Судебные решения, арбитраж
Разделы:
Брокерские и дилерские услуги; Банковские операции
Обращаем Ваше внимание на то обстоятельство, что данное решение могло быть обжаловано в суде высшей инстанции и отменено
Резолютивная часть постановления объявлена 31 марта 2016 года.
Полный текст постановления изготовлен 07 апреля 2016 года.
Арбитражный суд Поволжского округа в составе:
председательствующего судьи Герасимовой Е.П.,
судей Ивановой А.Г., Конопатова В.В.,
при участии представителей:
конкурсного управляющего обществом с ограниченной ответственностью "Коммерческий Волжский социальный банк" - ГК "Агентство по страхованию вкладов" - Курлыковой А.А., доверенность от 08.12.2014,
Федеральной налоговой службы - Зиннатуллина Р.Р., доверенность от 22.01.2016,
Акционерного общества Инвестиционная компания "Газинвест" - Завалишиной Е.Е., доверенность от 01.12.2014, Берестневой Н.А., доверенность от 21.12.2015,
в отсутствие иных лиц, участвующих в деле, извещенных надлежащим образом,
рассмотрев в открытом судебном заседании кассационную жалобу конкурсного управляющего обществом с ограниченной ответственностью "Коммерческий Волжский социальный банк" - ГК "Агентство по страхованию вкладов"
на постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 28.01.2016 (председательствующий судья Радушева О.Н., судьи Серова Е.А., Селиверстова Н.А.)
по делу N А55-28168/2013
по заявлению (вх. N 153857) конкурсного управляющего обществом с ограниченной ответственностью "Коммерческий Волжский социальный банк" - ГК "Агентство по страхованию вкладов" об оспаривании сделки должника, в рамках дела о признании общества с ограниченной ответственностью "Коммерческий Волжский социальный банк", г. Самара (ИНН 6311013853, ОГРН 1026300001860) несостоятельным (банкротом),
установил:
решением Арбитражного суда Самарской области от 03.02.2014 общество с ограниченной ответственностью "ВСБ" (далее - ООО "ВСБ", Банк, должник) признано несостоятельным (банкротом), открыто конкурсное производство сроком на один год; конкурсным управляющим утверждена государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов".
Конкурсный управляющий должника, с учетом принятых судом первой инстанции уточнений, обратился в Арбитражный суд Самарской области с заявлением о признании недействительными сделок должника - банковских операций по списанию денежных средств с расчетного счета закрытого акционерного общества "Инвестиционная компания "Газинвест" (далее - ЗАО "ИК "Газинвест") на общую сумму 155 328 000 руб. и применении последствий недействительности сделок.
Определением Арбитражного суда Самарской области от 05.06.2015 заявление конкурсного управляющего ГК "Агентство по страхованию вкладов" об оспаривании сделки должника (вх. N 153857) удовлетворено.
Суд признал недействительными сделками:
- - банковскую операцию от 18.11.2013 по списанию денежных средств в сумме 100 000 000 руб. с расчетного счета ЗАО "ИК "Газинвест" N 40701810600000000002, открытого в ООО "ВСБ", на счет Банка N 30602810200000000003, открытый в ООО "ВСБ" для расчетов по брокерским операциям с ценными бумагами с ЗАО "ИК "Газинвест", назначение платежа: "Вывод денежных средств по договору на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг ДБЮ-636 от 04.10.2004 НДС не предусмотрен";
- - банковскую операцию от 21.11.2013 по списанию денежных средств в сумме 28 740 000 руб. с расчетного счета ЗАО "ИК "Газинвест" N 40701810600000000002, открытого в ООО "ВСБ", на счет Банка N 30602810200000000003, открытый в ООО "ВСБ" для расчетов по брокерским операциям с ценными бумагами с ЗАО "ИК "Газинвест", назначение платежа: "Вывод денежных средств по договору на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг ДБЮ-636 от 04.10.2004 НДС не предусмотрен";
- - банковскую операцию от 29.11.2013 по списанию денежных средств в сумме 10 200 000 руб. с расчетного счета ЗАО "ИК "Газинвест" N 40701810600000000002, открытого в ООО "ВСБ", на счет Банка N 30602810200000000003, открытый в ООО "ВСБ" для расчетов по брокерским операциям с ценными бумагами с ЗАО "ИК "Газинвест", назначение платежа: "Вывод денежных средств по договору на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг ДБЮ-636 от 04.10.2004 НДС не предусмотрен";
- - банковскую операцию от 29.11.2013 по списанию денежных средств в сумме 5 000 000 руб. с расчетного счета ЗАО "ИК "Газинвест" N 40701810600000000002, открытого в ООО "ВСБ", на счет Банка N 30602810200000000003, открытый в ООО "ВСБ" для расчетов по брокерским операциям с ценными бумагами с ЗАО "ИК "Газинвест", назначение платежа: "Вывод денежных средств по договору на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг ДБЮ-636 от 04.10.2004 НДС не предусмотрен";
- - банковскую операцию от 29.11.2013 по списанию денежных средств в сумме 100 000 000 руб. с расчетного счета ЗАО "ИК "Газинвест" N 40701810600000000002, открытого в ООО "ВСБ", на счет Банка N 30602810200000000003, открытый в ООО "ВСБ" для расчетов по брокерским операциям с ценными бумагами с ЗАО "ИК "Газинвест", назначение платежа: "Вывод денежных средств по договору на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг ДБЮ-636 от 04.10.2004 НДС не предусмотрен".
Судом применены последствия недействительности сделки, путем восстановления остатка денежных средств ЗАО "ИК "Газинвест" на расчетном счете N 40701810600000000002, открытом в ООО "ВСБ", в сумме 100 000 000 руб. на дату 18.11.2013; в сумме 28 740 000 руб. на дату 21.11.2013; в сумме 26 588 000 руб. на дату 29.11.2013. С ЗАО "ИК "Газинвест" в пользу ООО "ВСБ" взысканы денежные средства в размере 155 328 000 руб.
Постановлением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 11.09.2015 определение Арбитражного суда Самарской области от 05.06.2015 отменено. Принят новый судебный акт. Заявление конкурсного управляющего ГК "Агентство по страхованию вкладов" об оспаривании сделок должника оставлено без удовлетворения.
Постановлением Арбитражного суда Поволжского округа от 08.12.2015 постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 11.09.2015 отменено, обособленный спор направлен на новое рассмотрение в Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд.
При новом рассмотрении обособленного спора постановлением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 28.01.2016 определение Арбитражного суда Самарской области от 05.06.2015 отменено, принят новый судебный акт об оставлении заявления конкурсного управляющего ГК "Агентство по страхованию вкладов" об оспаривании сделок должника без удовлетворения.
В кассационной жалобе конкурсный управляющий ГК "Агентство по страхованию вкладов" просит постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 28.01.2016 отменить, определение Арбитражного суда Самарской области от 05.06.2015 оставить в силе.
Изучив материалы дела, обсудив доводы кассационной жалобы, заслушав представителей сторон, проверив в порядке статьи 286 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ) правильность применения норм материального и процессуального права, а также соответствие выводов, содержащихся в оспариваемом судебном акте, установленным по делу фактическим обстоятельствам и имеющимся в деле доказательствам, суд кассационной инстанции не находит оснований для удовлетворения кассационной жалобы.
Дела о несостоятельности (банкротстве) в силу части 1 статьи 223 АПК РФ и пункта 1 статьи 32 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным АПК РФ, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы несостоятельности (банкротства).
Как следует из материалов обособленного спора и установлено судами, 04.10.2004 между ОАО "ВСБ" (Клиент) и ЗАО "ИК "Газинвест" (Компания) был заключен договор на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг ДБЮ-636, согласно которого ЗАО "ИК "Газинвест" обязалось обеспечить обособленный учет находящихся у Компании денежных средств Клиента, предназначенных для операций с ценными бумагами или полученных в результате продажи ценных бумаг, в соответствии с порядком, предусмотренным федеральными законами и иными правовыми актами Российской Федерации, а также своевременно возвращать денежные средства Клиента в порядке и в сроки, предусмотренные Регламентом.
20 октября 2004 г. между ЗАО "ИК "Газинвест" и ООО "ВСБ" был заключен договор банковского счета N 712, в соответствии с которым ООО "ВСБ" открыло ЗАО "ИК "Газинвест" расчетный счет N 40701810600000000002 (специальный брокерский счет) для учета поступающих денежных средств.
Для расчетов по брокерским операциям с ценными бумагами в ООО "ВСБ" были открыты собственные расчетные счета N N 30602810200000000003, 30602810400020000003, 30602810300010000003.
18 ноября 2013 г. Банком было подано поручение на вывод денежных средств в размере 100 000 000 руб.
18 ноября 2013 г. на основании платежного документа N 517 ООО "ВСБ" осуществило внутрибанковскую проводку по списанию денежных средств в размере 100 000 000 руб. с расчетного счета N 40701810600000000002, открытого в ООО "ВСБ", на счет Банка N 30602810200000000003, открытый в ООО "ВСБ" для расчетов по брокерским операциям с ценными бумагами с ЗАО "ИК "Газинвест", назначение платежа: "Вывод денежных средств по договору на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг ДБЮ-636 от 04.10.04 НДС не предусмотрен".
21 ноября 2013 г. Банком было подано поручение на вывод денежных средств в размере 28 740 000,00 руб.
21 ноября 2013 г. на основании платежного документа N 518 ООО "ВСБ" осуществило внутрибанковскую проводку по списанию денежных средств в сумме 28 740 000 руб. с расчетного счета N 40701810600000000002, открытого в ООО "ВСБ", на счет Банка N 30602810200000000003, открытый в ООО "ВСБ" для расчетов по брокерским операциям с ценными бумагами с ЗАО "ИК "Газинвест", назначение платежа: "Вывод денежных средств по договору на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг ДБЮ-636 от 04.10.04 НДС не предусмотрен".
29 ноября 2013 г. Банком было подано поручение на вывод денежных средств в размере 5 000 000,00 руб.
29 ноября 2013 г. на основании платежного документа N 525 ООО "ВСБ" осуществило внутрибанковскую проводку по списанию денежных средств в сумме 5 000 000 руб. с расчетного счета N 40701810600000000002, открытого в ООО "ВСБ", на счет Банка N 30602810200000000003, открытый в ООО "ВСБ" для расчетов по брокерским операциям с ценными бумагами с ЗАО "ИК "Газинвест", назначение платежа: "Вывод денежных средств по договору на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг ДБЮ-636 от 04.10.04 НДС не предусмотрен".
29 ноября 2013 г. Банком было подано поручение на вывод денежных средств в размере 10 200 000 руб. 29 ноября 2013 г. на основании платежного документа N 524 ООО "ВСБ" осуществило внутрибанковскую проводку по списанию денежных средств в сумме 10 200 000 руб. с расчетного счета N 40701810600000000002, открытого в ООО "ВСБ", на счет Банка N 30602810200000000003, открытый в ООО "ВСБ" для расчетов по брокерским операциям с ценными бумагами с ЗАО "ИК "Газинвест", назначение платежа: "Вывод денежных средств по договору на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг ДБЮ-636 от 04.10.04 НДС не предусмотрен".
29 ноября 2013 г. Банком было подано поручение на вывод денежных средств в размере 11 388 888,00 руб.
29 ноября 2013 г. на основании платежного документа N 526 ООО "ВСБ" осуществило внутрибанковскую проводку по списанию денежных средств в сумме 11 388 000 руб. с расчетного счета N 40701810600000000002, открытого в ООО "ВСБ", на счет Банка N 30602810300010000003, открытый в ООО "ВСБ" для расчетов на срочном рынке с ЗАО "ИК "Газинвест", назначение платежа: "Вывод денежных средств по договору на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг ДБЮ-636 от 04.10.04 НДС не предусмотрен".
Конкурсный управляющий, обращаясь в суд с заявлением о признании указанных сделок по списанию денежных средств с расчетного счета ЗАО "ИК "Газинвест" на сумму 155 328 000 руб. недействительными, указал, что в результате совершения оспариваемых сделок отдельному кредитору - ЗАО "ИК "Газинвест", оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве); в результате сделок прекратилось обязательство брокера по возврату банку денежных средств, что, по мнению заявителя, свидетельствует о предпочтительности.
Суд первой инстанции, признавая оспариваемые сделки недействительными, как совершенные с предпочтением, указал на то, что размер платежей превысил 1 миллион рублей, в связи с чем, оспариваемые сделки соответствуют условиям признания их недействительными, содержащимся в пунктах. 1, 2 статьи 61.3 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве) и были совершены не в процессе обычной хозяйственной деятельности.
Суд апелляционной инстанции признал выводы суда первой инстанции ошибочными, что явилось основанием для отмены судебного акта и принятия нового решения об отказе в удовлетворении заявленных требований.
Судебная коллегия суда кассационной инстанции выводы суда апелляционной инстанции находит не противоречащими примененным нормам права и установленным по делу обстоятельствам.
Судом апелляционной инстанции было установлено, что ЗАО "ИК "Газинвест" является профессиональным участником рынка ценных бумаг. Основными видами деятельности являются брокерская, дилерская и депозитарная деятельность (лицензия N 063-06230-100000, выдана 09.09.2003 Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг.)
В соответствии с пунктом 1 статьи 3 Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" (далее - ФЗ "О рынке ценных бумаг"), брокерской деятельностью признается деятельность по совершению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами по поручению клиента от имени и за счет клиента или от своего имени и за счет клиента на основании возмездных договоров с клиентом.
Как установлено из материалов дела, 04.10.2004 между Банком и ЗАО "ИК "Газинвест" (Брокер) был заключен договор на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг ДБЮ-636. Предметом договора является совершение Брокером за вознаграждение по поручению Клиента юридических действий, связанных с совершением сделок с ценными бумагами.
Согласно пункту 3 статьи 3 ФЗ "О рынке ценных бумаг" денежные средства клиентов, переданные ими брокеру для совершения сделок с ценными бумагами, а также денежные средства, полученные брокером по таким сделкам, которые совершены (заключены) брокером на основании договоров с клиентами, должны находиться на отдельном банковском счете (счетах), открываемом (открываемых) брокером в кредитной организации (специальный брокерский счет). Брокер обязан вести учет денежных средств каждого клиента, находящихся на специальном брокерском счете (счетах), и отчитываться перед клиентом.
Во исполнение требования законодательства, между Брокером и Банком был заключен договор банковского счета N 712 от 20.10.2004, в соответствии с которым открыт расчетный счет N 4070181060000000002 для учета денежных средств клиентов ЗАО "ИК "Газинвест" (специальный брокерский счет).
В соответствии с пунктом 4 Требований к Правилам осуществления брокерской деятельности при совершении операций с денежными средствами клиентов брокера, утвержденным Приказом Федеральной Службы по финансовым рынкам от 05.04.2011 N 11-7/пз-н, брокер обязан исполнить требование клиента о возврате суммы денежных средств со специального брокерского счета в сроки, предусмотренные договором о брокерском обслуживании, но не позднее рабочего дня, следующего за днем получения требования клиента о возврате денежных средств.
По мнению суда апелляционной инстанции, оспариваемые операции являются возвратом денежных средств с брокерского счета Клиента, которым является Банк, на счет Банка, указанных в поручении на вывод денежных средств Клиента и гражданско-правовые отношения, возникшие между Брокером и Банком на основании договора на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг ДБЮ-636 от 4.10.2004, являются по своей правовой природе договором комиссии.
В соответствии со статьей 990 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) по договору комиссии одна сторона (комиссионер) обязуется по поручению другой стороны (Комитента) за вознаграждение совершить одну или несколько сделок от своего имени, но за счет комитента.
Согласно положениям пункта 1 статьи 996 ГК РФ вещи, поступившие к комиссионеру от комитента либо приобретенные комиссионером за счет комитента, являются собственностью последнего и в силу статьи 128 ГК РФ к вещам относятся деньги и ценные бумаги.
Таким образом, в силу статей 128, 990, 996 ГК РФ, статьи 3 ФЗ "О рынке ценных бумаг" денежные средства, находящиеся на расчетном счете N 4070181060000000002 и списанные с вышеуказанного расчетного счета по оспариваемым сделкам, являлись собственностью Банка.
Совершая сделки по поручению и за счет Клиента, Брокер является должником Клиента в отношении денежных средств, предоставленных Брокеру для осуществления операций с ценными бумагами, или средств, полученных Брокером в результате совершения сделок с ценными бумагами.
В этой связи суд апелляционной инстанции пришел к выводу, что ЗАО "ИК "Газинвест" по оспариваемым сделкам не является кредитором Банка, действовал в интересах Банка, а перечисленные ответчиком денежные средства на счет Банка оставались собственностью Банка.
Денежные средства, перечисленные по оспариваемым платежам, были перечислены ЗАО "ИК "Газинвест" на счет Банка не как кредитором, а как Брокером в качестве денежных средств, образовавшихся в результате совершения сделок с ценными бумагами и принадлежащих Клиента (банку); перечислены со специального брокерского счета, на котором, в силу статьи 3 ФЗ "О рынке ценных бумаг", учитываются денежные средства клиентов. Конкурсный управляющий должника, оспаривая данное обстоятельство, не представил доказательств того, что специальный брокерский счет имеет иную классификацию.
В материалы дела представлены доказательства поступления денежных средств на специальный брокерский счет по операциям на рынке ценных бумаг, на основании ранее совершенных сделок.
В этой связи суд апелляционной инстанции пришел к обоснованному выводу об отсутствии правовых оснований для признания оспариваемых платежей недействительными сделками по основаниям, предусмотренным статьей 61.3 Закона о банкротстве.
Выводы суда об установленных обстоятельствах основаны на доказательствах, указание на которые содержится в обжалуемых судебных актах и которым дана оценка в соответствии с требованиями статей 67, 68, 71 АПК РФ, а выводы о применении норм материального права - на фактических обстоятельствах дела, установленных судами на основании оценки представленных в материалы дела доказательств.
Доводы, изложенные в кассационной жалобе, проверены судом кассационной инстанции в полном объеме, однако не свидетельствуют о неправильном применении судом апелляционной инстанции норм права, то есть не свидетельствуют о судебной ошибке, и подлежат отклонению, поскольку по существу направлены на переоценку фактических обстоятельств, установленных судом апелляционной инстанции на основании произведенной им оценки имеющихся в деле доказательств, по причине несогласия заявителя жалобы с результатами указанной оценки суда.
Доводов, опровергающих выводы суда, кассационная жалоба не содержит.
Между тем, иная оценка заявителем жалобы установленных судом обстоятельств, а также иное толкование закона, не свидетельствуют о судебной ошибке и не могут служить основанием для отмены судебного акта.
Суд кассационной инстанции, проверяющий, в соответствии со статьей 286 АПК РФ только законность обжалованных судебных актов, то есть соответствие выводов судов о примененной норме права установленным судами обстоятельствам и имеющимся в деле доказательствам, не вправе переоценивать выводы нижестоящего суда об установленных им фактических обстоятельствах дела, в том числе по мотивам преимущества одних доказательств перед другими.
Поскольку неправильного применения судом апелляционной инстанции норм материального права, а также нарушений норм процессуального права, в том числе влекущих безусловную отмену судебных актов в силу части 4 статьи 288 АПК РФ, судом кассационной инстанции не установлено, суд кассационной инстанции оснований для отмены обжалуемого судебного акта и удовлетворения кассационной жалобы не находит.
На основании изложенного и руководствуясь пунктом 1 части 1 статьи 287, статьями 286, 289, 290 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Поволжского округа
постановил:
постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 28.01.2016 по делу N А55-28168/2013 оставить без изменения, кассационную жалобу - без удовлетворения.
Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в Судебную коллегию Верховного Суда Российской Федерации в срок, не превышающий двух месяцев со дня его принятия, в порядке, установленном статьей 291.1 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.
Председательствующий судья
Е.П.ГЕРАСИМОВА
Судьи
А.Г.ИВАНОВА
В.В.КОНОПАТОВ
© Обращаем особое внимание коллег на необходимость ссылки на "BANKLAW.RU | Банки и банковские операции (банковское дело)" при цитированиии (для on-line проектов обязательна активная гиперссылка)
ПОСТАНОВЛЕНИЕ АРБИТРАЖНОГО СУДА ПОВОЛЖСКОГО ОКРУГА ОТ 07.04.2016 N Ф06-19021/2013 ПО ДЕЛУ N А55-28168/2013
Требование: О признании недействительными сделок должника - банковских операций по списанию денежных средств с расчетного счета - и применении последствий недействительности сделок в рамках дела о несостоятельности (банкротстве).Разделы:
Брокерские и дилерские услуги; Банковские операции
Обращаем Ваше внимание на то обстоятельство, что данное решение могло быть обжаловано в суде высшей инстанции и отменено
АРБИТРАЖНЫЙ СУД ПОВОЛЖСКОГО ОКРУГА
ПОСТАНОВЛЕНИЕ
от 7 апреля 2016 г. N Ф06-19021/2013
Дело N А55-28168/2013
Резолютивная часть постановления объявлена 31 марта 2016 года.
Полный текст постановления изготовлен 07 апреля 2016 года.
Арбитражный суд Поволжского округа в составе:
председательствующего судьи Герасимовой Е.П.,
судей Ивановой А.Г., Конопатова В.В.,
при участии представителей:
конкурсного управляющего обществом с ограниченной ответственностью "Коммерческий Волжский социальный банк" - ГК "Агентство по страхованию вкладов" - Курлыковой А.А., доверенность от 08.12.2014,
Федеральной налоговой службы - Зиннатуллина Р.Р., доверенность от 22.01.2016,
Акционерного общества Инвестиционная компания "Газинвест" - Завалишиной Е.Е., доверенность от 01.12.2014, Берестневой Н.А., доверенность от 21.12.2015,
в отсутствие иных лиц, участвующих в деле, извещенных надлежащим образом,
рассмотрев в открытом судебном заседании кассационную жалобу конкурсного управляющего обществом с ограниченной ответственностью "Коммерческий Волжский социальный банк" - ГК "Агентство по страхованию вкладов"
на постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 28.01.2016 (председательствующий судья Радушева О.Н., судьи Серова Е.А., Селиверстова Н.А.)
по делу N А55-28168/2013
по заявлению (вх. N 153857) конкурсного управляющего обществом с ограниченной ответственностью "Коммерческий Волжский социальный банк" - ГК "Агентство по страхованию вкладов" об оспаривании сделки должника, в рамках дела о признании общества с ограниченной ответственностью "Коммерческий Волжский социальный банк", г. Самара (ИНН 6311013853, ОГРН 1026300001860) несостоятельным (банкротом),
установил:
решением Арбитражного суда Самарской области от 03.02.2014 общество с ограниченной ответственностью "ВСБ" (далее - ООО "ВСБ", Банк, должник) признано несостоятельным (банкротом), открыто конкурсное производство сроком на один год; конкурсным управляющим утверждена государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов".
Конкурсный управляющий должника, с учетом принятых судом первой инстанции уточнений, обратился в Арбитражный суд Самарской области с заявлением о признании недействительными сделок должника - банковских операций по списанию денежных средств с расчетного счета закрытого акционерного общества "Инвестиционная компания "Газинвест" (далее - ЗАО "ИК "Газинвест") на общую сумму 155 328 000 руб. и применении последствий недействительности сделок.
Определением Арбитражного суда Самарской области от 05.06.2015 заявление конкурсного управляющего ГК "Агентство по страхованию вкладов" об оспаривании сделки должника (вх. N 153857) удовлетворено.
Суд признал недействительными сделками:
- - банковскую операцию от 18.11.2013 по списанию денежных средств в сумме 100 000 000 руб. с расчетного счета ЗАО "ИК "Газинвест" N 40701810600000000002, открытого в ООО "ВСБ", на счет Банка N 30602810200000000003, открытый в ООО "ВСБ" для расчетов по брокерским операциям с ценными бумагами с ЗАО "ИК "Газинвест", назначение платежа: "Вывод денежных средств по договору на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг ДБЮ-636 от 04.10.2004 НДС не предусмотрен";
- - банковскую операцию от 21.11.2013 по списанию денежных средств в сумме 28 740 000 руб. с расчетного счета ЗАО "ИК "Газинвест" N 40701810600000000002, открытого в ООО "ВСБ", на счет Банка N 30602810200000000003, открытый в ООО "ВСБ" для расчетов по брокерским операциям с ценными бумагами с ЗАО "ИК "Газинвест", назначение платежа: "Вывод денежных средств по договору на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг ДБЮ-636 от 04.10.2004 НДС не предусмотрен";
- - банковскую операцию от 29.11.2013 по списанию денежных средств в сумме 10 200 000 руб. с расчетного счета ЗАО "ИК "Газинвест" N 40701810600000000002, открытого в ООО "ВСБ", на счет Банка N 30602810200000000003, открытый в ООО "ВСБ" для расчетов по брокерским операциям с ценными бумагами с ЗАО "ИК "Газинвест", назначение платежа: "Вывод денежных средств по договору на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг ДБЮ-636 от 04.10.2004 НДС не предусмотрен";
- - банковскую операцию от 29.11.2013 по списанию денежных средств в сумме 5 000 000 руб. с расчетного счета ЗАО "ИК "Газинвест" N 40701810600000000002, открытого в ООО "ВСБ", на счет Банка N 30602810200000000003, открытый в ООО "ВСБ" для расчетов по брокерским операциям с ценными бумагами с ЗАО "ИК "Газинвест", назначение платежа: "Вывод денежных средств по договору на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг ДБЮ-636 от 04.10.2004 НДС не предусмотрен";
- - банковскую операцию от 29.11.2013 по списанию денежных средств в сумме 100 000 000 руб. с расчетного счета ЗАО "ИК "Газинвест" N 40701810600000000002, открытого в ООО "ВСБ", на счет Банка N 30602810200000000003, открытый в ООО "ВСБ" для расчетов по брокерским операциям с ценными бумагами с ЗАО "ИК "Газинвест", назначение платежа: "Вывод денежных средств по договору на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг ДБЮ-636 от 04.10.2004 НДС не предусмотрен".
Судом применены последствия недействительности сделки, путем восстановления остатка денежных средств ЗАО "ИК "Газинвест" на расчетном счете N 40701810600000000002, открытом в ООО "ВСБ", в сумме 100 000 000 руб. на дату 18.11.2013; в сумме 28 740 000 руб. на дату 21.11.2013; в сумме 26 588 000 руб. на дату 29.11.2013. С ЗАО "ИК "Газинвест" в пользу ООО "ВСБ" взысканы денежные средства в размере 155 328 000 руб.
Постановлением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 11.09.2015 определение Арбитражного суда Самарской области от 05.06.2015 отменено. Принят новый судебный акт. Заявление конкурсного управляющего ГК "Агентство по страхованию вкладов" об оспаривании сделок должника оставлено без удовлетворения.
Постановлением Арбитражного суда Поволжского округа от 08.12.2015 постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 11.09.2015 отменено, обособленный спор направлен на новое рассмотрение в Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд.
При новом рассмотрении обособленного спора постановлением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 28.01.2016 определение Арбитражного суда Самарской области от 05.06.2015 отменено, принят новый судебный акт об оставлении заявления конкурсного управляющего ГК "Агентство по страхованию вкладов" об оспаривании сделок должника без удовлетворения.
В кассационной жалобе конкурсный управляющий ГК "Агентство по страхованию вкладов" просит постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 28.01.2016 отменить, определение Арбитражного суда Самарской области от 05.06.2015 оставить в силе.
Изучив материалы дела, обсудив доводы кассационной жалобы, заслушав представителей сторон, проверив в порядке статьи 286 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ) правильность применения норм материального и процессуального права, а также соответствие выводов, содержащихся в оспариваемом судебном акте, установленным по делу фактическим обстоятельствам и имеющимся в деле доказательствам, суд кассационной инстанции не находит оснований для удовлетворения кассационной жалобы.
Дела о несостоятельности (банкротстве) в силу части 1 статьи 223 АПК РФ и пункта 1 статьи 32 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным АПК РФ, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы несостоятельности (банкротства).
Как следует из материалов обособленного спора и установлено судами, 04.10.2004 между ОАО "ВСБ" (Клиент) и ЗАО "ИК "Газинвест" (Компания) был заключен договор на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг ДБЮ-636, согласно которого ЗАО "ИК "Газинвест" обязалось обеспечить обособленный учет находящихся у Компании денежных средств Клиента, предназначенных для операций с ценными бумагами или полученных в результате продажи ценных бумаг, в соответствии с порядком, предусмотренным федеральными законами и иными правовыми актами Российской Федерации, а также своевременно возвращать денежные средства Клиента в порядке и в сроки, предусмотренные Регламентом.
20 октября 2004 г. между ЗАО "ИК "Газинвест" и ООО "ВСБ" был заключен договор банковского счета N 712, в соответствии с которым ООО "ВСБ" открыло ЗАО "ИК "Газинвест" расчетный счет N 40701810600000000002 (специальный брокерский счет) для учета поступающих денежных средств.
Для расчетов по брокерским операциям с ценными бумагами в ООО "ВСБ" были открыты собственные расчетные счета N N 30602810200000000003, 30602810400020000003, 30602810300010000003.
18 ноября 2013 г. Банком было подано поручение на вывод денежных средств в размере 100 000 000 руб.
18 ноября 2013 г. на основании платежного документа N 517 ООО "ВСБ" осуществило внутрибанковскую проводку по списанию денежных средств в размере 100 000 000 руб. с расчетного счета N 40701810600000000002, открытого в ООО "ВСБ", на счет Банка N 30602810200000000003, открытый в ООО "ВСБ" для расчетов по брокерским операциям с ценными бумагами с ЗАО "ИК "Газинвест", назначение платежа: "Вывод денежных средств по договору на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг ДБЮ-636 от 04.10.04 НДС не предусмотрен".
21 ноября 2013 г. Банком было подано поручение на вывод денежных средств в размере 28 740 000,00 руб.
21 ноября 2013 г. на основании платежного документа N 518 ООО "ВСБ" осуществило внутрибанковскую проводку по списанию денежных средств в сумме 28 740 000 руб. с расчетного счета N 40701810600000000002, открытого в ООО "ВСБ", на счет Банка N 30602810200000000003, открытый в ООО "ВСБ" для расчетов по брокерским операциям с ценными бумагами с ЗАО "ИК "Газинвест", назначение платежа: "Вывод денежных средств по договору на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг ДБЮ-636 от 04.10.04 НДС не предусмотрен".
29 ноября 2013 г. Банком было подано поручение на вывод денежных средств в размере 5 000 000,00 руб.
29 ноября 2013 г. на основании платежного документа N 525 ООО "ВСБ" осуществило внутрибанковскую проводку по списанию денежных средств в сумме 5 000 000 руб. с расчетного счета N 40701810600000000002, открытого в ООО "ВСБ", на счет Банка N 30602810200000000003, открытый в ООО "ВСБ" для расчетов по брокерским операциям с ценными бумагами с ЗАО "ИК "Газинвест", назначение платежа: "Вывод денежных средств по договору на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг ДБЮ-636 от 04.10.04 НДС не предусмотрен".
29 ноября 2013 г. Банком было подано поручение на вывод денежных средств в размере 10 200 000 руб. 29 ноября 2013 г. на основании платежного документа N 524 ООО "ВСБ" осуществило внутрибанковскую проводку по списанию денежных средств в сумме 10 200 000 руб. с расчетного счета N 40701810600000000002, открытого в ООО "ВСБ", на счет Банка N 30602810200000000003, открытый в ООО "ВСБ" для расчетов по брокерским операциям с ценными бумагами с ЗАО "ИК "Газинвест", назначение платежа: "Вывод денежных средств по договору на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг ДБЮ-636 от 04.10.04 НДС не предусмотрен".
29 ноября 2013 г. Банком было подано поручение на вывод денежных средств в размере 11 388 888,00 руб.
29 ноября 2013 г. на основании платежного документа N 526 ООО "ВСБ" осуществило внутрибанковскую проводку по списанию денежных средств в сумме 11 388 000 руб. с расчетного счета N 40701810600000000002, открытого в ООО "ВСБ", на счет Банка N 30602810300010000003, открытый в ООО "ВСБ" для расчетов на срочном рынке с ЗАО "ИК "Газинвест", назначение платежа: "Вывод денежных средств по договору на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг ДБЮ-636 от 04.10.04 НДС не предусмотрен".
Конкурсный управляющий, обращаясь в суд с заявлением о признании указанных сделок по списанию денежных средств с расчетного счета ЗАО "ИК "Газинвест" на сумму 155 328 000 руб. недействительными, указал, что в результате совершения оспариваемых сделок отдельному кредитору - ЗАО "ИК "Газинвест", оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве); в результате сделок прекратилось обязательство брокера по возврату банку денежных средств, что, по мнению заявителя, свидетельствует о предпочтительности.
Суд первой инстанции, признавая оспариваемые сделки недействительными, как совершенные с предпочтением, указал на то, что размер платежей превысил 1 миллион рублей, в связи с чем, оспариваемые сделки соответствуют условиям признания их недействительными, содержащимся в пунктах. 1, 2 статьи 61.3 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве) и были совершены не в процессе обычной хозяйственной деятельности.
Суд апелляционной инстанции признал выводы суда первой инстанции ошибочными, что явилось основанием для отмены судебного акта и принятия нового решения об отказе в удовлетворении заявленных требований.
Судебная коллегия суда кассационной инстанции выводы суда апелляционной инстанции находит не противоречащими примененным нормам права и установленным по делу обстоятельствам.
Судом апелляционной инстанции было установлено, что ЗАО "ИК "Газинвест" является профессиональным участником рынка ценных бумаг. Основными видами деятельности являются брокерская, дилерская и депозитарная деятельность (лицензия N 063-06230-100000, выдана 09.09.2003 Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг.)
В соответствии с пунктом 1 статьи 3 Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" (далее - ФЗ "О рынке ценных бумаг"), брокерской деятельностью признается деятельность по совершению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами по поручению клиента от имени и за счет клиента или от своего имени и за счет клиента на основании возмездных договоров с клиентом.
Как установлено из материалов дела, 04.10.2004 между Банком и ЗАО "ИК "Газинвест" (Брокер) был заключен договор на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг ДБЮ-636. Предметом договора является совершение Брокером за вознаграждение по поручению Клиента юридических действий, связанных с совершением сделок с ценными бумагами.
Согласно пункту 3 статьи 3 ФЗ "О рынке ценных бумаг" денежные средства клиентов, переданные ими брокеру для совершения сделок с ценными бумагами, а также денежные средства, полученные брокером по таким сделкам, которые совершены (заключены) брокером на основании договоров с клиентами, должны находиться на отдельном банковском счете (счетах), открываемом (открываемых) брокером в кредитной организации (специальный брокерский счет). Брокер обязан вести учет денежных средств каждого клиента, находящихся на специальном брокерском счете (счетах), и отчитываться перед клиентом.
Во исполнение требования законодательства, между Брокером и Банком был заключен договор банковского счета N 712 от 20.10.2004, в соответствии с которым открыт расчетный счет N 4070181060000000002 для учета денежных средств клиентов ЗАО "ИК "Газинвест" (специальный брокерский счет).
В соответствии с пунктом 4 Требований к Правилам осуществления брокерской деятельности при совершении операций с денежными средствами клиентов брокера, утвержденным Приказом Федеральной Службы по финансовым рынкам от 05.04.2011 N 11-7/пз-н, брокер обязан исполнить требование клиента о возврате суммы денежных средств со специального брокерского счета в сроки, предусмотренные договором о брокерском обслуживании, но не позднее рабочего дня, следующего за днем получения требования клиента о возврате денежных средств.
По мнению суда апелляционной инстанции, оспариваемые операции являются возвратом денежных средств с брокерского счета Клиента, которым является Банк, на счет Банка, указанных в поручении на вывод денежных средств Клиента и гражданско-правовые отношения, возникшие между Брокером и Банком на основании договора на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг ДБЮ-636 от 4.10.2004, являются по своей правовой природе договором комиссии.
В соответствии со статьей 990 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) по договору комиссии одна сторона (комиссионер) обязуется по поручению другой стороны (Комитента) за вознаграждение совершить одну или несколько сделок от своего имени, но за счет комитента.
Согласно положениям пункта 1 статьи 996 ГК РФ вещи, поступившие к комиссионеру от комитента либо приобретенные комиссионером за счет комитента, являются собственностью последнего и в силу статьи 128 ГК РФ к вещам относятся деньги и ценные бумаги.
Таким образом, в силу статей 128, 990, 996 ГК РФ, статьи 3 ФЗ "О рынке ценных бумаг" денежные средства, находящиеся на расчетном счете N 4070181060000000002 и списанные с вышеуказанного расчетного счета по оспариваемым сделкам, являлись собственностью Банка.
Совершая сделки по поручению и за счет Клиента, Брокер является должником Клиента в отношении денежных средств, предоставленных Брокеру для осуществления операций с ценными бумагами, или средств, полученных Брокером в результате совершения сделок с ценными бумагами.
В этой связи суд апелляционной инстанции пришел к выводу, что ЗАО "ИК "Газинвест" по оспариваемым сделкам не является кредитором Банка, действовал в интересах Банка, а перечисленные ответчиком денежные средства на счет Банка оставались собственностью Банка.
Денежные средства, перечисленные по оспариваемым платежам, были перечислены ЗАО "ИК "Газинвест" на счет Банка не как кредитором, а как Брокером в качестве денежных средств, образовавшихся в результате совершения сделок с ценными бумагами и принадлежащих Клиента (банку); перечислены со специального брокерского счета, на котором, в силу статьи 3 ФЗ "О рынке ценных бумаг", учитываются денежные средства клиентов. Конкурсный управляющий должника, оспаривая данное обстоятельство, не представил доказательств того, что специальный брокерский счет имеет иную классификацию.
В материалы дела представлены доказательства поступления денежных средств на специальный брокерский счет по операциям на рынке ценных бумаг, на основании ранее совершенных сделок.
В этой связи суд апелляционной инстанции пришел к обоснованному выводу об отсутствии правовых оснований для признания оспариваемых платежей недействительными сделками по основаниям, предусмотренным статьей 61.3 Закона о банкротстве.
Выводы суда об установленных обстоятельствах основаны на доказательствах, указание на которые содержится в обжалуемых судебных актах и которым дана оценка в соответствии с требованиями статей 67, 68, 71 АПК РФ, а выводы о применении норм материального права - на фактических обстоятельствах дела, установленных судами на основании оценки представленных в материалы дела доказательств.
Доводы, изложенные в кассационной жалобе, проверены судом кассационной инстанции в полном объеме, однако не свидетельствуют о неправильном применении судом апелляционной инстанции норм права, то есть не свидетельствуют о судебной ошибке, и подлежат отклонению, поскольку по существу направлены на переоценку фактических обстоятельств, установленных судом апелляционной инстанции на основании произведенной им оценки имеющихся в деле доказательств, по причине несогласия заявителя жалобы с результатами указанной оценки суда.
Доводов, опровергающих выводы суда, кассационная жалоба не содержит.
Между тем, иная оценка заявителем жалобы установленных судом обстоятельств, а также иное толкование закона, не свидетельствуют о судебной ошибке и не могут служить основанием для отмены судебного акта.
Суд кассационной инстанции, проверяющий, в соответствии со статьей 286 АПК РФ только законность обжалованных судебных актов, то есть соответствие выводов судов о примененной норме права установленным судами обстоятельствам и имеющимся в деле доказательствам, не вправе переоценивать выводы нижестоящего суда об установленных им фактических обстоятельствах дела, в том числе по мотивам преимущества одних доказательств перед другими.
Поскольку неправильного применения судом апелляционной инстанции норм материального права, а также нарушений норм процессуального права, в том числе влекущих безусловную отмену судебных актов в силу части 4 статьи 288 АПК РФ, судом кассационной инстанции не установлено, суд кассационной инстанции оснований для отмены обжалуемого судебного акта и удовлетворения кассационной жалобы не находит.
На основании изложенного и руководствуясь пунктом 1 части 1 статьи 287, статьями 286, 289, 290 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Поволжского округа
постановил:
постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 28.01.2016 по делу N А55-28168/2013 оставить без изменения, кассационную жалобу - без удовлетворения.
Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в Судебную коллегию Верховного Суда Российской Федерации в срок, не превышающий двух месяцев со дня его принятия, в порядке, установленном статьей 291.1 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.
Председательствующий судья
Е.П.ГЕРАСИМОВА
Судьи
А.Г.ИВАНОВА
В.В.КОНОПАТОВ
© Обращаем особое внимание коллег на необходимость ссылки на "BANKLAW.RU | Банки и банковские операции (банковское дело)" при цитированиии (для on-line проектов обязательна активная гиперссылка)