Судебные решения, арбитраж
Банковский счет; Банковские операции
Обращаем Ваше внимание на то обстоятельство, что данное решение могло быть обжаловано в суде высшей инстанции и отменено
Резолютивная часть решения объявлена 23 мая 2017 года.
В полном объеме решение изготовлено 30 мая 2017 года.
Арбитражный суд Удмуртской Республики в составе судьи М.В. Лиуконен, при ведении протоколирования и составлении протокола в письменной форме помощником судьи Н.Н. Ярынченко, рассмотрел в судебном заседании исковое заявление публичного акционерного общества "Сбербанк России" Удмуртское отделение N 8618 (ОГРН 1027700132195, ИНН 7707083893) к обществу с ограниченной ответственностью "Связькомплект" (ОГРН 1081832000030, ИНН 1832061342) о расторжении договора-конструктора N ЕД8618/0154/0133480 от 29.01.2016.
- от истца - Ложкин А.С. (доверенность от 05.04.2017);
-
Публичное акционерное общество "Сбербанк России" Удмуртское отделение N 8618 (ОГРН 1027700132195, ИНН 7707083893) обратилось в Арбитражный суд Удмуртской Республики с иском к обществу с ограниченной ответственностью "Связькомплект" (ОГРН 1081832000030, ИНН 1832061342) о расторжении договора-конструктора N ЕД8618/0154/0133480 от 29.01.2016
Представитель истца поддержал исковые требования.
Ответчик в судебное заседание не явился, отзыв на иск не представил, ходатайств не заявил, иск не оспорил ни по существу, ни по размеру заявленных требований.
В соответствии со ст. 123, 156 Арбитражного процессуального кодекса РФ дело рассмотрено в отсутствие ответчика по имеющимся в деле доказательствам.
Всесторонне исследовав и оценив представленные по делу доказательства в их совокупности в соответствии со ст. 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, выслушав мнение представителя истца, арбитражный суд
Как следует из материалов дела, 29.01.2017 г. ООО "Связькомплект" было подписано заявление о присоединении к договору-конструктору N ЕД8618/0154/0133480, ответчик ознакомлен с правилами банковского обслуживания, являющимися вместе с заявлением неотъемлемой частью договора банковского счета.
На основании заявления о присоединении, условий открытия и обслуживания расчетного счета Клиента ответчику был открыт расчетный счет N 40702810468000012141.
В целях выполнения требований законодательства по идентификации клиента до заключения договора банковского счета клиентом были оформлены информационные сведения Клиента - юридического лица (филиала), согласно которым адресом регистрации ООО "Связькомплект" является г. Ижевск, проезд Дерябина, д. 3/35, единоличный исполнительный орган общества директор - Халюк Николай Павлович.
07.10.2016 г. от Межрайонной инспекции федеральной налоговой службы N 11 по Удмуртской Республике в ПАО Сбербанк поступило письмо N 05-16/26246 об отсутствии ООО "Связькомплект" по адресу государственной регистрации, что подтверждается протоколом осмотра N 639 от 03.10.2016 г. В письме Межрайонная ИФНС России N 11 по Удмуртской Республике просит Банк принять меры, направленные на расторжение договора банковского обслуживания юридического лица, закрытие счета по инициативе юридического лица и направлении информации при наличии сведений о новом адресе юридического лица.
В целях выполнения требований законодательства об идентификации клиентов Банком 22.11.2016 г. и 02.03.2017 ООО "Связькомплект" были направлены письма с требованием о подтверждении адреса местонахождения и документов, подтверждающих местонахождение. Также ООО "Связькомплект" было предложено обновить информационные сведения Клиента. Указанные письма вернулись в Банк в связи с истечением срока хранения.
26.01.2017 г. сотрудниками Управления безопасности банка был осуществлен выход по адресу местонахождения ООО "Связькомплект" г. Ижевск, проезд Дерябина, 3/35. В результате выхода по адресу регистрации было установлено отсутствие данного клиента по адресу регистрации, о чем составлен протокол осмотра используемых для осуществления предпринимательской деятельности помещений и территорий, а также находящихся там вещей и документов. При этом в ходе проверки собственником помещений - ООО "Веста" были даны пояснения об отсутствии ООО "Связькомплект" по данному адресу более 3 лет.
Согласно выписке из ЕГРЮЛ от 20.03.2017 г. директором ООО "Связькомплект" с 28.10.2016 г. является Кленов Сергей Александрович, однако в Банк никаких документов о новом исполнительном органе общества не представлено.
Вышеуказанные обстоятельства послужили истцу основанием для обращения в суд с настоящим иском.
Всесторонне исследовав и оценив представленные по делу доказательства, заслушав доводы ответчика, суд пришел к выводу о том, что исковые требования подлежат удовлетворению исходя из следующего.
В соответствии со ст. 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" "115-ФЗ от 07.08.2001 г. (далее - Закон о противодействии легализации доходов) организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны:
- до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, за исключением случаев, установленных пунктами 1.1, 1.2, 1.4, 1.4 - 1 и 1.4-2 ст. 7 Закона о противодействии легализации доходов, установив следующие сведения:
- - в отношении физических лиц - фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), а в случаях, предусмотренных пунктами 1.11 и 1.12 настоящей статьи, фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серию и номер документа, удостоверяющего личность, а также иную информацию, позволяющую подтвердить указанные сведения;
- - в отношении юридических лиц - наименование, организационно-правовую форму, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, для юридических лиц, зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, также основной государственный регистрационный номер и адрес юридического лица, для юридических лиц, зарегистрированных в соответствии с законодательством иностранного государства, также регистрационный номер, место регистрации и адрес юридического лица на территории государства, в котором оно зарегистрировано;
- На основании п.п. 3 п. 1 ст. 7 Закон о противодействии легализации доходов организации, осуществляющие операции с денежными средствами обязаны обновлять информацию о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах не реже одного раза в год, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации - в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения таких сомнений.
В соответствии с п. 7.4 условий открытия и обслуживания расчетного счета клиента, в случае реорганизации, внесения изменений и дополнений в документы, представленные при открытии счета, включая подтверждение прав лиц, осуществляющих от имени Клиента распоряжения по Счету, об открытии в отношении Клиента/смены стадии процедуры банкротства, а также при смене адреса местонахождения, внесенного в ЕГРЮЛ, номеров телефонов, факсов Клиент обязуется письменно информировать и передать Банку (по месту нахождения Счета) надлежащим образом заверенные и оформленные документы, подтверждающие внесенные изменения и дополнения, не позднее 7 (Семи) календарных дней после произведенных изменений.
Клиент обязуется предоставлять сведения и документы (копии документов) не позднее 7 (Семи) рабочих дней с даты получения письменного запроса Банка, если ДБС или нормативными актами Банка России не предусмотрен иной срок (п. 7.5 условия открытия и обслуживания расчетного счета клиента).
Пунктом 8.1 Условий открытия и обслуживания расчетного счета предусмотрено, что клиент обязуется предоставлять в Банк одновременно с Распоряжениями и в установленные п.п. 7.4 и 7.5 Условий расчетно-кассового обслуживания сроки, сведения и документы, необходимые для выполнения Банком функций:
- - установленных Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и нормативных актов Банка России, в том числе, но не исключительно: достоверные сведения о себе, своих доверенных лицах, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах;
- - агента валютного контроля в соответствии с Федеральным законом от 10.12.2003 N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле" и нормативных актов Банка России.
Пунктом 1 статьи 7 Закона о противодействии легализации преступных доходов на организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, возложена обязанность идентифицировать лицо, находящееся на обслуживании в организации, и устанавливать, в том числе в отношении юридических лиц, их наименование, место государственной регистрации и адрес местонахождения, а пунктом 3 указанной статьи - обязанность по систематическому обновлению информации о клиентах.
Обязанность банка по идентификации клиента не ограничена моментом заключения договора банковского счета и сохраняется в течение всего периода нахождения этого клиента на расчетно-кассовом обслуживании.
Достоверная информация о месте нахождении юридического лица является существенным условием как при заключении, так и при исполнении договора банковского счета, поэтому непредставление клиентом необходимых сведений при изменении его идентификационных признаков может служить основанием для расторжения банком договора банковского счета в силу Закона о противодействии легализации преступных доходов.
Принимая во внимание вышеизложенное, учитывая, от ответчик длительное время не находится по адресу, указанному в договоре банковского счета, о смене места регистрации и исполнительного орган Банк не уведомил, исковые требования подлежат удовлетворению.
В силу ч. 1 ст. 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации судебные расходы относятся на ответчика и возмещению истцу.
Руководствуясь ст.ст. 110, 167 - 171, 176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Удмуртской Республики
Расторгнуть договор-конструктор N ЕД8618/0154/0133480 от 29.01.2016 г., на основании которого ООО "Связькомплект" (ОГРН 1081832000030, ИНН 1832061342) открыт банковский счет N 40702810468000012141.
Взыскать с ООО "Связькомплект" (ОГРН 1081832000030, ИНН 1832061342) в пользу Публичного акционерного общества "Сбербанк России" Удмуртское отделение N 8618 (ОГРН 1027700132195, ИНН 7707083893) 6000 руб. государственной пошлины.
Решение может быть обжаловано в порядке апелляционного производства в Семнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня его принятия (изготовления в полном объеме) через Арбитражный суд Удмуртской Республики.
© Обращаем особое внимание коллег на необходимость ссылки на "BANKLAW.RU | Банки и банковские операции (банковское дело)" при цитированиии (для on-line проектов обязательна активная гиперссылка)
РЕШЕНИЕ АРБИТРАЖНОГО СУДА УДМУРТСКОЙ РЕСПУБЛИКИ ОТ 30.05.2017 ПО ДЕЛУ N А71-3746/2017
Разделы:Банковский счет; Банковские операции
Обращаем Ваше внимание на то обстоятельство, что данное решение могло быть обжаловано в суде высшей инстанции и отменено
АРБИТРАЖНЫЙ СУД УДМУРТСКОЙ РЕСПУБЛИКИ
Именем Российской Федерации
РЕШЕНИЕ
от 30 мая 2017 г. по делу N А71-3746/2017
Резолютивная часть решения объявлена 23 мая 2017 года.
В полном объеме решение изготовлено 30 мая 2017 года.
Арбитражный суд Удмуртской Республики в составе судьи М.В. Лиуконен, при ведении протоколирования и составлении протокола в письменной форме помощником судьи Н.Н. Ярынченко, рассмотрел в судебном заседании исковое заявление публичного акционерного общества "Сбербанк России" Удмуртское отделение N 8618 (ОГРН 1027700132195, ИНН 7707083893) к обществу с ограниченной ответственностью "Связькомплект" (ОГРН 1081832000030, ИНН 1832061342) о расторжении договора-конструктора N ЕД8618/0154/0133480 от 29.01.2016.
- от истца - Ложкин А.С. (доверенность от 05.04.2017);
-
Публичное акционерное общество "Сбербанк России" Удмуртское отделение N 8618 (ОГРН 1027700132195, ИНН 7707083893) обратилось в Арбитражный суд Удмуртской Республики с иском к обществу с ограниченной ответственностью "Связькомплект" (ОГРН 1081832000030, ИНН 1832061342) о расторжении договора-конструктора N ЕД8618/0154/0133480 от 29.01.2016
Представитель истца поддержал исковые требования.
Ответчик в судебное заседание не явился, отзыв на иск не представил, ходатайств не заявил, иск не оспорил ни по существу, ни по размеру заявленных требований.
В соответствии со ст. 123, 156 Арбитражного процессуального кодекса РФ дело рассмотрено в отсутствие ответчика по имеющимся в деле доказательствам.
Всесторонне исследовав и оценив представленные по делу доказательства в их совокупности в соответствии со ст. 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, выслушав мнение представителя истца, арбитражный суд
установил:
Как следует из материалов дела, 29.01.2017 г. ООО "Связькомплект" было подписано заявление о присоединении к договору-конструктору N ЕД8618/0154/0133480, ответчик ознакомлен с правилами банковского обслуживания, являющимися вместе с заявлением неотъемлемой частью договора банковского счета.
На основании заявления о присоединении, условий открытия и обслуживания расчетного счета Клиента ответчику был открыт расчетный счет N 40702810468000012141.
В целях выполнения требований законодательства по идентификации клиента до заключения договора банковского счета клиентом были оформлены информационные сведения Клиента - юридического лица (филиала), согласно которым адресом регистрации ООО "Связькомплект" является г. Ижевск, проезд Дерябина, д. 3/35, единоличный исполнительный орган общества директор - Халюк Николай Павлович.
07.10.2016 г. от Межрайонной инспекции федеральной налоговой службы N 11 по Удмуртской Республике в ПАО Сбербанк поступило письмо N 05-16/26246 об отсутствии ООО "Связькомплект" по адресу государственной регистрации, что подтверждается протоколом осмотра N 639 от 03.10.2016 г. В письме Межрайонная ИФНС России N 11 по Удмуртской Республике просит Банк принять меры, направленные на расторжение договора банковского обслуживания юридического лица, закрытие счета по инициативе юридического лица и направлении информации при наличии сведений о новом адресе юридического лица.
В целях выполнения требований законодательства об идентификации клиентов Банком 22.11.2016 г. и 02.03.2017 ООО "Связькомплект" были направлены письма с требованием о подтверждении адреса местонахождения и документов, подтверждающих местонахождение. Также ООО "Связькомплект" было предложено обновить информационные сведения Клиента. Указанные письма вернулись в Банк в связи с истечением срока хранения.
26.01.2017 г. сотрудниками Управления безопасности банка был осуществлен выход по адресу местонахождения ООО "Связькомплект" г. Ижевск, проезд Дерябина, 3/35. В результате выхода по адресу регистрации было установлено отсутствие данного клиента по адресу регистрации, о чем составлен протокол осмотра используемых для осуществления предпринимательской деятельности помещений и территорий, а также находящихся там вещей и документов. При этом в ходе проверки собственником помещений - ООО "Веста" были даны пояснения об отсутствии ООО "Связькомплект" по данному адресу более 3 лет.
Согласно выписке из ЕГРЮЛ от 20.03.2017 г. директором ООО "Связькомплект" с 28.10.2016 г. является Кленов Сергей Александрович, однако в Банк никаких документов о новом исполнительном органе общества не представлено.
Вышеуказанные обстоятельства послужили истцу основанием для обращения в суд с настоящим иском.
Всесторонне исследовав и оценив представленные по делу доказательства, заслушав доводы ответчика, суд пришел к выводу о том, что исковые требования подлежат удовлетворению исходя из следующего.
В соответствии со ст. 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" "115-ФЗ от 07.08.2001 г. (далее - Закон о противодействии легализации доходов) организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны:
- до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, за исключением случаев, установленных пунктами 1.1, 1.2, 1.4, 1.4 - 1 и 1.4-2 ст. 7 Закона о противодействии легализации доходов, установив следующие сведения:
- - в отношении физических лиц - фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), а в случаях, предусмотренных пунктами 1.11 и 1.12 настоящей статьи, фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серию и номер документа, удостоверяющего личность, а также иную информацию, позволяющую подтвердить указанные сведения;
- - в отношении юридических лиц - наименование, организационно-правовую форму, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, для юридических лиц, зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, также основной государственный регистрационный номер и адрес юридического лица, для юридических лиц, зарегистрированных в соответствии с законодательством иностранного государства, также регистрационный номер, место регистрации и адрес юридического лица на территории государства, в котором оно зарегистрировано;
- На основании п.п. 3 п. 1 ст. 7 Закон о противодействии легализации доходов организации, осуществляющие операции с денежными средствами обязаны обновлять информацию о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах не реже одного раза в год, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации - в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения таких сомнений.
В соответствии с п. 7.4 условий открытия и обслуживания расчетного счета клиента, в случае реорганизации, внесения изменений и дополнений в документы, представленные при открытии счета, включая подтверждение прав лиц, осуществляющих от имени Клиента распоряжения по Счету, об открытии в отношении Клиента/смены стадии процедуры банкротства, а также при смене адреса местонахождения, внесенного в ЕГРЮЛ, номеров телефонов, факсов Клиент обязуется письменно информировать и передать Банку (по месту нахождения Счета) надлежащим образом заверенные и оформленные документы, подтверждающие внесенные изменения и дополнения, не позднее 7 (Семи) календарных дней после произведенных изменений.
Клиент обязуется предоставлять сведения и документы (копии документов) не позднее 7 (Семи) рабочих дней с даты получения письменного запроса Банка, если ДБС или нормативными актами Банка России не предусмотрен иной срок (п. 7.5 условия открытия и обслуживания расчетного счета клиента).
Пунктом 8.1 Условий открытия и обслуживания расчетного счета предусмотрено, что клиент обязуется предоставлять в Банк одновременно с Распоряжениями и в установленные п.п. 7.4 и 7.5 Условий расчетно-кассового обслуживания сроки, сведения и документы, необходимые для выполнения Банком функций:
- - установленных Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и нормативных актов Банка России, в том числе, но не исключительно: достоверные сведения о себе, своих доверенных лицах, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах;
- - агента валютного контроля в соответствии с Федеральным законом от 10.12.2003 N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле" и нормативных актов Банка России.
Пунктом 1 статьи 7 Закона о противодействии легализации преступных доходов на организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, возложена обязанность идентифицировать лицо, находящееся на обслуживании в организации, и устанавливать, в том числе в отношении юридических лиц, их наименование, место государственной регистрации и адрес местонахождения, а пунктом 3 указанной статьи - обязанность по систематическому обновлению информации о клиентах.
Обязанность банка по идентификации клиента не ограничена моментом заключения договора банковского счета и сохраняется в течение всего периода нахождения этого клиента на расчетно-кассовом обслуживании.
Достоверная информация о месте нахождении юридического лица является существенным условием как при заключении, так и при исполнении договора банковского счета, поэтому непредставление клиентом необходимых сведений при изменении его идентификационных признаков может служить основанием для расторжения банком договора банковского счета в силу Закона о противодействии легализации преступных доходов.
Принимая во внимание вышеизложенное, учитывая, от ответчик длительное время не находится по адресу, указанному в договоре банковского счета, о смене места регистрации и исполнительного орган Банк не уведомил, исковые требования подлежат удовлетворению.
В силу ч. 1 ст. 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации судебные расходы относятся на ответчика и возмещению истцу.
Руководствуясь ст.ст. 110, 167 - 171, 176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Удмуртской Республики
решил:
Расторгнуть договор-конструктор N ЕД8618/0154/0133480 от 29.01.2016 г., на основании которого ООО "Связькомплект" (ОГРН 1081832000030, ИНН 1832061342) открыт банковский счет N 40702810468000012141.
Взыскать с ООО "Связькомплект" (ОГРН 1081832000030, ИНН 1832061342) в пользу Публичного акционерного общества "Сбербанк России" Удмуртское отделение N 8618 (ОГРН 1027700132195, ИНН 7707083893) 6000 руб. государственной пошлины.
Решение может быть обжаловано в порядке апелляционного производства в Семнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня его принятия (изготовления в полном объеме) через Арбитражный суд Удмуртской Республики.
Судья
М.В.ЛИУКОНЕН
М.В.ЛИУКОНЕН
© Обращаем особое внимание коллег на необходимость ссылки на "BANKLAW.RU | Банки и банковские операции (банковское дело)" при цитированиии (для on-line проектов обязательна активная гиперссылка)