Судебные решения, арбитраж
Разделы:
Банковский вклад (депозит); Банковские операции
Обстоятельства: Истец указал, что между банком и истцом был заключен депозитарный договор, ответчик открыл счет депо на имя истца, истец подал заявление, согласно которому просил закрыть счет депо, с момента открытия счета и по настоящее время на имя истца ответчик ежемесячно направляет счета на оплату депозитарных услуг, истец полагает действия ответчика незаконными.
Обращаем Ваше внимание на то обстоятельство, что данное решение могло быть обжаловано в суде высшей инстанции и отменено
Судья: Патык М.Ю.
Судебная коллегия по гражданским делам Московского городского суда в составе председательствующего Федерякиной М.А.,
судей Исюк И.В., Удова Б.В.,
при секретаре Т.,
рассмотрев в открытом судебном заседании по докладу судьи Исюк И.В. дело по апелляционной жалобе представителя ответчика АО "Райффайзенбанк" по доверенности Л. на решение Замоскворецкого районного суда г. Москвы от 30 ноября 2016 года, которым постановлено:
исковые требования Д.А.И. к АО "Райффайзенбанк" о прекращении действия депозитарного договора, взыскании компенсации морального вреда, удовлетворить частично.
Признать договор N ***, заключенный 24 июня 1999 года между ООО "Импэксбанк" и Д.А.И., прекращенным с 24 июня 2003 года.
Обязать АО "Райффайзенбанк" закрыть счет депо К 40009180005 (Ml 0711230077), открытый на имя Д.А.И.
Взыскать с АО "Райффайзенбанк" в пользу Д.А.И. компенсацию морального вреда в размере 10 000 руб., а также судебные расходы в размере 36 000 руб.
В удовлетворении остальной части иска отказать.
Взыскать с АО "Райффайзенбанк" в бюджет г. Москвы государственную пошлину в размере 600 руб.
установила:
Истец Д.А.И. обратился в суд с исковым заявлением к ответчику АО "Райффайзенбанк" о прекращении действия депозитарного договора, компенсации морального вреда.
В обоснование заявленных требований истцом указано на то, что между ООО "ИМПЭКСБАНК" и Д.А.И. был заключен Депозитарный договор N *** от 24 июня 1999 года. Банк является правопреемником ООО "ИМПЭКСБАНК" по заключенному Депозитарному договору в результате объединения с АО "Райффайзенбанк".
АО "Райффайзенбанк" открыл счет депо на имя истца по причине наличия у него в депозитарии ООО "ИМПЭКСБАНК" остатка ценных бумаг на дату объединения с АО "Райффайзенбанк" - облигаций ВСМ 06 в количестве 8 штук, которые были зачислены на его счет и учитываются на данном счете по настоящее время.
29 ноября 1999 года истец подал заявление в ООО "ИМПЭКСБАНК", согласно которому Д.А.И. просил закрыть счет депо по облигациям в количестве 8 штук.
С момента открытия счета и по настоящее время на имя истца АО "Райффайзенбанк" ежемесячно направляет счета на оплату депозитарных услуг, сумма долга, по состоянию на 03 февраля 2014 года, составляла 22 737, 72 долларов США.
Полагая, действия ответчика незаконными, истец обратился в суд и с учетом уточнений просил: признать договор N ***, заключенный 24 июня 1999 года между ООО "ИМПЭКСБАНК" и Д.А.И. прекращенным 24 июня 2003 года; обязать закрыть счета N *** и ***; обязать направить истцу письмо об отсутствии задолженности перед банком; взыскать компенсацию морального вреда в размере 628 000 руб., расходы по оплате юридических услуг в размере 36 000 руб.; вынести частное определение в отношении АО "Райффайзенбанк".
В судебное заседание суда первой инстанции истец Д.А.И. явился, требования искового заявления поддержал в полном объеме.
Представитель ответчика АО "Райффайзенбанк" Л. в судебное заседание суда первой инстанции явился, исковые требования не признал, просил отказать в удовлетворении исковых требований в полном объеме.
Судом постановлено приведенное выше решение, об отмене которого как незаконного просит представитель ответчика АО "Райффайзенбанк" по доверенности Л. по доводам апелляционной жалобы, согласно которым судом неправильно применены нормы материального и процессуального права. Также ссылается на то, что относительно заявления истца о закрытии счета депо от 29.11.1999 N с924, банком неоднократно сообщалось клиенту о невозможности закрытия счета депо, на лицевых счетах которого числятся ценные бумаги, поскольку иное нарушало бы п. 4.13 Правил ведения учета депозитарных операций кредитных организаций в Российской Федерации от 25.07.1996 N 44Ю, в соответствии с которым не может быть закрыт счет депо, на лицевых счетах которого числятся ценные бумаги". Банк неоднократно в письменном виде информировал Клиента о невозможности самостоятельно, без участия Клиента расторгнуть Депозитарный договор, и разъяснял ему порядок действий, которые необходимо произвести для закрытия счета депо, однако данные действия им совершены не были. Между тем, суд первой инстанции не учел указанные обстоятельства при вынесении решения об удовлетворении иска, в части установления даты расторжения договора и компенсации морального вреда и иных расходов.
Проверив материалы дела, выслушав объяснения представителя ответчика АО "Райффайзенбанк" по доверенности Л., поддержавшего приведенные выше доводы апелляционной жалобы в полном объеме, истца Д.А.И., который доводы апелляционной жалобы не признал, обсудив данные доводы апелляционной жалобы представителя ответчика, судебная коллегия находит состоявшееся решение суда подлежащим отмене ввиду следующего.
В силу п. 1 ст. 195 ГПК РФ, решение суда должно быть законным и обоснованным.
На основании п. 3 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 19.12.2003 N 23 "О судебном решении" решение является обоснованным тогда, когда имеющие значение для дела факты подтверждены исследованными судом доказательствами, удовлетворяющими требованиям закона об их относимости и допустимости, или обстоятельствами, не нуждающимися в доказывании (статьи 55, 59 - 61, 67 ГПК РФ), а также тогда, когда оно содержит исчерпывающие выводы суда, вытекающие из установленных фактов.
Решение является законным в том случае, когда оно принято при точном соблюдении норм процессуального права и в полном соответствии с нормами материального права, которые подлежат применению к данному правоотношению, или основано на применении в необходимых случаях аналогии закона или аналогии права (часть 1 статьи 1, часть 3 статьи 11 ГПК РФ) (п. 2 Постановления Пленума ВС РФ).
Таким образом, обоснованным решение следует признавать тогда, когда в нем отражены имеющие значение для данного дела факты, подтвержденные проверенными судом доказательствами, а также тогда, когда оно содержит исчерпывающие выводы суда, вытекающие из установленных фактов.
Между тем, при рассмотрении настоящего спора судом первой инстанции данные положения не были учтены и применены.
Как усматривается из материалов настоящего дела, между ООО "ИМПЭКСБАНК" и Д.А.И. был заключен Депозитарный договор N *** от 24 июня 1999 года, а также дополнительное соглашение от 24 июня 1999 года, был открыт счет депо N ***.
АО "Райффайзенбанк" является правопреемником ООО "ИМПЭКСБАНК" по заключенному Депозитарному договору в результате объединения.
Впоследствии, после слияния с ООО "ИМПЭКСБАНК", счет N *** был переведен в АО "Райффайзенбанк", и ему был присвоен N ***.
На основании дополнительного соглашения к договору от 24 июня 1999 года АО "Райффайзенбанк" ежемесячно производил Д.А.И. начисление денежных средств, в качестве вознаграждения за оказание депозитарных услуг.
Впоследствии задолженность истца по данному вознаграждению, составила сумму 22 737, 72 долларов США.
Не согласившись с данными действиями ответчика, истцом была направлена претензия в АО "Райффайзенбанк" с требованием о закрытии счета - депо, на основании заявления истца поданного в адрес ООО "ИМПЭКСБАНК" 26 ноября 1999 года, однако, истцу было отказано, в связи с наличием у истца остатка ценных бумаг на счете депо.
26 ноября 1999 года истцом в ООО "ИМПЭКСБАНК" подано заявление на списание ценных бумаг и закрытии счета депо. Вышеуказанное заявление принято ООО "ИМПЭКСБАНК" 29 ноября 1999 года, что подтверждается материалами гражданского дела.
Разрешая заявленные требования по существу, суд первой инстанции пришел к выводу о том, что поданное 26 ноября 1999 г. и принятое ООО "ИМПЭКСБАНК" 29 ноября 1999 года от имени истца Д.А.И. в банк заявление на списание ценных бумаг и на закрытие счета депо от 24 июня 1999 года оформлено надлежащим образом и соответствует требованиям законодательства и удовлетворил требования истца в части признания договора N ***, заключенного 24 июня 1999 года между ООО "ИМПЭКСБАНК" и Д.А.И., прекращенным с 24 июня 2003 года.
Между тем, судебная коллегия не может согласиться с такими выводами суда первой инстанции, поскольку они противоречат представленным доказательствам, установленным обстоятельствам, нормам материального права.
В соответствии с п. 3.2 Положения о депозитарной деятельности в РФ, утвержденного Постановлением ФКЦБ России от 16 октября 1997 года N 36 депозитарная деятельность осуществляется в соответствии с федеральными законами и иными правовыми актами, настоящим Положением, а также депозитарным договором с клиентом (депонентом).
В соответствии с п. 7.1 Положения Депозитарный договор является основанием для возникновения прав и обязанностей клиента (депонента) и депозитария при оказании депозитарием клиенту услуг, предусмотренных настоящим Положением.
Предметом депозитарного договора является предоставление депозитарием клиенту (депоненту) услуг по хранению сертификатов ценных бумаг, учету и удостоверению прав на ценные бумаги путем открытия и ведения депозитарием счета депо клиента (депонента), осуществления операций по этому счету. Предметом депозитарного договора является также оказание депозитарием услуг, содействующих реализации владельцами ценных бумаг прав по принадлежащим им ценным бумагам.
В соответствии с п. 7.2 Положения депозитарный договор должен быть заключен в простой письменной форме.
В соответствии с п. 7.3 Положения Депозитарный договор должен содержать следующие условия:
- однозначное определение предмета договора;
- порядок передачи клиентом (депонентом) депозитарию поручений о распоряжении ценными бумагами клиента (депонента), которые хранятся и (или) права на которые учитываются в депозитарии;
- обязанности депозитария по выполнению поручений клиента (депонента), сроки выполнения поручений;
- порядок оказания депозитарием услуг, связанных с содействием в осуществлении владельцами прав по ценным бумагам, в том числе путем передачи соответствующей информации и документов от владельца к эмитенту и регистратору и от эмитента и регистратора к владельцу;
- срок действия договора, основания и порядок его изменения и прекращения, включая право клиента (депонента) на расторжение договора с депозитарием в одностороннем порядке;
- порядок и форму отчетности депозитария перед клиентом (депонентом);
- размер и порядок оплаты услуг депозитария.
Неотъемлемой частью депозитарного договора являются утвержденные депозитарием условия осуществления депозитарной деятельности.
Помимо вышеперечисленных условий депозитарный договор может содержать и другие условия, не противоречащие федеральным законам и иным нормативным правовым актам, а также настоящему Положению.
В соответствии с п. 1.2 договора счета депо N *** от 24 июня 1999 года заключенного между ООО "ИМПЭКСБАНК" и Д.А.И. Клиент поручает, а депозитарий обязуется при оказании услуг действовать в порядке предусмотренном в Условиях осуществления депозитарной деятельности Депозитарием ООО "ИМПЭКСБАНК", являющихся неотъемлемой частью данного договора.
В материалах дела содержится ответ ФСФР России от 24 ноября 2011 года на обращение Д.А.И. от 19 июля 2011 года, из которого следует, что из документов, приложенных к обращению следует, что договор счета депо N *** от 24 июня 1999 года расторгнут не был, депозитарием согласно документам, представленным депозитарием, ценные бумаги (Облигации РОАО ВСМ) учитывались на его счете депо на дату реорганизации банка и учитываются до настоящего времени, что подтверждается выписками о состоянии портфеля ценных бумаг на 26.11.2007 и на 17.08.2011. Поскольку на его счете депо продолжают учитываться облигации РОАО ВСМ, в силу п. 5.27 Условий осуществления депозитарной деятельности Депозитарий не вправе закрывать его счет депо.
Приказом ЦБ РФ от 25 июля 1996 года N 02-259 утверждены Правила ведения учета депозитарных операций кредитных организаций в РФ.
В соответствии с п. 4.13 Правил не может быть закрыт счет депо, на лицевых счетах которого числятся ценные бумаги.
Облигации ВСМ 06 (Государственный регистрационный номер 4-06000108-D) погашались Министерством Финансов РФ в особом порядке, который регулировался Положением "О порядке исполнения государственных гарантий по облигациям российского Открытого акционерного общества "Высокоскоростные Магистрали" 1994-1999 годов" N 136-П от 05.03.2001.
В соответствии с п. 3 указанного Положения погашение облигаций и выплата купонного дохода по ним осуществлялась в следующем порядке:
Подпунктом "а" п. 3.1 Положения предусмотрено, что владельцы облигаций не позднее 25 ноября 2001 года включительно должны были предоставить в депозитарий, в котором учитываются принадлежащие им облигации, следующие документы: требование к Минфину России об исполнении гарантийных обязательств Правительства РФ по погашению и выплате купонного дохода по облигациям по форме Приложения 2 к настоящему положению.
Подпунктами "б" и "в" п. 3.1 Положения предусмотрено, что владельцы Облигаций - Дилеры рынка ГКО/ОФЗ в обслуживающий их депозитарий Требование не представляют поручение депо на перевод Облигаций на раздел "блокировано для исполнения обязательств" счета депо владельца и доверенность на назначение Банка России оператором разделов "блокировано для исполнения обязательств" и "блокировано Банком России для погашения" счета депо владельца по форме Приложений 3 и 4 к настоящему Положению.
В соответствии с п. 3.2 Положения владельцы Облигаций, не являющиеся Дилерами, представляют обслуживающим их Дилерам доверенность на получение денежных средств от погашения Облигаций и выплаты купонов по ним по форме Приложения 5 к настоящему Положению.
Принимая во внимание изложенное, судебная коллегия считает, что само по себе заявление Д.А.И. от 26 ноября 1999 года о закрытии счета депо, при наличии учтенных на счете депо ценных бумаг, основанием для закрытия данного счета депо не является.
При этом судебная коллегия принимает во внимание, что до Д.А.В. неоднократно ООО "ИМПЭКСБАНК", его правопреемником ЗАО "Райффайзенбанк" доводилась информация о невозможности закрытия счета депо, открытого на его имя по причине учета на нем остатка ценных бумаг, а также разъяснялся порядок действий, которые необходимо выполнить для закрытия счета депо.
Так из материалов дела следует, что ООО "ИМПЭКСБАНК", в ответ на обращение Д.А.И. от 26 ноября 1999 года 02 декабря 1999 года направило ему ответ за N 173/335, в котором сообщалось, что облигации РАО ВСМ после 17 августа 1998 года на ММВБ не обращаются. Согласно проекту эмиссии данных бумаг, переход прав собственности по ним осуществляется аналогично гос. бумагам, только путем купли-продажи на ММВБ, поэтому до начала торгов по данным бумагам они могут быть только погашены. Дата погашения выпуска РАО ВС-6-21 апреля 2000 года.
31 марта 2014 года РООП ОЗПП "Потребительский надзор", действуя в интересах Д.А.И. направило в ЗАО "Райффайзенбанк" претензию с требованием о прекращении договора ИЦ 383-99 от 24 июня 1999 года.
16 апреля 2014 года ЗАО "Райффайзенбанк" в адрес Д.А.И. направлен ответ на данную претензию, в котором сообщалось, что требование от 29.11.1999 N с924 о закрытии счета депо не могло быть исполнено по причине наличия остатка ценных бумаг на счете депо. Одновременно Д.А.И. было разъяснено, что в соответствии с Правилами ведения учета депозитарных операций кредитных организаций в РФ, а именно п. 4.13 Правил не может быть закрыт счет депо, на лицевых счетах которого числятся ценные бумаги. Также Д.А.И. в указанном ответе было разъяснено, что Облигации ВСМ 06 (Государственный регистрационный номер 4-06000108-D) погашались Министерством Финансов РФ в особом порядке, который регулировался Положением "О порядке исполнения государственных гарантий по облигациям Российского Открытого акционерного общества "Высокоскоростные Магистрали" 1994-1999 годов" N 136-П от 05.03.2001. В соответствии с данным положением для получения выплат ему необходимо было предоставить депозитарию ООО "ИМПЭКСБАНК" документы, указанные в Положении до 25 ноября 2001 года. Облигации по которым не были поданы документы в соответствии с Положением, не были погашены Министерством Финансов России. Таким образом, по состоянию на 15 апреля 2014 года в системе депозитарного учета Банка открыт счет депо на имя Д.А.И., на котором учитываются ценные бумаги - облигации ВСМ 06 (Государственный регистрационный номер 4-06000108-D) в количестве 8 штук. До сведения Д.А.И. было доведено, что банк не имеет возможности расторгнуть депозитарный договор и предложено подать надлежащим образом оформленное Поручение депо на вывод облигаций ВСМ 06 из депозитария Банка по форме, предусмотренной Условиями осуществления депозитарной деятельности Банка; подать надлежащим образом оформленное заявление на закрытие счета депо по форме депозитария Банка; возместить возможные расходы, связанные с осуществлением вывода облигаций ВСМ 06 из депозитария Банка.
Между тем, надлежащим образом оформленное поручение депо на вывод облигаций ВСМ 06 из депозитария банка по форме, предусмотренной Условиями осуществления депозитарной деятельности банка, заявление на закрытие счета депо по форме депозитария банка Д.А.И. в банк не подавались, возмещение возможных расходов, связанных с осуществлением вывода облигаций ВСМ 06 из депозитария Банка не производилось, доказательств обратного, истцом в нарушение ч. 1 ст. 56 ГПК РФ не представлено.
Кроме того, из п. 10.2 договора счета депо N ИЦ 383-99 от 24 июня 1999 года заключенного между ООО "ИМПЭКСБАНК" и Д.А.И. следует, что договор может быть расторгнут досрочно по инициативе любой из сторон без указания причины. Сторона желающая расторгнуть договор, должна письменно известить об этом другую сторону не позднее, чем за тридцать дней предполагаемого расторжения. Договор будет считаться расторгнутым после урегулирования взаимных обязательств сторон и завершения взаимных расчетов по нему.
В соответствии с п. 3.3.2 договора клиент обязуется оплачивать услуги Депозитария в сроки и в размерах, предусмотренных в тарифах на обслуживание клиентов депозитария ООО "ИМПЭКСБАНК", утвержденных депозитарием и являющихся неотъемлемой частью договора.
24 июня 1999 года между ООО "ИМПЭКСБАНК" и Д.А.И. заключено дополнительное соглашение к договору счета депо N ИЦ 383-99 от 24 июня 1999 года п. 4.2 которого предусмотрено, что при наличии на счете депо ценных бумаг в первый рабочий день каждого месяца депозитарий производит списание с лицевого счета абонентской платы за хранение ценных бумаг и ведение раздела счета.
Из материалов дела следует, что у Д.А.И. перед АО "Райффайзенбанк" по состоянию на 03 февраля 2014 года имелась задолженность по оплате депозитарных услуг в сумме 22737,72 долларов США, сведения о погашении которой отсутствуют.
При таких обстоятельствах у суда первой инстанции не имелось оснований для удовлетворения требований истца о признании договора N ИЦ 383-99, заключенного 24 июня 1999 года между ООО "ИМПЭКСБАНК" и Д.А.И., прекращенным с 24 июня 2003 года и, соответственно, производных от них требований о взыскании компенсации морального вреда, а также взыскания в порядке ст. 100 ГПК РФ судебных расходов.
При таких обстоятельствах, решение суда подлежит отмене как незаконное с вынесением нового решения об отказе в удовлетворении заявленных требований в полном объеме.
На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 328, 329, 330 ГПК РФ, судебная коллегия
определила:
Решение Замоскворецкого районного суда г. Москвы от 30 ноября 2016 года отменить.
Постановить по делу новое решение.
В удовлетворении исковых требований Д.А.И. к АО "Райффайзенбанк" о прекращении действия депозитарного договора, взыскании компенсации морального вреда отказать в полном объеме.
© Обращаем особое внимание коллег на необходимость ссылки на "BANKLAW.RU | Банки и банковские операции (банковское дело)" при цитированиии (для on-line проектов обязательна активная гиперссылка)
АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ МОСКОВСКОГО ГОРОДСКОГО СУДА ОТ 18.08.2017 ПО ДЕЛУ N 33-32760/2017
Требование: О прекращении действия депозитарного договора, взыскании компенсации морального вреда.Разделы:
Банковский вклад (депозит); Банковские операции
Обстоятельства: Истец указал, что между банком и истцом был заключен депозитарный договор, ответчик открыл счет депо на имя истца, истец подал заявление, согласно которому просил закрыть счет депо, с момента открытия счета и по настоящее время на имя истца ответчик ежемесячно направляет счета на оплату депозитарных услуг, истец полагает действия ответчика незаконными.
Обращаем Ваше внимание на то обстоятельство, что данное решение могло быть обжаловано в суде высшей инстанции и отменено
МОСКОВСКИЙ ГОРОДСКОЙ СУД
АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ
от 18 августа 2017 г. по делу N 33-32760
Судья: Патык М.Ю.
Судебная коллегия по гражданским делам Московского городского суда в составе председательствующего Федерякиной М.А.,
судей Исюк И.В., Удова Б.В.,
при секретаре Т.,
рассмотрев в открытом судебном заседании по докладу судьи Исюк И.В. дело по апелляционной жалобе представителя ответчика АО "Райффайзенбанк" по доверенности Л. на решение Замоскворецкого районного суда г. Москвы от 30 ноября 2016 года, которым постановлено:
исковые требования Д.А.И. к АО "Райффайзенбанк" о прекращении действия депозитарного договора, взыскании компенсации морального вреда, удовлетворить частично.
Признать договор N ***, заключенный 24 июня 1999 года между ООО "Импэксбанк" и Д.А.И., прекращенным с 24 июня 2003 года.
Обязать АО "Райффайзенбанк" закрыть счет депо К 40009180005 (Ml 0711230077), открытый на имя Д.А.И.
Взыскать с АО "Райффайзенбанк" в пользу Д.А.И. компенсацию морального вреда в размере 10 000 руб., а также судебные расходы в размере 36 000 руб.
В удовлетворении остальной части иска отказать.
Взыскать с АО "Райффайзенбанк" в бюджет г. Москвы государственную пошлину в размере 600 руб.
установила:
Истец Д.А.И. обратился в суд с исковым заявлением к ответчику АО "Райффайзенбанк" о прекращении действия депозитарного договора, компенсации морального вреда.
В обоснование заявленных требований истцом указано на то, что между ООО "ИМПЭКСБАНК" и Д.А.И. был заключен Депозитарный договор N *** от 24 июня 1999 года. Банк является правопреемником ООО "ИМПЭКСБАНК" по заключенному Депозитарному договору в результате объединения с АО "Райффайзенбанк".
АО "Райффайзенбанк" открыл счет депо на имя истца по причине наличия у него в депозитарии ООО "ИМПЭКСБАНК" остатка ценных бумаг на дату объединения с АО "Райффайзенбанк" - облигаций ВСМ 06 в количестве 8 штук, которые были зачислены на его счет и учитываются на данном счете по настоящее время.
29 ноября 1999 года истец подал заявление в ООО "ИМПЭКСБАНК", согласно которому Д.А.И. просил закрыть счет депо по облигациям в количестве 8 штук.
С момента открытия счета и по настоящее время на имя истца АО "Райффайзенбанк" ежемесячно направляет счета на оплату депозитарных услуг, сумма долга, по состоянию на 03 февраля 2014 года, составляла 22 737, 72 долларов США.
Полагая, действия ответчика незаконными, истец обратился в суд и с учетом уточнений просил: признать договор N ***, заключенный 24 июня 1999 года между ООО "ИМПЭКСБАНК" и Д.А.И. прекращенным 24 июня 2003 года; обязать закрыть счета N *** и ***; обязать направить истцу письмо об отсутствии задолженности перед банком; взыскать компенсацию морального вреда в размере 628 000 руб., расходы по оплате юридических услуг в размере 36 000 руб.; вынести частное определение в отношении АО "Райффайзенбанк".
В судебное заседание суда первой инстанции истец Д.А.И. явился, требования искового заявления поддержал в полном объеме.
Представитель ответчика АО "Райффайзенбанк" Л. в судебное заседание суда первой инстанции явился, исковые требования не признал, просил отказать в удовлетворении исковых требований в полном объеме.
Судом постановлено приведенное выше решение, об отмене которого как незаконного просит представитель ответчика АО "Райффайзенбанк" по доверенности Л. по доводам апелляционной жалобы, согласно которым судом неправильно применены нормы материального и процессуального права. Также ссылается на то, что относительно заявления истца о закрытии счета депо от 29.11.1999 N с924, банком неоднократно сообщалось клиенту о невозможности закрытия счета депо, на лицевых счетах которого числятся ценные бумаги, поскольку иное нарушало бы п. 4.13 Правил ведения учета депозитарных операций кредитных организаций в Российской Федерации от 25.07.1996 N 44Ю, в соответствии с которым не может быть закрыт счет депо, на лицевых счетах которого числятся ценные бумаги". Банк неоднократно в письменном виде информировал Клиента о невозможности самостоятельно, без участия Клиента расторгнуть Депозитарный договор, и разъяснял ему порядок действий, которые необходимо произвести для закрытия счета депо, однако данные действия им совершены не были. Между тем, суд первой инстанции не учел указанные обстоятельства при вынесении решения об удовлетворении иска, в части установления даты расторжения договора и компенсации морального вреда и иных расходов.
Проверив материалы дела, выслушав объяснения представителя ответчика АО "Райффайзенбанк" по доверенности Л., поддержавшего приведенные выше доводы апелляционной жалобы в полном объеме, истца Д.А.И., который доводы апелляционной жалобы не признал, обсудив данные доводы апелляционной жалобы представителя ответчика, судебная коллегия находит состоявшееся решение суда подлежащим отмене ввиду следующего.
В силу п. 1 ст. 195 ГПК РФ, решение суда должно быть законным и обоснованным.
На основании п. 3 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 19.12.2003 N 23 "О судебном решении" решение является обоснованным тогда, когда имеющие значение для дела факты подтверждены исследованными судом доказательствами, удовлетворяющими требованиям закона об их относимости и допустимости, или обстоятельствами, не нуждающимися в доказывании (статьи 55, 59 - 61, 67 ГПК РФ), а также тогда, когда оно содержит исчерпывающие выводы суда, вытекающие из установленных фактов.
Решение является законным в том случае, когда оно принято при точном соблюдении норм процессуального права и в полном соответствии с нормами материального права, которые подлежат применению к данному правоотношению, или основано на применении в необходимых случаях аналогии закона или аналогии права (часть 1 статьи 1, часть 3 статьи 11 ГПК РФ) (п. 2 Постановления Пленума ВС РФ).
Таким образом, обоснованным решение следует признавать тогда, когда в нем отражены имеющие значение для данного дела факты, подтвержденные проверенными судом доказательствами, а также тогда, когда оно содержит исчерпывающие выводы суда, вытекающие из установленных фактов.
Между тем, при рассмотрении настоящего спора судом первой инстанции данные положения не были учтены и применены.
Как усматривается из материалов настоящего дела, между ООО "ИМПЭКСБАНК" и Д.А.И. был заключен Депозитарный договор N *** от 24 июня 1999 года, а также дополнительное соглашение от 24 июня 1999 года, был открыт счет депо N ***.
АО "Райффайзенбанк" является правопреемником ООО "ИМПЭКСБАНК" по заключенному Депозитарному договору в результате объединения.
Впоследствии, после слияния с ООО "ИМПЭКСБАНК", счет N *** был переведен в АО "Райффайзенбанк", и ему был присвоен N ***.
На основании дополнительного соглашения к договору от 24 июня 1999 года АО "Райффайзенбанк" ежемесячно производил Д.А.И. начисление денежных средств, в качестве вознаграждения за оказание депозитарных услуг.
Впоследствии задолженность истца по данному вознаграждению, составила сумму 22 737, 72 долларов США.
Не согласившись с данными действиями ответчика, истцом была направлена претензия в АО "Райффайзенбанк" с требованием о закрытии счета - депо, на основании заявления истца поданного в адрес ООО "ИМПЭКСБАНК" 26 ноября 1999 года, однако, истцу было отказано, в связи с наличием у истца остатка ценных бумаг на счете депо.
26 ноября 1999 года истцом в ООО "ИМПЭКСБАНК" подано заявление на списание ценных бумаг и закрытии счета депо. Вышеуказанное заявление принято ООО "ИМПЭКСБАНК" 29 ноября 1999 года, что подтверждается материалами гражданского дела.
Разрешая заявленные требования по существу, суд первой инстанции пришел к выводу о том, что поданное 26 ноября 1999 г. и принятое ООО "ИМПЭКСБАНК" 29 ноября 1999 года от имени истца Д.А.И. в банк заявление на списание ценных бумаг и на закрытие счета депо от 24 июня 1999 года оформлено надлежащим образом и соответствует требованиям законодательства и удовлетворил требования истца в части признания договора N ***, заключенного 24 июня 1999 года между ООО "ИМПЭКСБАНК" и Д.А.И., прекращенным с 24 июня 2003 года.
Между тем, судебная коллегия не может согласиться с такими выводами суда первой инстанции, поскольку они противоречат представленным доказательствам, установленным обстоятельствам, нормам материального права.
В соответствии с п. 3.2 Положения о депозитарной деятельности в РФ, утвержденного Постановлением ФКЦБ России от 16 октября 1997 года N 36 депозитарная деятельность осуществляется в соответствии с федеральными законами и иными правовыми актами, настоящим Положением, а также депозитарным договором с клиентом (депонентом).
В соответствии с п. 7.1 Положения Депозитарный договор является основанием для возникновения прав и обязанностей клиента (депонента) и депозитария при оказании депозитарием клиенту услуг, предусмотренных настоящим Положением.
Предметом депозитарного договора является предоставление депозитарием клиенту (депоненту) услуг по хранению сертификатов ценных бумаг, учету и удостоверению прав на ценные бумаги путем открытия и ведения депозитарием счета депо клиента (депонента), осуществления операций по этому счету. Предметом депозитарного договора является также оказание депозитарием услуг, содействующих реализации владельцами ценных бумаг прав по принадлежащим им ценным бумагам.
В соответствии с п. 7.2 Положения депозитарный договор должен быть заключен в простой письменной форме.
В соответствии с п. 7.3 Положения Депозитарный договор должен содержать следующие условия:
- однозначное определение предмета договора;
- порядок передачи клиентом (депонентом) депозитарию поручений о распоряжении ценными бумагами клиента (депонента), которые хранятся и (или) права на которые учитываются в депозитарии;
- обязанности депозитария по выполнению поручений клиента (депонента), сроки выполнения поручений;
- порядок оказания депозитарием услуг, связанных с содействием в осуществлении владельцами прав по ценным бумагам, в том числе путем передачи соответствующей информации и документов от владельца к эмитенту и регистратору и от эмитента и регистратора к владельцу;
- срок действия договора, основания и порядок его изменения и прекращения, включая право клиента (депонента) на расторжение договора с депозитарием в одностороннем порядке;
- порядок и форму отчетности депозитария перед клиентом (депонентом);
- размер и порядок оплаты услуг депозитария.
Неотъемлемой частью депозитарного договора являются утвержденные депозитарием условия осуществления депозитарной деятельности.
Помимо вышеперечисленных условий депозитарный договор может содержать и другие условия, не противоречащие федеральным законам и иным нормативным правовым актам, а также настоящему Положению.
В соответствии с п. 1.2 договора счета депо N *** от 24 июня 1999 года заключенного между ООО "ИМПЭКСБАНК" и Д.А.И. Клиент поручает, а депозитарий обязуется при оказании услуг действовать в порядке предусмотренном в Условиях осуществления депозитарной деятельности Депозитарием ООО "ИМПЭКСБАНК", являющихся неотъемлемой частью данного договора.
В материалах дела содержится ответ ФСФР России от 24 ноября 2011 года на обращение Д.А.И. от 19 июля 2011 года, из которого следует, что из документов, приложенных к обращению следует, что договор счета депо N *** от 24 июня 1999 года расторгнут не был, депозитарием согласно документам, представленным депозитарием, ценные бумаги (Облигации РОАО ВСМ) учитывались на его счете депо на дату реорганизации банка и учитываются до настоящего времени, что подтверждается выписками о состоянии портфеля ценных бумаг на 26.11.2007 и на 17.08.2011. Поскольку на его счете депо продолжают учитываться облигации РОАО ВСМ, в силу п. 5.27 Условий осуществления депозитарной деятельности Депозитарий не вправе закрывать его счет депо.
Приказом ЦБ РФ от 25 июля 1996 года N 02-259 утверждены Правила ведения учета депозитарных операций кредитных организаций в РФ.
В соответствии с п. 4.13 Правил не может быть закрыт счет депо, на лицевых счетах которого числятся ценные бумаги.
Облигации ВСМ 06 (Государственный регистрационный номер 4-06000108-D) погашались Министерством Финансов РФ в особом порядке, который регулировался Положением "О порядке исполнения государственных гарантий по облигациям российского Открытого акционерного общества "Высокоскоростные Магистрали" 1994-1999 годов" N 136-П от 05.03.2001.
В соответствии с п. 3 указанного Положения погашение облигаций и выплата купонного дохода по ним осуществлялась в следующем порядке:
Подпунктом "а" п. 3.1 Положения предусмотрено, что владельцы облигаций не позднее 25 ноября 2001 года включительно должны были предоставить в депозитарий, в котором учитываются принадлежащие им облигации, следующие документы: требование к Минфину России об исполнении гарантийных обязательств Правительства РФ по погашению и выплате купонного дохода по облигациям по форме Приложения 2 к настоящему положению.
Подпунктами "б" и "в" п. 3.1 Положения предусмотрено, что владельцы Облигаций - Дилеры рынка ГКО/ОФЗ в обслуживающий их депозитарий Требование не представляют поручение депо на перевод Облигаций на раздел "блокировано для исполнения обязательств" счета депо владельца и доверенность на назначение Банка России оператором разделов "блокировано для исполнения обязательств" и "блокировано Банком России для погашения" счета депо владельца по форме Приложений 3 и 4 к настоящему Положению.
В соответствии с п. 3.2 Положения владельцы Облигаций, не являющиеся Дилерами, представляют обслуживающим их Дилерам доверенность на получение денежных средств от погашения Облигаций и выплаты купонов по ним по форме Приложения 5 к настоящему Положению.
Принимая во внимание изложенное, судебная коллегия считает, что само по себе заявление Д.А.И. от 26 ноября 1999 года о закрытии счета депо, при наличии учтенных на счете депо ценных бумаг, основанием для закрытия данного счета депо не является.
При этом судебная коллегия принимает во внимание, что до Д.А.В. неоднократно ООО "ИМПЭКСБАНК", его правопреемником ЗАО "Райффайзенбанк" доводилась информация о невозможности закрытия счета депо, открытого на его имя по причине учета на нем остатка ценных бумаг, а также разъяснялся порядок действий, которые необходимо выполнить для закрытия счета депо.
Так из материалов дела следует, что ООО "ИМПЭКСБАНК", в ответ на обращение Д.А.И. от 26 ноября 1999 года 02 декабря 1999 года направило ему ответ за N 173/335, в котором сообщалось, что облигации РАО ВСМ после 17 августа 1998 года на ММВБ не обращаются. Согласно проекту эмиссии данных бумаг, переход прав собственности по ним осуществляется аналогично гос. бумагам, только путем купли-продажи на ММВБ, поэтому до начала торгов по данным бумагам они могут быть только погашены. Дата погашения выпуска РАО ВС-6-21 апреля 2000 года.
31 марта 2014 года РООП ОЗПП "Потребительский надзор", действуя в интересах Д.А.И. направило в ЗАО "Райффайзенбанк" претензию с требованием о прекращении договора ИЦ 383-99 от 24 июня 1999 года.
16 апреля 2014 года ЗАО "Райффайзенбанк" в адрес Д.А.И. направлен ответ на данную претензию, в котором сообщалось, что требование от 29.11.1999 N с924 о закрытии счета депо не могло быть исполнено по причине наличия остатка ценных бумаг на счете депо. Одновременно Д.А.И. было разъяснено, что в соответствии с Правилами ведения учета депозитарных операций кредитных организаций в РФ, а именно п. 4.13 Правил не может быть закрыт счет депо, на лицевых счетах которого числятся ценные бумаги. Также Д.А.И. в указанном ответе было разъяснено, что Облигации ВСМ 06 (Государственный регистрационный номер 4-06000108-D) погашались Министерством Финансов РФ в особом порядке, который регулировался Положением "О порядке исполнения государственных гарантий по облигациям Российского Открытого акционерного общества "Высокоскоростные Магистрали" 1994-1999 годов" N 136-П от 05.03.2001. В соответствии с данным положением для получения выплат ему необходимо было предоставить депозитарию ООО "ИМПЭКСБАНК" документы, указанные в Положении до 25 ноября 2001 года. Облигации по которым не были поданы документы в соответствии с Положением, не были погашены Министерством Финансов России. Таким образом, по состоянию на 15 апреля 2014 года в системе депозитарного учета Банка открыт счет депо на имя Д.А.И., на котором учитываются ценные бумаги - облигации ВСМ 06 (Государственный регистрационный номер 4-06000108-D) в количестве 8 штук. До сведения Д.А.И. было доведено, что банк не имеет возможности расторгнуть депозитарный договор и предложено подать надлежащим образом оформленное Поручение депо на вывод облигаций ВСМ 06 из депозитария Банка по форме, предусмотренной Условиями осуществления депозитарной деятельности Банка; подать надлежащим образом оформленное заявление на закрытие счета депо по форме депозитария Банка; возместить возможные расходы, связанные с осуществлением вывода облигаций ВСМ 06 из депозитария Банка.
Между тем, надлежащим образом оформленное поручение депо на вывод облигаций ВСМ 06 из депозитария банка по форме, предусмотренной Условиями осуществления депозитарной деятельности банка, заявление на закрытие счета депо по форме депозитария банка Д.А.И. в банк не подавались, возмещение возможных расходов, связанных с осуществлением вывода облигаций ВСМ 06 из депозитария Банка не производилось, доказательств обратного, истцом в нарушение ч. 1 ст. 56 ГПК РФ не представлено.
Кроме того, из п. 10.2 договора счета депо N ИЦ 383-99 от 24 июня 1999 года заключенного между ООО "ИМПЭКСБАНК" и Д.А.И. следует, что договор может быть расторгнут досрочно по инициативе любой из сторон без указания причины. Сторона желающая расторгнуть договор, должна письменно известить об этом другую сторону не позднее, чем за тридцать дней предполагаемого расторжения. Договор будет считаться расторгнутым после урегулирования взаимных обязательств сторон и завершения взаимных расчетов по нему.
В соответствии с п. 3.3.2 договора клиент обязуется оплачивать услуги Депозитария в сроки и в размерах, предусмотренных в тарифах на обслуживание клиентов депозитария ООО "ИМПЭКСБАНК", утвержденных депозитарием и являющихся неотъемлемой частью договора.
24 июня 1999 года между ООО "ИМПЭКСБАНК" и Д.А.И. заключено дополнительное соглашение к договору счета депо N ИЦ 383-99 от 24 июня 1999 года п. 4.2 которого предусмотрено, что при наличии на счете депо ценных бумаг в первый рабочий день каждого месяца депозитарий производит списание с лицевого счета абонентской платы за хранение ценных бумаг и ведение раздела счета.
Из материалов дела следует, что у Д.А.И. перед АО "Райффайзенбанк" по состоянию на 03 февраля 2014 года имелась задолженность по оплате депозитарных услуг в сумме 22737,72 долларов США, сведения о погашении которой отсутствуют.
При таких обстоятельствах у суда первой инстанции не имелось оснований для удовлетворения требований истца о признании договора N ИЦ 383-99, заключенного 24 июня 1999 года между ООО "ИМПЭКСБАНК" и Д.А.И., прекращенным с 24 июня 2003 года и, соответственно, производных от них требований о взыскании компенсации морального вреда, а также взыскания в порядке ст. 100 ГПК РФ судебных расходов.
При таких обстоятельствах, решение суда подлежит отмене как незаконное с вынесением нового решения об отказе в удовлетворении заявленных требований в полном объеме.
На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 328, 329, 330 ГПК РФ, судебная коллегия
определила:
Решение Замоскворецкого районного суда г. Москвы от 30 ноября 2016 года отменить.
Постановить по делу новое решение.
В удовлетворении исковых требований Д.А.И. к АО "Райффайзенбанк" о прекращении действия депозитарного договора, взыскании компенсации морального вреда отказать в полном объеме.
© Обращаем особое внимание коллег на необходимость ссылки на "BANKLAW.RU | Банки и банковские операции (банковское дело)" при цитированиии (для on-line проектов обязательна активная гиперссылка)