Судебные решения, арбитраж
Разделы:
Финансовая аренда (лизинг); Банковские операции
Обстоятельства: Между истцом и лизингополучателем заключены договоры лизинга, обязательства по которым последним надлежащим образом не исполняются. В обеспечение обязательств лизингополучателя по договорам финансовой аренды были заключены договоры поручительства.
Обращаем Ваше внимание на то обстоятельство, что данное решение могло быть обжаловано в суде высшей инстанции и отменено
Судья Бузунова Г.Н.
Судебная коллегия по гражданским делам Московского городского суда в составе:
председательствующего Сергеевой Л.А.,
судей Смирновой Ю.А., Федерякиной Е.Ю.,
при секретаре Т.Е.М.,
заслушав в открытом судебном заседании по докладу судьи Смирновой Ю.А.,
дело по апелляционной жалобе ответчика Р. на решение Мещанского районного суд г. Москвы от 01 апреля 2015 года, которым постановлено:
Взыскать солидарно с ООО "Мультимилк", Р. в пользу ООО "Элемент Лизинг" задолженность:
по договору лизинга N * по лизинговым платежам в размере * рублей, по пени в размере * рублей,
по договору лизинга N * по лизинговым платежам в размере * рублей, по пени в размере * рублей,
по договору лизинга N * по лизинговым платежам в размере * рублей, по пени в размере * рублей,
по договору лизинга N * по лизинговым платежам в размере * рублей, по пени в размере * рублей,
по договору лизинга N * по лизинговым платежам в размере * рублей, по пени в размере * рублей.
Взыскать с ООО "Мультимилк", Р. в пользу ООО "Элемент Лизинг" государственную пошлину в размере по * рублей с каждого,
истец ООО "Элемент Лизинг" обратился в суд с иском к ответчикам ООО "Мультимилк", Р. о взыскании солидарно задолженности по договору лизинга N * по лизинговым платежам в размере * рублей, по пени в размере * рублей, по договору лизинга N * по лизинговым платежам в размере * рублей, по пени в размере * рублей, по договору лизинга N * по лизинговым платежам в размере * рублей, по пени в размере * рублей, по договору лизинга N * по лизинговым платежам в размере * рублей, по пени в размере * рублей, по договору лизинга N * по лизинговым платежам в размере * рублей, по пени в размере * рублей, ссылаясь на то, что между ООО "Элемент Лизинг" и ООО "Мультимилк" (лизингополучатель) заключены указанные договоры лизинга, обязательства по которым последним надлежащим образом не исполняются. В обеспечение обязательств лизингополучателя по договорам финансовой аренды, были заключены договоры поручительства, согласно условиям которых, Р., являясь поручителем, обязался нести солидарную ответственность с лизингополучателем.
Представитель истца ООО "Элемент Лизинг" в судебное заседание явился, исковые требования поддержал в полном объеме, просил удовлетворить иск.
Ответчики в судебное заседание не явились, о дне слушания дела извещены надлежащим образом.
От ответчика Р. поступило заявление, в котором представлен контррасчет задолженности по договорам лизинга, также ответчик просил снизить пени и отказать в иске ООО "Элемент Лизинг" к Р.
Суд постановил вышеуказанное решение, об отмене которого просит ответчик Р. по доводам апелляционной жалобы, ссылаясь на то, что судом не установлено, когда и в каком размере ООО "Мультимилк" вносило платежи, истцом не представлены платежные документы, следовательно, не подтвержден расчет; судом не разрешено ходатайство ответчика об истребовании платежных документов от истца, сам ответчик не мог получить указанные документы в связи с отзывом у банка лицензии; истцом не соблюден досудебный порядок урегулирования спора, в связи с чем иск к Р. подлежит оставлению без рассмотрения; судом не мотивирован отказ в принятии расчета, не обоснованно отказано в применении ст. 333 ГК РФ к размеру пеней.
Представитель истца ООО "Элемент Лизинг" по доверенности Т. в судебное заседание коллегии явилась, возражала против доводов апелляционной жалобы.
Ответчики в судебное заседание коллегии не явились, о дате и времени рассмотрения дела извещены надлежащим образом.
Изучив материалы дела, выслушав представителя истца, обсудив доводы апелляционной жалобы, судебная коллегия полагает решение законным и не подлежащим отмене, апелляционную жалобу не подлежащей удовлетворению по следующим основаниям.
В соответствии со ст. 330 ГПК РФ основаниями для отмены или изменения решения суда в апелляционном порядке являются:
1) неправильное определение обстоятельств, имеющих значение для дела;
2) недоказанность установленных судом первой инстанции обстоятельств, имеющих значение для дела;
3) несоответствие выводов суда первой инстанции, изложенных в решении суда, обстоятельствам дела;
4) нарушение или неправильное применение норм материального права или норм процессуального права.
2. Неправильным применением норм материального права являются:
1) неприменение закона, подлежащего применению;
2) применение закона, не подлежащего применению;
3) неправильное истолкование закона.
Указанных обстоятельств, которые могли бы послужить основанием к отмене либо изменению оспариваемого решения, при рассмотрении настоящего дела не усматривается.
Так, судом первой инстанции установлено, что 24 декабря 2013 года между ООО "Элемент Лизинг" и ООО "Мультимилк" (лизингополучатель) заключен договор финансовой аренды (лизинга) N * по условиям которого, ООО "Элемент Лизинг" обязалось приобрести в собственность предмет лизинга с техническими характеристиками, определенными сторонами в приложении N *, а именно: автофургон, марка, модель *, 2013 года изготовления, VIN *, ПТС/ПСМ *, и передать лизингополучателю во временное владение и пользование, а лизингополучатель обязался вносить за пользование предметом лизинга лизинговые платежи в порядке и сроки, предусмотренные ст. 5 договора, п. 3.1.6 общих правил лизинга и графиком лизинговых платежей.
24 декабря 2013 года между ООО "Элемент Лизинг" и ООО "Мультимилк" (лизингополучатель) заключен договор финансовой аренды (лизинга) N * по условиям которого, ООО "Элемент Лизинг" обязалось приобрести в собственность предмет лизинга с техническими характеристиками, определенными сторонами в приложении N 2, а именно: автофургон, марка, модель *, 2013 года изготовления, VIN *, ПТС/ПСМ *, и передать лизингополучателю во временное владение и пользование, а лизингополучатель обязался вносить за пользование предметом лизинга лизинговые платежи в порядке и сроки, предусмотренные ст. 5 договора, п. 3.1.6 общих правил лизинга и графиком лизинговых платежей.
24 декабря 2013 года между ООО "Элемент Лизинг" и ООО "Мультимилк" (лизингополучатель) заключен договор финансовой аренды (лизинга) N * по условиям которого, ООО "Элемент Лизинг" обязалось приобрести в собственность предмет лизинга с техническими характеристиками, определенными сторонами в приложении N 2, а именно: автофургон, марка, модель *, 2013 года изготовления, VIN *, ПТС/ПСМ *, и передать лизингополучателю во временное владение и пользование, а лизингополучатель обязался вносить за пользование предметом лизинга лизинговые платежи в порядке и сроки, предусмотренные ст. 5 договора, п. 3.1.6 общих правил лизинга и графиком лизинговых платежей.
24 декабря 2013 года между ООО "Элемент Лизинг" и ООО "Мультимилк" (лизингополучатель) заключен договор финансовой аренды (лизинга) N *, по условиям которого, ООО "Элемент Лизинг" обязалось приобрести в собственность предмет лизинга с техническими характеристиками, определенными сторонами в приложении N 2, а именно: автофургон, марка, модель *, 2013 года изготовления, VIN *, ПТС/ПСМ *, и передать лизингополучателю во временное владение и пользование, а лизингополучатель обязался вносить за пользование предметом лизинга лизинговые платежи в порядке и сроки, предусмотренные ст. 5 договора, п. 3.1.6 общих правил лизинга и графиком лизинговых платежей.
24 декабря 2013 года между ООО "Элемент Лизинг" и ООО "Мультимилк" (лизингополучатель) заключен договор финансовой аренды (лизинга) N * по условиям которого, ООО "Элемент Лизинг" обязалось приобрести в собственность предмет лизинга с техническими характеристиками, определенными сторонами в приложении N 2, а именно: автофургон, марка, модель *, 2013 года изготовления, VIN *, ПТС/ПСМ *, и передать лизингополучателю во временное владение и пользование, а лизингополучатель обязался вносить за пользование предметом лизинга лизинговые платежи в порядке и сроки, предусмотренные ст. 5 договора, п. 3.1.6 общих правил лизинга и графиком лизинговых платежей.
ООО "Элемент Лизинг" выполнило принятые на себя обязательства по договорам лизинга, что подтверждается копиями договоров купли-продажи, товарными накладными и актами приема-передачи предметов лизинга.
В соответствии с п. 3.1.6 Общих правил финансовой аренды (лизинга), являющихся Приложением N 1 к договорам, заключенным между сторонами, лизингополучатель обязан своевременно в соответствии с графиком лизинговых платежей (Приложение N 3 к договорам лизинга) оплачивать лизинговые платежи.
В силу п. 5.1. общих правил финансовой аренды (лизинга), являющихся неотъемлемой частью договоров, заключенных между сторонами, в случае просрочки установленных договором лизинга сроков оплаты или при частичной оплате любых платежей, предусмотренных договором лизинга, лизингополучатель обязуется в течение 5 банковских дней с даты получения от лизингодателя требования об оплате перечислить на р/с лизингодателя пени в размере 0,2% от суммы подлежащей оплате (задолженности) за каждый календарный день просрочки.
В соответствии с п. 8.2 Общих правил финансовой аренды (лизинга), являющихся Приложением N 1 к заключенному договору, лизингодатель имеет право требовать расторжения договора лизинга или отказаться от исполнения договора лизинга в одностороннем порядке, без возмещения лизингополучателю каких-либо убытков, вызванных этим расторжением или отказом, в случае наступления существенных условий, в том числе, согласно п. 8.2.4., при просрочке лизингополучателем в оплате любого лизингового платежа, превышающей 15 календарных дней.
В связи с ненадлежащим исполнением лизингополучателем обязательств по договору 17 июля 2014 года ООО "Элемент Лизинг" направило уведомление об одностороннем отказе от исполнения договора лизинга, содержащее также требование о погашении задолженности, которые не были вручены адресату.
Согласно п. 10.5. общих правил финансовой аренды, в случае отказа от исполнения договора лизинга лизингодателем в одностороннем порядке, предусмотренном п. 8.2 Правил, договор лизинга считается расторгнутым либо с момента получения лизингополучателем уведомления лизингодателя об одностороннем отказе от исполнения договора лизинга либо по истечении 15 (пятнадцати) календарных дней с момента направления лизингодателем упомянутого выше уведомления по адресу лизингополучателя, указанному в договоре лизинга, в зависимости от того, какое событие наступит ранее.
Таким образом, договор лизинга расторгнут 02 августа 2014 года.
Вследствие ненадлежащего исполнения лизингополучателем обязательств, предусмотренных, вышеуказанными договорами лизинга, образовалась задолженность, которая составляет:
по договору лизинга N * по лизинговым платежам в размере * рублей, по пени в размере * рублей,
по договору лизинга N * по лизинговым платежам в размере * рублей, по пени в размере * рублей,
по договору лизинга N * по лизинговым платежам в размере * рублей, по пени в размере * рублей,
по договору лизинга N * по лизинговым платежам в размере * рублей, по пени в размере * рублей,
по договору лизинга N * по лизинговым платежам в размере * рублей, по пени в размере * рублей.
В обеспечение исполнения обязательств лизингополучателя по договору финансовой аренды, 24 декабря 2013 года между ООО "Элемент Лизинг", ООО "Мультимилк", и Р. (поручитель) были заключены договоры поручительства N *, N *, N *, N *, N * согласно условий п. 1.1, 1.4 которых Поручитель обязался отвечать перед Кредитором солидарно с Должником по Договору лизинга, в том же объеме, как и Должник, включая оплату процентов, штрафных санкций, возмещение судебных и иных расходов по взысканию долга и других убытков Кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением Должником своих обязательств по Договору лизинга.
© Обращаем особое внимание коллег на необходимость ссылки на "BANKLAW.RU | Банки и банковские операции (банковское дело)" при цитированиии (для on-line проектов обязательна активная гиперссылка)
АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ МОСКОВСКОГО ГОРОДСКОГО СУДА ОТ 20.06.2016 ПО ДЕЛУ N 33-19972/2016
Требование: О взыскании солидарно задолженности по договору лизинга.Разделы:
Финансовая аренда (лизинг); Банковские операции
Обстоятельства: Между истцом и лизингополучателем заключены договоры лизинга, обязательства по которым последним надлежащим образом не исполняются. В обеспечение обязательств лизингополучателя по договорам финансовой аренды были заключены договоры поручительства.
Обращаем Ваше внимание на то обстоятельство, что данное решение могло быть обжаловано в суде высшей инстанции и отменено
МОСКОВСКИЙ ГОРОДСКОЙ СУД
АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ
от 20 июня 2016 г. по делу N 33-19972
Судья Бузунова Г.Н.
Судебная коллегия по гражданским делам Московского городского суда в составе:
председательствующего Сергеевой Л.А.,
судей Смирновой Ю.А., Федерякиной Е.Ю.,
при секретаре Т.Е.М.,
заслушав в открытом судебном заседании по докладу судьи Смирновой Ю.А.,
дело по апелляционной жалобе ответчика Р. на решение Мещанского районного суд г. Москвы от 01 апреля 2015 года, которым постановлено:
Взыскать солидарно с ООО "Мультимилк", Р. в пользу ООО "Элемент Лизинг" задолженность:
по договору лизинга N * по лизинговым платежам в размере * рублей, по пени в размере * рублей,
по договору лизинга N * по лизинговым платежам в размере * рублей, по пени в размере * рублей,
по договору лизинга N * по лизинговым платежам в размере * рублей, по пени в размере * рублей,
по договору лизинга N * по лизинговым платежам в размере * рублей, по пени в размере * рублей,
по договору лизинга N * по лизинговым платежам в размере * рублей, по пени в размере * рублей.
Взыскать с ООО "Мультимилк", Р. в пользу ООО "Элемент Лизинг" государственную пошлину в размере по * рублей с каждого,
установила:
истец ООО "Элемент Лизинг" обратился в суд с иском к ответчикам ООО "Мультимилк", Р. о взыскании солидарно задолженности по договору лизинга N * по лизинговым платежам в размере * рублей, по пени в размере * рублей, по договору лизинга N * по лизинговым платежам в размере * рублей, по пени в размере * рублей, по договору лизинга N * по лизинговым платежам в размере * рублей, по пени в размере * рублей, по договору лизинга N * по лизинговым платежам в размере * рублей, по пени в размере * рублей, по договору лизинга N * по лизинговым платежам в размере * рублей, по пени в размере * рублей, ссылаясь на то, что между ООО "Элемент Лизинг" и ООО "Мультимилк" (лизингополучатель) заключены указанные договоры лизинга, обязательства по которым последним надлежащим образом не исполняются. В обеспечение обязательств лизингополучателя по договорам финансовой аренды, были заключены договоры поручительства, согласно условиям которых, Р., являясь поручителем, обязался нести солидарную ответственность с лизингополучателем.
Представитель истца ООО "Элемент Лизинг" в судебное заседание явился, исковые требования поддержал в полном объеме, просил удовлетворить иск.
Ответчики в судебное заседание не явились, о дне слушания дела извещены надлежащим образом.
От ответчика Р. поступило заявление, в котором представлен контррасчет задолженности по договорам лизинга, также ответчик просил снизить пени и отказать в иске ООО "Элемент Лизинг" к Р.
Суд постановил вышеуказанное решение, об отмене которого просит ответчик Р. по доводам апелляционной жалобы, ссылаясь на то, что судом не установлено, когда и в каком размере ООО "Мультимилк" вносило платежи, истцом не представлены платежные документы, следовательно, не подтвержден расчет; судом не разрешено ходатайство ответчика об истребовании платежных документов от истца, сам ответчик не мог получить указанные документы в связи с отзывом у банка лицензии; истцом не соблюден досудебный порядок урегулирования спора, в связи с чем иск к Р. подлежит оставлению без рассмотрения; судом не мотивирован отказ в принятии расчета, не обоснованно отказано в применении ст. 333 ГК РФ к размеру пеней.
Представитель истца ООО "Элемент Лизинг" по доверенности Т. в судебное заседание коллегии явилась, возражала против доводов апелляционной жалобы.
Ответчики в судебное заседание коллегии не явились, о дате и времени рассмотрения дела извещены надлежащим образом.
Изучив материалы дела, выслушав представителя истца, обсудив доводы апелляционной жалобы, судебная коллегия полагает решение законным и не подлежащим отмене, апелляционную жалобу не подлежащей удовлетворению по следующим основаниям.
В соответствии со ст. 330 ГПК РФ основаниями для отмены или изменения решения суда в апелляционном порядке являются:
1) неправильное определение обстоятельств, имеющих значение для дела;
2) недоказанность установленных судом первой инстанции обстоятельств, имеющих значение для дела;
3) несоответствие выводов суда первой инстанции, изложенных в решении суда, обстоятельствам дела;
4) нарушение или неправильное применение норм материального права или норм процессуального права.
2. Неправильным применением норм материального права являются:
1) неприменение закона, подлежащего применению;
2) применение закона, не подлежащего применению;
3) неправильное истолкование закона.
Указанных обстоятельств, которые могли бы послужить основанием к отмене либо изменению оспариваемого решения, при рассмотрении настоящего дела не усматривается.
Так, судом первой инстанции установлено, что 24 декабря 2013 года между ООО "Элемент Лизинг" и ООО "Мультимилк" (лизингополучатель) заключен договор финансовой аренды (лизинга) N * по условиям которого, ООО "Элемент Лизинг" обязалось приобрести в собственность предмет лизинга с техническими характеристиками, определенными сторонами в приложении N *, а именно: автофургон, марка, модель *, 2013 года изготовления, VIN *, ПТС/ПСМ *, и передать лизингополучателю во временное владение и пользование, а лизингополучатель обязался вносить за пользование предметом лизинга лизинговые платежи в порядке и сроки, предусмотренные ст. 5 договора, п. 3.1.6 общих правил лизинга и графиком лизинговых платежей.
24 декабря 2013 года между ООО "Элемент Лизинг" и ООО "Мультимилк" (лизингополучатель) заключен договор финансовой аренды (лизинга) N * по условиям которого, ООО "Элемент Лизинг" обязалось приобрести в собственность предмет лизинга с техническими характеристиками, определенными сторонами в приложении N 2, а именно: автофургон, марка, модель *, 2013 года изготовления, VIN *, ПТС/ПСМ *, и передать лизингополучателю во временное владение и пользование, а лизингополучатель обязался вносить за пользование предметом лизинга лизинговые платежи в порядке и сроки, предусмотренные ст. 5 договора, п. 3.1.6 общих правил лизинга и графиком лизинговых платежей.
24 декабря 2013 года между ООО "Элемент Лизинг" и ООО "Мультимилк" (лизингополучатель) заключен договор финансовой аренды (лизинга) N * по условиям которого, ООО "Элемент Лизинг" обязалось приобрести в собственность предмет лизинга с техническими характеристиками, определенными сторонами в приложении N 2, а именно: автофургон, марка, модель *, 2013 года изготовления, VIN *, ПТС/ПСМ *, и передать лизингополучателю во временное владение и пользование, а лизингополучатель обязался вносить за пользование предметом лизинга лизинговые платежи в порядке и сроки, предусмотренные ст. 5 договора, п. 3.1.6 общих правил лизинга и графиком лизинговых платежей.
24 декабря 2013 года между ООО "Элемент Лизинг" и ООО "Мультимилк" (лизингополучатель) заключен договор финансовой аренды (лизинга) N *, по условиям которого, ООО "Элемент Лизинг" обязалось приобрести в собственность предмет лизинга с техническими характеристиками, определенными сторонами в приложении N 2, а именно: автофургон, марка, модель *, 2013 года изготовления, VIN *, ПТС/ПСМ *, и передать лизингополучателю во временное владение и пользование, а лизингополучатель обязался вносить за пользование предметом лизинга лизинговые платежи в порядке и сроки, предусмотренные ст. 5 договора, п. 3.1.6 общих правил лизинга и графиком лизинговых платежей.
24 декабря 2013 года между ООО "Элемент Лизинг" и ООО "Мультимилк" (лизингополучатель) заключен договор финансовой аренды (лизинга) N * по условиям которого, ООО "Элемент Лизинг" обязалось приобрести в собственность предмет лизинга с техническими характеристиками, определенными сторонами в приложении N 2, а именно: автофургон, марка, модель *, 2013 года изготовления, VIN *, ПТС/ПСМ *, и передать лизингополучателю во временное владение и пользование, а лизингополучатель обязался вносить за пользование предметом лизинга лизинговые платежи в порядке и сроки, предусмотренные ст. 5 договора, п. 3.1.6 общих правил лизинга и графиком лизинговых платежей.
ООО "Элемент Лизинг" выполнило принятые на себя обязательства по договорам лизинга, что подтверждается копиями договоров купли-продажи, товарными накладными и актами приема-передачи предметов лизинга.
В соответствии с п. 3.1.6 Общих правил финансовой аренды (лизинга), являющихся Приложением N 1 к договорам, заключенным между сторонами, лизингополучатель обязан своевременно в соответствии с графиком лизинговых платежей (Приложение N 3 к договорам лизинга) оплачивать лизинговые платежи.
В силу п. 5.1. общих правил финансовой аренды (лизинга), являющихся неотъемлемой частью договоров, заключенных между сторонами, в случае просрочки установленных договором лизинга сроков оплаты или при частичной оплате любых платежей, предусмотренных договором лизинга, лизингополучатель обязуется в течение 5 банковских дней с даты получения от лизингодателя требования об оплате перечислить на р/с лизингодателя пени в размере 0,2% от суммы подлежащей оплате (задолженности) за каждый календарный день просрочки.
В соответствии с п. 8.2 Общих правил финансовой аренды (лизинга), являющихся Приложением N 1 к заключенному договору, лизингодатель имеет право требовать расторжения договора лизинга или отказаться от исполнения договора лизинга в одностороннем порядке, без возмещения лизингополучателю каких-либо убытков, вызванных этим расторжением или отказом, в случае наступления существенных условий, в том числе, согласно п. 8.2.4., при просрочке лизингополучателем в оплате любого лизингового платежа, превышающей 15 календарных дней.
В связи с ненадлежащим исполнением лизингополучателем обязательств по договору 17 июля 2014 года ООО "Элемент Лизинг" направило уведомление об одностороннем отказе от исполнения договора лизинга, содержащее также требование о погашении задолженности, которые не были вручены адресату.
Согласно п. 10.5. общих правил финансовой аренды, в случае отказа от исполнения договора лизинга лизингодателем в одностороннем порядке, предусмотренном п. 8.2 Правил, договор лизинга считается расторгнутым либо с момента получения лизингополучателем уведомления лизингодателя об одностороннем отказе от исполнения договора лизинга либо по истечении 15 (пятнадцати) календарных дней с момента направления лизингодателем упомянутого выше уведомления по адресу лизингополучателя, указанному в договоре лизинга, в зависимости от того, какое событие наступит ранее.
Таким образом, договор лизинга расторгнут 02 августа 2014 года.
Вследствие ненадлежащего исполнения лизингополучателем обязательств, предусмотренных, вышеуказанными договорами лизинга, образовалась задолженность, которая составляет:
по договору лизинга N * по лизинговым платежам в размере * рублей, по пени в размере * рублей,
по договору лизинга N * по лизинговым платежам в размере * рублей, по пени в размере * рублей,
по договору лизинга N * по лизинговым платежам в размере * рублей, по пени в размере * рублей,
по договору лизинга N * по лизинговым платежам в размере * рублей, по пени в размере * рублей,
по договору лизинга N * по лизинговым платежам в размере * рублей, по пени в размере * рублей.
В обеспечение исполнения обязательств лизингополучателя по договору финансовой аренды, 24 декабря 2013 года между ООО "Элемент Лизинг", ООО "Мультимилк", и Р. (поручитель) были заключены договоры поручительства N *, N *, N *, N *, N * согласно условий п. 1.1, 1.4 которых Поручитель обязался отвечать перед Кредитором солидарно с Должником по Договору лизинга, в том же объеме, как и Должник, включая оплату процентов, штрафных санкций, возмещение судебных и иных расходов по взысканию долга и других убытков Кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением Должником своих обязательств по Договору лизинга.
© Обращаем особое внимание коллег на необходимость ссылки на "BANKLAW.RU | Банки и банковские операции (банковское дело)" при цитированиии (для on-line проектов обязательна активная гиперссылка)