАО) денежных средств в размере 230 000 (Двести тридцать тысяч) долларов США 00 центов, с назначением платежа: "\{VO80110\} Погашение кредита по кредитному договору N 617/14-кл от 13/10/2014 с Общество с ограниченной ответственностью "ПИВДОМ" 3 не облагается.";
- - на основании банковского ордера N 1762449 с расчетного счета ООО "ПИВДОМ" N 40702840900000002149, открытого в "НОТА-Банк" (ПАО), произведено перечисление в пользу "НОТА-Банк" (ПАО) денежных средств в размере 1 371 (Одна тысяча триста семьдесят один) долларов США 23 цента, с назначением платежа: "\{VO80110\} Погашение процентов по кредитному договору N 617/14-кл с Общество с ограниченной ответственностью "ПИВДОМ" от 13/10/2014 НДС не облагается.";
- - на основании банковского ордера N 1762459 с расчетного счета ООО "ПИВДОМ" N 40702840900000002149, открытого в "НОТА-Банк" (ПАО), произведено перечисление в пользу "НОТА-Банк" (ПАО) денежных средств в размере 983 (Девятьсот восемьдесят три) доллара США 01 цент, с назначением платежа: "\{VO80110\} Погашение процентов по кредитному договору N 617/14-кл с Общество с ограниченной ответственностью "ПИВДОМ" от 13/10/2014 НДС не облагается.".
08 октября 2015 года с расчетного счета ООО "ПИВДОМ" N 40702840900000002149, открытого в "НОТА-Банк" (ПАО), произведено перечисление в пользу "НОТА-Банк" (ПАО) денежных средств, в счет досрочного погашения ссудной задолженности и процентов по указанному Кредитному договору в общем размере 351 622 (Триста пятьдесят одна тысяча шестьсот двадцать два) доллара США 33 цента, из них: 350 000 (Триста пятьдесят тысяч) долларов США 00 центов - сумма ссудной задолженности; 1 622 (Одна тысяча шестьсот двадцать два) доллара США 33 цента - сумма начисленных процентов.
Основанием для перечисления денежных средств послужили банковские операции, оформленные 08.10.2015 следующими внутрибанковскими проводками:
- - на основании банковского ордера N 1772942 с расчетного счета ООО "ПИВДОМ" N 40702840900000002149, открытого в "НОТА-Банк" (ПАО), произведено перечисление в пользу "НОТА-Банк" (ПАО) денежных средств в размере 70 000 (Семьдесят тысяч) долларов США 00 центов, с назначением платежа "\{VO80110\} Погашение кредита по кредитному договору N 617/14-кл от 13/10/2014 с Общество с ограниченной ответственностью "ПИВДОМ" НДС не облагается.";
- - на основании банковского ордера N 1771027 с расчетного счета ООО "ПИВДОМ" N 4702840900000002149, открытого в "НОТА-Банк" (ПАО), произведено перечисление в пользу "НОТА-Банк" (ПАО) денежных средств в размере 280 000 (Двести восемьдесят тысяч) долларов США 00 центов, с назначением платежа: "\{VO80110\} Погашение кредита по кредитному договору N 617/14-кл от 13/10/2014 с Общество с ограниченной ответственностью "ПИВДОМ" НДС не облагается.";
- - на основании банковского ордера N 1772952 с расчетного счета ООО "ПИВДОМ" N 40702840900000002149, открытого в "НОТА-Банк" (ПАО), произведено перечисление в пользу "НОТА-Банк" (ПАО) денежных средств в размере 1 622 (Одна тысяча шестьсот двадцать два) доллара США 33 цента, с назначением платежа: "\{VO80110\} Погашение процентов по кредитному договору N 617/14-кл с Общество с ограниченной ответственностью "ПИВДОМ" от 13/10/2014 НДС не облагается.".
09 октября 2015 года с расчетного счета ООО "ПИВДОМ" N 40702840900000002149, открытого в "НОТА-Банк" (ПАО), произведено перечисление в пользу "НОТА-Банк" (ПАО) денежных средств, в счет досрочного погашения ссудной задолженности в сумме 180 000 (Сто восемьдесят тысяч) долларов США 00 центов.
Основанием для перечисления денежных средств послужили банковские операции, оформленные 09.10.2015 следующими внутрибанковскими проводками:
- на основании банковского ордера N 1782265 с расчетного счета ООО "ПИВДОМ" N 40702840900000002149, открытого в "НОТА-Банк" (ПАО), произведено перечисление в пользу "НОТА-Банк" (ПАО) денежных средств в размере 180 000 (Сто восемьдесят тысяч) долларов США 00 центов, с назначением платежа "\{VO80110\} Погашение кредита по кредитному договору N 617/14-кл от 13/10/2014 с Общество с ограниченной ответственностью "ПИВДОМ" НДС не облагается.".
12 октября 2015 года с расчетного счета ООО "ПИВДОМ" N 40702810600000002149, открытого в "НОТА-Банк" (ПАО), произведено перечисление в пользу "НОТА-Банк" (ПАО) денежных средств, в счет досрочного погашения ссудной задолженности и процентов по указанному Кредитному договору в общем размере 1 119 380 (Один миллион сто девятнадцать тысяч триста восемьдесят) долларов США 43 цента, из них: 1 112 349 (Один миллион сто двенадцать тысяч триста сорок девять) долларов США 75 центов - сумма ссудной задолженности; 7 030 (Семь тысяч тридцать) долларов США 68 центов - сумма начисленных процентов.
Основанием для перечисления денежных средств послужили банковские операции, оформленные 12.10.2015 следующими внутрибанковскими проводками:
- - на основании банковского ордера N 1799339 с расчетного счета ООО "ПИВДОМ" N 40702810600000002149, открытого в "НОТА-Банк" (ПАО), произведено перечисление в пользу "НОТА-Банк" (ПАО) денежных средств в размере 42 438 754 (Сорок два миллиона четыреста тридцать восемь тысяч семьсот пятьдесят четыре) рубля 67 копеек в счет досрочного погашения основного долга по Кредитному договору в размере 692 349 (Шестьсот девяносто тысячи триста сорок девять) долларов США 75 центов (с учетом конвертации), с назначением платежа "Погашение основного долга по кредитному договору N 617/14-кл с Общество с ограниченной ответственностью "ПИВДОМ" от 13/10/2014 НДС не облагается.";
- - на основании банковского ордера N 1799337 с расчетного счета ООО "ПИВДОМ" N 40702810600000002149, открытого в "НОТА-Банк" (ПАО), произведено перечисление в пользу "НОТА-Банк" (ПАО) денежных средств в размере 25 744 614 (Двадцать пять миллионов семьсот сорок четыре тысячи шестьсот четырнадцать) рублей 00 копеек в счет досрочного погашения основного долга по Кредитному договору в размере 420 000 (Четыреста двадцать тысяч) долларов США 00 центов (с учетом конвертации), с назначением платежа "Погашение основного долга по кредитному договору N 617/14-кл с Общество с ограниченной ответственностью "ПИВДОМ" от 13/10/2014 НДС не облагается.";
- - на основании банковского ордера N 1799332 с расчетного счета ООО "ПИВДОМ" N 40702810600000002149, открытого в "НОТА-Банк" (ПАО), произведено перечисление в пользу НОТА-Банк" (ПАО) денежных средств в размере 175 667 (Сто семьдесят пять тысяч шестьсот шестьдесят семь) рублей 76 копеек в счет погашения процентов по Кредитному договору в размере 2 865 (Две тысячи восемьсот шестьдесят пять) долларов США 86 центов (с учетом конвертации), с назначением платежа "Погашение процентов по кредитному договору N 617/14-кл с Общество с ограниченной ответственностью "ПИВДОМ" от 13/10/2014 НДС не облагается.";
- на основании банковского ордера N 1799333 с расчетного счета ООО "ПИВДОМ" N 40702810600000002149, открытого в "НОТА-Банк" (ПАО), произведено перечисление в пользу "НОТА-Банк" (ПАО) денежных средств в размере 246 916 (Двести сорок шесть тысяч девятьсот шестнадцать) рублей 59 копеек в счет погашения процентов по Кредитному договору в размере 4 028 (Четыре тысячи двадцать восемь) долларов США 22 цента (с учетом конвертации), с назначением платежа "Погашение процентов по кредитному договору N 617/14-кл с Общество с ограниченной ответственностью "ПИВДОМ" от 13/10/2014 НДС не облагается.";
- - на основании банковского ордера N 1799331 с расчетного счета ООО "ПИВДОМ" N 40702840900000002149, открытого в "НОТА-Банк" (ПАО), произведено перечисление в пользу "НОТА-Банк" (ПАО) денежных средств в размер 136 (Сто тридцать шесть) долларов США 60 центов, с назначением платежа "Погашение процентов по кредитному договору N 617/14-кл с Общество с ограниченной ответственностью "ПИВДОМ" от 13/10/2014 НДС не облагается.".
С 05 октября 2015 на расчетные счета ООО "ПИВДОМ" N 40702810600000002149, 40702840900000002149 денежные средства поступали через корреспондентский счет "НОТА-Банк" (ПАО) N 30102810300000000569, открытый в ЦБ РФ, в связи с чем конкурсным управляющим "НОТА-Банк" (ПАО) оспариваются только вышеперечисленные операции, а операции от 12.10.2015 по погашению основного долга то кредитному договору N 617/14-кл оспариваются в части, а именно: банковский ордер N 1799339 в части 21 695 100 рублей, что составляет 353 935,86 долларов США; банковский ордер N 1799337 в части 10 958 400 рублей, что составляет 178 776,35 долларов США.
Конкурсный управляющий "НОТА-Банк" (ПАО) полагает, что банковские операции по перечислению ООО "ПИВДОМ" в пользу "НОТА-Банк" (ПАО) денежных средств в счет погашения ссудной задолженности и процентов по Кредитному договору с валютного счета на сумму 2 480 298 (Два миллиона четыреста восемьдесят тысяч двести девяносто восемь) долларов США 06 центов и с рублевого счета на сумму 33 076 084 (Тридцать три миллиона семьдесят шесть тысяч восемьдесят четыре) рубля 35 копеек являются сделками, оформленными внутрибанковскими проводками, не повлекшими фактического движения денежных средств, и подлежат признанию недействительными в порядке абз. 4 п. 1 ст. 61.3, ст. 189.40 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", ст. 10, 168 ГК РФ, а также сделками, оказавшими отдельному кредитору большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемых сделок, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).
© Обращаем особое внимание коллег на необходимость ссылки на "BANKLAW.RU | Банки и банковские операции (банковское дело)" при цитированиии (для on-line проектов обязательна активная гиперссылка)