Судебные решения, арбитраж
Разделы:
Банковский счет; Банковские операции
Обстоятельства: Банк признан несостоятельным. Платежные поручения на перечисление денежных средств на счет предпринимателя выставлены в период неплатежеспособности банка.
Обращаем Ваше внимание на то обстоятельство, что данное решение могло быть обжаловано в суде высшей инстанции и отменено
Резолютивная часть постановления объявлена 17 июля 2017 года.
Полный текст постановления изготовлен 18 июля 2017 года.
Арбитражный суд Северо-Западного округа в составе председательствующего Шпачевой Т.В., судей Власовой М.Г. и Нефедовой О.Ю., при участии индивидуального предпринимателя Клитного Н.Н. и представителя государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" Кадоркина В.С. (доверенность от 17.12.2014 N 1586), рассмотрев 17.07.2017 в открытом судебном заседании кассационную жалобу индивидуального предпринимателя Клитного Николая Николаевича на решение Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 28.12.2016 (судья Шустова Д.Н.) и постановление Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 18.04.2017 (судьи Слобожанина В.Б., Сотов И.В., Черемошкина В.В.) по делу N А56-68934/2016,
установил:
Индивидуальный предприниматель Клитный Николай Николаевич, ОГРНИП 310784708100100, обратился в Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области с иском к обществу с ограниченной ответственностью Коммерческий банк "Интеркоммерц", место нахождения: Москва, Б. Саввинский пер., д. 2-4-6, стр. 10, ОГРН 1037700024581, ИНН 7704045650 (далее - Банк) и государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов", место нахождения: 109240, Москва, ул. Высоцкого, д. 4, ОГРН 1047796046198, ИНН 7708514824 (далее - Агентство), об обязании Банка установить состав и размер страхового возмещения и включить в реестр обязательств перед истцом сумму в размере 473 316 руб. 80 коп. и взыскать такую сумму с Агентства в качестве страхового возмещения.
К участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета иска, привлечены общество с ограниченной ответственностью "Атлант", место нахождения: 194021, Санкт-Петербург, Институтский пр., д. 7, лит. А, пом. 4-Н, ОГРН 1127847509712, ИНН 7802802869 (далее - ООО "Атлант"), общество с ограниченной ответственностью "Аквамотоцентр", место нахождения: 194156, Санкт-Петербург, пр. Энгельса, д. 33/1, ОГРН 1127847088489, ИНН 7802779360 (далее - ООО "Аквамотоцентр"), общество с ограниченной ответственностью "Екатерининский парк", место нахождения: 197348, Санкт-Петербург, Богатырский пр., д. 7, корп. 8, пом. 2-Н, лит. А, ОГРН 1037832006266, ИНН 7814116744 (далее - ООО "Екатерининский парк").
Решением Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 28.12.2016 в удовлетворении иска отказано.
Постановлением Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 18.04.2017 решение от 28.12.2016 оставлено без изменения.
В кассационной жалобе предприниматель Клитный Н.Н., ссылаясь на необоснованность принятых по делу судебных актов, просит их отменить и исковые требования удовлетворить.
Как указывает податель кассационной жалобы, вывод судов о неплатежеспособности Банка на день осуществления расчетов между ним и ООО "Атлант", ООО "Аквамотоцентр", ООО "Екатерининский парк" неверен, поскольку на корреспондентском счете Банка имелись денежные средства в размере 12 944 877 руб. 52 коп. Поэтому Банк имел возможность по проведению внутрибанковских операций между ним и ООО "Атлант", ООО "Аквамотоцентр", ООО "Екатерининский парк" на общую сумму 474 000 руб.
Также предприниматель Клитный Н.Н. не согласен с выводами судов о фиктивности операций по перечислению денежных средств третьими лицами на его расчетный счет. В данном случае третьи лица перечисляли ему денежные средства за оказание бухгалтерских услуг по заключенным с ними договорам от 10.01.2015, от 15.01.2016 и от 31.01.2015, представленным в материалы дела. Истцом в рамках названных договоров была подготовлена бухгалтерская и налоговая документация, необходимые отчеты и декларации сданы в соответствующие органы, что подтверждено актами, подписанными третьими лицами (заказчиками).
В отзыве на кассационную жалобу Агентство просит обжалуемые судебные акты оставить без изменения, полагая их законными и обоснованными. Агентство указывает на следующее. Банк с 25.01.2016 перестал исполнять свои обязательства по денежным требованиям, в том числе о выдаче вкладов. Поэтому представленные в материалы дела платежные поручения о перечислении ООО "Атлант", ООО "Аквамотоцентр", ООО "Екатерининский парк" и на счет истца 474 000 руб. представляют собой технические записи, но не свидетельствуют о реальном переводе денежных средств. Доводы Клитного Н.Н. о реальности заключенных им договоров с третьими лицами не подтверждены материалами дела.
В судебном заседании Клитный Н.Н. поддержал кассационную жалобу, а представитель Агентства просил в ее удовлетворении отказать.
Законность обжалуемых судебных актов проверена в кассационном порядке.
Как установлено судом на основании материалов дела, 07.05.2010 между истцом и Банком заключен договор банковского счета N 057, на основании которого истцу открыт расчетный счет N 40802810900040000171.
Предписанием Банка России от 21.01.2016 N Е1-82-6-10/7117ДСП в отношении Банка с 22.01.2016 введены ограничения сроком на 6 месяцев на осуществление операций в рублях и иностранной валюте.
© Обращаем особое внимание коллег на необходимость ссылки на "BANKLAW.RU | Банки и банковские операции (банковское дело)" при цитированиии (для on-line проектов обязательна активная гиперссылка)
ПОСТАНОВЛЕНИЕ АРБИТРАЖНОГО СУДА СЕВЕРО-ЗАПАДНОГО ОКРУГА ОТ 18.07.2017 N Ф07-7489/2017 ПО ДЕЛУ N А56-68934/2016
Требование: Об обязании банка установить состав и размер страхового возмещения, включить его сумму в реестр обязательств перед предпринимателем и взыскать с агентства страхования вкладов.Разделы:
Банковский счет; Банковские операции
Обстоятельства: Банк признан несостоятельным. Платежные поручения на перечисление денежных средств на счет предпринимателя выставлены в период неплатежеспособности банка.
Обращаем Ваше внимание на то обстоятельство, что данное решение могло быть обжаловано в суде высшей инстанции и отменено
АРБИТРАЖНЫЙ СУД СЕВЕРО-ЗАПАДНОГО ОКРУГА
ПОСТАНОВЛЕНИЕ
от 18 июля 2017 г. по делу N А56-68934/2016
Резолютивная часть постановления объявлена 17 июля 2017 года.
Полный текст постановления изготовлен 18 июля 2017 года.
Арбитражный суд Северо-Западного округа в составе председательствующего Шпачевой Т.В., судей Власовой М.Г. и Нефедовой О.Ю., при участии индивидуального предпринимателя Клитного Н.Н. и представителя государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" Кадоркина В.С. (доверенность от 17.12.2014 N 1586), рассмотрев 17.07.2017 в открытом судебном заседании кассационную жалобу индивидуального предпринимателя Клитного Николая Николаевича на решение Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 28.12.2016 (судья Шустова Д.Н.) и постановление Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 18.04.2017 (судьи Слобожанина В.Б., Сотов И.В., Черемошкина В.В.) по делу N А56-68934/2016,
установил:
Индивидуальный предприниматель Клитный Николай Николаевич, ОГРНИП 310784708100100, обратился в Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области с иском к обществу с ограниченной ответственностью Коммерческий банк "Интеркоммерц", место нахождения: Москва, Б. Саввинский пер., д. 2-4-6, стр. 10, ОГРН 1037700024581, ИНН 7704045650 (далее - Банк) и государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов", место нахождения: 109240, Москва, ул. Высоцкого, д. 4, ОГРН 1047796046198, ИНН 7708514824 (далее - Агентство), об обязании Банка установить состав и размер страхового возмещения и включить в реестр обязательств перед истцом сумму в размере 473 316 руб. 80 коп. и взыскать такую сумму с Агентства в качестве страхового возмещения.
К участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета иска, привлечены общество с ограниченной ответственностью "Атлант", место нахождения: 194021, Санкт-Петербург, Институтский пр., д. 7, лит. А, пом. 4-Н, ОГРН 1127847509712, ИНН 7802802869 (далее - ООО "Атлант"), общество с ограниченной ответственностью "Аквамотоцентр", место нахождения: 194156, Санкт-Петербург, пр. Энгельса, д. 33/1, ОГРН 1127847088489, ИНН 7802779360 (далее - ООО "Аквамотоцентр"), общество с ограниченной ответственностью "Екатерининский парк", место нахождения: 197348, Санкт-Петербург, Богатырский пр., д. 7, корп. 8, пом. 2-Н, лит. А, ОГРН 1037832006266, ИНН 7814116744 (далее - ООО "Екатерининский парк").
Решением Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 28.12.2016 в удовлетворении иска отказано.
Постановлением Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 18.04.2017 решение от 28.12.2016 оставлено без изменения.
В кассационной жалобе предприниматель Клитный Н.Н., ссылаясь на необоснованность принятых по делу судебных актов, просит их отменить и исковые требования удовлетворить.
Как указывает податель кассационной жалобы, вывод судов о неплатежеспособности Банка на день осуществления расчетов между ним и ООО "Атлант", ООО "Аквамотоцентр", ООО "Екатерининский парк" неверен, поскольку на корреспондентском счете Банка имелись денежные средства в размере 12 944 877 руб. 52 коп. Поэтому Банк имел возможность по проведению внутрибанковских операций между ним и ООО "Атлант", ООО "Аквамотоцентр", ООО "Екатерининский парк" на общую сумму 474 000 руб.
Также предприниматель Клитный Н.Н. не согласен с выводами судов о фиктивности операций по перечислению денежных средств третьими лицами на его расчетный счет. В данном случае третьи лица перечисляли ему денежные средства за оказание бухгалтерских услуг по заключенным с ними договорам от 10.01.2015, от 15.01.2016 и от 31.01.2015, представленным в материалы дела. Истцом в рамках названных договоров была подготовлена бухгалтерская и налоговая документация, необходимые отчеты и декларации сданы в соответствующие органы, что подтверждено актами, подписанными третьими лицами (заказчиками).
В отзыве на кассационную жалобу Агентство просит обжалуемые судебные акты оставить без изменения, полагая их законными и обоснованными. Агентство указывает на следующее. Банк с 25.01.2016 перестал исполнять свои обязательства по денежным требованиям, в том числе о выдаче вкладов. Поэтому представленные в материалы дела платежные поручения о перечислении ООО "Атлант", ООО "Аквамотоцентр", ООО "Екатерининский парк" и на счет истца 474 000 руб. представляют собой технические записи, но не свидетельствуют о реальном переводе денежных средств. Доводы Клитного Н.Н. о реальности заключенных им договоров с третьими лицами не подтверждены материалами дела.
В судебном заседании Клитный Н.Н. поддержал кассационную жалобу, а представитель Агентства просил в ее удовлетворении отказать.
Законность обжалуемых судебных актов проверена в кассационном порядке.
Как установлено судом на основании материалов дела, 07.05.2010 между истцом и Банком заключен договор банковского счета N 057, на основании которого истцу открыт расчетный счет N 40802810900040000171.
Предписанием Банка России от 21.01.2016 N Е1-82-6-10/7117ДСП в отношении Банка с 22.01.2016 введены ограничения сроком на 6 месяцев на осуществление операций в рублях и иностранной валюте.
© Обращаем особое внимание коллег на необходимость ссылки на "BANKLAW.RU | Банки и банковские операции (банковское дело)" при цитированиии (для on-line проектов обязательна активная гиперссылка)