Судебные решения, арбитраж
Разделы:
Банковский вклад (депозит); Банковские операции
Обстоятельства: Истец указал, что неисполнение кредитором обязательств по договорам о выкупе ценных бумаг привело к нарушению его прав; агентские договоры и договоры об оказании услуг по продаже кредитных нот, принадлежащих клиенту, являются недействительными ввиду их притворности, поскольку они заключались сторонами с целью прикрыть другие реально заключенные между сторонами сделки в виде договоров банковского вклада.
Обращаем Ваше внимание на то обстоятельство, что данное решение могло быть обжаловано в суде высшей инстанции и отменено
Судья Васин А.А.
Судебная коллегия по гражданским делам Московского городского суда в составе председательствующего судьи Грибова Д.В.,
судей Суменковой И.С., Матлахова А.С.,
при секретаре Л.Е.,
заслушав в открытом судебном заседании по докладу судьи Суменковой И.С. гражданское дело по апелляционной жалобе представителя истца Лившица А.И. - Н. на решение Басманного районного суда г. Москвы от 12 октября 2016 года, которым отказано в удовлетворении исковых требований Лившица А.И. к ПАО Банк "ТРАСТ" о признании сделок недействительными, взыскании денежных средств, процентов, неустойки, штрафа,
установила:
истец Л.А.И. обратился в суд с иском к ПАО Банку "ТРАСТ", в котором просил признать агентский договор *** от 26.12.2011, договор о выкупе ценных бумаг N *** от 26.12.2011, заключенные между Лившицем А.И. и ОАО "Национальный банк "ТРАСТ" недействительными (притворными) сделками, прикрывающими заключенный между Лившицем А.И. и ОАО "Национальный банк "ТРАСТ" договор банковского вклада на следующих условиях: сумма вклада - *** долларов США; срок вклада - 3 года; ставка процентов годовых - 12,72%; взыскать с ОАО "Национальный банк "ТРАСТ" сумму внесенного депозита в размере *** долларов США, проценты за пользование депозитом в размере *** долларов США в рублях по официальному курсу, установленному ЦБ РФ на день выплаты. Также истец просил суд признать агентский договор N *** от 26.12.2011, договор о выкупе ценных бумаг N *** от 18.05.2012, заключенные между Лившицем А.И. и ОАО "Национальный банк "ТРАСТ" недействительными (притворными) сделками, прикрывающими заключенный между Лившицем А.И. и ОАО "Национальный банк "ТРАСТ" договор банковского вклада на следующих условиях: сумма вклада - *** долларов США; срок вклада - 3 года; ставка процентов годовых - 13,01%; взыскать с ОАО "Национальный банк "ТРАСТ" в пользу Лившица А.И. сумму внесенного депозита в размере *** долларов США, проценты за пользование депозитом в размере *** долларов США в рублях по официальному курсу, установленному ЦБ РФ на день выплаты. В том числе, истец просил суд признать агентский договор N *** от 26.12.2011, договор об оказании услуг по продаже кредитных нот, принадлежащих клиенту N *** от 13.02.2014, заключенные между Лившицем А.И. и ОАО "Национальный банк "ТРАСТ", недействительными (притворными) сделками, прикрывающими заключенный между истцом и ОАО "Национальный банк "ТРАСТ" договор банковского вклада на условиях: сумма вклада - *** долларов США; срок вклада - 3 года; ставка годовых - 13,19%; взыскать с ОАО "Национальный банк "ТРАСТ" в пользу Лившица А.И. сумму внесенного депозита в размере *** долларов США, проценты за пользование денежными средствами в размере *** долларов США в рублях по официальному курсу, установленному ЦБ на день выплаты, взыскать с ОАО "Национальный банк "ТРАСТ" в пользу Лившица А.И. неустойку (пеню) за просрочку исполнения обязательств в размере *** долларов США по курсу, установленному ЦБ РФ на день выплаты; взыскать с ОАО "Национальный банк "ТРАСТ" в пользу Лившица А.И. за несоблюдение в добровольном порядке удовлетворения требований потребителя штраф. В обоснование заявленных требований истец указал, что неисполнение принятых банком обязательств по договорам о выкупе ценных бумаг привело к нарушению прав истца; агентские договоры и договоры об оказании услуг по продаже кредитных нот, принадлежащих клиенту являются недействительными ввиду их притворности, поскольку они заключались сторонами с целью прикрыть другие реально заключенные между сторонами сделки в виде договоров банковского вклада.
Истец Л.А.И. - в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом, о причинах неявки суд не уведомил, представитель истца просил рассмотреть дело в его отсутствие.
Представитель ответчика ПАО Банк "ТРАСТ" - в судебном заседании против удовлетворения исковых требований возражал по доводам, изложенным в письменных возражениях.
Представители третьих лиц ЗАО "УК "Траст", ПАО Банк "ФК Открытие", ГК "Агентство по страхованию вкладов", Центрального Банка РФ - в судебное заседание не явились, о месте и времени судебного разбирательства извещены надлежащим образом.
Суд первой инстанции постановил вышеприведенное решение, об отмене которого просит представитель истца по тем основаниям, что выводы суда первой инстанции, изложенные в решении, не соответствуют обстоятельствам дела, суд существенно нарушил нормы материального и процессуального права.
Истец Л.А.Б., третьи лица, не заявляющие самостоятельных исковых требований относительно предмета спора, Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов", ЦБ РФ, ПАО Банк "ФК Открытие", ЗАО "УК "Траст", извещенные надлежащим образом о времени и месте рассмотрения дела, в судебное заседание суда апелляционной инстанции не явились. В связи с чем, руководствуясь ст. 327 ГПК РФ, судебная коллегия считает возможным рассмотреть дело в отсутствие указанных лиц.
Изучив материалы дела, заслушав возражения представителя ответчика ПАО Банк "ТРАСТ" - С., обсудив доводы жалобы, судебная коллегия пришла к следующему.
В соответствии с ч. 1 ст. 327.1 ГПК РФ, - суд апелляционной инстанции рассматривает дело в пределах доводов, изложенных в апелляционных жалобе, представлении и возражениях относительно жалобы, представления.
В соответствии со ст. 330 ГПК РФ, - основаниями для отмены или изменения решения суда в апелляционном порядке являются:
1) неправильное определение обстоятельств, имеющих значение для дела;
2) недоказанность установленных судом первой инстанции обстоятельств, имеющих значение для дела;
3) несоответствие выводов суда первой инстанции, изложенных в решении суда, обстоятельствам дела;
4) нарушение или неправильное применение норм материального права или норм процессуального права.
При рассмотрении данного дела такие нарушения судом первой инстанции не допущены, поскольку, разрешая спор, суд первой инстанции правильно установил обстоятельства, имеющие значение для дела, и дал им надлежащую оценку в соответствии с нормами материального права, регулирующими спорные правоотношения.
Так, судом установлено, а также коллегией из материалов дела усматривается, что между Лившицем А.И. (принципал) и ОАО Национальным банком "ТРАСТ" (агент), заключены: агентский договор *** от 26.12.2011, агентский договор N *** от 26.12.2011, агентский договор N *** от 26.12.2011, а также договор о выкупе ценных бумаг *** от 26.12.2011; договор о выкупе ценных бумаг N *** от 18.5.2012 и договор об оказании услуг по продаже кредитных нот, принадлежащих клиенту N *** от 13.02.2014.
Истец является собственником кредитных нот, имеющих международный идентификационный код ценной бумаги ISIN: ****, эмитированных компанией **** в количестве *** штук, что подтверждается отчетом о сделке от 29.12.2011.
Согласно отчету о сделке от 18.05.2012 истец является собственником кредитных нот, имеющих международный идентификационный код ценной бумаги ISIN: *, эмитированных компанией *** в количестве *** штук.
Согласно отчету о сделке от 13.02.2014 истец является собственником кредитных нот, имеющих международный идентификационный код ценной бумаги ISIN: ***, эмитированных компанией *** в количестве 103 штук.
Кредитные ноты, имеющие международный идентификационный код ценной бумаги ISIN: XS0290543981, выпущены в обращение эмитентом C.R.R. B.V. (СИ.АР.АР. БИ.ВИ.) в связи с заключением между указанной компанией и банком соглашения о предоставлении субординированного кредита от 05 марта 2007 года в размере 20 000 000 долларов США.
Кредитные ноты, имеющие международный идентификационный код ценной бумаги ISIN: XS0412699018, были выпущены в обращение эмитентом C.R.R. B.V. (СИ.АР.АР. БИ.ВИ.) в связи с заключением между указанной компанией и банком соглашения о предоставлении субординированного кредита от 06 февраля 2009 года в размере 2 000 000 000 руб.
Приказом Банка России от 22 декабря 2014 года N ОД-3589 с 22 декабря 2014 года на государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов" возложены функции временной администрации банка Открытое акционерное общество Национальный банк "ТРАСТ" (ОАО).
Решением Совета директоров Банка России от 22 декабря 2014 года (протокол N 46) утвержден План участия государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" (далее также АСВ) в предупреждении банкротства Открытого акционерного общества Национального банка "ТРАСТ" (ОАО).
09 февраля 2015 года банк в лице временной администрации, направил в адрес эмитента уведомление о том, что в Федеральный закон N 395-1 от 02 декабря 1990 г. "О банках и банковской деятельности" были внесены изменения, вступающие в законную силу 22 декабря 2014 года, предусматривающие, что если коэффициент достаточности базового капитала кредитной организации становится меньше установленного Центральным банком Российской Федерации и если Комитет банковского надзора ЦБ РФ одобрит участие Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" в осуществлении мер по предупреждению банкротства в отношении такой кредитной организации, то такая кредитная организация обязана прекратить выплату основной суммы по субординированным займам, привлеченным такой кредитной организацией, при этом оплата финансовых санкций, применяемых к кредитным организации в результате неуплаты по таким субординированным займам и начисленных, но не выплаченных процентов по таким субординированным займам, прекращается и такие проценты не начисляются.
Осуществление ГК "АСВ" мер по предупреждению банкротства Банка явилось одним из оснований наступления случая Списания долга, влекущего за собой в конечном итоге аннулирование кредитных нот, о чем Банком сообщено 20 февраля 2015 года путем официальной публикации на сайте Банка в сети Интернет.
© Обращаем особое внимание коллег на необходимость ссылки на "BANKLAW.RU | Банки и банковские операции (банковское дело)" при цитированиии (для on-line проектов обязательна активная гиперссылка)
АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ МОСКОВСКОГО ГОРОДСКОГО СУДА ОТ 30.05.2017 ПО ДЕЛУ N 33-20696/2017
Требование: О признании сделок недействительными, взыскании денежных средств, процентов, неустойки.Разделы:
Банковский вклад (депозит); Банковские операции
Обстоятельства: Истец указал, что неисполнение кредитором обязательств по договорам о выкупе ценных бумаг привело к нарушению его прав; агентские договоры и договоры об оказании услуг по продаже кредитных нот, принадлежащих клиенту, являются недействительными ввиду их притворности, поскольку они заключались сторонами с целью прикрыть другие реально заключенные между сторонами сделки в виде договоров банковского вклада.
Обращаем Ваше внимание на то обстоятельство, что данное решение могло быть обжаловано в суде высшей инстанции и отменено
МОСКОВСКИЙ ГОРОДСКОЙ СУД
АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ
от 30 мая 2017 г. по делу N 33-20696
Судья Васин А.А.
Судебная коллегия по гражданским делам Московского городского суда в составе председательствующего судьи Грибова Д.В.,
судей Суменковой И.С., Матлахова А.С.,
при секретаре Л.Е.,
заслушав в открытом судебном заседании по докладу судьи Суменковой И.С. гражданское дело по апелляционной жалобе представителя истца Лившица А.И. - Н. на решение Басманного районного суда г. Москвы от 12 октября 2016 года, которым отказано в удовлетворении исковых требований Лившица А.И. к ПАО Банк "ТРАСТ" о признании сделок недействительными, взыскании денежных средств, процентов, неустойки, штрафа,
установила:
истец Л.А.И. обратился в суд с иском к ПАО Банку "ТРАСТ", в котором просил признать агентский договор *** от 26.12.2011, договор о выкупе ценных бумаг N *** от 26.12.2011, заключенные между Лившицем А.И. и ОАО "Национальный банк "ТРАСТ" недействительными (притворными) сделками, прикрывающими заключенный между Лившицем А.И. и ОАО "Национальный банк "ТРАСТ" договор банковского вклада на следующих условиях: сумма вклада - *** долларов США; срок вклада - 3 года; ставка процентов годовых - 12,72%; взыскать с ОАО "Национальный банк "ТРАСТ" сумму внесенного депозита в размере *** долларов США, проценты за пользование депозитом в размере *** долларов США в рублях по официальному курсу, установленному ЦБ РФ на день выплаты. Также истец просил суд признать агентский договор N *** от 26.12.2011, договор о выкупе ценных бумаг N *** от 18.05.2012, заключенные между Лившицем А.И. и ОАО "Национальный банк "ТРАСТ" недействительными (притворными) сделками, прикрывающими заключенный между Лившицем А.И. и ОАО "Национальный банк "ТРАСТ" договор банковского вклада на следующих условиях: сумма вклада - *** долларов США; срок вклада - 3 года; ставка процентов годовых - 13,01%; взыскать с ОАО "Национальный банк "ТРАСТ" в пользу Лившица А.И. сумму внесенного депозита в размере *** долларов США, проценты за пользование депозитом в размере *** долларов США в рублях по официальному курсу, установленному ЦБ РФ на день выплаты. В том числе, истец просил суд признать агентский договор N *** от 26.12.2011, договор об оказании услуг по продаже кредитных нот, принадлежащих клиенту N *** от 13.02.2014, заключенные между Лившицем А.И. и ОАО "Национальный банк "ТРАСТ", недействительными (притворными) сделками, прикрывающими заключенный между истцом и ОАО "Национальный банк "ТРАСТ" договор банковского вклада на условиях: сумма вклада - *** долларов США; срок вклада - 3 года; ставка годовых - 13,19%; взыскать с ОАО "Национальный банк "ТРАСТ" в пользу Лившица А.И. сумму внесенного депозита в размере *** долларов США, проценты за пользование денежными средствами в размере *** долларов США в рублях по официальному курсу, установленному ЦБ на день выплаты, взыскать с ОАО "Национальный банк "ТРАСТ" в пользу Лившица А.И. неустойку (пеню) за просрочку исполнения обязательств в размере *** долларов США по курсу, установленному ЦБ РФ на день выплаты; взыскать с ОАО "Национальный банк "ТРАСТ" в пользу Лившица А.И. за несоблюдение в добровольном порядке удовлетворения требований потребителя штраф. В обоснование заявленных требований истец указал, что неисполнение принятых банком обязательств по договорам о выкупе ценных бумаг привело к нарушению прав истца; агентские договоры и договоры об оказании услуг по продаже кредитных нот, принадлежащих клиенту являются недействительными ввиду их притворности, поскольку они заключались сторонами с целью прикрыть другие реально заключенные между сторонами сделки в виде договоров банковского вклада.
Истец Л.А.И. - в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом, о причинах неявки суд не уведомил, представитель истца просил рассмотреть дело в его отсутствие.
Представитель ответчика ПАО Банк "ТРАСТ" - в судебном заседании против удовлетворения исковых требований возражал по доводам, изложенным в письменных возражениях.
Представители третьих лиц ЗАО "УК "Траст", ПАО Банк "ФК Открытие", ГК "Агентство по страхованию вкладов", Центрального Банка РФ - в судебное заседание не явились, о месте и времени судебного разбирательства извещены надлежащим образом.
Суд первой инстанции постановил вышеприведенное решение, об отмене которого просит представитель истца по тем основаниям, что выводы суда первой инстанции, изложенные в решении, не соответствуют обстоятельствам дела, суд существенно нарушил нормы материального и процессуального права.
Истец Л.А.Б., третьи лица, не заявляющие самостоятельных исковых требований относительно предмета спора, Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов", ЦБ РФ, ПАО Банк "ФК Открытие", ЗАО "УК "Траст", извещенные надлежащим образом о времени и месте рассмотрения дела, в судебное заседание суда апелляционной инстанции не явились. В связи с чем, руководствуясь ст. 327 ГПК РФ, судебная коллегия считает возможным рассмотреть дело в отсутствие указанных лиц.
Изучив материалы дела, заслушав возражения представителя ответчика ПАО Банк "ТРАСТ" - С., обсудив доводы жалобы, судебная коллегия пришла к следующему.
В соответствии с ч. 1 ст. 327.1 ГПК РФ, - суд апелляционной инстанции рассматривает дело в пределах доводов, изложенных в апелляционных жалобе, представлении и возражениях относительно жалобы, представления.
В соответствии со ст. 330 ГПК РФ, - основаниями для отмены или изменения решения суда в апелляционном порядке являются:
1) неправильное определение обстоятельств, имеющих значение для дела;
2) недоказанность установленных судом первой инстанции обстоятельств, имеющих значение для дела;
3) несоответствие выводов суда первой инстанции, изложенных в решении суда, обстоятельствам дела;
4) нарушение или неправильное применение норм материального права или норм процессуального права.
При рассмотрении данного дела такие нарушения судом первой инстанции не допущены, поскольку, разрешая спор, суд первой инстанции правильно установил обстоятельства, имеющие значение для дела, и дал им надлежащую оценку в соответствии с нормами материального права, регулирующими спорные правоотношения.
Так, судом установлено, а также коллегией из материалов дела усматривается, что между Лившицем А.И. (принципал) и ОАО Национальным банком "ТРАСТ" (агент), заключены: агентский договор *** от 26.12.2011, агентский договор N *** от 26.12.2011, агентский договор N *** от 26.12.2011, а также договор о выкупе ценных бумаг *** от 26.12.2011; договор о выкупе ценных бумаг N *** от 18.5.2012 и договор об оказании услуг по продаже кредитных нот, принадлежащих клиенту N *** от 13.02.2014.
Истец является собственником кредитных нот, имеющих международный идентификационный код ценной бумаги ISIN: ****, эмитированных компанией **** в количестве *** штук, что подтверждается отчетом о сделке от 29.12.2011.
Согласно отчету о сделке от 18.05.2012 истец является собственником кредитных нот, имеющих международный идентификационный код ценной бумаги ISIN: *, эмитированных компанией *** в количестве *** штук.
Согласно отчету о сделке от 13.02.2014 истец является собственником кредитных нот, имеющих международный идентификационный код ценной бумаги ISIN: ***, эмитированных компанией *** в количестве 103 штук.
Кредитные ноты, имеющие международный идентификационный код ценной бумаги ISIN: XS0290543981, выпущены в обращение эмитентом C.R.R. B.V. (СИ.АР.АР. БИ.ВИ.) в связи с заключением между указанной компанией и банком соглашения о предоставлении субординированного кредита от 05 марта 2007 года в размере 20 000 000 долларов США.
Кредитные ноты, имеющие международный идентификационный код ценной бумаги ISIN: XS0412699018, были выпущены в обращение эмитентом C.R.R. B.V. (СИ.АР.АР. БИ.ВИ.) в связи с заключением между указанной компанией и банком соглашения о предоставлении субординированного кредита от 06 февраля 2009 года в размере 2 000 000 000 руб.
Приказом Банка России от 22 декабря 2014 года N ОД-3589 с 22 декабря 2014 года на государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов" возложены функции временной администрации банка Открытое акционерное общество Национальный банк "ТРАСТ" (ОАО).
Решением Совета директоров Банка России от 22 декабря 2014 года (протокол N 46) утвержден План участия государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" (далее также АСВ) в предупреждении банкротства Открытого акционерного общества Национального банка "ТРАСТ" (ОАО).
09 февраля 2015 года банк в лице временной администрации, направил в адрес эмитента уведомление о том, что в Федеральный закон N 395-1 от 02 декабря 1990 г. "О банках и банковской деятельности" были внесены изменения, вступающие в законную силу 22 декабря 2014 года, предусматривающие, что если коэффициент достаточности базового капитала кредитной организации становится меньше установленного Центральным банком Российской Федерации и если Комитет банковского надзора ЦБ РФ одобрит участие Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" в осуществлении мер по предупреждению банкротства в отношении такой кредитной организации, то такая кредитная организация обязана прекратить выплату основной суммы по субординированным займам, привлеченным такой кредитной организацией, при этом оплата финансовых санкций, применяемых к кредитным организации в результате неуплаты по таким субординированным займам и начисленных, но не выплаченных процентов по таким субординированным займам, прекращается и такие проценты не начисляются.
Осуществление ГК "АСВ" мер по предупреждению банкротства Банка явилось одним из оснований наступления случая Списания долга, влекущего за собой в конечном итоге аннулирование кредитных нот, о чем Банком сообщено 20 февраля 2015 года путем официальной публикации на сайте Банка в сети Интернет.
© Обращаем особое внимание коллег на необходимость ссылки на "BANKLAW.RU | Банки и банковские операции (банковское дело)" при цитированиии (для on-line проектов обязательна активная гиперссылка)