Судебные решения, арбитраж
Разделы:
Банковский счет; Банковские операции
Обстоятельства: Предприниматель полагал, что отказ в открытии банковского счета нарушает его права и законные интересы.
Обращаем Ваше внимание на то обстоятельство, что данное решение могло быть обжаловано в суде высшей инстанции и отменено
Резолютивная часть постановления объявлена 16 марта 2016 г.
Постановление в полном объеме изготовлено 18 марта 2016 г.
Арбитражный суд Северо-Кавказского округа в составе председательствующего Савенко Л.И., судей Леоновой О.В. и Чесняк Н.В., при участии в судебном заседании истца - индивидуального предпринимателя главы крестьянского (фермерского) хозяйства Афанасова Александра Александровича (ИНН 260702756200, ОГРНИП 315265100046761) и его представителя Лобанова В.Ю. (доверенность от 15.03.2016), от ответчика - акционерного общества "Российский сельскохозяйственный банк" (ИНН 7725114488) - Бабича М.Н. (доверенность от 06.06.2014), в отсутствие третьего лица - Министерства сельского хозяйства Ставропольского края (ИНН 2634053310), извещенного о времени и месте судебного заседания, в том числе путем размещения информации на официальном сайте арбитражного суда в информационно-телекоммуникационной сети Интернет, рассмотрев кассационную жалобу акционерного общества "Российский сельскохозяйственный банк" на решение Арбитражного суда Ставропольского края от 15.10.2015 (судья Подфигурная И.В.) и постановление Шестнадцатого арбитражного апелляционного суда от 07.12.2015 (судьи Бейтуганов З.А., Джамбулатов С.И., Жуков Е.В.) по делу N А63-10088/2015, установил следующее.
ИП глава КФХ Афанасов А.А. (далее - предприниматель) обратился в Арбитражный суд Ставропольского края к ОАО "Россельхозбанк" (далее - банк) с требованиями о признании действий (бездействий) банка, выразившихся в отказе от заключения договора банковского счета, незаконными и обязании исполнить обязательство по контракту путем заключения договора банковского счета с последующим открытием расчетного счета.
К участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечено Министерство сельского хозяйства Ставропольского края (далее - министерство).
Решением суда от 15.10.2015, оставленным без изменения постановлением суда апелляционной инстанции от 07.12.2015, заявленные требования удовлетворены. Суды пришли к выводу о том, что банк не доказал наличие оснований для применения Федерального закона от 07.08.2011 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированием терроризма" (далее - Закон N 115-ФЗ) при отказе предпринимателю в открытии расчетного счета.
В кассационной жалобе банк просит отменить решение суда первой инстанции и постановление апелляционного суда, в удовлетворении заявленных требований отказать. В жалобе приведены следующие доводы:
- - рассматриваемый спор носит частный, гражданско-правовой характер и поэтому не подлежал рассмотрению в порядке главы 24 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, рассмотрение спора в указанном порядке привело к нарушению прав банка;
- - суды не оценили доводы банка о том, что отказывая в заключении с предпринимателем договора банковского счета, банк руководствовался пунктом 4.3.1 контракта, в соответствии с которым исполнитель обязуется оказывать услуги в соответствии с Федеральным законом от 02.12.1990 N 395-1-ФЗ "О банках и банковской деятельности" (далее - Закон N 395-1-ФЗ) на высоком профессиональном уровне, с надлежащим качеством, в объеме и сроки, предусмотренные контрактом;
- - то обстоятельство, что участник программы получает через кредитную линию бюджетные средства, контроль над расходованием которых осуществляется министерством и органами государственного финансового контроля Ставропольского края, не освобождает банк от исполнения обязанностей, предусмотренных Законом N 115-ФЗ;
- - суд первой инстанции мотивировал принятое им решение законными и подзаконными нормативными актами, не имеющими отношения к рассматриваемому спору, в частности, положениями Бюджетного кодекса Российской федерации, Федерального закона от 29.12.2006 N 264-ФЗ "О развитии сельского хозяйства", Федерального закона от 24.07.2007 N 209-ФЗ "О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации", государственной программы развития сельского хозяйства и регулирования рынков сельскохозяйственной продукции, сырья и продовольствия на 2013-2020 годы, утвержденной постановлением Правительства Российской Федерации от 14.07.2012 N 717;
- - банк во исполнение Закона N 115-ФЗ и Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации" установил требования к идентификации лиц, находящихся на обслуживании банка, и выгодоприобретателей;
- - с 29.03.2014 вступило в силу указание Банка России от 21.01.2014 N 3179-у "О внесении изменений в Положение Банка России от 19.08.2004 N 262-П" (далее - указание N 3179-У), в соответствии с которым введены дополнительные требования к идентификации клиентов до начала приема их на обслуживание, а именно, банк обязан получать сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности;
- - суды необоснованно отклонили в качестве доказательств запись телефонных разговоров;
- - отрицание истцом в судебном заседании факта запроса у него банком недостающих документов является голословным утверждением, однако суд первой инстанции в нарушение статьи 170 Арбитражного кодекса Российской Федерации, не привел мотивов, по которым отверг показания свидетеля, предупрежденного об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний;
- - указание суда на то обстоятельство, что непредставленный истцом пакет документов хранится в министерстве, является несостоятельным, поскольку стороной договора банковского счета министерство не является.
В судебном заседании стороны поддержали доводы жалобы и обосновали свои возражения.
Согласно статье 286 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации арбитражный суд кассационной инстанции проверяет законность решений и постановлений, принятых арбитражным судом первой и апелляционной инстанций, исходя из доводов, содержащихся в кассационной жалобе и возражениях относительно жалобы, если иное не предусмотрено Кодексом.
Арбитражный суд Северо-Кавказского округа, изучив материалы дела, оценив доводы кассационной жалобы, считает, что судебные акты надлежит оставить без изменения по следующим основаниям.
Как видно из материалов дела, 11.06.2015 предприниматель и министерство заключили соглашение N 93/15 по участию в целевой программе "Поддержка начинающих фермеров в Ставропольском крае на 2015-2016 годы", утвержденной приказом министерства от 17.10.2014 N 447.
В силу пункта 1.2 соглашения истцу выделен грант на создание и развитие крестьянского (фермерского) хозяйства в виде единовременной помощи на бытовое благоустройство в размере 900 тыс. рублей, единовременная помощь - 200 тыс. рублей.
Согласно пункту 3.1.2 в течение 5 дней со дня заключения соглашения министерство выдает предпринимателю сертификат по форме, утверждаемой министерством, для открытия расчетного счета в кредитной организации, прошедшей конкурсный отбор между российскими кредитными организациями, предназначенного для перечисления гранта, единовременной помощи (далее - сертификат).
По итогам аукциона в электронной форме, министерство (заказчик) и банк (исполнитель) заключили контракт N 67/15 от 28.04.2015 (далее - контракт), в соответствии с условиями которого заказчик поручает и оплачивает, а исполнитель принимает на себя обязательства по оказанию услуг по осуществлению операций со средствами бюджета Ставропольского края, выделенными на реализацию ведомственной целевой программы "Поддержка начинающих фермеров в Ставропольском крае на 2015-2017 годы" (пункт 1.1 контракта).
В соответствии с пунктом 1.2 контракта услуги банка включают в себя, в том числе, открытие расчетного счета каждому начинающему фермеру - участнику программы.
23 июня 2015 года предприниматель обратился к банку с намерением открыть расчетный счет.
© Обращаем особое внимание коллег на необходимость ссылки на "BANKLAW.RU | Банки и банковские операции (банковское дело)" при цитированиии (для on-line проектов обязательна активная гиперссылка)
ПОСТАНОВЛЕНИЕ АРБИТРАЖНОГО СУДА СЕВЕРО-КАВКАЗСКОГО ОКРУГА ОТ 18.03.2016 N Ф08-754/2016 ПО ДЕЛУ N А63-10088/2015
Требование: О признании действий (бездействия) банка, выразившихся в отказе от заключения договора банковского счета, незаконными, и обязании исполнить обязательство по контракту путем заключения договора с последующим открытием расчетного счета.Разделы:
Банковский счет; Банковские операции
Обстоятельства: Предприниматель полагал, что отказ в открытии банковского счета нарушает его права и законные интересы.
Обращаем Ваше внимание на то обстоятельство, что данное решение могло быть обжаловано в суде высшей инстанции и отменено
АРБИТРАЖНЫЙ СУД СЕВЕРО-КАВКАЗСКОГО ОКРУГА
ПОСТАНОВЛЕНИЕ
от 18 марта 2016 г. по делу N А63-10088/2015
Резолютивная часть постановления объявлена 16 марта 2016 г.
Постановление в полном объеме изготовлено 18 марта 2016 г.
Арбитражный суд Северо-Кавказского округа в составе председательствующего Савенко Л.И., судей Леоновой О.В. и Чесняк Н.В., при участии в судебном заседании истца - индивидуального предпринимателя главы крестьянского (фермерского) хозяйства Афанасова Александра Александровича (ИНН 260702756200, ОГРНИП 315265100046761) и его представителя Лобанова В.Ю. (доверенность от 15.03.2016), от ответчика - акционерного общества "Российский сельскохозяйственный банк" (ИНН 7725114488) - Бабича М.Н. (доверенность от 06.06.2014), в отсутствие третьего лица - Министерства сельского хозяйства Ставропольского края (ИНН 2634053310), извещенного о времени и месте судебного заседания, в том числе путем размещения информации на официальном сайте арбитражного суда в информационно-телекоммуникационной сети Интернет, рассмотрев кассационную жалобу акционерного общества "Российский сельскохозяйственный банк" на решение Арбитражного суда Ставропольского края от 15.10.2015 (судья Подфигурная И.В.) и постановление Шестнадцатого арбитражного апелляционного суда от 07.12.2015 (судьи Бейтуганов З.А., Джамбулатов С.И., Жуков Е.В.) по делу N А63-10088/2015, установил следующее.
ИП глава КФХ Афанасов А.А. (далее - предприниматель) обратился в Арбитражный суд Ставропольского края к ОАО "Россельхозбанк" (далее - банк) с требованиями о признании действий (бездействий) банка, выразившихся в отказе от заключения договора банковского счета, незаконными и обязании исполнить обязательство по контракту путем заключения договора банковского счета с последующим открытием расчетного счета.
К участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечено Министерство сельского хозяйства Ставропольского края (далее - министерство).
Решением суда от 15.10.2015, оставленным без изменения постановлением суда апелляционной инстанции от 07.12.2015, заявленные требования удовлетворены. Суды пришли к выводу о том, что банк не доказал наличие оснований для применения Федерального закона от 07.08.2011 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированием терроризма" (далее - Закон N 115-ФЗ) при отказе предпринимателю в открытии расчетного счета.
В кассационной жалобе банк просит отменить решение суда первой инстанции и постановление апелляционного суда, в удовлетворении заявленных требований отказать. В жалобе приведены следующие доводы:
- - рассматриваемый спор носит частный, гражданско-правовой характер и поэтому не подлежал рассмотрению в порядке главы 24 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, рассмотрение спора в указанном порядке привело к нарушению прав банка;
- - суды не оценили доводы банка о том, что отказывая в заключении с предпринимателем договора банковского счета, банк руководствовался пунктом 4.3.1 контракта, в соответствии с которым исполнитель обязуется оказывать услуги в соответствии с Федеральным законом от 02.12.1990 N 395-1-ФЗ "О банках и банковской деятельности" (далее - Закон N 395-1-ФЗ) на высоком профессиональном уровне, с надлежащим качеством, в объеме и сроки, предусмотренные контрактом;
- - то обстоятельство, что участник программы получает через кредитную линию бюджетные средства, контроль над расходованием которых осуществляется министерством и органами государственного финансового контроля Ставропольского края, не освобождает банк от исполнения обязанностей, предусмотренных Законом N 115-ФЗ;
- - суд первой инстанции мотивировал принятое им решение законными и подзаконными нормативными актами, не имеющими отношения к рассматриваемому спору, в частности, положениями Бюджетного кодекса Российской федерации, Федерального закона от 29.12.2006 N 264-ФЗ "О развитии сельского хозяйства", Федерального закона от 24.07.2007 N 209-ФЗ "О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации", государственной программы развития сельского хозяйства и регулирования рынков сельскохозяйственной продукции, сырья и продовольствия на 2013-2020 годы, утвержденной постановлением Правительства Российской Федерации от 14.07.2012 N 717;
- - банк во исполнение Закона N 115-ФЗ и Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации" установил требования к идентификации лиц, находящихся на обслуживании банка, и выгодоприобретателей;
- - с 29.03.2014 вступило в силу указание Банка России от 21.01.2014 N 3179-у "О внесении изменений в Положение Банка России от 19.08.2004 N 262-П" (далее - указание N 3179-У), в соответствии с которым введены дополнительные требования к идентификации клиентов до начала приема их на обслуживание, а именно, банк обязан получать сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности;
- - суды необоснованно отклонили в качестве доказательств запись телефонных разговоров;
- - отрицание истцом в судебном заседании факта запроса у него банком недостающих документов является голословным утверждением, однако суд первой инстанции в нарушение статьи 170 Арбитражного кодекса Российской Федерации, не привел мотивов, по которым отверг показания свидетеля, предупрежденного об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний;
- - указание суда на то обстоятельство, что непредставленный истцом пакет документов хранится в министерстве, является несостоятельным, поскольку стороной договора банковского счета министерство не является.
В судебном заседании стороны поддержали доводы жалобы и обосновали свои возражения.
Согласно статье 286 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации арбитражный суд кассационной инстанции проверяет законность решений и постановлений, принятых арбитражным судом первой и апелляционной инстанций, исходя из доводов, содержащихся в кассационной жалобе и возражениях относительно жалобы, если иное не предусмотрено Кодексом.
Арбитражный суд Северо-Кавказского округа, изучив материалы дела, оценив доводы кассационной жалобы, считает, что судебные акты надлежит оставить без изменения по следующим основаниям.
Как видно из материалов дела, 11.06.2015 предприниматель и министерство заключили соглашение N 93/15 по участию в целевой программе "Поддержка начинающих фермеров в Ставропольском крае на 2015-2016 годы", утвержденной приказом министерства от 17.10.2014 N 447.
В силу пункта 1.2 соглашения истцу выделен грант на создание и развитие крестьянского (фермерского) хозяйства в виде единовременной помощи на бытовое благоустройство в размере 900 тыс. рублей, единовременная помощь - 200 тыс. рублей.
Согласно пункту 3.1.2 в течение 5 дней со дня заключения соглашения министерство выдает предпринимателю сертификат по форме, утверждаемой министерством, для открытия расчетного счета в кредитной организации, прошедшей конкурсный отбор между российскими кредитными организациями, предназначенного для перечисления гранта, единовременной помощи (далее - сертификат).
По итогам аукциона в электронной форме, министерство (заказчик) и банк (исполнитель) заключили контракт N 67/15 от 28.04.2015 (далее - контракт), в соответствии с условиями которого заказчик поручает и оплачивает, а исполнитель принимает на себя обязательства по оказанию услуг по осуществлению операций со средствами бюджета Ставропольского края, выделенными на реализацию ведомственной целевой программы "Поддержка начинающих фермеров в Ставропольском крае на 2015-2017 годы" (пункт 1.1 контракта).
В соответствии с пунктом 1.2 контракта услуги банка включают в себя, в том числе, открытие расчетного счета каждому начинающему фермеру - участнику программы.
23 июня 2015 года предприниматель обратился к банку с намерением открыть расчетный счет.
© Обращаем особое внимание коллег на необходимость ссылки на "BANKLAW.RU | Банки и банковские операции (банковское дело)" при цитированиии (для on-line проектов обязательна активная гиперссылка)