Судебные решения, арбитраж
Банковский счет; Банковские операции
Обращаем Ваше внимание на то обстоятельство, что данное решение могло быть обжаловано в суде высшей инстанции и отменено
Резолютивная часть постановления объявлена 04 мая 2017 года
Постановление изготовлено в полном объеме 23 мая 2017 года
Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:
председательствующего судьи П.А. Порывкина,
судей А.С. Маслова, М.С. Сафроновой,
при ведении протокола секретарем судебного заседания А.М. Чадамба,
рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу ФГУП "Управление промышленных предприятий при Федеральном агентстве специального строительства"
на определение Арбитражного суда г. Москвы от 02.02.2017 г.
по делу N А40-121817/16, вынесенное судьей Е.Н. Кондрат,
об отказе во включении требования ФГУП "УПП при Спецстрое России" в реестр требований кредиторов АКБ "Мострансбанк" (ОАО) (ОГРН 1027739075407, ИНН 7718137822),
в деле о признании АКБ "Мострансбанк" (ОАО) несостоятельным (банкротом),
при участии в судебном заседании:
от АКБ "Мострансбанк" (ОАО) в лице ГК "АСВ" - Секриер С.А. дов. от 02.11.2016 г. N 77АВ 2603943,
от ФГУП "УПП при Спецстрое России" - Журавлева С.Ю. дов. от 17.03.2017 г. N 70/1-204,
установил:
В Арбитражный суд г. Москвы 30.05.2015 г. (согласно штампу канцелярии) поступило заявление Центрального банка РФ (Банк России) в лице ГУ Банка России по Центральному федеральному округу о признании АКБ "Мострансбанк" (ОАО) (ОГРН 1027739075407, ИНН 7718137822) несостоятельным (банкротом).
Определением Арбитражного суда г. Москвы от 07.06.2015 г. принято к производству заявление Центрального банка РФ (Банк России) в лице ГУ Банка России по Центральному федеральному округу о признании АКБ "Мострансбанк" (ОАО) (ОГРН 1027739075407, ИНН 7718137822) несостоятельным (банкротом), возбуждено производство по делу N А40-121817/16-70-138 "Б".
Решением Арбитражного суда г. Москвы от 05.07.2016 г. Акционерный коммерческий Банк развития предприятий пассажирского транспорта г. Москвы "Мострансбанк" (ОАО) (ОГРН 1027739075407, ИНН 7718137822) (рег. номер 2258) признан несостоятельным (банкротом), в отношении АКБ "Мострансбанк" (ОАО) открыто конкурсное производство сроком на шесть месяцев. Функции конкурсного управляющего АКБ "Мострансбанк" (ОАО) возложены на ГК "Агентство по страхованию вкладов".
Сообщение об открытии в отношении должника процедуры конкурсного производства опубликовано в газете "Коммерсантъ" N 127 от 16.07.2016 г.
07.11.2016 г. в Арбитражный суд г. Москвы поступило заявление ФГУП "УПП при Спецстрое России" о включении задолженности в реестр требований АКБ "Мострансбанк".
Определением Арбитражного суда г. Москвы от 02.02.2017 г. возражения конкурсного управляющего АКБ "Мострансбанк" (ОАО) по результатам рассмотрения требования ФГУП "УПП при Спецстрое России" признаны обоснованными; отказано во включении требования ФГУП "УПП при Спецстрое России" в реестр требований кредиторов АКБ "Мострансбанк" (ОАО) (ОГРН 1027739075407, ИНН 7718137822).
Не согласившись с определением суда, ФГУП "Управление промышленных предприятий при Федеральном агентстве специального строительства" обратилось с апелляционной жалобой, в которой просит отменить определение Арбитражного суда г. Москвы от 02.02.2017 г. по делу N А40-121817/16-70-138 "Б" полностью; принять новое определение.
В жалобе заявитель указывает, что у АКБ "Мострансбанк" (ОАО) имеется задолженность перед ФГУП "Управление промышленных предприятий при Федеральном агентстве специального строительства России" в сумме 90 801 715 рублей 29 копеек, в том числе: основной долг в размере 87 110 000 рублей, начисленные проценты в размере 3 691 715,29 рублей.
ФГУП "УПП при Спецстрое России" 03.11.2015 г. обратилось в кредитную организацию АКБ "Мострансбанк" ОАО с заявлением об открытии банковского счета в соответствии с действующим законодательством РФ с приложением необходимых документов.
В связи с прекращением обслуживания в ПАО АКБ "РБР" предприятие осуществило перевод своих денежных средств, в т.ч. бюджетных, по п/п N 2162 от 03.11.2015 г. на зарезервированный счет АКБ "Мострансбанк" ОАО в размере 87 110 000 рублей. По имеющейся у предприятия информации денежные средства поступили на корреспондентский счет АКБ "Мострансбанк" ОАО 03.11.2015 г.
Предприятие получило ответ руководителя временной администрации по управлению кредитной организацией ПАО АКБ "РБР" Смирновой И.А. о месте нахождения денежных средств предприятия в размере 87 110 000 рублей. Исходя из полученного ответа следует, что денежные средства предприятия находятся на корреспондентском счету АКБ "Мострансбанк" ОАО в филиале ПАО АКБ "РБР" в г. Москве.
Однако должник, получив денежные средства кредитора, несмотря на неоднократные обращения и требования, счет так и не открыл, денежные средства предприятия не вернул.
В связи со сложившейся ситуацией предприятие направило обращение в ГУ Банк России по Центральному федеральному округу. Письмом от 16.12.2015 г. N Т1-28-4-08/196711 ЦБ РФ подтвердил кредитору, что по информации временной администрации, денежные средства в размере 87 110 000,00 рублей 03.11.2015 г. были перечислены со счета предприятия на основании платежного поручения N 2162 от 03.11.2015 г. на счет должника в филиале ПАО АКБ "РБР" в г. Москве для зачисления на счет предприятия в АКБ "Мострансбанк" ОАО. Счет Должника в ПАО АКБ "РБР" закрыт 05.11.2015 г. (на момент закрытия остаток по счету 00 рублей 00 копеек).
Должник 06.11.2015 г. направил в филиал ПАО АКБ "РБР" платежное поручение N 6 от 06.11.2016 г. с назначением платежа "Возврат денежных средств по п/п 2162 от 03.11.2015 г. в связи с отсутствием счета получателя. На счет предприятия денежные средства не были зачислены, поскольку данный счет был закрыт 05.11.2015 г.
Кредитор неоднократно обращался в адрес должника о подтверждении исполнения платежного поручения N 6 от 06.11.2016 г., однако подтверждение до настоящего времени не получено. Исполнение указанного платежного поручения N 6 не было доказано в Арбитражном суде г. Москвы.
В связи со сложившейся ситуацией кредитор неоднократно требовал от должника вернуть денежные средства предприятия любым способом: на открытый счет у должника, на счет кредитора в другом банке, однако денежные средства предприятия так и не были возвращены. Обращения в правоохранительные органы также не принесли результата.
В связи с изложенным у кредитора сложилась тяжелая финансовая ситуация, поскольку в течение длительного времени под разными предлогами денежные средства предприятия должником не возвращаются.
За защитой своих нарушенных прав предприятие обратилось в Арбитражный суд г. Москвы (дело N А40-100080/16-156-885), однако 15.08.2016 г. исковое заявление было оставлено без рассмотрения в связи с тем, что 05.07.2016 г. должник был признан несостоятельным (банкротом) и в его отношении открыто конкурсное производство.
Согласно действующему законодательству, 08.09.2016 г. кредитор направил требование о внесении в реестр требований кредиторов представителю конкурсного управляющего должника ГК "Агентство по страхованию вкладов". Однако, с нарушением сроков со стороны конкурсного управляющего 21.10.2016 г. был получен отказ во включении в реестр требований кредиторов без объяснения причин.
07.11.2016 г. в Арбитражный суд г. Москвы было подано заявление ФГУП "УПП при Спецстрое России" о включении задолженности в реестр требований АКБ "Мострансбанк".
Определением Арбитражного суда г. Москвы от 16.12.2016 г. (по инициативе суда) к участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, были привлечены филиал ПАО "Региональный банк развития" в г. Москве; Центральный банк РФ в лице ГУ Банка России по Центральному федеральному округу.
В определении от 02.02.2017 г. ошибочно указано, что филиалом ПАО "Региональный банк развития" в г. Москве требования определения от 16.12.2016 г. исполнены не были, какие-либо пояснения в материалы дела не представлены, поскольку третье лицо (филиал ПАО "Региональный банк развития") не было, в нарушение ст. 123 АПК РФ, надлежащим образом извещено. В материалах дела имеется отметка, что третье лицо не получило уведомление. Кредитор считает, что судебное уведомление было направлено в ненадлежащий адрес.
У ПАО "РБР" была отозвана лицензия приказом Банка России N ОД-3097 от 10.11.2015 г. Решением Арбитражного суда г. Москвы от 22 декабря 2015 г. по делу N А40-220058/2015 ПАО АКБ "РБР" признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство в соответствии с требованиями Федерального закона от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" Функции конкурсного управляющего возложены на ГК "Агентство по страхованию вкладов". Представителем конкурсного управляющего назначен Тихонов В.А. Следовательно, извещение следовало направлять в адрес ГК "Агентство по страхованию вкладов".
Таким образом, в связи с ненадлежащим извещением Арбитражным судом г. Москвы стороны в судебном заседании не были представлены дополнительные доказательства, которые могли подтвердить, что у должника есть обязательства перед кредитором.
Кроме того, судом были приняты ненадлежащие доказательства, представленные должником.
По имеющимся в материалах дела доказательствам, ОАО "Мострансбанк" при переписке с кредитором ни разу не предоставил подтверждение исполнения платежного поручения N 6, привлеченная третья сторона в лице ГУ Банка России по Центральному федеральному округу также не предоставила информацию об исполнении данной банковской операции.
Таким образом, все доказательства, имеющиеся в материалах дела, указывают на то, что у должника имеются обязательства перед кредитором.
Конкурсный управляющий АКБ "Мострансбанк" (ОАО) в лице ГК "АСВ" предоставил письменный отзыв на апелляционную жалобу, в котором просит отказать в удовлетворении апелляционной жалобы ФГУП "УПП при Спецстрое России" на определение Арбитражного суда г. Москвы от 02.02.2017 г.
Проверив доводы апелляционной жалобы, изучив материалы дела, выслушав представителей АКБ "Мострансбанк" (ОАО) ФГУП "УПП при Спецстрое России", поддержавших свои правовые позиции, суд апелляционной инстанции приходит к следующему.
Особенности установления требований кредиторов в деле о банкротстве финансовой организации предусмотрены положениями ст. 183.26 Закона о банкротстве.
Согласно пункту 1 данной статьи, в целях участия в деле о банкротстве финансовой организации кредиторы вправе заявить свои требования к финансовой организации в ходе конкурсного производства в течение двух месяцев с даты опубликования сообщения о признании должника банкротом.
Пунктом 5 предусмотрено, что возражения относительно требований кредиторов, включенных в реестр заявленных требований кредиторов, могут быть предъявлены в арбитражный суд финансовой организацией, временным управляющим или конкурсным управляющим, представителем учредителей (участников) финансовой организации, саморегулируемой организацией финансовых организаций, членом которой является финансовая организация, а также кредиторами, предъявившими требования к финансовой организации. Такие возражения предъявляются в течение пятнадцати дней с даты закрытия реестра заявленных требований кредиторов.
Пунктом 6 предусмотрено, что при наличии возражений относительно требований кредиторов, указанных в пункте 1 настоящей статьи, арбитражный суд проверяет обоснованность указанных требований и наличие оснований для включения указанных требований в реестр требований кредиторов.
Требования кредиторов, относительно которых поступили возражения, рассматриваются судьей арбитражного суда в заседании арбитражного суда в течение месяца с даты истечения установленного пунктом 5 настоящей статьи срока предъявления возражений относительно требований кредиторов.
По результатам рассмотрения указанных требований выносится определение о включении или об отказе во включении указанных требований в реестр требований кредиторов. В определении арбитражного суда о включении требований кредиторов в реестр требований кредиторов указываются размер указанных требований и очередность их удовлетворения.
Как следует из материалов дела, 07.11.2016 г. в Арбитражный суд г. Москвы поступило заявление ФГУП "УПП при Спецстрое России" о включении задолженности в реестр требований АКБ "Мострансбанк" по результатам рассмотрения указанного требования конкурсным управляющим было отказано во включении требования в реестр.
Таким образом, требование ФГУП "УПП при Спецстрое России" подлежало рассмотрению как возражение на отказ конкурсного управляющего о включении требования в реестр.
Как следует из доводов заявления и установлено материалами дела, требования кредитора основаны на возврате перечисленной в банк денежной суммы в размере 87 110 000 руб.
Согласно части 1 ст. 845 ГК РФ, по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.
Согласно ст. 30 Федерального закона от 02.12.1990 г. N 395-1 "О банках и банковской деятельности", отношения между Банком России, кредитными организациями и их клиентами осуществляются на основе договоров, если иное не предусмотрено федеральным законом.
Исходя из анализа указанных норм, обязанность банка принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, следует из договора банковского счета.
Как следует из материалов дела, 29.12.2015 г. кредитором было получено письмо АКБ "Мострансбанк", исх. N 8/1462 от 24.12.2015 г., об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) по основаниям, предусмотренным ст. 7 ФЗ от 07.08.2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Учитывая изложенное, договор банковского счета заключен не был, основания для перечисления денежных средств в размере 87 110 000 руб. в отсутствие заключенного договора и наличия открытого счета также отсутствовали, что подтверждается представленным в материалы дела ответом банка, исх. N 8/1224 от 11.11.2015 г., на письмо от 10.11.2015 г. N 70/1-1118, в котором сообщалось о направлении банком 05.11.2015 г. поручения на возврат ошибочно зачисленной суммы 87 110 000 руб. с корреспондентского счета АКБ "Мострансбанк" ОАО в филиале ПАО АКБ "РБР" в г. Москва на расчетный счет кредитора в филиале ПАО АКБ "РБР".
Кроме того, как следует из материалов дела, определением Арбитражного суда г. Москвы от 16.12.2016 г. к участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора были привлечены филиал ПАО "Региональный банк развития" в г. Москве; Центральный банк РФ в лице ГУ Банка России по Центральному федеральному округу. Указанным определением суд обязал третьих лиц представить пояснения относительно возврата денежных средств в сумме 87 110 000 руб., перечисленных ФГУП "УПП при Спецстрое России" в АКБ "МОСТРАНСБАНК" ОАО по платежному поручению N 2162 от 03.11.2015 г. на счет ПАО "Региональный банк развития" N 40502810001000000002.
Во исполнение требований судебного акта в материалы дела представлены пояснения Центрального банка РФ в лице ГУ Банка России по Центральному федеральному округу, согласно доводам которых, информация о денежных средствах, перечисленных по платежному поручению от 03.11.2015 г. N 2162 на сумму 87 110 000 руб. в Информационно-справочной системе платежной системы Банка России отсутствует.
Филиалом ПАО "Региональный банк развития" в г. Москве требования определения от 16.12.2016 г. исполнены не были, какие-либо пояснения в материалы дела не представлены.
Как следует из выписки по лицевому счету филиала ПАО "РБР" в г. Москве за период с 03.11.2015 г. по 05.05.2016 г., денежные средства в сумме 87 110 000 руб. были списаны со счета АКБ "Мострансбанк" (ОАО). Основанием указанной операции являлся возврат денежных средств по платежному поручению N 2162 от 03.11.2015 г. в связи с отсутствием счета получателя.
На основании ст. ст. 65, 66, 68 АПК РФ, заявитель обязан доказать допустимыми доказательствами правомерность своих требований, вытекающих из неисполнения другой стороной принятых по договору обязательств.
В соответствии с п. 26 Постановления Пленума ВАС РФ от 22.06.2012 г. N 35 "О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве", в силу п. п. 3 - 5 ст. 71 и п. п. 3 - 5 ст. 100 Закона о банкротстве, проверка обоснованности и размера требований кредиторов осуществляется судом независимо от наличия разногласий относительно этих требований между должником и лицами, имеющими право заявлять соответствующие возражения, с одной стороны, и предъявившим требование кредитором - с другой стороны. При установлении требований кредиторов в деле о банкротстве судам следует исходить из того, что установленными могут быть признаны только требования, в отношении которых представлены достаточные доказательства наличия и размера задолженности.
В нарушение ст. 65 АПК РФ кредитор не представил допустимых и достаточных доказательств в обоснование заявленной суммы требования, учитывая отсутствие договорных отношений между сторонами и, как следствие, возникновение прав и обязанностей.
Включение в реестр требований кредиторов должника денежных обязательств, обоснованность требования которых не подтверждена совокупностью необходимых доказательств, влечет нарушение прав кредиторов АКБ "Мострансбанк" (ОАО).
При таких обстоятельствах вывод суда первой инстанции об отсутствии оснований для удовлетворения заявленных требований является обоснованным.
Таким образом, решение суда принято в соответствии с действующим законодательством, с учетом всех обстоятельств дела, доводы апелляционной жалобы по существу направлены на переоценку доказательств по делу, поэтому оснований для отмены или изменения обжалуемого решения не имеется.
Руководствуясь ст. ст. 266 - 269, 271 Арбитражного процессуального Кодекса Российской Федерации
постановил:
Определение Арбитражного суда г. Москвы от 02.02.2017 г. по делу N А40-121817/16 оставить без изменения, а апелляционную жалобу ФГУП "Управление промышленных предприятий при Федеральном агентстве специального строительства" - без удовлетворения.
Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.
© Обращаем особое внимание коллег на необходимость ссылки на "BANKLAW.RU | Банки и банковские операции (банковское дело)" при цитированиии (для on-line проектов обязательна активная гиперссылка)
ПОСТАНОВЛЕНИЕ ДЕВЯТОГО АРБИТРАЖНОГО АПЕЛЛЯЦИОННОГО СУДА ОТ 23.05.2017 N 09АП-10272/2017 ПО ДЕЛУ N А40-121817/16
Разделы:Банковский счет; Банковские операции
Обращаем Ваше внимание на то обстоятельство, что данное решение могло быть обжаловано в суде высшей инстанции и отменено
ДЕВЯТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД
ПОСТАНОВЛЕНИЕ
от 23 мая 2017 г. N 09АП-10272/2017
Дело N А40-121817/16
Резолютивная часть постановления объявлена 04 мая 2017 года
Постановление изготовлено в полном объеме 23 мая 2017 года
Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:
председательствующего судьи П.А. Порывкина,
судей А.С. Маслова, М.С. Сафроновой,
при ведении протокола секретарем судебного заседания А.М. Чадамба,
рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу ФГУП "Управление промышленных предприятий при Федеральном агентстве специального строительства"
на определение Арбитражного суда г. Москвы от 02.02.2017 г.
по делу N А40-121817/16, вынесенное судьей Е.Н. Кондрат,
об отказе во включении требования ФГУП "УПП при Спецстрое России" в реестр требований кредиторов АКБ "Мострансбанк" (ОАО) (ОГРН 1027739075407, ИНН 7718137822),
в деле о признании АКБ "Мострансбанк" (ОАО) несостоятельным (банкротом),
при участии в судебном заседании:
от АКБ "Мострансбанк" (ОАО) в лице ГК "АСВ" - Секриер С.А. дов. от 02.11.2016 г. N 77АВ 2603943,
от ФГУП "УПП при Спецстрое России" - Журавлева С.Ю. дов. от 17.03.2017 г. N 70/1-204,
установил:
В Арбитражный суд г. Москвы 30.05.2015 г. (согласно штампу канцелярии) поступило заявление Центрального банка РФ (Банк России) в лице ГУ Банка России по Центральному федеральному округу о признании АКБ "Мострансбанк" (ОАО) (ОГРН 1027739075407, ИНН 7718137822) несостоятельным (банкротом).
Определением Арбитражного суда г. Москвы от 07.06.2015 г. принято к производству заявление Центрального банка РФ (Банк России) в лице ГУ Банка России по Центральному федеральному округу о признании АКБ "Мострансбанк" (ОАО) (ОГРН 1027739075407, ИНН 7718137822) несостоятельным (банкротом), возбуждено производство по делу N А40-121817/16-70-138 "Б".
Решением Арбитражного суда г. Москвы от 05.07.2016 г. Акционерный коммерческий Банк развития предприятий пассажирского транспорта г. Москвы "Мострансбанк" (ОАО) (ОГРН 1027739075407, ИНН 7718137822) (рег. номер 2258) признан несостоятельным (банкротом), в отношении АКБ "Мострансбанк" (ОАО) открыто конкурсное производство сроком на шесть месяцев. Функции конкурсного управляющего АКБ "Мострансбанк" (ОАО) возложены на ГК "Агентство по страхованию вкладов".
Сообщение об открытии в отношении должника процедуры конкурсного производства опубликовано в газете "Коммерсантъ" N 127 от 16.07.2016 г.
07.11.2016 г. в Арбитражный суд г. Москвы поступило заявление ФГУП "УПП при Спецстрое России" о включении задолженности в реестр требований АКБ "Мострансбанк".
Определением Арбитражного суда г. Москвы от 02.02.2017 г. возражения конкурсного управляющего АКБ "Мострансбанк" (ОАО) по результатам рассмотрения требования ФГУП "УПП при Спецстрое России" признаны обоснованными; отказано во включении требования ФГУП "УПП при Спецстрое России" в реестр требований кредиторов АКБ "Мострансбанк" (ОАО) (ОГРН 1027739075407, ИНН 7718137822).
Не согласившись с определением суда, ФГУП "Управление промышленных предприятий при Федеральном агентстве специального строительства" обратилось с апелляционной жалобой, в которой просит отменить определение Арбитражного суда г. Москвы от 02.02.2017 г. по делу N А40-121817/16-70-138 "Б" полностью; принять новое определение.
В жалобе заявитель указывает, что у АКБ "Мострансбанк" (ОАО) имеется задолженность перед ФГУП "Управление промышленных предприятий при Федеральном агентстве специального строительства России" в сумме 90 801 715 рублей 29 копеек, в том числе: основной долг в размере 87 110 000 рублей, начисленные проценты в размере 3 691 715,29 рублей.
ФГУП "УПП при Спецстрое России" 03.11.2015 г. обратилось в кредитную организацию АКБ "Мострансбанк" ОАО с заявлением об открытии банковского счета в соответствии с действующим законодательством РФ с приложением необходимых документов.
В связи с прекращением обслуживания в ПАО АКБ "РБР" предприятие осуществило перевод своих денежных средств, в т.ч. бюджетных, по п/п N 2162 от 03.11.2015 г. на зарезервированный счет АКБ "Мострансбанк" ОАО в размере 87 110 000 рублей. По имеющейся у предприятия информации денежные средства поступили на корреспондентский счет АКБ "Мострансбанк" ОАО 03.11.2015 г.
Предприятие получило ответ руководителя временной администрации по управлению кредитной организацией ПАО АКБ "РБР" Смирновой И.А. о месте нахождения денежных средств предприятия в размере 87 110 000 рублей. Исходя из полученного ответа следует, что денежные средства предприятия находятся на корреспондентском счету АКБ "Мострансбанк" ОАО в филиале ПАО АКБ "РБР" в г. Москве.
Однако должник, получив денежные средства кредитора, несмотря на неоднократные обращения и требования, счет так и не открыл, денежные средства предприятия не вернул.
В связи со сложившейся ситуацией предприятие направило обращение в ГУ Банк России по Центральному федеральному округу. Письмом от 16.12.2015 г. N Т1-28-4-08/196711 ЦБ РФ подтвердил кредитору, что по информации временной администрации, денежные средства в размере 87 110 000,00 рублей 03.11.2015 г. были перечислены со счета предприятия на основании платежного поручения N 2162 от 03.11.2015 г. на счет должника в филиале ПАО АКБ "РБР" в г. Москве для зачисления на счет предприятия в АКБ "Мострансбанк" ОАО. Счет Должника в ПАО АКБ "РБР" закрыт 05.11.2015 г. (на момент закрытия остаток по счету 00 рублей 00 копеек).
Должник 06.11.2015 г. направил в филиал ПАО АКБ "РБР" платежное поручение N 6 от 06.11.2016 г. с назначением платежа "Возврат денежных средств по п/п 2162 от 03.11.2015 г. в связи с отсутствием счета получателя. На счет предприятия денежные средства не были зачислены, поскольку данный счет был закрыт 05.11.2015 г.
Кредитор неоднократно обращался в адрес должника о подтверждении исполнения платежного поручения N 6 от 06.11.2016 г., однако подтверждение до настоящего времени не получено. Исполнение указанного платежного поручения N 6 не было доказано в Арбитражном суде г. Москвы.
В связи со сложившейся ситуацией кредитор неоднократно требовал от должника вернуть денежные средства предприятия любым способом: на открытый счет у должника, на счет кредитора в другом банке, однако денежные средства предприятия так и не были возвращены. Обращения в правоохранительные органы также не принесли результата.
В связи с изложенным у кредитора сложилась тяжелая финансовая ситуация, поскольку в течение длительного времени под разными предлогами денежные средства предприятия должником не возвращаются.
За защитой своих нарушенных прав предприятие обратилось в Арбитражный суд г. Москвы (дело N А40-100080/16-156-885), однако 15.08.2016 г. исковое заявление было оставлено без рассмотрения в связи с тем, что 05.07.2016 г. должник был признан несостоятельным (банкротом) и в его отношении открыто конкурсное производство.
Согласно действующему законодательству, 08.09.2016 г. кредитор направил требование о внесении в реестр требований кредиторов представителю конкурсного управляющего должника ГК "Агентство по страхованию вкладов". Однако, с нарушением сроков со стороны конкурсного управляющего 21.10.2016 г. был получен отказ во включении в реестр требований кредиторов без объяснения причин.
07.11.2016 г. в Арбитражный суд г. Москвы было подано заявление ФГУП "УПП при Спецстрое России" о включении задолженности в реестр требований АКБ "Мострансбанк".
Определением Арбитражного суда г. Москвы от 16.12.2016 г. (по инициативе суда) к участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, были привлечены филиал ПАО "Региональный банк развития" в г. Москве; Центральный банк РФ в лице ГУ Банка России по Центральному федеральному округу.
В определении от 02.02.2017 г. ошибочно указано, что филиалом ПАО "Региональный банк развития" в г. Москве требования определения от 16.12.2016 г. исполнены не были, какие-либо пояснения в материалы дела не представлены, поскольку третье лицо (филиал ПАО "Региональный банк развития") не было, в нарушение ст. 123 АПК РФ, надлежащим образом извещено. В материалах дела имеется отметка, что третье лицо не получило уведомление. Кредитор считает, что судебное уведомление было направлено в ненадлежащий адрес.
У ПАО "РБР" была отозвана лицензия приказом Банка России N ОД-3097 от 10.11.2015 г. Решением Арбитражного суда г. Москвы от 22 декабря 2015 г. по делу N А40-220058/2015 ПАО АКБ "РБР" признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство в соответствии с требованиями Федерального закона от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" Функции конкурсного управляющего возложены на ГК "Агентство по страхованию вкладов". Представителем конкурсного управляющего назначен Тихонов В.А. Следовательно, извещение следовало направлять в адрес ГК "Агентство по страхованию вкладов".
Таким образом, в связи с ненадлежащим извещением Арбитражным судом г. Москвы стороны в судебном заседании не были представлены дополнительные доказательства, которые могли подтвердить, что у должника есть обязательства перед кредитором.
Кроме того, судом были приняты ненадлежащие доказательства, представленные должником.
По имеющимся в материалах дела доказательствам, ОАО "Мострансбанк" при переписке с кредитором ни разу не предоставил подтверждение исполнения платежного поручения N 6, привлеченная третья сторона в лице ГУ Банка России по Центральному федеральному округу также не предоставила информацию об исполнении данной банковской операции.
Таким образом, все доказательства, имеющиеся в материалах дела, указывают на то, что у должника имеются обязательства перед кредитором.
Конкурсный управляющий АКБ "Мострансбанк" (ОАО) в лице ГК "АСВ" предоставил письменный отзыв на апелляционную жалобу, в котором просит отказать в удовлетворении апелляционной жалобы ФГУП "УПП при Спецстрое России" на определение Арбитражного суда г. Москвы от 02.02.2017 г.
Проверив доводы апелляционной жалобы, изучив материалы дела, выслушав представителей АКБ "Мострансбанк" (ОАО) ФГУП "УПП при Спецстрое России", поддержавших свои правовые позиции, суд апелляционной инстанции приходит к следующему.
Особенности установления требований кредиторов в деле о банкротстве финансовой организации предусмотрены положениями ст. 183.26 Закона о банкротстве.
Согласно пункту 1 данной статьи, в целях участия в деле о банкротстве финансовой организации кредиторы вправе заявить свои требования к финансовой организации в ходе конкурсного производства в течение двух месяцев с даты опубликования сообщения о признании должника банкротом.
Пунктом 5 предусмотрено, что возражения относительно требований кредиторов, включенных в реестр заявленных требований кредиторов, могут быть предъявлены в арбитражный суд финансовой организацией, временным управляющим или конкурсным управляющим, представителем учредителей (участников) финансовой организации, саморегулируемой организацией финансовых организаций, членом которой является финансовая организация, а также кредиторами, предъявившими требования к финансовой организации. Такие возражения предъявляются в течение пятнадцати дней с даты закрытия реестра заявленных требований кредиторов.
Пунктом 6 предусмотрено, что при наличии возражений относительно требований кредиторов, указанных в пункте 1 настоящей статьи, арбитражный суд проверяет обоснованность указанных требований и наличие оснований для включения указанных требований в реестр требований кредиторов.
Требования кредиторов, относительно которых поступили возражения, рассматриваются судьей арбитражного суда в заседании арбитражного суда в течение месяца с даты истечения установленного пунктом 5 настоящей статьи срока предъявления возражений относительно требований кредиторов.
По результатам рассмотрения указанных требований выносится определение о включении или об отказе во включении указанных требований в реестр требований кредиторов. В определении арбитражного суда о включении требований кредиторов в реестр требований кредиторов указываются размер указанных требований и очередность их удовлетворения.
Как следует из материалов дела, 07.11.2016 г. в Арбитражный суд г. Москвы поступило заявление ФГУП "УПП при Спецстрое России" о включении задолженности в реестр требований АКБ "Мострансбанк" по результатам рассмотрения указанного требования конкурсным управляющим было отказано во включении требования в реестр.
Таким образом, требование ФГУП "УПП при Спецстрое России" подлежало рассмотрению как возражение на отказ конкурсного управляющего о включении требования в реестр.
Как следует из доводов заявления и установлено материалами дела, требования кредитора основаны на возврате перечисленной в банк денежной суммы в размере 87 110 000 руб.
Согласно части 1 ст. 845 ГК РФ, по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.
Согласно ст. 30 Федерального закона от 02.12.1990 г. N 395-1 "О банках и банковской деятельности", отношения между Банком России, кредитными организациями и их клиентами осуществляются на основе договоров, если иное не предусмотрено федеральным законом.
Исходя из анализа указанных норм, обязанность банка принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, следует из договора банковского счета.
Как следует из материалов дела, 29.12.2015 г. кредитором было получено письмо АКБ "Мострансбанк", исх. N 8/1462 от 24.12.2015 г., об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) по основаниям, предусмотренным ст. 7 ФЗ от 07.08.2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Учитывая изложенное, договор банковского счета заключен не был, основания для перечисления денежных средств в размере 87 110 000 руб. в отсутствие заключенного договора и наличия открытого счета также отсутствовали, что подтверждается представленным в материалы дела ответом банка, исх. N 8/1224 от 11.11.2015 г., на письмо от 10.11.2015 г. N 70/1-1118, в котором сообщалось о направлении банком 05.11.2015 г. поручения на возврат ошибочно зачисленной суммы 87 110 000 руб. с корреспондентского счета АКБ "Мострансбанк" ОАО в филиале ПАО АКБ "РБР" в г. Москва на расчетный счет кредитора в филиале ПАО АКБ "РБР".
Кроме того, как следует из материалов дела, определением Арбитражного суда г. Москвы от 16.12.2016 г. к участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора были привлечены филиал ПАО "Региональный банк развития" в г. Москве; Центральный банк РФ в лице ГУ Банка России по Центральному федеральному округу. Указанным определением суд обязал третьих лиц представить пояснения относительно возврата денежных средств в сумме 87 110 000 руб., перечисленных ФГУП "УПП при Спецстрое России" в АКБ "МОСТРАНСБАНК" ОАО по платежному поручению N 2162 от 03.11.2015 г. на счет ПАО "Региональный банк развития" N 40502810001000000002.
Во исполнение требований судебного акта в материалы дела представлены пояснения Центрального банка РФ в лице ГУ Банка России по Центральному федеральному округу, согласно доводам которых, информация о денежных средствах, перечисленных по платежному поручению от 03.11.2015 г. N 2162 на сумму 87 110 000 руб. в Информационно-справочной системе платежной системы Банка России отсутствует.
Филиалом ПАО "Региональный банк развития" в г. Москве требования определения от 16.12.2016 г. исполнены не были, какие-либо пояснения в материалы дела не представлены.
Как следует из выписки по лицевому счету филиала ПАО "РБР" в г. Москве за период с 03.11.2015 г. по 05.05.2016 г., денежные средства в сумме 87 110 000 руб. были списаны со счета АКБ "Мострансбанк" (ОАО). Основанием указанной операции являлся возврат денежных средств по платежному поручению N 2162 от 03.11.2015 г. в связи с отсутствием счета получателя.
На основании ст. ст. 65, 66, 68 АПК РФ, заявитель обязан доказать допустимыми доказательствами правомерность своих требований, вытекающих из неисполнения другой стороной принятых по договору обязательств.
В соответствии с п. 26 Постановления Пленума ВАС РФ от 22.06.2012 г. N 35 "О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве", в силу п. п. 3 - 5 ст. 71 и п. п. 3 - 5 ст. 100 Закона о банкротстве, проверка обоснованности и размера требований кредиторов осуществляется судом независимо от наличия разногласий относительно этих требований между должником и лицами, имеющими право заявлять соответствующие возражения, с одной стороны, и предъявившим требование кредитором - с другой стороны. При установлении требований кредиторов в деле о банкротстве судам следует исходить из того, что установленными могут быть признаны только требования, в отношении которых представлены достаточные доказательства наличия и размера задолженности.
В нарушение ст. 65 АПК РФ кредитор не представил допустимых и достаточных доказательств в обоснование заявленной суммы требования, учитывая отсутствие договорных отношений между сторонами и, как следствие, возникновение прав и обязанностей.
Включение в реестр требований кредиторов должника денежных обязательств, обоснованность требования которых не подтверждена совокупностью необходимых доказательств, влечет нарушение прав кредиторов АКБ "Мострансбанк" (ОАО).
При таких обстоятельствах вывод суда первой инстанции об отсутствии оснований для удовлетворения заявленных требований является обоснованным.
Таким образом, решение суда принято в соответствии с действующим законодательством, с учетом всех обстоятельств дела, доводы апелляционной жалобы по существу направлены на переоценку доказательств по делу, поэтому оснований для отмены или изменения обжалуемого решения не имеется.
Руководствуясь ст. ст. 266 - 269, 271 Арбитражного процессуального Кодекса Российской Федерации
постановил:
Определение Арбитражного суда г. Москвы от 02.02.2017 г. по делу N А40-121817/16 оставить без изменения, а апелляционную жалобу ФГУП "Управление промышленных предприятий при Федеральном агентстве специального строительства" - без удовлетворения.
Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.
Председательствующий судья
П.А.ПОРЫВКИН
Судьи
А.С.МАСЛОВ
М.С.САФРОНОВА
П.А.ПОРЫВКИН
Судьи
А.С.МАСЛОВ
М.С.САФРОНОВА
© Обращаем особое внимание коллег на необходимость ссылки на "BANKLAW.RU | Банки и банковские операции (банковское дело)" при цитированиии (для on-line проектов обязательна активная гиперссылка)