Судебные решения, арбитраж
Банковский счет; Банковские операции
Обращаем Ваше внимание на то обстоятельство, что данное решение могло быть обжаловано в суде высшей инстанции и отменено
Резолютивная часть постановления объявлена 29 ноября 2017 года
Постановление изготовлено в полном объеме 05 декабря 2017 года
Тринадцатый арбитражный апелляционный суд
в составе:
председательствующего Поповой Н.М.
судей Несмияна С.И., Смирновой Я.Г.
при ведении протокола судебного заседания: секретарем с/з Шалагиновой Д.С.
при участии:
от истца: представитель Лесникова М.В. по доверенности от 01.03.2017 г.
представитель Николаевская К.М. по доверенности от 18.10.2017 г.
от ответчика: представитель Ивелева Т.В. по доверенности от 17.04.2017 г.
рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу (регистрационный номер 13АП-26464/2017) ООО "АНРИ центр" на решение Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 29.08.2017 г. по делу N А56-8891/2017 (судья Дашковская С.А.), принятое
по иску ООО "АНРИ центр"
к АО "Райффайзенбанк"
о понуждении
Общество с ограниченной ответственностью "АНРИ центр" (далее - истец; Общество) обратилось в Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области с иском к акционерному обществу "Райффайзенбанк" (далее - ответчик; Банк) о понуждении к заключению договора банковского счета.
Решением Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 29.08.2017 г. в иске отказано.
Не согласившись с решением суда первой инстанции, ООО "АНРИ центр" обратилось с апелляционной жалобой, в которой указывает, что Банк не вправе отказать в открытии счета, совершение соответствующих операций по которому предусмотрено законом, учредительными документами Банка и выданным ему разрешением (лицензией), за исключением случаев, когда такой отказ вызван отсутствием у банка возможности принять за банковское обслуживание либо допускается законом или иными правовыми актами, при необоснованном уклонении банка от заключения договора банковского счета клиент вправе предъявить ему требования, предусмотренные п. 4 ст. 445 Гражданского кодекса РФ. Представленные Банком в материалы дела документы, на основании которых последним было принято решение об отказе Обществу в открытии банковского счета, не подтверждают намерение Общества открыть счет в Банке в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а также не обладают полной и достоверной информацией и финансовом положении Общества и его коммерческой деятельности.
На основании изложенного, податель жалобы просит обжалуемое решение отменить и принять по делу новый судебный акт об удовлетворении исковых требований.
21.11.2017 г. в канцелярию апелляционного суда поступил отзыв АО "Райффайзенбанк" на апелляционную жалобу, в котором просит обжалуемое решение оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.
27.11.2017 г. в канцелярию апелляционного суда поступили возражения ООО "АНРИ центр" на отзыв АО "Райффайзенбанк".
В настоящем судебном заседании 29.11.2017 г. представитель истца доводы апелляционной жалобы поддерживает в полном объеме, представитель ответчика возражает против удовлетворения жалобы по доводам отзыва.
Законность и обоснованность решения суда первой инстанции проверены в апелляционном порядке.
07.12.2016 г. ООО "АНРИ центр" обратилось в Банк с заявлением об открытии расчетного счета, в этот же день Банк известил истца электронным письмом о бронировании счета на срок не более 14 календарных дней, одновременно сообщив о необходимости обратиться для заключения договора и активации расчетного счета в выбранное в заявке отделение с полным пакетом документов, сведения о которых размещены на сайте Банка.
09.12.2016 ООО "АНРИ центр" в Банк представлена анкета потенциального клиента - юридического лица, резидента РФ.
12.12.2016 г. Банк направил ООО "АНРИ центр" электронное уведомление об отрицательном результате проверки его запроса на открытие счета, из которого следует, что "по результатам рассмотрения представленных в банк сведений и документов, а также руководствуясь п. 5.2 статьи 7 Закона N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", банком было принято решение отказаться от заключения договора банковского счета", 23.12.2016 г. Банком в адрес истца направлено письмо аналогичного содержания.
Считая необоснованным отказ Банка в заключение договора банковского счета, Общество обратилось с настоящим иском в арбитражный суд.
Исследовав материалы дела, ознакомившись с доводами апелляционной жалобы, отзыва на апелляционную жалобу, заслушав и оценив доводы лиц, участвующих в деле, суд апелляционной инстанции приходит к следующим выводам.
В силу пункта 1 статьи 421 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Понуждение к заключению договора не допускается, за исключением случаев, когда обязанность заключить договор предусмотрена названным Кодексом, законом или добровольно принятым обязательством.
Согласно положениям статьи 846 ГК РФ при заключении договора банковского счета клиенту или указанному им лицу открывается счет в банке на условиях, согласованных сторонами. Банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами. Банк не вправе отказать в открытии счета, совершение соответствующих операций по которому предусмотрено законом, учредительными документами банка и выданным ему разрешением (лицензией), за исключением случаев, когда такой отказ вызван отсутствием у банка возможности принять на банковское обслуживание либо допускается законом или иными правовыми актами. При необоснованном уклонении банка от заключения договора банковского счета клиент вправе предъявить ему требования, предусмотренные пунктом 4 статьи 445 ГК РФ.
В соответствии с пунктом 5.2 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115 ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон) кредитные организации вправе отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом, иностранной структурой без образования юридического лица в соответствии с правилами внутреннего контроля кредитной организации в случае наличия подозрений о том, что целью заключения такого договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
Пунктом 6.2 Положения о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденного Банком России 02.03.2012 N 375-П, установлен ряд факторов, которые по отдельности или по совокупности влияют на принятие кредитной организацией решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) на основании абзаца второго пункта 5.2 статьи 7 Закона.
К таким факторам относятся: а) юридическое лицо имеет размер уставного капитала равный или незначительно превышающий минимальный размер уставного капитала, установленный законом; б) с даты регистрации юридического лица прошло менее шести месяцев, при этом юридическое лицо в рамках представления информации о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с данной кредитной организацией указало в качестве таковых осуществление сделок, связанных с проведением операций с денежными средствами в наличной форме и (или) международных расчетов, содержащих признаки, указанные в приложении к настоящему Положению, либо признаки, указывающие на необычный характер сделки, установленные кредитной организацией самостоятельно; в) в качестве адреса (места нахождения) постоянно действующего исполнительного органа юридического лица (в случае отсутствия постоянно действующего исполнительного органа юридического лица - иного органа или лица, имеющих право действовать от имени юридического лица без доверенности) указан адрес, в отношении которого имеется информация Федеральной налоговой службы о расположении по такому адресу также иных юридических лиц. В целях получения указанной информации кредитная организация использует ресурс "Адреса массовой регистрации (адреса, указанные при государственной регистрации в качестве места нахождения несколькими юридическими лицами)", размещенный на официальном сайте Федеральной налоговой службы в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет"; г) отсутствие постоянно действующего исполнительного органа юридического лица, иного органа или лица, имеющих право действовать от имени юридического лица без доверенности, по месту нахождения, сведения о котором содержатся в едином государственном реестре юридических лиц; д) одно и то же физическое лицо является учредителем (участником) юридического лица, его руководителем и (или) осуществляет ведение бухгалтерского учета такого юридического лица; е) в отношении резидента имеется информация Банка России о том, что перед ним выявлено наличие задолженности нерезидентов по контрактам, по которым указанным резидентом были закрыты паспорта сделок в связи с их переводом на обслуживание в другой уполномоченный банк и в дальнейшем ни в одном из уполномоченных банков эти паспорта сделок не были открыты либо паспорта сделок были закрыты уполномоченным банком самостоятельно по истечении 180 календарных дней после истечения срока действия контракта (в случае намерения резидента заключить договор банковского счета в целях осуществления операций в рамках исполнения обязательств по внешнеторговым договорам (контрактам); ж) кредитной организацией в отношении физического или юридического лица ранее принималось решение об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) либо решение о расторжении договора банковского счета (вклада) в соответствии с Федеральным законом; з) сведения о лице содержатся в Перечне организаций и физических лиц; и) в отношении лица имеется решение межведомственного координационного органа, осуществляющего функции по противодействию финансированию терроризма, о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества; к) иные факторы, самостоятельно определяемые кредитной организацией.
Пунктом 8.1.2 Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма АО "Райффайзенбанк" версия 6.0 (далее - Правила), утвержденных Председателем Правления АО "Райффайзенбанк" Мониным С.А. 23.09.2016 в соответствии с Положением и во исполнение письма Банка России от 30.06.2005 N 92-Т "Об организации управления правовым риском и риском потери деловой репутации в кредитных организациях и банковских группах", отнесено, в частности установление в процессе проверки Банком информации о потенциальном Клиенте, осуществляемой до его приема на обслуживание, негативной информации о финансово-хозяйственной деятельности, финансовом положении и деловой репутации потенциального Клиента и (или) связанных с Клиентом лиц.
Из пункта 6.2 Положения следует, что достаточным основанием для принятия решения об отказе в заключении договора банковского счета является наличие одного из вышеупомянутых факторов.
В рассматриваемом случае основанием для возникновения у Банка подозрений о том, что целью заключения договора банковского счета является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, явились следующие обстоятельства:
- - в отношении Генерального директора ООО "АНРИ центр" Захаровой О.Н., а также его единственного участника Горбатикова В.К., возбуждено уголовное дело по части 2 статьи 194 Уголовного кодекса РФ (уклонение от уплаты таможенных платежей, взимаемых с организации или физического лица, совершенное в особо крупном размере), уголовное дело находится в производстве Выборгского городского суда Ленинградской области;
- - по данным ЕГРЮЛ уставной капитал ООО "АНРИ центр" составляет 10 000 руб.;
- - по данным системы "Спарк" ООО "АНРИ центр" имеет отрицательный финансовых результат, чистый убыток за 2015 г. (последняя отчетная дата) - 7,2 млн руб.
Указанные обстоятельства подтверждаются материалами дела (л.д. 29, 30, 91-92, 101, 133).
Возможность отказа от заключения договора банковского счета при наличии вышеуказанных подозрений прямо предусмотрена пунктом 5.2 статьи 7 Закона.
В силу части 1 статьи 65 Арбитражного процессуального кодекса РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.
Ответчик в нарушение указанной нормы права, не представил доказательств отсутствия обстоятельств, на которые ссылается Банк, отказывая в открытии счета.
В апелляционной жалобе не приведены доводы, опровергающие выводы суда первой инстанции, который всесторонне исследовав материалы и обстоятельства дела, дав им надлежащую правовую оценку, принял судебный акт с соблюдением норм материального и процессуального права. Наличия оснований для отмены решения по безусловным основаниям, не усматривается.
На основании изложенного и руководствуясь пунктом 1 статьи 269, статьей 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Тринадцатый арбитражный апелляционный суд
Решение Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 29.08.2017 г. по делу N А56-8891/2017 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.
Постановление может быть обжаловано в Арбитражный суд Северо-Западного округа в срок, не превышающий двух месяцев со дня его принятия.
© Обращаем особое внимание коллег на необходимость ссылки на "BANKLAW.RU | Банки и банковские операции (банковское дело)" при цитированиии (для on-line проектов обязательна активная гиперссылка)
ПОСТАНОВЛЕНИЕ ТРИНАДЦАТОГО АРБИТРАЖНОГО АПЕЛЛЯЦИОННОГО СУДА ОТ 05.12.2017 N 13АП-26464/2017 ПО ДЕЛУ N А56-8891/2017
Разделы:Банковский счет; Банковские операции
Обращаем Ваше внимание на то обстоятельство, что данное решение могло быть обжаловано в суде высшей инстанции и отменено
ТРИНАДЦАТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД
ПОСТАНОВЛЕНИЕ
от 5 декабря 2017 г. N 13АП-26464/2017
Дело N А56-8891/2017
Резолютивная часть постановления объявлена 29 ноября 2017 года
Постановление изготовлено в полном объеме 05 декабря 2017 года
Тринадцатый арбитражный апелляционный суд
в составе:
председательствующего Поповой Н.М.
судей Несмияна С.И., Смирновой Я.Г.
при ведении протокола судебного заседания: секретарем с/з Шалагиновой Д.С.
при участии:
от истца: представитель Лесникова М.В. по доверенности от 01.03.2017 г.
представитель Николаевская К.М. по доверенности от 18.10.2017 г.
от ответчика: представитель Ивелева Т.В. по доверенности от 17.04.2017 г.
рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу (регистрационный номер 13АП-26464/2017) ООО "АНРИ центр" на решение Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 29.08.2017 г. по делу N А56-8891/2017 (судья Дашковская С.А.), принятое
по иску ООО "АНРИ центр"
к АО "Райффайзенбанк"
о понуждении
установил:
Общество с ограниченной ответственностью "АНРИ центр" (далее - истец; Общество) обратилось в Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области с иском к акционерному обществу "Райффайзенбанк" (далее - ответчик; Банк) о понуждении к заключению договора банковского счета.
Решением Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 29.08.2017 г. в иске отказано.
Не согласившись с решением суда первой инстанции, ООО "АНРИ центр" обратилось с апелляционной жалобой, в которой указывает, что Банк не вправе отказать в открытии счета, совершение соответствующих операций по которому предусмотрено законом, учредительными документами Банка и выданным ему разрешением (лицензией), за исключением случаев, когда такой отказ вызван отсутствием у банка возможности принять за банковское обслуживание либо допускается законом или иными правовыми актами, при необоснованном уклонении банка от заключения договора банковского счета клиент вправе предъявить ему требования, предусмотренные п. 4 ст. 445 Гражданского кодекса РФ. Представленные Банком в материалы дела документы, на основании которых последним было принято решение об отказе Обществу в открытии банковского счета, не подтверждают намерение Общества открыть счет в Банке в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а также не обладают полной и достоверной информацией и финансовом положении Общества и его коммерческой деятельности.
На основании изложенного, податель жалобы просит обжалуемое решение отменить и принять по делу новый судебный акт об удовлетворении исковых требований.
21.11.2017 г. в канцелярию апелляционного суда поступил отзыв АО "Райффайзенбанк" на апелляционную жалобу, в котором просит обжалуемое решение оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.
27.11.2017 г. в канцелярию апелляционного суда поступили возражения ООО "АНРИ центр" на отзыв АО "Райффайзенбанк".
В настоящем судебном заседании 29.11.2017 г. представитель истца доводы апелляционной жалобы поддерживает в полном объеме, представитель ответчика возражает против удовлетворения жалобы по доводам отзыва.
Законность и обоснованность решения суда первой инстанции проверены в апелляционном порядке.
07.12.2016 г. ООО "АНРИ центр" обратилось в Банк с заявлением об открытии расчетного счета, в этот же день Банк известил истца электронным письмом о бронировании счета на срок не более 14 календарных дней, одновременно сообщив о необходимости обратиться для заключения договора и активации расчетного счета в выбранное в заявке отделение с полным пакетом документов, сведения о которых размещены на сайте Банка.
09.12.2016 ООО "АНРИ центр" в Банк представлена анкета потенциального клиента - юридического лица, резидента РФ.
12.12.2016 г. Банк направил ООО "АНРИ центр" электронное уведомление об отрицательном результате проверки его запроса на открытие счета, из которого следует, что "по результатам рассмотрения представленных в банк сведений и документов, а также руководствуясь п. 5.2 статьи 7 Закона N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", банком было принято решение отказаться от заключения договора банковского счета", 23.12.2016 г. Банком в адрес истца направлено письмо аналогичного содержания.
Считая необоснованным отказ Банка в заключение договора банковского счета, Общество обратилось с настоящим иском в арбитражный суд.
Исследовав материалы дела, ознакомившись с доводами апелляционной жалобы, отзыва на апелляционную жалобу, заслушав и оценив доводы лиц, участвующих в деле, суд апелляционной инстанции приходит к следующим выводам.
В силу пункта 1 статьи 421 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Понуждение к заключению договора не допускается, за исключением случаев, когда обязанность заключить договор предусмотрена названным Кодексом, законом или добровольно принятым обязательством.
Согласно положениям статьи 846 ГК РФ при заключении договора банковского счета клиенту или указанному им лицу открывается счет в банке на условиях, согласованных сторонами. Банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами. Банк не вправе отказать в открытии счета, совершение соответствующих операций по которому предусмотрено законом, учредительными документами банка и выданным ему разрешением (лицензией), за исключением случаев, когда такой отказ вызван отсутствием у банка возможности принять на банковское обслуживание либо допускается законом или иными правовыми актами. При необоснованном уклонении банка от заключения договора банковского счета клиент вправе предъявить ему требования, предусмотренные пунктом 4 статьи 445 ГК РФ.
В соответствии с пунктом 5.2 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115 ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон) кредитные организации вправе отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом, иностранной структурой без образования юридического лица в соответствии с правилами внутреннего контроля кредитной организации в случае наличия подозрений о том, что целью заключения такого договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
Пунктом 6.2 Положения о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденного Банком России 02.03.2012 N 375-П, установлен ряд факторов, которые по отдельности или по совокупности влияют на принятие кредитной организацией решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) на основании абзаца второго пункта 5.2 статьи 7 Закона.
К таким факторам относятся: а) юридическое лицо имеет размер уставного капитала равный или незначительно превышающий минимальный размер уставного капитала, установленный законом; б) с даты регистрации юридического лица прошло менее шести месяцев, при этом юридическое лицо в рамках представления информации о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с данной кредитной организацией указало в качестве таковых осуществление сделок, связанных с проведением операций с денежными средствами в наличной форме и (или) международных расчетов, содержащих признаки, указанные в приложении к настоящему Положению, либо признаки, указывающие на необычный характер сделки, установленные кредитной организацией самостоятельно; в) в качестве адреса (места нахождения) постоянно действующего исполнительного органа юридического лица (в случае отсутствия постоянно действующего исполнительного органа юридического лица - иного органа или лица, имеющих право действовать от имени юридического лица без доверенности) указан адрес, в отношении которого имеется информация Федеральной налоговой службы о расположении по такому адресу также иных юридических лиц. В целях получения указанной информации кредитная организация использует ресурс "Адреса массовой регистрации (адреса, указанные при государственной регистрации в качестве места нахождения несколькими юридическими лицами)", размещенный на официальном сайте Федеральной налоговой службы в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет"; г) отсутствие постоянно действующего исполнительного органа юридического лица, иного органа или лица, имеющих право действовать от имени юридического лица без доверенности, по месту нахождения, сведения о котором содержатся в едином государственном реестре юридических лиц; д) одно и то же физическое лицо является учредителем (участником) юридического лица, его руководителем и (или) осуществляет ведение бухгалтерского учета такого юридического лица; е) в отношении резидента имеется информация Банка России о том, что перед ним выявлено наличие задолженности нерезидентов по контрактам, по которым указанным резидентом были закрыты паспорта сделок в связи с их переводом на обслуживание в другой уполномоченный банк и в дальнейшем ни в одном из уполномоченных банков эти паспорта сделок не были открыты либо паспорта сделок были закрыты уполномоченным банком самостоятельно по истечении 180 календарных дней после истечения срока действия контракта (в случае намерения резидента заключить договор банковского счета в целях осуществления операций в рамках исполнения обязательств по внешнеторговым договорам (контрактам); ж) кредитной организацией в отношении физического или юридического лица ранее принималось решение об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) либо решение о расторжении договора банковского счета (вклада) в соответствии с Федеральным законом; з) сведения о лице содержатся в Перечне организаций и физических лиц; и) в отношении лица имеется решение межведомственного координационного органа, осуществляющего функции по противодействию финансированию терроризма, о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества; к) иные факторы, самостоятельно определяемые кредитной организацией.
Пунктом 8.1.2 Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма АО "Райффайзенбанк" версия 6.0 (далее - Правила), утвержденных Председателем Правления АО "Райффайзенбанк" Мониным С.А. 23.09.2016 в соответствии с Положением и во исполнение письма Банка России от 30.06.2005 N 92-Т "Об организации управления правовым риском и риском потери деловой репутации в кредитных организациях и банковских группах", отнесено, в частности установление в процессе проверки Банком информации о потенциальном Клиенте, осуществляемой до его приема на обслуживание, негативной информации о финансово-хозяйственной деятельности, финансовом положении и деловой репутации потенциального Клиента и (или) связанных с Клиентом лиц.
Из пункта 6.2 Положения следует, что достаточным основанием для принятия решения об отказе в заключении договора банковского счета является наличие одного из вышеупомянутых факторов.
В рассматриваемом случае основанием для возникновения у Банка подозрений о том, что целью заключения договора банковского счета является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, явились следующие обстоятельства:
- - в отношении Генерального директора ООО "АНРИ центр" Захаровой О.Н., а также его единственного участника Горбатикова В.К., возбуждено уголовное дело по части 2 статьи 194 Уголовного кодекса РФ (уклонение от уплаты таможенных платежей, взимаемых с организации или физического лица, совершенное в особо крупном размере), уголовное дело находится в производстве Выборгского городского суда Ленинградской области;
- - по данным ЕГРЮЛ уставной капитал ООО "АНРИ центр" составляет 10 000 руб.;
- - по данным системы "Спарк" ООО "АНРИ центр" имеет отрицательный финансовых результат, чистый убыток за 2015 г. (последняя отчетная дата) - 7,2 млн руб.
Указанные обстоятельства подтверждаются материалами дела (л.д. 29, 30, 91-92, 101, 133).
Возможность отказа от заключения договора банковского счета при наличии вышеуказанных подозрений прямо предусмотрена пунктом 5.2 статьи 7 Закона.
В силу части 1 статьи 65 Арбитражного процессуального кодекса РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.
Ответчик в нарушение указанной нормы права, не представил доказательств отсутствия обстоятельств, на которые ссылается Банк, отказывая в открытии счета.
В апелляционной жалобе не приведены доводы, опровергающие выводы суда первой инстанции, который всесторонне исследовав материалы и обстоятельства дела, дав им надлежащую правовую оценку, принял судебный акт с соблюдением норм материального и процессуального права. Наличия оснований для отмены решения по безусловным основаниям, не усматривается.
На основании изложенного и руководствуясь пунктом 1 статьи 269, статьей 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Тринадцатый арбитражный апелляционный суд
постановил:
Решение Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 29.08.2017 г. по делу N А56-8891/2017 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.
Постановление может быть обжаловано в Арбитражный суд Северо-Западного округа в срок, не превышающий двух месяцев со дня его принятия.
Председательствующий
Н.М.ПОПОВА
Н.М.ПОПОВА
Судьи
С.И.НЕСМИЯН
Я.Г.СМИРНОВА
С.И.НЕСМИЯН
Я.Г.СМИРНОВА
© Обращаем особое внимание коллег на необходимость ссылки на "BANKLAW.RU | Банки и банковские операции (банковское дело)" при цитированиии (для on-line проектов обязательна активная гиперссылка)