Судебные решения, арбитраж
Банковский кредит; Банковские операции
Обращаем Ваше внимание на то обстоятельство, что данное решение могло быть обжаловано в суде высшей инстанции и отменено
Резолютивная часть постановления объявлена 13 июля 2017 года.
Постановление изготовлено в полном объеме 19 июля 2017 года.
Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:
председательствующего - судьи Т.Б. Красновой,
судей: А.С. Маслова, П.А. Порывкина,
при ведении протокола секретарем судебного заседания Д.И. Матетой,
рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционные жалобы
ПАО "НОТА-БАНК" в лице ГК "АСВ", ЗАО "Ниеншанц-Финансовая Компания",
на определение Арбитражного суда г. Москвы от 31.03.2017 по делу N А40-232020/15, вынесенное судьей В.А. Чернухиным,
о признании сделки должника с ЗАО "Ниеншанц-Финансовая Компания"
в деле о банкротстве ПАО "Нота-Банк",
при участии в судебном заседании:
от ПАО "НОТА-БАНК" в лице ГК "АСВ" - Дыченко М.А., дов. от 24.11.2016.
установил:
Решением Арбитражного суда города Москвы от 19.01.2016 ПАО "НОТА-Банк" признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыта процедура конкурсного производства. Функции конкурсного управляющего ПАО "НОТА-Банк" возложены на государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".
Конкурсный управляющий ПАО "НОТА-Банк" в лице ГК АСВ обратился в суд к ЗАО "Ниеншанц-Финансовая Компания" с заявлением о признании банковских операций по списанию с расчетного счета ЗАО "НИЕНШАНЦ-ФК" в пользу "НОТА- Банк" (ПАО) денежных средств в счет погашения кредита и процентов по Кредитному договору на общую сумму 13 891 951,10 руб. недействительными сделками и применении последствий недействительности.
Сделки оспариваются конкурсным управляющим по основаниям пункта 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве.
Судом первой инстанции к участию в деле в качестве третьих лиц привлечены третьи лица: ООО "Тайпит-Мебельная Компания", ООО "Тайпит-Измерительные Приборы", ООО "ТД Тайпит".
Определением суда от 31.03.2017 требование конкурсного управляющего о признании сделок недействительными удовлетворено. Применены последствия недействительности сделок - восстановлены обязательства "НОТА-Банк" (Публичное Акционерное Общество) перед ЗАО "Ниеншанц-Финансовая Компания" по Заявлению на открытие счета в "НОТА-Банк" (ОАО) от 26.07.2012 на общую сумму 13 981 951,10 руб. в данных бухгалтерского учета "НОТА-Банк" (Публичное Акционерное Общество); восстановлена задолженность ЗАО "Ниеншанц-Финансовая Компания" перед "НОТА-Банк" (Публичное Акционерное Общество) по кредитному договору N 282/12-кл о предоставлении коммерческого кредита в форме кредитной линии с лимитом единовременной задолженности заемщика от 21.02.2012, заключенному между "НОТА-Банк" (ОАО) и ЗАО "Ниеншанц-Финансовая Компания" в общем размере 13 981 951,10 руб., из них: 13 822 910 руб. - сумма ссудной задолженности; 69 041,10 руб. - сумма начисленных процентов.
В остальной части применения последствий недействительности сделок отказано.
Не согласившись с вынесенным определением, конкурсный управляющий ПАО "НОТА-Банк" в лице ГК "АСВ" и ЗАО "Ниеншанц-Финансовая Компания" обратились в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционными жалобами.
Конкурсный управляющий ПАО "НОТА-Банк" считает определение незаконным в части отказа в применении последствий недействительности сделок в виде восстановления прав "НОТА-Банк" (ПАО), вытекающих из договоров, обеспечивающих надлежащее исполнение обязательств по Кредитному договору. Считает, что в силу пунктов 1, 2 статьи 167 ГК РФ, статьи 61.6 Закона о банкротстве права ПАО "НОТА-Банк", вытекающие из договоров, обеспечивающих надлежащее исполнение обязательств по кредитному договору, должны быть также восстановлены.
ЗАО "Ниеншанц-Финансовая Компания" считает, что судом допущено неправильное применение норм материального права. Указывают, что банковские операции по перечислению денежных средств составляют менее 1% балансовой стоимости активов должника и совершены в процессе обычной хозяйственной деятельности. Считает, что конкурсным управляющим не представлено доказательств, что на момент совершения оспариваемых сделок ЗАО "Ниеншанц-Финансовая Компания" обладало информацией о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества либо об обстоятельствах, которые позволяют сделать вывод о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества должника.
В судебном заседании заявители поддержали свои апелляционные жалобы.
Иные лица, участвующие в деле, явку своих представителей в судебное заседание не обеспечили, дело рассматривается в их отсутствие в соответствии со статьей 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.
Законность и обоснованность принятого определения проверены Девятым арбитражным апелляционным судом в соответствии со статьями 266, 268 АПК РФ.
Согласно статье 32 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве) и части 1 статьи 223 АПК РФ, дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным АПК РФ, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы о несостоятельности (банкротстве).
Согласно пункту 4 статьи 189.78 Закона о банкротстве конкурсный управляющий кредитной организации вправе направлять заявления о признании недействительными или применении последствий недействительности ничтожных сделок, совершенных кредитной организацией, в том числе в порядке и по основаниям, которые предусмотрены настоящим Федеральным законом, об истребовании имущества кредитной организации у третьих лиц, о расторжении договоров, заключенных кредитной организацией, и совершать другие действия по защите прав и законных интересов кредитной организации и ее кредиторов, предусмотренные федеральным законом, иными нормативными правовыми актами Российской Федерации.
В соответствии с пунктом 1 статьи 189.90 Федерального закона N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" сделка, совершенная кредитной организацией или иным лицом за ее счет, может быть признана арбитражным судом, рассматривающим дело о банкротстве кредитной организации, недействительной по заявлению конкурсного управляющего в порядке и по основаниям, которые предусмотрены настоящим Федеральным законом, Гражданским кодексом Российской Федерации и другими федеральными законами, с учетом особенностей, установленных настоящим параграфом. К оспариванию таких сделок применяются правила, предусмотренные пунктами 1 - 10 статьи 189.40 настоящего Федерального закона.
Основания оспаривания сделок должника предусмотрены Главой III.1 Закона о банкротстве.
Согласно пункту 1 статьи 61.1 Закона о банкротстве сделки, совершенные должником или другими лицами за счет должника, могут быть признаны недействительными в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации, а также по основаниям и в порядке, которые указаны в Законе о банкротстве.
Постановлением Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Постановление N 63) предусмотрено, что по правилам главы III.1 Закона о банкротстве могут, в частности, оспариваться банковские операции, в том числе списание банком денежных средств со счета клиента банка в счет погашения задолженности клиента перед банком или другими лицами (как безакцептное, так и на основании распоряжения клиента).
В соответствии с пунктом 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности при наличии одного из следующих условий: сделка направлена на обеспечение исполнения обязательства должника или третьего лица перед отдельным кредитором, возникшего до совершения оспариваемой сделки; сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки; сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии не исполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами; сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).
При этом согласно разъяснениям, изложенным в пункте 10 Постановления N 63, применяя перечень условий, когда имеет место оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами, приведенный в абзацах втором - пятом пункта 1 указанной статьи, судам следует иметь в виду, что для признания наличия такого предпочтения достаточно хотя бы одного из этих условий.
В соответствии с пунктом 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве сделка, указанная в пункте 1 настоящей статьи, может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом.
В соответствии с пунктом 11 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63, если сделка с предпочтением была совершена после принятия судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия судом заявления о признании должника банкротом, то в силу пункта 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве для признания ее недействительной достаточно обстоятельств, указанных в пункте 1 статьи 61.3, в связи с чем наличия иных обстоятельств, предусмотренных пунктом 3 данной статьи (в частности, недобросовестности контрагента), не требуется.
Из обстоятельств дела следует, что 22 августа 2012 года между "НОТА-Банк" (ОАО) и Закрытым акционерным обществом "Ниеншанц-Финансовая Компания" (далее, также, по тексту - ЗАО "Ниеншанц-ФК", Заемщик) был заключен Кредитный Договор N 282/12-кл о предоставлении коммерческого кредита в форме кредитной линии с лимитом единовременной задолженности заемщика (для юридических лиц) (далее - Кредитный Договор).
В соответствии с пунктом 1.1 Кредитного Договора Банк предоставляет Заемщику кредит в Форме кредитной линии с лимитом единовременной задолженности в размере 290 000 000 Рублей. Обязательства Заемщика перед Банком, предусмотренные Договором обеспечиваются:
- - Договором об ипотеке (залога недвижимости) N 282/12-3-1 от 21 08.2012, заключенным между "НОТА-Банк" (ОАО) и Закрытым акционерным обществом "Ниеншанц-ФК";
- - Договором поручительства N 282/12-П от 21.08.2012, заключенным между "НОТА-Банк" (ОАО) и ООО "Дистрибьюторский цент ТАЙПИТ" (согласно выписке из ЕГРЮЛ Поручитель ликвидировался 02.07.2015);
- - Договором поручительства N 282/12-П-2 от 21.08.2012, заключенным между "НОТА-Банк" (ОАО) и ООО "Тайпит-Мебельная Компания";
- - Договором поручительства N 282/12-П-3 от 21.08.2012, заключенным между "НОТА-Банк" (ОАО) и ООО "Тайпит-Измерительные Приборы";
- - Договором поручительства N 282/12-П-4 от 21.08.2012, заключенным между "НОТА-Банк" (ОАО) и ООО "ТД Тайпит".
В период с 05.10.2015 по 05.11.2015 со счета ЗАО "НИННШАНЦ-ФК" N 40702810301000003900, открытого в "НОТА-Банк" (ПАО), произведено списание в пользу "НОТА-Банк" (ПАО) денежных средств, в счет погашения ссудной задолженности и процентов по указанному договору, в общем размере 13 948 591 (Тринадцать миллионов девятьсот сорок восемь тысяч пятьсот девяносто один) рубль 10 копеек, из них:
- - 13 879 550 руб. - сумма ссудной задолженности;
- - 69 041,10 руб. - сумма начисленных процентов.
Основанием для списания денежных средств послужили банковские операции, оформленные в период с 05.10.2015 по 05.11.2015 следующими внутрибанковскими проводками:
- - 12.10.2015 на основании банковского ордера N 1794256 со счета ЗАО "НИЕНШЛИЦ-ФК" N 40702810301000003900. открытого в "НОТА-Банк" (ПАО), произведено списание в пользу "НОТА-Банк" (ПАО) денежных средств в размере 69 041 (Шестьдесят девять тысяч сорок один, рубль 10 копеек, с назначением платежа: "Погашение процентов по кредитному договору N 282/12-кл с Закрытое акционерное общество "Ниеншанц-Финансовая Компания" от 21/08/2012 НДС не облагается";
- - 12.10.2015 на основании банковского ордера N 1794269 со счета ЗАО "НИЕНШАНЦ-ФК" N 40702810301000003900, открытого в "НОТА-Банк" (ПАО), произведено списание в пользу "НОТА-Банк" (ПАО) денежных средств в размере 5 520 450 (Пять миллионов пятьсот двадцать тысяч четыреста пятьдесят) рублей 00 копеек, с назначением платежа: "Погашение кредита по кредитному договору N 282/12-кл от 21/08/2012 с Закрытое акционерное общество "Ниеншанц-Финансовая Компания" НДС не облагается";
- - 12.10.2015 на основании банковского ордера N 1794268 со счета ЗАО "НИЕНШАНЦ-ФК" N 40702810301000003900, открытого в "НОТА-Банк" (ПАО). произведено списание в пользу "НОТА-Банк" (ПАО) денежных средств в размере 6 275 100 (Шесть миллионов двести семьдесят пять тысяч сто) рублей 00 копеек, с назначением платежа: "Погашение кредита по кредитному договору N 282/12-кл от 21/08/2012 с Закрытое акционерное общество "Ниеншанц-Финансовая Компания" НДС не облагается";
- - 02.11.2015 на основании банковского ордера N 1849752 со счета ЗАО "НИЕНШАНЦ-ФК" N 40702810301000003900. открытого в "НОТА-Банк" (ПАО), произведено списание в пользу "НОТА-Банк" (ПАО) денежных средств в размере 1 394 (Один миллион триста Девяносто четыре тысячи) рублей, с назначением платежа: "Погашение кредита по кредитному договору N 282/12-кл от 21/08/2012 с Закрытое акционерное общество "Ниеншанц-Финансовая Компания" НДС не облагается";
- - 05.11.2015 на основании банковского ордера N 1859254 со счета ЗАО "НИЕНШЛИЦ-ФК" N 40702810301000003900, открытого в "НОТА-Банк" (ПАО), произведено списание в пользу "НОТА-Банк" (ПАО) денежных средств в размере 690 000 (Шестьсот девяносто тысяч) рублей 00 копеек с назначением платежа: "Погашение кредита по кредитному договору N 282/12-кл от 21/08/2012 с Закрытое акционерное общество "Ниеншанц-Финансовая Компания" НДС не облагается".
С 05.10.2015 на расчетный счет ЗАО "НИЕНШАНЦ-ФК" N 40702810301000003900 денежные средства поступали через корреспондентский счет "НОТА-Банк" (ПАО) N 30102810300000000569, открытый в ЦБ РФ, в связи с чем конкурсный управляющий "НОТА-Банк" (ПАО) оспаривает только вышеперечисленные операции, а операцию от 02.11.2015 по погашению основного долга по кредитному договору N 282/12-кл от 21.08.2012 оспаривает в части, а именно: банковский ордер N 1849752 в части, составляющей 1 337 360 руб.
Следовательно, общая сумма оспариваемых платежей по погашению задолженности и процентов по кредитному договору составляет 13 891 951 руб. 10 коп., из них:
- - 13 822 910 руб. 00 коп. - сумма ссудной задолженности;
- - 69 041 руб. 10 коп. - сумма начисленных процентов.
Конкурсный управляющий "НОТА-Банк" (ПАО) считает, что банковские операции по списанию с расчетного счета ЗАО "НИЕНШАНЦ-ФК" в пользу "НОТА-Банк" (ПАО) денежных средств в счет погашения кредита и процентов по Кредитному договору на общую сумму 13 891 951 руб. 10 коп. являются:
- - сделками, оформленными внутрибанковскими проводками, не повлекшими фактического движения денежных средств;
- - сделками, оказавшими отдельному кредитору большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемых сделок, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).
© Обращаем особое внимание коллег на необходимость ссылки на "BANKLAW.RU | Банки и банковские операции (банковское дело)" при цитированиии (для on-line проектов обязательна активная гиперссылка)
ПОСТАНОВЛЕНИЕ ДЕВЯТОГО АРБИТРАЖНОГО АПЕЛЛЯЦИОННОГО СУДА ОТ 19.07.2017 N 09АП-25333/2017, 09АП-25490/2017 ПО ДЕЛУ N А40-232020/15
Разделы:Банковский кредит; Банковские операции
Обращаем Ваше внимание на то обстоятельство, что данное решение могло быть обжаловано в суде высшей инстанции и отменено
ДЕВЯТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД
ПОСТАНОВЛЕНИЕ
от 19 июля 2017 г. N 09АП-25333/2017, 09АП-25490/2017
Дело N А40-232020/15
Резолютивная часть постановления объявлена 13 июля 2017 года.
Постановление изготовлено в полном объеме 19 июля 2017 года.
Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:
председательствующего - судьи Т.Б. Красновой,
судей: А.С. Маслова, П.А. Порывкина,
при ведении протокола секретарем судебного заседания Д.И. Матетой,
рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционные жалобы
ПАО "НОТА-БАНК" в лице ГК "АСВ", ЗАО "Ниеншанц-Финансовая Компания",
на определение Арбитражного суда г. Москвы от 31.03.2017 по делу N А40-232020/15, вынесенное судьей В.А. Чернухиным,
о признании сделки должника с ЗАО "Ниеншанц-Финансовая Компания"
в деле о банкротстве ПАО "Нота-Банк",
при участии в судебном заседании:
от ПАО "НОТА-БАНК" в лице ГК "АСВ" - Дыченко М.А., дов. от 24.11.2016.
установил:
Решением Арбитражного суда города Москвы от 19.01.2016 ПАО "НОТА-Банк" признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыта процедура конкурсного производства. Функции конкурсного управляющего ПАО "НОТА-Банк" возложены на государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".
Конкурсный управляющий ПАО "НОТА-Банк" в лице ГК АСВ обратился в суд к ЗАО "Ниеншанц-Финансовая Компания" с заявлением о признании банковских операций по списанию с расчетного счета ЗАО "НИЕНШАНЦ-ФК" в пользу "НОТА- Банк" (ПАО) денежных средств в счет погашения кредита и процентов по Кредитному договору на общую сумму 13 891 951,10 руб. недействительными сделками и применении последствий недействительности.
Сделки оспариваются конкурсным управляющим по основаниям пункта 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве.
Судом первой инстанции к участию в деле в качестве третьих лиц привлечены третьи лица: ООО "Тайпит-Мебельная Компания", ООО "Тайпит-Измерительные Приборы", ООО "ТД Тайпит".
Определением суда от 31.03.2017 требование конкурсного управляющего о признании сделок недействительными удовлетворено. Применены последствия недействительности сделок - восстановлены обязательства "НОТА-Банк" (Публичное Акционерное Общество) перед ЗАО "Ниеншанц-Финансовая Компания" по Заявлению на открытие счета в "НОТА-Банк" (ОАО) от 26.07.2012 на общую сумму 13 981 951,10 руб. в данных бухгалтерского учета "НОТА-Банк" (Публичное Акционерное Общество); восстановлена задолженность ЗАО "Ниеншанц-Финансовая Компания" перед "НОТА-Банк" (Публичное Акционерное Общество) по кредитному договору N 282/12-кл о предоставлении коммерческого кредита в форме кредитной линии с лимитом единовременной задолженности заемщика от 21.02.2012, заключенному между "НОТА-Банк" (ОАО) и ЗАО "Ниеншанц-Финансовая Компания" в общем размере 13 981 951,10 руб., из них: 13 822 910 руб. - сумма ссудной задолженности; 69 041,10 руб. - сумма начисленных процентов.
В остальной части применения последствий недействительности сделок отказано.
Не согласившись с вынесенным определением, конкурсный управляющий ПАО "НОТА-Банк" в лице ГК "АСВ" и ЗАО "Ниеншанц-Финансовая Компания" обратились в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционными жалобами.
Конкурсный управляющий ПАО "НОТА-Банк" считает определение незаконным в части отказа в применении последствий недействительности сделок в виде восстановления прав "НОТА-Банк" (ПАО), вытекающих из договоров, обеспечивающих надлежащее исполнение обязательств по Кредитному договору. Считает, что в силу пунктов 1, 2 статьи 167 ГК РФ, статьи 61.6 Закона о банкротстве права ПАО "НОТА-Банк", вытекающие из договоров, обеспечивающих надлежащее исполнение обязательств по кредитному договору, должны быть также восстановлены.
ЗАО "Ниеншанц-Финансовая Компания" считает, что судом допущено неправильное применение норм материального права. Указывают, что банковские операции по перечислению денежных средств составляют менее 1% балансовой стоимости активов должника и совершены в процессе обычной хозяйственной деятельности. Считает, что конкурсным управляющим не представлено доказательств, что на момент совершения оспариваемых сделок ЗАО "Ниеншанц-Финансовая Компания" обладало информацией о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества либо об обстоятельствах, которые позволяют сделать вывод о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества должника.
В судебном заседании заявители поддержали свои апелляционные жалобы.
Иные лица, участвующие в деле, явку своих представителей в судебное заседание не обеспечили, дело рассматривается в их отсутствие в соответствии со статьей 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.
Законность и обоснованность принятого определения проверены Девятым арбитражным апелляционным судом в соответствии со статьями 266, 268 АПК РФ.
Согласно статье 32 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве) и части 1 статьи 223 АПК РФ, дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным АПК РФ, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы о несостоятельности (банкротстве).
Согласно пункту 4 статьи 189.78 Закона о банкротстве конкурсный управляющий кредитной организации вправе направлять заявления о признании недействительными или применении последствий недействительности ничтожных сделок, совершенных кредитной организацией, в том числе в порядке и по основаниям, которые предусмотрены настоящим Федеральным законом, об истребовании имущества кредитной организации у третьих лиц, о расторжении договоров, заключенных кредитной организацией, и совершать другие действия по защите прав и законных интересов кредитной организации и ее кредиторов, предусмотренные федеральным законом, иными нормативными правовыми актами Российской Федерации.
В соответствии с пунктом 1 статьи 189.90 Федерального закона N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" сделка, совершенная кредитной организацией или иным лицом за ее счет, может быть признана арбитражным судом, рассматривающим дело о банкротстве кредитной организации, недействительной по заявлению конкурсного управляющего в порядке и по основаниям, которые предусмотрены настоящим Федеральным законом, Гражданским кодексом Российской Федерации и другими федеральными законами, с учетом особенностей, установленных настоящим параграфом. К оспариванию таких сделок применяются правила, предусмотренные пунктами 1 - 10 статьи 189.40 настоящего Федерального закона.
Основания оспаривания сделок должника предусмотрены Главой III.1 Закона о банкротстве.
Согласно пункту 1 статьи 61.1 Закона о банкротстве сделки, совершенные должником или другими лицами за счет должника, могут быть признаны недействительными в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации, а также по основаниям и в порядке, которые указаны в Законе о банкротстве.
Постановлением Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Постановление N 63) предусмотрено, что по правилам главы III.1 Закона о банкротстве могут, в частности, оспариваться банковские операции, в том числе списание банком денежных средств со счета клиента банка в счет погашения задолженности клиента перед банком или другими лицами (как безакцептное, так и на основании распоряжения клиента).
В соответствии с пунктом 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности при наличии одного из следующих условий: сделка направлена на обеспечение исполнения обязательства должника или третьего лица перед отдельным кредитором, возникшего до совершения оспариваемой сделки; сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки; сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии не исполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами; сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).
При этом согласно разъяснениям, изложенным в пункте 10 Постановления N 63, применяя перечень условий, когда имеет место оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами, приведенный в абзацах втором - пятом пункта 1 указанной статьи, судам следует иметь в виду, что для признания наличия такого предпочтения достаточно хотя бы одного из этих условий.
В соответствии с пунктом 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве сделка, указанная в пункте 1 настоящей статьи, может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом.
В соответствии с пунктом 11 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63, если сделка с предпочтением была совершена после принятия судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия судом заявления о признании должника банкротом, то в силу пункта 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве для признания ее недействительной достаточно обстоятельств, указанных в пункте 1 статьи 61.3, в связи с чем наличия иных обстоятельств, предусмотренных пунктом 3 данной статьи (в частности, недобросовестности контрагента), не требуется.
Из обстоятельств дела следует, что 22 августа 2012 года между "НОТА-Банк" (ОАО) и Закрытым акционерным обществом "Ниеншанц-Финансовая Компания" (далее, также, по тексту - ЗАО "Ниеншанц-ФК", Заемщик) был заключен Кредитный Договор N 282/12-кл о предоставлении коммерческого кредита в форме кредитной линии с лимитом единовременной задолженности заемщика (для юридических лиц) (далее - Кредитный Договор).
В соответствии с пунктом 1.1 Кредитного Договора Банк предоставляет Заемщику кредит в Форме кредитной линии с лимитом единовременной задолженности в размере 290 000 000 Рублей. Обязательства Заемщика перед Банком, предусмотренные Договором обеспечиваются:
- - Договором об ипотеке (залога недвижимости) N 282/12-3-1 от 21 08.2012, заключенным между "НОТА-Банк" (ОАО) и Закрытым акционерным обществом "Ниеншанц-ФК";
- - Договором поручительства N 282/12-П от 21.08.2012, заключенным между "НОТА-Банк" (ОАО) и ООО "Дистрибьюторский цент ТАЙПИТ" (согласно выписке из ЕГРЮЛ Поручитель ликвидировался 02.07.2015);
- - Договором поручительства N 282/12-П-2 от 21.08.2012, заключенным между "НОТА-Банк" (ОАО) и ООО "Тайпит-Мебельная Компания";
- - Договором поручительства N 282/12-П-3 от 21.08.2012, заключенным между "НОТА-Банк" (ОАО) и ООО "Тайпит-Измерительные Приборы";
- - Договором поручительства N 282/12-П-4 от 21.08.2012, заключенным между "НОТА-Банк" (ОАО) и ООО "ТД Тайпит".
В период с 05.10.2015 по 05.11.2015 со счета ЗАО "НИННШАНЦ-ФК" N 40702810301000003900, открытого в "НОТА-Банк" (ПАО), произведено списание в пользу "НОТА-Банк" (ПАО) денежных средств, в счет погашения ссудной задолженности и процентов по указанному договору, в общем размере 13 948 591 (Тринадцать миллионов девятьсот сорок восемь тысяч пятьсот девяносто один) рубль 10 копеек, из них:
- - 13 879 550 руб. - сумма ссудной задолженности;
- - 69 041,10 руб. - сумма начисленных процентов.
Основанием для списания денежных средств послужили банковские операции, оформленные в период с 05.10.2015 по 05.11.2015 следующими внутрибанковскими проводками:
- - 12.10.2015 на основании банковского ордера N 1794256 со счета ЗАО "НИЕНШЛИЦ-ФК" N 40702810301000003900. открытого в "НОТА-Банк" (ПАО), произведено списание в пользу "НОТА-Банк" (ПАО) денежных средств в размере 69 041 (Шестьдесят девять тысяч сорок один, рубль 10 копеек, с назначением платежа: "Погашение процентов по кредитному договору N 282/12-кл с Закрытое акционерное общество "Ниеншанц-Финансовая Компания" от 21/08/2012 НДС не облагается";
- - 12.10.2015 на основании банковского ордера N 1794269 со счета ЗАО "НИЕНШАНЦ-ФК" N 40702810301000003900, открытого в "НОТА-Банк" (ПАО), произведено списание в пользу "НОТА-Банк" (ПАО) денежных средств в размере 5 520 450 (Пять миллионов пятьсот двадцать тысяч четыреста пятьдесят) рублей 00 копеек, с назначением платежа: "Погашение кредита по кредитному договору N 282/12-кл от 21/08/2012 с Закрытое акционерное общество "Ниеншанц-Финансовая Компания" НДС не облагается";
- - 12.10.2015 на основании банковского ордера N 1794268 со счета ЗАО "НИЕНШАНЦ-ФК" N 40702810301000003900, открытого в "НОТА-Банк" (ПАО). произведено списание в пользу "НОТА-Банк" (ПАО) денежных средств в размере 6 275 100 (Шесть миллионов двести семьдесят пять тысяч сто) рублей 00 копеек, с назначением платежа: "Погашение кредита по кредитному договору N 282/12-кл от 21/08/2012 с Закрытое акционерное общество "Ниеншанц-Финансовая Компания" НДС не облагается";
- - 02.11.2015 на основании банковского ордера N 1849752 со счета ЗАО "НИЕНШАНЦ-ФК" N 40702810301000003900. открытого в "НОТА-Банк" (ПАО), произведено списание в пользу "НОТА-Банк" (ПАО) денежных средств в размере 1 394 (Один миллион триста Девяносто четыре тысячи) рублей, с назначением платежа: "Погашение кредита по кредитному договору N 282/12-кл от 21/08/2012 с Закрытое акционерное общество "Ниеншанц-Финансовая Компания" НДС не облагается";
- - 05.11.2015 на основании банковского ордера N 1859254 со счета ЗАО "НИЕНШЛИЦ-ФК" N 40702810301000003900, открытого в "НОТА-Банк" (ПАО), произведено списание в пользу "НОТА-Банк" (ПАО) денежных средств в размере 690 000 (Шестьсот девяносто тысяч) рублей 00 копеек с назначением платежа: "Погашение кредита по кредитному договору N 282/12-кл от 21/08/2012 с Закрытое акционерное общество "Ниеншанц-Финансовая Компания" НДС не облагается".
С 05.10.2015 на расчетный счет ЗАО "НИЕНШАНЦ-ФК" N 40702810301000003900 денежные средства поступали через корреспондентский счет "НОТА-Банк" (ПАО) N 30102810300000000569, открытый в ЦБ РФ, в связи с чем конкурсный управляющий "НОТА-Банк" (ПАО) оспаривает только вышеперечисленные операции, а операцию от 02.11.2015 по погашению основного долга по кредитному договору N 282/12-кл от 21.08.2012 оспаривает в части, а именно: банковский ордер N 1849752 в части, составляющей 1 337 360 руб.
Следовательно, общая сумма оспариваемых платежей по погашению задолженности и процентов по кредитному договору составляет 13 891 951 руб. 10 коп., из них:
- - 13 822 910 руб. 00 коп. - сумма ссудной задолженности;
- - 69 041 руб. 10 коп. - сумма начисленных процентов.
Конкурсный управляющий "НОТА-Банк" (ПАО) считает, что банковские операции по списанию с расчетного счета ЗАО "НИЕНШАНЦ-ФК" в пользу "НОТА-Банк" (ПАО) денежных средств в счет погашения кредита и процентов по Кредитному договору на общую сумму 13 891 951 руб. 10 коп. являются:
- - сделками, оформленными внутрибанковскими проводками, не повлекшими фактического движения денежных средств;
- - сделками, оказавшими отдельному кредитору большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемых сделок, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).
© Обращаем особое внимание коллег на необходимость ссылки на "BANKLAW.RU | Банки и банковские операции (банковское дело)" при цитированиии (для on-line проектов обязательна активная гиперссылка)