Судебные решения, арбитраж
Брокерские и дилерские услуги; Банковские операции
Обращаем Ваше внимание на то обстоятельство, что данное решение могло быть обжаловано в суде высшей инстанции и отменено
Резолютивная часть постановления объявлена 27 января 2016 года
Постановление в полном объеме изготовлено 28 января 2016 года
Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:
председательствующего судьи Радушевой О.Н.,
судей Серовой Е.А., Селиверстовой Н.А.,
при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Коневой А.О., от ЗАО "Инвестиционная компания "Газинвест" - Берестнева Н.А., доверенность от 21.12.2015 г., Завалишина Е.Е., доверенность от 01.12.2015 г.,
от ФНС России - Нестеренко В.М., доверенность от 16.10.2015 г.,
от ГК "Агентство по страхованию вкладов" - Курлыкова А.А., доверенность от 08.12.2014 г.,
иные лица не явились, извещены,
рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда, в зале N 1, апелляционную жалобу ЗАО "Инвестиционная компания "Газинвест", г. Самара, на определение Арбитражного суда Самарской области от 05.06.2015 г. по делу N А55-28168/2013 по заявлению конкурсного управляющего об оспаривании сделок должника (вх. N 153857) в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) ООО "ВСБ", г. Самара,
установил:
Определением Арбитражного суда Самарской области от 13.12.2013 г. возбуждено производство по делу о несостоятельности (банкротстве) "Коммерческого Волжского социального банка" (Общество с ограниченной ответственностью) ООО "ВСБ"), г. Самара.
Решением Арбитражного суда Самарской области от 03.02.2014 г. "Коммерческий Волжский социальный банк (Общество с ограниченной ответственностью)" ООО "ВСБ", г. Самара, регистрационный номер Банка России 2428, дата регистрации - 21.07.1993, ОГРН 1026300001860, ИНН 6311013853 признан несостоятельным (банкротом), открыто конкурсное производство сроком на один год. Конкурсным управляющим утверждена государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов".
Конкурсный управляющий, с учетом принятых судом в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, уточнений заявленных требований обратился в арбитражный суд с заявлением, в котором просит признать недействительными сделки должника - банковские операции по списанию денежных средств с расчетного счета ЗАО "ИК "Газинвест" на общую сумму 155 328 000 руб. и применить последствия недействительности сделок.
В качестве правового обоснования заявитель ссылается на положения ст. 61.3 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)".
В обоснование заявления указывает на то, что в результате совершения оспариваемой сделки отдельному кредитору - ЗАО "ИК "Газинвест" оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемых сделок, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве)".
Определением Арбитражного суда Самарской области от 05.06.2015 г. заявление конкурсного управляющего ГК "Агентство по страхованию вкладов" об оспаривании сделки должника (вх. N 153857) удовлетворено.
Суд признал недействительной сделкой банковскую операцию от 18 ноября 2013 г. по списанию денежных средств в сумме 100000000 руб. с расчетного счета Закрытого акционерного общества "Инвестиционная компания "Газинвест" N 40701810600000000002, открытого в "Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)", на счет Банка N 30602810200000000003, открытого в "Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)" для расчетов по брокерским операциям с ценными бумагами с ЗАО "Инвестиционная компания "Газинвест", назначение платежа: "Вывод денежных средств по договору на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг ДБЮ-636 от 04.10.04 НДС не предусмотрен".
Признал недействительной сделкой банковскую операцию от 21 ноября 2013 г. по списанию денежных средств в сумме 28740000 руб. с расчетного счета Закрытого акционерного общества "Инвестиционная компания "Газинвест" N 40701810600000000002, открытого в "Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)", на счет Банка N 30602810200000000003, открытого в "Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)" для расчетов по брокерским операциям с ценными бумагами с ЗАО "Инвестиционная компания "Газинвест", назначение платежа: "Вывод денежных средств по договору на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг ДБЮ-636 от 04.10.04 НДС не предусмотрен".
Признал недействительной сделкой банковскую операцию от 29 ноября 2013 г. по списанию денежных средств в сумме 10200000 руб. с расчетного счета Закрытого акционерного общества "Инвестиционная компания "Газинвест" N 40701810600000000002, открытого в "Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)", на счет Банка N 30602810200000000003, открытого в "Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)" для расчетов по брокерским операциям с ценными бумагами с ЗАО "Инвестиционная компания "Газинвест", назначение платежа: "Вывод денежных средств по договору на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг ДБЮ-636 от 04.10.04 НДС не предусмотрен".
Признал недействительной сделкой банковскую операцию от 29 ноября 2013 г. по списанию денежных средств в сумме 5000000 руб. с расчетного счета Закрытого акционерного общества "Инвестиционная компания "Газинвест" N 40701810600000000002, открытого в "Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)", на счет Банка N 30602810200000000003, открытого в "Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)" для расчетов по брокерским операциям с ценными бумагами с ЗАО "Инвестиционная компания "Газинвест", назначение платежа: "Вывод денежных средств по договору на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг ДБЮ-636 от 04.10.04 НДС не предусмотрен".
Признал недействительной сделкой банковскую операцию от 29 ноября 2013 г. по списанию денежных средств в сумме 100000000 руб. с расчетного счета Закрытого акционерного общества "Инвестиционная компания "Газинвест" N 40701810600000000002, открытого в "Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)", на счет Банка N 30602810200000000003, открытого в "Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)" для расчетов по брокерским операциям с ценными бумагами с ЗАО "Инвестиционная компания "Газинвест", назначение платежа: "Вывод денежных средств по договору на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг ДБЮ-636 от 04.10.04 НДС не предусмотрен".
Применил последствия недействительности сделки:
- - восстановить остаток денежных средств Закрытого акционерного общества "Инвестиционная компания "Газинвест" на расчетном счете N 40701810600000000002, открытом в "коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)", в сумме 100 000 000 руб. на дату 18 ноября 2013 г.;
- - восстановить остаток денежных средств Закрытого акционерного общества "Инвестиционная компания "Газинвест" на расчетном счете N 40701810600000000002, открытом в "Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)", в сумме 28 740 000 руб. на дату 21 ноября 2013 г.;
- - восстановить остаток денежных средств Закрытого акционерного общества "Инвестиционная компания "Газинвест" на расчетном счете N 40701810600000000002, открытом в "Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)", в сумме 26 588 000 руб. на дату 29 ноября 2013 г.
Взыскал с Закрытого акционерного общества "Инвестиционная компания "Газинвест" с пользу "Коммерческий Волжский социальный банк (Общество с ограниченной ответственностью)" денежные средства в размере 155 328 000 руб.
Суд пришел к выводу о том, что оспариваемые действия были совершены Банком и ЗАО "ИК "Газинвест" не в процессе обычной хозяйственной деятельности.
Не согласившись с принятым судебным актом, ЗАО "ИК "Газинвест" обратилось в Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд с жалобой, в которой просит отменить определение суда первой инстанции и вынести по делу новый судебный акт, которым отказать в удовлетворении заявленных требований. Заявитель жалобы считает, что судом первой инстанции не в полном объеме выяснены обстоятельства, имеющие значение для дела, судом не дана правовая оценка доводам, изложенным в отзыве на заявление, неправильно применены нормы материального и процессуального права.
Постановлением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 11 сентября 2015 года апелляционная жалоба удовлетворена в полном объеме.
Постановлением суда кассационной инстанции от 08 декабря 2015 года постановление апелляционного суда от 11 сентября 2015 года отменено, обособленный спор направлен на новое рассмотрение в суд апелляционной инстанции, поскольку постановление подписано судьей, не принимавшей участие в рассмотрении дела.
Согласно положениям п. 15 ч. 2 ст. 289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, указания арбитражного суда кассационной инстанции, в том числе на толкование закона, изложенные в его постановлении об отмене решения, постановления суда первой, апелляционной инстанций, обязательны для арбитражного суда, вновь рассматривающего данное дело.
Информация о принятии к новому рассмотрению апелляционной жалобы ЗАО "Инвестиционная компания "Газинвест", г. Самара, на определение Арбитражного суда Самарской области от 05.06.2015 г. по делу N А55-28168/2013, о времени и месте судебного заседания размещена арбитражным судом на официальном сайте Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда в сети Интернет по адресу: www.11aas.arbitr.ru в соответствии с порядком, установленным ст. 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.
В суде апелляционной инстанции представители ЗАО "ИК "Газинвест" апелляционную жалобу поддержали, сославшись на доводы, изложенные в ней.
Представитель ГК "Агентство по страхованию вкладов" с доводами апелляционной жалобы не согласен, просит оставить в силе обжалуемый судебный акт.
Представитель ФНС России не согласен с доводами апелляционной жалобы, просит оставить в силе обжалуемый судебный акт.
Иные участники процесса в судебное заседание не явились. В соответствии с положением статей 123, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации судебная коллегия апелляционной инстанции считает возможным рассмотреть жалобу в отсутствие неявившихся лиц, в связи с наличием уведомлений о надлежащем извещении неявившихся.
Проверив материалы дела, изучив и оценив доводы апелляционной жалобы, руководствуясь положениями статей 268, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, судебная коллегия апелляционной инстанции приходит к выводу об отмене судебного акта по следующим основаниям:
Как установлено из материалов дела 04 октября 2004 г. между Банком ("Клиент") и Ответчиком ("Компания") был заключен договор на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг ДБЮ-636 согласно которого ЗАО ИК "Газинвест" обязалось обеспечить обособленный учет находящихся у Компании денежных средств Клиента, предназначенных для операций с ценными бумагами или полученных в результате продажи ценных бумаг, в соответствии с порядком, предусмотренном федеральными законами и иными правовыми актами Российской Федерации, а также своевременно возвращать денежные средства Клиента в порядке и в сроки, предусмотренные Регламентом.
20 октября 2004 г. между Закрытым акционерным обществом "Инвестиционная компания "Газинвест" (далее - ЗАО "ИК "Газинвест", "Ответчик") и "Коммерческим Волжским социальным банком (Общество с ограниченной ответственностью)" (далее - "Банк", ООО "ВСБ", "Должник") был заключен договор банковского счета N 712 в соответствии с которым ООО "ВСБ" открыло ответчику расчетный счет N 40701810600000000002 (специальный брокерский счет) для учета поступающих денежных средств.
Кроме того, для расчетов по брокерским операциям с ценными бумагами в ООО "ВСБ" были открыты собственные расчетные счета N N 30602810200000000003, и 30602810400020000003., N 30602810300010000003.
18 ноября 2013 г. Банком было подано поручение на вывод денежных средств в размере 100 000 000 руб.
18 ноября 2013 г. на основании платежного документа N 517 ООО "ВСБ" осуществило внутрибанковскую проводку по списанию денежных средств в размере 100000000 руб. с расчетного счета N 40701810600000000002, открытого в ООО "ВСБ", на счет Банка N 30602810200000000003, открытого в ООО "ВСБ" для расчетов по брокерским операциям с ценными бумагами с ЗАО "Инвестиционная компания "Газинвест", назначение платежа: "Вывод денежных средств по договору на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг ДБЮ-636 от 04.10.04 НДС не предусмотрен".
21 ноября 2013 г. Банком было подано поручение на вывод денежных средств в размере 28 740 000.00 руб.
21 ноября 2013 г. на основании платежного документа N 518 ООО "ВСБ" осуществило внутрибанковскую проводку по списанию денежных средств в сумме 28740000 руб. с расчетного счета N 40701810600000000002, открытого в ООО "ВСБ", на счет Банка N 30602810200000000003, открытого в ООО "ВСБ" для расчетов по брокерским операциям с ценными бумагами с ЗАО "Инвестиционная компания "Газинвест", назначение платежа: "Вывод денежных средств по договору на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг ДБЮ-636 от 04.10.04 НДС не предусмотрен".
29 ноября Банком было подано поручение на вывод денежных средств в размере 5000000,00 руб.
29 ноября 2013 г. на основании платежного документа N 525 ООО "ВСБ" осуществило внутрибанковскую проводку по списанию денежных средств в сумме 5000000 руб. с расчетного счета N 40701810600000000002, открытого в ООО "ВСБ", на счет Банка N 30602810200000000003, открытого в ООО "ВСБ" для расчетов по брокерским операциям с ценными бумагами с ЗАО "Инвестиционная компания "Газинвест", назначение платежа: "Вывод денежных средств по договору на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг ДБЮ-636 от 04.10.04 НДС не предусмотрен".
29 ноября 2013 г. Банком было подано поручение на вывод денежных средств в размере 10 200 000 руб.
29 ноября 2013 г. на основании платежного документа N 524 ООО "ВСБ" осуществило внутрибанковскую проводку по списанию денежных средств в сумме 10200000 руб. с расчетного счета N 40701810600000000002, открытого в ООО "ВСБ", на счет Банка N 30602810200000000003, открытого в ООО "ВСБ" для расчетов по брокерским операциям с ценными бумагами с ЗАО "Инвестиционная компания "Газинвест", назначение платежа: "Вывод денежных средств по договору на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг ДБЮ-636 от 04.10.04 НДС не предусмотрен".
29 ноября 2013 г. Банком было подано поручение на вывод денежных средств в размере 11 388 888,00 руб.
29 ноября 2013 г. на основании платежного документа N 526 ООО "ВСБ" осуществило внутрибанковскую проводку по списанию денежных средств в сумме 11388000 руб. с расчетного счета N 40701810600000000002, открытого в ООО "ВСБ", на счет Банка N 30602810300010000003, открытого в ООО "ВСБ" для расчетов на срочном рынке с ЗАО "Инвестиционная компания "Газинвест", назначение платежа: "Вывод денежных средств по договору на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг ДБЮ-636 от 04.10.04 НДС не предусмотрен".
Заявитель, обращаясь в суд в суд с заявлением о признании недействительными сделок по списанию денежных средств с расчетного счета ЗАО "ИК "Газинвест" на сумму 155 328 000 руб., обосновал его тем, что в результате совершения оспариваемых сделок отдельному кредитору - ЗАО "ИК "Газинвест" оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством РФ о несостоятельности (банкротстве). В результате сделок прекратилось обязательство брокера по возврату банку денежных средств, что, по мнению заявителя, свидетельствует о предпочтительности.
Дела о несостоятельности (банкротстве) в силу части 1 статьи 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации и пункта 1 статьи 32 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы несостоятельности (банкротства).
Федеральным законом от 22 декабря 2014 года N 432-ФЗ, вступившим в законную силу с 23.12.2014, с момента опубликования на официальном интернет-портале правовой информации http://www.pravo.gov.ru, Федеральный закон "О несостоятельности (банкротстве)" N 127-ФЗ дополнен параграфом 4.1 "Банкротство кредитных организаций".
В соответствии с пунктом 9 статьи 15 Федерального закона от 22 декабря 2014 года N 432-ФЗ правила, установленные статьей 189.40 Федерального закона от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (в редакции настоящего Федерального закона), применяются также при рассмотрении заявлений о признании сделок недействительными, поданных до дня вступления в силу настоящего Федерального закона, если к этому дню не вступил в законную силу судебный акт по результатам рассмотрения такого заявления.
При рассмотрении настоящего обособленного спора подлежат применению положения статей 189.40, 189.90 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" N 127-ФЗ.
В соответствии с пунктом 1 статьи 189.40 Закона о банкротстве, сделка, совершенная кредитной организацией (или иными лицами за счет кредитной организации) до даты назначения временной администрации по управлению кредитной организацией либо после такой даты, может быть признана недействительной по заявлению руководителя такой администрации в порядке и по основаниям, которые предусмотрены настоящим Федеральным законом, а также Гражданским кодексом Российской Федерации и другими федеральными законами, с учетом особенностей, установленных настоящим параграфом.
Согласно пункта 4 статьи 189.40 Закона о банкротстве в случае оспаривания руководителем временной администрации по управлению кредитной организацией на основании статьи 61.3 настоящего Федерального закона сделок по списанию кредитной организацией денежных средств со счета клиента в этой кредитной организации в счет погашения задолженности клиента перед кредитной организацией (как на основании распоряжения клиента, так и без него), бремя доказывания того, что соответствующие сделки выходят за пределы обычной хозяйственной деятельности кредитной организации, лежит на руководителе временной администрации по управлению кредитной организацией.
В соответствии с п. 1 ст. 61.3 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной. если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности при наличии одного из следующих условий:
- сделка направлена на обеспечение исполнения обязательства должника или третьего лица перед отдельным кредитором, возникшего до совершения оспариваемой сделки,
- сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки,
- сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии неисполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами,
- сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством РФ о несостоятельности (банкротстве).
В силу п. 2 ст. 61.3 Закона о банкротстве сделка, указанная в п. 1 настоящей статьи, может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом.
Приказом Банка России от 02.12.2013 N ОД-961 у Банка с 02 декабря 2013 г. отозвана лицензия на осуществление банковских операций.
В соответствии с пунктом 2 статьи 17 Федерального закона от 25.02.1999 N 40-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" с 02.12.2013 приказом Банка России от 02.12.2013 N ОД-962 назначена временная администрация по управлению кредитной организацией.
Определением Арбитражного суда Самарской области от 13.12.2013 г. возбуждено производство по делу о несостоятельности (банкротстве) "Коммерческого Волжского социального банка".
Оспариваемые сделки совершены в течение месяца до назначения временной Администрации Банка и возбуждения дела о несостоятельности (банкротстве) Банка.
Судом апелляционной инстанции принято во внимание, что ЗАО "ИК "Газинвест" является профессиональным участником рынка ценных бумаг. Основными видами деятельности являются брокерская, дилерская и депозитарная деятельность (лицензия N 063-06230-100000, выдана 09.09.2003 г. Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг.).
В соответствии с п. 1 ст. 3 ФЗ "О рынке ценных бумаг" брокерской деятельностью признается деятельность по совершению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами по поручению клиента от имени и за счет клиента или от своего имени и за счет клиента на основании возмездных договоров с клиентом.
Согласно пункту 3 статьи 3 Закона о рынке ценных бумаг, денежные средства клиентов, переданные ими брокеру для совершения сделок с ценными бумагами, а также денежные средства, полученные брокером по таким сделкам, которые совершены (заключены) брокером на основании договоров с клиентами, должны находиться на отдельном банковском счете (счетах), открываемом (открываемых) брокером в кредитной организации (специальный брокерский счет). Брокер обязан вести учет денежных средств каждого клиента, находящихся на специальном брокерском счете (счетах), и отчитываться перед клиентом.
Как установлено из материалов дела 04 октября 2004 г. между Банком и ЗАО "ИК "Газинвест" (Брокер) был заключен договор на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг ДБЮ-636. Предметом договора является совершение Брокером за вознаграждение по поручению Клиента юридических действий, связанных с совершением сделок с ценными бумагами.
Согласно п. 3. ст. 3 ФЗ "О рынке ценных бумаг" денежные средства клиентов, переданные ими брокеру для совершения сделок с ценными бумагами, а также денежные средства, полученные брокером по таким сделкам, которые совершены (заключены) брокером на основании договоров с клиентами, должны находиться на отдельном банковском счете (счетах), открываемом (открываемых) брокером в кредитной организации (специальный брокерский счет). Брокер обязан вести учет денежных средств каждого клиента, находящихся на специальном брокерском счете (счетах), и отчитываться перед клиентом.
В исполнение вышеуказанного требования законодательства между Брокером и Банком был заключен договор банковского счета N 712 от 20.10.2004 г., в соответствии с которым открыт расчетный счет N 4070181060000000002 для учета денежных средств клиентов ЗАО "ИК "Газинвест" (специальный брокерский счет).
В соответствии с п. 4 Требований к Правилам осуществления брокерской деятельности при совершении операций с денежными средствами клиентов брокера, утвержденным Приказом Федеральной Службы по финансовым рынкам от 05.04.2011 г. N 11-7/пз-н, брокер обязан исполнить требование клиента о возврате суммы денежных средств со специального брокерского счета в сроки, предусмотренные договором о брокерском обслуживании, но не позднее рабочего дня, следующего за днем получения требования клиента о возврате денежных средств.
По своей сути оспариваемые операции являются возвратом денежных средств с брокерского счета Клиента, которым является Банк, на счет Банка, указанные в поручении на вывод денежных средств Клиента.
Гражданско-правовые отношения, возникшие между Брокером и Банком на основании договора на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг ДБЮ-636 от 4 октября 2004 г., являются по своей правовой природе договором комиссии.
В соответствии со ст. 990 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору комиссии одна сторона (комиссионер) обязуется по поручению другой стороны (Комитента) за вознаграждение совершить одну или несколько сделок от своего имени, но за счет комитента.
Согласно положений п. 1. ст. 996 Гражданского кодекса Российской Федерации вещи, поступившие к комиссионеру от комитента либо приобретенные комиссионером за счет комитента, являются собственностью последнего и в силу ст. 128 Гражданского кодекса Российской Федерации к вещам относятся деньги и ценные бумаги.
Таким образом, в силу ст. 128, 990, 996 Гражданского кодекса Российской Федерации, ст. 3 ФЗ "О рынке ценных бумаг" денежные средства, находящиеся на расчетном счете N 4070181060000000002 и списанные с вышеуказанного расчетного счета по оспариваемым сделкам, являлись собственностью Банка.
Совершая сделки по поручению и за счет Клиента, Брокер является должником Клиента в отношении денежных средств, предоставленных Брокеру для осуществления операций с ценными бумагами, или средств, полученных Брокером в результате совершения сделок с ценными бумагами.
Установленные обстоятельства позволяют сделать вывод о том, что ответчик по оспариваемым сделкам не является кредитором Банка, действовал в интересах Банка, а перечисленные ответчиком денежные средства на счет Банка оставались собственностью Банка. Денежные средства, перечисленные по оспариваемым платежам, были перечислены ЗАО "ИК "Газинвест" на счет Банка не как кредитором, а как Брокером в качестве денежных средств, образовавшихся в результате совершения сделок с ценными бумагами и принадлежащих Клиента (банку).
Денежные средства были перечислены со специального брокерского счета, на котором, в силу ст. 3 ФЗ "О рынке ценных бумаг", учитываются денежные средства клиентов.
Исходя из вышеизложенного, отсутствуют правовые основания для признания оспоренных платежей недействительными сделками по основаниям, предусмотренным ст. 61.3 Закона о банкротстве.
Данные выводу подтверждены судебной практикой (Постановление Президиума ВАС РФ от 21.02.2012 г. N 2360/11 по делу N А40-31616/10, Постановлением ФАС ПО от 13.05.2013 г. по делу N А72-3615/12, Постановлением ФАС Московского округа от 27.05.2013 г. по делу N А40-150096/10, Постановлением Арбитражного суда Поволжского округа от 10 декабря 2015 года по делу N А55-28168/2013).
Судебный акт первой инстанции не содержит оценки правовой природы договора на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг и выводов по предмету заявленного спора о совершении сделок с предпочтением, что привело к неправильному применению норм материального права.
Довод ГК Агентство по страхованию вкладов о том, что специальный брокерский счет N 4070181060000000002 является обычным банковским счетом или имеет иную классификацию, право распоряжения средствами на котором принадлежит владельцу - ЗАО "ИК "Газинвест", отклоняется судебной коллегией, так как не подтвержден документально.
Реквизиты указанного счета были размещены на сайте Брокера для целей зачисления клиентами денежных средств для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг по договору на комплексное обслуживание, выписки банка содержат отсылку на вышеуказанный счет, как специальный брокерский счет. Банк, оспаривая данное обстоятельство, не представил доказательств того, что специальный брокерский счет имеет иную классификацию. Со стороны ответчика представлены доказательства поступления денежных средств на специальный брокерский счет по операциям на рынке ценных бумаг, на основании ранее совершенных сделок.
Руководствуясь вышеизложенным, статьями 268 - 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд
постановил:
Отменить определение Арбитражного суда Самарской области от 05.06.2015 г. по делу N А55-28168/2013.
Вынести новый судебный акт.
Заявление конкурсного управляющего ГК "Агентство по страхованию вкладов" об оспаривании сделок должника - оставить без удовлетворения.
Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в Арбитражный суд Поволжского округа в месячный срок.
Председательствующий
О.Н.РАДУШЕВА
Судьи
Е.А.СЕРОВА
Н.А.СЕЛИВЕРСТОВА
© Обращаем особое внимание коллег на необходимость ссылки на "BANKLAW.RU | Банки и банковские операции (банковское дело)" при цитированиии (для on-line проектов обязательна активная гиперссылка)
ПОСТАНОВЛЕНИЕ ОДИННАДЦАТОГО АРБИТРАЖНОГО АПЕЛЛЯЦИОННОГО СУДА ОТ 28.01.2016 N 11АП-1407/2016, 11АП-1402/2016 ПО ДЕЛУ N А55-28168/2013
Разделы:Брокерские и дилерские услуги; Банковские операции
Обращаем Ваше внимание на то обстоятельство, что данное решение могло быть обжаловано в суде высшей инстанции и отменено
ОДИННАДЦАТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД
ПОСТАНОВЛЕНИЕ
от 28 января 2016 г. по делу N А55-28168/2013
Резолютивная часть постановления объявлена 27 января 2016 года
Постановление в полном объеме изготовлено 28 января 2016 года
Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:
председательствующего судьи Радушевой О.Н.,
судей Серовой Е.А., Селиверстовой Н.А.,
при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Коневой А.О., от ЗАО "Инвестиционная компания "Газинвест" - Берестнева Н.А., доверенность от 21.12.2015 г., Завалишина Е.Е., доверенность от 01.12.2015 г.,
от ФНС России - Нестеренко В.М., доверенность от 16.10.2015 г.,
от ГК "Агентство по страхованию вкладов" - Курлыкова А.А., доверенность от 08.12.2014 г.,
иные лица не явились, извещены,
рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда, в зале N 1, апелляционную жалобу ЗАО "Инвестиционная компания "Газинвест", г. Самара, на определение Арбитражного суда Самарской области от 05.06.2015 г. по делу N А55-28168/2013 по заявлению конкурсного управляющего об оспаривании сделок должника (вх. N 153857) в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) ООО "ВСБ", г. Самара,
установил:
Определением Арбитражного суда Самарской области от 13.12.2013 г. возбуждено производство по делу о несостоятельности (банкротстве) "Коммерческого Волжского социального банка" (Общество с ограниченной ответственностью) ООО "ВСБ"), г. Самара.
Решением Арбитражного суда Самарской области от 03.02.2014 г. "Коммерческий Волжский социальный банк (Общество с ограниченной ответственностью)" ООО "ВСБ", г. Самара, регистрационный номер Банка России 2428, дата регистрации - 21.07.1993, ОГРН 1026300001860, ИНН 6311013853 признан несостоятельным (банкротом), открыто конкурсное производство сроком на один год. Конкурсным управляющим утверждена государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов".
Конкурсный управляющий, с учетом принятых судом в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, уточнений заявленных требований обратился в арбитражный суд с заявлением, в котором просит признать недействительными сделки должника - банковские операции по списанию денежных средств с расчетного счета ЗАО "ИК "Газинвест" на общую сумму 155 328 000 руб. и применить последствия недействительности сделок.
В качестве правового обоснования заявитель ссылается на положения ст. 61.3 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)".
В обоснование заявления указывает на то, что в результате совершения оспариваемой сделки отдельному кредитору - ЗАО "ИК "Газинвест" оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемых сделок, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве)".
Определением Арбитражного суда Самарской области от 05.06.2015 г. заявление конкурсного управляющего ГК "Агентство по страхованию вкладов" об оспаривании сделки должника (вх. N 153857) удовлетворено.
Суд признал недействительной сделкой банковскую операцию от 18 ноября 2013 г. по списанию денежных средств в сумме 100000000 руб. с расчетного счета Закрытого акционерного общества "Инвестиционная компания "Газинвест" N 40701810600000000002, открытого в "Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)", на счет Банка N 30602810200000000003, открытого в "Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)" для расчетов по брокерским операциям с ценными бумагами с ЗАО "Инвестиционная компания "Газинвест", назначение платежа: "Вывод денежных средств по договору на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг ДБЮ-636 от 04.10.04 НДС не предусмотрен".
Признал недействительной сделкой банковскую операцию от 21 ноября 2013 г. по списанию денежных средств в сумме 28740000 руб. с расчетного счета Закрытого акционерного общества "Инвестиционная компания "Газинвест" N 40701810600000000002, открытого в "Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)", на счет Банка N 30602810200000000003, открытого в "Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)" для расчетов по брокерским операциям с ценными бумагами с ЗАО "Инвестиционная компания "Газинвест", назначение платежа: "Вывод денежных средств по договору на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг ДБЮ-636 от 04.10.04 НДС не предусмотрен".
Признал недействительной сделкой банковскую операцию от 29 ноября 2013 г. по списанию денежных средств в сумме 10200000 руб. с расчетного счета Закрытого акционерного общества "Инвестиционная компания "Газинвест" N 40701810600000000002, открытого в "Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)", на счет Банка N 30602810200000000003, открытого в "Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)" для расчетов по брокерским операциям с ценными бумагами с ЗАО "Инвестиционная компания "Газинвест", назначение платежа: "Вывод денежных средств по договору на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг ДБЮ-636 от 04.10.04 НДС не предусмотрен".
Признал недействительной сделкой банковскую операцию от 29 ноября 2013 г. по списанию денежных средств в сумме 5000000 руб. с расчетного счета Закрытого акционерного общества "Инвестиционная компания "Газинвест" N 40701810600000000002, открытого в "Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)", на счет Банка N 30602810200000000003, открытого в "Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)" для расчетов по брокерским операциям с ценными бумагами с ЗАО "Инвестиционная компания "Газинвест", назначение платежа: "Вывод денежных средств по договору на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг ДБЮ-636 от 04.10.04 НДС не предусмотрен".
Признал недействительной сделкой банковскую операцию от 29 ноября 2013 г. по списанию денежных средств в сумме 100000000 руб. с расчетного счета Закрытого акционерного общества "Инвестиционная компания "Газинвест" N 40701810600000000002, открытого в "Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)", на счет Банка N 30602810200000000003, открытого в "Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)" для расчетов по брокерским операциям с ценными бумагами с ЗАО "Инвестиционная компания "Газинвест", назначение платежа: "Вывод денежных средств по договору на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг ДБЮ-636 от 04.10.04 НДС не предусмотрен".
Применил последствия недействительности сделки:
- - восстановить остаток денежных средств Закрытого акционерного общества "Инвестиционная компания "Газинвест" на расчетном счете N 40701810600000000002, открытом в "коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)", в сумме 100 000 000 руб. на дату 18 ноября 2013 г.;
- - восстановить остаток денежных средств Закрытого акционерного общества "Инвестиционная компания "Газинвест" на расчетном счете N 40701810600000000002, открытом в "Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)", в сумме 28 740 000 руб. на дату 21 ноября 2013 г.;
- - восстановить остаток денежных средств Закрытого акционерного общества "Инвестиционная компания "Газинвест" на расчетном счете N 40701810600000000002, открытом в "Коммерческом Волжском социальном банке (Общество с ограниченной ответственностью)", в сумме 26 588 000 руб. на дату 29 ноября 2013 г.
Взыскал с Закрытого акционерного общества "Инвестиционная компания "Газинвест" с пользу "Коммерческий Волжский социальный банк (Общество с ограниченной ответственностью)" денежные средства в размере 155 328 000 руб.
Суд пришел к выводу о том, что оспариваемые действия были совершены Банком и ЗАО "ИК "Газинвест" не в процессе обычной хозяйственной деятельности.
Не согласившись с принятым судебным актом, ЗАО "ИК "Газинвест" обратилось в Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд с жалобой, в которой просит отменить определение суда первой инстанции и вынести по делу новый судебный акт, которым отказать в удовлетворении заявленных требований. Заявитель жалобы считает, что судом первой инстанции не в полном объеме выяснены обстоятельства, имеющие значение для дела, судом не дана правовая оценка доводам, изложенным в отзыве на заявление, неправильно применены нормы материального и процессуального права.
Постановлением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 11 сентября 2015 года апелляционная жалоба удовлетворена в полном объеме.
Постановлением суда кассационной инстанции от 08 декабря 2015 года постановление апелляционного суда от 11 сентября 2015 года отменено, обособленный спор направлен на новое рассмотрение в суд апелляционной инстанции, поскольку постановление подписано судьей, не принимавшей участие в рассмотрении дела.
Согласно положениям п. 15 ч. 2 ст. 289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, указания арбитражного суда кассационной инстанции, в том числе на толкование закона, изложенные в его постановлении об отмене решения, постановления суда первой, апелляционной инстанций, обязательны для арбитражного суда, вновь рассматривающего данное дело.
Информация о принятии к новому рассмотрению апелляционной жалобы ЗАО "Инвестиционная компания "Газинвест", г. Самара, на определение Арбитражного суда Самарской области от 05.06.2015 г. по делу N А55-28168/2013, о времени и месте судебного заседания размещена арбитражным судом на официальном сайте Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда в сети Интернет по адресу: www.11aas.arbitr.ru в соответствии с порядком, установленным ст. 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.
В суде апелляционной инстанции представители ЗАО "ИК "Газинвест" апелляционную жалобу поддержали, сославшись на доводы, изложенные в ней.
Представитель ГК "Агентство по страхованию вкладов" с доводами апелляционной жалобы не согласен, просит оставить в силе обжалуемый судебный акт.
Представитель ФНС России не согласен с доводами апелляционной жалобы, просит оставить в силе обжалуемый судебный акт.
Иные участники процесса в судебное заседание не явились. В соответствии с положением статей 123, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации судебная коллегия апелляционной инстанции считает возможным рассмотреть жалобу в отсутствие неявившихся лиц, в связи с наличием уведомлений о надлежащем извещении неявившихся.
Проверив материалы дела, изучив и оценив доводы апелляционной жалобы, руководствуясь положениями статей 268, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, судебная коллегия апелляционной инстанции приходит к выводу об отмене судебного акта по следующим основаниям:
Как установлено из материалов дела 04 октября 2004 г. между Банком ("Клиент") и Ответчиком ("Компания") был заключен договор на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг ДБЮ-636 согласно которого ЗАО ИК "Газинвест" обязалось обеспечить обособленный учет находящихся у Компании денежных средств Клиента, предназначенных для операций с ценными бумагами или полученных в результате продажи ценных бумаг, в соответствии с порядком, предусмотренном федеральными законами и иными правовыми актами Российской Федерации, а также своевременно возвращать денежные средства Клиента в порядке и в сроки, предусмотренные Регламентом.
20 октября 2004 г. между Закрытым акционерным обществом "Инвестиционная компания "Газинвест" (далее - ЗАО "ИК "Газинвест", "Ответчик") и "Коммерческим Волжским социальным банком (Общество с ограниченной ответственностью)" (далее - "Банк", ООО "ВСБ", "Должник") был заключен договор банковского счета N 712 в соответствии с которым ООО "ВСБ" открыло ответчику расчетный счет N 40701810600000000002 (специальный брокерский счет) для учета поступающих денежных средств.
Кроме того, для расчетов по брокерским операциям с ценными бумагами в ООО "ВСБ" были открыты собственные расчетные счета N N 30602810200000000003, и 30602810400020000003., N 30602810300010000003.
18 ноября 2013 г. Банком было подано поручение на вывод денежных средств в размере 100 000 000 руб.
18 ноября 2013 г. на основании платежного документа N 517 ООО "ВСБ" осуществило внутрибанковскую проводку по списанию денежных средств в размере 100000000 руб. с расчетного счета N 40701810600000000002, открытого в ООО "ВСБ", на счет Банка N 30602810200000000003, открытого в ООО "ВСБ" для расчетов по брокерским операциям с ценными бумагами с ЗАО "Инвестиционная компания "Газинвест", назначение платежа: "Вывод денежных средств по договору на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг ДБЮ-636 от 04.10.04 НДС не предусмотрен".
21 ноября 2013 г. Банком было подано поручение на вывод денежных средств в размере 28 740 000.00 руб.
21 ноября 2013 г. на основании платежного документа N 518 ООО "ВСБ" осуществило внутрибанковскую проводку по списанию денежных средств в сумме 28740000 руб. с расчетного счета N 40701810600000000002, открытого в ООО "ВСБ", на счет Банка N 30602810200000000003, открытого в ООО "ВСБ" для расчетов по брокерским операциям с ценными бумагами с ЗАО "Инвестиционная компания "Газинвест", назначение платежа: "Вывод денежных средств по договору на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг ДБЮ-636 от 04.10.04 НДС не предусмотрен".
29 ноября Банком было подано поручение на вывод денежных средств в размере 5000000,00 руб.
29 ноября 2013 г. на основании платежного документа N 525 ООО "ВСБ" осуществило внутрибанковскую проводку по списанию денежных средств в сумме 5000000 руб. с расчетного счета N 40701810600000000002, открытого в ООО "ВСБ", на счет Банка N 30602810200000000003, открытого в ООО "ВСБ" для расчетов по брокерским операциям с ценными бумагами с ЗАО "Инвестиционная компания "Газинвест", назначение платежа: "Вывод денежных средств по договору на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг ДБЮ-636 от 04.10.04 НДС не предусмотрен".
29 ноября 2013 г. Банком было подано поручение на вывод денежных средств в размере 10 200 000 руб.
29 ноября 2013 г. на основании платежного документа N 524 ООО "ВСБ" осуществило внутрибанковскую проводку по списанию денежных средств в сумме 10200000 руб. с расчетного счета N 40701810600000000002, открытого в ООО "ВСБ", на счет Банка N 30602810200000000003, открытого в ООО "ВСБ" для расчетов по брокерским операциям с ценными бумагами с ЗАО "Инвестиционная компания "Газинвест", назначение платежа: "Вывод денежных средств по договору на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг ДБЮ-636 от 04.10.04 НДС не предусмотрен".
29 ноября 2013 г. Банком было подано поручение на вывод денежных средств в размере 11 388 888,00 руб.
29 ноября 2013 г. на основании платежного документа N 526 ООО "ВСБ" осуществило внутрибанковскую проводку по списанию денежных средств в сумме 11388000 руб. с расчетного счета N 40701810600000000002, открытого в ООО "ВСБ", на счет Банка N 30602810300010000003, открытого в ООО "ВСБ" для расчетов на срочном рынке с ЗАО "Инвестиционная компания "Газинвест", назначение платежа: "Вывод денежных средств по договору на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг ДБЮ-636 от 04.10.04 НДС не предусмотрен".
Заявитель, обращаясь в суд в суд с заявлением о признании недействительными сделок по списанию денежных средств с расчетного счета ЗАО "ИК "Газинвест" на сумму 155 328 000 руб., обосновал его тем, что в результате совершения оспариваемых сделок отдельному кредитору - ЗАО "ИК "Газинвест" оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством РФ о несостоятельности (банкротстве). В результате сделок прекратилось обязательство брокера по возврату банку денежных средств, что, по мнению заявителя, свидетельствует о предпочтительности.
Дела о несостоятельности (банкротстве) в силу части 1 статьи 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации и пункта 1 статьи 32 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы несостоятельности (банкротства).
Федеральным законом от 22 декабря 2014 года N 432-ФЗ, вступившим в законную силу с 23.12.2014, с момента опубликования на официальном интернет-портале правовой информации http://www.pravo.gov.ru, Федеральный закон "О несостоятельности (банкротстве)" N 127-ФЗ дополнен параграфом 4.1 "Банкротство кредитных организаций".
В соответствии с пунктом 9 статьи 15 Федерального закона от 22 декабря 2014 года N 432-ФЗ правила, установленные статьей 189.40 Федерального закона от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (в редакции настоящего Федерального закона), применяются также при рассмотрении заявлений о признании сделок недействительными, поданных до дня вступления в силу настоящего Федерального закона, если к этому дню не вступил в законную силу судебный акт по результатам рассмотрения такого заявления.
При рассмотрении настоящего обособленного спора подлежат применению положения статей 189.40, 189.90 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" N 127-ФЗ.
В соответствии с пунктом 1 статьи 189.40 Закона о банкротстве, сделка, совершенная кредитной организацией (или иными лицами за счет кредитной организации) до даты назначения временной администрации по управлению кредитной организацией либо после такой даты, может быть признана недействительной по заявлению руководителя такой администрации в порядке и по основаниям, которые предусмотрены настоящим Федеральным законом, а также Гражданским кодексом Российской Федерации и другими федеральными законами, с учетом особенностей, установленных настоящим параграфом.
Согласно пункта 4 статьи 189.40 Закона о банкротстве в случае оспаривания руководителем временной администрации по управлению кредитной организацией на основании статьи 61.3 настоящего Федерального закона сделок по списанию кредитной организацией денежных средств со счета клиента в этой кредитной организации в счет погашения задолженности клиента перед кредитной организацией (как на основании распоряжения клиента, так и без него), бремя доказывания того, что соответствующие сделки выходят за пределы обычной хозяйственной деятельности кредитной организации, лежит на руководителе временной администрации по управлению кредитной организацией.
В соответствии с п. 1 ст. 61.3 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной. если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности при наличии одного из следующих условий:
- сделка направлена на обеспечение исполнения обязательства должника или третьего лица перед отдельным кредитором, возникшего до совершения оспариваемой сделки,
- сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки,
- сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии неисполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами,
- сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством РФ о несостоятельности (банкротстве).
В силу п. 2 ст. 61.3 Закона о банкротстве сделка, указанная в п. 1 настоящей статьи, может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом.
Приказом Банка России от 02.12.2013 N ОД-961 у Банка с 02 декабря 2013 г. отозвана лицензия на осуществление банковских операций.
В соответствии с пунктом 2 статьи 17 Федерального закона от 25.02.1999 N 40-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" с 02.12.2013 приказом Банка России от 02.12.2013 N ОД-962 назначена временная администрация по управлению кредитной организацией.
Определением Арбитражного суда Самарской области от 13.12.2013 г. возбуждено производство по делу о несостоятельности (банкротстве) "Коммерческого Волжского социального банка".
Оспариваемые сделки совершены в течение месяца до назначения временной Администрации Банка и возбуждения дела о несостоятельности (банкротстве) Банка.
Судом апелляционной инстанции принято во внимание, что ЗАО "ИК "Газинвест" является профессиональным участником рынка ценных бумаг. Основными видами деятельности являются брокерская, дилерская и депозитарная деятельность (лицензия N 063-06230-100000, выдана 09.09.2003 г. Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг.).
В соответствии с п. 1 ст. 3 ФЗ "О рынке ценных бумаг" брокерской деятельностью признается деятельность по совершению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами по поручению клиента от имени и за счет клиента или от своего имени и за счет клиента на основании возмездных договоров с клиентом.
Согласно пункту 3 статьи 3 Закона о рынке ценных бумаг, денежные средства клиентов, переданные ими брокеру для совершения сделок с ценными бумагами, а также денежные средства, полученные брокером по таким сделкам, которые совершены (заключены) брокером на основании договоров с клиентами, должны находиться на отдельном банковском счете (счетах), открываемом (открываемых) брокером в кредитной организации (специальный брокерский счет). Брокер обязан вести учет денежных средств каждого клиента, находящихся на специальном брокерском счете (счетах), и отчитываться перед клиентом.
Как установлено из материалов дела 04 октября 2004 г. между Банком и ЗАО "ИК "Газинвест" (Брокер) был заключен договор на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг ДБЮ-636. Предметом договора является совершение Брокером за вознаграждение по поручению Клиента юридических действий, связанных с совершением сделок с ценными бумагами.
Согласно п. 3. ст. 3 ФЗ "О рынке ценных бумаг" денежные средства клиентов, переданные ими брокеру для совершения сделок с ценными бумагами, а также денежные средства, полученные брокером по таким сделкам, которые совершены (заключены) брокером на основании договоров с клиентами, должны находиться на отдельном банковском счете (счетах), открываемом (открываемых) брокером в кредитной организации (специальный брокерский счет). Брокер обязан вести учет денежных средств каждого клиента, находящихся на специальном брокерском счете (счетах), и отчитываться перед клиентом.
В исполнение вышеуказанного требования законодательства между Брокером и Банком был заключен договор банковского счета N 712 от 20.10.2004 г., в соответствии с которым открыт расчетный счет N 4070181060000000002 для учета денежных средств клиентов ЗАО "ИК "Газинвест" (специальный брокерский счет).
В соответствии с п. 4 Требований к Правилам осуществления брокерской деятельности при совершении операций с денежными средствами клиентов брокера, утвержденным Приказом Федеральной Службы по финансовым рынкам от 05.04.2011 г. N 11-7/пз-н, брокер обязан исполнить требование клиента о возврате суммы денежных средств со специального брокерского счета в сроки, предусмотренные договором о брокерском обслуживании, но не позднее рабочего дня, следующего за днем получения требования клиента о возврате денежных средств.
По своей сути оспариваемые операции являются возвратом денежных средств с брокерского счета Клиента, которым является Банк, на счет Банка, указанные в поручении на вывод денежных средств Клиента.
Гражданско-правовые отношения, возникшие между Брокером и Банком на основании договора на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг ДБЮ-636 от 4 октября 2004 г., являются по своей правовой природе договором комиссии.
В соответствии со ст. 990 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору комиссии одна сторона (комиссионер) обязуется по поручению другой стороны (Комитента) за вознаграждение совершить одну или несколько сделок от своего имени, но за счет комитента.
Согласно положений п. 1. ст. 996 Гражданского кодекса Российской Федерации вещи, поступившие к комиссионеру от комитента либо приобретенные комиссионером за счет комитента, являются собственностью последнего и в силу ст. 128 Гражданского кодекса Российской Федерации к вещам относятся деньги и ценные бумаги.
Таким образом, в силу ст. 128, 990, 996 Гражданского кодекса Российской Федерации, ст. 3 ФЗ "О рынке ценных бумаг" денежные средства, находящиеся на расчетном счете N 4070181060000000002 и списанные с вышеуказанного расчетного счета по оспариваемым сделкам, являлись собственностью Банка.
Совершая сделки по поручению и за счет Клиента, Брокер является должником Клиента в отношении денежных средств, предоставленных Брокеру для осуществления операций с ценными бумагами, или средств, полученных Брокером в результате совершения сделок с ценными бумагами.
Установленные обстоятельства позволяют сделать вывод о том, что ответчик по оспариваемым сделкам не является кредитором Банка, действовал в интересах Банка, а перечисленные ответчиком денежные средства на счет Банка оставались собственностью Банка. Денежные средства, перечисленные по оспариваемым платежам, были перечислены ЗАО "ИК "Газинвест" на счет Банка не как кредитором, а как Брокером в качестве денежных средств, образовавшихся в результате совершения сделок с ценными бумагами и принадлежащих Клиента (банку).
Денежные средства были перечислены со специального брокерского счета, на котором, в силу ст. 3 ФЗ "О рынке ценных бумаг", учитываются денежные средства клиентов.
Исходя из вышеизложенного, отсутствуют правовые основания для признания оспоренных платежей недействительными сделками по основаниям, предусмотренным ст. 61.3 Закона о банкротстве.
Данные выводу подтверждены судебной практикой (Постановление Президиума ВАС РФ от 21.02.2012 г. N 2360/11 по делу N А40-31616/10, Постановлением ФАС ПО от 13.05.2013 г. по делу N А72-3615/12, Постановлением ФАС Московского округа от 27.05.2013 г. по делу N А40-150096/10, Постановлением Арбитражного суда Поволжского округа от 10 декабря 2015 года по делу N А55-28168/2013).
Судебный акт первой инстанции не содержит оценки правовой природы договора на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг и выводов по предмету заявленного спора о совершении сделок с предпочтением, что привело к неправильному применению норм материального права.
Довод ГК Агентство по страхованию вкладов о том, что специальный брокерский счет N 4070181060000000002 является обычным банковским счетом или имеет иную классификацию, право распоряжения средствами на котором принадлежит владельцу - ЗАО "ИК "Газинвест", отклоняется судебной коллегией, так как не подтвержден документально.
Реквизиты указанного счета были размещены на сайте Брокера для целей зачисления клиентами денежных средств для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг по договору на комплексное обслуживание, выписки банка содержат отсылку на вышеуказанный счет, как специальный брокерский счет. Банк, оспаривая данное обстоятельство, не представил доказательств того, что специальный брокерский счет имеет иную классификацию. Со стороны ответчика представлены доказательства поступления денежных средств на специальный брокерский счет по операциям на рынке ценных бумаг, на основании ранее совершенных сделок.
Руководствуясь вышеизложенным, статьями 268 - 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд
постановил:
Отменить определение Арбитражного суда Самарской области от 05.06.2015 г. по делу N А55-28168/2013.
Вынести новый судебный акт.
Заявление конкурсного управляющего ГК "Агентство по страхованию вкладов" об оспаривании сделок должника - оставить без удовлетворения.
Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в Арбитражный суд Поволжского округа в месячный срок.
Председательствующий
О.Н.РАДУШЕВА
Судьи
Е.А.СЕРОВА
Н.А.СЕЛИВЕРСТОВА
© Обращаем особое внимание коллег на необходимость ссылки на "BANKLAW.RU | Банки и банковские операции (банковское дело)" при цитированиии (для on-line проектов обязательна активная гиперссылка)