Судебные решения, арбитраж
Разделы:
Автокредит; Банковские операции
Обращаем Ваше внимание на то обстоятельство, что данное решение могло быть обжаловано в суде высшей инстанции и отменено
Судья Котова М.Н.
Судебная коллегия по уголовным делам Московского городского суда в составе:
председательствующего судьи Комлевой Ю.В.,
судей Андреевой С.В., Коноваловой Н.В.,
при секретаре В.О.В.,
с участием:
прокурора апелляционного отдела уголовно-судебного управления прокуратуры города Москвы Мусолиной Е.А.,
защитников - Гладких Ю.С., предоставившего удостоверение, ордер, Козиной Н.А., представившей удостоверение, ордер, Князевой Е.Л., представившей удостоверение, ордер, Бузиной О.В., представившей удостоверение и ордер,
осужденных С.И.В., М.Г.Г., Б.Н.Г., М.М.А.,
рассмотрела в открытом судебном заседании апелляционные жалобы осужденных С.И.В., С.Д.В., М.Г.Г., Б.Н.Г., защитника Гладких Ю.С. на приговор Лефортовского районного суда города Москвы от 01 июня 2015 года, которым
Б.Н.Г., ранее не судимая, осуждена по ч. 1 ст. 210 УК РФ, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ - 19 преступлений, ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ - 22 преступления, к наказанию:
- - по ч. 1 ст. 210 УК РФ в виде лишения свободы сроком на 13 лет со штрафом в размере 200000 рублей в доход государства;
- - по каждому из девятнадцати преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в виде лишения свободы сроком на 2 года 6 месяцев;
- - по каждому из двадцати двух преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в виде лишения свободы сроком на 2 года.
На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ путем частичного сложения наказаний окончательно назначено Б.Н.Г. наказание в виде лишения свободы сроком на 15 лет со штрафом в размере 200000 рублей в доход государства с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима. Срок отбывания наказания Б.Н.Г. исчислен с момента фактического задержания с 20 марта 2013 года. Мера пресечения Б.Н.Г. оставлена прежней - заключение под стражу.
С.Д.В., ранее не судимый,
осужден по ч. 2 ст. 210 УК РФ, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ - 2 преступления, по ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ - 5 преступлений, к наказанию:
- - по ч. 2 ст. 210 УК РФ в виде лишения свободы сроком на 6 лет со штрафом в размере 50000 рублей в доход государства;
- - по каждому из двух преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в виде лишения свободы сроком на 2 года 6 месяцев;
- - по каждому из пяти преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в виде лишения свободы сроком на 2 года.
На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ путем частичного сложения наказаний окончательно назначено С.Д.В. наказание в виде лишения свободы сроком на 7 лет 6 месяцев со штрафом в размере 50000 рублей в доход государства с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима. Мера пресечения С.Д.В. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении изменена на заключение под стражу, взят под стражу в зале суда. Срок отбывания наказания С.Д.В. исчислен с момента фактического взятия под стражу.
С.И.В., ранее не судимый,
осужден по ч. 2 ст. 210 УК РФ, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ - 4 преступления, ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ - 6 преступлений, к наказанию:
- - по ч. 2 ст. 210 УК РФ в виде лишения свободы сроком на 5 лет 6 месяцев со штрафом в размере 50000 рублей в доход государства;
- - по каждому из четырех преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в виде лишения свободы сроком на 2 года;
- - по каждому из шести преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в виде лишения свободы сроком на 1 год 6 месяцев.
На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ путем частичного сложения наказаний окончательно назначено С.И.В. наказание в виде лишения свободы сроком на 6 лет со штрафом в размере 50000 рублей в доход государства с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима. Мера пресечения С.И.В. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении изменена на заключение под стражу, взят под стражу в зале суда. Срок отбывания наказания С.И.В. исчислен с момента фактического взятия под стражу, зачтено в срок отбывания наказания время нахождение С.И.В. под стражей с 20 марта 2013 года по 22 марта 2013 года.
М.Г.Г., ранее не судимый,
осужден по ч. 2 ст. 210 УК РФ, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ - 3 преступления, ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, к наказанию:
- - по ч. 2 ст. 210 УК РФ в виде лишения свободы сроком на 6 лет со штрафом в размере 50000 рублей в доход государства;
- - по каждому из трех преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в виде лишения свободы сроком на 2 года 6 месяцев;
- - по ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в виде лишения свободы сроком на 2 года.
На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ путем частичного сложения наказаний окончательно назначено М.Г.Г. наказание в виде лишения свободы сроком на 7 лет со штрафом в размере 50000 рублей в доход государства с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима. Срок отбывания наказания М.Г.Г. исчислен с 25 июля 2014 года, зачтено в срок отбывания наказания время нахождение М.Г.Г. под стражей с 17 февраля 2014 года по 19 февраля 2014 года. Мера пресечения М.Г.Г. оставлена прежней - заключение под стражу.
Этим же приговором осуждены Л.А.В., В.А.М., К.Р.В., Д.Ю.В., Б.Е.П., Н.О.В., С.А.В., С.Н.А., Б.С.В., Б.Е.Ю., С.Ю.В., П.С.В., К.А.В., Д.М.А. М.М.А. судебное решение в отношении которых не обжалуется.
Решена судьба гражданских исков ОАО "...", КБ "..." (ООО), ПАО "...", ООО "...", ЗАО "...", Банк "..." (ПАО), и арестованного имущества, и вещественных доказательств.
Выслушав доклад судьи Коноваловой Н.В., заслушав осужденных Б.Н.Г., С.И.В., М.Г.Г., М.М.А., защитников Гладких Ю.С., Бузину О.В., Козину Н.А., Князеву Е.Л., поддержавших доводы апелляционных жалоб, мнение прокурора Мусолиной Е.А., полагавшей приговор суда оставить без изменения, апелляционные жалобы осужденных Б.Н.Г., С.И.В., С.Д.В., М.Н., защитника Гладких Ю.С. - без удовлетворения, судебная коллегия,
установила:
Б.Н.Г. приговором суда признана виновной в создании преступного сообщества (преступной организации) в целях совместного совершения нескольких тяжких преступлений, руководства таким сообществом (организацией), а также входящими в него (нее) структурными подразделениями, координации преступных действий, совершенные с использованием своего влияния на участников организованных групп.
Б.Н.Г. приговором суда признана виновной в девятнадцати эпизодах мошенничества в сфере кредитования, то есть хищении денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, организованной группой.
Она же приговором суда признана виновной в двадцати двух эпизодах покушения на мошенничество в сфере кредитования, то есть хищении денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, организованной группой.
- С.Д.В. приговором суда признан виновным в участии в преступном сообществе (преступной организации);
- С.Д.В. приговором суда признан виновным в двух эпизодах мошенничества в сфере кредитования, то есть хищении денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, организованной группой;
- Он же приговором суда признан виновным в пяти эпизодах покушения на мошенничество в сфере кредитования, то есть хищении денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, организованной группой.
- С.И.В. приговором суда признан виновным в участии в преступном сообществе (преступной организации);
- С.И.В. приговором суда признан виновным в четырех эпизодах мошенничества в сфере кредитования, то есть хищении денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, организованной группой;
- Он же приговором суда признан виновным в шести эпизодах покушения на мошенничество в сфере кредитования, то есть хищении денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, организованной группой.
- М.Г.Г. приговором суда признан виновным в участии в преступном сообществе (преступной организации);
- М.Г.Г. приговором суда признан виновным в трех эпизодах мошенничества в сфере кредитования, то есть хищении денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, организованной группой;
- Он же приговором суда признан виновным в покушении на мошенничество в сфере кредитования, то есть хищении денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, организованной группой.
Преступления совершены осужденными при обстоятельствах подробно изложенных в приговоре.
В ходе судебного разбирательства в суде первой инстанции осужденная Б.Н.Г. виновной себя в совершении 9 эпизодов мошенничества в сфере кредитования, в совершении 18 эпизодов покушения на мошенничество в сфере кредитования признала полностью. В совершении создания преступного сообщества (преступной организации) в целях совместного совершения нескольких тяжких преступлений, руководства таким сообществом (организацией), а также входящими в него (нее) структурными подразделениями, координации преступных действий, совершенные с использованием своего влияния на участников организованных групп, в совершении 10 эпизодов мошенничества в сфере кредитования (эпизоды по документам на имя К., К., Д., С.), в совершении 4 эпизодов покушения на мошенничество в сфере кредитования (эпизоды по документам на имя К., Д., С.) не признала.
В ходе судебного разбирательства в суде первой инстанции осужденный М.Г.Г. виновным себя в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 210 УК РФ, в совершении покушения на мошенничество в сфере кредитования, в совершении трех эпизодов мошенничества в сфере кредитования не признал.
В ходе судебного разбирательства в суде первой инстанции осужденный С.Д.В. виновным себя в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 210 УК РФ, в совершении двух эпизодов покушения на мошенничество в сфере кредитования (КБ "...", ОАО "..." (...2012 года); ОАО "...", ОАО "..." и ОАО "..." (...2012 года) не признал. В совершении трех эпизодов покушения на мошенничество в сфере кредитования (Банк "..." (...2012 года), ЗАО "..." (... 2012 года), ОАО "..." (...2012 года), в совершении двух эпизодов мошенничества в сфере кредитования (ОАО "..." (...2012 года), ОАО "..." (... 2012 года) признал полностью.
В ходе судебного разбирательства в суде первой инстанции осужденный С.И.В. виновным себя в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 210 УК РФ, в совершении шести эпизодов покушения на мошенничество в сфере кредитования, в совершении четырех эпизодов мошенничества в сфере кредитования не признал.
В апелляционной жалобе и дополнениях к ней осужденный М.Г.Г. выражает несогласие с приговором, указывает на то, что в ходе судебного разбирательства ни один факт не подтвердился, показания человека, который дал их против него изначально не были правдивыми. Он, М.Г.Г., является бывшим мужем главной обвиняемой. Ее сестру и родственников он не видел очень давно и то, что А. указывает в своих показаниях, изначально является ложью, так как в 2010 году ни он, ни его бывшая жена по указанному в показаниях адресу не проживали. В судебном разбирательстве установлено, что машину может получить только хозяин - покупатель. Он заемщиком никак не может являться, так как является гражданином.... То, что он перегнал три автомобиля, никак не может подпадать под уголовную ответственность, так как сами хозяева его попросили помочь им, в связи с тем, что двое не умели ездить, а третий не знает Москву. Считает, что в его действиях нет состава преступления. По эпизоду по ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159 УК РФ М.Г.Г. указывает на то, что между ним, и еще одним обвиняемым по данному уголовному делу была проведена очная ставка, на которой было дословно сказано, что обвиняемый его видел сзади, и не уверен он это или не он, а в ходе судебного следствия выяснилось, что обвиняемый С.А.В. его с кем-то путает и настаивал, что на следствии сфальсифицировали его показания, вместо совсем другого человека написали его фамилию. Однако, и органы следствия и суд не приняли во внимание данные обстоятельства. Свидетель И., который является скрытым, в своих показаниях дал очень лживые сведения, он утверждал о том, что давно знает его и его бывшую жену, а на вопрос, где Б.Н.Г. живет, назвала только приблизительную улицу и не смог конкретизировать. Считает, что в его действиях нет состава преступления. Кроме того, указывает на то, что заявление К. - фальсификация, поскольку в деле нет, когда и где она подавала заявление, также на момент подачи заявления у Б.Н.Г. была другая фамилия. Остальные осужденные по данному уголовному делу, которые осуждены по ст. 159 ч. 4 УК РФ к условному наказанию, никакой кредит не получали, но им было назначено лишение свободы по тяжкой статье. Полагает, что показания С.А.В. были получены мошенническим путем вместо другого человека написали его фамилию, что подтверждается материалами дела, а именно очной ставкой со С.А.В. Просит детально изучить дело, приговор суда отменить и вынести объективный приговор.
В апелляционной и дополнительной жалобе осужденный С.Д.В. выражает несогласие с приговором, считает, что приговор вынесен с нарушениями ст. 389.15 УПК РФ, выводы суда не соответствуют фактическим обстоятельствам уголовного дела. Суд не учел обстоятельства, которые могли существенно повлиять на выводы суда. Выводы суда не подтверждаются доказательствами, которые были рассмотрены в судебном заседании. Кроме того при назначении наказания суд не соотнес тяжесть реального совершенного правонарушения и суровость назначенного наказания. Ссылается на то, что Б.А.А. оговорил его, он только по просьбе последнего возил его в Москву на встречу с Б.Н.Г., о которой тот договаривался сам. По эпизоду с С.Н.А. он только передал гражданскому мужу С.Н.А. телефон Б.Н.Г., а также по его просьбе по электронной почте отправил паспортные данные С.Н.А., и возил ее и мужа В. в Москву, где В. сам разговаривал с Б.Н.Г. Никаким криминальным авторитетом в г.... он не является, он работает, положительно характеризуется. Просит строго его не наказывать и применить ст. 64 УК РФ, так как у него под опекой брат и дядя его гражданской жены Е. и И. Также просить отменить ч. 2 ст. 210 УК РФ, так как в его действиях нет ОПС.
В апелляционной жалобе осужденный С.И.В. считает, что приговор суда подлежит отмене, как постановленный с нарушениями закона. В обоснование приговора положены противоречивые доказательства. Полагает, что нет никаких доказательств того, что он и Б.Н.Г. являлись в так называемой "..." руководителями. В действительности, он лишь исполнял просьбы Б.Н.Г. по перевозке людей, о которых он ничего не знал, и не подозревал о цели, для которой он их возил. После его приезда к месту, он высаживал людей, и они уходили, куда и зачем, он не знал. Потом опять же по просьбе Б.Н.Г. он дожидался возвращения этих людей, как правило, у метро, так как он плохо знает Москву и не мог по ней легко передвигаться. Указывает на то, что он фактически выполнял работу таксиста, не зная о целях других лиц. Назначенное судом наказание считает чрезмерно суровым и не соответствующим тяжести совершенного правонарушения. Также считает, что были нарушены его права в связи с тем, что у него не было возможности ознакомиться с материалами дела, и судом он был ограничен в ознакомлении. Просит приговор суда отменить и назначить новое судебное разбирательство в суде первой инстанции.
В апелляционной жалобе и дополнениях к ней осужденная Б.Н.Г. выражает несогласие с приговором, считает, что стороной обвинения ее вина по созданию и руководству преступным сообществом не доказана, поскольку отсутствуют признаки структурированной организованной группы, отличающейся стабильностью состава, согласованностью действий, отсутствует сложная внутренняя структура, в том числе, по управлению, отсутствует наличие общей цели совместного совершения преступлений для получения финансовой и материальной выгоды, а также отсутствует высокий уровень профессионализма и тщательности подготовки к совершению каждого преступления. Также не согласна с наказанием, назначенным ей по ст. 210 ч. 1 УК РФ. Указывает на то, что в ее действиях отсутствуют признаки, указывающие на создание преступного сообщества. Никто из обвиняемых по данной статье виновным себя не признал, поскольку фактически никакого преступного сообщества в количестве пяти человек не существовало. Считает, что это искусственно созданное обвинение не соответствует действительности. По мнению обвинения в состав преступного сообщества входили: она, С.Д.В., М.Г.Г., Л.А.В., С.И.В. Из показаний осужденного М.Г.Г. следует, что он не имел четко обозначенных функций, выполнял разовые поручения технического характера, не имел финансовых и материальных выгод как в личных, так и в рамках преступного сообщества, не имел устойчивых и сплоченных преступных связей с Б.Н.Г. и другими лицами. Из анализа показаний С.И.В. следует, что он не имел, четко обозначенных функций, выполнял разовые поручения технического характера, оплату получал в целях личного обогащения, а не в рамках преступного сообщества, не имел устойчивых и сплоченных преступных связей с Б.Н.Г. Доводы С.И.В. об отсутствии преступной договоренности подтверждены С.Ю.В. В соответствии с требованиями законодательства, преступное сообщество может осуществлять свою деятельность либо в форме структурированной организованной группы, либо в форме объединения организованных групп. Анализируя показания С.Д.В. полагает, что С.Д.В. не имел четко обозначенных функций, выполнял разовые поручения технического характера, оплату получал в целях личного обогащения, а не в рамках преступного сообщества, не имел сплоченных и устойчивых связей с Б.Н.Г. и другими лицами. Совместно с Б.Н.Г. ему вменили структурное подразделение в форме организованной преступной группы "...". Из показаний свидетеля Л. также следует, что он не имел четко обозначенных функций, выполнял разовые поручения технического характера, оплату получал в целях личного обогащения, а не в рамках преступного сообщества, не имел устойчивых и сплоченных преступных связей с Б.Н.Г. и другими лицами. В ходе судебного заседания изложены доводы создания ею шести внутренних структурных подразделений обособленных по территориальным и функциональным признакам. Данные группы носят условный характер и не соотносятся с признаками структурного сообщества. Так называемые "...", "...", "..." группы указаны в качестве обособленных структурных подразделений и организованных групп, только по одному признаку - места постоянного проживания и регистрации, по месту жительства участников группы, между тем данное обстоятельство не является влияющим на признаки организованной группы, поскольку расследование событий по получению кредитов и автомобилей происходит в г. Москве, а не отдельных взятых регионах - ..., ..., ... областях. Указанные группы не обладали признаками обособленности и самостоятельности, не имели возможности и не нуждались во взаимодействии и координировании, в том числе, для достижения целей и задач преступного сообщества. Участие вышеперечисленных лиц в расследованных событиях не было заранее оговоренным, стабильным и постоянным, данные группы не имели руководителей, не обладали признаками сплоченности и внутренней дисциплины, соподчинением и жесткой иерархией. Отдельные факты получения членами указанных групп непостоянных выплат, указывают лишь на обогащение в личных целях каждого, а не в рамках обогащения преступного сообщества. В силу этого, признак преступного сообщества, вытекающий из общности интересов участников в получении финансовой или материальной выгоды в рамках совершения преступления - отпадает. Отмечает, что из... лиц, в отношении которых рассматривалось уголовное дело, только в отношении четырех фигурантов была вменена ст. 210 ч. 2 УК РФ, а в отношении нее - ст. 210 ч. 1 УК РФ. Более того, следствие, включая в состав структурных подразделений преступного сообщества Н.О.В., Б.Е.П., Д.Ю.В., М.М.А., С.А.В., К.Р.В., С.Н.А., Б.С.В., С.Ю.В. (Б.Ю.В.), Б.Е.Ю., К.А.В., П.С.В. - не дает юридическую оценку, и не вменяет указанным лицам ст. 33 ч. 5, ст. 210 ч. 2 УК РФ, как следовало бы квалифицировать их действия исходя из позиции следствия и обвинения, а также в соответствии с Постановлением Пленума ВС РФ "О судебной практике рассмотрения уголовных дел об организации преступного сообщества" от 10 июня 2010 года, п. 15. Отсутствие данной квалификации является дополнительным обоснованием оспаривания признаков преступного сообщества, поскольку тем самым опровергается довод обвинения о наличии общности преступных интересов, единства направленности умысла, сплоченности, стабильности, сложной внутренней структуры, наличие иерархии, финансовой и материальной выгоды подсудимых в рамках функционирования преступного сообщества. Обвинение не вправе ссылаться на показания А. в силу выделения материалов уголовного дела в отдельное производство в особом порядке, учитывая, что она была привлечена к ответственности по ст. 210 ч. 2 УК РФ. Рассмотрение дела в отношении нее не может повлиять на оценку доказательств по уголовному делу в соответствии со ст. 316 ч. 5 УПК РФ. Суд не проводит исследование и оценку доказательств, суд фактически не проверил обоснованность доказательств по данному делу, что лишает обвинение права ссылаться на показания данного свидетеля в обоснование предъявленного ей обвинения. В связи с чем, нарушились бы принципы состязательности и равенства сторон, а также оценки доказательств. Исключается в силу этого преюдиция любого судебного решения вынесенного в отношении А., в соответствии со ст. 90 УПК РФ. Формальный статус как свидетеля не является достаточным для подтверждения достоверности показаний. Так называемая "..." квалифицирована также в качестве обособленного структурного подразделения в составе И. и Д. В ходе уголовного дела невозможно установить причастность И., в силу того, что он не является участником судебного разбирательства и его показания не подлежат доказыванию и исследованию. При этом остаются неустановленные обстоятельства и условия приобретения у И. печатей и документов, его осведомленность относительно получения кредитов и автомобилей преступным путем, и его взаимосвязанность с другими участниками, а также наличия умысла на обогащение в рамках сообщества. "..." группы квалифицированы в качестве структурных подразделений по функциональному признаку - одобрение заявок на выдачу кредитов банковскими работниками, и реализации приобретенных автомобилей. Обвинением не обоснованы с позиции состава преступления, признаки указанных групп, не представлены доказательства, указывающие на фактические обстоятельства, время, способ, место совершения преступления, состав участников, распределение функций между ними, разрешение вопросов по распределению финансовых и материальных ценностей. Обвинением данные обстоятельства признаны неустановленными, несмотря на то, что они подлежат установлению и доказыванию в силу ст. 73 УПК РФ. Из допрошенных в ходе судебного разбирательства сотрудников банковских учреждений и автосалонов, не были выявлены лица, имеющие прямое либо косвенное отношение к хищению денежных средств, реализации имущества приобретенного за счет похищенных денежных средств, а также лица допустившие халатность либо недобросовестное отношение к выполнению своих должностных обязанностей, создавших условия для совершения преступления. Не выявлено из числа последующих покупателей и продавцов лица, причастные к незаконной реализации автомобилей для их сокрытия третьим лицам. Показания свидетеля И. данные в ходе судебного разбирательства от ...2015 года вызывают сомнения в достоверности. В показаниях не было указано конкретных фактов (событий участников, документов и прочих обстоятельств по делу). Показания были изложены в форме обобщающего анализа с очевидной юридической стилистикой. И. оговаривает, дает ложные показания в отношении нее и М.Г.Г., таким образом, действует в интересах следствия. Показания оглашенные в судебном заседании свидетеля И. в полном объеме скопированы с показаний А., что очевидно. В силу этих обстоятельств показания свидетеля И. не могут иметь доказательного значения. Вышеприведенные доводы об отсутствии преступного сообщества соотносятся с избранной ею позицией, согласно которой она не признала вину по предъявленному ей обвинению по ст. 210 ч. 1 УК РФ. Она преступное сообщество не организовывала, в отдельных случаях привлекала на разовые поручения своих родственников. К участию в получении кредитов она никого не склоняла. Не получала бы столько отказов, если бы у нее были свои люди. В отдельных случаях она сопровождала людей, поскольку они не знали Москву. Вся ее группа - это она, компьютер, принтер и ксерокс. Считает, что обвинение по созданию и руководству преступным сообществом не доказано, в силу следующего: условно обозначенные группы и два структурных подразделения не обладали признаками преступного сообщества. Поиск подсудимыми лиц, проживающих в..., ..., ... областях в целях получения ими кредитов, не является убедительным доводом организации преступного сообщества, поскольку умысел у данных лиц на совершение мошеннических действий отсутствовал изначально. Привлеченные к получению кредитов подсудимые полагали, что кредит будет оплачиваться другими лицами, не знали о преступном характере, совершенных действий, либо не воспринимали и не осознавали их последствия, свою волю в оказании содействия проявляли свободно и могли в любой момент отказаться от дальнейших действий. Соответственно действия Л.А.В., С.Д.В., С.И.В. не были направлены на создание организованной группы, поскольку подсудимые так называемых "...", "...", "..." групп не осознавали преступного характера своих действий. В отношении так называемой "..." группы отсутствуют признаки преступного сообщества, поскольку Д. не имела умысла на совершение хищения денежных средств. В силу этих обстоятельств обвинение в том, что она создала и руководила и структурными подразделениями в форме организованных групп не находит своего объективного подтверждения. Обвинение не предоставило доказательств того, что она подбирала соучастников из числа работников банковских учреждений, работников автосалонов, сотрудников ГИБДД, лиц, имеющих соответствующий опыт совершения преступлений в сфере кредитования, при содействии которых совершенные деяния, отличались бы высокими качественными характеристиками и результатами. Результаты судебно-почерковедческой экспертизы также не могут являться убедительными доказательствами ее вины, поскольку выводы эксперта не обладают заранее установленной доказательственной силой и подлежат сопоставлению с другими доказательствами по делу. В уголовном деле в ряде предоставленных заявках-анкетах отсутствуют подписи подсудимых как заемщиков. Обнаружение и изъятие данных заявок-анкет, а также подтверждение их содержания и направление в банки самими подсудимыми не являются убедительными доказательствами совершенного преступления. Изъятые в банковских учреждениях производства в виде ксерокопий трудовых книжек, справок 2-НДФЛ, оформленных на имя подсудимых не является достаточным доказательством, поскольку данные материалы не являются по своему статусу равнозначными заявке-анкете. Признательные показания подсудимых не могут являться убедительным доказательством, поскольку они не подтверждаются иными объективными доказательствами. Кроме того, ни у кого из 25 свидетелей и 19 обвиняемых, проходящих по данному уголовному делу, во время судебного заседания ни моральных, ни материальных претензий к ней, не было. Также считает, приговор суда чрезмерно суровым, не соответствующим содеянному и характеру общественной опасности и последствиям совершенных преступлений. Просит приговор Лефортовского районного суда от 02 июня 2015 года изменить.
В апелляционной жалобе и дополнениях к ней защитник Гладких Ю.С. выражает несогласие с приговором по квалификации и назначенному наказанию. Полагает, что обвинение по ст. 210 ч. 1 УК РФ не находит своего подтверждения как в силу требований закона, так и представленных доказательств. В действиях его подзащитной Б.Н.Г. отсутствуют признаки, указывающие на создание преступного сообщества - как отличающейся более сложной организованной структурой. По мнению суда в состав преступного сообщества входили, помимо Б.Н.Г. - М.Г.Г., Л.А.В., С.Д.В. и С.И.В. Анализируя показания М.Г.Г., С.Д.В., С.И.В., Л.А.В. можно сделать вывод о том, что они не имели четко обозначенных функций, выполняли разовые поручения технического характера, не имели каких-либо материальных и финансовых выгод, как личных, так и в рамках преступного сообщества, не имели устойчивых и сплоченных преступных связей с Б.Н.Г. и другими лицами, не принимали участия в выработке решений и планирования совершения преступлений. Доводы С.И.В. об отсутствии преступной договоренности и руководства структурным подразделением были подтверждены: С.Ю.В., К.А.В., Б.Е.Ю. Допрошенные Д.Ю.В., К.Р.В., П.С.В., К.А.В., Б.Е.Ю., С.А.В. показали, что Л.А.В. они не знают, и с ним не встречались. Помимо этого, М.Г.Г., С.И.В., С.Д.В., Л.А.В., исходя из установочной части обвинения, вменяется руководство, совместно с Б.Н.Г., структурным подразделением в форме организованной преступной группы - т.н. "...", "...", "..." группами. Между тем, согласно ст. 35 ч. 4 УК РФ и п. 3 Постановления Пленума ВС РФ "О судебной практике рассмотрения уголовных дел об организации преступного сообщества (преступной организации) или участии в нем (ней)" N 12 от 10 июля 2010 года, преступное сообщество может осуществлять свою деятельность либо в форме структурированной организованной группы, либо в форме объединения организованных групп. Суд признал доказанным обе формы преступного сообщества, что не соответствует требованиям закона. Помимо этого, ответственность за руководство структурными подразделениями преступного сообщества предусмотрена ст. 210 ч. 1 УК РФ, что позволяет утверждать о несоответствии выводов суда представленной М.Г.Г., С.И.В., С.Д.В., Л.А.В. квалификации их действий. Отсутствие квалификации по ст. 210 ч. 1 УК РФ показывает, что указанные лица не были руководителями групп, и опровергает доводы о наличии преступного сообщества. Судом изложены доводы о создании Б.Н.Г. шести внутренних структурных подразделений, в том числе четырех в форме организованных преступных групп, обособленных по территориальным и функциональным признакам. Данные группы носят условный характер и не соотносятся с признаками преступного сообщества. Данные группы квалифицированы в качестве обособленных структурных подразделений и организованных групп только по одному признаку - места постоянного проживания и регистрации участников группы. Сторона защиты указывает на то, что из 19 лиц, в отношении которых рассмотрено настоящее уголовное дело - только в отношении четырех фигурантов была вменена ст. 210 ч. 2 УК РФ, а в отношении Б.Н.Г. - ст. 210 ч. 1 УК РФ. Более того, следствие, включая в установочной части обвинения по фактическим обстоятельствам в состав структурных подразделений преступного сообщества Н.О.В., Б.Е.П., Д.Ю.В., М.М.А., С.А.В., К.Р.В., С.Н.А., Б.С.В., С.Ю.В. (Б.Ю.В.), Б.Е.Ю., К.А.В., П.С.В. - не дало юридическую оценку и не вменило указанным лицам ст. 33 ч. 5, ст. 210 ч. 2 УК РФ, как следовало бы квалифицировать их действия, исходя из позиции следствия и обвинения, а также в соответствии с Постановлением Пленума ВС РФ "О судебной практике рассмотрения уголовных дел об организации преступного сообщества (преступной организации) или участия в нем (ней)" N 12 от 10 июля 2010 года, п. 15. Данное несоответствие судом при постановлении приговора осталось без должного внимания. Отсутствие данной квалификации является дополнительным обоснованием оспаривания признаков преступного сообщества, поскольку тем самым опровергается довод обвинения о наличии общности преступных интересов, единства направленности умысла, сплоченности, стабильности, сложной внутренней структуры, наличия иерархии, финансовой и материальной выгоды подсудимых в рамках функционирования преступного сообщества. Включение в каждую группу М.Г.Г. является неубедительным доводом, поскольку он выполнял разовые поручения, не руководил и не координировал деятельность структурных подразделений. Суд не обосновал доказанность вины М.Г.Г. в осуществлении взаимодействия с руководителями структурных подразделений. Допрошенные в ходе судебного разбирательства Л.А.В., С.Д.В., С.И.В. не заявляли, что М.Г.Г. давал им какие-либо поручения, указания, координировал и контролировал их действия, как руководителей подразделений, так и обычных участников. Также в деле отсутствуют доказательства в виде письменных материалов, бухгалтерской документации, результатов "прослушки" и обысков, исходя из которых подтверждалась бы управленческая или организационная функция М.Г.Г. по взаимодействию с подразделениями. Помимо этого, включение М.Г.Г. в состав каждой группы противоречит самой сущности структурного подразделения - как обособленной группы, имеющей своего руководителя. При этом, М.Г.Г. не вменяется ст. 210 ч. 1 УК РФ, предусматривающая ответственность не только за создание преступного сообщества, но и за руководство, как преступным сообществом, так и структурными подразделениями, а также за координацию преступных действий между ними. Также остается неоднозначной оценка судом, в какой форме действовало преступное сообщество, как структурированная организованная группа либо как объединение организованных групп, поскольку избранная форма влияет на установление фактических обстоятельств, в том числе касающихся вопроса, действительно ли имело место создание преступного сообщества. Кроме того, установочная часть приговора в отношении М.Г.Г. не только не соответствует фактическим обстоятельствам дела, но и противоречит квалификации. Также суд был не вправе ссылаться на показания А.Ш.Г. в силу выделения материалов уголовного дела в отношении указанного лица в отдельное производство. Соответственно, суд не вправе вторгаться в вопросы доказанности вины лиц, хоть и привлеченных к уголовной ответственности, но не участвующих в деле в качестве обвиняемых, исходя из п. 7 Постановления Пленума ВС РФ N 1 "О судебном приговоре" от 29 апреля 1996 года и вносить их показания в доказательственную основу. Таким образом, по представленным трем обособленным структурным подразделениям, характеризующиеся в обвинительном заключении одновременно, как организованные преступные группы, суд не обосновал и не доказал надлежащим образом признаки преступного сообщества. Так называемая "..." в составе И. и Д. - квалифицирована также в качестве обособленного структурного подразделения и организованной преступной группы - по функциональному признаку - изготовление подложных печатей и документов. Между тем, данное обстоятельство не является достаточным для признаков преступного сообщества. Данных, подтверждающих причастность Д. к совершаемым преступлениям в сфере кредитования обвинением не представлено, а именно в части ее осведомленности о наличии преступной группы, вхождения в ее состав, наличия умысла на хищение денежных средств, обогащения в рамках преступного сообщества. Анализируя данные обстоятельства, следует, что действия Д. не были охвачены единым умыслом на совершение хищения в виде мошенничества в сфере кредитования вне зависимости от того, каким образом совершались данные преступления, в рамках преступного сообщества либо вне. В ходе настоящего дела также невозможно установить причастность И. в расследуемых событиях в силу того, что он не является участником настоящего судебного разбирательства и его показания не подлежат оглашению и исследованию. При этом остаются неустановленными обстоятельства и условия приобретения у И. печатей и документов, его осведомленность относительно получения кредитов и автомашин преступным путем, его соподчиненность и взаимосвязанность с другими участниками, а также наличия умысла на обогащение в рамках преступного сообщества. Так называемые "..." и "..." группы квалифицированы в качестве структурных подразделений по функциональному признаку - одобрение заявок на выдачу кредитов банковскими работниками и реализация приобретенных автомобилей. Между тем, судом не обоснованы с позиции состава преступления признаки указанных групп, то есть не представлены доказательства, указывающие на фактические обстоятельства - время, способ, место совершения преступления, состав участников, распределение функций между ними, а также разрешение вопросов по распределению финансовых и материальных ценностей. Следствие и обвинение данные обстоятельства признало неустановленными, несмотря на то, что они подлежат установлению и доказыванию в силу ст. 73 УПК РФ. Соответственно, суд не имел оснований ссылаться на неустановленные факты и вносить их в приговор. В силу отсутствия обоснования обвинения в части объективной стороны состава преступления, сторона защиты была лишена возможности оспаривать конкретные доказательства за неимением таковых. Более того, из числа допрошенных сотрудников банковских учреждений и автосалонов, не были выявлены лица, имеющие прямое, либо косвенное отношение к хищению денежных средств, реализации имущества, приобретенного за счет похищенных денежных средств, а также лица, допустившие халатность либо недобросовестное отношение к выполнению своих должностных обязанностей, создавшие условия для совершения преступлений. Также не выявлены из числа последующих покупателей и продавцов - лица, причастные к незаконной реализации автомобилей для их сокрытия третьим лицам. Показания свидетеля И., о наличии преступного сообщества, данные им в ходе следствия и судебного разбирательства ...2015 года, вызывают сомнение в части достоверности, поскольку данные показания фактически не содержат обстоятельств, очевидцем либо участником, которых он был. Они изложены в форме обобщающего анализа имеющейся информации, с очевидной юридической стилистикой словесных оборотов, но без указания конкретных фактов, к которым свидетель имеет прямое либо косвенное отношение. Если указанный свидетель не был участником либо очевидцем каких-либо событий, то он должен был указать подтвержденный источник своей осведомленности. Данный источник информации не установлен. В силу этого невозможно определить, вследствие чего данное лицо было привлечено в качестве свидетеля, и имеет ли оно какое-либо отношение, как к фигурантам, так и к расследованным событиям по делу. По этим же доводам оспариваются данные на следствии и в суде показания свидетеля А. Помимо этого, оглашенные показания свидетеля И. практически в полном объеме скопированы в показания свидетеля А., допрошенной... 2014 года, что очевидно при сличении данных протоколов допросов. В силу этих обстоятельств, показания свидетеля И. не могли иметь доказательственного значения. Вышеприведенные доводы об отсутствии преступного сообщества соотносятся с избранной осужденной Б.Н.Г. позицией, согласно которой она не признает вину по предъявленному обвинению по ст. 210 ч. 1 УК РФ. Согласно показаниям Б.Н.Г. преступное сообщество она не организовывала, привлекала на разовые поручения своих родственников. К участию в получении кредитов она никого не склоняла, если бы у нее были свои люди, то не было бы столько много отказов в выдаче кредитов. Сколько необходимо было привезти человек в Москву, она не согласовывала. В отдельных случаях она сопровождала людей, поскольку они не знали Москвы. Вся ее группа - это она, компьютер и ксерокс. Сторона защиты считает, что судом не доказана вина Б.Н.Г. по созданию и руководству преступным сообществом, поскольку отсутствуют признаки структурированной организованной группы, отличающейся стабильностью состава, согласованностью действий, взаимодействием различных подразделений; отсутствует сложная внутренняя структура, в том числе по управлению, соподчинению, указывающие на беспрекословную дисциплину и иерархию; отсутствует наличие общей цели совместного совершения преступлений для получения финансовой и материальной выгоды; отсутствует высокий уровень профессионализма, тщательность подготовки к совершению каждого преступления, при которой достигается максимальный эффект и результат. Условно обозначенные следствием и обвинением 4 организованные преступные группы и 2 структурных подразделения не обладали признаками преступного сообщества. Показаниями Л.А.В., С.Д.В., С.И.В., данными в ходе судебного разбирательства не раскрыто и не подтверждено, что они находились в подчинении Б.Н.Г., состояли в преступной иерархии, участвовали в разработке планов совершения преступления, были объединены единым преступным умыслом обогащения в рамках сообщества, решали вопросы распределения прибыли, имели сплоченность и взаимосвязанность, разграничивали функции и сферы влияния, как руководители организованных групп либо структурных подразделений. Подыскание указанными осужденными лиц, проживающих в..., ..., ... областях в целях получения ими кредитов не является убедительным доводом организации преступного сообщества, поскольку умысел у данных лиц на совершение мошеннических действий отсутствовал изначально. Данное обстоятельство подтверждается показаниями осужденных С.Ю.В., Б.С.В., С.А.В., Н.О.В., К.А.В., П.С.В., Б.Е.Ю., М.Л.А., Д.Ю.В., С.Н.А., Б.Е.П., К.Р.В., В.А.М., данных ими в суде. С учетом показаний данных осужденных следует вывод, что привлеченные к получению кредитов осужденные полагали, что кредиты будут оплачиваться другими лицами, не знали о преступном характере совершаемых действий, либо не воспринимали и не осознавали их последствия, свою волю в оказании содействия проявляли свободно и могли в любой момент отказаться от дальнейшего участия. Несмотря на то, что в банк предоставлялись недостоверные данные относительно места жительства, места работы, размера заработка - лица, привлеченные в качестве заемщиков предоставляли достоверные данные о своей личности, а именно, паспорта и давали согласие на фотографирование. Соответственно, действия Л.А.В., С.Д.В. и С.И.В. не были направлены на создание и руководство организованными преступными группами, поскольку подсудимые, распределенные следствием в установочной части обвинения на составы так называемых "...", "...", "..." групп не осознавали преступного характера своих действий. В отношении так называемой "художественной" группы также отсутствуют признаки преступного сообщества, поскольку Д. не имела умысла на совершение хищения денежных средств. В силу этих обстоятельств, обвинение Б.Н.Г. в том, что она создала и руководила 4 структурными подразделениями в форме организованных групп, не находит своего объективного подтверждения. Также в деле отсутствуют доказательства в виде письменных материалов, бухгалтерской документации, результатов "прослушки" и обысков, исходя из которых подтверждалась бы управленческая или организационная функция Б.Н.Г. по взаимодействию подразделениями либо организованными группами. Помимо этого, суд признавая, что Б.Н.Г. создано преступное сообщество в виде 4 организованных групп не обосновал и не доказал наличие устойчивых связей между этими группами, признаки их самостоятельного функционирования, а также обстоятельства объединения данных организованных групп в преступное сообщество, с учетом п. 5 Постановления Пленума ВС РФ "О судебной практике рассмотрения уголовных дел об организации преступного сообщества (преступной организации) или участии в нем (ней)" N 12 от 10 июля 2010 года. Также противоречивыми и не соответствующими обстоятельствам дела является установочная часть обвинения и квалификация деяния Б.Н.Г. в создании преступного сообщества в двух формах. Эти противоречия и несоответствия судом разрешены не были. Б.Н.Г. вменяется 13 эпизодов по ст. 159.1 ч. 4 УК РФ и 23 эпизода по ст. ст. 30 ч. 3, 159.1 ч. 4 УК РФ по квалифицирующему признаку - "организованная группа", в силу чего фактически наличествует тройная квалификация за одно и то же деяние. Следствие и обвинение не представило, а суд не изложил в приговоре доказательства, что Б.Н.Г. подбирала соучастников из числа работников банковских учреждений, работников автосалонов, сотрудников ГИБДД, лиц, имевших соответствующий опыт совершения преступлений в сфере кредитования, при содействии которых совершенные деяния отличались бы высококачественными характеристиками и результатами. Более того, из 36 совершенных эпизодов мошенничества в сфере кредитования в рамках преступного сообщества - 23 признаны как покушение. В силу этого, довод суда о полученном опыте и тщательно спланированных преступных действиях Б.Н.Г. вызывает критическую оценку. В силу изложенного, по ст. 210 ч. 1 УК РФ Б.Н.Г. подлежала оправданию по основаниям ст. 24 ч. 1 п. 1 УПК РФ - за отсутствием события преступления. Сторона защиты полагает, что обвинение Б.Н.Г. по ст. 30 ч. 3 ст. 159.1 ч. 4 УК РФ, ст. 159.1 ч. 4 УК РФ подлежит изменению в части исключения эпизодов мошенничества (покушения на мошенничество), связанных с получением кредитов: на имя К. (3 эпизода), на имя К. (4 эпизода), на имя Д. (4 эпизода), на имя С. (3 эпизода) - в силу непричастности к совершенному преступлению. Результаты обыска, проведенного в квартире Б.Н.Г., при котором были обнаружены печать ООО "...", скан гражданского паспорта на имя Д., скан водительского удостоверения на имя С. не являются достаточными для признания вины Б.Н.Г., поскольку они не восполняют пробелы, связанные с установлением обстоятельств совершенных преступлений. Также отсутствуют показания, в том числе подсудимых, подтверждающие причастность Б.Н.Г. к совершению инкриминируемых преступлений. В силу этого, обвинение эпизоды по К. и К. выделило за рамки деятельности преступного сообщества, а эпизоды по Д. и С. связало с не участвующим в настоящем деле И. Результаты судебно-почерковедческой экспертизы также не могут являться убедительными в доказывании вины Б.Н.Г., поскольку выводы эксперта не обладают заранее установленной доказательственной силой и подлежат сопоставлению с другими доказательствами по делу. Отсутствие конкретных фактов, подлежащих доказыванию в силу ст. 73 УПК РФ, позволяют сделать вывод о невиновности Б.Н.Г. Также из обвинения Б.Н.Г. по ст. 30 ч. 3, ст. 159.1 ч. 4 УК РФ подлежат исключению эпизоды покушения на мошенничество, связанных с получением кредитов: на имя Д. (эпизод с ООО ИКБ "..."), на имя Б. (эпизод с АКБ "...", эпизод с ООО "..."), на имя Н. (эпизод с ОАО "...", эпизод с ЗАО КБ "..."); на имя С. (эпизоды с ОАО "...", эпизод с ОАО "...", с ЗАО "..."), на имя Б. (эпизод с ОАО "..."); на имя Б. (эпизод с ОАО "..."); на имя П. (эпизод с ОАО "..."); на имя К. (эпизод с ОАО "...", с ОАО "...", ОАО "...", ЗАО "...") - в силу отсутствия события преступления. Предметом судебного разбирательства является совершение преступлений имущественного характера в сфере кредитования при котором предусматривается определенный порядок обращения заемщиков и рассмотрения их заявок. По вышеуказанным эпизодам не установлена объективная сторона преступления, то есть совершение конкретных действий, направленных на получение денежных средств путем мошенничества. В уголовном деле в ряде представленных заявках-анкетах отсутствуют либо подписи подсудимых, как заемщиков, либо подписи сотрудников банковских учреждений, подтверждающих принятие обращения. При этом, обнаружение и изъятие данных заявок-анкет, а также подтверждение их содержания и направления в банки самими подсудимыми не является убедительным доказательством совершенного преступления. Органами следствия не были истребованы, а обвинением не были представлены в суд, сведения по кредитным историям в отношении вышеуказанных подсудимых, несмотря на то, что запрашиваемые сведения могли быть объективным доказательством обращения за получением кредита и, соответственно, подтвердить объективную сторону преступления. Отсутствие данных сведений позволяет сделать вывод, что обращения указанных лиц за получением кредита не было и, соответственно, признаки покушения на мошенничество также отсутствуют. Изъятые в банковских учреждениях производства в виде ксерокопий трудовых книжек, справок формы 2 НДФЛ, оформленных на имя подсудимых не является достаточным доказательством, поскольку данные материалы не являются по своему статусу равнозначными заявке-анкете. Более того, защита допускает, что банковские учреждения, которыми было отказано в заключении договора займа, формировали досье заемщика по имеющимся у органа следствия документам, использованным по другим вмененным эпизодам преступлений. Признательные показания осужденных не могут являться убедительным доказательством, поскольку они не подтверждаются иными объективными доказательствами. В силу изложенного, суд первой инстанции должен был: по ст. ст. 159.1 ч. 4, 30 ч. 3 ст. 159.4 УК РФ (по эпизодам, связанным с обращением за получением кредитов от имени К., К., Д., С.) оправдать Б.Н.Г. по основаниям ст. 27 ч. 1 п. 1 УПК РФ - за непричастностью к совершению преступления; по ст. 30 ч. 3 ст. 159.1 ч. 4 УК РФ по вышеуказанным эпизодам - оправдать Б.Н.Г. по основаниям ст. 24 ч. 1 п. 1 УПК РФ - за отсутствием события преступления. По оставшимся эпизодам обвинения, квалифицируемые по ст. 30 ч. 3, ст. 159.1 ч. 4, ст. 159.1 ч. 4 УК РФ - Б.Н.Г. вину признала в полном объеме. При назначении наказания суд не в полной мере учел критическое отношение Б.Н.Г. к содеянному, ее признательные показания в ходе следствия и суда, состояние здоровья, наличие престарелой матери. Назначение наказания в виде 15 лет лишения свободы, является крайне суровым, не соответствующим личности осужденной. Вышеизложенные обстоятельства неустранимы в ходе апелляционного рассмотрения дела, в силу чего, сторона защиты полагает, что уголовное дело подлежит направлению в суд первой инстанции для повторного рассмотрения в ином составе суда. Просит приговор Лефортовского районного суда г. Москвы от 01 июня 2015 года отменить и направить уголовное дело в суд первой инстанции на новое судебное разбирательство.
Проверив материалы уголовного дела, выслушав участников процесса, обсудив доводы апелляционных жалоб и дополнений к ним, судебная коллегия приходит к следующему.
Виновность подсудимых в совершении вышеуказанных преступлений полностью подтверждается совокупностью исследованных судом достаточных доказательств, полученных в установленном уголовно-процессуальным законом порядке и не опровергнутых стороной защиты, а именно:
- - по эпизоду ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в отношении Б.Н.Г. (ЗАО "..." - ... рублей... копеек): - показаниями представителя потерпевшего ЗАО "Банк..." Ж.; Заявлением представителя Банка... (ЗАО) Ж. от ...2010 г.; Протоколом выемки от ...2010 года в помещении банка "..." (ЗАО) кредитных дел на имя К.; Копией свидетельства о смерти К., которая умерла ...2010 года; Комплектом документов, изъятым в ЗАО "...";
- - по эпизоду ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в отношении Б.Н.Г. (ЗАО "..." - ... рублей... копеек): показаниями представителя потерпевшего ЗАО "..." С. об обстоятельствах предшествовавших заключению кредитного договора и заключения с К. кредитного договора на покупку телефона "...." в сумме... рублей; Протоколом выемки от ...2010 года в помещении ЗАО "..." кредитного дела на имя К.; Копией свидетельства о смерти К., которая умерла ...2010 года; Комплектом документов, изъятым в ЗАО "...";
- - по эпизоду ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в отношении Б.Н.Г. (ЗАО "... - ... рублей... копеек): показаниями представителя потерпевшего ЗАО "..." К. об обстоятельствах предшествовавших заключению кредитного договора и заключения кредитного договора с К. от... 2009 года. Из которых следует, что...09 г. К. получила наличными денежные средства в сумме... рублей, после чего вышеуказанные денежные средства в Банк не вернула, платежи по кредитному договору не производила. К. совместно с соучастниками завладела денежными средствами Банка в размере... рублей и от исполнения обязательств уклонилась; Протоколом выемки от ...2010 года в помещении ЗАО "..." кредитного дела на имя К.; Копией свидетельства о смерти К., которая умерла ...2010 года; Комплектом документов, изъятым в ЗАО "...";
- - по эпизоду ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в отношении Б.Н.Г. (ОАО "..." - ... рублей... копеек): показаниями представителя потерпевшего ОАО "..." Б. об обстоятельствах предшествовавших заключению кредитного договора и заключения кредитного договора с К. ...2011 года в дополнительном офисе "..." ОАО "...", расположенном по адресу: ... на сумму... рублей.... 2012 г. в Банк поступило письменное заявление от К., в котором последняя сообщает, что кредит в ОАО "..." она не получала, клиентом Банка не является. Также К. в своем заявлении сообщила о факте утери ...2011 г. своего паспорта, указав, что по данному поводу она обращалась в подразделение ФМС по району... г. Москвы. Таким образом, неустановленное лицо, представлявшееся К.Ж.К. совместно с соучастниками завладело денежными средствами Банка в сумме 89700 рублей 00 копеек; Заявлением представителя ОАО "..." Т. от ...2012 г.; Протоколом выемки от ...2012 года кредитного досье КД N..., оформленного на имя К.; Протоколом выемки от ...2013 года, в ОАО "..." по адресу: ... выписки с лицевого счета N... за период с ...2011 года по ...2013 года на имя К., справки о размере задолженности по кредитному договору N... от ...2011 года на имя К.; Комплектом документов, изъятым в ОАО "...";
- - по эпизоду ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в отношении Б.Н.Г. (ОАО... - ... рублей... копеек): показаниями представителя потерпевшего ОАО "..." К. об обстоятельствах обращения ...2011 года, в рабочее время, в дополнительный офис "..." ОАО "...", расположенный по адресу: ..., неустановленного лица, представившего документы на имя К., с целью оформления кредитного договора. Гражданка, представившаяся К. была сфотографирована. После проверки представленных документов сотрудниками управления андеррайтинга в заключении кредитного договора с К. и выдаче ей запрашиваемой суммы денежных средств было отказано. Действиями лиц, которые заключили бы с Банком кредитный договор, мог быть причинен материальный ущерб в сумме... рублей; Комплектом документов, изъятым в ОАО "...";
- - по эпизоду ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в отношении Б.Н.Г. (ЗАО "..." - ... рублей... копеек): показаниями представителя потерпевшего ЗАО "..." С. об обстоятельствах предшествовавших заключению кредитного договора и заключения К. кредитного договора... 2011 года в дополнительном офисе "..." ЗАО "..." по адресу: ..., на сумму... рублей. Из показаний следует, что до настоящего времени неустановленное лицо, представившееся К. денежные средства в сумме... рублей в Банк не вернуло, платежи по кредитному договору не производило. К. совместно с соучастниками завладела денежными средствами Банка в размере... рублей и от исполнения обязательств уклонилась; Комплектом документов, изъятым в ЗАО "...";
- - по эпизоду ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в отношении Б.Н.Г. (ООО "..." - ... рублей... копеек): показаниями представителя потерпевшего ООО "..." З. об обстоятельствах заключения К.... 2011 года кредитного договора на покупку телевизора... в сумме... рублей (... рубль размер кредита на товар и... рублей страховой взнос, страхование жизни). Из показаний следует, что до настоящего времени, в соответствии с графиком платежей, денежные средства, в счет погашения данного кредита не поступали, сумма ущерба, причиненного ООО "..." действиями вышеуказанного лица составила... рублей... копеек; Протоколом выемки от ...2012 года в ООО "..." по адресу: ..., в том числе кредитного дела К. по договору N... на... листах; Комплектом документов, изъятым в ООО "...";
- Доказательствами вины Б.Н.Г. в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 210 УК РФ, а также преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, С.И.В., С.Д.В., М.Г.Г., в совершении преступлений, предусмотренного ч. 2 ст. 210 УК РФ, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, а именно:
- - по эпизоду ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в отношении Б.Н.Г. (ОАО "..." - ... рублей... копеек, ООО ИКБ "..." - ... рублей... копеек): показаниями представителя потерпевшего ОАО "..." К. об обстоятельствах обращения Д.... 2012 года в дополнительный офис "Отделение "..." ОАО "..." по адресу: ... с целью оформления кредитного договора на сумму... рублей для осуществления ремонта квартиры. После проверки представленных документов сотрудниками управления андеррайтинга в заключении кредитного договора с Д. и выдаче ему запрашиваемой суммы денежных средств было отказано. Действиями лица, которое пыталось заключить с Банком кредитный договор банку мог быть причинен материальный ущерб в сумме... рублей; Показаниями представителя потерпевшего ООО ИКБ "..." Б. об обстоятельствах обращения Д. ...2012 года в... час... мин. в мини-офис N... Московского филиала ООО ИКБ "..." по адресу: ... с целью получения кредита в сумме... рублей на строительство дома. Поступившая заявка была рассмотрена сотрудниками Банка, после чего в заключении кредитного договора с Д. и выдаче ему запрашиваемой суммы денежных средств было отказано. Действиями Д., который пытался заключить с Банком кредитный договор, используя при этом поддельные документы, и предоставляя о себе заведомо ложные и недостоверные сведения, банку мог быть причинен материальный ущерб в сумме... рублей; Сообщением от ООО ИКБ "...", согласно которого ...2012 года Д. обращался в мини-офис N... по адресу: ..., с целью получения кредита в сумме... рублей... копеек; Комплектами документов, изъятыми в ОАО "...", ООО ИКБ "...";
- - по эпизоду ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в отношении Б.Н.Г. (ОАО "..." - ... рублей... копеек): показаниями представителя потерпевшего ОАО "..." К. об обстоятельствах обращения Б.... 2012 года, в дополнительный офис "Отделение "..." ОАО "..." по адресу: ... с целью оформления кредитного договора. После проверки представленных документов сотрудниками управления андеррайтинга в заключении кредитного договора с Б.Е.П. было отказано. Действиями лица, которое пыталось заключить с Банком кредитный договор, банку мог быть причинен материальный ущерб в сумме... рублей; Комплектом документов, изъятым в ОАО "...";
- - по эпизоду ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в отношении Б.Н.Г. (ПАО Банк "..." (ОАО "...") - ... рублей... копеек): показаниями представителя потерпевшего ПАО Банк "..." (ОАО "...") Б. об обстоятельствах обращения Б.Е.П. ...2012 года в рабочее время в дополнительный офис "..." ОАО "..." по адресу: ..., с целью оформления кредитного договора. После проверки представленных документов сотрудниками Банка в заключении кредитного договора с Б.Е.П. было отказано. Действиями лиц, которые пытались заключить с банком кредитный договор, предоставляя о себе заведомо ложные и недостоверные сведения банку мог быть причинен материальный ущерб в сумме... рублей... копеек; Протоколом выемки от ...2013 года в ОАО "..." по адресу: ..., документов на имя Б.Е.П.; Комплектом документов, изъятым в ОАО "...";
- - по эпизоду ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в отношении Б.Н.Г. (ОАО "..." - ... рублей... копеек): показаниями представителя потерпевшего ОАО "Сбербанк России" Е.Е.В. об обстоятельствах предшествовавших заключению кредитного договора и заключения с Б.Е.П. кредитного договора ...2012 г. в отделении N... Филиала Московского Банк ОАО "..." N... структурное подразделение Филиала N 0... по адресу: ... в размере... рублей. В этот же день, в этом же отделении банка Б.Е.П. сняла со счета наличными... рублей. После этого, во избежание закрытия счета, на счете Б.Е.П. осталось... рублей. От исполнения взятых на себя обязательств по кредитному договору N... от ...2012 г. Б.Е.П. уклонилась. Таким образом, ущерб, причиненный действиями Б.Е.П. банку составляет... рублей; Письмом начальника сектора Управления операционной поддержки ЦСКО "..." ОАО "...", согласно которого с Б.Е.П., ... года рождения, был заключен кредитный договор N... от ...2012, по которому в настоящее время имеется просроченная задолженность; Заявлением представителя Московского банка ОАО "..." Б.; Протоколом выемки от ...2012 года в ОАО "..." по адресу: ... кредитного дела по договору N... от ...2012 года клиента Б.Е.П.; Комплектом документов, изъятым в ОАО "...";
- - по эпизоду ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в отношении Б.Н.Г. (АКБ "..." ОАО - ... рублей... копеек): показаниями представителя потерпевшего АКБ "..." ОАО С. из которых следует, что ...2012 года в рабочее время в дополнительный офис... АКБ "..." по адресу: ..., обратилась гражданка, которая представила документы на имя Б.Е.П. с вопросом рассмотрения возможности заключения с ней кредитного договора на сумму... рублей с целью приобретения автомашины марки "...". Впоследствии сведения и документы, полученные от Б.Е.П. были рассмотрены сотрудниками Банка и в заключении кредитного договора с Б.Е.П. и выдаче ей запрашиваемой суммы денежных средств было отказано. Действиями лиц, которые пытались с Банком заключить кредитный договор, используя при этом поддельные документы, и предоставляя о себе заведомо ложные и недостоверные сведения, банку мог быть причинен материальный ущерб в сумме... рублей; Протоколом выемки от ...2014 года, в АКБ "..." ОАО по адресу: ..., документов на имя Б.Е.П.; Комплектом документов, изъятым в АКБ "..." ОАО;
- - по эпизоду ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в отношении Б.Н.Г. (ООО КБ "..." - ... рублей... копеек): показаниями представителя потерпевшего ООО КБ "..." К., из которых усматривается, что ...2012 года в ООО КБ "..." по адресу: ..., из автосалона ООО "...", расположенного по адресу: ... поступила заявка (заявление-анкета от ОАО "...") на получение кредита в сумме... рублей на покупку автомашины на имя Б.Е.П. Заявление-анкета была датирована ...2012 г. Поступившие документы были рассмотрены сотрудниками Банка, и в заключении кредитного договора с Б.Е.П., и выдаче ей запрашиваемой суммы денежных средств было отказано. Сумма ущерба, который мог быть причинен ООО КБ "..." действиями вышеуказанных лиц составила... рублей... копеек; Комплектом документов, изъятым в ООО КБ "...";
- - по эпизоду ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в отношении Б.Н.Г. (ОАО "..." - ... рублей... копеек): показаниями представителя потерпевшего ОАО "..." Е. об обстоятельствах предшествовавших заключению кредитного договора и заключения кредитного договора с М.М.А. Из показаний усматривается, что... 2012 года, в рабочее время, посредством электронной почты сети Интернет, из автосалона ООО "...", расположенного по адресу: ... в один из отделов управления андеррайтинга Московского банка ОАО "..." поступило заявление-анкета на получение автокредита от имени М.М.А., ... г.р., о рассмотрении возможности заключения с ней кредитного договора с целью приобретения автомашины марки... в сумме... рублей. Поступившие документы ...2012 г. были рассмотрены сотрудниками управления андеррайтинга, а затем посредством электронной почты решение о предоставлении кредита М.М.А. было выслано в электронном виде обратно в отделение банка, а именно И., которая в свою очередь и подписала данное решение. Согласно решения, М.М.А. рекомендовано было предоставить кредит в размере... рублей. Затем, ...2012 г. в рабочее время в отделение N... Филиала Московский Банк ОАО "..." N... структурное подразделение Филиал N... по адресу: ... обратилось физическое лицо, представившее документы на имя М.М.А., с которой был заключен кредитный договор и были предоставлены денежные средства в размере... рублей, путем перечисления на счет по вкладу Заемщика. Также договором установлено, что Заемщик дает Банку поручение о перечислении денежных средств с его счета на расчетный счет продавца ООО "...". В соответствии с договором залога М.М.А. передает приобретаемое транспортное средство в залог Банку для обеспечения исполнения взятых на себя обязательств. От исполнения взятых на себя обязательств по кредитному договору N... от ...2012 г. М.М.А. уклонилась. Таким образом, ущерб, причиненный действиями М.М.А. Банку составляет... рублей... копеек; Письмом начальника сектора Управления операционной поддержки ЦСКО "..." ОАО "...", согласно которого с М.М.А., был заключен кредитный договор N... от ...2012, по которому в настоящее время имеется просроченная задолженность; Протоколом выемки от ...2012 года, в ОАО "..." по адресу: ... кредитного дела по договору N... от ...2012 года клиента М.М.А.; Комплектом документов, изъятым в ОАО "...";
- - по эпизоду ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в отношении Б.Н.Г., М.Г.Г. (ЗАО КБ "...", ОАО "...", ЗАО "..." - ... рубль... копеек): показаниями представителя потерпевшего ЗАО "..." К. об обстоятельствах предшествовавших заключению кредитного договора и заключения кредитного договора. Из показаний усматривается, что... 2012 года в автосалоне ООО "..." по адресу: ... Н. обратилась с заявлением-анкетой с целью оформления кредитного договора на покупку автомашины на сумму... рубль... копеек к кредитному менеджеру Банка - В. После рассмотрения анкеты было принято положительное решение о ее кредитовании. Затем с Н.О.В. было подписано заявление на кредитное обслуживание (кредитный договор) N... от ...2012 года, и на ее счет, открытый в ЗАО "..." поступили денежные средства, которые в тот же день были перечислены на счет ООО "...", за автомашину в сумме... рублей, а также денежные средства в сумме... рублей... копеек, которые были потрачены на обязательные платежи, связанные с приобретением указанного автомобиля. Всего со счета Н.О.В. перечислено денежных средств в сумме... рублей... копеек. До настоящего времени в соответствии с графиком платежей денежные средства в счет погашения кредита на счет Н.О.В. не поступали. Н.О.В. совместно с соучастниками завладела денежными средствами Банка в размере... рубль... копеек и от исполнения обязательств уклонилась; Показаниями представителя потерпевшего ОАО "..." Е. из которых следует, что... 2012 года в отделение N... Филиала Московский Банк ОАО "..." N... структурное подразделение Филиал N... по адресу: ... посредством электронной почты сети Интернет, из автосалона ООО "...", расположенном по адресу: ... поступило заявление-анкета от гражданки Н.О.В., с целью оформления кредитного договора на покупку автомашины. Исходя из данной анкеты, было установлено, что покупатель желает взять в кредит денежные средства в размере... рублей. После проверки представленных документов сотрудниками управления андеррайтинга в заключении кредитного договора с Н.О.В. и выдаче ей запрашиваемой суммы денежных средств было отказано; Показаниями представителя потерпевшего ЗАО КБ "..." К., из которых усматривается, что ...2012 года в рабочее время, в центральный офис ЗАО КБ "..." по адресу: ..., из автосалона ООО "...", расположенного по адресу: ... поступила заявка на получение кредита в сумме... рублей на покупку автомашины на имя Н.О.В. Исходя из данной анкеты, было установлено, что покупатель желает взять в кредит денежные средства в размере... рублей при внесении предоплаты... рублей. Поступившие документы были рассмотрены сотрудниками Банка и в заключении кредитного договора с Н.О.В. и выдаче ей запрашиваемой суммы денежных средств было отказано. Действиями лиц, которые пытались заключить с Банком кредитные договора, используя при этом поддельные документы, и предоставляя о себе заведомо ложные и недостоверные сведения мог быть причинен материальный ущерб в сумме... рублей... копеек; Протоколом выемки от ...2014 года, в ОАО "..." по адресу: ... заявки на предоставление кредита в сумме... рублей от гражданки Н.О.В. с приложением; Протоколом выемки от ...2012 года, в ЗАО "..." по адресу: ... кредитного дела Н.О.В.; Комплектами документов, изъятыми в ЗАО КБ "...", ОАО "...", ЗАО "...";
- - по эпизоду ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в отношении Б.Н.Г., М.Г.Г. (ОАО "...", ЗАО "..." - ... рублей... копеек, ОАО "..." - ... рублей... копеек): показаниями представителя потерпевшего ОАО "..." Е. из которых следует, что... 2013 года в отделение N... Филиала Московский Банк ОАО "..." N... структурное подразделение Филиал N... по адресу: ... обратилось физическое лицо, представившее документы на имя С., с целью оформления кредитного договора. После проверки представленных документов сотрудниками управления андеррайтинга в заключении кредитного договора со С.А.В. и выдаче ему запрашиваемой суммы денежных средств было отказано; 11 февраля 2013 года в отделение N... Филиала Московский Банк ОАО "..." N... структурное подразделение Филиал N... по адресу: ... посредством электронной почты сети Интернет, из автосалона ООО "...", расположенном по адресу: ... поступило заявление-анкета от гражданина С.А.В., с целью оформления кредитного договора на покупку автомашины и покупатель желает взять в кредит денежные средства в размере... рублей при внесении предоплаты... рублей. После проверки представленных документов сотрудниками управления андеррайтинга в заключении кредитного договора со С.А.В. и выдаче ему запрашиваемой суммы денежных средств было отказано. Таким образом, действиями лица, которое пыталось заключить с Банком кредитный договор, используя при этом поддельные документы, и предоставляя о себе заведомо ложные и недостоверные сведения Банку мог быть причинен материальный ущерб в сумме... рублей; Показаниями представителя потерпевшего ОАО "..." К., из которых усматривается, что... 2013 года, посредством электронной почты сети Интернет, из автосалона ООО "...", расположенном по адресу: ... в группу обработки поступающих заявок отдела автокредитования ОАО "..." от кредитного менеджера Банка С. поступила заявление-анкета на получение автокредита от имени С.А.В., ... г.р., о рассмотрении возможности заключения с ним кредитного договора с целью приобретения автомашины марки... и покупатель желает взять в кредит денежные средства в размере... рублей. После проверки представленных документов сотрудниками банка в заключении кредитного договора со С.А.В. и выдаче ему запрашиваемой суммы денежных средств было отказано. Действиями лица, которое пыталось заключить с Банком кредитный договор, мог быть причинен материальный ущерб в сумме... рублей; Показаниями представителя потерпевшего ЗАО "..." К., из которых следует, что ...2013 года посредством электронной почты сети Интернет, в дополнительный офис "..." ЗАО "..." по адресу: ..., из автосалона..., расположенного по адресу: ..., поступило заявление-анкета на имя С.А.В. с целью оформления кредитного договора на сумму с... рублей. Поступившие документы были рассмотрены сотрудниками Банка и в заключении кредитного договора со С.А.В. и выдаче ему запрашиваемой суммы денежных средств было отказано. Действиями лица, которое пыталось заключить кредитный договор, используя при этом поддельные документы, и предоставляя о себе заведомо ложные и недостоверные сведения мог быть причинен материальный ущерб в сумме... рублей... копеек; Протоколом выемки от ...2013 года в ОАО "..." документов подтверждающих обращение С.А.В. в ОАО "..." за получением кредита в размере... рублей, и копии документов подтверждающих обращение С.А.В. за получением кредита в размере... рублей; Комплектами документов, изъятыми в ОАО "...", ЗАО "...", ОАО "..."
- - по эпизоду ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в отношении Б.Н.Г., С.Д.В. (Банк "..." - ... рублей... копеек): показаниями представителя потерпевшего ОАО Банк "..." С. из которых следует, что ...2012 года в дополнительный офис "отделение "..." ОАО Банк "..." по адресу: ..., обратилось физическое лицо, представившее документы на имя С.Н.А., с целью оформления кредитного договора. С.Н.А. была собственноручно заполнена заявление-анкета на получение потребительского кредита в размере... рублей на срок... месяцев. После проверки представленных документов сотрудниками Банка в заключении кредитного договора с С.Н.А. и выдаче ей запрашиваемой суммы денежных средств было отказано. Действиями лиц, которые пытались заключить с Банком кредитный договор, мог быть причинен материальный ущерб в сумме... рублей; Протоколом выемки от ...2013 года в банке ОАО "..." по адресу: ... заявления-анкеты для получения кредита на имя С.Н.А. с приложением документов; Комплектом документов, изъятым в ОАО Банк "...";
- - по эпизоду ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в отношении Б.Н.Г., С.Д.В. (ОАО "..." - ... рублей... копеек): показаниями представителя потерпевшего ОАО "..." Е. из которых следует, что... 2012 года, в отделение N... Филиала Московский Банк ОАО "..." N... структурное подразделение Филиал N... по адресу: ... поступило заявление-анкета на получение потребительского кредита от имени С.Н.А., ... г.р., о рассмотрении возможности заключения с ней кредитного договора с целью получения денежных средств в размере... рублей, анкета была датирована ...2012 г. Поступившие документы ...2012 г. были рассмотрены сотрудниками управления андеррайтинга, а затем, посредством электронной почты решение о предоставлении кредита С.Н.А. было выслано в электронном виде обратно в отделение банка, а именно К., который в свою очередь и подписал данное решение. Согласно решения, С.Н.А. предоставлялась итоговая сумма в валюте кредита... рублей. Затем, ...2012 г. в отделении N... Филиала Московский Банк ОАО "..." N... структурное подразделение Филиал N... по адресу: ... с С.Н.А. был заключен кредитный договор N... от ...2012 г. В соответствии с кредитным договором, С.Н.А., на срок... месяцев, по ...2017 г. были предоставлены денежные средства в размере... рублей путем перечисления на банковский вклад Заемщика, открытый ей в связи с этим в отделении N... Филиала Московский Банк ОАО "..." N... структурное подразделение Филиал N.... В этот же день на счет по вкладу С.Н.А. были зачислены денежные средства (кредитные) в размере... рублей. С.Н.А. сняла с указанного счета наличными... рублей. Остальные денежные средства... рублей, а именно... рублей, ... рублей... копеек и... рублей... копейки в счет оплаты за добровольное страхование заемщика по кредиту ...2012 г. перечислены на счета ОАО "...". После этого, на счете С.Н.А. осталось... рублей. Во избежание закрытия счета, на счете С.Н.А. осталось... рублей. От исполнения взятых на себя обязательств по кредитному договору С.Н.А. уклонилась. Таким образом, ущерб, причиненный действиями С.Н.А. банку составляет... рублей; Протоколом выемки от ...2014 года в ОАО "..." по адресу: ... кредитного дела N... от ...2012 года на имя С.Н.А.; Комплектом документов, изъятым в ОАО "...";
- - по эпизоду ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в отношении Б.Н.Г., С.Д.В. (ЗАО "..." - ... рублей... копеек): показаниями представителя потерпевшего ЗАО "..." К., из которых следует, что ...2012 года в дополнительный офис "..." ЗАО "..." расположенный по адресу: ..., из автосалона ООО "...", название возможно не точное, возможно это название холдинга, расположенного по адресу: ..., поступило заявление-анкета от ...2012 года на получение кредита в сумме... рублей на покупку автомашины "..." на имя С.Н.А. и покупатель желает взять в кредит денежные средства в размере... рублей. Поступившие документы были рассмотрены сотрудниками Банка и в заключении кредитного договора с С.Н.А. и выдаче ей запрашиваемой суммы денежных средств было отказано. Действиями лица, которое пыталось заключить с банком кредитный договор, используя при этом поддельные документы, и предоставляя о себе заведомо ложные и недостоверные сведения мог быть причинен материальный ущерб в сумме... рублей... копеек; Комплектом документов, изъятым в ЗАО "...";
- - по эпизоду ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в отношении Б.Н.Г., С.Д.В., М.Г.Г., (ОАО "..." - ... рублей... копеек): показаниями представителя потерпевшего ОАО "..." С., из которых следует, что... 2012 года в автосалоне ООО "...", расположенном по адресу: ..., в настоящее время адрес: ..., С.Н.А. обратилась с заявлением об оформлении кредитного договора на сумму... рублей, на покупку автомашины..., после чего с ней... 2012 года, в дополнительном офисе "...", расположенном по адресу: ..., был заключен договор N... от ...2012 года по условиям которого в тот же день на счет ООО "..." N..., открытый в ООО "..." Банк, расположенном по адресу: ..., были перечислены кредитные денежные средства в сумме... рублей. До настоящего времени, в соответствии с графиком платежей, денежные средства, в счет погашения данного кредита не поступали, сумма ущерба, причиненного ОАО "..." действиями вышеуказанного лица составила... рублей... копеек; Протоколом выемки от ...2013 года в ОАО "..." по адресу: ..., документов, находящихся в кредитном досье С.Н.А.; Комплектом документов, изъятым в ОАО "...";
- - по эпизоду ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в отношении Б.Н.Г., С.Д.В. (ОАО "..." - ... рублей... копеек): показаниями представителя потерпевшего ОАО "..." Е. из которых следует, что... 2012 года в отделение N... Филиала Московский Банк ОАО "..." N... структурное подразделение Филиал N... по адресу: ... обратилось физическое лицо, представившее документы на имя Б.С.В., с целью оформления кредитного договора в размере... рублей. После проверки представленных документов сотрудниками управления андеррайтинга в заключении кредитного договора с Б.С.В. и выдаче ему запрашиваемой суммы денежных средств было отказано. Таким образом, действиями лиц, которые пытались с Банком заключить кредитный договор, используя при этом поддельные документы, и предоставляя о себе заведомо ложные и недостоверные сведения мог быть причинен материальный ущерб в сумме... рублей... копеек; Протоколом выемки от ...2014 года в ОАО "..." по адресу: ..., в том числе оригинала заявки на предоставление кредита в сумме... рублей гражданина Б.С.В. с приложением N... от ....2012 года; Комплектом документов, изъятым в ОАО "...";
- - по эпизоду ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в отношении Б.Н.Г., С.Д.В. (КБ "...", ОАО "..." - ... рублей... копеек): показаниями представителя потерпевшего ОАО "..." Е. из которых следует, что... 2012 года, в рабочее время в отделение N... Филиала Московский Банк ОАО "..." N... структурное подразделение Филиал N... по адресу: ... посредством электронной почты сети Интернет, из автосалона ООО "...", расположенном по адресу: ... поступило заявление-анкета от гражданина Б.С.В., с целью оформления кредитного договора на покупку автомашины, и покупатель желает взять в кредит денежные средства в размере... рублей при внесении предоплаты... рублей. После проверки представленных документов, сотрудниками управления андеррайтинга в заключении кредитного договора с Б.С.В. и выдаче ему запрашиваемой суммы денежных средств было отказано; Показаниями представителя потерпевшего ООО КБ "..." К., из которых следует, что ...2012 года в ООО КБ "..." по адресу: ..., из автосалона ООО "..." (ООО...), расположенном по адресу: ..., поступила заявка на получение кредита в сумме... рублей на покупку автомашины..., на имя Б.С.В., и покупатель желает взять в кредит денежные средства в размере... рублей. Поступившие документы были рассмотрены сотрудниками Банка и в заключении кредитного договора с Б.С.В., и выдаче ему запрашиваемой суммы денежных средств было отказано. Действиями лиц, которые пытались с Банком заключить кредитный договор, используя при этом поддельные документы, и предоставляя о себе заведомо ложные и недостоверные сведения мог быть причинен материальный ущерб в сумме... рублей... копеек; Протоколом выемки от ...2014 года в ОАО "..." по адресу: ... заявки на предоставление кредита в сумме... рублей от Б.С.В. с приложением; Комплектами документов, изъятыми в ОАО "...", ООО КБ "...";
- - по эпизоду ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в отношении Б.Н.Г., С.Д.В. (АКБ "..." ОАО, ОАО "...", ООО "..." - ... рублей... копеек): показаниями представителя потерпевшего ЗАО КБ "..." П., из которых следует, что ...2012 года, в центральный офис ЗАО КБ "..." по адресу: ... из автосалона ООО "..." (...) посредством электронной почты по сети Интернет, поступило заявление-анкета на получение автокредита в размере... рублей от имени Б.С.В. Однако в предоставлении кредита гражданину Б.С.В. было отказано; Показаниями представителя потерпевшего АКБ "..." ОАО Д., из которых следует, что ...2012 года из автосалона ООО "..." (...) в головной офис АКБ "..." ОАО, расположенный по адресу: ..., посредством электронной почты поступила заявление-анкета на бланке ЗАО "..." от имени Б.С.В. о рассмотрении возможности заключения с ним кредитного договора с целью приобретения автомашины марки "...", и покупатель желает взять в кредит денежные средства в размере... рублей, анкета была датирована ...2012 г. Поступившие документы ...2012 г. были рассмотрены сотрудниками Банка и в заключении кредитного договора с Б.С.В., и выдаче ему запрашиваемой суммы денежных средств было отказано. Действиями лица, которое пыталось заключить с Банком кредитный договор, используя при этом поддельные документы, и предоставляя о себе заведомо ложные и недостоверные сведения мог быть причинен материальный ущерб в сумме... рублей; Показаниями представителя потерпевшего ОАО "..." Л., из которых следует, что ...2012 года из автосалона ООО "..." (...) по адресу: ..., в дополнительный офис "..." ОАО "...", расположенный по адресу: ..., посредством электронной почты поступила заявление-анкета на бланке ЗАО "..." от имени Б.С.В., ... г.р., о рассмотрении возможности заключения с ним кредитного договора с целью приобретения автомашины марки "..." покупатель желает взять в кредит денежные средства в размере... рублей, анкета была датирована ...2012 г. Поступившие документы ...2012 г. были рассмотрены сотрудниками Банка и в заключении кредитного договора с Б.С.В. и выдаче ему запрашиваемой суммы денежных средств в размере... рублей было отказано. Действиями лиц, которые пытались заключить кредитный договор, используя при этом поддельные документы, и предоставляя о себе заведомо ложные и недостоверные сведения мог быть причинен материальный ущерб в сумме... рублей... копеек; Протоколом выемки от ...2014 года, в ОАО "..." по адресу: ... заявки на предоставление кредита в сумме... рублей гражданина Б.С.В. с приложением; Протоколом выемки от ...2013 года в ОАО АКБ "..." по адресу: ..., копии кредитного дела на имя Б.С.В.; Комплектами документов, изъятыми в ОАО "...", ОАО "...", ООО КБ "...".
- - по эпизоду ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в отношении Б.Н.Г., С.И.В. (ОАО "..." - ... рублей): показаниями представителя потерпевшего ОАО "..." Е., из которых следует, что... 2012 года, в рабочее время, в отделение N... Филиала Московский Банк ОАО "..." N... структурное подразделение Филиал N... по адресу: ... обратилось физическое лицо, представившее документы на имя Б.Е.Ю., с целью оформления кредитного договора. После проверки представленных документов сотрудниками управления андеррайтинга в заключении кредитного договора с Б.Е.Ю. и выдаче ему запрашиваемой суммы денежных средств было отказано. Действиями лиц, которые пытались с Банком заключить кредитный договор, используя при этом поддельные документы и предоставляя о себе заведомо ложные и недостоверные сведения мог быть причинен материальный ущерб в сумме... рублей; Протоколом выемки в ОАО "..." копии документов, подтверждающих обращение Б.Е.Ю. в ОАО "..." за получением кредита; Комплектом документов, изъятым в ОАО "...";
- - по эпизоду ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в отношении Б.Н.Г., С.И.В. (АКБ "..." - ... рублей): показаниями представителя потерпевшего ОАО АКБ "..." П., из которых следует, что ...2012 года в дополнительный офис "..." ОАО АКБ "..." по адресу: ..., обратился Б.Е.Ю. с целью получения кредита на ремонт квартиры в сумме... рублей. Поступившие документы были рассмотрены сотрудниками Банка и в заключении кредитного договора с Б.Е.Ю. и выдаче ему запрашиваемой суммы денежных средств было отказано. Действиями лица, которое пыталось заключить с Банком кредитный договор, используя при этом поддельные документы, и предоставляя о себе заведомо ложные и недостоверные сведения мог быть причинен материальный ущерб в сумме... рублей; Протоколом выемки от ...2013 года в АКБ "..." по адресу: ..., кредитного дела на имя Б.Е.Ю.; Комплектом документов, изъятым в АКБ "...";
- - по эпизоду ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в отношении Б.Н.Г., С.И.В. (ОАО "..." - ... рублей... копеек): показаниями представителя потерпевшего ОАО "..." И. из которых следует, что ...2012 года в дополнительный офис "Отделение "..." ОАО "..." по адресу: ..., обратилось физическое лицо, представившее документы на имя Б.Е.Ю., с целью оформления кредитного договора. Б.Е.Ю. была собственноручно заполнена анкета-заявление на получение кредита наличными в размере... рублей. В данной анкете-заявлении Б.Е.Ю. указал, что ему нужны денежные средства для производства ремонта. Вышеуказанные документы были приняты к рассмотрению отделом андеррайтеров, по результатам проведенной проверки заявление Б.Е.Ю. было одобрено, а именно выдача кредита в размере... рублей и выдача банковской карты с лимитом... рублей.... 2012 года был заключен кредитный договор ....2012 года в неустановленное время Б.Е.Ю. в помещении дополнительного офиса "Отделение "..." ОАО "..." по адресу: ..., были выданы две пластиковые карты, а именно: дебетовая банковская пластиковая карта N... счет N... и кредитная банковская пластиковая карта N... счет N..., и этот же день... 2012 года на счет банком были перечислены денежные средства в размере... рублей, после чего денежные средства в сумме... рублей были получены Б.Е.Ю. наличными, а остальные денежные средства в размере... рублей были списаны Банком. Затем с использованием кредитной пластиковой карты на имя Б.Е.Ю. N... в период времени с... 2012 года по... 2012 года, по неустановленным адресам в различных банкоматах г. Москвы денежные средства в сумме... рублей... копеек были сняты. Ущерб, причиненный действиями Б.Е.Ю. банку, составляет... рублей и... рублей... копеек, то есть в общей сумме... рублей... копеек; Протоколом выемки от ...2013 года, в ОАО "..." по адресу: ..., кредитного дела на имя Б.Е.Ю. по договору N... от ...2012 года; Комплектом документов, изъятым в ОАО "...";
- - по эпизоду ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в отношении Б.Н.Г., С.И.В. (ОАО "..." - ... рублей... копеек): показаниями представителя потерпевшего ОАО "..." К. из которых следует, что... 2012 года, посредством электронной почты сети Интернет, из автосалона ООО "...", расположенном по адресу: ..., в настоящий момент адрес: ..., в группу обработки поступающих заявок отдела автокредитования ОАО "..." поступило заявление-анкета на получение автокредита от имени Б.Е.Ю. о рассмотрении возможности заключения с ним кредитного договора с целью приобретения автомашины марки..., и покупатель желает взять в кредит денежные средства в размере... рублей. Анкета была датирована ...2012 г. Поступившие документы ...2012 г. были рассмотрены сотрудниками управления андеррайтинга. Согласно решения последнего Б.Е.Ю. возможно было предоставить кредит в размере... рубль... копеек. После этого, сотрудник отдела автокредитования Банка уведомил о принятом Банком решении сотрудника автосалона, который в свою очередь сообщает такую информацию клиенту ....2012 г. в дополнительный офис "Отделение "..." ОАО "..." по адресу: ... обратилось физическое лицо, представившее документы на имя Б.Е.Ю. С указанным гражданином был заключен кредитный договор N... от ...2012 г. и договор залога N... от ...2012 г. В соответствии с кредитным договором Б.Е.Ю. на срок до ...2019 г. были предоставлены денежные средства в размере... рублей путем перечисления на расчетный счет Заемщика. Также договором установлено, что Заемщик дает Банку поручение о перечислении денежных средств с его счета на расчетный счет продавца. В соответствии с договором залога Б.Е.Ю. передает приобретаемое транспортное средство в залог Банку для обеспечения исполнения взятых на себя обязательств. Данные договора были подписаны Б.Е.Ю. ...2012 г. и денежные средства в размере... рублей со счета Б.Е.Ю. были перечислены. От исполнения взятых на себя обязательств по кредитному договору N... от ...2012 г. Б.Е.Ю. уклонился. Общая сумма ущерба, причиненного ОАО "..." действиями Б.Е.Ю. составляет... рублей; Комплектом документов, изъятым в ОАО "...";
- - по эпизоду ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в отношении Б.Н.Г., С.И.В., М.Г.Г. (ЗАО "..." - ... рублей... копеек): показаниями представителя потерпевшего ЗАО "..." К. из которых следует, что... 2012 года, в автосалон ООО "..." (брендовое название...), фактически расположенный по адресу: ... обратилось неустановленное лицо, представившееся Б.Е.Ю. с целью получения автокредита. Вышеуказанная анкета рассматривалась сотрудниками отдела скоринга Банка в период времени с ...2012 года по ...2012 года, после чего была одобрена ....2012 года Б.Е.Ю. прибыл в дополнительный офис "..." ЗАО "..." по адресу: ..., где им было подписано заявление на получение кредита на приобретение автомобиля, в котором указана полная сумма кредита в размере... рублей... копеек, из которых стоимость автомашины... рублей, ... рублей - ... рублей в качестве первоначального взноса, и... рублей... копеек стоимость страхования жизни и трудоспособности ....2012 года со счета ЗАО "..." на счет Б.Е.Ю. перечислены кредитные денежные средства в сумме... рублей... копеек. После чего в это же день, с вышеуказанного счета Б.Е.Ю. на счет ООО "..." были перечислены денежные средства в сумме... рублей за автомашину, а также со счета Б.Е.Ю. на счет ЗАО "..." были перечислены... рублей... копеек, то есть денежные средства были потрачены на приобретение указанного автомобиля. От исполнения взятых на себя обязательств по кредитному договору без номера от ...2012 года Б.Е.Ю. уклонился. Ущерб, причиненный действиями Б.Е.Ю. банку составляет... рублей... копеек; Комплектом документов, изъятым в ЗАО "...";
- - по эпизоду ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в отношении Б.Н.Г., С.И.В. (ОАО "..." - ... рублей... копеек): показаниями представителя потерпевшего ОАО "...", из которых следует, что... 2012 года, посредством электронной почты сети Интернет, из автосалона ООО "..." (Филиал "..."), расположенного по адресу: ... в один из отделов управления андеррайтинга Московского банка ОАО "..." поступило заявление-анкета на получение автокредита от имени Б.Ю.В. о рассмотрении возможности заключения с ней кредитного договора с целью приобретения автомашины марки..., и покупатель желает взять в кредит денежные средства в размере... рублей. Анкета была датирована ...2012 г. Поступившие документы ...2012 г. были рассмотрены, а затем, посредством электронной почты решение о предоставлении кредита Б.Ю.В. было выслано в электронном виде обратно в отделение банка, а именно Ч., которая в свою очередь и подписала данное решение. Согласно решения, Б.Ю.В. одобренная сумма кредита составила... рублей. Затем, ...2012 г. в отделение N... Филиала Московский Банк ОАО "..." N... структурное подразделение Филиал N... по адресу: ... обратилось физическое лицо, представившее документы на имя Б.Ю.В.... 2012 Б.Ю.В. был подписан кредитный договор N... от ...2012 г. на сумму кредита... рубля... копеек, из которых... рублей предоставлено на покупку автомашины марки..., ... рубля на оплату страховой премии по договору страхования данной автомашины, а также... рублей... копеек (... рублей... копеек, ... рублей... копейки и... рубля... копейка) на оплату добровольного страхования заемщика, сумма вышеуказанных платежей и полная сумма кредита различаются на... рублей. В соответствии с договором залога Б.Ю.В. передает приобретаемое транспортное средство в залог Банку для обеспечения исполнения взятых на себя обязательств.... 2012 года со счета Б.Ю.В. N... на счет продавца - ООО "... (Филиал "...") были перечислены денежные средства в размере... рублей на покупку автомашины марки..., ... рублей на оплату страховой премии по договору страхования данной автомашины, а остальные денежные средства... рублей... копеек (... рублей... копеек, ... рублей... копейки и... рубля... копейка) на оплату добровольного страхования заемщика по автокредиту ...2012 г. перечислены на счета ОАО "...". От исполнения взятых на себя обязательств по кредитному договору N... от ...2012 г. Б.Ю.В. уклонилась. Ущерб, причиненный действиями Б.Ю.В. банку составляет... рубля... копеек; Протоколом выемки от ...2014 года в ОАО "..." по адресу: ..., кредитного дела N... от ...2012 года на имя Б.Ю.В.; комплектом документов, изъятым в ОАО "...";
- - по эпизоду ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в отношении Б.Н.Г., С.И.В. (ОАО "..." - ... рублей... копеек): показаниями представителя потерпевшего ОАО "..." Е. из которых следует, что... 2012 года в рабочее время, в отделение N... Филиала Московский Банк ОАО "..." N... структурное подразделение Филиал N... по адресу: ... обратилось физическое лицо, представившее документы на имя П.С.В., с целью оформления кредитного договора. После проверки представленных документов сотрудниками управления андеррайтинга в заключении кредитного договора с П.С.В. и выдаче ему запрашиваемой суммы денежных средств было отказано. Действиями лиц, которые пытались с Банком заключить кредитный договор, используя при этом поддельные документы, и предоставляя о себе заведомо ложные и недостоверные сведения мог быть причинен материальный ущерб в сумме... рублей; Письмом заместителя начальника отдела Управления операционной поддержки ЦСКО "..." ОАО "..." согласно которого ...2012 года в дополнительный офис N... была подана заявка на получение кредита П.С.В., ... года рождения. В выдаче кредита по данной заявке Банком было отказано; Заявлением представителя Московского банка ОАО "..." Б.; Протоколом выемки от ...2014 года в ОАО "..." по адресу: ... заявки на предоставление кредита в сумме... рублей гражданина П.С.В.; Комплектом документов, изъятым в ОАО "...";
- - по эпизоду ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в отношении Б.Н.Г., С.И.В. (ОАО "...", ЗАО "...", ЗАО "..." - ... рублей... копеек): показаниями представителя потерпевшего ОАО "..." Е., из которых следует, что... 2012 года в отделение N... Филиала Московский Банк ОАО "..." N... структурное подразделение Филиал N... по адресу: ... посредством электронной почты сети Интернет, из автосалона ООО "...", расположенном по адресу: ... поступило заявление-анкета от гражданина П.С.В., с целью оформления кредитного договора на покупку автомашины, и покупатель желает взять в кредит денежные средства в размере... рублей при внесении предоплаты... рублей. После проверки представленных документов сотрудниками управления андеррайтинга в заключении кредитного договора с П.С.В. и выдаче ему запрашиваемой суммы денежных средств было отказано. Действиями лиц, которые пытались с Банком заключить кредитный договор, используя при этом поддельные документы, и предоставляя о себе заведомо ложные и недостоверные сведения мог быть причинен материальный ущерб в сумме... рублей... копеек; Показаниями представителя потерпевшего ЗАО КБ "..." П., из которых следует, что ...2012 года в центральный офис ЗАО КБ "..." по адресу: ..., по электронной почте посредством сети Интернет из автосалона ООО "..." (...) по адресу: ..., в электронном виде поступила заявление-анкета на бланке "..." от имени П.С.В. на получение автокредита в размере... рублей. Однако в предоставлении кредита гражданину П.С.В. было отказано; Показаниями представителя потерпевшего ЗАО "..." Ч., из которых следует, что ...2012 года из автосалона ООО "..." (...) по адресу: ..., в дополнительный офис отделение "..." ЗАО "..." по адресу: ..., посредством электронной почты поступила заявление-анкета на получение автокредита от имени П.С.В. о рассмотрении возможности заключения с ним кредитного договора с целью приобретения автомашины марки.... Исходя из данной анкеты, было установлено, что полная стоимость приобретаемого автомобиля составляет... рублей и покупатель желает взять в кредит денежные средства в размере... рублей, анкета была датирована ...2012 г. Поступившие документы ...2012 г. были рассмотрены сотрудниками Банка и в заключении кредитного договора с П.С.В. и выдаче ему запрашиваемой суммы денежных средств было отказано. Действиями лиц, которые пытались с Банком заключить кредитный договор, мог быть причинен материальный ущерб в сумме... рублей; Протоколом выемки от ...2014 года в ОАО "..." по адресу: ... заявки на предоставление кредита в сумме... рублей от П.С.В. с приложением N... от ...2012 года; Комплектами документов, изъятыми в ОАО "...", ЗАО "...", ЗАО "...";
- - по эпизоду ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в отношении Б.Н.Г., С.И.В. (ОАО "..." - ... рублей... копеек): показаниями представителя потерпевшего ОАО "..." Е., из которых следует, что... 2012 года в отделение N... Филиала Московский Банк ОАО "..." N... структурное подразделение Филиал N... по адресу: ... обратилось физическое лицо, представившее документы на имя К.А.В., с целью оформления кредитного договора. После проверки представленных документов сотрудниками управления андеррайтинга в заключении кредитного договора с К. и выдаче ему запрашиваемой суммы денежных средств было отказано. Действиями лиц, которые пытались с Банком заключить кредитный договор, используя при этом поддельные документы, и предоставляя о себе заведомо ложные и недостоверные сведения мог быть причинен материальный ущерб в сумме... рублей; Письмом заместителя начальника отдела Управления операционной поддержки ЦСКО "..." ОАО "...", согласно которого ...2012 года в дополнительный офис N... была подана заявка на получение кредита К.А.В., 29.04.1975 года рождения. В выдаче кредита по данной заявке Банком было отказано; Заявлением представителя Московского банка ОАО "..." Б.; Протоколом выемки от ...2014 года в ОАО "..." по адресу: ... заявки на предоставление кредита в сумме... рублей К.; Комплектом документов, изъятым в ОАО "...";
- - по эпизоду ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в отношении Б.Н.Г., С.И.В. (ЗАО "..." - ... рублей... копеек): показаниями представителя потерпевшего ЗАО "..." Ч. из которых следует, что, ...2012 года из автосалона ООО "..." (...) по адресу: ..., в дополнительный офис отделение "..." ЗАО "..." по адресу: ..., посредством электронной почты поступила заявление-анкета на получение автокредита от имени К. о рассмотрении возможности заключения с ним кредитного договора с целью приобретения автомашины марки.... Исходя из данной анкеты, было установлено, что полная стоимость приобретаемого автомобиля составляет... рублей и покупатель желает взять в кредит денежные средства в размере... рублей, анкета была датирована ...2012 г. Поступившие документы ...2012 г. были рассмотрены сотрудниками Банка и в заключении кредитного договора с К. и выдаче ему запрашиваемой суммы денежных средств было отказано. Действиями лиц, которые пытались с Банком заключить кредитный договор, мог быть причинен банку материальный ущерб в сумме... рублей; Комплектом документов, изъятым в ЗАО "...";
- -по эпизоду ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в отношении Б.Н.Г. (АКБ "...", ОАО "...", ЗАО "..." - ... рублей... копеек): показаниями представителя потерпевшего ОАО "..." Е. из которых следует, что... 2012 года в отделение N... Филиала Московский Банк ОАО "..." N... структурное подразделение Филиал N... по адресу: ... посредством электронной почты сети Интернет, из автосалона ООО "...", расположенном по адресу: ... поступило заявление-анкета от гражданина К., с целью оформления кредитного договора на покупку автомашины. Исходя из данной анкеты, было установлено, что полная стоимость приобретаемого автомобиля... составляет... рубль и покупатель желает взять в кредит денежные средства в размере... рублей при внесении предоплаты... рублей. После проверки представленных документов сотрудниками управления андеррайтинга в заключении кредитного договора с К. и выдаче ему запрашиваемой суммы денежных средств было отказано. Действиями лица, которое пыталось заключить с Банком кредитный договор, используя при этом поддельные документы, и предоставляя о себе заведомо ложные и недостоверные сведения мог быть причинен материальный ущерб в сумме... рублей; Показаниями представителя потерпевшего ЗАО КБ "..." П. из которых следует, что ...2012 года в центральный офис ЗАО КБ "..." по адресу: ... по электронной почте посредством сети интернет из автосалона ООО "...", расположенного по адресу: ..., в электронном виде поступила заявление-анкета на бланке "..." (заявление-анкеты могут быть заполнены по форме других банков, но в случае одобрения на предоставление кредита, при подписании кредитного договора клиент заполняет заявление-анкету ЗАО КБ "...") на получение автокредита в размере... рублей. Однако в предоставлении кредита гражданину К.А.В. было отказано; Показаниями представителя потерпевшего АКБ "..." Н. из которых следует, что ...2012 года примерно в... часов... минуты, в отделение... ОАО "..." по адресу: ..., посредством электронной почты сети Интернет, из неустановленного автосалона, в своем названии имеет слова... и..., но точное название не установлено, поступила Анкета-заявление N... на гражданина К.А.В., с целью оформления кредитного договора на покупку автомашины. Данная анкета была выполнена в электронном виде на бланке анкеты-заявления Банка. Исходя из сведений, указанных в данной анкете, было установлено, что полная стоимость приобретаемого автомобиля "..." составляет... рубль и покупатель желает взять в кредит денежные средства в размере... рублей при внесении предоплаты... рублей. Поступившие документы были рассмотрены сотрудниками Банка и в заключении кредитного договора с К.А.В. и выдаче ему запрашиваемой суммы денежных средств было отказано. Действиями лица, которое пыталось заключить с Банком кредитный договор, используя при этом поддельные документы, и предоставляя о себе заведомо ложные и недостоверные сведения мог быть причинен материальный ущерб в сумме... рублей... копеек; Протоколом выемки от ...2014 года в ОАО "..." по адресу: ... заявки на предоставление кредита в сумме... рублей гражданину К.А.В.; Комплектами документов, изъятыми в ОАО "...", ОАО "...", ЗАО "...";
- - по эпизоду ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в отношении Б.Н.Г., (ОАО КБ "..." - ... рублей... копеек): показаниями представителя потерпевшего ОАО КБ "..." А. из которых следует, что ...2013 г. посредством сети Интернет на официальном сайте ОАО КБ "..." была оставлена заявка от имени Д. на получение кредитных денежных средств в размере... рублей. Вышеуказанная заявка была рассмотрена сотрудником Банка, и по результатам проведенной проверки заявка Д. была одобрена, а именно выдача кредитной карты с лимитом... рублей. О принятом решении Д. было сообщено по одному из указанных в заявке телефонному номеру ....2013 года в рабочее время, примерно в... часов... минуту, в дополнительный офис N... ОАО КБ "..." по адресу: ..., обратился Д. с целью получения кредитной карты с лимитом... рублей. В тот же день, Банком денежные средства в размере... рублей были перечислены на счет N... открытый в дополнительном офисе N... ОАО КБ "..." по адресу: .... Денежные средства ...2013 года в сумме... рублей были списаны Банком со счета открытого на имя Д. за выпуск карты, ... рубля потрачены на комиссию за обработку транзакций, денежные средства в сумме... рублей остались на карте ....2013 года в период времени с... час... мин по... час... мин... сек. с указанного счета денежные средства в сумме... рублей, были сняты. До настоящего времени, в соответствии с графиком платежей, денежные средства, в счет погашения кредита, на счет данного клиента не поступали, общая сумма ущерба, причиненного ОАО КБ "..." действиями Д. составляет... рублей... копеек; Комплектом документов, изъятым в ОАО КБ "...";
- - по эпизоду ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в отношении Б.Н.Г., (ОАО "..." - ... рублей... копеек): показаниями представителя потерпевшего ОАО "..." Б., из которых следует, что... 2013 года в рабочее время, в дополнительный офис "..." ОАО "..." по адресу: ..., обратилось физическое лицо, представившее документы на имя Д., с целью оформления кредитного договора. Вышеуказанные документы были направлены для проверки в определенную службу Банка, по результатам проведенной проверки заявление Д. было рассмотрено и оно было одобрено, а именно выдача нецелевого кредита в сумме... рублей. После этого, ... 2013 года в дополнительный офис "..." ОАО "..." по адресу: ..., пришел вышеуказанный гражданин Д., с которым Банком был заключен кредитный договор N... от ...2013 года на потребительские цели в сумме... рублей. После чего, в период времени с ...2013 года по... 2013 года, денежные средства в размере... рублей, со счета N... открытого на имя Д. в ОАО "..." по адресу: ... были сняты в различных банкоматах г. Москвы. Д. совместно с соучастниками завладел денежными средствами Банка в сумме... рублей... копеек и от исполнения обязательств уклонился. До настоящего времени, в соответствии с графиком платежей, денежные средства, в счет погашения кредитов, на счета клиентов не поступали; Протоколом выемки от ...2014 годов ОАО "..." кредитного договора N... от ...2013 года на имя Д.; Комплектом документов, изъятым в ОАО "...";
- - по эпизоду ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в отношении Б.Н.Г., (ОАО "...", ОАО "...", ЗАО "..." - ... рублей... копеек): показаниями представителя потерпевшего ОАО "..." С. из которых следует, что... 2013 года в неустановленное время посредством электронной почты сети Интернет, из автосалона ЗАО "...", расположенного по адресу: ..., мужчина, представившись Д. обратился с заявлением-анкетой к сотруднику Банка с целью оформления кредитного договора на сумму... рублей, однако в заключении такового ему было отказано, сумма ущерба, которая могла быть причинена ОАО "..." действиями вышеуказанных лиц составила... рублей... копеек; Показаниями представителя потерпевшего ЗАО "..." К., из которых следует, что ...2013 года посредством электронной почты сети Интернет, в дополнительный офис "..." ЗАО "..." по адресу: ..., из автосалона ООО "...", расположенного по адресу: ..., поступило заявление-анкета на имя Д. с целью оформления кредитного договора на сумму... рублей. Исходя из данной анкеты, было установлено, что полная стоимость приобретаемого автомобиля "..." составляет... рублей и покупатель желает взять в кредит денежные средства в размере... рублей при внесении предоплаты... рублей. Поступившие документы были рассмотрены сотрудниками Банка и в заключении кредитного договора с Д. и выдаче ему запрашиваемой суммы денежных средств было отказано. Действиями лица, которое пыталось заключить с Банком кредитный договор, используя при этом поддельные документы, и предоставляя о себе заведомо ложные и недостоверные сведения мог быть причинен материальный ущерб в сумме... рублей... копеек; Показаниями представителя потерпевшего ОАО "..." Х., из которых следует, что ...2013 года в Департамент по работе с физическими лицами ОАО "..." по адресу..., из автосалона ЗАО..., расположенного по адресу: ..., поступило заявление-анкета от ...2013 года на получение кредита в сумме... рублей на покупку автомашины на имя Д. Исходя из данной анкеты, было установлено, что полная стоимость приобретаемого автомобиля "..." составляет... рублей и покупатель желает взять в кредит денежные средства в размере... рублей при внесении предоплаты первоначального взноса... рублей. Поступившие документы были рассмотрены автоматической программой Банка "андеррайтинг", которая посчитала их неподходящими под критерии Банка, в связи с чем, в автосалон было направлено уведомление об отказе в рассмотрении указанной заявки; Протоколом выемки от ...2014 года в ОАО "..." по адресу: ..., документов на имя Д.; Комплектами документов, изъятыми в ОАО "...", ОАО "...", ЗАО "...";
- - по эпизоду ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в отношении Б.Н.Г., (ОАО "..." - ... рублей... копеек): показаниями представителя потерпевшего ОАО "..." Е. из которых следует, что... 2013 года посредством электронной почты сети Интернет, из автосалона филиала ЗАО "..." - "...", расположенного по адресу: ..., в один из отделов управления андеррайтинга Московского банка ОАО "..." поступило заявление-анкета на получение автокредита от имени Д. о рассмотрении возможности заключения с ним кредитного договора с целью приобретения автомашины марки.... Исходя из данной анкеты, было установлено, что полная стоимость приобретаемого автомобиля составляет... рублей и покупатель желает взять в кредит денежные средства в размере... рублей, анкета была датирована ...2012 г. Поступившие документы ...2013 г. были рассмотрены сотрудниками управления андеррайтинга, а затем, посредством электронной почты решение о предоставлении кредита Д. было выслано в электронном виде обратно в отделение банка. Согласно решения, Д. рекомендовано было предоставить кредит в размере... рублей. Затем, ...2013 г. в отделение N... Филиала Московский Банк ОАО "..." N... структурное подразделение Филиал N... по адресу: ... обратилось физическое лицо, представившее документы на имя Д. с указанным лицом, после предоставления последним необходимых документов был заключен кредитный договор N... от ...2013 г. на сумму кредита... рублей... копеек, из которых... рублей предоставлено на покупку автомашины марки..., ... рублей на оплату страховой премии по договору страхования данной автомашины, а также... рублей... копеек (... рублей... копейки, ... рубля... копейки и... рублей... копеек) на оплату добровольного страхования заемщика, при этом сумма вышеуказанных платежей и полная сумма кредита различаются на... рублей... копейку. Это связано с тем, что... рублей остается на счете во избежание закрытия самого счета, а... копейка осталась на счете по воле клиента, также был заключен договор залога транспортного средства N... от ...2013 г.... 2012 года со счета Д. N... на счет продавца - ЗАО "..." N..., открытый в ОАО "..." были перечислены денежные средства в размере... рублей на покупку автомашины марки..., ... рублей на оплату страховой премии по договору страхования данной автомашины а остальные денежные средства - ... рублей... копейки, ... рубля... копейки и... рублей... копеек в счет оплаты за добровольное страхование заемщика по автокредиту - перечислены счета ОАО "..." ....2012 г. со счета Д. была списана... копейка в счет погашение кредита за счет средств на вкладе, предоставленных ранее Банком. После этого, во избежание закрытия счета, на счете Д. осталось... рублей. От исполнения взятых на себя обязательств по кредитному договору N... от ...2013 г. Д. уклонился. Платежи по кредитному договору, оформленному на Д. не производились. Ущерб, причиненный действиями гражданина, представившегося Д. Банку, составляет... рублей... копеек; Протоколом выемки от ...2014 года в ОАО "..." по адресу: ... кредитного дела N... от ...2013 года на имя Д.; Комплектом документов, изъятым в ОАО "...";
- - по эпизоду ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в отношении Б.Н.Г. (ОАО КБ "..." - ... рублей... копеек): показаниями представителя потерпевшего ОАО КБ "..." А., из которых следует, что ...2013 года в операционный офис N... банка ОАО КБ "..." по адресу: ..., обратился С. с целью получение кредита по тарифному плану "..." в сумме... рублей. Поступившие документы были рассмотрены сотрудниками Банка и в заключении кредитного договора со С. и выдаче ему запрашиваемой суммы денежных средств было отказано. Действиями С. банку мог быть причинен ущерб в сумме... рублей... копеек; Справкой ОАО КБ "...", согласно которой ...2013 года в операционный офис N... банка ОАО КБ "..." обращался гражданин С. с целью получения кредита по тарифному плану в размере... рублей; Комплектом документов, изъятым в ОАО КБ "..."
- - по эпизоду ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в отношении Б.Н.Г. (ОАО "..." - ... рублей... копеек): показаниями представителя потерпевшего ОАО "..." Е., из которых следует, что... 2013 года в отделение N... Филиала Московский Банк ОАО "..." N... структурное подразделение Филиал N... по адресу: ..., посредством электронной почты сети Интернет, из автосалона ООО "...", расположенном по адресу: ..., поступило заявление-анкета от гражданина С., с целью оформления кредитного договора на покупку автомашины. Исходя из данной анкеты, было установлено, что полная стоимость приобретаемого автомобиля... составляет... рублей и покупатель желает взять в кредит денежные средства в размере... рублей при внесении предоплаты... рублей. После проверки представленных документов сотрудниками управления андеррайтинга в заключении кредитного договора со С. и выдаче ему запрашиваемой суммы денежных средств было отказано. Действиями лиц, которые пытались с Банком заключить кредитный договор, используя при этом поддельные документы, и предоставляя о себе заведомо ложные и недостоверные сведения мог быть причинен материальный ущерб в сумме... рублей; Протоколом выемки от ...2014 года в ОАО "..." по адресу: ... заявки на предоставление кредита в сумме... рублей гражданина С.; Комплектом документов, изъятым в ОАО "...";
- - по эпизоду ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в отношении Б.Н.Г. (ООО КБ "..." - ... рублей... копеек): показаниями представителя потерпевшего ООО КБ "..." Н., из которых следует, что ...2013 года в... час.... мин. в магазин ООО "...", расположенный по адресу: ..., к старшему кредитному представителю Банка Г. обратилось неустановленное лицо, представившееся С., с целью оформления кредитного договора на покупку телевизора, планшета и т.п., в общей сумме... рублей... копеек, ... рублей... копеек стоимость самого товара, ... рубля... копеек полученный НДС и... рублей... копеек комиссия за подключение к программе страхования. Документы были проверены сотрудником Банка, по результатам проведенной проверки анкета С. была одобрена, а именно выдача кредита на покупку товара в размере... рублей... копеек. Затем, в тот же день, между данным лицом и КБ "..." (ООО) был заключен кредитный договор N... от ...2013 года. На его имя в вышеуказанном Банке, расположенном по адресу: ..., был открыт счет N... и на него ...2013 года были зачислены денежные средства в сумме... рублей... копеек. В тот же день, в вышеуказанном магазине С. получил заказанный товар. Затем, в соответствии с поручением С. на счет ООО "..." N..., открытый в филиале ОАО "..." г. Москва по адресу: ... перечислены денежные средства за товар в сумме... рублей... копеек, также на счет...... рубля... копеек полученный НДС и на счет...... рублей... копеек комиссия за присоединение к программе страхования жизни клиента. Впоследствии, лицо представившееся как С., вышеуказанные денежные средства в Банк не вернул, платежи по кредитному договору не производил. Лицо представившееся как С. совместно с соучастниками завладело денежными средствами Банка в размере... рублей... копеек и от исполнения обязательств уклонилось; Протоколом выемки от ...2013 года в ООО КБ "..." кредитного досье на имя С. по договору N...; Комплектом документов, изъятым в ООО КБ "...";
- Показаниями С.И.В., данные им в ходе предварительного расследования, из которых следует, что он знаком с Б.Н.Г. В процессе общения Б.Н.Г. пояснила, что у нее есть возможность оформлять в г. Москве кредиты на разных лиц. Б.Н.Г. сказала, что он мог бы для нее в... области подыскивать лиц, на чье имя можно было бы оформить несколько кредитов. Каким образом он, должен был находить таковых, Б.Н.Г. ему не указывала, просто пояснила, что его задача найти физическое лицо и уговорить его на содействие, обеспечивать его явку в Москву и знание данных о работе. За данные действия Б.Н.Г. обязалась передавать ему денежные средства в размере примерно 10 процентов от суммы оформленного кредита. Через некоторое время он понял, что этот вид бизнеса не совсем так безобиден, как казалось. Вся ее деятельность была построена на том, что кредиты оформлялись на лиц, которые заведомо не могут исполнять взятые на себя обязательства, злоупотребляют алкоголем, наркотическими средствами, не имеют имущества. Всем людям из дальних регионов изготавливались подложные документы, в том числе делалась подложная регистрация, путем проставления штампов в паспорта будущих заемщиков. Это делалось для того, чтобы была большая вероятность одобрения кредита, либо для того, чтобы вообще его можно было оформить. Изготавливались документы о трудоустройстве последних, поскольку безработные граждане кредиты получить не могли. Человек, который хочет получить кредит для того, чтобы его оплачивать, никогда не пошел бы на такие грабительские условия, при которых ему доставалась 5 или 10 часть кредита. Со слов Б.Н.Г. львиная доля полученных денежных средств, а именно 50 процентов, уходила на откаты сотрудникам Банков за одобренные кредиты. Большую часть денежных средств она оставляла себе. Она одевала людей, в случае если таковые плохо выглядели, покупала им одежду, обеспечивала связь, прикрытие деятельности, во всяком случае, как она говорила. Хвасталась своими связями в правоохранительных структурах и возможностью решения возникающих проблем. Ему было ясно, что в данном процессе задействовано немалое количество людей. Начиная от тех, кто берет на свое имя кредиты, продолжая такими как он, кто их подыскивает, людьми, кто готовит подложные документы, печати, штампы, кто отвечает на телефонные звонки от представителей Банков, ведь без таковых не обходится ни одно одобрение кредитной заявки, по всей видимости людьми кто обеспечивает одобрение этих заявок и другими, и заканчивая Б.Н.Г. Во всяком случае у него, никогда не возникало сомнений, что она является верхушкой этой "пирамиды". Все свои действия он координировал лично с Б.Н.Г. Между ним и Б.Н.Г. не было посредников, кроме ее мужа - М.Г.Г. и сестры А., которые помогали ей. С другими ее пособниками его не знакомили. Он понял, что людей, на которые оформляются кредиты, Б.Н.Г. таскают с разных регионов России. Как минимум ему известно, что таковых привозили с... области и.... Кто подыскивал людей в этих регионах ему, не известно. Каждого человека Н. прогоняла по нескольким Банкам, для того чтобы оформить максимально возможное количество кредитов. Начиналось все с потребительских кредитов и заканчивалось кредитами для покупки транспортных средств, последние она весьма быстро сбывала. Комплект подложных документов включал в себя, кроме иных, водительские удостоверения, которых у множества заемщиков не было. Как он понял со слов Б.Н.Г., в некоторых автосалонах г. Москвы у нее были свои люди, которые принимали документы, в том числе, анкеты на приобретение автомобилей в кредит, либо заполняли таковые без заемщиков. Лишь после, когда выдача кредита была разрешена, привозили заемщика, оформлявшего все необходимые кредитные документы. Взятые на кредитные деньги машины тут же из салона перегоняли. Заемщику машины не доставались. Вопрос об оформлении в кредит автомашины решался лично Б.Н.А. и М.Г.Г. выполняли личные поручения Б.Н.А. Ш. могла передавать документы, сопровождать людей в Банки. Г. же кроме передачи документов, занимался выгоном приобретенных в салонах г. Москвы машин. Кроме этого, он периодически присутствовал, то есть был с Б.Н.Г. и во время сопровождения заемщиков по Банкам за потребительскими кредитами. Как правило, с будущими заемщиками он, знакомился на улице. Пользуясь случаем он говорил им о том, что есть возможность немного заработать путем оформления кредитов. Он пояснял, что с полученных денежных средств он и заемщик получат лишь определенную долю, маленькую долю, но люди соглашались, в связи с той материальной ситуацией, которая в настоящий момент есть в... области. Никто из них не задумывался о том, каким образом они будут выплачивать взятые в кредит денежные средства. При согласии лица на совершение подобных действий, он просил передать ему паспорт и делал с него светокопию, которую отправлял Б.Н.Г. С ее слов, паспорт нужен был для того, чтобы используя свои связи, установить наличие судимостей у человека и качества кредитной истории. У него есть знакомый С.Ю.Ю., сыновья которого разбираются в современных системах, в том числе сети Интернет и дома у них имеется компьютер с выходом в глобальную сеть, которые оказывали ему помощь, а именно отсылали и принимали необходимые документы. Он таким образом, отсылал Б.Н.Г. копии паспортов будущих заемщиков и другую информацию. Также он получал от Б.Н.Г. информацию, а именно сведения о вымышленном месте работы заемщиков. Иногда копии паспортов он передавал с водителями автобусов, следующих в г. Москву. Электронный адрес "..." ему не знаком, кто является его пользователем, он не знает. С. в деятельности по получению кредитов заемщиками в г. Москве не участвовал. Он просил С. несколько раз съездить с ним в г. Москву вместе с заемщиками в качестве подменного водителя. Однажды тот познакомился с Н. возможно в ситуации, когда он, попросил С., как человека, ориентирующегося в местах г. Москвы, сопроводить заемщиков к указанному Н. банку в Москве. Никаких денежных средств ему за это он не предлагал. С. не осуществлял активных действий по поиску заемщиков, обеспечению их явки в г. Москву и сопровождению по Банкам. После того, как от Н. приходило подтверждение о том, что человека можно использовать, он договаривался с ней о том, когда его нужно было привезти в г. Москву. Как правило, это происходило не сразу, так как уходило определенное время на подготовку документов. По указанию Б.Н.Г. он привозил человека в г. Москву, где вместе с ней сопровождал его по Банкам. Иногда передавал такового Б.Н.Г., и она сама ездила с ним по Банкам. Б.Н.Г. оплачивала ему дополнительные услуги по транспортировке данных людей, так если даже кредиты оформить не удавалось, она ему все равно компенсировала затраты;
- Показаниями подсудимого Д.Ю.В., данные им в ходе предварительного расследования из которых следует, что он знал, что все документы, предоставленные им в Банк были поддельными, лично он погашать кредит перед Банком не собирался и об этом знал заранее, ввиду того что осознавал, что у него была недостаточная заработная плата для погашения взятых обязательств с банком, кроме того часть денежных средств он передал бы соучастникам по преступлению. Так, примерно в начале... 2012 года он познакомился с К. На тот момент он сильно злоупотреблял алкогольными напитками, не работал, в связи с чем испытывал сильные материальные проблемы. В ходе знакомства с К., последний предложил ему заработать достаточное количество денег, для чего от него, не требовалось никаких усилий, только слушать указания непосредственно от К., а именно перестать на некоторое время злоупотреблять алкоголем и привести свой внешний вид в нормальное, опрятное состояние, после чего на него будут оформлены кредиты, по возможности в нескольких банках, денежные средства по которым заберет сам К. для передачи третьим лицам, а ему за то, что оформит на свое имя кредиты, К. даст вознаграждение за каждый оформленный кредит в размере примерно... рублей. На данное предложение К. он согласился. После того как он согласился на предложение К., то по просьбе последнего, лично в руки К. передал свой гражданский паспорт гражданина РФ, для того, чтобы К. передал его третьим лицам для оформления необходимого пакета документов для последующего оформления на его имя кредитов. Далее по указанию К. был направлен в дом, где проживал В., расположенный по адресу: .... По указанному адресу он проживал несколько дней, при этом кормил его В. и следил за ним, чтобы не употреблял алкогольные напитки за время проживания в доме. Во время проживания по указанному адресу В. дал ему какую-то листовку с записями якобы о его личности, а именно адреса регистрации в... области, которая не соответствовала действительности, а также сведения о якобы работе, которые также не соответствовали действительности, так как он не работал тогда, и указанные сведения о работе и место работы ему были не знакомы. Также В. сказал, что это он должен знать очень хорошо и без запинки рассказать сотрудникам кредитных учреждений для последующего получения на свое имя кредитов. Далее В. и В. неоднократно проверяли у него знания указанной в листовках информации ....2012 года В. и В. отвезли его в г. Москву, где он в присутствии В., встретился с Б.Н.Г. и Л.А.В. После этого В. Б.Н.Г. выдала деньги на его стрижку, так как ей не понравилось, что у него слишком длинные волосы, что указывало на его неопрятный образ, и могло повлиять в отрицательную сторону на одобрение в оформление на его имя кредита. В. принял денежные средства от Б.Н.Г. на стрижку, и провел в ближайшую парикмахерскую, где была сделана стрижка волос головы, оплачивал ее В. из денег, которые передала Б.Н.Г. Далее В. вновь привел его к Б.Н.Г., которая пояснила о необходимом поведении с сотрудниками кредитных организаций о том что он должен был быть всегда спокойным в общении с ними и при передаче документов им, о том, что должен сообщить сотрудникам сведения о работе, доходе и другие сведения, которые выучил из переданных листовок ранее В., при этом она проверила то, что он все запомнил. Затем Б.Н.Г. сказала В. и Л.А.В. проследовать вместе к банкам и провести его. Они втроем проследовали к банку ОАО "..." по адресу: ..., где около входа в банк В. передал ему его паспорт, в котором уже была отметка о снятии его с учета зарегистрированных в... области по месту реальной регистрации и не соответствующей действительности отметки о его якобы регистрации в Московской области по адресу которого он даже не слышал. Также В. передал ему пакет документов, которые как он пояснил необходимо отдать сотруднику кредитного учреждения - ОАО "...". Когда он проследовал к помещению банка, то обратился к ранее незнакомому сотруднику банка, на которого ему он указал заранее и передал ему пакет документов: анкета на получение... рубля, копия его паспорта с не соответствующей действительности регистрацией, копия трудовой книжки, которой у него не было, также еще были справки по поводу якобы его заработной платы. Он предъявил сотруднику банка свой паспорт и в ходе разговора с сотрудником подтвердил все сведения, содержащиеся в документах, как до этого оговаривал с В., В. и Б.Н.Г., также пояснил сотруднику банка о желании оформить кредит на свое имя на сумму... рублей, после чего его сфотографировал сотрудник банка и сказал, что необходимо ожидать в течение нескольких дней одобрения. Он вышел из здания банка, где его уже ждали В. и Л.А.В., после этого они повели его к другому банку, у ООО ИКБ "...", около которого В. также передал ему аналогичный указанному выше второй пакет документов для передачи их сотруднику банка. Он проследовал в указанный банк, где, так же как и в первый раз пообщавшись с сотрудником банка передал сотруднику пакет документов с недостоверными сведениями по поводу себя, предъявил свой паспорт с недостоверной регистрацией, после чего заявил о желании оформить кредит на свое имя в сумме... рублей. Вышел из банка, где также его ждали В. и Л.А.В., при этом через некоторое время на телефон позвонили поочередно сотрудники указанных выше банков и сообщили, что ему в предоставлении кредитов отказано, после чего Л.А.В. услышав это ушел, а он и В. в последующем проследовали на автомобиле В. в... область, после этого он не встречался с указанными лицами, денежные средства они никаких в итоге не передавали за совершенные им действия, так как в получении кредита ему было отказано. Паспорт свой он в итоге не стал забирать у В., а в последующем обратился в отделение полиции в... области и написал заявление об его утере, после чего сделал новый паспорт;
- Показаниями подсудимой С.Ю.В., данные ею в ходе предварительного расследования, из которых следует, что... 2012 С.И.В. привез ее в г. Москву для получения в кредит автомашины. Они приехали к ОАО "...", расположенному по адресу: .... Она, совместно с сестрой Б.Н.Г. - А., проследовали в данный Банк. А. передала ей пакет документов для получения кредита, а именно: заявление-анкету на получение кредита, указав в качестве цели кредитования приобретение транспортного средства для личного использования; копию паспорта гражданина РФ, копию свидетельства N... о регистрации по месту пребывания на имя Б.Ю.В. (С.Ю.В.), ... года рождения по адресу: ...; копию трудовой книжки серии... N... на имя Б.Ю.В.; копию справки формы N 2 НДФЛ о доходах Б.Е.Ю. за... год N... от имени ООО "...", договор N... купли-продажи автомобиля... от... 2012 г., приложение N... к договору купли-продажи автомобиля N... от... 2012 года, счет на оплату автомобиля N..., счет N... на оплату страховой премии на сумму... рубля от... 2012 года, страховой полис ООО "..." серии... полис N.... В данном банке ею были подписаны: кредитный договор N... от... 2012 года на покупку автомобиля... и... рубля на оплату страховой премии, ... рублей... копеек на оплату добровольного страхования; приложение N... к кредитному договору N... от... 2012 года "..."; договор залога транспортного средства N... от... 2012 г., заявление заемщика на зачисление кредита от... 2012 года, дополнительное соглашение N... к договору N... о вкладе "..." от... 2012 г. По окончании оформления и подписания вышеуказанных документов она вышла из помещения Банка и передала подписанные в Банке документы А., после чего уехала домой.... 2012 года С.И.В. снова привез ее в г. Москву, где они встретились с А. и проследовали в автосалон ООО "..." (Филиал...), расположенный по адресу: ..., там она передала вышеуказанные документы сотруднику автосалона и заключила с представителем ООО "..." договор купли-продажи указанного выше автомобиля, а также внесла в кассу данной организации денежные средства в качестве первоначального взноса за приобретенный автомобиль... в сумме... рублей. Затем данный автомобиль был выгнан сотрудником автосалона за его территорию, А. села за руль автомашины, а она села рядом и они поехали и оставили автомашину на какой-то автостоянке. За указанные действия она впоследствии получила... рублей;
- Показаниями подсудимого П.С.В., данные им в ходе предварительного расследования, из которых следует, что он, находясь в состоянии алкогольного опьянения случайно познакомился со С.И.В., который предложил ему оформить на свое имя кредит в г. Москве. С.И.В. попросил его паспорт. Он передал С.И.В. паспорт и они обменялись телефонами. Через два дня, предварительно созвонившись, С.И.В. заехал за ним на автомобиле марки "..." с цифровым набором гос. номера "..." и они поехали в г. Москву за кредитом. По пути С.И.В. объяснил, что ему, передадут уже готовые документы, переоденут в приличную одежду, после чего в банке ему надо будет подойти к сотруднику указанного им банка по имени "А." и передать ему пакет документов. После чего ему должны будут выдать кредит. Когда они приехали в г. Москву к отделению одного из банков, к ним подъехала иномарка черного цвета, из которой вышла женщина по имени Н. - Б.Н.Г. и молодой человек по имени А. Б.Н.Г. посадила его к себе в машину и они втроем вместе с А. поехали в магазин переодевать его. В магазине Б.Н.Г. купила ему рубашку, штаны и ботинки. После этого в указанном магазине, в кафе с А. остались пить кофе, и он от А. узнал, что он тоже приехал оформлять кредиты. После чего они втроем поехали к отделению ОАО "...". У банка Б.Н.Г. передала ему пакет каких-то документов и сказала их подписать, при этом у него не было возможности их прочитать. Он подписал документы, после чего Б.Н.Г. позвонила в его присутствии в банк мужчине по имени А. и сказала, что сейчас к нему подойдет он, а потом А. После этого Б.Н.Г. передала ему пакет документов, сказала зайти в банк, и обратиться в первое от входа с правой стороны окно и взять... рублей в кредит. Он зашел в банк и передал документы в указанное Б.Н.Г. окно и пояснил, что ему нужно... рублей в кредит. Сотрудник банка сфотографировал его и сказал, что ему перезвонят. После этого он вышел из банка и сел в машину к Б.Н.Г. Примерно через два часа Б.Н.Г. на мобильный телефон позвонили из банка и сообщили, что в кредите ему отказано. После этого Б.Н.Г. отвезла его обратно к С.И.В., который отвез его в г...., пояснив, что в его услугах не нуждаются. Среди документов, которые он передавал сотруднику Банка находились документы, которые к нему никакого отношения не имеют, но были выписаны на его имя. Он понимал, что представляет подложные документы, и что кредит в случае его получения он выплачивать не собирался. Его данное обстоятельство не остановило, так как он думал, что таким образом можно заработать;
- Показаниями подсудимой Д.М.А., данные ею в ходе предварительного расследования, из которых следует, что она около 10 лет знакома с И., с которым у нее сложились дружеские отношения. Примерно в начале... 2012 года И. предложил ей заработать некоторую сумму денежных средств, тем, что она должна была заполнять поддельные документы на третьих лиц для их последующей передачи другим людям, для оформления по этим документам кредитов. И. при этом пообещал платить ей по... рублей. Поскольку на тот момент у нее не было работы, и она очень нуждалась в денежных средствах, то она согласилась на предложение И., далее он отвел ее в какой-то офис, расположенный на втором этаже многоэтажного дома, расположенного около станции метро "...". Туда всегда ее отвозил И., когда необходимо было выполнить работу - вписывать в поддельные документы различную информацию. В указанном офисе она также видела несколько женщин, которые также вписывали различную информацию в разные бланки документов, как она понимала, это были поддельные документы. В ходе общения с И., последний пояснил ей, что он в последующем отдает документы женщине по имени Н., как выяснилось в последующем Б.Н.Г., при этом И. дал номер ее телефона данной женщине и она несколько раз связывалась с ней по телефону по поводу передачи поддельных документов. В итоге И. ей давал бланк трудовой книжки на имя Б.Ю.В., и говорил ей чтобы она вписала своей рукой некоторые данные, а именно диктовал ей название организации, в которой якобы работала указанная в трудовой книжке женщина, а также подписывалась по указанию И. за лицо, выдавшее книжку - некую Т., также она подписывалась в качестве главного бухгалтера некой компании ООО "..." в незаполненном бланке формы N 2 НДФЛ выписанной также на имя Б.Ю.В., о чем ей также указывал И., это было в первых числах... 2012 года. Позднее, в последних числах... 2012 года она при аналогичных обстоятельствах подписала трудовую книжку на имя К., и внесла туда по указанию И. сведения о работе. Она осознавала, что подделывала документы, и что они будут использоваться в преступных целях в последующем либо И., который забирал данные документы себе, либо указанной им же женщиной - Б.Н.Г., однако, так как ей срочно нужны были в тот момент денежные средства, она игнорировала этот факт, тем более как утверждал И., для нее никакой уголовной ответственности за данные действия не будет. В последующем И. ей также предлагал продолжать подделывать документы говоря ей, что будет платить ей денежные средства исправно, при этом за указанные действия, он ей действительно платил. Она полностью осознала, что совершала преступление, будучи вовлеченной И. в какую-то преступную группу, так как видела еще нескольких женщин выполняющих такие же действия в указанном офисе, и решила это прекратить.
- Показаниями представителя потерпевшего ЗАО КБ "..." Ч., из которых следует, что ему известно, что в ЗАО КБ "..." обращались лица с целью заключить с ЗАО КБ "..." кредитные договоры, используя при этом поддельные документы, а также представляя заведомо ложные и недостоверные сведения о себе;
- Показаниями представителя потерпевшего ООО КБ "..." А., из которых следует, что ей известно, что в ООО КБ "..." дважды обращались лица с целью заключить с ООО КБ "..." кредитные договоры, используя при этом поддельные документы, а также представляя заведомо ложные и недостоверные сведения о себе, при этом указанным лицам в предоставлении кредитов было отказано;
- Показаниями свидетеля И. (личность установлена, псевдоним), из которых следует, что ему известен вид деятельности Б.Н.Г., ранее А. Основное направление деятельности Б.Н.Г. - хищение денежных средств кредитных учреждений путем оформления на различных лиц кредитов в разных Банках г. Москвы с использованием подложных документов, и документов, содержащих недостоверную информацию о месте регистрации заемщика, месте его работы, платежеспособности, с учетом того, что цели погашать кредит, то есть исполнять взятые на себя обязательства, не было. К данной деятельности Б.Н.Г. привлекла большое количество людей. Данные граждане работали вместе с ней, являясь при этом и отдельными группами лиц, связанными вместе с ней общностью целей и характером совершаемых деяний, так и отдельными лицами, осуществляемыми определенные функции. При этом, свою деятельность Б.Н.Г. осуществляла таким образом, что старалась не знакомить друг с другом различные группы лиц. Весь процесс работы происходил через нее. Минуя ее произвести какие-либо действия было крайне проблематично. Вся работа контролировалась и направлялась ею. Деятельность Б.Н.Г. выглядела примерно следующим образом. Подготовительная стадия, в различных территориальных образованиях РФ у нее имелись знакомые подотчетные ей лица, либо группы лиц, занимавшиеся подысканием лиц из числа неблагополучного и неплатежеспособного населения, злоупотребляющих алкоголем, наркотическими средствами, ведущих аморальный образ жизни, способных на совершение преступлений. Данные лица занимались вербовкой указанных выше граждан, подготовкой их к получению кредитов - посещению Банков. Некоторых заемщиков они держали в квартирах или дачах для того, чтобы привести в порядок перед походами в банки. Там же они и учили представленные им "говорилки" - сведения о реквизитах организации, занимаемой должности, заработной плате, которые указывались в подложных документах, представляемых в будущем в кредитные учреждения. Данные подотчетные ей лица забирали у будущих заемщиков паспорта и передавали Б.Н.Г. Данные паспорта использовались Б.Н.Г. с целью "пробивки" - проверки кредитной истории будущих заемщиков, установления судимостей и иных факторов, которые могут помешать заключению кредитных договоров. При этом у нее каких-либо баз и иных средств, позволяющих это сделать не было. Таким образом, она использовала услуги определенной группы лиц, которые и осуществляли данные действия. В случае, если "пробивка" проходила удачно и у человека не было ни погашенных кредитов, то на данного человека готовилась "работа" ("болталка" или "говорилка"), которую ему необходимо было выучить, то есть информация по его месту работы, реквизитах организации, численности, ФИО руководителей и иное. Сведения по организациям она получала у неизвестных ему иных лиц. Распечатанный лист бумаги с данными сведениями она передавала вышеуказанным лицам в регионах, которые в свою очередь отдавали его заемщикам учить. После этого начинался процесс изготовления подложных документов. В данном процессе было задействовано несколько лиц или групп лиц. В случае если будущий заемщик был зарегистрирован не в г. Москве и не в Московской области, то ему обязательно делалась либо подложная временная регистрация, либо ставился штамп в паспорт заемщика. Также каждому заемщику обязательно делались водительские удостоверения, так как при оформлении кредита на транспортные средства они были необходимы, и трудовые книжки. Кроме этого изготавливались справки 2 НДФЛ, куда проставлялись оттиски печатей организации, якобы их выдавшей. Изготовлением подложных свидетельств о временной регистрации и печатей, которые в них проставлялись, а также изготовлением штампов и проставлением таковых в паспортах занимался человек, которого как он понял, называли "художником", которого звали А. Он изготавливал подложные печати и штампы, а также подложные водительские удостоверения и в некоторых случаях, подложные паспорта со вклеенными в них фотографиями других людей. Кто заполнял проставленные в паспортах штампы, трудовые книжки и справки 2 НДФЛ, ему не известно. Б.Н.Г. занималась изготовлением и заполнением анкет на будущих заемщиков. Как правило она таковые заполняла собственноручно. Сведения о Банках, которые необходимо будет посетить заемщику Б.Н.Г. предоставляли неизвестные ему граждане. Кто-то из них являлся бывшим сотрудником полиции (милиции). Еще одним из этапов этой стадии, являлось приобретение сим-карт с телефонами, которые в дальнейшем использовались для оформления кредитов. Один из номеров указывался в анкете в качестве личного телефона заемщика, другой в качестве рабочего, иные в качестве дополнительных телефонов для связи. Основная стадия, после того, как на заемщика были подготовлены все пакеты документов, включавших в себя: анкету, копию трудовой книжки, паспорт, справки 2 НДФЛ, водительское удостоверение, если необходимо, по согласованию с Б.Н.Г., лицами, ответственными за будущих заемщиков, таковые привозились в определенный день в г. Москву с целью обхода Банков. Она передавала готовые пакеты документов ответственным, которые сопровождали заемщиков по Банкам. Сопровождение было необходимо в связи с тем, что как правило заемщики не ориентировались в г. Москве, за ними было необходимо осуществлять контроль, так как они могли напиться, не дойдя до банка, совершить какую-либо иную глупость, либо получить денежные средства и уехать с ними, что приравнивалось Б.Н.Г. к "чрезвычайной ситуации", так как в каждого из заемщиков вкладывались денежные средства, распоряжение которыми осуществляла Б.Н.Г. За день обходились разные Банки. В некоторых из них связи Б.Н.Г. и ее окружения были на уровне менеджеров, принимавших документы, в некоторых, как он понял, на уровне руководителей отделений - управляющих, в некоторых на уровне службы безопасности. При заходе в Банки Б.Н.Г. лично говорила к кому нужно подойти. Если было конкретное лицо, то указывалось его имя или окно, в которое нужно обратиться. Если связь была выше, то говорилось, что можно идти к любому. Связь с сотрудниками Банка поддерживалась для того, чтобы те закрывали глаза на внешний вид и состояние заемщиков. После подачи документов, ответы как правило в банках не дают. Служба безопасности банка при проверке заемщика осуществляет обзвон по указанным в анкете телефонам. Соответственно ни один из этих телефонов у заемщика не находится. За них отвечали на звонки сообщники Б.Н.Г., в том числе, неизвестный мужчина по имени А., которому она пересылала документацию, и девушка, возможно кто-то еще. Заемщикам не доверяли принимать звонки. В случае одобрения получения заемщиками денежных средств ответственный за заемщиков, после выхода такового из Банка с деньгами, должен был забрать деньги и чуть позже по приезду Б.Н.Г. передать ей, получив определенную часть денег обратно за своего клиента - заемщика и работу по подготовке и сопровождению. Как правило, подготовка человека могла включать его переодевание - то есть приобретение, либо выделение ему одежды, в которой бы он выглядел презентабельно, стрижка, в случае необходимости, иные процедуры. Из каждого заемщика Б.Н.Г. старалась выжать все, что возможно. В случае, если бы каждому одобряли во всех, к примеру, пяти банках кредиты, она получала бы деньги во всех. Цель - максимальный материально-возможный эффект от каждого человека. Если после первых заходов было понятно, что на данного гражданина получить ничего не удастся, то о нем забывали. После оформления денежных кредитов, следовали кредиты для приобретения автомашин. Для этого ею готовились анкеты и находилась материальная база, которая шла на оплату первоначального взноса и страховки. Без этого банки кредиты под машины не дают. У нее имелись определенные лица, которые занимались вместе с ней вопросами "вывоза" машин, их дальнейшей реализацией. Из салонов автомашины вывозил муж Б.Н.Г. - М.Г.Г. Данные автомашины им перемещались в определенное Б.Н.Г. место, где и стояли до реализации, автомашины быстро реализовывались. Иногда, они выгонялись на заказ. М.Г.Г. полностью осознавал вид деятельности Б.Н.Г. и умышленно активно участвовал в совершении преступлений. Кроме выгона машин М.Г.Г. занимался оказанием разных услуг Б.Н.Г., то есть она могла его попросить передать документы, забрать готовые подложные документы и привезти ей, в том числе и от "художника", передать денежные средства, встретить в г. Москве и передать ответственным за заемщиков от регионов готовые пакеты для предъявления в банки. Территориальные группы сами по себе также занимались оформлением кредитов, но у себя в субъектах Федерации. В случае, если после проходов по Банкам Москвы оставались готовые документы, Б.Н.Г. могла разрешить им их использовать самим лично вне г. Москвы, с целью оформления потребительских кредитов, чем многие пользовались. В то время, когда Б.Н.Г. уезжала в... ее работа приостанавливалась. Без нее никто ничего не мог сделать. Также Б.Н.Г. предлагала лицам, отвечающим за вербовку заемщиков подбирать граждан для похода в банки по подложным паспортам с переклеенными фотографиями. Из числа ее близких людей и знакомых он знает о следующих. М.Г.Г. - бывший муж Б.Н.Г., Анна - сестра Б.Н.Г., помогала ей в оформлении документов, отвечала на звонки, провожала людей в банки; женщина, по имени И. - отвечала на звонки из Банков, заполняла какие-то документы.
- Показаниями А., из которых следует, что ее сестра - Б.Н.Г. в г. Москве находилась с... года. До... 2012 года у Б.Н.Г. была фамилия А.В... 2012 года она вышла замуж за Б.А.Ю. с целью получения гражданства РФ. Б.Н.Г. ранее была замужем за М.Г.Г. до... года, однако с момента развода, до момента задержания в... 2013 года М.Г.Г. и Б.Н.Г. периодически жили вместе. С того момента, как она приобрела квартиру на... шоссе, она разрешила Б.Н.Г. жить в ней. Сын Б.Н.Г., а также М.Г.Г. проживали вместе с ней. Б.Н.Г. каждый месяц передавала ей деньги, которые позволяли оплачивать ежемесячные платежи по ипотеке - ... рублей. Никто из них официально в г. Москве трудоустроен не был. Примерно с 2010 года ей стало известно, что Б.Н.Г. занимается преступной деятельностью, связанной с кредитованием. Это ей стало известно следующим образом. Приходя в квартиру по адресу: ... она видела в квартире множество документов, а именно, справок 2 НДФЛ, трудовые книжки, анкеты в различные Банки г. Москвы. Б.Н.Г. пояснила сущность данной деятельности, со слов Б.Н.Г. - данная деятельность являлась ее бизнесом, так как позволяла получать доход от противоправной деятельности, заключающейся в оформлении на лиц, злоупотребляющих алкогольными напитками, либо наркотическими средствами при помощи подложных документов, а также документов, содержащих недостоверные сведения о месте регистрации заемщика, месте его работы, платежеспособности кредитов в г. Москве без намерения их последующего погашения. Часть указанных документов изготавливала Б.Н.Г., часть иные лица. В то время, заполнять трудовые книжки, изготавливать справки 2 НДФЛ, заполнять анкеты и иные документы ей помогала Г. Поначалу она к данной деятельности никакого отношения не имела и старалась в ней участия не принимать, однако в то время когда, Б.Н.Г. с Г. поссорились и последняя уехала, то примерно с конца 2011 года, она стала помогать Б.Н.Г. в ее деятельности. Чуть позже, Б.Н.Г. с Г. помирились и снова сотрудничали аналогичным образом. Сначала со слов Б.Н.Г., а потом и лично ей стало известно, что к своей деятельности Б.Н.Г. привлекла большое количество людей. Данные граждане работали вместе с ней, являясь при этом и отдельными группами лиц, связанными вместе с ней общностью целей и характером совершаемых деяний, так и отдельными лицами, осуществляемыми определенные функции. При этом свою деятельность Б.Н.Г. осуществляла таким образом, что старалась не знакомить друг с другом различные группы лиц. Весь процесс работы происходил через нее. Минуя ее произвести какие-либо действия было крайне проблематично. Вся работа контролировалась и направлялась ей. Деятельность Б.Н.Г. выглядела примерно следующим образом, в различных территориальных образованиях РФ у нее имелись знакомые, подотчетные ей лица, либо группы лиц, занимавшиеся подысканием лиц из числа неблагополучного и неплатежеспособного населения, злоупотребляющих алкоголем, наркотическими средствами, ведущих аморальный образ жизни, способных на совершение преступлений. Данные лица занимались вербовкой указанных выше граждан, подготовкой их к получению кредитов - посещению Банков. Некоторых заемщиков они держали в квартирах или дачах для того, чтобы привести в порядок перед походами в банки, запрещали им употреблять спиртные напитки и наркотические средства. Там же они и учили представленные им "говорилки" (шпаргалки) - сведения о реквизитах организации, занимаемой должности, заработной плате, которые указывались в подложных документах, представляемых в будущем в кредитные учреждения. Данные подотчетные ей лица забирали у будущих заемщиков паспорта и передавали Б.Н.Г. Данные паспорта использовались Б.Н.Г. с целью "пробивки" - проверки кредитной истории будущих заемщиков, установления судимостей и иных факторов, которые могут помешать заключению кредитных договоров. При этом у Б.Н.Г. каких-либо баз и иных средств, позволяющих это сделать не было. Таким образом она использовала услуги определенной группы лиц, которые и осуществляли данные действия. В случае, если "пробивка" проходила удачно и у человека не было не погашенных кредитов, то на данного человека готовилась "работа" ("болталка", "говорилка", "шпаргалка"), которую ему необходимо было выучить, то есть информация по его месту работы, реквизитах организации, численности, Ф.И.О. руководителей и иное. Сведения по организациям она получала у неизвестных ей иных лиц, в том числе в данной деятельности ей помогала Г. Распечатанный лист бумаги с данными сведениями она передавала лицам, контролирующим будущих заемщиков в регионах, которые в свою очередь отдавали его заемщикам для запоминания. После этого, начинался процесс изготовления подложных документов. В данном процессе было задействовано несколько лиц или групп лиц. В случае, если будущий заемщик был зарегистрирован не в г. Москве и не в Московской области, то ему обязательно делалась либо подложная временная регистрация, либо ставился штамп в паспорт заемщика о снятии с регистрационного учета по его месту жительства и постановке на учет в ином вымышленном месте на территории г. Москвы и Московской области. Это делалось в связи с тем, что в ином случае, кредит могли не одобрить. Также, почти каждому заемщику делались водительские удостоверения, так как при оформлении кредита на транспортные средства они были необходимы, обязательно на каждого заемщика заполнялись трудовые книжки. Кроме этого, изготавливались справки 2 НДФЛ, куда проставлялись оттиски печатей организации, якобы их выдавшей. Кто изготавливал для Б.Н.Г. подложные свидетельства о временной регистрации и печати, которые проставлялись в различные документы, а также, штампы и проставлял таковые в паспортах, она не знала. Изготовлением подложных водительских удостоверений занимался человек, которого называли "художником", его имя - А., кто изготавливал подложные паспорта со вклеенными в них фотографиями других людей не знает. Ранее, Б.Н.Г. использовала такой вид преступной деятельности - как заключение кредитных договоров по подложным паспортам. Откуда у Б.Н.Г. появлялись паспорта, она не знает. От использования реальных людей отказывались в связи с тем, что заемщик просто не был в состоянии прийти в Банк и передать документы в связи с образом жизни и состоянием здоровья. При этом, те люди, кто занимались подысканием данных лиц и передавали такие паспорта, сами же искали людей, кто пойдет по подложному паспорту со вклеенной фотографией в Банк. В этот период времени она помогала Б.Н.Г. и вместе с ней заполняла документы. Периодически она вместе с Б.Н.Г. заполняла трудовые книжки, где разным почерком записывала сведения о вымышленных занимаемых должностях заемщика. При этом почерк приходилось менять несколько раз, чтобы сделать несколько записей от имени различных организаций. Часть начальных записей в некоторых трудовых книжках она и Б.Н.Г. не заполняли, Б.Н.Г. использовала дубликаты, которые у нее были. Справки 2 НДФЛ она не изготавливала, этим занимались Б.Н.Г. и Г. Также, вместе с Б.Н.Г., они изготавливали и заполняли анкеты на будущих заемщиков. Шаблоны анкет Б.Н.Г. скачивала из сети Интернет с различных ресурсов. Как правило она и Б.Н.Г. таковые заполняли собственноручно. Сведения, вносимые ей в анкеты диктовала Б.Н.Г., так как прекрасно разбиралась в ставках по кредиту, необходимых размерах заработных плат, суммах, которые необходимо запрашивать. Сведения о Банках, которые необходимо будет посетить заемщику ей предоставляла неизвестная ей группа граждан, которые осуществляли связи с сотрудниками кредитных учреждений. Данные лица получали часть денежных средств от полученных кредитов заемщиками. Они гарантировали положительное рассмотрение заявок. Конечно, они не могли дать 100 процентов результата, в случае неудачи - отказа в одобрении выдачи кредита, данные люди сообщали, что это от них не зависит, просто человек не прошел скоринг - электронную систему изучения запросов заемщиков, на решение которой они повлиять не могли. Эти же люди сообщали конкретные данные лиц, к кому необходимо подойти в каждом Банке. Еще одним из этапов этой стадии, являлось приобретение сим-карт с телефонами, которые в дальнейшем использовались для оформления кредитов. Один из номеров указывался в анкете в качестве личного телефона заемщика, другой в качестве рабочего, иные в качестве дополнительных телефонов для связи. По данным телефонам звонили сотрудники Банков с целью подтверждения информации указанной в анкете. Перед тем как заемщик заходил в Банки, Б.Н.Г. данные телефоны распределяла ей, Г., и мужчине по имени А. Возможно еще кто-то отвечал на телефоны, но она этого не знает. На звонки, поступающие от сотрудников Банков, вышеперечисленные лица подтверждали информацию, указанную в поддельных документах, для чего предварительно все получали копии анкет и шпаргалок по каждому заемщику. Основная стадия, после того, как на заемщика были подготовлены все пакеты документов, несколько штук, включавших в себя: анкету, копию трудовой книжки, паспорт, справки 2 НДФЛ, водительское удостоверение, когда речь шла об автокредитах, по согласованию с Б.Н.Г., лицами, ответственными за будущих заемщиков, таковые привозились в определенный день в г. Москву с целью обхода Банков. Б.Н.Г. оценивала их внешний вид, в случае необходимости покупала им одежду, давала указание о посещении ими парикмахерской. После этого, она передавала готовые пакеты документов ответственным, которые сопровождали заемщиков по Банкам, иногда сопровождала сама, иногда она сопровождала данных лиц. В случае если Б.Н.Г. доверяла ответственным от регионов, то могла с ними не ездить, но чаще, контролировала данный процесс лично. Сопровождение было необходимо в связи с тем, что как правило заемщики не ориентировались в г. Москве, за ними было необходимо осуществлять контроль, так как они могли напиться, не дойдя до банка, совершить какую-либо иную глупость, либо получить денежные средства и уехать с ними, что приравнивалось Б.Н.Г. к "чрезвычайной ситуации", так как в каждого из заемщиков вкладывались денежные средства, распоряжение которыми осуществляла Б.Н.Г. За день обходились разные Банки, при этом цель деятельности - использование заемщика максимально полно, то есть получить денежные средства во всех Банках, куда рассылались анкеты. Если человеку одобряли сразу в трех или четырех Банках, то кредитные договора заключались во всех этих Банках, где была одобрена выдача денежных средств. При заходе в Банки Б.Н.Г. лично говорила к кому из сотрудников Банка нужно подойти. Данную информацию она получала от неизвестных ей лиц. Если было конкретное лицо, то указывалось его имя или окно. Связь с сотрудниками Банка поддерживалась для того, чтобы те закрывали глаза на внешний вид, наличие и состояние заемщиков. После подачи документов, ответы как правило сразу в банках не давали. Служба безопасности банка при проверке заемщика осуществляет обзвон по указанным в анкете телефонным номерам. Соответственно ни один из этих телефонов у заемщика не находился. За них отвечали на звонки она и указанные выше граждане. Заемщикам не доверяли принимать звонки. В случае одобрения получения заемщиками денежных средств ответственный за заемщиков, после выхода такового из Банка с деньгами, должен был забрать деньги и чуть позже по приезду Б.Н.Г., передать ей, получив определенную часть денег обратно за своего клиента - заемщика, и работу по подготовке и сопровождению. Если после первых заходов было понятно, что на данного гражданина получить ничего не удастся, то о нем забывали. После оформления денежных кредитов, следовали кредиты для приобретения автомашин. Для этого Б.Н.Г. готовились анкеты и находилась материальная база, которая шла на оплату первоначального взноса и страховки. Без этого банки кредиты под машины не предоставляют. У Б.Н.Г. имелись определенные лица, которые занимались вместе с ней вопросами "вывоза" машин, их дальнейшей реализацией. Возможно, полученные в кредит автомашины выгонялись на заказ. Непосредственно из салонов, полученные в кредит автомашины вывозил муж Б.Н.Г. - М.Г.Г., последний полностью осознавал вид деятельности Б.Н.Г. и умышленно активно участвовал в совершении преступлений. Кроме выгона машин, М.Г.Г. занимался оказанием разных услуг Б.Н.Г., то есть она могла его попросить передать документы, забрать готовые подложные документы и привезти ей, в том числе и от "художника", передать денежные средства, встретить в г. Москве и передать ответственным за заемщиков от регионов готовые пакеты для предъявления в Банки. В то время, когда Б.Н.Г. уезжала в Республику... работа приостанавливалась. Без нее никто ничего не мог сделать. Из ответственных лиц от регионов ей знаком мужчина по имени Г., который возил людей из... области. И., который занимался изготовлением поддельных прав для заемщиков с целью получения автокредитов, она видела два раза, а именно первый раз... 2012 года, когда вместе с Б.Н.Г. приезжали к его дому, расположенному в г.... Московской области, с целью забрать водительские удостоверения и еще какие-то документы. И. вышел на улицу и Б.Н.Г. подошла к нему, вернулась в автомашину с документами, полученными от И. Второй раз видела И. примерно... 2012 года в ТЦ "..." при его встрече с Б.Н.Г. И. по указанию Б.Н.Г. изготавливал документы, а также по указанию Б.Н.Г. отвечал на звонки сотрудников Банков при проверке мест работы заемщиков. Вообще в созданной Б.Н.Г. группе, занимающейся преступной деятельностью по получению кредитов, никто ничего бесплатно не делал, каждый получал определенное количество денежных средств за определенную работу, которую должен был выполнять. И. при его деятельности по изготовлении водительских удостоверений, иных документов для дальнейшего получения кредитов, помогала Д., об этом ей, говорила Б.Н.Г. Г. - является подругой Б.Н.Г., знакомы они примерно с... года. В период времени с 2010 года по начало 2011 года Г. проживала в квартире Б.Н.Г. и помогала Б.Н.Г. заполнять трудовые книжки, а именно основные записи выполнялись на первом и последнем листах, сведения о работе заемщика, также изготавливала справки 2 НДФЛ, то есть заполняла в них сведения о заработке, после чего распечатывала, подписывала и на них ставилась печать от имени организаций, заполняла анкеты на получение кредитов и иные документы, необходимые для получения кредитов. Г. полностью осознавала вид деятельности Б.Н.Г. и умышленно активно участвовала в совершении преступлений. За данную работу она получала денежные средства от Б.Н.Г.;
- Показаниями свидетеля К., из которых следует, что ООО "..." к нему никакого отношения не имеет, о том, что он является генеральным директором ООО "...", ему ничего известно не было. Насколько ему известно, генеральным директором ООО "..." фактически всегда являлась Х., она же подписывала всю документацию, отражающую финансово-хозяйственную деятельность ООО "...". Данное общество располагалось по адресу: .... С.А.В., житель Московской области г...., в ООО "..." никогда не работал. Должности главного бухгалтера и начальника отдела кадров в ООО "..." не были предусмотрены.
- Показаниями свидетеля А., из которых следует, что...1999 года им совместно с родственниками - А., А. и А., было зарегистрировано ООО "...", где он являлся единственным генеральным директором. ООО "..." фактически располагалось и вело свою деятельность по адресу: .... Штат организации насчитывал пять человек. Печатью организации, которая была в единственном экземпляре, пользовался только он лично, никому ее не передавал. Фактически ООО "..." прекратило свою деятельность ...2005 года, и в этот же день он уволился с должности генерального директора. Печать организации осталась у него, после чего он ее уничтожил. Б.Е.Ю. ему не знаком, данный гражданин в ООО "..." в должности техника-технолога никогда не работал, должность техника-технолога в ООО "..." не была предусмотрена. Должность начальника отдела кадров в ООО "..." также не была предусмотрена. Л., ему не знакома, в должности начальника отдела кадров данная женщина в ООО "..." не работала. Главным бухгалтером ООО "..." являлась Б.И. ему не знакома, главным бухгалтером ООО "..." данная женщина никогда не являлась. С А. (Б.Н.Г.) и И. он знаком не был;
- Показаниями свидетеля К., из которых следует, что в... году было зарегистрировано ООО "...", в котором он является единственным генеральным директором. ООО "..." занимается розничной торговлей, фактически располагается и ведет свою деятельность по адресу: .... Штат организации насчитывает два человека. Печатью организации, которая имеется в одном экземпляре, пользуется только он лично, данную печать он никому не передает. Б.С.В. ему не знаком, данный гражданин в ООО "..." в должности водителя-экспедитора никогда не работал. Должность водителя-экспедитора в ООО "..." не предусмотрена. Должность начальника отдела кадров в ООО "..." также не была предусмотрена. Р. ему не знакома, начальником отдела кадров ООО "..." данная женщина никогда не работала. Главным бухгалтером ООО "..." являлась только В.М. ему не знакома, главным бухгалтером ООО "..." данная женщина никогда не являлась. С А. (Б.Н.Г.) и И., он не знаком не был;
- Показаниями свидетеля Ж., из которых следует, что ей организация ЗАО "..." не известна. В данной организации она финансово-хозяйственную деятельность никогда не вела, никаких распоряжений не давала. К., ей не известна. Приказы о ее назначении и снятии с должности, она не подписывала. Она в регистрации ЗАО "..." в налоговом органе не участвовала. Она предполагает, что регистрация была проведена по ее утраченному ранее паспорту с использованием фиктивных документов. С Б.Н.Г., Г., И., она не знакома;
- Показаниями свидетеля М. из которых следует, что в 2004 году он был назначен на должность генерального директора в ООО "...". Данная организация негласно являлась частью холдинга ЗАО МПО "...". В данной организации он работал до 2005 года, после чего его приняли в ЗАО МПО "..." на работу коммерческим директором. Фактический адрес ООО "...": .... Фактически в ООО "..." работал только он. Среди документов, которые он подписывал, не было приказов о назначении на работу и увольнении с работы. К., ему не знакома. Он с Б.Н.Г., Г., И. не знаком;
- Показаниями свидетеля С., из которых следует, что в начале 2005 года его несколько раз вызывали в различные ОВД по поводу различных организаций, в которых по сведениям налоговых органов, он числился учредителем, либо генеральным директором, при этом он никакого отношения к данным организациям не имел. Всего от его имени, без его согласия было зарегистрировано около шести организаций. Свой гражданский паспорт, он никогда не терял, и никому не передавал. К ООО "..." он никакого отношения не имеет, никакой финансово-хозяйственной деятельности от имени данной организации он не осуществлял, функции генерального директора никогда не выполнял. К. и С. ему не известны, никаких документов от имени ООО "..." данным гражданам он не выдавал;
- Показания свидетеля К., из которых следует, что ...2011 года она получила уведомление от ОАО "..." о том, что у нее имеется задолженность по кредитному договору N... от ...2011 года ....2012 года она обратилась с письменным заявлением в ОАО "...", в котором указала, что вышеуказанный договор она не заключала, клиентом Банка не является, а паспорт на который был оформлен кредит она утеряла ...2011 года ....2012 года ее пригласили в ОМВД по... району г. Москвы для дачи объяснений, на документах, которые ей были предъявлены - заявление, кредитный договор N..., график погашения и т.д., стоит не ее подпись. Также на предъявленной ей ксерокопии ее утерянного паспорта на фотографии изображено лицо неизвестной ей женщины. На предъявленной ей сотрудником полиции ксерокопии трудовой книжки, на которой указано ее имя, стоит не ее подпись, все указанные в ней данные не соответствуют действительности, а также данную трудовую книжку (копию) она видела впервые. Уведомления ей приходили из банка ООО "...", из Московского филиала ОАО "...", из ОАО "...", из коллекторского агентства ООО "...", из банка ЗАО "...".
- Показаниями свидетеля С., из которых следует, что с 2012 года она находится в разводе со своим бывшим мужем С. Насколько ей известно - С. официально нигде не работал, злоупотреблял алкогольными напитками. С его слов ей известно, что в 2012 году он заложил свой паспорт в торговую палатку за алкоголь, и с этого времени проживает без него ....2014 года С. был выселен из квартиры, расположенной в г....;
- Показаниями свидетелей З. и Г. о процедуре приобретения автомашины в кредит в автосалоне ООО...
- Показаниями свидетеля А., о процедуре приобретения автомашины в кредит в ОАО.... Также он показал, что знаком с Б.Н.Г., она представлялась как Н., иногда Н., Н. Познакомились случайно, по телефонному обращению, в котором она спрашивала о возможности приобретения автомашины в кредит. После этого звонка Б.Н.Г. приезжала к нему в автосалон. Однако Б.Н.Г. внутрь автосалона никогда не заходила, обсуждала вопросы о приобретении автомашин в кредит на других лиц на улице, рядом с автосалоном. Она просила его принимать от нее анкеты в электронном виде на приобретение автомашин в кредит другими гражданами, для последующей передачи на рассмотрение банкам, или же просила встретить гражданина и проводить его к кредитному менеджеру для подачи документов на приобретение автомашины в кредит. В знак благодарности Б.Н.Г. платила ему по... рублей за каждую выданную автомашину. Всего, таким образом, было оформлено... автомашины. Несколько раз клиентам, приведенным Б.Н.Г. автомашины в кредит не оформлялись. Б.Н.Г. вместе с клиентами в помещение автосалона никогда не заходила, ждала их на улице, рядом с автосалоном. Иногда с клиентами от Б.Н.Г. заходили другие граждане, ему не знакомые. Об этом ему сообщала Б.Н.Г. по телефону. Его общение с Б.Н.Г. происходило на протяжении примерно... месяцев в период... годов;
- Показаниями свидетеля Р. о процедуре приобретения в кредит автомашин в ЗАО "...", расположенном по адресу: ... и автосалоне "...". Также свидетель показала, что в автосалоне "...", расположенном по адресу: ... среди менеджеров по продажам работал В. На момент ее работы в указанном автосалоне В. был одним из самых продуктивных менеджеров по количеству продаваемых автомашин. Однако она обратила внимание на то, что В. часто подводил к ней клиентов не славянской внешности в сопровождении одних и тех же лиц, также не славянской внешности. Среди сопровождавших клиентов лиц была женщина кавказской внешности, полного телосложения, на вид... лет. Большинство клиентов от В. изначально подходили к ней с уже заполненными анкетами-заявками и полным пакетом документов, необходимым для рассмотрения заявки банком.
- Показаниями свидетеля В., о процедуре приобретения в кредит автомашин в ЗАО "...", расположенном по адресу: ... и автосалоне "...". Также свидетель показал, что в 2011 году он познакомился с мужчиной, который представился именем "...".... предложил ему осуществлять помощь в приобретении его клиентами автомашин по выгодным условиям, то есть с максимально возможной скидкой и дополнительным оборудованием. Далее, на протяжении нескольких лет он с ним сотрудничал по такой схеме. От него приходили клиенты, которые приобретали в автосалонах (... и...) машины в кредит. В некоторых случаях "..." приходил вместе с ними. Иногда с клиентами приходили иные лица. При этом условия были таковы, что в случае, если машина была оформлена в кредит в салоне, то "..." передавал ему за каждую приобретенную машину по... рублей, если приходили с уже одобренным кредитом, то он денег не получал. То есть его помощь заключалась в том, что он подводил клиента "..." к кредитному менеджеру, который мог быстро принять документы, подготовить заявки в банки, проверить документы, проверить выдаваемую машину на дефекты. Возможно, что несколько раз "..." приезжал с документами человека, на имя которого приобреталась машина, таковые он передавал кредитному специалисту. Естественно, не всем клиентам, которые приходили от... кредиты были одобрены;
- Показаниями свидетеля К. о процедуре приобретения в кредит автомашин в ЗАО "...", расположенном по адресу: ... и автосалоне "...".
- Показаниями свидетелей М., М. о процедуре приобретения автомашин в кредит в ООО "...", расположенного по адресу: ...;
- Показаниями свидетеля Х. об обстоятельствах приобретения им автомашины... через автосалон в г..... Из показаний следует, что машина оказалась в идеальном состоянии с пробегом... км, менеджер салона Р. пояснил, что машину пригнали из Москвы своим ходом. Машина была 2012 года выпуска. Р. показал ему... на данный автомобиль, и сообщил, что автосалон приобретал автомобиль у ИП М.
Показаниями свидетеля Л. об обстоятельствах приобретения автомобиля "..." 2012 года выпуска. Из показаний следует, что автомашину он приобрел в г.... у неизвестного по имени Н. Автомашина была продана ему через салон. Был заключен договор купли-продажи. Со стороны покупателя значился он и ИП... Он подписал данный договор и передал Н. оговоренную сумму денег... рублей.
- Показаниями свидетеля П. из которых следует, что с 2007 года он стал заниматься перепродажей легковых автомашин как частное лицо. Данный процесс выглядит следующим образом, кто-то из частных лиц к нему обращается с просьбой купить у него автомашину, сведения о его готовности приобрести автомашину размещал в средствах массовой информации, а именно в газетах и в сети Интернет. Далее также через средства массовой информации реализовывал автомашины. Таким образом, у него появились постоянные клиенты по сбыту и приобретению автомашин. Одним из них является А. (Б.Н.Г.). С Б.Н.Г. он знаком с 2009 года. С середины 2011 года он стал общаться по поводу приобретения автомашин. Она сама ему звонила, и предлагала приобрести автомашины в основном марок "...", "...", "..." и "..." различных марок. Он встречался с ней в разных местах, где она передавала ему ключи от автомашины, саму автомашину и документы на нее. Как правило, Б.Н.Г. продавала ему автомашины по цене ниже рыночной. Потом, как ему стало известно, некоторые из автомашин, которые она ему продала, являлись кредитными, то есть на их приобретение предыдущему владельцу банк выдавал кредит. У Б.Н.Г. за указанный период он приобрел около 20 автомашин вышеперечисленных марок. Как ему поясняла Б.Н.Г., она является посредником между продавцом - владельцем автомашины и им, а также то, что у нее есть люди, которым срочно нужны денежные средства, однако, в связи с тем, что Банк им денег не дает, они вынуждены приобретать в кредит машины, и потом их продавать. При этом она поясняла, что данные лица кредиты будут оплачивать;
- Показаниями свидетеля А. об обстоятельствах приобретения автомашины "..." в г.... за... рублей у незнакомого мужчины по имени В.
Показаниями свидетеля И. об обстоятельствах приобретения последним автомашины "..." красного цвета у неизвестного лица по имени А. по договору купли-продажи от ...2012 года за... рублей в г.....
Показаниями свидетеля К. об обстоятельствах приобретения автомашины "..." за... рублей у неизвестного лица по имени В.... 2012 года в г..... Был составлен договор купли-продажи, В. составил договор от имени продавца Б.Е.Ю., причем со стороны Б.Е.Ю. договор уже был подписан.
Показаниями свидетеля В. об обстоятельствах приобретения автомобиля марки "..."... цвета за... рублей в г. Москве у неизвестной женщины, которая так и не представилась.
Показаниями свидетеля Д. об обстоятельствах приобретения автомобиля марки... за... рублей, по договору купли-продажи у неизвестного лица.
- Заявлениями представителей потерпевших ОАО "..." Е., ЗАО КБ "..." П., ОАО "..." К., ОАО Банк "..." С., ЗАО "..." Банк" Ч., АКБ "..." ОАО С., АКБ "..." ОАО Д., ОАО "..." Б., ОАО "..." И., ЗАО "..." К., ЗАО "..." С., ОАО "..." Б., ООО "..." ("...") З., ОАО "..." С., ООО КБ "..." К., ЗАО КБ "..." К., ООО ИКБ "..." Б., ОАО "..." Л., ОАО КБ "..." А., ЗАО "..." К., АКБ "..." Н., ОАО АКБ "..." П., ООО КБ "..." Н.;
- Письмом генерального директора ОАО "..." N... от ...2010 года о том, что абонентом телефонного номера по договору от ...2009 года на предоставление услуг местной телефонной связи является Н., адрес e-mail: .......2010 года договор о предоставлении связи расторгнут;
- Копией договора N... от ...2009 года об оказании услуг связи ООО "..." с Н., в котором указана электронная почта абонента "...";
- Рапортом начальника... отделения... ОРЧ ОЭБиПК УВД по... ГУ МВД России по г. Москве П. от ...2012 года о том, что пользователем электронного адреса e-mail: ... является А., проживающая по адресу: ...;
- Письмом директора по безопасности ООО "...", в котором содержится информация с указанием..., с которых осуществлял выход в сеть Интернет, пользователь e-mail: ..., в том числе IP-адрес: ...;
- Письмом директора ООО "...", согласно которого IP-адрес: ... является шлюзовым и принадлежит домовой сети по адресу: ..., подключение к порталу... за период времени с ...2009 - ...2011 г. осуществлялось пользователем... (действовавший с ...2008 г. по ...2012). Контактное лицо по договору М.Г.Г. паспортные данные: ... выдан ...2005 г.
- Копией договора N... на предоставление услуг доступа в Интернет от ...2008 года между ООО "..." и М.Г.Г.;
- Письмом директора департамента ОАО "...", согласно которого все сессии, указанные в запросе, принадлежат пользователю услуги "..." (...) по договору... абонент А., ... года рождения, адрес подключения: ...;
- Протоколами выемки от ...2013 года в помещении ООО "...", от ...2013 года в помещении ООО "...", от ...2013 года в помещении ООО "...", расположенного по адресу: ...;
- Протоколом осмотра предметов (документов) от ...2014 года электронных носителей информации изъятых ...2013 года в ООО "...", ...2013 года в ООО "...",
Протокол обыска от ...2013 года в жилище Л., расположенного по адресу: ....
- Протоколом осмотра предметов (документов), изъятых в ходе обыска в жилище Л. по адресу: ..., от ...2013 года;
- Протоколы обыска от... 2013 года в жилище И. по адресу: ....
- Протоколом осмотра предметов (документов), изъятых ...2013 года в ходе проведения обыска в квартире И. по адресу: ..., от... 2013 года;
- Протоколом осмотра предметов (документов), изъятых в ООО "..." ...2013 года и в жилище И., расположенном по адресу: ..., ...2013 г. от... 2014 года;
- Протокол обыска от ...2014 года в жилище Г. по адресу: ...;
- Протоколом осмотра предметов (документов) от... 2014 года, изъятых в ходе проведения обыска ...2014 года в квартире Г. по адресу: ....
Протоколом обыска от... 2013 года в жилище А. по адресу: ....
- Протоколом осмотра предметов (документов) изъятых в ходе обыска в жилище А. по адресу: ...;
- Протоколом осмотра жилого дома С.И.В. по адресу: ... от ...2014 года;
- Протоколом осмотра предметов (документов), изъятых в ходе осмотра жилого дома С.И.В. по адресу..., от... 2013 года;
- Протоколом обыска (выемки) от ...2013 года в жилище Б.Н.Г. (А.) по адресу: ... (т...., л.д....);
- Протоколом осмотра предметов (документов), изъятых в ходе обыска в жилище Б.Н.Г. (А.) по адресу: ..., от ...2013 года;
- Протоколом осмотра места происшествия с приложениями от... 2013 года, согласно которого произведен осмотр автомобиля марки "...", государственный регистрационный знак...;
- Протоколом осмотра предметов (документов), изъятых ...2013 года в жилище Б.Н.Г., расположенном по адресу: ..., от... 2014 года;
- Протоколом осмотра предметов (документов) с приложением от ...2014 года;
- Постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности дознавателю, органу дознания, следователю, прокурору, в суд от ...2013 года;
- Постановлением о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей от ...2013 года;
- Протоколом осмотра предметов от ...2013 года компакт-диска формата DVD с записью, произведенной ...2012 г. по ...2012 года в ходе ОРМ "..." в отношении А. по телефонному номеру...;
- Протоколом осмотра предметов от ...2013 года компакт-диска формата DVD с записью, произведенной ...2012 года по ...2012 года в ходе ОРМ "..." в отношении А. по телефонному номеру...;
- Протоколом осмотра предметов от ...2013 года компакт-диска формата DVD с записью, произведенной ...2013 года по ...2013 года в ходе ОРМ "..." в отношении А. по телефонному номеру...;
- Протоколом осмотра предметов от ...2013 года компакт-диска формата DVD с записью, произведенной ...2012 года по ...2012 года в ходе ОРМ "..." в отношении А. по телефонному номеру...;
- Протоколами выемки от ...2013 года в КБ "..." по адресу: ..., от ...2013 года в ОАО "..." по адресу: ..., от ...2012 года в ЗАО "..." по адресу: ..., от ...2014 года в ОАО АКБ "..." по адресу: ..., от ...2014 года в ООО ИКБ "..." по адресу: ..., от ...2014 года в ЗАО "..." по адресу: ..., от ...2014 года в ЗАО "..." по адресу: ..., от ...2014 года в ООО КБ "..." по адресу: ..., от ...2014 года в ОАО "..." по адресу: ..., от ...2014 года в ОАО "..." по адресу: ..., от ...2013 года в ЗАО КБ "..." по адресу: ..., от ...2013 года в ОАО "..." по адресу: ..., от ...2013 года в ЗАО "..." по адресу: ...;
- Заключение технико-криминалистической экспертизы документов N... от ...2014 года с приложением;
- Справками об исследовании N... от ...2014 года, N... от ...2014 года;
- Заключением портретной экспертизы N... от ...2014 года;
- Справкой об исследовании N... от ...2014 года;
- Заключением судебной почерковедческой экспертизы N... от ...2014 года;
- Заключением технико-криминалистической судебной экспертизы N... от ...2014 года;
- Заключением технико-криминалистической судебной экспертизы N... от ...2014 года;
- Заключением технико-криминалистической судебной экспертизы N... от ...2014 года;
- Заключением технико-криминалистической судебной экспертизы N... от ...2014 года;
- Заключением технико-криминалистической судебной экспертизы N... от ...2014 года;
- Заключением технико-криминалистической судебной экспертизы N... от ...2014 года;
- Заключением технико-криминалистической судебной экспертизы N... от ...2014 года;
- Заключением технико-криминалистической судебной экспертизы N... от ...2014 года;
- Заключением почерковедческой судебной экспертизы N... от ...2014 года;
- Заключением почерковедческой судебной экспертизы N... от ...2014 года;
- Заключением почерковедческой судебной экспертизы N... от ...2014 года;
- Заключением технико-криминалистической судебной экспертизы N... от ...2014 года;
- Выпиской из ЕГРЮЛ от ...2014 года в отношении ООО "...";
- Протоколом обыска (выемки) от... 2014 года в ИФНС N... по г. Москве, расположенной по адресу: ...;
- Регистрационным делом в отношении ООО "...";
- Выпиской из ЕГРЮЛ от ...2013 года в отношении ООО "...";
- Протоколом обыска (выемки) от... 2014 года в ИФНС России N... по г. Москве;
- Регистрационным дело в отношении ООО "...";
- Выпиской из ЕГРЮЛ от ...2013 года в отношении ООО "...";
- Протоколом обыска (выемки) от... 2014 года в ИФНС N... по г. Москве, расположенной по адресу: ...;
- Регистрационным делом в отношении ООО "...", учредительными документами в отношении ООО "...";
- Выпиской из ЕГРЮЛ от ...2013 года в отношении ООО "...";
- Протоколом обыска (выемки) от... 2014 года у А. в помещении кабинета N... УВД по... ГУ МВД России по г. Москве по адресу: ...;
- Выписками из ЕГРЮЛ в отношении ООО "...", ООО "...", ЗАО "...", ООО "...";
- Протоколом обыска (выемки) от... 2014 года в ИФНС N... по г. Москве, расположенной по адресу: ...;
- Регистрационным делом в отношении ООО "...";
- Выпиской из ЕГРЮЛ от ...2014 года в отношении ООО "...";
- Протоколом обыска (выемки) от... 2014 года в ИФНС N... по г. Москве, расположенной по адресу: ...;
- Регистрационным делом в отношении ООО "...";
- Выпиской из ЕГРЮЛ от ...2013 года в отношении ООО "...";
- Протоколом обыска (выемки) от... 2014 года в ИФНС N... по г. Москве, расположенной по адресу: ....
- Регистрационным дело в отношении ООО "...";
- Выпиской из ЕГРЮЛ от ...2013 года в отношении ООО "...";
- Протоколом обыска (выемки) от... 2014 года в ИФНС N... по г. Москве, расположенной по адресу: ...;
- Регистрационным делом в отношении ООО "...";
- Выпиской из ЕГРЮЛ от ...2013 года в отношении ООО "...";
- Регистрационным делом в отношении ООО "...";
- Выпиской из ЕГРЮЛ от ...2013 года в отношении ООО "...";
- Протоколом обыска (выемки) от... 2013 года в ИФНС N... по г. Москве по адресу: ...;
- Копией учредительных документов в отношении ООО "...";
- Протоколом предъявления лица для опознания от... 2013 года, согласно которого Б.Е.П. опознала женщину по имени "..." по ее полному телосложению, чертам лица;
- Протоколом предъявления для опознания по фотографиям от ...2013 года, согласно которого Б.Е.П. опознала мужчину по имени "...", фамилия которого К.;
- Протоколом предъявления для опознания по фотографиям от ...2013 года, согласно которого Б.Е.П. опознала мужчину по имени "...", кличка "...";
- Протоколом предъявления лица для опознания от ...2013 года, согласно которого М.М.А. опознала мужчину, который представлялся ей как "...";
- Протоколом предъявления для опознания по фотографиям от ...2013 года, согласно которого М.М.А. опознала женщину, которая представлялась ей как "...", которую она впервые увидела и познакомилась в... 2012 года в г. Москве, когда она, (М.М.А.), приезжала совместно с Л. для оформления кредита;
- Протоколом предъявления лица для опознания от ...2013 года, согласно которого В. опознал мужчину по имени "...", с которым познакомился в 2010 году на футбольном матче, после чего "..." консультировал по поводу получения кредита женщину по имени "..." в 2012 году;
- Протоколом предъявления лица для опознания от ...2013 года, согласно которого Б.Е.П. опознала мужчину, который, как она, понимала, представлялся ей как "..." и которого она впервые увидела в г. Москве при оформлении кредита в размере... рублей;
- Протоколом предъявления для опознания по фотографиям от ...2013 года, согласно которого Д. опознал мужчину по имени "...", который в 2012 году содействовал в получении кредита на его имя;
- Протоколом предъявления для опознания по фотографиям от ...2013 года, согласно которого Д. опознал мужчину по имени "...", с которым он весной 2012 года ездил в г. Москву с целью получения кредита;
- Протоколом предъявления лица для опознания от ...2013 года, согласно которого С.А.В. опознал похожего мужчину, который подъезжал к нему в г. Москве на автомобиле... цвета марки "..." и передавал готовые пакеты документов;
- Протоколом предъявления для опознания по фотографиям от ...2013 года, согласно которого Д. опознал женщину по имени "...", которая встретила его в г. Москве на машине черного цвета, инструктировала его, по обстоятельствам получения кредитов;
- Протоколом предъявления для опознания по фотографиям от ...2013 года, согласно которого Н. опознала мужчину по имени "..." (кличка "...р"), который предложил ей участвовать в оформлении кредитов в г. Москве на ее имя;
- Протоколом предъявления для опознания по фотографиям от ...2013 года, согласно которого Н.О.В. опознала мужчину по имени "...", который содействовал в получении в кредит автомобиля марки "...";
- Протоколом предъявления для опознания по фотографиям от ...2013 года, согласно которого Н.О.В. опознала мужчину, отгонявшего автомашину марки "..." от автосалона, оформленную на ее имя;
- Протоколом предъявления для опознания по фотографиям от ...2013 года, согласно которого Н.О.В. опознала женщину по имени "...", как сопровождавшую ее до автосалона в г. Москве, где она получала кредит на автомашину;
- Протоколом обыска от ...2013 года в садовом доме С.Д.В. по адресу: ...;
- Протоколом осмотра предметов (документов) от ...2013 года мобильного телефона "...", принадлежащего С.Д.В.;
- Протоколом осмотра местности, жилища, иного помещения от ...2013 года - садового участка по адресу: ....
- Протоколом обыска (выемки) от ...2013 года по адресу: ...;
- Протоколом осмотра предметов (документов) от ...2013 года, изъятых ...2013 года в ходе проведения обыска в квартире по месту проживания С.Д.В. по адресу: ...;
- Протоколами осмотра предметов (документов) от ...2014 года;
- Протоколом обыска (выемки) от ...2013 года у К.;
- Протоколом предъявления лица для опознания от ...2013 года, согласно которого Б.Е.Ю. опознал гражданина, которого знает по имени "...", вместе с которым в летнее время 2012 года ездил в г. Москву с целью получения кредитов;
- Протоколом предъявления лица для опознания от ...2013 года, согласно которого Б.Е.Ю. опознал гражданку, которая летом 2012 года участвовала в оформлении им кредита в г. Москве;
- Протоколом предъявления лица для опознания от ...2013 года, согласно которого Б.Е.Ю. опознал гражданина, который летом 2012 года перегонял машину приобретенную в кредит в неизвестное ему место;
- Протоколом предъявления лица для опознания от ...2013 года, согласно которого С.Ю.В. (Б.Ю.В.) опознала гражданку, которая примерно год назад участвовала в оформлении ей в г. Москве, которая представлялась "...";
- Протоколом предъявления для опознания по фотографиям от ...2013 года, согласно которого С.Ю.В. (Б.Ю.В.) опознала мужчину, который ей представлялся именем "...", который в 2012 году в г. Москве содействовал при получении кредита на ее имя;
- Протоколом предъявления лица для опознания от ...2013 года, согласно которого С.Ю.В. (Б.Ю.В.) опознала гражданку, которая летом 2012 года участвовала в оформлении кредита в г. Москве;
- Протоколом осмотра предметов (документов) от ...2014 года и расшифровка хранящейся на диске аудиозаписи;
- Протоколом обыска (выемки) от ...2013 года в жилище Д.М.А. по адресу: ....
- Протоколом осмотра предметов (документов) от ...2013 года, изъятых ...2013 года в ходе проведения обыска в квартире Д.М.А.;
- Протоколом обыска (выемки) от ...2014 года по адресу: ...;
- Протоколом осмотра предметов (документов) от ...2014 года принадлежащих Д.;
- Протоколом предъявления для опознания по фотографиям от ...2014 года, согласно которого И. опознал женщину по имени Г., которая работала вместе с Б.Н.Г., отвечала на звонки из банков, заполняла какие-то документы;
- Протоколом предъявления для опознания по фотографиям от ...2014 года, согласно которого И. опознал А., которая является сестрой Б.Н.Г. и помогала ей в оформлении документов необходимых для оформления кредитов;
- Протоколом предъявления для опознания по фотографиям от ...2014 года, согласно которого С. опознала мужчину, который летом 2012 года после того, как она по указанию Б.Н.Г. оформила на себя автомашину в кредит, не имея намерения исполнять взятые на себя кредитные обязательства, сел в автомашину и перегнал ее в неизвестной ей место;
- Протоколом осмотра предметов от ...2014 года, согласно которого произведен осмотр компакт-дисков;
- Протоколами обыска (выемки) от ...2014 года в помещении УВД по... ГУ МВД России по г. Москве от ...2014 года в РЭО ОГИБДД МУ МВД России "...";
- Протоколами обыска (выемки) от ...2014 года в ООО "...", от ...2014 года в ООО "..." (филиал...), от ...2014 года в ООО "...", от ...2014 года в ООО "...", от ...2014 года в УВД по... ГУ МВД России по г. Москве, от ...2014 года в ОГТО и РАС N... ГИБДД УМВД России по г...., от ...2014 года в ГИБДД ГУ МВД России по... области, от ...2014 года в МРЭО N... ГИБДД ГУ МВД России по... краю, от ...2014 года в МРЭО ГИБДД N... ГУ МВД России по... краю, от ...2014 года в МРЭО ГИБДД г.... ГУ МВД России по... краю, от ...2013 года в РЭО ГИБДД России в г...., от ...2013 года в МРЭО ГИБДД ОМВД России по... области;
- Протокол осмотра предметов (документов) от ...2014 года;
- Сообщениями УГИБДД УМВД России по... области, УМВД России по... области УГИБДД, ЦАФАП УМВД по... области;
- Ответами на запросы N... от ...2014 года и N... от ...2014 года, N... от ...2014 года, N... от ...2014 года, N... от ...2014 года;
- Ответом на запрос N... от ...2013 года, согласно которого Б.Е.П. по адресу: ..., зарегистрированной не значится;
- Выпиской из домовой книги в отношении Б.Е.Ю.;
- Ответами на запросы N... от ...2013 года, ... от ...2014 года, N... от ...2013 года и выписка из домовой книги в отношении К., N... от ...2014 года в отношении Б.Ю.В., N... от ...2013 года и N... от ...2014 года в отношении П.С.В.;
- Протоколом осмотра предметов (документов) от ...2014 года, согласно которого произведен осмотр предметов и документов, изъятых в ходе проведения выемок в кредитных учреждениях г. Москвы.
Вещественными доказательствами приобщенными к материалам дела и осмотренными в судебном заседании.
В ходе судебного разбирательства в суде первой инстанции были допрошены в качестве свидетелей:
Начальник... отделения... ОРЧ ОЭБиПК УВД по... ГУ МВД России по г. Москве П. об обстоятельствах проведения следственных действий по делу в отношении Б.Н.Г. и других лиц. Им были проведены допросы подсудимых, проведение выемок документов, проведение опознаний лиц по фотографиям. Им были допрошены С.Ю.В. (Б.Ю.В.) и С., при проведении допросов никакого давления, в том числе физического или морального, на допрашиваемых лиц не оказывалось, все показания давались добровольно и в свободной форме. В ходе проведения следственно-оперативных мероприятий, ни от кого из числа привлеченных лиц, никаких жалоб и замечаний не поступало. Протоколы допросов прочитывались допрашиваемыми лицами лично, никаких замечаний по итогам прочтения от них не поступало, также протоколы подписывались допрашиваемыми лицами собственноручно.
Следователь по ОВД... отдела СЧ СУ УВД по... ГУ МВД России по г. Москве Б., который показал, что в его производстве находилось уголовное дело N... в отношении Б.Н.Г. и др. лиц. В рамках данного уголовного дела им были допрошены подсудимые в качестве свидетелей, а также некоторые из подсудимых были допрошены в качестве подозреваемых и обвиняемых. Все допросы проводились в соответствии с требованиями норм УПК РФ, никого насильно, либо каким-то иным способом не склоняли к даче показаний, все допрашиваемые лица давали свои показания добровольно, в протоколах было отражено все, что они говорили. Кроме того, допросы проводились в присутствии защитников-адвокатов. Протоколы допросов предъявлялись лицам для ознакомления и личного прочтения, которые в дальнейшем добровольно подписывались. В случае, если поступали какие-либо замечания или дополнения к протоколам, то они обязательно отображались в протоколе. В период нахождения данного уголовного дела в его производстве, ни от кого никаких жалоб или заявлений на действия сотрудников правоохранительных органов не поступало.
Заместитель начальника... отдела СЧ СУ УВД по... ГУ МВД России по г. Москве Б., которая показала, что в ее производстве находилось уголовное дело N... по обвинению Б.Н.Г. и других лиц в совершении мошеннических действий в сфере кредитования. Ею по данному уголовному делу проводились допросы в качестве обвиняемых Б.Н.Г. и Н.О.В. Данные следственные действия проводились в обычном рабочем порядке, Б.Н.Г. и Н.О.В. было предъявлено обвинение, было предоставлено время для подготовки к даче показаний, после чего проводились допросы указанных лиц, которые высказали свое мнение о предъявленном им обвинении. Также она знакомила Б.Н.Г. и Н.О.В. с результатами проведенных экспертиз. Она завершала расследование по данному уголовному делу, ни от кого из девятнадцати подсудимых жалоб на действия оперативных сотрудников, следователей, входивших в состав следственно-оперативной группы не поступало, все следственные действия проводились с соблюдением требований УПК.
В судебном разбирательстве Б.Н.Г. виновной себя в совершении 9 эпизодов мошенничества в сфере кредитования, в совершении 18 эпизодов покушения на мошенничество в сфере кредитования признала полностью, показала, что все обстоятельства по данным эпизодам в обвинительном заключении изложены верно. В совершении создания преступного сообщества (преступной организации) в целях совместного совершения нескольких тяжких преступлений, руководства таким сообществом (организацией), а также входящими в него (нее) структурными подразделениями, координацию преступных действий, совершенные с использованием своего влияния на участников организованных групп, в совершении 10 эпизодов мошенничества в сфере кредитования (эпизоды по документам на имя К., К., Д., С.), в совершении 4 эпизодов покушения на мошенничество в сфере кредитования (эпизоды по документам на имя К., Д., С.) не признала и показала, что она ничего не организовывала, в том числе и преступное сообщество, людей с фамилиями К., К., Д. и С. она никогда не знала, никаких общих дел с ними не имела. Она действительно заполняла документы, в том числе трудовые книжки, справки 2НДФЛ, ставила в них печати. К ней люди сами обращались с целью оказания содействия в получении денежных средств в кредит, на этом она зарабатывала денежные средства, получая с одобренной сделки по... - ... рублей. При получении автомобилей в кредит она помогала их реализовывать, оставляя себе впоследствии порядка... рублей, остальные денежные средства во всех случаях передавались лицам, на которые были оформлены кредиты. У нее никогда не было знакомых в банках и автосалонах. Менеджеры, которые находились в автосалонах, по своей инициативе рассылали заполненные анкеты по нескольким банкам. Все лица, на которые оформлялись кредиты, находились в адекватном состоянии и полностью осознавали свои действия, она никого не заставляла оформлять на себя кредиты. По ее мнению, Л.А.В., В.А.М., С.Д.В., С.И.В. не могли являться авторитетами в криминальном мире, несмотря на то, что имеют судимости. С этими людьми она встречалась около 10 раз и сделала вывод о том, что они материально не обеспечены, постоянно просили у нее деньги в долг, иногда она их кормила, давала на проезд деньги. В личном пользовании у них автомашин не было, у них были дешевые телефоны. Суммы... - ... рублей они у нее занимали на дорогу. После оформления кредитного договора и получения денежных средств ...% от суммы полученного они передавали ей. Она вышеуказанных лиц, не принуждала к совершению преступлений, они ей звонили только тогда, когда находили лиц, на которых было необходимо оформить кредит. А. и М.Г.Г. выполняли ее разовые поручения, не входили ни в организованные группы, ни в преступное сообщество. Вместе с ней также работала Г., которая делала справки 2-НДФЛ, отвечала на звонки от сотрудников банка, изготавливала трудовые книжки. Г. также готовила документы для других лиц, которые по поддельным документам получали кредиты. У... и других лиц она заказывала печати коммерческих организаций, которые впоследствии проставляла в трудовые книжки и в справках 2-НДФЛ, всегда только у него заказывала водительские удостоверения, в редких случаях свидетельства о регистрации по месту пребывания. За печать и водительское удостоверение она ему платила... рублей.
В судебном разбирательстве С.Д.В. виновным себя в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 210 УК РФ, в совершении двух эпизодов покушения на мошенничество в сфере кредитования (КБ "...", ОАО "..." (... 2012 года); ОАО "...", ОАО "..." и ОАО "..." (... 2012 года) не признал и показал, что он никогда не участвовал в преступном сообществе, в автосалоны с целью приобретения автомашины в кредит на имя Б. никогда не обращался. Свою вину в совершении трех эпизодов покушения на мошенничество в сфере кредитования (Банк "..." (... 2012 года); ЗАО "..." (... 2012 года); ОАО "..." (... 2012 года), в совершении двух эпизодов мошенничества в сфере кредитования (ОАО "..." (... 2012 года); ОАО "..." (... 2012 года) признал полностью и показал, что он в 2012 году хотел поменять себе машину. С этой целью он прошелся по нескольким банкам, однако ему во всех банках в выдаче кредита было отказано. После этого его знакомая по имени "..." дала номер телефона Б.Н.Г., с которой он созвонился и договорился о встрече. Приехав в г. Москву, он встретился с Б.Н.Г., показал ей свои документы, на что Б.Н.Г. сказала, что все нормально, однако ему в выдаче кредита было отказано. Через некоторое время ему стало известно, что С. нужны денежные средства, на что он созвонился с Б.Н.Г. и по ее просьбе выслал ей документы на имя С. На следующий день Б.Н.Г. позвонила ему и сказала, чтобы он, приезжал в г. Москву вместе с С. Впоследствии он несколько раз приезжал в г. Москву совместно с С., где С. передавался пакет документов, с которым С. обращалась в банки и автосалоны. На имя С. был выдан кредит, а также был приобретен автомобиль в кредит, на котором уехал неизвестный ему человек. Также он приезжал в г. Москву с Б., где он познакомил Б. с Б.Н.Г. Б. также передавался пакет документов, с которым Б. обращался в банк с целью получения кредита. Он знал о том, что передаваемые заемщикам документы являлись поддельными, также он согласовывал свои действия с Б.Н.Г., так как с ней общался.
В судебном разбирательстве С.И.В. виновным себя в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 210 УК РФ, в совершении шести эпизодов покушения на мошенничество в сфере кредитования, в совершении четырех эпизодов мошенничества в сфере кредитования, не признал, показал, что он знаком с Б.Н.Г. примерно с 2011 - 2012 годов. Б.Н.Г. попросила его найти участок на Волге. По этому вопросу он несколько раз встречался с Б.Н.Г. в г. Москве, в разговоре между ним и Б.Н.Г. последняя упоминала о возможности получения в г. Москве кредита, однако он подробности не узнавал. Впоследствии он только оказывал услуги такси по просьбе Б.Н.Г., привозя нужных ей лиц, при этом он не знал, что данные лица делали в г. Москве, ни в какие кредитные учреждения он не ходил, также он о существовании какой-либо группировки - не знал.
В судебном разбирательстве М.Г.Г. виновным себя в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 210 УК РФ, в совершении покушения на мошенничество в сфере кредитования, в совершении трех эпизодов мошенничества в сфере кредитования, не признал, показал, что он никакого участия в преступном сообществе никогда не принимал. Он по просьбе Б.Н.Г. и другого своего знакомого иногда перегонял автомобили из пункта "А" в пункт "Б". Ему было известно о том, что Б.Н.Г. заполняет какие-то документы, однако, что это за документы, он в подробности не вдавался.
Суд первой инстанции в полном соответствии с требованиями закона изложил в приговоре доказательства, на основании которых пришел к обоснованному к выводу о том, что вина Б.Н.Г., М.Г.Г., С.Д.В., С.И.В. в совершении инкриминированных им преступлений полностью нашла свое подтверждение, приведенные в приговоре доказательства, получены с соблюдением требований уголовно-процессуального законодательства.
Показаниям представителей потерпевших, свидетелей и письменным доказательствам по делу суд первой инстанции дал надлежащую оценку, признав их допустимыми, достоверными и в совокупности подтверждающими вину осужденных Б.Н.Г., М.Г.Г., С.Д.В., С.И.В. в совершении инкриминированных им преступлений.
Причин для оговора Б.Н.Г., М.Г.Г., С.Д.В., С.И.В. представителями потерпевших и свидетелями судом не установлено, как не установлено их личной заинтересованности в привлечении осужденных к уголовной ответственности.
Суд первой инстанции обоснованно признал показания свидетелей и представителей потерпевших достоверными, оценив их в совокупности с другими доказательствами по делу.
Также судом дана надлежащая оценка показаниям осужденных Б.Н.Г., М.Г.Г., С.Д.В., С.И.В., с которой судебная коллегия соглашается.
Оснований ставить под сомнение данную судом оценку доказательствам по делу судебная коллегия не находит.
Судебное следствие проведено в соответствии с требованиями ст. ст. 273 - 291 УПК РФ с предоставлением возможности сторонам в равной степени реализовать свои процессуальные права.
Органами предварительного следствия при производстве предварительного следствия и судом первой инстанции при рассмотрении дела в судебном заседании каких-либо нарушений норм уголовно-процессуального закона, влекущих отмену приговора, допущено не было.
Какие-либо не устраненные судом существенные противоречия в доказательствах, требующие истолкования в пользу осужденных, по делу отсутствуют.
Доводы защиты об отсутствии доказательств организации и руководства преступным сообществом Б.Н.Г., а также участия в нем М.Г.Г., С.И.В., С.Д.В., а также доводы о непричастности указанных осужденных к совершению ряда преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159.1, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ были предметом рассмотрения суда первой инстанции, тщательно проверялись и, исходя из анализа и оценки в совокупности всех имеющихся по делу доказательств, обоснованно признаны несостоятельными.
Признавая осужденную Б.Н.Г. виновной в создании преступного сообщества и руководства им, осужденных С.И.В., С.Д.В., М.Г.Г. в участии в преступном сообществе, а также в совершении последними преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159.1 УПК РФ, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ суд обоснованно сослался в приговоре на показания свидетелей И., А., данных ими в ходе судебного заседания и предварительного расследования, с указанием преступной деятельности и руководящей роли Б.Н.Г. в создании преступного сообщества и его деятельности, а также показаниями осужденных В.А.М., К.Р.В., Д.Ю.В., Б.Е.П., М.М.А., Н.О.В., С.А.В., С.Н.А., Б.С.В., Б.Е.Ю., С.Ю.В., П.С.В., К.А.В., Д.М.А. о роли Б.Н.Г., и роли С.И.В., С.Д.В. и М.Г.Г. в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1, ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, на показания свидетелей менеджеров автосалонов, где приобретались автомашины - М., К., Р., Г., З., М., А. (который был знаком с Б.Н.Г., получавшей от нее чаевые, в случае получения в кредит машины), показаниями свидетелей К.Ж.К., на потерянный паспорт которой оформлялись кредиты, С.Ю.Ю. на паспорт бывшего мужа которой С.Ю.Ю. также оформлялись кредиты, свидетелей К., К., А., М. в отношении организации от имени которых выдавались справки 2 НДФЛ, копии трудовых книжек, свидетеля Ж. на утерянный паспорт которой регистрировались организации, свидетелей Х., И., А., Л., К., Д., В., которые приобрели автомашины, взятые в кредит по поддельным документам, свидетеля П., который занимался перепродажей автомашин, был знаком с А. (Б.Н.Г.), которая предлагала приобрести автомашины в основном марок "...", "...", "..." и "..." различных марок. Как правило, Б.Н.Г. продавала ему автомашины по цене ниже рыночной и некоторые машины, которые она ему продала, являлись кредитными, то есть на их приобретение предыдущему владельцу банк выдавал кредит. У Б.Н.Г. за указанный период он приобрел около 20 автомашин вышеперечисленных марок, а также письменными материалами дела, и вещественными доказательствами.
Вопреки доводам жалоб, судом не установлено оснований у допрошенных по делу свидетелей обвинения к оговору осужденных, а также существенных противоречий в их показаниях, не усматривается таковых и судебной коллегией.
Оснований для исключения из числа доказательств показаний свидетелей А. и И. судебная коллегия не усматривает, показания указанных свидетелей получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, свидетели были непосредственно допрошены в суде, и стороны имели возможность задать им вопросы.
Судом тщательно проверялись все доводы осужденных Б.Н.Г., С.Д.В., С.И.В., М.Г.Г. в свою защиту, в том числе о непричастности к совершению ряда преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159.1, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, а также всех осужденных о об отсутствии доказательств их участия в преступном сообществе, которые судом обоснованно признаны не нашедшими подтверждения, как опровергающиеся совокупностью доказательств по делу.
Суд первой инстанции, исходя из установленных фактических обстоятельств дела, правильно установил, что Б.Н.Г. создала преступное сообщество, и руководила им, в деятельность которого вовлекла А., С.И.В., С.Д.В., М.Г.Г., Л.А.В., лиц, дела в отношении которых выделены в отдельное производство, и других неустановленных соучастников, которые совместно с ней приняли на себя обязательства по совершению тяжких преступлений, связанных с мошенничеством в сфере кредитования. Неукоснительное исполнение своих преступных ролей соучастниками в преступном сообществе, общность их преступного умысла на совместную преступную деятельность, направленного на реализацию преступного плана, обеспечили слаженную работу преступного механизма совершения мошенничества, и как следствие, достижения запланированного соучастниками преступного результата в виде незаконного систематического извлечения дохода. Преступное сообщество было создано для неоднократного совершения мошенничеств в сфере кредитования совершаемых на протяжении длительного промежутка времени, то есть имело ярко выраженную узкую специализацию, имело стабильный состав, основанный на принципе родственных связей и общности преступных интересов, в него входили родственники и знакомые Б.Н.Г., что усиливало постоянство связей между членами преступного сообщества и отличалось специфичностью методов деятельности при подготовке и совершении преступлений. Для созданного Б.Н.Г. преступного сообщества были характерны четкая, устойчивая организационная структура, установленная на длительное время и рассчитанная на проведение систематической преступной деятельности, разделение ролей и функций, выполняемых каждым участником, преступная специализация и конспирация. Достигнув предварительной договоренности о роли в организованной группе, каждый из соучастников действовал и выполнял свою роль с ведома Б.Н.Г. и совместно с ней, систематически совершая тяжкие преступления.
Вопреки доводам жалоб, суд правильно, исходя из совокупности, приведенных в приговоре доказательств, установил, что всех членов преступной организации объединяла общая цель - получение доходов от совершаемых ими преступлений, поскольку Б.Н.Г. изготавливая в целях совершения мошенничества, поддельные документы, и снабжая ими других участников преступного сообщества, выполняя иные указанные в приговоре функции получая часть дохода от этой деятельности, понимала, что данные документы будут представляться в банки другим подсудимыми, через соучастников Л.А.В., С.Д.В., С.И.В., М.Г.Г., которые понимая, что участвуя в преступном сообществе, выполняя отведенные им функции и совершая преступления, связанные с мошенничеством в сфере кредитования, каждый получает часть дохода от этой деятельности.
Суд первой инстанции обоснованно признал показания данные С.И.В., Д.М.А., С.Ю.В., П.С.В. в ходе предварительного следствия, допустимыми доказательствами и обоснованно положил их в основу приговора, поскольку данные показания были даны в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, являются последовательными, непротиворечивыми, согласуются с другими доказательствами по делу, и оснований для признания данных показаний недопустимыми доказательствами по делу судебная коллегия не усматривает, и в то же время, обоснованно критически отнесся к измененным в суде показаниям указанных лиц, данным в судебном заседании, признав их несостоятельными, данными с целью смягчить уголовное наказание за совершенные ими деяния.
Нарушений норм уголовно-процессуального закона при сборе и закреплении доказательств судебной коллегией не установлено.
Судебной коллегией не установлено нарушений права на защиту осужденного С.И.В. в связи с ограничение времени его ознакомления с материалами дела после вынесения приговора, поскольку С.И.В. ранее был ознакомлен с материалами дела в порядке ст. 217 УПК РФ, впоследствии судом ему была предоставлена возможность для ознакомления с материалами дела и с... 2015 года С.И.В. реализовал свое право. Постановлением суда от... 2015 года в связи с злоупотреблением права на ознакомление С.И.В. обоснованно был ограничен в ознакомлении с материалами дела до... 2015 года.
Вопреки доводам жалоб судебная коллегия считает, что судом правильно квалифицированы действия осужденной Б.Н.Г. по ч. 1 ст. 210 УК РФ, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ (19 преступлений), ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ (22 преступления). С.Д.В. по ч. 2 ст. 210 УК РФ, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ (2 преступления), ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159 УК РФ (5 преступлений), С.И.В. по ч. 2 ст. 210 УК РФ, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ (4 преступления), ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ (6 преступлений), М.Г.Г. по ч. 2 ст. 210 УК РФ, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ (3 преступления), ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ (1 преступление). Выводы суда в этой части соответствуют установленным фактическим обстоятельствам преступления и положениям уголовного закона. Судом первой инстанции убедительно мотивировано наличие состава преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 210 УК РФ в действия осужденной Б.Н.Г., ч. 2 ст. 210 УК РФ в действиях С.Д.В., С.И.В., М.Г.Г., а также наличие составов преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в действиях Б.Н.Г., С.Д.В., С.И.В., М.Г.Г. Также судом мотивировано наличие квалифицирующего признака ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в действиях осужденных, а именно "организованной группой".
Наказание осужденным Б.Н.Г., М.Г.Г., С.Д.В., С.И.В. вопреки доводам жалоб, назначено в соответствии со ст. 60 УК РФ, с учетом характера и степени общественной опасности совершенных преступлений, конкретных обстоятельств дела и роли каждого осужденного при совершении преступлений, обстоятельств смягчающих наказание осужденным Б.Н.Г., С.И.В., С.Д.В., отсутствием по делу обстоятельств, отягчающих наказание осужденным, является справедливым и оснований для смягчения наказания судебная коллегия не усматривает.
Суд первой инстанции обоснованно пришел к выводу о невозможности исправления Б.Н.Г., М.Г.Г., С.Д.В., С.И.В. без изоляции от общества, отсутствии оснований для применения к ним ст. ст. 64, 73 УК РФ.
Оснований для изменения категории преступлений в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ не имеется.
Вид исправительного учреждения Б.Н.Г., М.Г.Г., С.Д.В., С.И.В. определен в соответствии с требованиями ст. 58 УК РФ.
На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 389.13, 389.20, 389.28, 389.33 УПК РФ, судебная коллегия
определила:
Приговор Лефортовского районного суда города Москвы от 01 июня 2015 года в отношении С.Д.В., С.И.В., Б.Н.Г., М.Г.Г. - оставить без изменения, апелляционные жалобы и дополнения к ним осужденных Б.Н.Г., М.Г.Г., С.Д.В., С.И.В., защитника Гладких Ю.С. - оставить без удовлетворения.
© Обращаем особое внимание коллег на необходимость ссылки на "BANKLAW.RU | Банки и банковские операции (банковское дело)" при цитированиии (для on-line проектов обязательна активная гиперссылка)
АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ МОСКОВСКОГО ГОРОДСКОГО СУДА ОТ 02.10.2015 ПО ДЕЛУ N 10-11721/2015
Приговор: Осужденная-1 - по ч. 1 ст. 210, ч. 4 ст. 159.1, ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ за создание и руководство преступным сообществом, мошенничество и покушение на мошенничество; осужденный-2, осужденный-3, осужденный-4 - по ч. 2 ст. 210, ч. 4 ст. 159.1, ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ за участие в преступном сообществе, мошенничество и покушение на мошенничество.Разделы:
Автокредит; Банковские операции
Обращаем Ваше внимание на то обстоятельство, что данное решение могло быть обжаловано в суде высшей инстанции и отменено
МОСКОВСКИЙ ГОРОДСКОЙ СУД
АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ
от 2 октября 2015 г. по делу N 10-11721/2015
Судья Котова М.Н.
Судебная коллегия по уголовным делам Московского городского суда в составе:
председательствующего судьи Комлевой Ю.В.,
судей Андреевой С.В., Коноваловой Н.В.,
при секретаре В.О.В.,
с участием:
прокурора апелляционного отдела уголовно-судебного управления прокуратуры города Москвы Мусолиной Е.А.,
защитников - Гладких Ю.С., предоставившего удостоверение, ордер, Козиной Н.А., представившей удостоверение, ордер, Князевой Е.Л., представившей удостоверение, ордер, Бузиной О.В., представившей удостоверение и ордер,
осужденных С.И.В., М.Г.Г., Б.Н.Г., М.М.А.,
рассмотрела в открытом судебном заседании апелляционные жалобы осужденных С.И.В., С.Д.В., М.Г.Г., Б.Н.Г., защитника Гладких Ю.С. на приговор Лефортовского районного суда города Москвы от 01 июня 2015 года, которым
Б.Н.Г., ранее не судимая, осуждена по ч. 1 ст. 210 УК РФ, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ - 19 преступлений, ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ - 22 преступления, к наказанию:
- - по ч. 1 ст. 210 УК РФ в виде лишения свободы сроком на 13 лет со штрафом в размере 200000 рублей в доход государства;
- - по каждому из девятнадцати преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в виде лишения свободы сроком на 2 года 6 месяцев;
- - по каждому из двадцати двух преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в виде лишения свободы сроком на 2 года.
На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ путем частичного сложения наказаний окончательно назначено Б.Н.Г. наказание в виде лишения свободы сроком на 15 лет со штрафом в размере 200000 рублей в доход государства с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима. Срок отбывания наказания Б.Н.Г. исчислен с момента фактического задержания с 20 марта 2013 года. Мера пресечения Б.Н.Г. оставлена прежней - заключение под стражу.
С.Д.В., ранее не судимый,
осужден по ч. 2 ст. 210 УК РФ, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ - 2 преступления, по ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ - 5 преступлений, к наказанию:
- - по ч. 2 ст. 210 УК РФ в виде лишения свободы сроком на 6 лет со штрафом в размере 50000 рублей в доход государства;
- - по каждому из двух преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в виде лишения свободы сроком на 2 года 6 месяцев;
- - по каждому из пяти преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в виде лишения свободы сроком на 2 года.
На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ путем частичного сложения наказаний окончательно назначено С.Д.В. наказание в виде лишения свободы сроком на 7 лет 6 месяцев со штрафом в размере 50000 рублей в доход государства с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима. Мера пресечения С.Д.В. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении изменена на заключение под стражу, взят под стражу в зале суда. Срок отбывания наказания С.Д.В. исчислен с момента фактического взятия под стражу.
С.И.В., ранее не судимый,
осужден по ч. 2 ст. 210 УК РФ, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ - 4 преступления, ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ - 6 преступлений, к наказанию:
- - по ч. 2 ст. 210 УК РФ в виде лишения свободы сроком на 5 лет 6 месяцев со штрафом в размере 50000 рублей в доход государства;
- - по каждому из четырех преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в виде лишения свободы сроком на 2 года;
- - по каждому из шести преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в виде лишения свободы сроком на 1 год 6 месяцев.
На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ путем частичного сложения наказаний окончательно назначено С.И.В. наказание в виде лишения свободы сроком на 6 лет со штрафом в размере 50000 рублей в доход государства с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима. Мера пресечения С.И.В. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении изменена на заключение под стражу, взят под стражу в зале суда. Срок отбывания наказания С.И.В. исчислен с момента фактического взятия под стражу, зачтено в срок отбывания наказания время нахождение С.И.В. под стражей с 20 марта 2013 года по 22 марта 2013 года.
М.Г.Г., ранее не судимый,
осужден по ч. 2 ст. 210 УК РФ, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ - 3 преступления, ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, к наказанию:
- - по ч. 2 ст. 210 УК РФ в виде лишения свободы сроком на 6 лет со штрафом в размере 50000 рублей в доход государства;
- - по каждому из трех преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в виде лишения свободы сроком на 2 года 6 месяцев;
- - по ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в виде лишения свободы сроком на 2 года.
На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ путем частичного сложения наказаний окончательно назначено М.Г.Г. наказание в виде лишения свободы сроком на 7 лет со штрафом в размере 50000 рублей в доход государства с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима. Срок отбывания наказания М.Г.Г. исчислен с 25 июля 2014 года, зачтено в срок отбывания наказания время нахождение М.Г.Г. под стражей с 17 февраля 2014 года по 19 февраля 2014 года. Мера пресечения М.Г.Г. оставлена прежней - заключение под стражу.
Этим же приговором осуждены Л.А.В., В.А.М., К.Р.В., Д.Ю.В., Б.Е.П., Н.О.В., С.А.В., С.Н.А., Б.С.В., Б.Е.Ю., С.Ю.В., П.С.В., К.А.В., Д.М.А. М.М.А. судебное решение в отношении которых не обжалуется.
Решена судьба гражданских исков ОАО "...", КБ "..." (ООО), ПАО "...", ООО "...", ЗАО "...", Банк "..." (ПАО), и арестованного имущества, и вещественных доказательств.
Выслушав доклад судьи Коноваловой Н.В., заслушав осужденных Б.Н.Г., С.И.В., М.Г.Г., М.М.А., защитников Гладких Ю.С., Бузину О.В., Козину Н.А., Князеву Е.Л., поддержавших доводы апелляционных жалоб, мнение прокурора Мусолиной Е.А., полагавшей приговор суда оставить без изменения, апелляционные жалобы осужденных Б.Н.Г., С.И.В., С.Д.В., М.Н., защитника Гладких Ю.С. - без удовлетворения, судебная коллегия,
установила:
Б.Н.Г. приговором суда признана виновной в создании преступного сообщества (преступной организации) в целях совместного совершения нескольких тяжких преступлений, руководства таким сообществом (организацией), а также входящими в него (нее) структурными подразделениями, координации преступных действий, совершенные с использованием своего влияния на участников организованных групп.
Б.Н.Г. приговором суда признана виновной в девятнадцати эпизодах мошенничества в сфере кредитования, то есть хищении денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, организованной группой.
Она же приговором суда признана виновной в двадцати двух эпизодах покушения на мошенничество в сфере кредитования, то есть хищении денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, организованной группой.
- С.Д.В. приговором суда признан виновным в участии в преступном сообществе (преступной организации);
- С.Д.В. приговором суда признан виновным в двух эпизодах мошенничества в сфере кредитования, то есть хищении денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, организованной группой;
- Он же приговором суда признан виновным в пяти эпизодах покушения на мошенничество в сфере кредитования, то есть хищении денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, организованной группой.
- С.И.В. приговором суда признан виновным в участии в преступном сообществе (преступной организации);
- С.И.В. приговором суда признан виновным в четырех эпизодах мошенничества в сфере кредитования, то есть хищении денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, организованной группой;
- Он же приговором суда признан виновным в шести эпизодах покушения на мошенничество в сфере кредитования, то есть хищении денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, организованной группой.
- М.Г.Г. приговором суда признан виновным в участии в преступном сообществе (преступной организации);
- М.Г.Г. приговором суда признан виновным в трех эпизодах мошенничества в сфере кредитования, то есть хищении денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, организованной группой;
- Он же приговором суда признан виновным в покушении на мошенничество в сфере кредитования, то есть хищении денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, организованной группой.
Преступления совершены осужденными при обстоятельствах подробно изложенных в приговоре.
В ходе судебного разбирательства в суде первой инстанции осужденная Б.Н.Г. виновной себя в совершении 9 эпизодов мошенничества в сфере кредитования, в совершении 18 эпизодов покушения на мошенничество в сфере кредитования признала полностью. В совершении создания преступного сообщества (преступной организации) в целях совместного совершения нескольких тяжких преступлений, руководства таким сообществом (организацией), а также входящими в него (нее) структурными подразделениями, координации преступных действий, совершенные с использованием своего влияния на участников организованных групп, в совершении 10 эпизодов мошенничества в сфере кредитования (эпизоды по документам на имя К., К., Д., С.), в совершении 4 эпизодов покушения на мошенничество в сфере кредитования (эпизоды по документам на имя К., Д., С.) не признала.
В ходе судебного разбирательства в суде первой инстанции осужденный М.Г.Г. виновным себя в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 210 УК РФ, в совершении покушения на мошенничество в сфере кредитования, в совершении трех эпизодов мошенничества в сфере кредитования не признал.
В ходе судебного разбирательства в суде первой инстанции осужденный С.Д.В. виновным себя в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 210 УК РФ, в совершении двух эпизодов покушения на мошенничество в сфере кредитования (КБ "...", ОАО "..." (...2012 года); ОАО "...", ОАО "..." и ОАО "..." (...2012 года) не признал. В совершении трех эпизодов покушения на мошенничество в сфере кредитования (Банк "..." (...2012 года), ЗАО "..." (... 2012 года), ОАО "..." (...2012 года), в совершении двух эпизодов мошенничества в сфере кредитования (ОАО "..." (...2012 года), ОАО "..." (... 2012 года) признал полностью.
В ходе судебного разбирательства в суде первой инстанции осужденный С.И.В. виновным себя в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 210 УК РФ, в совершении шести эпизодов покушения на мошенничество в сфере кредитования, в совершении четырех эпизодов мошенничества в сфере кредитования не признал.
В апелляционной жалобе и дополнениях к ней осужденный М.Г.Г. выражает несогласие с приговором, указывает на то, что в ходе судебного разбирательства ни один факт не подтвердился, показания человека, который дал их против него изначально не были правдивыми. Он, М.Г.Г., является бывшим мужем главной обвиняемой. Ее сестру и родственников он не видел очень давно и то, что А. указывает в своих показаниях, изначально является ложью, так как в 2010 году ни он, ни его бывшая жена по указанному в показаниях адресу не проживали. В судебном разбирательстве установлено, что машину может получить только хозяин - покупатель. Он заемщиком никак не может являться, так как является гражданином.... То, что он перегнал три автомобиля, никак не может подпадать под уголовную ответственность, так как сами хозяева его попросили помочь им, в связи с тем, что двое не умели ездить, а третий не знает Москву. Считает, что в его действиях нет состава преступления. По эпизоду по ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159 УК РФ М.Г.Г. указывает на то, что между ним, и еще одним обвиняемым по данному уголовному делу была проведена очная ставка, на которой было дословно сказано, что обвиняемый его видел сзади, и не уверен он это или не он, а в ходе судебного следствия выяснилось, что обвиняемый С.А.В. его с кем-то путает и настаивал, что на следствии сфальсифицировали его показания, вместо совсем другого человека написали его фамилию. Однако, и органы следствия и суд не приняли во внимание данные обстоятельства. Свидетель И., который является скрытым, в своих показаниях дал очень лживые сведения, он утверждал о том, что давно знает его и его бывшую жену, а на вопрос, где Б.Н.Г. живет, назвала только приблизительную улицу и не смог конкретизировать. Считает, что в его действиях нет состава преступления. Кроме того, указывает на то, что заявление К. - фальсификация, поскольку в деле нет, когда и где она подавала заявление, также на момент подачи заявления у Б.Н.Г. была другая фамилия. Остальные осужденные по данному уголовному делу, которые осуждены по ст. 159 ч. 4 УК РФ к условному наказанию, никакой кредит не получали, но им было назначено лишение свободы по тяжкой статье. Полагает, что показания С.А.В. были получены мошенническим путем вместо другого человека написали его фамилию, что подтверждается материалами дела, а именно очной ставкой со С.А.В. Просит детально изучить дело, приговор суда отменить и вынести объективный приговор.
В апелляционной и дополнительной жалобе осужденный С.Д.В. выражает несогласие с приговором, считает, что приговор вынесен с нарушениями ст. 389.15 УПК РФ, выводы суда не соответствуют фактическим обстоятельствам уголовного дела. Суд не учел обстоятельства, которые могли существенно повлиять на выводы суда. Выводы суда не подтверждаются доказательствами, которые были рассмотрены в судебном заседании. Кроме того при назначении наказания суд не соотнес тяжесть реального совершенного правонарушения и суровость назначенного наказания. Ссылается на то, что Б.А.А. оговорил его, он только по просьбе последнего возил его в Москву на встречу с Б.Н.Г., о которой тот договаривался сам. По эпизоду с С.Н.А. он только передал гражданскому мужу С.Н.А. телефон Б.Н.Г., а также по его просьбе по электронной почте отправил паспортные данные С.Н.А., и возил ее и мужа В. в Москву, где В. сам разговаривал с Б.Н.Г. Никаким криминальным авторитетом в г.... он не является, он работает, положительно характеризуется. Просит строго его не наказывать и применить ст. 64 УК РФ, так как у него под опекой брат и дядя его гражданской жены Е. и И. Также просить отменить ч. 2 ст. 210 УК РФ, так как в его действиях нет ОПС.
В апелляционной жалобе осужденный С.И.В. считает, что приговор суда подлежит отмене, как постановленный с нарушениями закона. В обоснование приговора положены противоречивые доказательства. Полагает, что нет никаких доказательств того, что он и Б.Н.Г. являлись в так называемой "..." руководителями. В действительности, он лишь исполнял просьбы Б.Н.Г. по перевозке людей, о которых он ничего не знал, и не подозревал о цели, для которой он их возил. После его приезда к месту, он высаживал людей, и они уходили, куда и зачем, он не знал. Потом опять же по просьбе Б.Н.Г. он дожидался возвращения этих людей, как правило, у метро, так как он плохо знает Москву и не мог по ней легко передвигаться. Указывает на то, что он фактически выполнял работу таксиста, не зная о целях других лиц. Назначенное судом наказание считает чрезмерно суровым и не соответствующим тяжести совершенного правонарушения. Также считает, что были нарушены его права в связи с тем, что у него не было возможности ознакомиться с материалами дела, и судом он был ограничен в ознакомлении. Просит приговор суда отменить и назначить новое судебное разбирательство в суде первой инстанции.
В апелляционной жалобе и дополнениях к ней осужденная Б.Н.Г. выражает несогласие с приговором, считает, что стороной обвинения ее вина по созданию и руководству преступным сообществом не доказана, поскольку отсутствуют признаки структурированной организованной группы, отличающейся стабильностью состава, согласованностью действий, отсутствует сложная внутренняя структура, в том числе, по управлению, отсутствует наличие общей цели совместного совершения преступлений для получения финансовой и материальной выгоды, а также отсутствует высокий уровень профессионализма и тщательности подготовки к совершению каждого преступления. Также не согласна с наказанием, назначенным ей по ст. 210 ч. 1 УК РФ. Указывает на то, что в ее действиях отсутствуют признаки, указывающие на создание преступного сообщества. Никто из обвиняемых по данной статье виновным себя не признал, поскольку фактически никакого преступного сообщества в количестве пяти человек не существовало. Считает, что это искусственно созданное обвинение не соответствует действительности. По мнению обвинения в состав преступного сообщества входили: она, С.Д.В., М.Г.Г., Л.А.В., С.И.В. Из показаний осужденного М.Г.Г. следует, что он не имел четко обозначенных функций, выполнял разовые поручения технического характера, не имел финансовых и материальных выгод как в личных, так и в рамках преступного сообщества, не имел устойчивых и сплоченных преступных связей с Б.Н.Г. и другими лицами. Из анализа показаний С.И.В. следует, что он не имел, четко обозначенных функций, выполнял разовые поручения технического характера, оплату получал в целях личного обогащения, а не в рамках преступного сообщества, не имел устойчивых и сплоченных преступных связей с Б.Н.Г. Доводы С.И.В. об отсутствии преступной договоренности подтверждены С.Ю.В. В соответствии с требованиями законодательства, преступное сообщество может осуществлять свою деятельность либо в форме структурированной организованной группы, либо в форме объединения организованных групп. Анализируя показания С.Д.В. полагает, что С.Д.В. не имел четко обозначенных функций, выполнял разовые поручения технического характера, оплату получал в целях личного обогащения, а не в рамках преступного сообщества, не имел сплоченных и устойчивых связей с Б.Н.Г. и другими лицами. Совместно с Б.Н.Г. ему вменили структурное подразделение в форме организованной преступной группы "...". Из показаний свидетеля Л. также следует, что он не имел четко обозначенных функций, выполнял разовые поручения технического характера, оплату получал в целях личного обогащения, а не в рамках преступного сообщества, не имел устойчивых и сплоченных преступных связей с Б.Н.Г. и другими лицами. В ходе судебного заседания изложены доводы создания ею шести внутренних структурных подразделений обособленных по территориальным и функциональным признакам. Данные группы носят условный характер и не соотносятся с признаками структурного сообщества. Так называемые "...", "...", "..." группы указаны в качестве обособленных структурных подразделений и организованных групп, только по одному признаку - места постоянного проживания и регистрации, по месту жительства участников группы, между тем данное обстоятельство не является влияющим на признаки организованной группы, поскольку расследование событий по получению кредитов и автомобилей происходит в г. Москве, а не отдельных взятых регионах - ..., ..., ... областях. Указанные группы не обладали признаками обособленности и самостоятельности, не имели возможности и не нуждались во взаимодействии и координировании, в том числе, для достижения целей и задач преступного сообщества. Участие вышеперечисленных лиц в расследованных событиях не было заранее оговоренным, стабильным и постоянным, данные группы не имели руководителей, не обладали признаками сплоченности и внутренней дисциплины, соподчинением и жесткой иерархией. Отдельные факты получения членами указанных групп непостоянных выплат, указывают лишь на обогащение в личных целях каждого, а не в рамках обогащения преступного сообщества. В силу этого, признак преступного сообщества, вытекающий из общности интересов участников в получении финансовой или материальной выгоды в рамках совершения преступления - отпадает. Отмечает, что из... лиц, в отношении которых рассматривалось уголовное дело, только в отношении четырех фигурантов была вменена ст. 210 ч. 2 УК РФ, а в отношении нее - ст. 210 ч. 1 УК РФ. Более того, следствие, включая в состав структурных подразделений преступного сообщества Н.О.В., Б.Е.П., Д.Ю.В., М.М.А., С.А.В., К.Р.В., С.Н.А., Б.С.В., С.Ю.В. (Б.Ю.В.), Б.Е.Ю., К.А.В., П.С.В. - не дает юридическую оценку, и не вменяет указанным лицам ст. 33 ч. 5, ст. 210 ч. 2 УК РФ, как следовало бы квалифицировать их действия исходя из позиции следствия и обвинения, а также в соответствии с Постановлением Пленума ВС РФ "О судебной практике рассмотрения уголовных дел об организации преступного сообщества" от 10 июня 2010 года, п. 15. Отсутствие данной квалификации является дополнительным обоснованием оспаривания признаков преступного сообщества, поскольку тем самым опровергается довод обвинения о наличии общности преступных интересов, единства направленности умысла, сплоченности, стабильности, сложной внутренней структуры, наличие иерархии, финансовой и материальной выгоды подсудимых в рамках функционирования преступного сообщества. Обвинение не вправе ссылаться на показания А. в силу выделения материалов уголовного дела в отдельное производство в особом порядке, учитывая, что она была привлечена к ответственности по ст. 210 ч. 2 УК РФ. Рассмотрение дела в отношении нее не может повлиять на оценку доказательств по уголовному делу в соответствии со ст. 316 ч. 5 УПК РФ. Суд не проводит исследование и оценку доказательств, суд фактически не проверил обоснованность доказательств по данному делу, что лишает обвинение права ссылаться на показания данного свидетеля в обоснование предъявленного ей обвинения. В связи с чем, нарушились бы принципы состязательности и равенства сторон, а также оценки доказательств. Исключается в силу этого преюдиция любого судебного решения вынесенного в отношении А., в соответствии со ст. 90 УПК РФ. Формальный статус как свидетеля не является достаточным для подтверждения достоверности показаний. Так называемая "..." квалифицирована также в качестве обособленного структурного подразделения в составе И. и Д. В ходе уголовного дела невозможно установить причастность И., в силу того, что он не является участником судебного разбирательства и его показания не подлежат доказыванию и исследованию. При этом остаются неустановленные обстоятельства и условия приобретения у И. печатей и документов, его осведомленность относительно получения кредитов и автомобилей преступным путем, и его взаимосвязанность с другими участниками, а также наличия умысла на обогащение в рамках сообщества. "..." группы квалифицированы в качестве структурных подразделений по функциональному признаку - одобрение заявок на выдачу кредитов банковскими работниками, и реализации приобретенных автомобилей. Обвинением не обоснованы с позиции состава преступления, признаки указанных групп, не представлены доказательства, указывающие на фактические обстоятельства, время, способ, место совершения преступления, состав участников, распределение функций между ними, разрешение вопросов по распределению финансовых и материальных ценностей. Обвинением данные обстоятельства признаны неустановленными, несмотря на то, что они подлежат установлению и доказыванию в силу ст. 73 УПК РФ. Из допрошенных в ходе судебного разбирательства сотрудников банковских учреждений и автосалонов, не были выявлены лица, имеющие прямое либо косвенное отношение к хищению денежных средств, реализации имущества приобретенного за счет похищенных денежных средств, а также лица допустившие халатность либо недобросовестное отношение к выполнению своих должностных обязанностей, создавших условия для совершения преступления. Не выявлено из числа последующих покупателей и продавцов лица, причастные к незаконной реализации автомобилей для их сокрытия третьим лицам. Показания свидетеля И. данные в ходе судебного разбирательства от ...2015 года вызывают сомнения в достоверности. В показаниях не было указано конкретных фактов (событий участников, документов и прочих обстоятельств по делу). Показания были изложены в форме обобщающего анализа с очевидной юридической стилистикой. И. оговаривает, дает ложные показания в отношении нее и М.Г.Г., таким образом, действует в интересах следствия. Показания оглашенные в судебном заседании свидетеля И. в полном объеме скопированы с показаний А., что очевидно. В силу этих обстоятельств показания свидетеля И. не могут иметь доказательного значения. Вышеприведенные доводы об отсутствии преступного сообщества соотносятся с избранной ею позицией, согласно которой она не признала вину по предъявленному ей обвинению по ст. 210 ч. 1 УК РФ. Она преступное сообщество не организовывала, в отдельных случаях привлекала на разовые поручения своих родственников. К участию в получении кредитов она никого не склоняла. Не получала бы столько отказов, если бы у нее были свои люди. В отдельных случаях она сопровождала людей, поскольку они не знали Москву. Вся ее группа - это она, компьютер, принтер и ксерокс. Считает, что обвинение по созданию и руководству преступным сообществом не доказано, в силу следующего: условно обозначенные группы и два структурных подразделения не обладали признаками преступного сообщества. Поиск подсудимыми лиц, проживающих в..., ..., ... областях в целях получения ими кредитов, не является убедительным доводом организации преступного сообщества, поскольку умысел у данных лиц на совершение мошеннических действий отсутствовал изначально. Привлеченные к получению кредитов подсудимые полагали, что кредит будет оплачиваться другими лицами, не знали о преступном характере, совершенных действий, либо не воспринимали и не осознавали их последствия, свою волю в оказании содействия проявляли свободно и могли в любой момент отказаться от дальнейших действий. Соответственно действия Л.А.В., С.Д.В., С.И.В. не были направлены на создание организованной группы, поскольку подсудимые так называемых "...", "...", "..." групп не осознавали преступного характера своих действий. В отношении так называемой "..." группы отсутствуют признаки преступного сообщества, поскольку Д. не имела умысла на совершение хищения денежных средств. В силу этих обстоятельств обвинение в том, что она создала и руководила и структурными подразделениями в форме организованных групп не находит своего объективного подтверждения. Обвинение не предоставило доказательств того, что она подбирала соучастников из числа работников банковских учреждений, работников автосалонов, сотрудников ГИБДД, лиц, имеющих соответствующий опыт совершения преступлений в сфере кредитования, при содействии которых совершенные деяния, отличались бы высокими качественными характеристиками и результатами. Результаты судебно-почерковедческой экспертизы также не могут являться убедительными доказательствами ее вины, поскольку выводы эксперта не обладают заранее установленной доказательственной силой и подлежат сопоставлению с другими доказательствами по делу. В уголовном деле в ряде предоставленных заявках-анкетах отсутствуют подписи подсудимых как заемщиков. Обнаружение и изъятие данных заявок-анкет, а также подтверждение их содержания и направление в банки самими подсудимыми не являются убедительными доказательствами совершенного преступления. Изъятые в банковских учреждениях производства в виде ксерокопий трудовых книжек, справок 2-НДФЛ, оформленных на имя подсудимых не является достаточным доказательством, поскольку данные материалы не являются по своему статусу равнозначными заявке-анкете. Признательные показания подсудимых не могут являться убедительным доказательством, поскольку они не подтверждаются иными объективными доказательствами. Кроме того, ни у кого из 25 свидетелей и 19 обвиняемых, проходящих по данному уголовному делу, во время судебного заседания ни моральных, ни материальных претензий к ней, не было. Также считает, приговор суда чрезмерно суровым, не соответствующим содеянному и характеру общественной опасности и последствиям совершенных преступлений. Просит приговор Лефортовского районного суда от 02 июня 2015 года изменить.
В апелляционной жалобе и дополнениях к ней защитник Гладких Ю.С. выражает несогласие с приговором по квалификации и назначенному наказанию. Полагает, что обвинение по ст. 210 ч. 1 УК РФ не находит своего подтверждения как в силу требований закона, так и представленных доказательств. В действиях его подзащитной Б.Н.Г. отсутствуют признаки, указывающие на создание преступного сообщества - как отличающейся более сложной организованной структурой. По мнению суда в состав преступного сообщества входили, помимо Б.Н.Г. - М.Г.Г., Л.А.В., С.Д.В. и С.И.В. Анализируя показания М.Г.Г., С.Д.В., С.И.В., Л.А.В. можно сделать вывод о том, что они не имели четко обозначенных функций, выполняли разовые поручения технического характера, не имели каких-либо материальных и финансовых выгод, как личных, так и в рамках преступного сообщества, не имели устойчивых и сплоченных преступных связей с Б.Н.Г. и другими лицами, не принимали участия в выработке решений и планирования совершения преступлений. Доводы С.И.В. об отсутствии преступной договоренности и руководства структурным подразделением были подтверждены: С.Ю.В., К.А.В., Б.Е.Ю. Допрошенные Д.Ю.В., К.Р.В., П.С.В., К.А.В., Б.Е.Ю., С.А.В. показали, что Л.А.В. они не знают, и с ним не встречались. Помимо этого, М.Г.Г., С.И.В., С.Д.В., Л.А.В., исходя из установочной части обвинения, вменяется руководство, совместно с Б.Н.Г., структурным подразделением в форме организованной преступной группы - т.н. "...", "...", "..." группами. Между тем, согласно ст. 35 ч. 4 УК РФ и п. 3 Постановления Пленума ВС РФ "О судебной практике рассмотрения уголовных дел об организации преступного сообщества (преступной организации) или участии в нем (ней)" N 12 от 10 июля 2010 года, преступное сообщество может осуществлять свою деятельность либо в форме структурированной организованной группы, либо в форме объединения организованных групп. Суд признал доказанным обе формы преступного сообщества, что не соответствует требованиям закона. Помимо этого, ответственность за руководство структурными подразделениями преступного сообщества предусмотрена ст. 210 ч. 1 УК РФ, что позволяет утверждать о несоответствии выводов суда представленной М.Г.Г., С.И.В., С.Д.В., Л.А.В. квалификации их действий. Отсутствие квалификации по ст. 210 ч. 1 УК РФ показывает, что указанные лица не были руководителями групп, и опровергает доводы о наличии преступного сообщества. Судом изложены доводы о создании Б.Н.Г. шести внутренних структурных подразделений, в том числе четырех в форме организованных преступных групп, обособленных по территориальным и функциональным признакам. Данные группы носят условный характер и не соотносятся с признаками преступного сообщества. Данные группы квалифицированы в качестве обособленных структурных подразделений и организованных групп только по одному признаку - места постоянного проживания и регистрации участников группы. Сторона защиты указывает на то, что из 19 лиц, в отношении которых рассмотрено настоящее уголовное дело - только в отношении четырех фигурантов была вменена ст. 210 ч. 2 УК РФ, а в отношении Б.Н.Г. - ст. 210 ч. 1 УК РФ. Более того, следствие, включая в установочной части обвинения по фактическим обстоятельствам в состав структурных подразделений преступного сообщества Н.О.В., Б.Е.П., Д.Ю.В., М.М.А., С.А.В., К.Р.В., С.Н.А., Б.С.В., С.Ю.В. (Б.Ю.В.), Б.Е.Ю., К.А.В., П.С.В. - не дало юридическую оценку и не вменило указанным лицам ст. 33 ч. 5, ст. 210 ч. 2 УК РФ, как следовало бы квалифицировать их действия, исходя из позиции следствия и обвинения, а также в соответствии с Постановлением Пленума ВС РФ "О судебной практике рассмотрения уголовных дел об организации преступного сообщества (преступной организации) или участия в нем (ней)" N 12 от 10 июля 2010 года, п. 15. Данное несоответствие судом при постановлении приговора осталось без должного внимания. Отсутствие данной квалификации является дополнительным обоснованием оспаривания признаков преступного сообщества, поскольку тем самым опровергается довод обвинения о наличии общности преступных интересов, единства направленности умысла, сплоченности, стабильности, сложной внутренней структуры, наличия иерархии, финансовой и материальной выгоды подсудимых в рамках функционирования преступного сообщества. Включение в каждую группу М.Г.Г. является неубедительным доводом, поскольку он выполнял разовые поручения, не руководил и не координировал деятельность структурных подразделений. Суд не обосновал доказанность вины М.Г.Г. в осуществлении взаимодействия с руководителями структурных подразделений. Допрошенные в ходе судебного разбирательства Л.А.В., С.Д.В., С.И.В. не заявляли, что М.Г.Г. давал им какие-либо поручения, указания, координировал и контролировал их действия, как руководителей подразделений, так и обычных участников. Также в деле отсутствуют доказательства в виде письменных материалов, бухгалтерской документации, результатов "прослушки" и обысков, исходя из которых подтверждалась бы управленческая или организационная функция М.Г.Г. по взаимодействию с подразделениями. Помимо этого, включение М.Г.Г. в состав каждой группы противоречит самой сущности структурного подразделения - как обособленной группы, имеющей своего руководителя. При этом, М.Г.Г. не вменяется ст. 210 ч. 1 УК РФ, предусматривающая ответственность не только за создание преступного сообщества, но и за руководство, как преступным сообществом, так и структурными подразделениями, а также за координацию преступных действий между ними. Также остается неоднозначной оценка судом, в какой форме действовало преступное сообщество, как структурированная организованная группа либо как объединение организованных групп, поскольку избранная форма влияет на установление фактических обстоятельств, в том числе касающихся вопроса, действительно ли имело место создание преступного сообщества. Кроме того, установочная часть приговора в отношении М.Г.Г. не только не соответствует фактическим обстоятельствам дела, но и противоречит квалификации. Также суд был не вправе ссылаться на показания А.Ш.Г. в силу выделения материалов уголовного дела в отношении указанного лица в отдельное производство. Соответственно, суд не вправе вторгаться в вопросы доказанности вины лиц, хоть и привлеченных к уголовной ответственности, но не участвующих в деле в качестве обвиняемых, исходя из п. 7 Постановления Пленума ВС РФ N 1 "О судебном приговоре" от 29 апреля 1996 года и вносить их показания в доказательственную основу. Таким образом, по представленным трем обособленным структурным подразделениям, характеризующиеся в обвинительном заключении одновременно, как организованные преступные группы, суд не обосновал и не доказал надлежащим образом признаки преступного сообщества. Так называемая "..." в составе И. и Д. - квалифицирована также в качестве обособленного структурного подразделения и организованной преступной группы - по функциональному признаку - изготовление подложных печатей и документов. Между тем, данное обстоятельство не является достаточным для признаков преступного сообщества. Данных, подтверждающих причастность Д. к совершаемым преступлениям в сфере кредитования обвинением не представлено, а именно в части ее осведомленности о наличии преступной группы, вхождения в ее состав, наличия умысла на хищение денежных средств, обогащения в рамках преступного сообщества. Анализируя данные обстоятельства, следует, что действия Д. не были охвачены единым умыслом на совершение хищения в виде мошенничества в сфере кредитования вне зависимости от того, каким образом совершались данные преступления, в рамках преступного сообщества либо вне. В ходе настоящего дела также невозможно установить причастность И. в расследуемых событиях в силу того, что он не является участником настоящего судебного разбирательства и его показания не подлежат оглашению и исследованию. При этом остаются неустановленными обстоятельства и условия приобретения у И. печатей и документов, его осведомленность относительно получения кредитов и автомашин преступным путем, его соподчиненность и взаимосвязанность с другими участниками, а также наличия умысла на обогащение в рамках преступного сообщества. Так называемые "..." и "..." группы квалифицированы в качестве структурных подразделений по функциональному признаку - одобрение заявок на выдачу кредитов банковскими работниками и реализация приобретенных автомобилей. Между тем, судом не обоснованы с позиции состава преступления признаки указанных групп, то есть не представлены доказательства, указывающие на фактические обстоятельства - время, способ, место совершения преступления, состав участников, распределение функций между ними, а также разрешение вопросов по распределению финансовых и материальных ценностей. Следствие и обвинение данные обстоятельства признало неустановленными, несмотря на то, что они подлежат установлению и доказыванию в силу ст. 73 УПК РФ. Соответственно, суд не имел оснований ссылаться на неустановленные факты и вносить их в приговор. В силу отсутствия обоснования обвинения в части объективной стороны состава преступления, сторона защиты была лишена возможности оспаривать конкретные доказательства за неимением таковых. Более того, из числа допрошенных сотрудников банковских учреждений и автосалонов, не были выявлены лица, имеющие прямое, либо косвенное отношение к хищению денежных средств, реализации имущества, приобретенного за счет похищенных денежных средств, а также лица, допустившие халатность либо недобросовестное отношение к выполнению своих должностных обязанностей, создавшие условия для совершения преступлений. Также не выявлены из числа последующих покупателей и продавцов - лица, причастные к незаконной реализации автомобилей для их сокрытия третьим лицам. Показания свидетеля И., о наличии преступного сообщества, данные им в ходе следствия и судебного разбирательства ...2015 года, вызывают сомнение в части достоверности, поскольку данные показания фактически не содержат обстоятельств, очевидцем либо участником, которых он был. Они изложены в форме обобщающего анализа имеющейся информации, с очевидной юридической стилистикой словесных оборотов, но без указания конкретных фактов, к которым свидетель имеет прямое либо косвенное отношение. Если указанный свидетель не был участником либо очевидцем каких-либо событий, то он должен был указать подтвержденный источник своей осведомленности. Данный источник информации не установлен. В силу этого невозможно определить, вследствие чего данное лицо было привлечено в качестве свидетеля, и имеет ли оно какое-либо отношение, как к фигурантам, так и к расследованным событиям по делу. По этим же доводам оспариваются данные на следствии и в суде показания свидетеля А. Помимо этого, оглашенные показания свидетеля И. практически в полном объеме скопированы в показания свидетеля А., допрошенной... 2014 года, что очевидно при сличении данных протоколов допросов. В силу этих обстоятельств, показания свидетеля И. не могли иметь доказательственного значения. Вышеприведенные доводы об отсутствии преступного сообщества соотносятся с избранной осужденной Б.Н.Г. позицией, согласно которой она не признает вину по предъявленному обвинению по ст. 210 ч. 1 УК РФ. Согласно показаниям Б.Н.Г. преступное сообщество она не организовывала, привлекала на разовые поручения своих родственников. К участию в получении кредитов она никого не склоняла, если бы у нее были свои люди, то не было бы столько много отказов в выдаче кредитов. Сколько необходимо было привезти человек в Москву, она не согласовывала. В отдельных случаях она сопровождала людей, поскольку они не знали Москвы. Вся ее группа - это она, компьютер и ксерокс. Сторона защиты считает, что судом не доказана вина Б.Н.Г. по созданию и руководству преступным сообществом, поскольку отсутствуют признаки структурированной организованной группы, отличающейся стабильностью состава, согласованностью действий, взаимодействием различных подразделений; отсутствует сложная внутренняя структура, в том числе по управлению, соподчинению, указывающие на беспрекословную дисциплину и иерархию; отсутствует наличие общей цели совместного совершения преступлений для получения финансовой и материальной выгоды; отсутствует высокий уровень профессионализма, тщательность подготовки к совершению каждого преступления, при которой достигается максимальный эффект и результат. Условно обозначенные следствием и обвинением 4 организованные преступные группы и 2 структурных подразделения не обладали признаками преступного сообщества. Показаниями Л.А.В., С.Д.В., С.И.В., данными в ходе судебного разбирательства не раскрыто и не подтверждено, что они находились в подчинении Б.Н.Г., состояли в преступной иерархии, участвовали в разработке планов совершения преступления, были объединены единым преступным умыслом обогащения в рамках сообщества, решали вопросы распределения прибыли, имели сплоченность и взаимосвязанность, разграничивали функции и сферы влияния, как руководители организованных групп либо структурных подразделений. Подыскание указанными осужденными лиц, проживающих в..., ..., ... областях в целях получения ими кредитов не является убедительным доводом организации преступного сообщества, поскольку умысел у данных лиц на совершение мошеннических действий отсутствовал изначально. Данное обстоятельство подтверждается показаниями осужденных С.Ю.В., Б.С.В., С.А.В., Н.О.В., К.А.В., П.С.В., Б.Е.Ю., М.Л.А., Д.Ю.В., С.Н.А., Б.Е.П., К.Р.В., В.А.М., данных ими в суде. С учетом показаний данных осужденных следует вывод, что привлеченные к получению кредитов осужденные полагали, что кредиты будут оплачиваться другими лицами, не знали о преступном характере совершаемых действий, либо не воспринимали и не осознавали их последствия, свою волю в оказании содействия проявляли свободно и могли в любой момент отказаться от дальнейшего участия. Несмотря на то, что в банк предоставлялись недостоверные данные относительно места жительства, места работы, размера заработка - лица, привлеченные в качестве заемщиков предоставляли достоверные данные о своей личности, а именно, паспорта и давали согласие на фотографирование. Соответственно, действия Л.А.В., С.Д.В. и С.И.В. не были направлены на создание и руководство организованными преступными группами, поскольку подсудимые, распределенные следствием в установочной части обвинения на составы так называемых "...", "...", "..." групп не осознавали преступного характера своих действий. В отношении так называемой "художественной" группы также отсутствуют признаки преступного сообщества, поскольку Д. не имела умысла на совершение хищения денежных средств. В силу этих обстоятельств, обвинение Б.Н.Г. в том, что она создала и руководила 4 структурными подразделениями в форме организованных групп, не находит своего объективного подтверждения. Также в деле отсутствуют доказательства в виде письменных материалов, бухгалтерской документации, результатов "прослушки" и обысков, исходя из которых подтверждалась бы управленческая или организационная функция Б.Н.Г. по взаимодействию подразделениями либо организованными группами. Помимо этого, суд признавая, что Б.Н.Г. создано преступное сообщество в виде 4 организованных групп не обосновал и не доказал наличие устойчивых связей между этими группами, признаки их самостоятельного функционирования, а также обстоятельства объединения данных организованных групп в преступное сообщество, с учетом п. 5 Постановления Пленума ВС РФ "О судебной практике рассмотрения уголовных дел об организации преступного сообщества (преступной организации) или участии в нем (ней)" N 12 от 10 июля 2010 года. Также противоречивыми и не соответствующими обстоятельствам дела является установочная часть обвинения и квалификация деяния Б.Н.Г. в создании преступного сообщества в двух формах. Эти противоречия и несоответствия судом разрешены не были. Б.Н.Г. вменяется 13 эпизодов по ст. 159.1 ч. 4 УК РФ и 23 эпизода по ст. ст. 30 ч. 3, 159.1 ч. 4 УК РФ по квалифицирующему признаку - "организованная группа", в силу чего фактически наличествует тройная квалификация за одно и то же деяние. Следствие и обвинение не представило, а суд не изложил в приговоре доказательства, что Б.Н.Г. подбирала соучастников из числа работников банковских учреждений, работников автосалонов, сотрудников ГИБДД, лиц, имевших соответствующий опыт совершения преступлений в сфере кредитования, при содействии которых совершенные деяния отличались бы высококачественными характеристиками и результатами. Более того, из 36 совершенных эпизодов мошенничества в сфере кредитования в рамках преступного сообщества - 23 признаны как покушение. В силу этого, довод суда о полученном опыте и тщательно спланированных преступных действиях Б.Н.Г. вызывает критическую оценку. В силу изложенного, по ст. 210 ч. 1 УК РФ Б.Н.Г. подлежала оправданию по основаниям ст. 24 ч. 1 п. 1 УПК РФ - за отсутствием события преступления. Сторона защиты полагает, что обвинение Б.Н.Г. по ст. 30 ч. 3 ст. 159.1 ч. 4 УК РФ, ст. 159.1 ч. 4 УК РФ подлежит изменению в части исключения эпизодов мошенничества (покушения на мошенничество), связанных с получением кредитов: на имя К. (3 эпизода), на имя К. (4 эпизода), на имя Д. (4 эпизода), на имя С. (3 эпизода) - в силу непричастности к совершенному преступлению. Результаты обыска, проведенного в квартире Б.Н.Г., при котором были обнаружены печать ООО "...", скан гражданского паспорта на имя Д., скан водительского удостоверения на имя С. не являются достаточными для признания вины Б.Н.Г., поскольку они не восполняют пробелы, связанные с установлением обстоятельств совершенных преступлений. Также отсутствуют показания, в том числе подсудимых, подтверждающие причастность Б.Н.Г. к совершению инкриминируемых преступлений. В силу этого, обвинение эпизоды по К. и К. выделило за рамки деятельности преступного сообщества, а эпизоды по Д. и С. связало с не участвующим в настоящем деле И. Результаты судебно-почерковедческой экспертизы также не могут являться убедительными в доказывании вины Б.Н.Г., поскольку выводы эксперта не обладают заранее установленной доказательственной силой и подлежат сопоставлению с другими доказательствами по делу. Отсутствие конкретных фактов, подлежащих доказыванию в силу ст. 73 УПК РФ, позволяют сделать вывод о невиновности Б.Н.Г. Также из обвинения Б.Н.Г. по ст. 30 ч. 3, ст. 159.1 ч. 4 УК РФ подлежат исключению эпизоды покушения на мошенничество, связанных с получением кредитов: на имя Д. (эпизод с ООО ИКБ "..."), на имя Б. (эпизод с АКБ "...", эпизод с ООО "..."), на имя Н. (эпизод с ОАО "...", эпизод с ЗАО КБ "..."); на имя С. (эпизоды с ОАО "...", эпизод с ОАО "...", с ЗАО "..."), на имя Б. (эпизод с ОАО "..."); на имя Б. (эпизод с ОАО "..."); на имя П. (эпизод с ОАО "..."); на имя К. (эпизод с ОАО "...", с ОАО "...", ОАО "...", ЗАО "...") - в силу отсутствия события преступления. Предметом судебного разбирательства является совершение преступлений имущественного характера в сфере кредитования при котором предусматривается определенный порядок обращения заемщиков и рассмотрения их заявок. По вышеуказанным эпизодам не установлена объективная сторона преступления, то есть совершение конкретных действий, направленных на получение денежных средств путем мошенничества. В уголовном деле в ряде представленных заявках-анкетах отсутствуют либо подписи подсудимых, как заемщиков, либо подписи сотрудников банковских учреждений, подтверждающих принятие обращения. При этом, обнаружение и изъятие данных заявок-анкет, а также подтверждение их содержания и направления в банки самими подсудимыми не является убедительным доказательством совершенного преступления. Органами следствия не были истребованы, а обвинением не были представлены в суд, сведения по кредитным историям в отношении вышеуказанных подсудимых, несмотря на то, что запрашиваемые сведения могли быть объективным доказательством обращения за получением кредита и, соответственно, подтвердить объективную сторону преступления. Отсутствие данных сведений позволяет сделать вывод, что обращения указанных лиц за получением кредита не было и, соответственно, признаки покушения на мошенничество также отсутствуют. Изъятые в банковских учреждениях производства в виде ксерокопий трудовых книжек, справок формы 2 НДФЛ, оформленных на имя подсудимых не является достаточным доказательством, поскольку данные материалы не являются по своему статусу равнозначными заявке-анкете. Более того, защита допускает, что банковские учреждения, которыми было отказано в заключении договора займа, формировали досье заемщика по имеющимся у органа следствия документам, использованным по другим вмененным эпизодам преступлений. Признательные показания осужденных не могут являться убедительным доказательством, поскольку они не подтверждаются иными объективными доказательствами. В силу изложенного, суд первой инстанции должен был: по ст. ст. 159.1 ч. 4, 30 ч. 3 ст. 159.4 УК РФ (по эпизодам, связанным с обращением за получением кредитов от имени К., К., Д., С.) оправдать Б.Н.Г. по основаниям ст. 27 ч. 1 п. 1 УПК РФ - за непричастностью к совершению преступления; по ст. 30 ч. 3 ст. 159.1 ч. 4 УК РФ по вышеуказанным эпизодам - оправдать Б.Н.Г. по основаниям ст. 24 ч. 1 п. 1 УПК РФ - за отсутствием события преступления. По оставшимся эпизодам обвинения, квалифицируемые по ст. 30 ч. 3, ст. 159.1 ч. 4, ст. 159.1 ч. 4 УК РФ - Б.Н.Г. вину признала в полном объеме. При назначении наказания суд не в полной мере учел критическое отношение Б.Н.Г. к содеянному, ее признательные показания в ходе следствия и суда, состояние здоровья, наличие престарелой матери. Назначение наказания в виде 15 лет лишения свободы, является крайне суровым, не соответствующим личности осужденной. Вышеизложенные обстоятельства неустранимы в ходе апелляционного рассмотрения дела, в силу чего, сторона защиты полагает, что уголовное дело подлежит направлению в суд первой инстанции для повторного рассмотрения в ином составе суда. Просит приговор Лефортовского районного суда г. Москвы от 01 июня 2015 года отменить и направить уголовное дело в суд первой инстанции на новое судебное разбирательство.
Проверив материалы уголовного дела, выслушав участников процесса, обсудив доводы апелляционных жалоб и дополнений к ним, судебная коллегия приходит к следующему.
Виновность подсудимых в совершении вышеуказанных преступлений полностью подтверждается совокупностью исследованных судом достаточных доказательств, полученных в установленном уголовно-процессуальным законом порядке и не опровергнутых стороной защиты, а именно:
- - по эпизоду ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в отношении Б.Н.Г. (ЗАО "..." - ... рублей... копеек): - показаниями представителя потерпевшего ЗАО "Банк..." Ж.; Заявлением представителя Банка... (ЗАО) Ж. от ...2010 г.; Протоколом выемки от ...2010 года в помещении банка "..." (ЗАО) кредитных дел на имя К.; Копией свидетельства о смерти К., которая умерла ...2010 года; Комплектом документов, изъятым в ЗАО "...";
- - по эпизоду ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в отношении Б.Н.Г. (ЗАО "..." - ... рублей... копеек): показаниями представителя потерпевшего ЗАО "..." С. об обстоятельствах предшествовавших заключению кредитного договора и заключения с К. кредитного договора на покупку телефона "...." в сумме... рублей; Протоколом выемки от ...2010 года в помещении ЗАО "..." кредитного дела на имя К.; Копией свидетельства о смерти К., которая умерла ...2010 года; Комплектом документов, изъятым в ЗАО "...";
- - по эпизоду ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в отношении Б.Н.Г. (ЗАО "... - ... рублей... копеек): показаниями представителя потерпевшего ЗАО "..." К. об обстоятельствах предшествовавших заключению кредитного договора и заключения кредитного договора с К. от... 2009 года. Из которых следует, что...09 г. К. получила наличными денежные средства в сумме... рублей, после чего вышеуказанные денежные средства в Банк не вернула, платежи по кредитному договору не производила. К. совместно с соучастниками завладела денежными средствами Банка в размере... рублей и от исполнения обязательств уклонилась; Протоколом выемки от ...2010 года в помещении ЗАО "..." кредитного дела на имя К.; Копией свидетельства о смерти К., которая умерла ...2010 года; Комплектом документов, изъятым в ЗАО "...";
- - по эпизоду ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в отношении Б.Н.Г. (ОАО "..." - ... рублей... копеек): показаниями представителя потерпевшего ОАО "..." Б. об обстоятельствах предшествовавших заключению кредитного договора и заключения кредитного договора с К. ...2011 года в дополнительном офисе "..." ОАО "...", расположенном по адресу: ... на сумму... рублей.... 2012 г. в Банк поступило письменное заявление от К., в котором последняя сообщает, что кредит в ОАО "..." она не получала, клиентом Банка не является. Также К. в своем заявлении сообщила о факте утери ...2011 г. своего паспорта, указав, что по данному поводу она обращалась в подразделение ФМС по району... г. Москвы. Таким образом, неустановленное лицо, представлявшееся К.Ж.К. совместно с соучастниками завладело денежными средствами Банка в сумме 89700 рублей 00 копеек; Заявлением представителя ОАО "..." Т. от ...2012 г.; Протоколом выемки от ...2012 года кредитного досье КД N..., оформленного на имя К.; Протоколом выемки от ...2013 года, в ОАО "..." по адресу: ... выписки с лицевого счета N... за период с ...2011 года по ...2013 года на имя К., справки о размере задолженности по кредитному договору N... от ...2011 года на имя К.; Комплектом документов, изъятым в ОАО "...";
- - по эпизоду ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в отношении Б.Н.Г. (ОАО... - ... рублей... копеек): показаниями представителя потерпевшего ОАО "..." К. об обстоятельствах обращения ...2011 года, в рабочее время, в дополнительный офис "..." ОАО "...", расположенный по адресу: ..., неустановленного лица, представившего документы на имя К., с целью оформления кредитного договора. Гражданка, представившаяся К. была сфотографирована. После проверки представленных документов сотрудниками управления андеррайтинга в заключении кредитного договора с К. и выдаче ей запрашиваемой суммы денежных средств было отказано. Действиями лиц, которые заключили бы с Банком кредитный договор, мог быть причинен материальный ущерб в сумме... рублей; Комплектом документов, изъятым в ОАО "...";
- - по эпизоду ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в отношении Б.Н.Г. (ЗАО "..." - ... рублей... копеек): показаниями представителя потерпевшего ЗАО "..." С. об обстоятельствах предшествовавших заключению кредитного договора и заключения К. кредитного договора... 2011 года в дополнительном офисе "..." ЗАО "..." по адресу: ..., на сумму... рублей. Из показаний следует, что до настоящего времени неустановленное лицо, представившееся К. денежные средства в сумме... рублей в Банк не вернуло, платежи по кредитному договору не производило. К. совместно с соучастниками завладела денежными средствами Банка в размере... рублей и от исполнения обязательств уклонилась; Комплектом документов, изъятым в ЗАО "...";
- - по эпизоду ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в отношении Б.Н.Г. (ООО "..." - ... рублей... копеек): показаниями представителя потерпевшего ООО "..." З. об обстоятельствах заключения К.... 2011 года кредитного договора на покупку телевизора... в сумме... рублей (... рубль размер кредита на товар и... рублей страховой взнос, страхование жизни). Из показаний следует, что до настоящего времени, в соответствии с графиком платежей, денежные средства, в счет погашения данного кредита не поступали, сумма ущерба, причиненного ООО "..." действиями вышеуказанного лица составила... рублей... копеек; Протоколом выемки от ...2012 года в ООО "..." по адресу: ..., в том числе кредитного дела К. по договору N... на... листах; Комплектом документов, изъятым в ООО "...";
- Доказательствами вины Б.Н.Г. в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 210 УК РФ, а также преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, С.И.В., С.Д.В., М.Г.Г., в совершении преступлений, предусмотренного ч. 2 ст. 210 УК РФ, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, а именно:
- - по эпизоду ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в отношении Б.Н.Г. (ОАО "..." - ... рублей... копеек, ООО ИКБ "..." - ... рублей... копеек): показаниями представителя потерпевшего ОАО "..." К. об обстоятельствах обращения Д.... 2012 года в дополнительный офис "Отделение "..." ОАО "..." по адресу: ... с целью оформления кредитного договора на сумму... рублей для осуществления ремонта квартиры. После проверки представленных документов сотрудниками управления андеррайтинга в заключении кредитного договора с Д. и выдаче ему запрашиваемой суммы денежных средств было отказано. Действиями лица, которое пыталось заключить с Банком кредитный договор банку мог быть причинен материальный ущерб в сумме... рублей; Показаниями представителя потерпевшего ООО ИКБ "..." Б. об обстоятельствах обращения Д. ...2012 года в... час... мин. в мини-офис N... Московского филиала ООО ИКБ "..." по адресу: ... с целью получения кредита в сумме... рублей на строительство дома. Поступившая заявка была рассмотрена сотрудниками Банка, после чего в заключении кредитного договора с Д. и выдаче ему запрашиваемой суммы денежных средств было отказано. Действиями Д., который пытался заключить с Банком кредитный договор, используя при этом поддельные документы, и предоставляя о себе заведомо ложные и недостоверные сведения, банку мог быть причинен материальный ущерб в сумме... рублей; Сообщением от ООО ИКБ "...", согласно которого ...2012 года Д. обращался в мини-офис N... по адресу: ..., с целью получения кредита в сумме... рублей... копеек; Комплектами документов, изъятыми в ОАО "...", ООО ИКБ "...";
- - по эпизоду ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в отношении Б.Н.Г. (ОАО "..." - ... рублей... копеек): показаниями представителя потерпевшего ОАО "..." К. об обстоятельствах обращения Б.... 2012 года, в дополнительный офис "Отделение "..." ОАО "..." по адресу: ... с целью оформления кредитного договора. После проверки представленных документов сотрудниками управления андеррайтинга в заключении кредитного договора с Б.Е.П. было отказано. Действиями лица, которое пыталось заключить с Банком кредитный договор, банку мог быть причинен материальный ущерб в сумме... рублей; Комплектом документов, изъятым в ОАО "...";
- - по эпизоду ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в отношении Б.Н.Г. (ПАО Банк "..." (ОАО "...") - ... рублей... копеек): показаниями представителя потерпевшего ПАО Банк "..." (ОАО "...") Б. об обстоятельствах обращения Б.Е.П. ...2012 года в рабочее время в дополнительный офис "..." ОАО "..." по адресу: ..., с целью оформления кредитного договора. После проверки представленных документов сотрудниками Банка в заключении кредитного договора с Б.Е.П. было отказано. Действиями лиц, которые пытались заключить с банком кредитный договор, предоставляя о себе заведомо ложные и недостоверные сведения банку мог быть причинен материальный ущерб в сумме... рублей... копеек; Протоколом выемки от ...2013 года в ОАО "..." по адресу: ..., документов на имя Б.Е.П.; Комплектом документов, изъятым в ОАО "...";
- - по эпизоду ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в отношении Б.Н.Г. (ОАО "..." - ... рублей... копеек): показаниями представителя потерпевшего ОАО "Сбербанк России" Е.Е.В. об обстоятельствах предшествовавших заключению кредитного договора и заключения с Б.Е.П. кредитного договора ...2012 г. в отделении N... Филиала Московского Банк ОАО "..." N... структурное подразделение Филиала N 0... по адресу: ... в размере... рублей. В этот же день, в этом же отделении банка Б.Е.П. сняла со счета наличными... рублей. После этого, во избежание закрытия счета, на счете Б.Е.П. осталось... рублей. От исполнения взятых на себя обязательств по кредитному договору N... от ...2012 г. Б.Е.П. уклонилась. Таким образом, ущерб, причиненный действиями Б.Е.П. банку составляет... рублей; Письмом начальника сектора Управления операционной поддержки ЦСКО "..." ОАО "...", согласно которого с Б.Е.П., ... года рождения, был заключен кредитный договор N... от ...2012, по которому в настоящее время имеется просроченная задолженность; Заявлением представителя Московского банка ОАО "..." Б.; Протоколом выемки от ...2012 года в ОАО "..." по адресу: ... кредитного дела по договору N... от ...2012 года клиента Б.Е.П.; Комплектом документов, изъятым в ОАО "...";
- - по эпизоду ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в отношении Б.Н.Г. (АКБ "..." ОАО - ... рублей... копеек): показаниями представителя потерпевшего АКБ "..." ОАО С. из которых следует, что ...2012 года в рабочее время в дополнительный офис... АКБ "..." по адресу: ..., обратилась гражданка, которая представила документы на имя Б.Е.П. с вопросом рассмотрения возможности заключения с ней кредитного договора на сумму... рублей с целью приобретения автомашины марки "...". Впоследствии сведения и документы, полученные от Б.Е.П. были рассмотрены сотрудниками Банка и в заключении кредитного договора с Б.Е.П. и выдаче ей запрашиваемой суммы денежных средств было отказано. Действиями лиц, которые пытались с Банком заключить кредитный договор, используя при этом поддельные документы, и предоставляя о себе заведомо ложные и недостоверные сведения, банку мог быть причинен материальный ущерб в сумме... рублей; Протоколом выемки от ...2014 года, в АКБ "..." ОАО по адресу: ..., документов на имя Б.Е.П.; Комплектом документов, изъятым в АКБ "..." ОАО;
- - по эпизоду ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в отношении Б.Н.Г. (ООО КБ "..." - ... рублей... копеек): показаниями представителя потерпевшего ООО КБ "..." К., из которых усматривается, что ...2012 года в ООО КБ "..." по адресу: ..., из автосалона ООО "...", расположенного по адресу: ... поступила заявка (заявление-анкета от ОАО "...") на получение кредита в сумме... рублей на покупку автомашины на имя Б.Е.П. Заявление-анкета была датирована ...2012 г. Поступившие документы были рассмотрены сотрудниками Банка, и в заключении кредитного договора с Б.Е.П., и выдаче ей запрашиваемой суммы денежных средств было отказано. Сумма ущерба, который мог быть причинен ООО КБ "..." действиями вышеуказанных лиц составила... рублей... копеек; Комплектом документов, изъятым в ООО КБ "...";
- - по эпизоду ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в отношении Б.Н.Г. (ОАО "..." - ... рублей... копеек): показаниями представителя потерпевшего ОАО "..." Е. об обстоятельствах предшествовавших заключению кредитного договора и заключения кредитного договора с М.М.А. Из показаний усматривается, что... 2012 года, в рабочее время, посредством электронной почты сети Интернет, из автосалона ООО "...", расположенного по адресу: ... в один из отделов управления андеррайтинга Московского банка ОАО "..." поступило заявление-анкета на получение автокредита от имени М.М.А., ... г.р., о рассмотрении возможности заключения с ней кредитного договора с целью приобретения автомашины марки... в сумме... рублей. Поступившие документы ...2012 г. были рассмотрены сотрудниками управления андеррайтинга, а затем посредством электронной почты решение о предоставлении кредита М.М.А. было выслано в электронном виде обратно в отделение банка, а именно И., которая в свою очередь и подписала данное решение. Согласно решения, М.М.А. рекомендовано было предоставить кредит в размере... рублей. Затем, ...2012 г. в рабочее время в отделение N... Филиала Московский Банк ОАО "..." N... структурное подразделение Филиал N... по адресу: ... обратилось физическое лицо, представившее документы на имя М.М.А., с которой был заключен кредитный договор и были предоставлены денежные средства в размере... рублей, путем перечисления на счет по вкладу Заемщика. Также договором установлено, что Заемщик дает Банку поручение о перечислении денежных средств с его счета на расчетный счет продавца ООО "...". В соответствии с договором залога М.М.А. передает приобретаемое транспортное средство в залог Банку для обеспечения исполнения взятых на себя обязательств. От исполнения взятых на себя обязательств по кредитному договору N... от ...2012 г. М.М.А. уклонилась. Таким образом, ущерб, причиненный действиями М.М.А. Банку составляет... рублей... копеек; Письмом начальника сектора Управления операционной поддержки ЦСКО "..." ОАО "...", согласно которого с М.М.А., был заключен кредитный договор N... от ...2012, по которому в настоящее время имеется просроченная задолженность; Протоколом выемки от ...2012 года, в ОАО "..." по адресу: ... кредитного дела по договору N... от ...2012 года клиента М.М.А.; Комплектом документов, изъятым в ОАО "...";
- - по эпизоду ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в отношении Б.Н.Г., М.Г.Г. (ЗАО КБ "...", ОАО "...", ЗАО "..." - ... рубль... копеек): показаниями представителя потерпевшего ЗАО "..." К. об обстоятельствах предшествовавших заключению кредитного договора и заключения кредитного договора. Из показаний усматривается, что... 2012 года в автосалоне ООО "..." по адресу: ... Н. обратилась с заявлением-анкетой с целью оформления кредитного договора на покупку автомашины на сумму... рубль... копеек к кредитному менеджеру Банка - В. После рассмотрения анкеты было принято положительное решение о ее кредитовании. Затем с Н.О.В. было подписано заявление на кредитное обслуживание (кредитный договор) N... от ...2012 года, и на ее счет, открытый в ЗАО "..." поступили денежные средства, которые в тот же день были перечислены на счет ООО "...", за автомашину в сумме... рублей, а также денежные средства в сумме... рублей... копеек, которые были потрачены на обязательные платежи, связанные с приобретением указанного автомобиля. Всего со счета Н.О.В. перечислено денежных средств в сумме... рублей... копеек. До настоящего времени в соответствии с графиком платежей денежные средства в счет погашения кредита на счет Н.О.В. не поступали. Н.О.В. совместно с соучастниками завладела денежными средствами Банка в размере... рубль... копеек и от исполнения обязательств уклонилась; Показаниями представителя потерпевшего ОАО "..." Е. из которых следует, что... 2012 года в отделение N... Филиала Московский Банк ОАО "..." N... структурное подразделение Филиал N... по адресу: ... посредством электронной почты сети Интернет, из автосалона ООО "...", расположенном по адресу: ... поступило заявление-анкета от гражданки Н.О.В., с целью оформления кредитного договора на покупку автомашины. Исходя из данной анкеты, было установлено, что покупатель желает взять в кредит денежные средства в размере... рублей. После проверки представленных документов сотрудниками управления андеррайтинга в заключении кредитного договора с Н.О.В. и выдаче ей запрашиваемой суммы денежных средств было отказано; Показаниями представителя потерпевшего ЗАО КБ "..." К., из которых усматривается, что ...2012 года в рабочее время, в центральный офис ЗАО КБ "..." по адресу: ..., из автосалона ООО "...", расположенного по адресу: ... поступила заявка на получение кредита в сумме... рублей на покупку автомашины на имя Н.О.В. Исходя из данной анкеты, было установлено, что покупатель желает взять в кредит денежные средства в размере... рублей при внесении предоплаты... рублей. Поступившие документы были рассмотрены сотрудниками Банка и в заключении кредитного договора с Н.О.В. и выдаче ей запрашиваемой суммы денежных средств было отказано. Действиями лиц, которые пытались заключить с Банком кредитные договора, используя при этом поддельные документы, и предоставляя о себе заведомо ложные и недостоверные сведения мог быть причинен материальный ущерб в сумме... рублей... копеек; Протоколом выемки от ...2014 года, в ОАО "..." по адресу: ... заявки на предоставление кредита в сумме... рублей от гражданки Н.О.В. с приложением; Протоколом выемки от ...2012 года, в ЗАО "..." по адресу: ... кредитного дела Н.О.В.; Комплектами документов, изъятыми в ЗАО КБ "...", ОАО "...", ЗАО "...";
- - по эпизоду ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в отношении Б.Н.Г., М.Г.Г. (ОАО "...", ЗАО "..." - ... рублей... копеек, ОАО "..." - ... рублей... копеек): показаниями представителя потерпевшего ОАО "..." Е. из которых следует, что... 2013 года в отделение N... Филиала Московский Банк ОАО "..." N... структурное подразделение Филиал N... по адресу: ... обратилось физическое лицо, представившее документы на имя С., с целью оформления кредитного договора. После проверки представленных документов сотрудниками управления андеррайтинга в заключении кредитного договора со С.А.В. и выдаче ему запрашиваемой суммы денежных средств было отказано; 11 февраля 2013 года в отделение N... Филиала Московский Банк ОАО "..." N... структурное подразделение Филиал N... по адресу: ... посредством электронной почты сети Интернет, из автосалона ООО "...", расположенном по адресу: ... поступило заявление-анкета от гражданина С.А.В., с целью оформления кредитного договора на покупку автомашины и покупатель желает взять в кредит денежные средства в размере... рублей при внесении предоплаты... рублей. После проверки представленных документов сотрудниками управления андеррайтинга в заключении кредитного договора со С.А.В. и выдаче ему запрашиваемой суммы денежных средств было отказано. Таким образом, действиями лица, которое пыталось заключить с Банком кредитный договор, используя при этом поддельные документы, и предоставляя о себе заведомо ложные и недостоверные сведения Банку мог быть причинен материальный ущерб в сумме... рублей; Показаниями представителя потерпевшего ОАО "..." К., из которых усматривается, что... 2013 года, посредством электронной почты сети Интернет, из автосалона ООО "...", расположенном по адресу: ... в группу обработки поступающих заявок отдела автокредитования ОАО "..." от кредитного менеджера Банка С. поступила заявление-анкета на получение автокредита от имени С.А.В., ... г.р., о рассмотрении возможности заключения с ним кредитного договора с целью приобретения автомашины марки... и покупатель желает взять в кредит денежные средства в размере... рублей. После проверки представленных документов сотрудниками банка в заключении кредитного договора со С.А.В. и выдаче ему запрашиваемой суммы денежных средств было отказано. Действиями лица, которое пыталось заключить с Банком кредитный договор, мог быть причинен материальный ущерб в сумме... рублей; Показаниями представителя потерпевшего ЗАО "..." К., из которых следует, что ...2013 года посредством электронной почты сети Интернет, в дополнительный офис "..." ЗАО "..." по адресу: ..., из автосалона..., расположенного по адресу: ..., поступило заявление-анкета на имя С.А.В. с целью оформления кредитного договора на сумму с... рублей. Поступившие документы были рассмотрены сотрудниками Банка и в заключении кредитного договора со С.А.В. и выдаче ему запрашиваемой суммы денежных средств было отказано. Действиями лица, которое пыталось заключить кредитный договор, используя при этом поддельные документы, и предоставляя о себе заведомо ложные и недостоверные сведения мог быть причинен материальный ущерб в сумме... рублей... копеек; Протоколом выемки от ...2013 года в ОАО "..." документов подтверждающих обращение С.А.В. в ОАО "..." за получением кредита в размере... рублей, и копии документов подтверждающих обращение С.А.В. за получением кредита в размере... рублей; Комплектами документов, изъятыми в ОАО "...", ЗАО "...", ОАО "..."
- - по эпизоду ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в отношении Б.Н.Г., С.Д.В. (Банк "..." - ... рублей... копеек): показаниями представителя потерпевшего ОАО Банк "..." С. из которых следует, что ...2012 года в дополнительный офис "отделение "..." ОАО Банк "..." по адресу: ..., обратилось физическое лицо, представившее документы на имя С.Н.А., с целью оформления кредитного договора. С.Н.А. была собственноручно заполнена заявление-анкета на получение потребительского кредита в размере... рублей на срок... месяцев. После проверки представленных документов сотрудниками Банка в заключении кредитного договора с С.Н.А. и выдаче ей запрашиваемой суммы денежных средств было отказано. Действиями лиц, которые пытались заключить с Банком кредитный договор, мог быть причинен материальный ущерб в сумме... рублей; Протоколом выемки от ...2013 года в банке ОАО "..." по адресу: ... заявления-анкеты для получения кредита на имя С.Н.А. с приложением документов; Комплектом документов, изъятым в ОАО Банк "...";
- - по эпизоду ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в отношении Б.Н.Г., С.Д.В. (ОАО "..." - ... рублей... копеек): показаниями представителя потерпевшего ОАО "..." Е. из которых следует, что... 2012 года, в отделение N... Филиала Московский Банк ОАО "..." N... структурное подразделение Филиал N... по адресу: ... поступило заявление-анкета на получение потребительского кредита от имени С.Н.А., ... г.р., о рассмотрении возможности заключения с ней кредитного договора с целью получения денежных средств в размере... рублей, анкета была датирована ...2012 г. Поступившие документы ...2012 г. были рассмотрены сотрудниками управления андеррайтинга, а затем, посредством электронной почты решение о предоставлении кредита С.Н.А. было выслано в электронном виде обратно в отделение банка, а именно К., который в свою очередь и подписал данное решение. Согласно решения, С.Н.А. предоставлялась итоговая сумма в валюте кредита... рублей. Затем, ...2012 г. в отделении N... Филиала Московский Банк ОАО "..." N... структурное подразделение Филиал N... по адресу: ... с С.Н.А. был заключен кредитный договор N... от ...2012 г. В соответствии с кредитным договором, С.Н.А., на срок... месяцев, по ...2017 г. были предоставлены денежные средства в размере... рублей путем перечисления на банковский вклад Заемщика, открытый ей в связи с этим в отделении N... Филиала Московский Банк ОАО "..." N... структурное подразделение Филиал N.... В этот же день на счет по вкладу С.Н.А. были зачислены денежные средства (кредитные) в размере... рублей. С.Н.А. сняла с указанного счета наличными... рублей. Остальные денежные средства... рублей, а именно... рублей, ... рублей... копеек и... рублей... копейки в счет оплаты за добровольное страхование заемщика по кредиту ...2012 г. перечислены на счета ОАО "...". После этого, на счете С.Н.А. осталось... рублей. Во избежание закрытия счета, на счете С.Н.А. осталось... рублей. От исполнения взятых на себя обязательств по кредитному договору С.Н.А. уклонилась. Таким образом, ущерб, причиненный действиями С.Н.А. банку составляет... рублей; Протоколом выемки от ...2014 года в ОАО "..." по адресу: ... кредитного дела N... от ...2012 года на имя С.Н.А.; Комплектом документов, изъятым в ОАО "...";
- - по эпизоду ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в отношении Б.Н.Г., С.Д.В. (ЗАО "..." - ... рублей... копеек): показаниями представителя потерпевшего ЗАО "..." К., из которых следует, что ...2012 года в дополнительный офис "..." ЗАО "..." расположенный по адресу: ..., из автосалона ООО "...", название возможно не точное, возможно это название холдинга, расположенного по адресу: ..., поступило заявление-анкета от ...2012 года на получение кредита в сумме... рублей на покупку автомашины "..." на имя С.Н.А. и покупатель желает взять в кредит денежные средства в размере... рублей. Поступившие документы были рассмотрены сотрудниками Банка и в заключении кредитного договора с С.Н.А. и выдаче ей запрашиваемой суммы денежных средств было отказано. Действиями лица, которое пыталось заключить с банком кредитный договор, используя при этом поддельные документы, и предоставляя о себе заведомо ложные и недостоверные сведения мог быть причинен материальный ущерб в сумме... рублей... копеек; Комплектом документов, изъятым в ЗАО "...";
- - по эпизоду ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в отношении Б.Н.Г., С.Д.В., М.Г.Г., (ОАО "..." - ... рублей... копеек): показаниями представителя потерпевшего ОАО "..." С., из которых следует, что... 2012 года в автосалоне ООО "...", расположенном по адресу: ..., в настоящее время адрес: ..., С.Н.А. обратилась с заявлением об оформлении кредитного договора на сумму... рублей, на покупку автомашины..., после чего с ней... 2012 года, в дополнительном офисе "...", расположенном по адресу: ..., был заключен договор N... от ...2012 года по условиям которого в тот же день на счет ООО "..." N..., открытый в ООО "..." Банк, расположенном по адресу: ..., были перечислены кредитные денежные средства в сумме... рублей. До настоящего времени, в соответствии с графиком платежей, денежные средства, в счет погашения данного кредита не поступали, сумма ущерба, причиненного ОАО "..." действиями вышеуказанного лица составила... рублей... копеек; Протоколом выемки от ...2013 года в ОАО "..." по адресу: ..., документов, находящихся в кредитном досье С.Н.А.; Комплектом документов, изъятым в ОАО "...";
- - по эпизоду ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в отношении Б.Н.Г., С.Д.В. (ОАО "..." - ... рублей... копеек): показаниями представителя потерпевшего ОАО "..." Е. из которых следует, что... 2012 года в отделение N... Филиала Московский Банк ОАО "..." N... структурное подразделение Филиал N... по адресу: ... обратилось физическое лицо, представившее документы на имя Б.С.В., с целью оформления кредитного договора в размере... рублей. После проверки представленных документов сотрудниками управления андеррайтинга в заключении кредитного договора с Б.С.В. и выдаче ему запрашиваемой суммы денежных средств было отказано. Таким образом, действиями лиц, которые пытались с Банком заключить кредитный договор, используя при этом поддельные документы, и предоставляя о себе заведомо ложные и недостоверные сведения мог быть причинен материальный ущерб в сумме... рублей... копеек; Протоколом выемки от ...2014 года в ОАО "..." по адресу: ..., в том числе оригинала заявки на предоставление кредита в сумме... рублей гражданина Б.С.В. с приложением N... от ....2012 года; Комплектом документов, изъятым в ОАО "...";
- - по эпизоду ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в отношении Б.Н.Г., С.Д.В. (КБ "...", ОАО "..." - ... рублей... копеек): показаниями представителя потерпевшего ОАО "..." Е. из которых следует, что... 2012 года, в рабочее время в отделение N... Филиала Московский Банк ОАО "..." N... структурное подразделение Филиал N... по адресу: ... посредством электронной почты сети Интернет, из автосалона ООО "...", расположенном по адресу: ... поступило заявление-анкета от гражданина Б.С.В., с целью оформления кредитного договора на покупку автомашины, и покупатель желает взять в кредит денежные средства в размере... рублей при внесении предоплаты... рублей. После проверки представленных документов, сотрудниками управления андеррайтинга в заключении кредитного договора с Б.С.В. и выдаче ему запрашиваемой суммы денежных средств было отказано; Показаниями представителя потерпевшего ООО КБ "..." К., из которых следует, что ...2012 года в ООО КБ "..." по адресу: ..., из автосалона ООО "..." (ООО...), расположенном по адресу: ..., поступила заявка на получение кредита в сумме... рублей на покупку автомашины..., на имя Б.С.В., и покупатель желает взять в кредит денежные средства в размере... рублей. Поступившие документы были рассмотрены сотрудниками Банка и в заключении кредитного договора с Б.С.В., и выдаче ему запрашиваемой суммы денежных средств было отказано. Действиями лиц, которые пытались с Банком заключить кредитный договор, используя при этом поддельные документы, и предоставляя о себе заведомо ложные и недостоверные сведения мог быть причинен материальный ущерб в сумме... рублей... копеек; Протоколом выемки от ...2014 года в ОАО "..." по адресу: ... заявки на предоставление кредита в сумме... рублей от Б.С.В. с приложением; Комплектами документов, изъятыми в ОАО "...", ООО КБ "...";
- - по эпизоду ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в отношении Б.Н.Г., С.Д.В. (АКБ "..." ОАО, ОАО "...", ООО "..." - ... рублей... копеек): показаниями представителя потерпевшего ЗАО КБ "..." П., из которых следует, что ...2012 года, в центральный офис ЗАО КБ "..." по адресу: ... из автосалона ООО "..." (...) посредством электронной почты по сети Интернет, поступило заявление-анкета на получение автокредита в размере... рублей от имени Б.С.В. Однако в предоставлении кредита гражданину Б.С.В. было отказано; Показаниями представителя потерпевшего АКБ "..." ОАО Д., из которых следует, что ...2012 года из автосалона ООО "..." (...) в головной офис АКБ "..." ОАО, расположенный по адресу: ..., посредством электронной почты поступила заявление-анкета на бланке ЗАО "..." от имени Б.С.В. о рассмотрении возможности заключения с ним кредитного договора с целью приобретения автомашины марки "...", и покупатель желает взять в кредит денежные средства в размере... рублей, анкета была датирована ...2012 г. Поступившие документы ...2012 г. были рассмотрены сотрудниками Банка и в заключении кредитного договора с Б.С.В., и выдаче ему запрашиваемой суммы денежных средств было отказано. Действиями лица, которое пыталось заключить с Банком кредитный договор, используя при этом поддельные документы, и предоставляя о себе заведомо ложные и недостоверные сведения мог быть причинен материальный ущерб в сумме... рублей; Показаниями представителя потерпевшего ОАО "..." Л., из которых следует, что ...2012 года из автосалона ООО "..." (...) по адресу: ..., в дополнительный офис "..." ОАО "...", расположенный по адресу: ..., посредством электронной почты поступила заявление-анкета на бланке ЗАО "..." от имени Б.С.В., ... г.р., о рассмотрении возможности заключения с ним кредитного договора с целью приобретения автомашины марки "..." покупатель желает взять в кредит денежные средства в размере... рублей, анкета была датирована ...2012 г. Поступившие документы ...2012 г. были рассмотрены сотрудниками Банка и в заключении кредитного договора с Б.С.В. и выдаче ему запрашиваемой суммы денежных средств в размере... рублей было отказано. Действиями лиц, которые пытались заключить кредитный договор, используя при этом поддельные документы, и предоставляя о себе заведомо ложные и недостоверные сведения мог быть причинен материальный ущерб в сумме... рублей... копеек; Протоколом выемки от ...2014 года, в ОАО "..." по адресу: ... заявки на предоставление кредита в сумме... рублей гражданина Б.С.В. с приложением; Протоколом выемки от ...2013 года в ОАО АКБ "..." по адресу: ..., копии кредитного дела на имя Б.С.В.; Комплектами документов, изъятыми в ОАО "...", ОАО "...", ООО КБ "...".
- - по эпизоду ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в отношении Б.Н.Г., С.И.В. (ОАО "..." - ... рублей): показаниями представителя потерпевшего ОАО "..." Е., из которых следует, что... 2012 года, в рабочее время, в отделение N... Филиала Московский Банк ОАО "..." N... структурное подразделение Филиал N... по адресу: ... обратилось физическое лицо, представившее документы на имя Б.Е.Ю., с целью оформления кредитного договора. После проверки представленных документов сотрудниками управления андеррайтинга в заключении кредитного договора с Б.Е.Ю. и выдаче ему запрашиваемой суммы денежных средств было отказано. Действиями лиц, которые пытались с Банком заключить кредитный договор, используя при этом поддельные документы и предоставляя о себе заведомо ложные и недостоверные сведения мог быть причинен материальный ущерб в сумме... рублей; Протоколом выемки в ОАО "..." копии документов, подтверждающих обращение Б.Е.Ю. в ОАО "..." за получением кредита; Комплектом документов, изъятым в ОАО "...";
- - по эпизоду ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в отношении Б.Н.Г., С.И.В. (АКБ "..." - ... рублей): показаниями представителя потерпевшего ОАО АКБ "..." П., из которых следует, что ...2012 года в дополнительный офис "..." ОАО АКБ "..." по адресу: ..., обратился Б.Е.Ю. с целью получения кредита на ремонт квартиры в сумме... рублей. Поступившие документы были рассмотрены сотрудниками Банка и в заключении кредитного договора с Б.Е.Ю. и выдаче ему запрашиваемой суммы денежных средств было отказано. Действиями лица, которое пыталось заключить с Банком кредитный договор, используя при этом поддельные документы, и предоставляя о себе заведомо ложные и недостоверные сведения мог быть причинен материальный ущерб в сумме... рублей; Протоколом выемки от ...2013 года в АКБ "..." по адресу: ..., кредитного дела на имя Б.Е.Ю.; Комплектом документов, изъятым в АКБ "...";
- - по эпизоду ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в отношении Б.Н.Г., С.И.В. (ОАО "..." - ... рублей... копеек): показаниями представителя потерпевшего ОАО "..." И. из которых следует, что ...2012 года в дополнительный офис "Отделение "..." ОАО "..." по адресу: ..., обратилось физическое лицо, представившее документы на имя Б.Е.Ю., с целью оформления кредитного договора. Б.Е.Ю. была собственноручно заполнена анкета-заявление на получение кредита наличными в размере... рублей. В данной анкете-заявлении Б.Е.Ю. указал, что ему нужны денежные средства для производства ремонта. Вышеуказанные документы были приняты к рассмотрению отделом андеррайтеров, по результатам проведенной проверки заявление Б.Е.Ю. было одобрено, а именно выдача кредита в размере... рублей и выдача банковской карты с лимитом... рублей.... 2012 года был заключен кредитный договор ....2012 года в неустановленное время Б.Е.Ю. в помещении дополнительного офиса "Отделение "..." ОАО "..." по адресу: ..., были выданы две пластиковые карты, а именно: дебетовая банковская пластиковая карта N... счет N... и кредитная банковская пластиковая карта N... счет N..., и этот же день... 2012 года на счет банком были перечислены денежные средства в размере... рублей, после чего денежные средства в сумме... рублей были получены Б.Е.Ю. наличными, а остальные денежные средства в размере... рублей были списаны Банком. Затем с использованием кредитной пластиковой карты на имя Б.Е.Ю. N... в период времени с... 2012 года по... 2012 года, по неустановленным адресам в различных банкоматах г. Москвы денежные средства в сумме... рублей... копеек были сняты. Ущерб, причиненный действиями Б.Е.Ю. банку, составляет... рублей и... рублей... копеек, то есть в общей сумме... рублей... копеек; Протоколом выемки от ...2013 года, в ОАО "..." по адресу: ..., кредитного дела на имя Б.Е.Ю. по договору N... от ...2012 года; Комплектом документов, изъятым в ОАО "...";
- - по эпизоду ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в отношении Б.Н.Г., С.И.В. (ОАО "..." - ... рублей... копеек): показаниями представителя потерпевшего ОАО "..." К. из которых следует, что... 2012 года, посредством электронной почты сети Интернет, из автосалона ООО "...", расположенном по адресу: ..., в настоящий момент адрес: ..., в группу обработки поступающих заявок отдела автокредитования ОАО "..." поступило заявление-анкета на получение автокредита от имени Б.Е.Ю. о рассмотрении возможности заключения с ним кредитного договора с целью приобретения автомашины марки..., и покупатель желает взять в кредит денежные средства в размере... рублей. Анкета была датирована ...2012 г. Поступившие документы ...2012 г. были рассмотрены сотрудниками управления андеррайтинга. Согласно решения последнего Б.Е.Ю. возможно было предоставить кредит в размере... рубль... копеек. После этого, сотрудник отдела автокредитования Банка уведомил о принятом Банком решении сотрудника автосалона, который в свою очередь сообщает такую информацию клиенту ....2012 г. в дополнительный офис "Отделение "..." ОАО "..." по адресу: ... обратилось физическое лицо, представившее документы на имя Б.Е.Ю. С указанным гражданином был заключен кредитный договор N... от ...2012 г. и договор залога N... от ...2012 г. В соответствии с кредитным договором Б.Е.Ю. на срок до ...2019 г. были предоставлены денежные средства в размере... рублей путем перечисления на расчетный счет Заемщика. Также договором установлено, что Заемщик дает Банку поручение о перечислении денежных средств с его счета на расчетный счет продавца. В соответствии с договором залога Б.Е.Ю. передает приобретаемое транспортное средство в залог Банку для обеспечения исполнения взятых на себя обязательств. Данные договора были подписаны Б.Е.Ю. ...2012 г. и денежные средства в размере... рублей со счета Б.Е.Ю. были перечислены. От исполнения взятых на себя обязательств по кредитному договору N... от ...2012 г. Б.Е.Ю. уклонился. Общая сумма ущерба, причиненного ОАО "..." действиями Б.Е.Ю. составляет... рублей; Комплектом документов, изъятым в ОАО "...";
- - по эпизоду ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в отношении Б.Н.Г., С.И.В., М.Г.Г. (ЗАО "..." - ... рублей... копеек): показаниями представителя потерпевшего ЗАО "..." К. из которых следует, что... 2012 года, в автосалон ООО "..." (брендовое название...), фактически расположенный по адресу: ... обратилось неустановленное лицо, представившееся Б.Е.Ю. с целью получения автокредита. Вышеуказанная анкета рассматривалась сотрудниками отдела скоринга Банка в период времени с ...2012 года по ...2012 года, после чего была одобрена ....2012 года Б.Е.Ю. прибыл в дополнительный офис "..." ЗАО "..." по адресу: ..., где им было подписано заявление на получение кредита на приобретение автомобиля, в котором указана полная сумма кредита в размере... рублей... копеек, из которых стоимость автомашины... рублей, ... рублей - ... рублей в качестве первоначального взноса, и... рублей... копеек стоимость страхования жизни и трудоспособности ....2012 года со счета ЗАО "..." на счет Б.Е.Ю. перечислены кредитные денежные средства в сумме... рублей... копеек. После чего в это же день, с вышеуказанного счета Б.Е.Ю. на счет ООО "..." были перечислены денежные средства в сумме... рублей за автомашину, а также со счета Б.Е.Ю. на счет ЗАО "..." были перечислены... рублей... копеек, то есть денежные средства были потрачены на приобретение указанного автомобиля. От исполнения взятых на себя обязательств по кредитному договору без номера от ...2012 года Б.Е.Ю. уклонился. Ущерб, причиненный действиями Б.Е.Ю. банку составляет... рублей... копеек; Комплектом документов, изъятым в ЗАО "...";
- - по эпизоду ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в отношении Б.Н.Г., С.И.В. (ОАО "..." - ... рублей... копеек): показаниями представителя потерпевшего ОАО "...", из которых следует, что... 2012 года, посредством электронной почты сети Интернет, из автосалона ООО "..." (Филиал "..."), расположенного по адресу: ... в один из отделов управления андеррайтинга Московского банка ОАО "..." поступило заявление-анкета на получение автокредита от имени Б.Ю.В. о рассмотрении возможности заключения с ней кредитного договора с целью приобретения автомашины марки..., и покупатель желает взять в кредит денежные средства в размере... рублей. Анкета была датирована ...2012 г. Поступившие документы ...2012 г. были рассмотрены, а затем, посредством электронной почты решение о предоставлении кредита Б.Ю.В. было выслано в электронном виде обратно в отделение банка, а именно Ч., которая в свою очередь и подписала данное решение. Согласно решения, Б.Ю.В. одобренная сумма кредита составила... рублей. Затем, ...2012 г. в отделение N... Филиала Московский Банк ОАО "..." N... структурное подразделение Филиал N... по адресу: ... обратилось физическое лицо, представившее документы на имя Б.Ю.В.... 2012 Б.Ю.В. был подписан кредитный договор N... от ...2012 г. на сумму кредита... рубля... копеек, из которых... рублей предоставлено на покупку автомашины марки..., ... рубля на оплату страховой премии по договору страхования данной автомашины, а также... рублей... копеек (... рублей... копеек, ... рублей... копейки и... рубля... копейка) на оплату добровольного страхования заемщика, сумма вышеуказанных платежей и полная сумма кредита различаются на... рублей. В соответствии с договором залога Б.Ю.В. передает приобретаемое транспортное средство в залог Банку для обеспечения исполнения взятых на себя обязательств.... 2012 года со счета Б.Ю.В. N... на счет продавца - ООО "... (Филиал "...") были перечислены денежные средства в размере... рублей на покупку автомашины марки..., ... рублей на оплату страховой премии по договору страхования данной автомашины, а остальные денежные средства... рублей... копеек (... рублей... копеек, ... рублей... копейки и... рубля... копейка) на оплату добровольного страхования заемщика по автокредиту ...2012 г. перечислены на счета ОАО "...". От исполнения взятых на себя обязательств по кредитному договору N... от ...2012 г. Б.Ю.В. уклонилась. Ущерб, причиненный действиями Б.Ю.В. банку составляет... рубля... копеек; Протоколом выемки от ...2014 года в ОАО "..." по адресу: ..., кредитного дела N... от ...2012 года на имя Б.Ю.В.; комплектом документов, изъятым в ОАО "...";
- - по эпизоду ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в отношении Б.Н.Г., С.И.В. (ОАО "..." - ... рублей... копеек): показаниями представителя потерпевшего ОАО "..." Е. из которых следует, что... 2012 года в рабочее время, в отделение N... Филиала Московский Банк ОАО "..." N... структурное подразделение Филиал N... по адресу: ... обратилось физическое лицо, представившее документы на имя П.С.В., с целью оформления кредитного договора. После проверки представленных документов сотрудниками управления андеррайтинга в заключении кредитного договора с П.С.В. и выдаче ему запрашиваемой суммы денежных средств было отказано. Действиями лиц, которые пытались с Банком заключить кредитный договор, используя при этом поддельные документы, и предоставляя о себе заведомо ложные и недостоверные сведения мог быть причинен материальный ущерб в сумме... рублей; Письмом заместителя начальника отдела Управления операционной поддержки ЦСКО "..." ОАО "..." согласно которого ...2012 года в дополнительный офис N... была подана заявка на получение кредита П.С.В., ... года рождения. В выдаче кредита по данной заявке Банком было отказано; Заявлением представителя Московского банка ОАО "..." Б.; Протоколом выемки от ...2014 года в ОАО "..." по адресу: ... заявки на предоставление кредита в сумме... рублей гражданина П.С.В.; Комплектом документов, изъятым в ОАО "...";
- - по эпизоду ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в отношении Б.Н.Г., С.И.В. (ОАО "...", ЗАО "...", ЗАО "..." - ... рублей... копеек): показаниями представителя потерпевшего ОАО "..." Е., из которых следует, что... 2012 года в отделение N... Филиала Московский Банк ОАО "..." N... структурное подразделение Филиал N... по адресу: ... посредством электронной почты сети Интернет, из автосалона ООО "...", расположенном по адресу: ... поступило заявление-анкета от гражданина П.С.В., с целью оформления кредитного договора на покупку автомашины, и покупатель желает взять в кредит денежные средства в размере... рублей при внесении предоплаты... рублей. После проверки представленных документов сотрудниками управления андеррайтинга в заключении кредитного договора с П.С.В. и выдаче ему запрашиваемой суммы денежных средств было отказано. Действиями лиц, которые пытались с Банком заключить кредитный договор, используя при этом поддельные документы, и предоставляя о себе заведомо ложные и недостоверные сведения мог быть причинен материальный ущерб в сумме... рублей... копеек; Показаниями представителя потерпевшего ЗАО КБ "..." П., из которых следует, что ...2012 года в центральный офис ЗАО КБ "..." по адресу: ..., по электронной почте посредством сети Интернет из автосалона ООО "..." (...) по адресу: ..., в электронном виде поступила заявление-анкета на бланке "..." от имени П.С.В. на получение автокредита в размере... рублей. Однако в предоставлении кредита гражданину П.С.В. было отказано; Показаниями представителя потерпевшего ЗАО "..." Ч., из которых следует, что ...2012 года из автосалона ООО "..." (...) по адресу: ..., в дополнительный офис отделение "..." ЗАО "..." по адресу: ..., посредством электронной почты поступила заявление-анкета на получение автокредита от имени П.С.В. о рассмотрении возможности заключения с ним кредитного договора с целью приобретения автомашины марки.... Исходя из данной анкеты, было установлено, что полная стоимость приобретаемого автомобиля составляет... рублей и покупатель желает взять в кредит денежные средства в размере... рублей, анкета была датирована ...2012 г. Поступившие документы ...2012 г. были рассмотрены сотрудниками Банка и в заключении кредитного договора с П.С.В. и выдаче ему запрашиваемой суммы денежных средств было отказано. Действиями лиц, которые пытались с Банком заключить кредитный договор, мог быть причинен материальный ущерб в сумме... рублей; Протоколом выемки от ...2014 года в ОАО "..." по адресу: ... заявки на предоставление кредита в сумме... рублей от П.С.В. с приложением N... от ...2012 года; Комплектами документов, изъятыми в ОАО "...", ЗАО "...", ЗАО "...";
- - по эпизоду ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в отношении Б.Н.Г., С.И.В. (ОАО "..." - ... рублей... копеек): показаниями представителя потерпевшего ОАО "..." Е., из которых следует, что... 2012 года в отделение N... Филиала Московский Банк ОАО "..." N... структурное подразделение Филиал N... по адресу: ... обратилось физическое лицо, представившее документы на имя К.А.В., с целью оформления кредитного договора. После проверки представленных документов сотрудниками управления андеррайтинга в заключении кредитного договора с К. и выдаче ему запрашиваемой суммы денежных средств было отказано. Действиями лиц, которые пытались с Банком заключить кредитный договор, используя при этом поддельные документы, и предоставляя о себе заведомо ложные и недостоверные сведения мог быть причинен материальный ущерб в сумме... рублей; Письмом заместителя начальника отдела Управления операционной поддержки ЦСКО "..." ОАО "...", согласно которого ...2012 года в дополнительный офис N... была подана заявка на получение кредита К.А.В., 29.04.1975 года рождения. В выдаче кредита по данной заявке Банком было отказано; Заявлением представителя Московского банка ОАО "..." Б.; Протоколом выемки от ...2014 года в ОАО "..." по адресу: ... заявки на предоставление кредита в сумме... рублей К.; Комплектом документов, изъятым в ОАО "...";
- - по эпизоду ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в отношении Б.Н.Г., С.И.В. (ЗАО "..." - ... рублей... копеек): показаниями представителя потерпевшего ЗАО "..." Ч. из которых следует, что, ...2012 года из автосалона ООО "..." (...) по адресу: ..., в дополнительный офис отделение "..." ЗАО "..." по адресу: ..., посредством электронной почты поступила заявление-анкета на получение автокредита от имени К. о рассмотрении возможности заключения с ним кредитного договора с целью приобретения автомашины марки.... Исходя из данной анкеты, было установлено, что полная стоимость приобретаемого автомобиля составляет... рублей и покупатель желает взять в кредит денежные средства в размере... рублей, анкета была датирована ...2012 г. Поступившие документы ...2012 г. были рассмотрены сотрудниками Банка и в заключении кредитного договора с К. и выдаче ему запрашиваемой суммы денежных средств было отказано. Действиями лиц, которые пытались с Банком заключить кредитный договор, мог быть причинен банку материальный ущерб в сумме... рублей; Комплектом документов, изъятым в ЗАО "...";
- -по эпизоду ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в отношении Б.Н.Г. (АКБ "...", ОАО "...", ЗАО "..." - ... рублей... копеек): показаниями представителя потерпевшего ОАО "..." Е. из которых следует, что... 2012 года в отделение N... Филиала Московский Банк ОАО "..." N... структурное подразделение Филиал N... по адресу: ... посредством электронной почты сети Интернет, из автосалона ООО "...", расположенном по адресу: ... поступило заявление-анкета от гражданина К., с целью оформления кредитного договора на покупку автомашины. Исходя из данной анкеты, было установлено, что полная стоимость приобретаемого автомобиля... составляет... рубль и покупатель желает взять в кредит денежные средства в размере... рублей при внесении предоплаты... рублей. После проверки представленных документов сотрудниками управления андеррайтинга в заключении кредитного договора с К. и выдаче ему запрашиваемой суммы денежных средств было отказано. Действиями лица, которое пыталось заключить с Банком кредитный договор, используя при этом поддельные документы, и предоставляя о себе заведомо ложные и недостоверные сведения мог быть причинен материальный ущерб в сумме... рублей; Показаниями представителя потерпевшего ЗАО КБ "..." П. из которых следует, что ...2012 года в центральный офис ЗАО КБ "..." по адресу: ... по электронной почте посредством сети интернет из автосалона ООО "...", расположенного по адресу: ..., в электронном виде поступила заявление-анкета на бланке "..." (заявление-анкеты могут быть заполнены по форме других банков, но в случае одобрения на предоставление кредита, при подписании кредитного договора клиент заполняет заявление-анкету ЗАО КБ "...") на получение автокредита в размере... рублей. Однако в предоставлении кредита гражданину К.А.В. было отказано; Показаниями представителя потерпевшего АКБ "..." Н. из которых следует, что ...2012 года примерно в... часов... минуты, в отделение... ОАО "..." по адресу: ..., посредством электронной почты сети Интернет, из неустановленного автосалона, в своем названии имеет слова... и..., но точное название не установлено, поступила Анкета-заявление N... на гражданина К.А.В., с целью оформления кредитного договора на покупку автомашины. Данная анкета была выполнена в электронном виде на бланке анкеты-заявления Банка. Исходя из сведений, указанных в данной анкете, было установлено, что полная стоимость приобретаемого автомобиля "..." составляет... рубль и покупатель желает взять в кредит денежные средства в размере... рублей при внесении предоплаты... рублей. Поступившие документы были рассмотрены сотрудниками Банка и в заключении кредитного договора с К.А.В. и выдаче ему запрашиваемой суммы денежных средств было отказано. Действиями лица, которое пыталось заключить с Банком кредитный договор, используя при этом поддельные документы, и предоставляя о себе заведомо ложные и недостоверные сведения мог быть причинен материальный ущерб в сумме... рублей... копеек; Протоколом выемки от ...2014 года в ОАО "..." по адресу: ... заявки на предоставление кредита в сумме... рублей гражданину К.А.В.; Комплектами документов, изъятыми в ОАО "...", ОАО "...", ЗАО "...";
- - по эпизоду ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в отношении Б.Н.Г., (ОАО КБ "..." - ... рублей... копеек): показаниями представителя потерпевшего ОАО КБ "..." А. из которых следует, что ...2013 г. посредством сети Интернет на официальном сайте ОАО КБ "..." была оставлена заявка от имени Д. на получение кредитных денежных средств в размере... рублей. Вышеуказанная заявка была рассмотрена сотрудником Банка, и по результатам проведенной проверки заявка Д. была одобрена, а именно выдача кредитной карты с лимитом... рублей. О принятом решении Д. было сообщено по одному из указанных в заявке телефонному номеру ....2013 года в рабочее время, примерно в... часов... минуту, в дополнительный офис N... ОАО КБ "..." по адресу: ..., обратился Д. с целью получения кредитной карты с лимитом... рублей. В тот же день, Банком денежные средства в размере... рублей были перечислены на счет N... открытый в дополнительном офисе N... ОАО КБ "..." по адресу: .... Денежные средства ...2013 года в сумме... рублей были списаны Банком со счета открытого на имя Д. за выпуск карты, ... рубля потрачены на комиссию за обработку транзакций, денежные средства в сумме... рублей остались на карте ....2013 года в период времени с... час... мин по... час... мин... сек. с указанного счета денежные средства в сумме... рублей, были сняты. До настоящего времени, в соответствии с графиком платежей, денежные средства, в счет погашения кредита, на счет данного клиента не поступали, общая сумма ущерба, причиненного ОАО КБ "..." действиями Д. составляет... рублей... копеек; Комплектом документов, изъятым в ОАО КБ "...";
- - по эпизоду ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в отношении Б.Н.Г., (ОАО "..." - ... рублей... копеек): показаниями представителя потерпевшего ОАО "..." Б., из которых следует, что... 2013 года в рабочее время, в дополнительный офис "..." ОАО "..." по адресу: ..., обратилось физическое лицо, представившее документы на имя Д., с целью оформления кредитного договора. Вышеуказанные документы были направлены для проверки в определенную службу Банка, по результатам проведенной проверки заявление Д. было рассмотрено и оно было одобрено, а именно выдача нецелевого кредита в сумме... рублей. После этого, ... 2013 года в дополнительный офис "..." ОАО "..." по адресу: ..., пришел вышеуказанный гражданин Д., с которым Банком был заключен кредитный договор N... от ...2013 года на потребительские цели в сумме... рублей. После чего, в период времени с ...2013 года по... 2013 года, денежные средства в размере... рублей, со счета N... открытого на имя Д. в ОАО "..." по адресу: ... были сняты в различных банкоматах г. Москвы. Д. совместно с соучастниками завладел денежными средствами Банка в сумме... рублей... копеек и от исполнения обязательств уклонился. До настоящего времени, в соответствии с графиком платежей, денежные средства, в счет погашения кредитов, на счета клиентов не поступали; Протоколом выемки от ...2014 годов ОАО "..." кредитного договора N... от ...2013 года на имя Д.; Комплектом документов, изъятым в ОАО "...";
- - по эпизоду ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в отношении Б.Н.Г., (ОАО "...", ОАО "...", ЗАО "..." - ... рублей... копеек): показаниями представителя потерпевшего ОАО "..." С. из которых следует, что... 2013 года в неустановленное время посредством электронной почты сети Интернет, из автосалона ЗАО "...", расположенного по адресу: ..., мужчина, представившись Д. обратился с заявлением-анкетой к сотруднику Банка с целью оформления кредитного договора на сумму... рублей, однако в заключении такового ему было отказано, сумма ущерба, которая могла быть причинена ОАО "..." действиями вышеуказанных лиц составила... рублей... копеек; Показаниями представителя потерпевшего ЗАО "..." К., из которых следует, что ...2013 года посредством электронной почты сети Интернет, в дополнительный офис "..." ЗАО "..." по адресу: ..., из автосалона ООО "...", расположенного по адресу: ..., поступило заявление-анкета на имя Д. с целью оформления кредитного договора на сумму... рублей. Исходя из данной анкеты, было установлено, что полная стоимость приобретаемого автомобиля "..." составляет... рублей и покупатель желает взять в кредит денежные средства в размере... рублей при внесении предоплаты... рублей. Поступившие документы были рассмотрены сотрудниками Банка и в заключении кредитного договора с Д. и выдаче ему запрашиваемой суммы денежных средств было отказано. Действиями лица, которое пыталось заключить с Банком кредитный договор, используя при этом поддельные документы, и предоставляя о себе заведомо ложные и недостоверные сведения мог быть причинен материальный ущерб в сумме... рублей... копеек; Показаниями представителя потерпевшего ОАО "..." Х., из которых следует, что ...2013 года в Департамент по работе с физическими лицами ОАО "..." по адресу..., из автосалона ЗАО..., расположенного по адресу: ..., поступило заявление-анкета от ...2013 года на получение кредита в сумме... рублей на покупку автомашины на имя Д. Исходя из данной анкеты, было установлено, что полная стоимость приобретаемого автомобиля "..." составляет... рублей и покупатель желает взять в кредит денежные средства в размере... рублей при внесении предоплаты первоначального взноса... рублей. Поступившие документы были рассмотрены автоматической программой Банка "андеррайтинг", которая посчитала их неподходящими под критерии Банка, в связи с чем, в автосалон было направлено уведомление об отказе в рассмотрении указанной заявки; Протоколом выемки от ...2014 года в ОАО "..." по адресу: ..., документов на имя Д.; Комплектами документов, изъятыми в ОАО "...", ОАО "...", ЗАО "...";
- - по эпизоду ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в отношении Б.Н.Г., (ОАО "..." - ... рублей... копеек): показаниями представителя потерпевшего ОАО "..." Е. из которых следует, что... 2013 года посредством электронной почты сети Интернет, из автосалона филиала ЗАО "..." - "...", расположенного по адресу: ..., в один из отделов управления андеррайтинга Московского банка ОАО "..." поступило заявление-анкета на получение автокредита от имени Д. о рассмотрении возможности заключения с ним кредитного договора с целью приобретения автомашины марки.... Исходя из данной анкеты, было установлено, что полная стоимость приобретаемого автомобиля составляет... рублей и покупатель желает взять в кредит денежные средства в размере... рублей, анкета была датирована ...2012 г. Поступившие документы ...2013 г. были рассмотрены сотрудниками управления андеррайтинга, а затем, посредством электронной почты решение о предоставлении кредита Д. было выслано в электронном виде обратно в отделение банка. Согласно решения, Д. рекомендовано было предоставить кредит в размере... рублей. Затем, ...2013 г. в отделение N... Филиала Московский Банк ОАО "..." N... структурное подразделение Филиал N... по адресу: ... обратилось физическое лицо, представившее документы на имя Д. с указанным лицом, после предоставления последним необходимых документов был заключен кредитный договор N... от ...2013 г. на сумму кредита... рублей... копеек, из которых... рублей предоставлено на покупку автомашины марки..., ... рублей на оплату страховой премии по договору страхования данной автомашины, а также... рублей... копеек (... рублей... копейки, ... рубля... копейки и... рублей... копеек) на оплату добровольного страхования заемщика, при этом сумма вышеуказанных платежей и полная сумма кредита различаются на... рублей... копейку. Это связано с тем, что... рублей остается на счете во избежание закрытия самого счета, а... копейка осталась на счете по воле клиента, также был заключен договор залога транспортного средства N... от ...2013 г.... 2012 года со счета Д. N... на счет продавца - ЗАО "..." N..., открытый в ОАО "..." были перечислены денежные средства в размере... рублей на покупку автомашины марки..., ... рублей на оплату страховой премии по договору страхования данной автомашины а остальные денежные средства - ... рублей... копейки, ... рубля... копейки и... рублей... копеек в счет оплаты за добровольное страхование заемщика по автокредиту - перечислены счета ОАО "..." ....2012 г. со счета Д. была списана... копейка в счет погашение кредита за счет средств на вкладе, предоставленных ранее Банком. После этого, во избежание закрытия счета, на счете Д. осталось... рублей. От исполнения взятых на себя обязательств по кредитному договору N... от ...2013 г. Д. уклонился. Платежи по кредитному договору, оформленному на Д. не производились. Ущерб, причиненный действиями гражданина, представившегося Д. Банку, составляет... рублей... копеек; Протоколом выемки от ...2014 года в ОАО "..." по адресу: ... кредитного дела N... от ...2013 года на имя Д.; Комплектом документов, изъятым в ОАО "...";
- - по эпизоду ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в отношении Б.Н.Г. (ОАО КБ "..." - ... рублей... копеек): показаниями представителя потерпевшего ОАО КБ "..." А., из которых следует, что ...2013 года в операционный офис N... банка ОАО КБ "..." по адресу: ..., обратился С. с целью получение кредита по тарифному плану "..." в сумме... рублей. Поступившие документы были рассмотрены сотрудниками Банка и в заключении кредитного договора со С. и выдаче ему запрашиваемой суммы денежных средств было отказано. Действиями С. банку мог быть причинен ущерб в сумме... рублей... копеек; Справкой ОАО КБ "...", согласно которой ...2013 года в операционный офис N... банка ОАО КБ "..." обращался гражданин С. с целью получения кредита по тарифному плану в размере... рублей; Комплектом документов, изъятым в ОАО КБ "..."
- - по эпизоду ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в отношении Б.Н.Г. (ОАО "..." - ... рублей... копеек): показаниями представителя потерпевшего ОАО "..." Е., из которых следует, что... 2013 года в отделение N... Филиала Московский Банк ОАО "..." N... структурное подразделение Филиал N... по адресу: ..., посредством электронной почты сети Интернет, из автосалона ООО "...", расположенном по адресу: ..., поступило заявление-анкета от гражданина С., с целью оформления кредитного договора на покупку автомашины. Исходя из данной анкеты, было установлено, что полная стоимость приобретаемого автомобиля... составляет... рублей и покупатель желает взять в кредит денежные средства в размере... рублей при внесении предоплаты... рублей. После проверки представленных документов сотрудниками управления андеррайтинга в заключении кредитного договора со С. и выдаче ему запрашиваемой суммы денежных средств было отказано. Действиями лиц, которые пытались с Банком заключить кредитный договор, используя при этом поддельные документы, и предоставляя о себе заведомо ложные и недостоверные сведения мог быть причинен материальный ущерб в сумме... рублей; Протоколом выемки от ...2014 года в ОАО "..." по адресу: ... заявки на предоставление кредита в сумме... рублей гражданина С.; Комплектом документов, изъятым в ОАО "...";
- - по эпизоду ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в отношении Б.Н.Г. (ООО КБ "..." - ... рублей... копеек): показаниями представителя потерпевшего ООО КБ "..." Н., из которых следует, что ...2013 года в... час.... мин. в магазин ООО "...", расположенный по адресу: ..., к старшему кредитному представителю Банка Г. обратилось неустановленное лицо, представившееся С., с целью оформления кредитного договора на покупку телевизора, планшета и т.п., в общей сумме... рублей... копеек, ... рублей... копеек стоимость самого товара, ... рубля... копеек полученный НДС и... рублей... копеек комиссия за подключение к программе страхования. Документы были проверены сотрудником Банка, по результатам проведенной проверки анкета С. была одобрена, а именно выдача кредита на покупку товара в размере... рублей... копеек. Затем, в тот же день, между данным лицом и КБ "..." (ООО) был заключен кредитный договор N... от ...2013 года. На его имя в вышеуказанном Банке, расположенном по адресу: ..., был открыт счет N... и на него ...2013 года были зачислены денежные средства в сумме... рублей... копеек. В тот же день, в вышеуказанном магазине С. получил заказанный товар. Затем, в соответствии с поручением С. на счет ООО "..." N..., открытый в филиале ОАО "..." г. Москва по адресу: ... перечислены денежные средства за товар в сумме... рублей... копеек, также на счет...... рубля... копеек полученный НДС и на счет...... рублей... копеек комиссия за присоединение к программе страхования жизни клиента. Впоследствии, лицо представившееся как С., вышеуказанные денежные средства в Банк не вернул, платежи по кредитному договору не производил. Лицо представившееся как С. совместно с соучастниками завладело денежными средствами Банка в размере... рублей... копеек и от исполнения обязательств уклонилось; Протоколом выемки от ...2013 года в ООО КБ "..." кредитного досье на имя С. по договору N...; Комплектом документов, изъятым в ООО КБ "...";
- Показаниями С.И.В., данные им в ходе предварительного расследования, из которых следует, что он знаком с Б.Н.Г. В процессе общения Б.Н.Г. пояснила, что у нее есть возможность оформлять в г. Москве кредиты на разных лиц. Б.Н.Г. сказала, что он мог бы для нее в... области подыскивать лиц, на чье имя можно было бы оформить несколько кредитов. Каким образом он, должен был находить таковых, Б.Н.Г. ему не указывала, просто пояснила, что его задача найти физическое лицо и уговорить его на содействие, обеспечивать его явку в Москву и знание данных о работе. За данные действия Б.Н.Г. обязалась передавать ему денежные средства в размере примерно 10 процентов от суммы оформленного кредита. Через некоторое время он понял, что этот вид бизнеса не совсем так безобиден, как казалось. Вся ее деятельность была построена на том, что кредиты оформлялись на лиц, которые заведомо не могут исполнять взятые на себя обязательства, злоупотребляют алкоголем, наркотическими средствами, не имеют имущества. Всем людям из дальних регионов изготавливались подложные документы, в том числе делалась подложная регистрация, путем проставления штампов в паспорта будущих заемщиков. Это делалось для того, чтобы была большая вероятность одобрения кредита, либо для того, чтобы вообще его можно было оформить. Изготавливались документы о трудоустройстве последних, поскольку безработные граждане кредиты получить не могли. Человек, который хочет получить кредит для того, чтобы его оплачивать, никогда не пошел бы на такие грабительские условия, при которых ему доставалась 5 или 10 часть кредита. Со слов Б.Н.Г. львиная доля полученных денежных средств, а именно 50 процентов, уходила на откаты сотрудникам Банков за одобренные кредиты. Большую часть денежных средств она оставляла себе. Она одевала людей, в случае если таковые плохо выглядели, покупала им одежду, обеспечивала связь, прикрытие деятельности, во всяком случае, как она говорила. Хвасталась своими связями в правоохранительных структурах и возможностью решения возникающих проблем. Ему было ясно, что в данном процессе задействовано немалое количество людей. Начиная от тех, кто берет на свое имя кредиты, продолжая такими как он, кто их подыскивает, людьми, кто готовит подложные документы, печати, штампы, кто отвечает на телефонные звонки от представителей Банков, ведь без таковых не обходится ни одно одобрение кредитной заявки, по всей видимости людьми кто обеспечивает одобрение этих заявок и другими, и заканчивая Б.Н.Г. Во всяком случае у него, никогда не возникало сомнений, что она является верхушкой этой "пирамиды". Все свои действия он координировал лично с Б.Н.Г. Между ним и Б.Н.Г. не было посредников, кроме ее мужа - М.Г.Г. и сестры А., которые помогали ей. С другими ее пособниками его не знакомили. Он понял, что людей, на которые оформляются кредиты, Б.Н.Г. таскают с разных регионов России. Как минимум ему известно, что таковых привозили с... области и.... Кто подыскивал людей в этих регионах ему, не известно. Каждого человека Н. прогоняла по нескольким Банкам, для того чтобы оформить максимально возможное количество кредитов. Начиналось все с потребительских кредитов и заканчивалось кредитами для покупки транспортных средств, последние она весьма быстро сбывала. Комплект подложных документов включал в себя, кроме иных, водительские удостоверения, которых у множества заемщиков не было. Как он понял со слов Б.Н.Г., в некоторых автосалонах г. Москвы у нее были свои люди, которые принимали документы, в том числе, анкеты на приобретение автомобилей в кредит, либо заполняли таковые без заемщиков. Лишь после, когда выдача кредита была разрешена, привозили заемщика, оформлявшего все необходимые кредитные документы. Взятые на кредитные деньги машины тут же из салона перегоняли. Заемщику машины не доставались. Вопрос об оформлении в кредит автомашины решался лично Б.Н.А. и М.Г.Г. выполняли личные поручения Б.Н.А. Ш. могла передавать документы, сопровождать людей в Банки. Г. же кроме передачи документов, занимался выгоном приобретенных в салонах г. Москвы машин. Кроме этого, он периодически присутствовал, то есть был с Б.Н.Г. и во время сопровождения заемщиков по Банкам за потребительскими кредитами. Как правило, с будущими заемщиками он, знакомился на улице. Пользуясь случаем он говорил им о том, что есть возможность немного заработать путем оформления кредитов. Он пояснял, что с полученных денежных средств он и заемщик получат лишь определенную долю, маленькую долю, но люди соглашались, в связи с той материальной ситуацией, которая в настоящий момент есть в... области. Никто из них не задумывался о том, каким образом они будут выплачивать взятые в кредит денежные средства. При согласии лица на совершение подобных действий, он просил передать ему паспорт и делал с него светокопию, которую отправлял Б.Н.Г. С ее слов, паспорт нужен был для того, чтобы используя свои связи, установить наличие судимостей у человека и качества кредитной истории. У него есть знакомый С.Ю.Ю., сыновья которого разбираются в современных системах, в том числе сети Интернет и дома у них имеется компьютер с выходом в глобальную сеть, которые оказывали ему помощь, а именно отсылали и принимали необходимые документы. Он таким образом, отсылал Б.Н.Г. копии паспортов будущих заемщиков и другую информацию. Также он получал от Б.Н.Г. информацию, а именно сведения о вымышленном месте работы заемщиков. Иногда копии паспортов он передавал с водителями автобусов, следующих в г. Москву. Электронный адрес "..." ему не знаком, кто является его пользователем, он не знает. С. в деятельности по получению кредитов заемщиками в г. Москве не участвовал. Он просил С. несколько раз съездить с ним в г. Москву вместе с заемщиками в качестве подменного водителя. Однажды тот познакомился с Н. возможно в ситуации, когда он, попросил С., как человека, ориентирующегося в местах г. Москвы, сопроводить заемщиков к указанному Н. банку в Москве. Никаких денежных средств ему за это он не предлагал. С. не осуществлял активных действий по поиску заемщиков, обеспечению их явки в г. Москву и сопровождению по Банкам. После того, как от Н. приходило подтверждение о том, что человека можно использовать, он договаривался с ней о том, когда его нужно было привезти в г. Москву. Как правило, это происходило не сразу, так как уходило определенное время на подготовку документов. По указанию Б.Н.Г. он привозил человека в г. Москву, где вместе с ней сопровождал его по Банкам. Иногда передавал такового Б.Н.Г., и она сама ездила с ним по Банкам. Б.Н.Г. оплачивала ему дополнительные услуги по транспортировке данных людей, так если даже кредиты оформить не удавалось, она ему все равно компенсировала затраты;
- Показаниями подсудимого Д.Ю.В., данные им в ходе предварительного расследования из которых следует, что он знал, что все документы, предоставленные им в Банк были поддельными, лично он погашать кредит перед Банком не собирался и об этом знал заранее, ввиду того что осознавал, что у него была недостаточная заработная плата для погашения взятых обязательств с банком, кроме того часть денежных средств он передал бы соучастникам по преступлению. Так, примерно в начале... 2012 года он познакомился с К. На тот момент он сильно злоупотреблял алкогольными напитками, не работал, в связи с чем испытывал сильные материальные проблемы. В ходе знакомства с К., последний предложил ему заработать достаточное количество денег, для чего от него, не требовалось никаких усилий, только слушать указания непосредственно от К., а именно перестать на некоторое время злоупотреблять алкоголем и привести свой внешний вид в нормальное, опрятное состояние, после чего на него будут оформлены кредиты, по возможности в нескольких банках, денежные средства по которым заберет сам К. для передачи третьим лицам, а ему за то, что оформит на свое имя кредиты, К. даст вознаграждение за каждый оформленный кредит в размере примерно... рублей. На данное предложение К. он согласился. После того как он согласился на предложение К., то по просьбе последнего, лично в руки К. передал свой гражданский паспорт гражданина РФ, для того, чтобы К. передал его третьим лицам для оформления необходимого пакета документов для последующего оформления на его имя кредитов. Далее по указанию К. был направлен в дом, где проживал В., расположенный по адресу: .... По указанному адресу он проживал несколько дней, при этом кормил его В. и следил за ним, чтобы не употреблял алкогольные напитки за время проживания в доме. Во время проживания по указанному адресу В. дал ему какую-то листовку с записями якобы о его личности, а именно адреса регистрации в... области, которая не соответствовала действительности, а также сведения о якобы работе, которые также не соответствовали действительности, так как он не работал тогда, и указанные сведения о работе и место работы ему были не знакомы. Также В. сказал, что это он должен знать очень хорошо и без запинки рассказать сотрудникам кредитных учреждений для последующего получения на свое имя кредитов. Далее В. и В. неоднократно проверяли у него знания указанной в листовках информации ....2012 года В. и В. отвезли его в г. Москву, где он в присутствии В., встретился с Б.Н.Г. и Л.А.В. После этого В. Б.Н.Г. выдала деньги на его стрижку, так как ей не понравилось, что у него слишком длинные волосы, что указывало на его неопрятный образ, и могло повлиять в отрицательную сторону на одобрение в оформление на его имя кредита. В. принял денежные средства от Б.Н.Г. на стрижку, и провел в ближайшую парикмахерскую, где была сделана стрижка волос головы, оплачивал ее В. из денег, которые передала Б.Н.Г. Далее В. вновь привел его к Б.Н.Г., которая пояснила о необходимом поведении с сотрудниками кредитных организаций о том что он должен был быть всегда спокойным в общении с ними и при передаче документов им, о том, что должен сообщить сотрудникам сведения о работе, доходе и другие сведения, которые выучил из переданных листовок ранее В., при этом она проверила то, что он все запомнил. Затем Б.Н.Г. сказала В. и Л.А.В. проследовать вместе к банкам и провести его. Они втроем проследовали к банку ОАО "..." по адресу: ..., где около входа в банк В. передал ему его паспорт, в котором уже была отметка о снятии его с учета зарегистрированных в... области по месту реальной регистрации и не соответствующей действительности отметки о его якобы регистрации в Московской области по адресу которого он даже не слышал. Также В. передал ему пакет документов, которые как он пояснил необходимо отдать сотруднику кредитного учреждения - ОАО "...". Когда он проследовал к помещению банка, то обратился к ранее незнакомому сотруднику банка, на которого ему он указал заранее и передал ему пакет документов: анкета на получение... рубля, копия его паспорта с не соответствующей действительности регистрацией, копия трудовой книжки, которой у него не было, также еще были справки по поводу якобы его заработной платы. Он предъявил сотруднику банка свой паспорт и в ходе разговора с сотрудником подтвердил все сведения, содержащиеся в документах, как до этого оговаривал с В., В. и Б.Н.Г., также пояснил сотруднику банка о желании оформить кредит на свое имя на сумму... рублей, после чего его сфотографировал сотрудник банка и сказал, что необходимо ожидать в течение нескольких дней одобрения. Он вышел из здания банка, где его уже ждали В. и Л.А.В., после этого они повели его к другому банку, у ООО ИКБ "...", около которого В. также передал ему аналогичный указанному выше второй пакет документов для передачи их сотруднику банка. Он проследовал в указанный банк, где, так же как и в первый раз пообщавшись с сотрудником банка передал сотруднику пакет документов с недостоверными сведениями по поводу себя, предъявил свой паспорт с недостоверной регистрацией, после чего заявил о желании оформить кредит на свое имя в сумме... рублей. Вышел из банка, где также его ждали В. и Л.А.В., при этом через некоторое время на телефон позвонили поочередно сотрудники указанных выше банков и сообщили, что ему в предоставлении кредитов отказано, после чего Л.А.В. услышав это ушел, а он и В. в последующем проследовали на автомобиле В. в... область, после этого он не встречался с указанными лицами, денежные средства они никаких в итоге не передавали за совершенные им действия, так как в получении кредита ему было отказано. Паспорт свой он в итоге не стал забирать у В., а в последующем обратился в отделение полиции в... области и написал заявление об его утере, после чего сделал новый паспорт;
- Показаниями подсудимой С.Ю.В., данные ею в ходе предварительного расследования, из которых следует, что... 2012 С.И.В. привез ее в г. Москву для получения в кредит автомашины. Они приехали к ОАО "...", расположенному по адресу: .... Она, совместно с сестрой Б.Н.Г. - А., проследовали в данный Банк. А. передала ей пакет документов для получения кредита, а именно: заявление-анкету на получение кредита, указав в качестве цели кредитования приобретение транспортного средства для личного использования; копию паспорта гражданина РФ, копию свидетельства N... о регистрации по месту пребывания на имя Б.Ю.В. (С.Ю.В.), ... года рождения по адресу: ...; копию трудовой книжки серии... N... на имя Б.Ю.В.; копию справки формы N 2 НДФЛ о доходах Б.Е.Ю. за... год N... от имени ООО "...", договор N... купли-продажи автомобиля... от... 2012 г., приложение N... к договору купли-продажи автомобиля N... от... 2012 года, счет на оплату автомобиля N..., счет N... на оплату страховой премии на сумму... рубля от... 2012 года, страховой полис ООО "..." серии... полис N.... В данном банке ею были подписаны: кредитный договор N... от... 2012 года на покупку автомобиля... и... рубля на оплату страховой премии, ... рублей... копеек на оплату добровольного страхования; приложение N... к кредитному договору N... от... 2012 года "..."; договор залога транспортного средства N... от... 2012 г., заявление заемщика на зачисление кредита от... 2012 года, дополнительное соглашение N... к договору N... о вкладе "..." от... 2012 г. По окончании оформления и подписания вышеуказанных документов она вышла из помещения Банка и передала подписанные в Банке документы А., после чего уехала домой.... 2012 года С.И.В. снова привез ее в г. Москву, где они встретились с А. и проследовали в автосалон ООО "..." (Филиал...), расположенный по адресу: ..., там она передала вышеуказанные документы сотруднику автосалона и заключила с представителем ООО "..." договор купли-продажи указанного выше автомобиля, а также внесла в кассу данной организации денежные средства в качестве первоначального взноса за приобретенный автомобиль... в сумме... рублей. Затем данный автомобиль был выгнан сотрудником автосалона за его территорию, А. села за руль автомашины, а она села рядом и они поехали и оставили автомашину на какой-то автостоянке. За указанные действия она впоследствии получила... рублей;
- Показаниями подсудимого П.С.В., данные им в ходе предварительного расследования, из которых следует, что он, находясь в состоянии алкогольного опьянения случайно познакомился со С.И.В., который предложил ему оформить на свое имя кредит в г. Москве. С.И.В. попросил его паспорт. Он передал С.И.В. паспорт и они обменялись телефонами. Через два дня, предварительно созвонившись, С.И.В. заехал за ним на автомобиле марки "..." с цифровым набором гос. номера "..." и они поехали в г. Москву за кредитом. По пути С.И.В. объяснил, что ему, передадут уже готовые документы, переоденут в приличную одежду, после чего в банке ему надо будет подойти к сотруднику указанного им банка по имени "А." и передать ему пакет документов. После чего ему должны будут выдать кредит. Когда они приехали в г. Москву к отделению одного из банков, к ним подъехала иномарка черного цвета, из которой вышла женщина по имени Н. - Б.Н.Г. и молодой человек по имени А. Б.Н.Г. посадила его к себе в машину и они втроем вместе с А. поехали в магазин переодевать его. В магазине Б.Н.Г. купила ему рубашку, штаны и ботинки. После этого в указанном магазине, в кафе с А. остались пить кофе, и он от А. узнал, что он тоже приехал оформлять кредиты. После чего они втроем поехали к отделению ОАО "...". У банка Б.Н.Г. передала ему пакет каких-то документов и сказала их подписать, при этом у него не было возможности их прочитать. Он подписал документы, после чего Б.Н.Г. позвонила в его присутствии в банк мужчине по имени А. и сказала, что сейчас к нему подойдет он, а потом А. После этого Б.Н.Г. передала ему пакет документов, сказала зайти в банк, и обратиться в первое от входа с правой стороны окно и взять... рублей в кредит. Он зашел в банк и передал документы в указанное Б.Н.Г. окно и пояснил, что ему нужно... рублей в кредит. Сотрудник банка сфотографировал его и сказал, что ему перезвонят. После этого он вышел из банка и сел в машину к Б.Н.Г. Примерно через два часа Б.Н.Г. на мобильный телефон позвонили из банка и сообщили, что в кредите ему отказано. После этого Б.Н.Г. отвезла его обратно к С.И.В., который отвез его в г...., пояснив, что в его услугах не нуждаются. Среди документов, которые он передавал сотруднику Банка находились документы, которые к нему никакого отношения не имеют, но были выписаны на его имя. Он понимал, что представляет подложные документы, и что кредит в случае его получения он выплачивать не собирался. Его данное обстоятельство не остановило, так как он думал, что таким образом можно заработать;
- Показаниями подсудимой Д.М.А., данные ею в ходе предварительного расследования, из которых следует, что она около 10 лет знакома с И., с которым у нее сложились дружеские отношения. Примерно в начале... 2012 года И. предложил ей заработать некоторую сумму денежных средств, тем, что она должна была заполнять поддельные документы на третьих лиц для их последующей передачи другим людям, для оформления по этим документам кредитов. И. при этом пообещал платить ей по... рублей. Поскольку на тот момент у нее не было работы, и она очень нуждалась в денежных средствах, то она согласилась на предложение И., далее он отвел ее в какой-то офис, расположенный на втором этаже многоэтажного дома, расположенного около станции метро "...". Туда всегда ее отвозил И., когда необходимо было выполнить работу - вписывать в поддельные документы различную информацию. В указанном офисе она также видела несколько женщин, которые также вписывали различную информацию в разные бланки документов, как она понимала, это были поддельные документы. В ходе общения с И., последний пояснил ей, что он в последующем отдает документы женщине по имени Н., как выяснилось в последующем Б.Н.Г., при этом И. дал номер ее телефона данной женщине и она несколько раз связывалась с ней по телефону по поводу передачи поддельных документов. В итоге И. ей давал бланк трудовой книжки на имя Б.Ю.В., и говорил ей чтобы она вписала своей рукой некоторые данные, а именно диктовал ей название организации, в которой якобы работала указанная в трудовой книжке женщина, а также подписывалась по указанию И. за лицо, выдавшее книжку - некую Т., также она подписывалась в качестве главного бухгалтера некой компании ООО "..." в незаполненном бланке формы N 2 НДФЛ выписанной также на имя Б.Ю.В., о чем ей также указывал И., это было в первых числах... 2012 года. Позднее, в последних числах... 2012 года она при аналогичных обстоятельствах подписала трудовую книжку на имя К., и внесла туда по указанию И. сведения о работе. Она осознавала, что подделывала документы, и что они будут использоваться в преступных целях в последующем либо И., который забирал данные документы себе, либо указанной им же женщиной - Б.Н.Г., однако, так как ей срочно нужны были в тот момент денежные средства, она игнорировала этот факт, тем более как утверждал И., для нее никакой уголовной ответственности за данные действия не будет. В последующем И. ей также предлагал продолжать подделывать документы говоря ей, что будет платить ей денежные средства исправно, при этом за указанные действия, он ей действительно платил. Она полностью осознала, что совершала преступление, будучи вовлеченной И. в какую-то преступную группу, так как видела еще нескольких женщин выполняющих такие же действия в указанном офисе, и решила это прекратить.
- Показаниями представителя потерпевшего ЗАО КБ "..." Ч., из которых следует, что ему известно, что в ЗАО КБ "..." обращались лица с целью заключить с ЗАО КБ "..." кредитные договоры, используя при этом поддельные документы, а также представляя заведомо ложные и недостоверные сведения о себе;
- Показаниями представителя потерпевшего ООО КБ "..." А., из которых следует, что ей известно, что в ООО КБ "..." дважды обращались лица с целью заключить с ООО КБ "..." кредитные договоры, используя при этом поддельные документы, а также представляя заведомо ложные и недостоверные сведения о себе, при этом указанным лицам в предоставлении кредитов было отказано;
- Показаниями свидетеля И. (личность установлена, псевдоним), из которых следует, что ему известен вид деятельности Б.Н.Г., ранее А. Основное направление деятельности Б.Н.Г. - хищение денежных средств кредитных учреждений путем оформления на различных лиц кредитов в разных Банках г. Москвы с использованием подложных документов, и документов, содержащих недостоверную информацию о месте регистрации заемщика, месте его работы, платежеспособности, с учетом того, что цели погашать кредит, то есть исполнять взятые на себя обязательства, не было. К данной деятельности Б.Н.Г. привлекла большое количество людей. Данные граждане работали вместе с ней, являясь при этом и отдельными группами лиц, связанными вместе с ней общностью целей и характером совершаемых деяний, так и отдельными лицами, осуществляемыми определенные функции. При этом, свою деятельность Б.Н.Г. осуществляла таким образом, что старалась не знакомить друг с другом различные группы лиц. Весь процесс работы происходил через нее. Минуя ее произвести какие-либо действия было крайне проблематично. Вся работа контролировалась и направлялась ею. Деятельность Б.Н.Г. выглядела примерно следующим образом. Подготовительная стадия, в различных территориальных образованиях РФ у нее имелись знакомые подотчетные ей лица, либо группы лиц, занимавшиеся подысканием лиц из числа неблагополучного и неплатежеспособного населения, злоупотребляющих алкоголем, наркотическими средствами, ведущих аморальный образ жизни, способных на совершение преступлений. Данные лица занимались вербовкой указанных выше граждан, подготовкой их к получению кредитов - посещению Банков. Некоторых заемщиков они держали в квартирах или дачах для того, чтобы привести в порядок перед походами в банки. Там же они и учили представленные им "говорилки" - сведения о реквизитах организации, занимаемой должности, заработной плате, которые указывались в подложных документах, представляемых в будущем в кредитные учреждения. Данные подотчетные ей лица забирали у будущих заемщиков паспорта и передавали Б.Н.Г. Данные паспорта использовались Б.Н.Г. с целью "пробивки" - проверки кредитной истории будущих заемщиков, установления судимостей и иных факторов, которые могут помешать заключению кредитных договоров. При этом у нее каких-либо баз и иных средств, позволяющих это сделать не было. Таким образом, она использовала услуги определенной группы лиц, которые и осуществляли данные действия. В случае, если "пробивка" проходила удачно и у человека не было ни погашенных кредитов, то на данного человека готовилась "работа" ("болталка" или "говорилка"), которую ему необходимо было выучить, то есть информация по его месту работы, реквизитах организации, численности, ФИО руководителей и иное. Сведения по организациям она получала у неизвестных ему иных лиц. Распечатанный лист бумаги с данными сведениями она передавала вышеуказанным лицам в регионах, которые в свою очередь отдавали его заемщикам учить. После этого начинался процесс изготовления подложных документов. В данном процессе было задействовано несколько лиц или групп лиц. В случае если будущий заемщик был зарегистрирован не в г. Москве и не в Московской области, то ему обязательно делалась либо подложная временная регистрация, либо ставился штамп в паспорт заемщика. Также каждому заемщику обязательно делались водительские удостоверения, так как при оформлении кредита на транспортные средства они были необходимы, и трудовые книжки. Кроме этого изготавливались справки 2 НДФЛ, куда проставлялись оттиски печатей организации, якобы их выдавшей. Изготовлением подложных свидетельств о временной регистрации и печатей, которые в них проставлялись, а также изготовлением штампов и проставлением таковых в паспортах занимался человек, которого как он понял, называли "художником", которого звали А. Он изготавливал подложные печати и штампы, а также подложные водительские удостоверения и в некоторых случаях, подложные паспорта со вклеенными в них фотографиями других людей. Кто заполнял проставленные в паспортах штампы, трудовые книжки и справки 2 НДФЛ, ему не известно. Б.Н.Г. занималась изготовлением и заполнением анкет на будущих заемщиков. Как правило она таковые заполняла собственноручно. Сведения о Банках, которые необходимо будет посетить заемщику Б.Н.Г. предоставляли неизвестные ему граждане. Кто-то из них являлся бывшим сотрудником полиции (милиции). Еще одним из этапов этой стадии, являлось приобретение сим-карт с телефонами, которые в дальнейшем использовались для оформления кредитов. Один из номеров указывался в анкете в качестве личного телефона заемщика, другой в качестве рабочего, иные в качестве дополнительных телефонов для связи. Основная стадия, после того, как на заемщика были подготовлены все пакеты документов, включавших в себя: анкету, копию трудовой книжки, паспорт, справки 2 НДФЛ, водительское удостоверение, если необходимо, по согласованию с Б.Н.Г., лицами, ответственными за будущих заемщиков, таковые привозились в определенный день в г. Москву с целью обхода Банков. Она передавала готовые пакеты документов ответственным, которые сопровождали заемщиков по Банкам. Сопровождение было необходимо в связи с тем, что как правило заемщики не ориентировались в г. Москве, за ними было необходимо осуществлять контроль, так как они могли напиться, не дойдя до банка, совершить какую-либо иную глупость, либо получить денежные средства и уехать с ними, что приравнивалось Б.Н.Г. к "чрезвычайной ситуации", так как в каждого из заемщиков вкладывались денежные средства, распоряжение которыми осуществляла Б.Н.Г. За день обходились разные Банки. В некоторых из них связи Б.Н.Г. и ее окружения были на уровне менеджеров, принимавших документы, в некоторых, как он понял, на уровне руководителей отделений - управляющих, в некоторых на уровне службы безопасности. При заходе в Банки Б.Н.Г. лично говорила к кому нужно подойти. Если было конкретное лицо, то указывалось его имя или окно, в которое нужно обратиться. Если связь была выше, то говорилось, что можно идти к любому. Связь с сотрудниками Банка поддерживалась для того, чтобы те закрывали глаза на внешний вид и состояние заемщиков. После подачи документов, ответы как правило в банках не дают. Служба безопасности банка при проверке заемщика осуществляет обзвон по указанным в анкете телефонам. Соответственно ни один из этих телефонов у заемщика не находится. За них отвечали на звонки сообщники Б.Н.Г., в том числе, неизвестный мужчина по имени А., которому она пересылала документацию, и девушка, возможно кто-то еще. Заемщикам не доверяли принимать звонки. В случае одобрения получения заемщиками денежных средств ответственный за заемщиков, после выхода такового из Банка с деньгами, должен был забрать деньги и чуть позже по приезду Б.Н.Г. передать ей, получив определенную часть денег обратно за своего клиента - заемщика и работу по подготовке и сопровождению. Как правило, подготовка человека могла включать его переодевание - то есть приобретение, либо выделение ему одежды, в которой бы он выглядел презентабельно, стрижка, в случае необходимости, иные процедуры. Из каждого заемщика Б.Н.Г. старалась выжать все, что возможно. В случае, если бы каждому одобряли во всех, к примеру, пяти банках кредиты, она получала бы деньги во всех. Цель - максимальный материально-возможный эффект от каждого человека. Если после первых заходов было понятно, что на данного гражданина получить ничего не удастся, то о нем забывали. После оформления денежных кредитов, следовали кредиты для приобретения автомашин. Для этого ею готовились анкеты и находилась материальная база, которая шла на оплату первоначального взноса и страховки. Без этого банки кредиты под машины не дают. У нее имелись определенные лица, которые занимались вместе с ней вопросами "вывоза" машин, их дальнейшей реализацией. Из салонов автомашины вывозил муж Б.Н.Г. - М.Г.Г. Данные автомашины им перемещались в определенное Б.Н.Г. место, где и стояли до реализации, автомашины быстро реализовывались. Иногда, они выгонялись на заказ. М.Г.Г. полностью осознавал вид деятельности Б.Н.Г. и умышленно активно участвовал в совершении преступлений. Кроме выгона машин М.Г.Г. занимался оказанием разных услуг Б.Н.Г., то есть она могла его попросить передать документы, забрать готовые подложные документы и привезти ей, в том числе и от "художника", передать денежные средства, встретить в г. Москве и передать ответственным за заемщиков от регионов готовые пакеты для предъявления в банки. Территориальные группы сами по себе также занимались оформлением кредитов, но у себя в субъектах Федерации. В случае, если после проходов по Банкам Москвы оставались готовые документы, Б.Н.Г. могла разрешить им их использовать самим лично вне г. Москвы, с целью оформления потребительских кредитов, чем многие пользовались. В то время, когда Б.Н.Г. уезжала в... ее работа приостанавливалась. Без нее никто ничего не мог сделать. Также Б.Н.Г. предлагала лицам, отвечающим за вербовку заемщиков подбирать граждан для похода в банки по подложным паспортам с переклеенными фотографиями. Из числа ее близких людей и знакомых он знает о следующих. М.Г.Г. - бывший муж Б.Н.Г., Анна - сестра Б.Н.Г., помогала ей в оформлении документов, отвечала на звонки, провожала людей в банки; женщина, по имени И. - отвечала на звонки из Банков, заполняла какие-то документы.
- Показаниями А., из которых следует, что ее сестра - Б.Н.Г. в г. Москве находилась с... года. До... 2012 года у Б.Н.Г. была фамилия А.В... 2012 года она вышла замуж за Б.А.Ю. с целью получения гражданства РФ. Б.Н.Г. ранее была замужем за М.Г.Г. до... года, однако с момента развода, до момента задержания в... 2013 года М.Г.Г. и Б.Н.Г. периодически жили вместе. С того момента, как она приобрела квартиру на... шоссе, она разрешила Б.Н.Г. жить в ней. Сын Б.Н.Г., а также М.Г.Г. проживали вместе с ней. Б.Н.Г. каждый месяц передавала ей деньги, которые позволяли оплачивать ежемесячные платежи по ипотеке - ... рублей. Никто из них официально в г. Москве трудоустроен не был. Примерно с 2010 года ей стало известно, что Б.Н.Г. занимается преступной деятельностью, связанной с кредитованием. Это ей стало известно следующим образом. Приходя в квартиру по адресу: ... она видела в квартире множество документов, а именно, справок 2 НДФЛ, трудовые книжки, анкеты в различные Банки г. Москвы. Б.Н.Г. пояснила сущность данной деятельности, со слов Б.Н.Г. - данная деятельность являлась ее бизнесом, так как позволяла получать доход от противоправной деятельности, заключающейся в оформлении на лиц, злоупотребляющих алкогольными напитками, либо наркотическими средствами при помощи подложных документов, а также документов, содержащих недостоверные сведения о месте регистрации заемщика, месте его работы, платежеспособности кредитов в г. Москве без намерения их последующего погашения. Часть указанных документов изготавливала Б.Н.Г., часть иные лица. В то время, заполнять трудовые книжки, изготавливать справки 2 НДФЛ, заполнять анкеты и иные документы ей помогала Г. Поначалу она к данной деятельности никакого отношения не имела и старалась в ней участия не принимать, однако в то время когда, Б.Н.Г. с Г. поссорились и последняя уехала, то примерно с конца 2011 года, она стала помогать Б.Н.Г. в ее деятельности. Чуть позже, Б.Н.Г. с Г. помирились и снова сотрудничали аналогичным образом. Сначала со слов Б.Н.Г., а потом и лично ей стало известно, что к своей деятельности Б.Н.Г. привлекла большое количество людей. Данные граждане работали вместе с ней, являясь при этом и отдельными группами лиц, связанными вместе с ней общностью целей и характером совершаемых деяний, так и отдельными лицами, осуществляемыми определенные функции. При этом свою деятельность Б.Н.Г. осуществляла таким образом, что старалась не знакомить друг с другом различные группы лиц. Весь процесс работы происходил через нее. Минуя ее произвести какие-либо действия было крайне проблематично. Вся работа контролировалась и направлялась ей. Деятельность Б.Н.Г. выглядела примерно следующим образом, в различных территориальных образованиях РФ у нее имелись знакомые, подотчетные ей лица, либо группы лиц, занимавшиеся подысканием лиц из числа неблагополучного и неплатежеспособного населения, злоупотребляющих алкоголем, наркотическими средствами, ведущих аморальный образ жизни, способных на совершение преступлений. Данные лица занимались вербовкой указанных выше граждан, подготовкой их к получению кредитов - посещению Банков. Некоторых заемщиков они держали в квартирах или дачах для того, чтобы привести в порядок перед походами в банки, запрещали им употреблять спиртные напитки и наркотические средства. Там же они и учили представленные им "говорилки" (шпаргалки) - сведения о реквизитах организации, занимаемой должности, заработной плате, которые указывались в подложных документах, представляемых в будущем в кредитные учреждения. Данные подотчетные ей лица забирали у будущих заемщиков паспорта и передавали Б.Н.Г. Данные паспорта использовались Б.Н.Г. с целью "пробивки" - проверки кредитной истории будущих заемщиков, установления судимостей и иных факторов, которые могут помешать заключению кредитных договоров. При этом у Б.Н.Г. каких-либо баз и иных средств, позволяющих это сделать не было. Таким образом она использовала услуги определенной группы лиц, которые и осуществляли данные действия. В случае, если "пробивка" проходила удачно и у человека не было не погашенных кредитов, то на данного человека готовилась "работа" ("болталка", "говорилка", "шпаргалка"), которую ему необходимо было выучить, то есть информация по его месту работы, реквизитах организации, численности, Ф.И.О. руководителей и иное. Сведения по организациям она получала у неизвестных ей иных лиц, в том числе в данной деятельности ей помогала Г. Распечатанный лист бумаги с данными сведениями она передавала лицам, контролирующим будущих заемщиков в регионах, которые в свою очередь отдавали его заемщикам для запоминания. После этого, начинался процесс изготовления подложных документов. В данном процессе было задействовано несколько лиц или групп лиц. В случае, если будущий заемщик был зарегистрирован не в г. Москве и не в Московской области, то ему обязательно делалась либо подложная временная регистрация, либо ставился штамп в паспорт заемщика о снятии с регистрационного учета по его месту жительства и постановке на учет в ином вымышленном месте на территории г. Москвы и Московской области. Это делалось в связи с тем, что в ином случае, кредит могли не одобрить. Также, почти каждому заемщику делались водительские удостоверения, так как при оформлении кредита на транспортные средства они были необходимы, обязательно на каждого заемщика заполнялись трудовые книжки. Кроме этого, изготавливались справки 2 НДФЛ, куда проставлялись оттиски печатей организации, якобы их выдавшей. Кто изготавливал для Б.Н.Г. подложные свидетельства о временной регистрации и печати, которые проставлялись в различные документы, а также, штампы и проставлял таковые в паспортах, она не знала. Изготовлением подложных водительских удостоверений занимался человек, которого называли "художником", его имя - А., кто изготавливал подложные паспорта со вклеенными в них фотографиями других людей не знает. Ранее, Б.Н.Г. использовала такой вид преступной деятельности - как заключение кредитных договоров по подложным паспортам. Откуда у Б.Н.Г. появлялись паспорта, она не знает. От использования реальных людей отказывались в связи с тем, что заемщик просто не был в состоянии прийти в Банк и передать документы в связи с образом жизни и состоянием здоровья. При этом, те люди, кто занимались подысканием данных лиц и передавали такие паспорта, сами же искали людей, кто пойдет по подложному паспорту со вклеенной фотографией в Банк. В этот период времени она помогала Б.Н.Г. и вместе с ней заполняла документы. Периодически она вместе с Б.Н.Г. заполняла трудовые книжки, где разным почерком записывала сведения о вымышленных занимаемых должностях заемщика. При этом почерк приходилось менять несколько раз, чтобы сделать несколько записей от имени различных организаций. Часть начальных записей в некоторых трудовых книжках она и Б.Н.Г. не заполняли, Б.Н.Г. использовала дубликаты, которые у нее были. Справки 2 НДФЛ она не изготавливала, этим занимались Б.Н.Г. и Г. Также, вместе с Б.Н.Г., они изготавливали и заполняли анкеты на будущих заемщиков. Шаблоны анкет Б.Н.Г. скачивала из сети Интернет с различных ресурсов. Как правило она и Б.Н.Г. таковые заполняли собственноручно. Сведения, вносимые ей в анкеты диктовала Б.Н.Г., так как прекрасно разбиралась в ставках по кредиту, необходимых размерах заработных плат, суммах, которые необходимо запрашивать. Сведения о Банках, которые необходимо будет посетить заемщику ей предоставляла неизвестная ей группа граждан, которые осуществляли связи с сотрудниками кредитных учреждений. Данные лица получали часть денежных средств от полученных кредитов заемщиками. Они гарантировали положительное рассмотрение заявок. Конечно, они не могли дать 100 процентов результата, в случае неудачи - отказа в одобрении выдачи кредита, данные люди сообщали, что это от них не зависит, просто человек не прошел скоринг - электронную систему изучения запросов заемщиков, на решение которой они повлиять не могли. Эти же люди сообщали конкретные данные лиц, к кому необходимо подойти в каждом Банке. Еще одним из этапов этой стадии, являлось приобретение сим-карт с телефонами, которые в дальнейшем использовались для оформления кредитов. Один из номеров указывался в анкете в качестве личного телефона заемщика, другой в качестве рабочего, иные в качестве дополнительных телефонов для связи. По данным телефонам звонили сотрудники Банков с целью подтверждения информации указанной в анкете. Перед тем как заемщик заходил в Банки, Б.Н.Г. данные телефоны распределяла ей, Г., и мужчине по имени А. Возможно еще кто-то отвечал на телефоны, но она этого не знает. На звонки, поступающие от сотрудников Банков, вышеперечисленные лица подтверждали информацию, указанную в поддельных документах, для чего предварительно все получали копии анкет и шпаргалок по каждому заемщику. Основная стадия, после того, как на заемщика были подготовлены все пакеты документов, несколько штук, включавших в себя: анкету, копию трудовой книжки, паспорт, справки 2 НДФЛ, водительское удостоверение, когда речь шла об автокредитах, по согласованию с Б.Н.Г., лицами, ответственными за будущих заемщиков, таковые привозились в определенный день в г. Москву с целью обхода Банков. Б.Н.Г. оценивала их внешний вид, в случае необходимости покупала им одежду, давала указание о посещении ими парикмахерской. После этого, она передавала готовые пакеты документов ответственным, которые сопровождали заемщиков по Банкам, иногда сопровождала сама, иногда она сопровождала данных лиц. В случае если Б.Н.Г. доверяла ответственным от регионов, то могла с ними не ездить, но чаще, контролировала данный процесс лично. Сопровождение было необходимо в связи с тем, что как правило заемщики не ориентировались в г. Москве, за ними было необходимо осуществлять контроль, так как они могли напиться, не дойдя до банка, совершить какую-либо иную глупость, либо получить денежные средства и уехать с ними, что приравнивалось Б.Н.Г. к "чрезвычайной ситуации", так как в каждого из заемщиков вкладывались денежные средства, распоряжение которыми осуществляла Б.Н.Г. За день обходились разные Банки, при этом цель деятельности - использование заемщика максимально полно, то есть получить денежные средства во всех Банках, куда рассылались анкеты. Если человеку одобряли сразу в трех или четырех Банках, то кредитные договора заключались во всех этих Банках, где была одобрена выдача денежных средств. При заходе в Банки Б.Н.Г. лично говорила к кому из сотрудников Банка нужно подойти. Данную информацию она получала от неизвестных ей лиц. Если было конкретное лицо, то указывалось его имя или окно. Связь с сотрудниками Банка поддерживалась для того, чтобы те закрывали глаза на внешний вид, наличие и состояние заемщиков. После подачи документов, ответы как правило сразу в банках не давали. Служба безопасности банка при проверке заемщика осуществляет обзвон по указанным в анкете телефонным номерам. Соответственно ни один из этих телефонов у заемщика не находился. За них отвечали на звонки она и указанные выше граждане. Заемщикам не доверяли принимать звонки. В случае одобрения получения заемщиками денежных средств ответственный за заемщиков, после выхода такового из Банка с деньгами, должен был забрать деньги и чуть позже по приезду Б.Н.Г., передать ей, получив определенную часть денег обратно за своего клиента - заемщика, и работу по подготовке и сопровождению. Если после первых заходов было понятно, что на данного гражданина получить ничего не удастся, то о нем забывали. После оформления денежных кредитов, следовали кредиты для приобретения автомашин. Для этого Б.Н.Г. готовились анкеты и находилась материальная база, которая шла на оплату первоначального взноса и страховки. Без этого банки кредиты под машины не предоставляют. У Б.Н.Г. имелись определенные лица, которые занимались вместе с ней вопросами "вывоза" машин, их дальнейшей реализацией. Возможно, полученные в кредит автомашины выгонялись на заказ. Непосредственно из салонов, полученные в кредит автомашины вывозил муж Б.Н.Г. - М.Г.Г., последний полностью осознавал вид деятельности Б.Н.Г. и умышленно активно участвовал в совершении преступлений. Кроме выгона машин, М.Г.Г. занимался оказанием разных услуг Б.Н.Г., то есть она могла его попросить передать документы, забрать готовые подложные документы и привезти ей, в том числе и от "художника", передать денежные средства, встретить в г. Москве и передать ответственным за заемщиков от регионов готовые пакеты для предъявления в Банки. В то время, когда Б.Н.Г. уезжала в Республику... работа приостанавливалась. Без нее никто ничего не мог сделать. Из ответственных лиц от регионов ей знаком мужчина по имени Г., который возил людей из... области. И., который занимался изготовлением поддельных прав для заемщиков с целью получения автокредитов, она видела два раза, а именно первый раз... 2012 года, когда вместе с Б.Н.Г. приезжали к его дому, расположенному в г.... Московской области, с целью забрать водительские удостоверения и еще какие-то документы. И. вышел на улицу и Б.Н.Г. подошла к нему, вернулась в автомашину с документами, полученными от И. Второй раз видела И. примерно... 2012 года в ТЦ "..." при его встрече с Б.Н.Г. И. по указанию Б.Н.Г. изготавливал документы, а также по указанию Б.Н.Г. отвечал на звонки сотрудников Банков при проверке мест работы заемщиков. Вообще в созданной Б.Н.Г. группе, занимающейся преступной деятельностью по получению кредитов, никто ничего бесплатно не делал, каждый получал определенное количество денежных средств за определенную работу, которую должен был выполнять. И. при его деятельности по изготовлении водительских удостоверений, иных документов для дальнейшего получения кредитов, помогала Д., об этом ей, говорила Б.Н.Г. Г. - является подругой Б.Н.Г., знакомы они примерно с... года. В период времени с 2010 года по начало 2011 года Г. проживала в квартире Б.Н.Г. и помогала Б.Н.Г. заполнять трудовые книжки, а именно основные записи выполнялись на первом и последнем листах, сведения о работе заемщика, также изготавливала справки 2 НДФЛ, то есть заполняла в них сведения о заработке, после чего распечатывала, подписывала и на них ставилась печать от имени организаций, заполняла анкеты на получение кредитов и иные документы, необходимые для получения кредитов. Г. полностью осознавала вид деятельности Б.Н.Г. и умышленно активно участвовала в совершении преступлений. За данную работу она получала денежные средства от Б.Н.Г.;
- Показаниями свидетеля К., из которых следует, что ООО "..." к нему никакого отношения не имеет, о том, что он является генеральным директором ООО "...", ему ничего известно не было. Насколько ему известно, генеральным директором ООО "..." фактически всегда являлась Х., она же подписывала всю документацию, отражающую финансово-хозяйственную деятельность ООО "...". Данное общество располагалось по адресу: .... С.А.В., житель Московской области г...., в ООО "..." никогда не работал. Должности главного бухгалтера и начальника отдела кадров в ООО "..." не были предусмотрены.
- Показаниями свидетеля А., из которых следует, что...1999 года им совместно с родственниками - А., А. и А., было зарегистрировано ООО "...", где он являлся единственным генеральным директором. ООО "..." фактически располагалось и вело свою деятельность по адресу: .... Штат организации насчитывал пять человек. Печатью организации, которая была в единственном экземпляре, пользовался только он лично, никому ее не передавал. Фактически ООО "..." прекратило свою деятельность ...2005 года, и в этот же день он уволился с должности генерального директора. Печать организации осталась у него, после чего он ее уничтожил. Б.Е.Ю. ему не знаком, данный гражданин в ООО "..." в должности техника-технолога никогда не работал, должность техника-технолога в ООО "..." не была предусмотрена. Должность начальника отдела кадров в ООО "..." также не была предусмотрена. Л., ему не знакома, в должности начальника отдела кадров данная женщина в ООО "..." не работала. Главным бухгалтером ООО "..." являлась Б.И. ему не знакома, главным бухгалтером ООО "..." данная женщина никогда не являлась. С А. (Б.Н.Г.) и И. он знаком не был;
- Показаниями свидетеля К., из которых следует, что в... году было зарегистрировано ООО "...", в котором он является единственным генеральным директором. ООО "..." занимается розничной торговлей, фактически располагается и ведет свою деятельность по адресу: .... Штат организации насчитывает два человека. Печатью организации, которая имеется в одном экземпляре, пользуется только он лично, данную печать он никому не передает. Б.С.В. ему не знаком, данный гражданин в ООО "..." в должности водителя-экспедитора никогда не работал. Должность водителя-экспедитора в ООО "..." не предусмотрена. Должность начальника отдела кадров в ООО "..." также не была предусмотрена. Р. ему не знакома, начальником отдела кадров ООО "..." данная женщина никогда не работала. Главным бухгалтером ООО "..." являлась только В.М. ему не знакома, главным бухгалтером ООО "..." данная женщина никогда не являлась. С А. (Б.Н.Г.) и И., он не знаком не был;
- Показаниями свидетеля Ж., из которых следует, что ей организация ЗАО "..." не известна. В данной организации она финансово-хозяйственную деятельность никогда не вела, никаких распоряжений не давала. К., ей не известна. Приказы о ее назначении и снятии с должности, она не подписывала. Она в регистрации ЗАО "..." в налоговом органе не участвовала. Она предполагает, что регистрация была проведена по ее утраченному ранее паспорту с использованием фиктивных документов. С Б.Н.Г., Г., И., она не знакома;
- Показаниями свидетеля М. из которых следует, что в 2004 году он был назначен на должность генерального директора в ООО "...". Данная организация негласно являлась частью холдинга ЗАО МПО "...". В данной организации он работал до 2005 года, после чего его приняли в ЗАО МПО "..." на работу коммерческим директором. Фактический адрес ООО "...": .... Фактически в ООО "..." работал только он. Среди документов, которые он подписывал, не было приказов о назначении на работу и увольнении с работы. К., ему не знакома. Он с Б.Н.Г., Г., И. не знаком;
- Показаниями свидетеля С., из которых следует, что в начале 2005 года его несколько раз вызывали в различные ОВД по поводу различных организаций, в которых по сведениям налоговых органов, он числился учредителем, либо генеральным директором, при этом он никакого отношения к данным организациям не имел. Всего от его имени, без его согласия было зарегистрировано около шести организаций. Свой гражданский паспорт, он никогда не терял, и никому не передавал. К ООО "..." он никакого отношения не имеет, никакой финансово-хозяйственной деятельности от имени данной организации он не осуществлял, функции генерального директора никогда не выполнял. К. и С. ему не известны, никаких документов от имени ООО "..." данным гражданам он не выдавал;
- Показания свидетеля К., из которых следует, что ...2011 года она получила уведомление от ОАО "..." о том, что у нее имеется задолженность по кредитному договору N... от ...2011 года ....2012 года она обратилась с письменным заявлением в ОАО "...", в котором указала, что вышеуказанный договор она не заключала, клиентом Банка не является, а паспорт на который был оформлен кредит она утеряла ...2011 года ....2012 года ее пригласили в ОМВД по... району г. Москвы для дачи объяснений, на документах, которые ей были предъявлены - заявление, кредитный договор N..., график погашения и т.д., стоит не ее подпись. Также на предъявленной ей ксерокопии ее утерянного паспорта на фотографии изображено лицо неизвестной ей женщины. На предъявленной ей сотрудником полиции ксерокопии трудовой книжки, на которой указано ее имя, стоит не ее подпись, все указанные в ней данные не соответствуют действительности, а также данную трудовую книжку (копию) она видела впервые. Уведомления ей приходили из банка ООО "...", из Московского филиала ОАО "...", из ОАО "...", из коллекторского агентства ООО "...", из банка ЗАО "...".
- Показаниями свидетеля С., из которых следует, что с 2012 года она находится в разводе со своим бывшим мужем С. Насколько ей известно - С. официально нигде не работал, злоупотреблял алкогольными напитками. С его слов ей известно, что в 2012 году он заложил свой паспорт в торговую палатку за алкоголь, и с этого времени проживает без него ....2014 года С. был выселен из квартиры, расположенной в г....;
- Показаниями свидетелей З. и Г. о процедуре приобретения автомашины в кредит в автосалоне ООО...
- Показаниями свидетеля А., о процедуре приобретения автомашины в кредит в ОАО.... Также он показал, что знаком с Б.Н.Г., она представлялась как Н., иногда Н., Н. Познакомились случайно, по телефонному обращению, в котором она спрашивала о возможности приобретения автомашины в кредит. После этого звонка Б.Н.Г. приезжала к нему в автосалон. Однако Б.Н.Г. внутрь автосалона никогда не заходила, обсуждала вопросы о приобретении автомашин в кредит на других лиц на улице, рядом с автосалоном. Она просила его принимать от нее анкеты в электронном виде на приобретение автомашин в кредит другими гражданами, для последующей передачи на рассмотрение банкам, или же просила встретить гражданина и проводить его к кредитному менеджеру для подачи документов на приобретение автомашины в кредит. В знак благодарности Б.Н.Г. платила ему по... рублей за каждую выданную автомашину. Всего, таким образом, было оформлено... автомашины. Несколько раз клиентам, приведенным Б.Н.Г. автомашины в кредит не оформлялись. Б.Н.Г. вместе с клиентами в помещение автосалона никогда не заходила, ждала их на улице, рядом с автосалоном. Иногда с клиентами от Б.Н.Г. заходили другие граждане, ему не знакомые. Об этом ему сообщала Б.Н.Г. по телефону. Его общение с Б.Н.Г. происходило на протяжении примерно... месяцев в период... годов;
- Показаниями свидетеля Р. о процедуре приобретения в кредит автомашин в ЗАО "...", расположенном по адресу: ... и автосалоне "...". Также свидетель показала, что в автосалоне "...", расположенном по адресу: ... среди менеджеров по продажам работал В. На момент ее работы в указанном автосалоне В. был одним из самых продуктивных менеджеров по количеству продаваемых автомашин. Однако она обратила внимание на то, что В. часто подводил к ней клиентов не славянской внешности в сопровождении одних и тех же лиц, также не славянской внешности. Среди сопровождавших клиентов лиц была женщина кавказской внешности, полного телосложения, на вид... лет. Большинство клиентов от В. изначально подходили к ней с уже заполненными анкетами-заявками и полным пакетом документов, необходимым для рассмотрения заявки банком.
- Показаниями свидетеля В., о процедуре приобретения в кредит автомашин в ЗАО "...", расположенном по адресу: ... и автосалоне "...". Также свидетель показал, что в 2011 году он познакомился с мужчиной, который представился именем "...".... предложил ему осуществлять помощь в приобретении его клиентами автомашин по выгодным условиям, то есть с максимально возможной скидкой и дополнительным оборудованием. Далее, на протяжении нескольких лет он с ним сотрудничал по такой схеме. От него приходили клиенты, которые приобретали в автосалонах (... и...) машины в кредит. В некоторых случаях "..." приходил вместе с ними. Иногда с клиентами приходили иные лица. При этом условия были таковы, что в случае, если машина была оформлена в кредит в салоне, то "..." передавал ему за каждую приобретенную машину по... рублей, если приходили с уже одобренным кредитом, то он денег не получал. То есть его помощь заключалась в том, что он подводил клиента "..." к кредитному менеджеру, который мог быстро принять документы, подготовить заявки в банки, проверить документы, проверить выдаваемую машину на дефекты. Возможно, что несколько раз "..." приезжал с документами человека, на имя которого приобреталась машина, таковые он передавал кредитному специалисту. Естественно, не всем клиентам, которые приходили от... кредиты были одобрены;
- Показаниями свидетеля К. о процедуре приобретения в кредит автомашин в ЗАО "...", расположенном по адресу: ... и автосалоне "...".
- Показаниями свидетелей М., М. о процедуре приобретения автомашин в кредит в ООО "...", расположенного по адресу: ...;
- Показаниями свидетеля Х. об обстоятельствах приобретения им автомашины... через автосалон в г..... Из показаний следует, что машина оказалась в идеальном состоянии с пробегом... км, менеджер салона Р. пояснил, что машину пригнали из Москвы своим ходом. Машина была 2012 года выпуска. Р. показал ему... на данный автомобиль, и сообщил, что автосалон приобретал автомобиль у ИП М.
Показаниями свидетеля Л. об обстоятельствах приобретения автомобиля "..." 2012 года выпуска. Из показаний следует, что автомашину он приобрел в г.... у неизвестного по имени Н. Автомашина была продана ему через салон. Был заключен договор купли-продажи. Со стороны покупателя значился он и ИП... Он подписал данный договор и передал Н. оговоренную сумму денег... рублей.
- Показаниями свидетеля П. из которых следует, что с 2007 года он стал заниматься перепродажей легковых автомашин как частное лицо. Данный процесс выглядит следующим образом, кто-то из частных лиц к нему обращается с просьбой купить у него автомашину, сведения о его готовности приобрести автомашину размещал в средствах массовой информации, а именно в газетах и в сети Интернет. Далее также через средства массовой информации реализовывал автомашины. Таким образом, у него появились постоянные клиенты по сбыту и приобретению автомашин. Одним из них является А. (Б.Н.Г.). С Б.Н.Г. он знаком с 2009 года. С середины 2011 года он стал общаться по поводу приобретения автомашин. Она сама ему звонила, и предлагала приобрести автомашины в основном марок "...", "...", "..." и "..." различных марок. Он встречался с ней в разных местах, где она передавала ему ключи от автомашины, саму автомашину и документы на нее. Как правило, Б.Н.Г. продавала ему автомашины по цене ниже рыночной. Потом, как ему стало известно, некоторые из автомашин, которые она ему продала, являлись кредитными, то есть на их приобретение предыдущему владельцу банк выдавал кредит. У Б.Н.Г. за указанный период он приобрел около 20 автомашин вышеперечисленных марок. Как ему поясняла Б.Н.Г., она является посредником между продавцом - владельцем автомашины и им, а также то, что у нее есть люди, которым срочно нужны денежные средства, однако, в связи с тем, что Банк им денег не дает, они вынуждены приобретать в кредит машины, и потом их продавать. При этом она поясняла, что данные лица кредиты будут оплачивать;
- Показаниями свидетеля А. об обстоятельствах приобретения автомашины "..." в г.... за... рублей у незнакомого мужчины по имени В.
Показаниями свидетеля И. об обстоятельствах приобретения последним автомашины "..." красного цвета у неизвестного лица по имени А. по договору купли-продажи от ...2012 года за... рублей в г.....
Показаниями свидетеля К. об обстоятельствах приобретения автомашины "..." за... рублей у неизвестного лица по имени В.... 2012 года в г..... Был составлен договор купли-продажи, В. составил договор от имени продавца Б.Е.Ю., причем со стороны Б.Е.Ю. договор уже был подписан.
Показаниями свидетеля В. об обстоятельствах приобретения автомобиля марки "..."... цвета за... рублей в г. Москве у неизвестной женщины, которая так и не представилась.
Показаниями свидетеля Д. об обстоятельствах приобретения автомобиля марки... за... рублей, по договору купли-продажи у неизвестного лица.
- Заявлениями представителей потерпевших ОАО "..." Е., ЗАО КБ "..." П., ОАО "..." К., ОАО Банк "..." С., ЗАО "..." Банк" Ч., АКБ "..." ОАО С., АКБ "..." ОАО Д., ОАО "..." Б., ОАО "..." И., ЗАО "..." К., ЗАО "..." С., ОАО "..." Б., ООО "..." ("...") З., ОАО "..." С., ООО КБ "..." К., ЗАО КБ "..." К., ООО ИКБ "..." Б., ОАО "..." Л., ОАО КБ "..." А., ЗАО "..." К., АКБ "..." Н., ОАО АКБ "..." П., ООО КБ "..." Н.;
- Письмом генерального директора ОАО "..." N... от ...2010 года о том, что абонентом телефонного номера по договору от ...2009 года на предоставление услуг местной телефонной связи является Н., адрес e-mail: .......2010 года договор о предоставлении связи расторгнут;
- Копией договора N... от ...2009 года об оказании услуг связи ООО "..." с Н., в котором указана электронная почта абонента "...";
- Рапортом начальника... отделения... ОРЧ ОЭБиПК УВД по... ГУ МВД России по г. Москве П. от ...2012 года о том, что пользователем электронного адреса e-mail: ... является А., проживающая по адресу: ...;
- Письмом директора по безопасности ООО "...", в котором содержится информация с указанием..., с которых осуществлял выход в сеть Интернет, пользователь e-mail: ..., в том числе IP-адрес: ...;
- Письмом директора ООО "...", согласно которого IP-адрес: ... является шлюзовым и принадлежит домовой сети по адресу: ..., подключение к порталу... за период времени с ...2009 - ...2011 г. осуществлялось пользователем... (действовавший с ...2008 г. по ...2012). Контактное лицо по договору М.Г.Г. паспортные данные: ... выдан ...2005 г.
- Копией договора N... на предоставление услуг доступа в Интернет от ...2008 года между ООО "..." и М.Г.Г.;
- Письмом директора департамента ОАО "...", согласно которого все сессии, указанные в запросе, принадлежат пользователю услуги "..." (...) по договору... абонент А., ... года рождения, адрес подключения: ...;
- Протоколами выемки от ...2013 года в помещении ООО "...", от ...2013 года в помещении ООО "...", от ...2013 года в помещении ООО "...", расположенного по адресу: ...;
- Протоколом осмотра предметов (документов) от ...2014 года электронных носителей информации изъятых ...2013 года в ООО "...", ...2013 года в ООО "...",
Протокол обыска от ...2013 года в жилище Л., расположенного по адресу: ....
- Протоколом осмотра предметов (документов), изъятых в ходе обыска в жилище Л. по адресу: ..., от ...2013 года;
- Протоколы обыска от... 2013 года в жилище И. по адресу: ....
- Протоколом осмотра предметов (документов), изъятых ...2013 года в ходе проведения обыска в квартире И. по адресу: ..., от... 2013 года;
- Протоколом осмотра предметов (документов), изъятых в ООО "..." ...2013 года и в жилище И., расположенном по адресу: ..., ...2013 г. от... 2014 года;
- Протокол обыска от ...2014 года в жилище Г. по адресу: ...;
- Протоколом осмотра предметов (документов) от... 2014 года, изъятых в ходе проведения обыска ...2014 года в квартире Г. по адресу: ....
Протоколом обыска от... 2013 года в жилище А. по адресу: ....
- Протоколом осмотра предметов (документов) изъятых в ходе обыска в жилище А. по адресу: ...;
- Протоколом осмотра жилого дома С.И.В. по адресу: ... от ...2014 года;
- Протоколом осмотра предметов (документов), изъятых в ходе осмотра жилого дома С.И.В. по адресу..., от... 2013 года;
- Протоколом обыска (выемки) от ...2013 года в жилище Б.Н.Г. (А.) по адресу: ... (т...., л.д....);
- Протоколом осмотра предметов (документов), изъятых в ходе обыска в жилище Б.Н.Г. (А.) по адресу: ..., от ...2013 года;
- Протоколом осмотра места происшествия с приложениями от... 2013 года, согласно которого произведен осмотр автомобиля марки "...", государственный регистрационный знак...;
- Протоколом осмотра предметов (документов), изъятых ...2013 года в жилище Б.Н.Г., расположенном по адресу: ..., от... 2014 года;
- Протоколом осмотра предметов (документов) с приложением от ...2014 года;
- Постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности дознавателю, органу дознания, следователю, прокурору, в суд от ...2013 года;
- Постановлением о рассекречивании сведений, составляющих государственную тайну, и их носителей от ...2013 года;
- Протоколом осмотра предметов от ...2013 года компакт-диска формата DVD с записью, произведенной ...2012 г. по ...2012 года в ходе ОРМ "..." в отношении А. по телефонному номеру...;
- Протоколом осмотра предметов от ...2013 года компакт-диска формата DVD с записью, произведенной ...2012 года по ...2012 года в ходе ОРМ "..." в отношении А. по телефонному номеру...;
- Протоколом осмотра предметов от ...2013 года компакт-диска формата DVD с записью, произведенной ...2013 года по ...2013 года в ходе ОРМ "..." в отношении А. по телефонному номеру...;
- Протоколом осмотра предметов от ...2013 года компакт-диска формата DVD с записью, произведенной ...2012 года по ...2012 года в ходе ОРМ "..." в отношении А. по телефонному номеру...;
- Протоколами выемки от ...2013 года в КБ "..." по адресу: ..., от ...2013 года в ОАО "..." по адресу: ..., от ...2012 года в ЗАО "..." по адресу: ..., от ...2014 года в ОАО АКБ "..." по адресу: ..., от ...2014 года в ООО ИКБ "..." по адресу: ..., от ...2014 года в ЗАО "..." по адресу: ..., от ...2014 года в ЗАО "..." по адресу: ..., от ...2014 года в ООО КБ "..." по адресу: ..., от ...2014 года в ОАО "..." по адресу: ..., от ...2014 года в ОАО "..." по адресу: ..., от ...2013 года в ЗАО КБ "..." по адресу: ..., от ...2013 года в ОАО "..." по адресу: ..., от ...2013 года в ЗАО "..." по адресу: ...;
- Заключение технико-криминалистической экспертизы документов N... от ...2014 года с приложением;
- Справками об исследовании N... от ...2014 года, N... от ...2014 года;
- Заключением портретной экспертизы N... от ...2014 года;
- Справкой об исследовании N... от ...2014 года;
- Заключением судебной почерковедческой экспертизы N... от ...2014 года;
- Заключением технико-криминалистической судебной экспертизы N... от ...2014 года;
- Заключением технико-криминалистической судебной экспертизы N... от ...2014 года;
- Заключением технико-криминалистической судебной экспертизы N... от ...2014 года;
- Заключением технико-криминалистической судебной экспертизы N... от ...2014 года;
- Заключением технико-криминалистической судебной экспертизы N... от ...2014 года;
- Заключением технико-криминалистической судебной экспертизы N... от ...2014 года;
- Заключением технико-криминалистической судебной экспертизы N... от ...2014 года;
- Заключением технико-криминалистической судебной экспертизы N... от ...2014 года;
- Заключением почерковедческой судебной экспертизы N... от ...2014 года;
- Заключением почерковедческой судебной экспертизы N... от ...2014 года;
- Заключением почерковедческой судебной экспертизы N... от ...2014 года;
- Заключением технико-криминалистической судебной экспертизы N... от ...2014 года;
- Выпиской из ЕГРЮЛ от ...2014 года в отношении ООО "...";
- Протоколом обыска (выемки) от... 2014 года в ИФНС N... по г. Москве, расположенной по адресу: ...;
- Регистрационным делом в отношении ООО "...";
- Выпиской из ЕГРЮЛ от ...2013 года в отношении ООО "...";
- Протоколом обыска (выемки) от... 2014 года в ИФНС России N... по г. Москве;
- Регистрационным дело в отношении ООО "...";
- Выпиской из ЕГРЮЛ от ...2013 года в отношении ООО "...";
- Протоколом обыска (выемки) от... 2014 года в ИФНС N... по г. Москве, расположенной по адресу: ...;
- Регистрационным делом в отношении ООО "...", учредительными документами в отношении ООО "...";
- Выпиской из ЕГРЮЛ от ...2013 года в отношении ООО "...";
- Протоколом обыска (выемки) от... 2014 года у А. в помещении кабинета N... УВД по... ГУ МВД России по г. Москве по адресу: ...;
- Выписками из ЕГРЮЛ в отношении ООО "...", ООО "...", ЗАО "...", ООО "...";
- Протоколом обыска (выемки) от... 2014 года в ИФНС N... по г. Москве, расположенной по адресу: ...;
- Регистрационным делом в отношении ООО "...";
- Выпиской из ЕГРЮЛ от ...2014 года в отношении ООО "...";
- Протоколом обыска (выемки) от... 2014 года в ИФНС N... по г. Москве, расположенной по адресу: ...;
- Регистрационным делом в отношении ООО "...";
- Выпиской из ЕГРЮЛ от ...2013 года в отношении ООО "...";
- Протоколом обыска (выемки) от... 2014 года в ИФНС N... по г. Москве, расположенной по адресу: ....
- Регистрационным дело в отношении ООО "...";
- Выпиской из ЕГРЮЛ от ...2013 года в отношении ООО "...";
- Протоколом обыска (выемки) от... 2014 года в ИФНС N... по г. Москве, расположенной по адресу: ...;
- Регистрационным делом в отношении ООО "...";
- Выпиской из ЕГРЮЛ от ...2013 года в отношении ООО "...";
- Регистрационным делом в отношении ООО "...";
- Выпиской из ЕГРЮЛ от ...2013 года в отношении ООО "...";
- Протоколом обыска (выемки) от... 2013 года в ИФНС N... по г. Москве по адресу: ...;
- Копией учредительных документов в отношении ООО "...";
- Протоколом предъявления лица для опознания от... 2013 года, согласно которого Б.Е.П. опознала женщину по имени "..." по ее полному телосложению, чертам лица;
- Протоколом предъявления для опознания по фотографиям от ...2013 года, согласно которого Б.Е.П. опознала мужчину по имени "...", фамилия которого К.;
- Протоколом предъявления для опознания по фотографиям от ...2013 года, согласно которого Б.Е.П. опознала мужчину по имени "...", кличка "...";
- Протоколом предъявления лица для опознания от ...2013 года, согласно которого М.М.А. опознала мужчину, который представлялся ей как "...";
- Протоколом предъявления для опознания по фотографиям от ...2013 года, согласно которого М.М.А. опознала женщину, которая представлялась ей как "...", которую она впервые увидела и познакомилась в... 2012 года в г. Москве, когда она, (М.М.А.), приезжала совместно с Л. для оформления кредита;
- Протоколом предъявления лица для опознания от ...2013 года, согласно которого В. опознал мужчину по имени "...", с которым познакомился в 2010 году на футбольном матче, после чего "..." консультировал по поводу получения кредита женщину по имени "..." в 2012 году;
- Протоколом предъявления лица для опознания от ...2013 года, согласно которого Б.Е.П. опознала мужчину, который, как она, понимала, представлялся ей как "..." и которого она впервые увидела в г. Москве при оформлении кредита в размере... рублей;
- Протоколом предъявления для опознания по фотографиям от ...2013 года, согласно которого Д. опознал мужчину по имени "...", который в 2012 году содействовал в получении кредита на его имя;
- Протоколом предъявления для опознания по фотографиям от ...2013 года, согласно которого Д. опознал мужчину по имени "...", с которым он весной 2012 года ездил в г. Москву с целью получения кредита;
- Протоколом предъявления лица для опознания от ...2013 года, согласно которого С.А.В. опознал похожего мужчину, который подъезжал к нему в г. Москве на автомобиле... цвета марки "..." и передавал готовые пакеты документов;
- Протоколом предъявления для опознания по фотографиям от ...2013 года, согласно которого Д. опознал женщину по имени "...", которая встретила его в г. Москве на машине черного цвета, инструктировала его, по обстоятельствам получения кредитов;
- Протоколом предъявления для опознания по фотографиям от ...2013 года, согласно которого Н. опознала мужчину по имени "..." (кличка "...р"), который предложил ей участвовать в оформлении кредитов в г. Москве на ее имя;
- Протоколом предъявления для опознания по фотографиям от ...2013 года, согласно которого Н.О.В. опознала мужчину по имени "...", который содействовал в получении в кредит автомобиля марки "...";
- Протоколом предъявления для опознания по фотографиям от ...2013 года, согласно которого Н.О.В. опознала мужчину, отгонявшего автомашину марки "..." от автосалона, оформленную на ее имя;
- Протоколом предъявления для опознания по фотографиям от ...2013 года, согласно которого Н.О.В. опознала женщину по имени "...", как сопровождавшую ее до автосалона в г. Москве, где она получала кредит на автомашину;
- Протоколом обыска от ...2013 года в садовом доме С.Д.В. по адресу: ...;
- Протоколом осмотра предметов (документов) от ...2013 года мобильного телефона "...", принадлежащего С.Д.В.;
- Протоколом осмотра местности, жилища, иного помещения от ...2013 года - садового участка по адресу: ....
- Протоколом обыска (выемки) от ...2013 года по адресу: ...;
- Протоколом осмотра предметов (документов) от ...2013 года, изъятых ...2013 года в ходе проведения обыска в квартире по месту проживания С.Д.В. по адресу: ...;
- Протоколами осмотра предметов (документов) от ...2014 года;
- Протоколом обыска (выемки) от ...2013 года у К.;
- Протоколом предъявления лица для опознания от ...2013 года, согласно которого Б.Е.Ю. опознал гражданина, которого знает по имени "...", вместе с которым в летнее время 2012 года ездил в г. Москву с целью получения кредитов;
- Протоколом предъявления лица для опознания от ...2013 года, согласно которого Б.Е.Ю. опознал гражданку, которая летом 2012 года участвовала в оформлении им кредита в г. Москве;
- Протоколом предъявления лица для опознания от ...2013 года, согласно которого Б.Е.Ю. опознал гражданина, который летом 2012 года перегонял машину приобретенную в кредит в неизвестное ему место;
- Протоколом предъявления лица для опознания от ...2013 года, согласно которого С.Ю.В. (Б.Ю.В.) опознала гражданку, которая примерно год назад участвовала в оформлении ей в г. Москве, которая представлялась "...";
- Протоколом предъявления для опознания по фотографиям от ...2013 года, согласно которого С.Ю.В. (Б.Ю.В.) опознала мужчину, который ей представлялся именем "...", который в 2012 году в г. Москве содействовал при получении кредита на ее имя;
- Протоколом предъявления лица для опознания от ...2013 года, согласно которого С.Ю.В. (Б.Ю.В.) опознала гражданку, которая летом 2012 года участвовала в оформлении кредита в г. Москве;
- Протоколом осмотра предметов (документов) от ...2014 года и расшифровка хранящейся на диске аудиозаписи;
- Протоколом обыска (выемки) от ...2013 года в жилище Д.М.А. по адресу: ....
- Протоколом осмотра предметов (документов) от ...2013 года, изъятых ...2013 года в ходе проведения обыска в квартире Д.М.А.;
- Протоколом обыска (выемки) от ...2014 года по адресу: ...;
- Протоколом осмотра предметов (документов) от ...2014 года принадлежащих Д.;
- Протоколом предъявления для опознания по фотографиям от ...2014 года, согласно которого И. опознал женщину по имени Г., которая работала вместе с Б.Н.Г., отвечала на звонки из банков, заполняла какие-то документы;
- Протоколом предъявления для опознания по фотографиям от ...2014 года, согласно которого И. опознал А., которая является сестрой Б.Н.Г. и помогала ей в оформлении документов необходимых для оформления кредитов;
- Протоколом предъявления для опознания по фотографиям от ...2014 года, согласно которого С. опознала мужчину, который летом 2012 года после того, как она по указанию Б.Н.Г. оформила на себя автомашину в кредит, не имея намерения исполнять взятые на себя кредитные обязательства, сел в автомашину и перегнал ее в неизвестной ей место;
- Протоколом осмотра предметов от ...2014 года, согласно которого произведен осмотр компакт-дисков;
- Протоколами обыска (выемки) от ...2014 года в помещении УВД по... ГУ МВД России по г. Москве от ...2014 года в РЭО ОГИБДД МУ МВД России "...";
- Протоколами обыска (выемки) от ...2014 года в ООО "...", от ...2014 года в ООО "..." (филиал...), от ...2014 года в ООО "...", от ...2014 года в ООО "...", от ...2014 года в УВД по... ГУ МВД России по г. Москве, от ...2014 года в ОГТО и РАС N... ГИБДД УМВД России по г...., от ...2014 года в ГИБДД ГУ МВД России по... области, от ...2014 года в МРЭО N... ГИБДД ГУ МВД России по... краю, от ...2014 года в МРЭО ГИБДД N... ГУ МВД России по... краю, от ...2014 года в МРЭО ГИБДД г.... ГУ МВД России по... краю, от ...2013 года в РЭО ГИБДД России в г...., от ...2013 года в МРЭО ГИБДД ОМВД России по... области;
- Протокол осмотра предметов (документов) от ...2014 года;
- Сообщениями УГИБДД УМВД России по... области, УМВД России по... области УГИБДД, ЦАФАП УМВД по... области;
- Ответами на запросы N... от ...2014 года и N... от ...2014 года, N... от ...2014 года, N... от ...2014 года, N... от ...2014 года;
- Ответом на запрос N... от ...2013 года, согласно которого Б.Е.П. по адресу: ..., зарегистрированной не значится;
- Выпиской из домовой книги в отношении Б.Е.Ю.;
- Ответами на запросы N... от ...2013 года, ... от ...2014 года, N... от ...2013 года и выписка из домовой книги в отношении К., N... от ...2014 года в отношении Б.Ю.В., N... от ...2013 года и N... от ...2014 года в отношении П.С.В.;
- Протоколом осмотра предметов (документов) от ...2014 года, согласно которого произведен осмотр предметов и документов, изъятых в ходе проведения выемок в кредитных учреждениях г. Москвы.
Вещественными доказательствами приобщенными к материалам дела и осмотренными в судебном заседании.
В ходе судебного разбирательства в суде первой инстанции были допрошены в качестве свидетелей:
Начальник... отделения... ОРЧ ОЭБиПК УВД по... ГУ МВД России по г. Москве П. об обстоятельствах проведения следственных действий по делу в отношении Б.Н.Г. и других лиц. Им были проведены допросы подсудимых, проведение выемок документов, проведение опознаний лиц по фотографиям. Им были допрошены С.Ю.В. (Б.Ю.В.) и С., при проведении допросов никакого давления, в том числе физического или морального, на допрашиваемых лиц не оказывалось, все показания давались добровольно и в свободной форме. В ходе проведения следственно-оперативных мероприятий, ни от кого из числа привлеченных лиц, никаких жалоб и замечаний не поступало. Протоколы допросов прочитывались допрашиваемыми лицами лично, никаких замечаний по итогам прочтения от них не поступало, также протоколы подписывались допрашиваемыми лицами собственноручно.
Следователь по ОВД... отдела СЧ СУ УВД по... ГУ МВД России по г. Москве Б., который показал, что в его производстве находилось уголовное дело N... в отношении Б.Н.Г. и др. лиц. В рамках данного уголовного дела им были допрошены подсудимые в качестве свидетелей, а также некоторые из подсудимых были допрошены в качестве подозреваемых и обвиняемых. Все допросы проводились в соответствии с требованиями норм УПК РФ, никого насильно, либо каким-то иным способом не склоняли к даче показаний, все допрашиваемые лица давали свои показания добровольно, в протоколах было отражено все, что они говорили. Кроме того, допросы проводились в присутствии защитников-адвокатов. Протоколы допросов предъявлялись лицам для ознакомления и личного прочтения, которые в дальнейшем добровольно подписывались. В случае, если поступали какие-либо замечания или дополнения к протоколам, то они обязательно отображались в протоколе. В период нахождения данного уголовного дела в его производстве, ни от кого никаких жалоб или заявлений на действия сотрудников правоохранительных органов не поступало.
Заместитель начальника... отдела СЧ СУ УВД по... ГУ МВД России по г. Москве Б., которая показала, что в ее производстве находилось уголовное дело N... по обвинению Б.Н.Г. и других лиц в совершении мошеннических действий в сфере кредитования. Ею по данному уголовному делу проводились допросы в качестве обвиняемых Б.Н.Г. и Н.О.В. Данные следственные действия проводились в обычном рабочем порядке, Б.Н.Г. и Н.О.В. было предъявлено обвинение, было предоставлено время для подготовки к даче показаний, после чего проводились допросы указанных лиц, которые высказали свое мнение о предъявленном им обвинении. Также она знакомила Б.Н.Г. и Н.О.В. с результатами проведенных экспертиз. Она завершала расследование по данному уголовному делу, ни от кого из девятнадцати подсудимых жалоб на действия оперативных сотрудников, следователей, входивших в состав следственно-оперативной группы не поступало, все следственные действия проводились с соблюдением требований УПК.
В судебном разбирательстве Б.Н.Г. виновной себя в совершении 9 эпизодов мошенничества в сфере кредитования, в совершении 18 эпизодов покушения на мошенничество в сфере кредитования признала полностью, показала, что все обстоятельства по данным эпизодам в обвинительном заключении изложены верно. В совершении создания преступного сообщества (преступной организации) в целях совместного совершения нескольких тяжких преступлений, руководства таким сообществом (организацией), а также входящими в него (нее) структурными подразделениями, координацию преступных действий, совершенные с использованием своего влияния на участников организованных групп, в совершении 10 эпизодов мошенничества в сфере кредитования (эпизоды по документам на имя К., К., Д., С.), в совершении 4 эпизодов покушения на мошенничество в сфере кредитования (эпизоды по документам на имя К., Д., С.) не признала и показала, что она ничего не организовывала, в том числе и преступное сообщество, людей с фамилиями К., К., Д. и С. она никогда не знала, никаких общих дел с ними не имела. Она действительно заполняла документы, в том числе трудовые книжки, справки 2НДФЛ, ставила в них печати. К ней люди сами обращались с целью оказания содействия в получении денежных средств в кредит, на этом она зарабатывала денежные средства, получая с одобренной сделки по... - ... рублей. При получении автомобилей в кредит она помогала их реализовывать, оставляя себе впоследствии порядка... рублей, остальные денежные средства во всех случаях передавались лицам, на которые были оформлены кредиты. У нее никогда не было знакомых в банках и автосалонах. Менеджеры, которые находились в автосалонах, по своей инициативе рассылали заполненные анкеты по нескольким банкам. Все лица, на которые оформлялись кредиты, находились в адекватном состоянии и полностью осознавали свои действия, она никого не заставляла оформлять на себя кредиты. По ее мнению, Л.А.В., В.А.М., С.Д.В., С.И.В. не могли являться авторитетами в криминальном мире, несмотря на то, что имеют судимости. С этими людьми она встречалась около 10 раз и сделала вывод о том, что они материально не обеспечены, постоянно просили у нее деньги в долг, иногда она их кормила, давала на проезд деньги. В личном пользовании у них автомашин не было, у них были дешевые телефоны. Суммы... - ... рублей они у нее занимали на дорогу. После оформления кредитного договора и получения денежных средств ...% от суммы полученного они передавали ей. Она вышеуказанных лиц, не принуждала к совершению преступлений, они ей звонили только тогда, когда находили лиц, на которых было необходимо оформить кредит. А. и М.Г.Г. выполняли ее разовые поручения, не входили ни в организованные группы, ни в преступное сообщество. Вместе с ней также работала Г., которая делала справки 2-НДФЛ, отвечала на звонки от сотрудников банка, изготавливала трудовые книжки. Г. также готовила документы для других лиц, которые по поддельным документам получали кредиты. У... и других лиц она заказывала печати коммерческих организаций, которые впоследствии проставляла в трудовые книжки и в справках 2-НДФЛ, всегда только у него заказывала водительские удостоверения, в редких случаях свидетельства о регистрации по месту пребывания. За печать и водительское удостоверение она ему платила... рублей.
В судебном разбирательстве С.Д.В. виновным себя в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 210 УК РФ, в совершении двух эпизодов покушения на мошенничество в сфере кредитования (КБ "...", ОАО "..." (... 2012 года); ОАО "...", ОАО "..." и ОАО "..." (... 2012 года) не признал и показал, что он никогда не участвовал в преступном сообществе, в автосалоны с целью приобретения автомашины в кредит на имя Б. никогда не обращался. Свою вину в совершении трех эпизодов покушения на мошенничество в сфере кредитования (Банк "..." (... 2012 года); ЗАО "..." (... 2012 года); ОАО "..." (... 2012 года), в совершении двух эпизодов мошенничества в сфере кредитования (ОАО "..." (... 2012 года); ОАО "..." (... 2012 года) признал полностью и показал, что он в 2012 году хотел поменять себе машину. С этой целью он прошелся по нескольким банкам, однако ему во всех банках в выдаче кредита было отказано. После этого его знакомая по имени "..." дала номер телефона Б.Н.Г., с которой он созвонился и договорился о встрече. Приехав в г. Москву, он встретился с Б.Н.Г., показал ей свои документы, на что Б.Н.Г. сказала, что все нормально, однако ему в выдаче кредита было отказано. Через некоторое время ему стало известно, что С. нужны денежные средства, на что он созвонился с Б.Н.Г. и по ее просьбе выслал ей документы на имя С. На следующий день Б.Н.Г. позвонила ему и сказала, чтобы он, приезжал в г. Москву вместе с С. Впоследствии он несколько раз приезжал в г. Москву совместно с С., где С. передавался пакет документов, с которым С. обращалась в банки и автосалоны. На имя С. был выдан кредит, а также был приобретен автомобиль в кредит, на котором уехал неизвестный ему человек. Также он приезжал в г. Москву с Б., где он познакомил Б. с Б.Н.Г. Б. также передавался пакет документов, с которым Б. обращался в банк с целью получения кредита. Он знал о том, что передаваемые заемщикам документы являлись поддельными, также он согласовывал свои действия с Б.Н.Г., так как с ней общался.
В судебном разбирательстве С.И.В. виновным себя в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 210 УК РФ, в совершении шести эпизодов покушения на мошенничество в сфере кредитования, в совершении четырех эпизодов мошенничества в сфере кредитования, не признал, показал, что он знаком с Б.Н.Г. примерно с 2011 - 2012 годов. Б.Н.Г. попросила его найти участок на Волге. По этому вопросу он несколько раз встречался с Б.Н.Г. в г. Москве, в разговоре между ним и Б.Н.Г. последняя упоминала о возможности получения в г. Москве кредита, однако он подробности не узнавал. Впоследствии он только оказывал услуги такси по просьбе Б.Н.Г., привозя нужных ей лиц, при этом он не знал, что данные лица делали в г. Москве, ни в какие кредитные учреждения он не ходил, также он о существовании какой-либо группировки - не знал.
В судебном разбирательстве М.Г.Г. виновным себя в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 210 УК РФ, в совершении покушения на мошенничество в сфере кредитования, в совершении трех эпизодов мошенничества в сфере кредитования, не признал, показал, что он никакого участия в преступном сообществе никогда не принимал. Он по просьбе Б.Н.Г. и другого своего знакомого иногда перегонял автомобили из пункта "А" в пункт "Б". Ему было известно о том, что Б.Н.Г. заполняет какие-то документы, однако, что это за документы, он в подробности не вдавался.
Суд первой инстанции в полном соответствии с требованиями закона изложил в приговоре доказательства, на основании которых пришел к обоснованному к выводу о том, что вина Б.Н.Г., М.Г.Г., С.Д.В., С.И.В. в совершении инкриминированных им преступлений полностью нашла свое подтверждение, приведенные в приговоре доказательства, получены с соблюдением требований уголовно-процессуального законодательства.
Показаниям представителей потерпевших, свидетелей и письменным доказательствам по делу суд первой инстанции дал надлежащую оценку, признав их допустимыми, достоверными и в совокупности подтверждающими вину осужденных Б.Н.Г., М.Г.Г., С.Д.В., С.И.В. в совершении инкриминированных им преступлений.
Причин для оговора Б.Н.Г., М.Г.Г., С.Д.В., С.И.В. представителями потерпевших и свидетелями судом не установлено, как не установлено их личной заинтересованности в привлечении осужденных к уголовной ответственности.
Суд первой инстанции обоснованно признал показания свидетелей и представителей потерпевших достоверными, оценив их в совокупности с другими доказательствами по делу.
Также судом дана надлежащая оценка показаниям осужденных Б.Н.Г., М.Г.Г., С.Д.В., С.И.В., с которой судебная коллегия соглашается.
Оснований ставить под сомнение данную судом оценку доказательствам по делу судебная коллегия не находит.
Судебное следствие проведено в соответствии с требованиями ст. ст. 273 - 291 УПК РФ с предоставлением возможности сторонам в равной степени реализовать свои процессуальные права.
Органами предварительного следствия при производстве предварительного следствия и судом первой инстанции при рассмотрении дела в судебном заседании каких-либо нарушений норм уголовно-процессуального закона, влекущих отмену приговора, допущено не было.
Какие-либо не устраненные судом существенные противоречия в доказательствах, требующие истолкования в пользу осужденных, по делу отсутствуют.
Доводы защиты об отсутствии доказательств организации и руководства преступным сообществом Б.Н.Г., а также участия в нем М.Г.Г., С.И.В., С.Д.В., а также доводы о непричастности указанных осужденных к совершению ряда преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159.1, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ были предметом рассмотрения суда первой инстанции, тщательно проверялись и, исходя из анализа и оценки в совокупности всех имеющихся по делу доказательств, обоснованно признаны несостоятельными.
Признавая осужденную Б.Н.Г. виновной в создании преступного сообщества и руководства им, осужденных С.И.В., С.Д.В., М.Г.Г. в участии в преступном сообществе, а также в совершении последними преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159.1 УПК РФ, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ суд обоснованно сослался в приговоре на показания свидетелей И., А., данных ими в ходе судебного заседания и предварительного расследования, с указанием преступной деятельности и руководящей роли Б.Н.Г. в создании преступного сообщества и его деятельности, а также показаниями осужденных В.А.М., К.Р.В., Д.Ю.В., Б.Е.П., М.М.А., Н.О.В., С.А.В., С.Н.А., Б.С.В., Б.Е.Ю., С.Ю.В., П.С.В., К.А.В., Д.М.А. о роли Б.Н.Г., и роли С.И.В., С.Д.В. и М.Г.Г. в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1, ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, на показания свидетелей менеджеров автосалонов, где приобретались автомашины - М., К., Р., Г., З., М., А. (который был знаком с Б.Н.Г., получавшей от нее чаевые, в случае получения в кредит машины), показаниями свидетелей К.Ж.К., на потерянный паспорт которой оформлялись кредиты, С.Ю.Ю. на паспорт бывшего мужа которой С.Ю.Ю. также оформлялись кредиты, свидетелей К., К., А., М. в отношении организации от имени которых выдавались справки 2 НДФЛ, копии трудовых книжек, свидетеля Ж. на утерянный паспорт которой регистрировались организации, свидетелей Х., И., А., Л., К., Д., В., которые приобрели автомашины, взятые в кредит по поддельным документам, свидетеля П., который занимался перепродажей автомашин, был знаком с А. (Б.Н.Г.), которая предлагала приобрести автомашины в основном марок "...", "...", "..." и "..." различных марок. Как правило, Б.Н.Г. продавала ему автомашины по цене ниже рыночной и некоторые машины, которые она ему продала, являлись кредитными, то есть на их приобретение предыдущему владельцу банк выдавал кредит. У Б.Н.Г. за указанный период он приобрел около 20 автомашин вышеперечисленных марок, а также письменными материалами дела, и вещественными доказательствами.
Вопреки доводам жалоб, судом не установлено оснований у допрошенных по делу свидетелей обвинения к оговору осужденных, а также существенных противоречий в их показаниях, не усматривается таковых и судебной коллегией.
Оснований для исключения из числа доказательств показаний свидетелей А. и И. судебная коллегия не усматривает, показания указанных свидетелей получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, свидетели были непосредственно допрошены в суде, и стороны имели возможность задать им вопросы.
Судом тщательно проверялись все доводы осужденных Б.Н.Г., С.Д.В., С.И.В., М.Г.Г. в свою защиту, в том числе о непричастности к совершению ряда преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159.1, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, а также всех осужденных о об отсутствии доказательств их участия в преступном сообществе, которые судом обоснованно признаны не нашедшими подтверждения, как опровергающиеся совокупностью доказательств по делу.
Суд первой инстанции, исходя из установленных фактических обстоятельств дела, правильно установил, что Б.Н.Г. создала преступное сообщество, и руководила им, в деятельность которого вовлекла А., С.И.В., С.Д.В., М.Г.Г., Л.А.В., лиц, дела в отношении которых выделены в отдельное производство, и других неустановленных соучастников, которые совместно с ней приняли на себя обязательства по совершению тяжких преступлений, связанных с мошенничеством в сфере кредитования. Неукоснительное исполнение своих преступных ролей соучастниками в преступном сообществе, общность их преступного умысла на совместную преступную деятельность, направленного на реализацию преступного плана, обеспечили слаженную работу преступного механизма совершения мошенничества, и как следствие, достижения запланированного соучастниками преступного результата в виде незаконного систематического извлечения дохода. Преступное сообщество было создано для неоднократного совершения мошенничеств в сфере кредитования совершаемых на протяжении длительного промежутка времени, то есть имело ярко выраженную узкую специализацию, имело стабильный состав, основанный на принципе родственных связей и общности преступных интересов, в него входили родственники и знакомые Б.Н.Г., что усиливало постоянство связей между членами преступного сообщества и отличалось специфичностью методов деятельности при подготовке и совершении преступлений. Для созданного Б.Н.Г. преступного сообщества были характерны четкая, устойчивая организационная структура, установленная на длительное время и рассчитанная на проведение систематической преступной деятельности, разделение ролей и функций, выполняемых каждым участником, преступная специализация и конспирация. Достигнув предварительной договоренности о роли в организованной группе, каждый из соучастников действовал и выполнял свою роль с ведома Б.Н.Г. и совместно с ней, систематически совершая тяжкие преступления.
Вопреки доводам жалоб, суд правильно, исходя из совокупности, приведенных в приговоре доказательств, установил, что всех членов преступной организации объединяла общая цель - получение доходов от совершаемых ими преступлений, поскольку Б.Н.Г. изготавливая в целях совершения мошенничества, поддельные документы, и снабжая ими других участников преступного сообщества, выполняя иные указанные в приговоре функции получая часть дохода от этой деятельности, понимала, что данные документы будут представляться в банки другим подсудимыми, через соучастников Л.А.В., С.Д.В., С.И.В., М.Г.Г., которые понимая, что участвуя в преступном сообществе, выполняя отведенные им функции и совершая преступления, связанные с мошенничеством в сфере кредитования, каждый получает часть дохода от этой деятельности.
Суд первой инстанции обоснованно признал показания данные С.И.В., Д.М.А., С.Ю.В., П.С.В. в ходе предварительного следствия, допустимыми доказательствами и обоснованно положил их в основу приговора, поскольку данные показания были даны в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, являются последовательными, непротиворечивыми, согласуются с другими доказательствами по делу, и оснований для признания данных показаний недопустимыми доказательствами по делу судебная коллегия не усматривает, и в то же время, обоснованно критически отнесся к измененным в суде показаниям указанных лиц, данным в судебном заседании, признав их несостоятельными, данными с целью смягчить уголовное наказание за совершенные ими деяния.
Нарушений норм уголовно-процессуального закона при сборе и закреплении доказательств судебной коллегией не установлено.
Судебной коллегией не установлено нарушений права на защиту осужденного С.И.В. в связи с ограничение времени его ознакомления с материалами дела после вынесения приговора, поскольку С.И.В. ранее был ознакомлен с материалами дела в порядке ст. 217 УПК РФ, впоследствии судом ему была предоставлена возможность для ознакомления с материалами дела и с... 2015 года С.И.В. реализовал свое право. Постановлением суда от... 2015 года в связи с злоупотреблением права на ознакомление С.И.В. обоснованно был ограничен в ознакомлении с материалами дела до... 2015 года.
Вопреки доводам жалоб судебная коллегия считает, что судом правильно квалифицированы действия осужденной Б.Н.Г. по ч. 1 ст. 210 УК РФ, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ (19 преступлений), ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ (22 преступления). С.Д.В. по ч. 2 ст. 210 УК РФ, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ (2 преступления), ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159 УК РФ (5 преступлений), С.И.В. по ч. 2 ст. 210 УК РФ, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ (4 преступления), ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ (6 преступлений), М.Г.Г. по ч. 2 ст. 210 УК РФ, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ (3 преступления), ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ (1 преступление). Выводы суда в этой части соответствуют установленным фактическим обстоятельствам преступления и положениям уголовного закона. Судом первой инстанции убедительно мотивировано наличие состава преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 210 УК РФ в действия осужденной Б.Н.Г., ч. 2 ст. 210 УК РФ в действиях С.Д.В., С.И.В., М.Г.Г., а также наличие составов преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в действиях Б.Н.Г., С.Д.В., С.И.В., М.Г.Г. Также судом мотивировано наличие квалифицирующего признака ч. 4 ст. 159.1 УК РФ в действиях осужденных, а именно "организованной группой".
Наказание осужденным Б.Н.Г., М.Г.Г., С.Д.В., С.И.В. вопреки доводам жалоб, назначено в соответствии со ст. 60 УК РФ, с учетом характера и степени общественной опасности совершенных преступлений, конкретных обстоятельств дела и роли каждого осужденного при совершении преступлений, обстоятельств смягчающих наказание осужденным Б.Н.Г., С.И.В., С.Д.В., отсутствием по делу обстоятельств, отягчающих наказание осужденным, является справедливым и оснований для смягчения наказания судебная коллегия не усматривает.
Суд первой инстанции обоснованно пришел к выводу о невозможности исправления Б.Н.Г., М.Г.Г., С.Д.В., С.И.В. без изоляции от общества, отсутствии оснований для применения к ним ст. ст. 64, 73 УК РФ.
Оснований для изменения категории преступлений в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ не имеется.
Вид исправительного учреждения Б.Н.Г., М.Г.Г., С.Д.В., С.И.В. определен в соответствии с требованиями ст. 58 УК РФ.
На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 389.13, 389.20, 389.28, 389.33 УПК РФ, судебная коллегия
определила:
Приговор Лефортовского районного суда города Москвы от 01 июня 2015 года в отношении С.Д.В., С.И.В., Б.Н.Г., М.Г.Г. - оставить без изменения, апелляционные жалобы и дополнения к ним осужденных Б.Н.Г., М.Г.Г., С.Д.В., С.И.В., защитника Гладких Ю.С. - оставить без удовлетворения.
© Обращаем особое внимание коллег на необходимость ссылки на "BANKLAW.RU | Банки и банковские операции (банковское дело)" при цитированиии (для on-line проектов обязательна активная гиперссылка)