Судебные решения, арбитраж
Разделы:
Финансирование под уступку денежного требования (факторинг); Банковские операции
Обращаем Ваше внимание на то обстоятельство, что данное решение могло быть обжаловано в суде высшей инстанции и отменено
Резолютивная часть постановления объявлена 26 сентября 2016 года.
Полный текст постановления изготовлен 01 октября 2016 года.
Пятнадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:
председательствующего судьи Чотчаева Б.Т.
судей Величко М.Г., Маштаковой Е.А.
при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Юрченко Н.Н.
от общества с ограниченной ответственностью "Агро-Трейд": представитель не явился, извещен,
от публичного акционерного общества "Промсвязьбанк": представитель Тен А.А. (доверенность от 30.01.2014); представитель Панов А.В. (доверенность от 26.01.2015),
от акционерного общества "Тандер": представитель Циневич М.А. (доверенность от 13.01.2016); представитель Твердой В.П. (доверенность от 08.09.2016),
рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу акционерного общества "Тандер"
на решение Арбитражного суда Краснодарского края от 03.02.2016 по делу N А32-27532/2015
по иску акционерного общества "Тандер" (ОГРН 1022301598549 ИНН 2310031475)
к обществу с ограниченной ответственностью "Агро-Трейд" (ОГРН 1113702020937 ИНН 3702655042)
публичному акционерному обществу "Промсвязьбанк" (ОГРН 1027739019142 ИНН 7744000912)
о признании обязательств по оплате прекращенными,
и по встречному исковому заявлению публичного акционерного общества "Промсвязьбанк"
к акционерному обществу "Тандер", обществу с ограниченной ответственностью "Агро-Трейд"
о солидарном взыскании основной задолженности,
принятое в составе судьи Ермоловой Н.А.
установил:
акционерное общество "Тандер" (далее - АО "Тандер") обратилось в Арбитражный суд Краснодарского края с исковым заявлением к публичному акционерному обществу "Промсвязьбанк" (далее - ПАО "Промсвязьбанк") и к обществу с ограниченной ответственностью "Агро-Трейд" (далее - ООО "Агро-Трейд") о признании обязательств по договору поставки от 01.12.2011 N ГК/3/7113/11 по оплате в сумме 13 782 573 рублей 08 копеек, право требования по которому было уступлено ООО "Агро-Трейд" по Генеральному договору N 731-Врр-14-13 об общих условиях факторингового обслуживания поставок внутри России от 26.03.2012, прекращенными.
Определением от 06.10.2015 принято встречное исковое заявление ПАО "Промсвязьбанк" о взыскании солидарно с ООО "Агро-Трейд" и АО "Тандер" 13 782 573 рублей 08 копеек по договору поставки от 01.12.2011 N ГК/7113/11 (с учетом уточнения первоначально заявленных требований, принятых судом в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).
Решением Арбитражного суда Краснодарского края от 03.02.2016 в удовлетворении первоначального иска отказано. Встречный иск удовлетворен в полном объеме, с ООО "Агро-Трейд" и АО "Тандер" в пользу ПАО "Промсвязьбанк" взыскана задолженность в сумме 13 782 573 рублей 08 копеек. Распределены расходы по оплате государственной пошлины.
Не согласившись с указанным судебным актом, АО "Тандер" обжаловало его в порядке главы 34 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.
В апелляционной жалобе АО "Тандер" просит решение арбитражного суда первой инстанции от 03.02.2016 отменить, принять новый судебный акт.
В обоснование доводов апелляционной жалобы АО "Тандер" ссылается на неправомерное удовлетворение судом первой инстанции ходатайства ОАО "Промсвязьбанк" об изменении исковых требований. Указывает на то, что уведомление без номера от 23.04.2013 об уступке ОАО "Промсвязьбанк" денежных требований не может быть надлежащим уведомлением о состоявшейся уступке в соответствии с пунктом 1 статьи 830 Гражданского кодекса Российской Федерации, поскольку в нем отсутствует перечень товарных накладных, не определено подлежащее исполнению денежное требование. Также указание в товарных накладных на уступку права денежного требования в пользу ОАО "Промсвязьбанк" нельзя считать надлежащим уведомлением дебитора об уступке денежного требования в пользу ОАО "Промсвязьбанк" ввиду того, что товарные накладные от имени ООО "Агро-Трейд" подписаны не руководителем, а иным неуполномоченным на направление соответствующего уведомления лицом. Суд первой инстанции неправомерно отклонил доводы заявителя жалобы о частичной оплате поставленного товара со ссылкой на отсутствие в материалах дела платежных поручений по товарным накладным, так как копии платежных поручений N 558 и N 559 от 24.11.2014 были предъявлены в материалы дела вместе с отзывом на встречное исковое заявление от 10.12.2015. Заявитель указывает на то, что между АО "Тандер" и ООО "Агро-Трейд" были прекращены обязательства по оплате путем возврата товара на сумму 613 050 рублей 55 копеек по возвратной накладной ДзжВоз06902 от 28.01.2015, а также уменьшена дебиторская задолженность путем подписания с ООО "Агро-Трейд" актов взаимного зачета требований по начисленным премиям на сумму 12 564 650 рублей.
Представитель АО "Тандер" в судебном заседании поддержал доводы апелляционной жалобы.
Представитель ПАО "Промсвязьбанк" в судебном заседании возражал против удовлетворения апелляционной жалобы.
Изучив материалы дела, оценив доводы апелляционной жалобы, проверив законность и обоснованность обжалуемого судебного акта в порядке статей 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд апелляционной инстанции не находит оснований для отмены или изменения принятого судом первой инстанции решения и удовлетворения апелляционной жалобы.
Как следует из материалов дела и установлено судом первой инстанции, 01.12.2011 между ООО "Агро-Трейд" (поставщик) и ЗАО "Тандер" (покупатель) заключен договор N ГК/7113/11 (далее - договор поставки).
Согласно пункту 1.1 договора поставки поставщик обязуется в порядке и на условиях настоящего договора поставлять и передавать в собственность покупателя, а покупатель - принимать и оплачивать поставляемые ему в рамках настоящего договора товары. Поставка товаров осуществляется отдельными партиями в течение срока действия настоящего договора на основании заказов покупателя, составленных и направленных в соответствии с положениями раздела 3 настоящего договора.
Заказ выставляется на основании подписанного сторонами Протокола согласования ассортимента и цены товара (приложение N 1), являющегося неотъемлемой частью настоящего договора, действующего на дату составления соответствующего заказа (п. 3.3 договора поставки).
В соответствии с пунктом 4.1 договора поставки товар поставляется по адресам доставки: Распределительный центр (РЦ)/Гипермаркет (ГМ)/Магазин "Магнит" (ММ), указанным в соответствующем заказе на партию товара.
Как предусмотрено пунктом 7.1 договора, оплата за товар производится на основании надлежащим образом оформленных товаросопроводительных и коммерческих документов по указанным в них ценам, которые не могут отличаться от цен, согласованных сторонами в приложении N 1, действующем на дату составления соответствующего заказа покупателя.
В соответствии с пунктом 1.1 Приложения N 5 к договору, учитывая взаимную заинтересованность сторон в сотрудничестве, поставщик обязуется предоставлять покупателю вознаграждение (премию) в связи с приобретением у поставщика определенного количества товара. Сумма премии рассчитывается в процентном соотношении от товарооборота за отчетный период. Отчетным периодом по настоящему приложению признается один календарный месяц. Под товарооборотом РЦ (ГМ/магазина) понимается стоимость поставленного поставщиком товара с НДС за отчетный период на РЦ (ГМ/магазин).
Согласно пункту 1.2 Приложения N 5 к договору, поставщик выплачивает покупателю премию за достижение объема закупок в размере 30 000 рублей:
- - при поставке товаров на РЦ покупателя величина премии составляет 10% от товарооборота за отчетный период;
- - при поставке товара в ГМ покупателя величина премии составляет 10% от товарооборота за отчетный период;
- - при поставке товара в магазины покупателя, величина премии составляет 10% от товарооборота за отчетный период.
Пунктом 1.3 Приложения N 5 к договору установлено, что основанием для выплаты премии является выполнение условий настоящего приложения. Сумма премии фиксируется в акте расчета премии по форме, указанной в приложении. Скан-копия акта составляется покупателем и направляется поставщику посредством электронной почты на адрес v.shashkov@inbox.ru. В случае неполучения возражений поставщика по акту в течение 3 дней с момента направления, акт считается согласованным. Оригинал акта подписывается покупателем и вручается поставщику. Один экземпляр акта, заверенный печатью и подписью поставщика, поставщик обязан возвратить покупателю в течение 5 дней с момента его получения. Поставщик производит выплату премии не позднее 20 дней с даты окончания отчетного периода, путем перечисления денежных средств на расчетный счет покупателя. Датой оплаты премии считается дата зачисления денежных средств на расчетный счет покупателя.
23.04.2013 между ООО "Агро-Трейд" (клиент) и ОАО "Промсвязьбанк" (финансовый агент) заключен генеральный договор N 731-ВРР-14-13 об общих условиях финансирования под уступку денежных требований (факторинга) (далее - договор факторинга).
В соответствии с пунктом 1.1 договора факторинга, по настоящему договору финансовый агент обязуется в соответствии с положениями настоящего договора выплачивать клиенту суммы финансирования в счет денежных требований клиента к должникам, оказывать клиенту услуги по учету денежных требований (дебиторской задолженности) и по управлению денежными требованиями (дебиторской задолженностью), в том числе по предъявлению денежных требований должникам к оплате, услуги по сбору с должников платежей и проведению расчетов, связанных с денежными требованиями, а клиент обязуется уступать финансовому агенту эти денежные требования, а также уплачивать финансовому агенту вознаграждение за оказание указанных услуг в размере, установленном в договоре.
Согласно пункту 3.1 договора факторинга, для оказания финансовым агентом клиенту услуг по настоящему договору в отношении определенного должника клиент передает финансовому агенту оригинал извещения о должнике по форме, установленной в приложении N 1 к настоящему договору, в котором указываются сведения о должнике.
Передавая извещение о должнике, клиент выражает намерение считать себя заключившим настоящий договор с финансовым агентом в отношении всех существующих и будущих денежных требований к данному должнику. Предложение клиента считается принятым, если финансовый агент в день получения извещения о должнике не направит клиенту уведомление об отказе от заключения настоящего договора в отношении денежных требований к данному должнику.
В силу пункта 3.2 договора факторинга для осуществления финансирования клиента под уступку денежных требований к должнику финансовый агент передает клиенту уведомление по форме, приведенной в Приложении N 2 к настоящему договору, в порядке, установленном в настоящем договоре, в котором указывает предлагаемые условия финансирования клиента (размер лимита финансирования, коэффициент финансирования, группа риска в целях расчета вознаграждения).
Пунктом 5.1 договора факторинга предусмотрено, что клиент обязуется уступать финансовому агенту в полном объеме денежные требования к должнику, в отношении которого финансовому агенту передано извещение о должнике.
В соответствии с пунктом 5.2 договора факторинга, денежное требование переходит к финансовому агенту в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода денежного требования. В частности, к финансовому агенту переходят:
- права, обеспечивающие исполнение денежного требования (права по договору поручительства, право залога, право по банковской гарантии и др.),
- принадлежащие клиенту права (включая права выгодоприобретателя) на получение страхового возмещения по всем договорам страхования поставленного по контракту товара, денежное требование оплаты которого уступлено финансовому агенту,
- принадлежащие клиенту права страхователя на получение страхового возмещения по всем договорам страхования предпринимательского риска в виде убытков из-за нарушения своих обязательств должником по денежному требованию,
- другие связанные с денежным требованием права, в том числе право на неуплаченные проценты и неустойки.
Финансовый агент приобретает право на все суммы, которые он получит во исполнение уступленного финансовому агенту денежного требования, в отношении которого выплачен первоначальный платеж (пункт 7.1 договора факторинга).
Финансовый агент удерживает из выплачиваемых клиенту сумм, в том числе, но, не ограничиваясь, из сумм первоначального и последующего платежей, любые суммы, причитающиеся финансовому агенту в соответствии с настоящим договором, в том числе суммы вознаграждения, неустоек и иных платежей, а также сумм, причитающихся финансовому агенту в связи с ответственностью клиента за действительность уступленного денежного требования (п. 7.4 договора).
В соответствии с пунктом 2.1 дополнительного соглашения от 19.06.2013 N 3 к договору факторинга последующий платеж равен части суммы денежных средств, полученных финансовым агентом в счет исполнения денежного требования, в отношении которого финансовым агентом выплачен первоначальный платеж, до истечения 80 (восьмидесяти) календарных дней с момента истечения установленного контрактом срока исполнения указанного денежного требования, в размере, определяемом как совокупность следующих сумм:
- суммы неустоек и вознаграждения, неуплаченной на момент получения денежных средств во исполнение денежного требования (в случае, когда полученная финансовым агентом от должника сумма больше либо равна сумме неустоек и вознаграждения, неуплаченной на момент получения денежных средств во исполнение денежного требования), либо части указанной суммы, равной сумме денежных средств, полученных финансовым агентом от должника во исполнение денежного требования (в случае, когда полученная финансовым агентом от должника сумма меньше суммы неустоек и вознаграждения, неуплаченной на момент получения денежных средств во исполнение денежного требования), но в любом случае не более разницы между суммой основного долга по денежному требованию и суммой первоначального платежа, выплаченного в отношении этого денежного требования.
- суммы, определяемой как разница между суммой денежных средств, полученных финансовым агентом в счет исполнения денежного требования до истечения 80 (восьмидесяти) календарных дней с момента истечения срока исполнения денежного требования, уступленного финансовому агенту и общей суммой, выплаченного первоначального платежа в рублях Российской Федерации, а также неустоек и вознаграждения финансового агента в рублях Российской Федерации, удержанных финансовым агентом из денежных средств, причитающихся клиенту.
Уведомлением от 23.04.2013 ОАО "Промсвязьбанк" и ООО "Агро-Трейд" уведомили ЗАО "Тандер" об уступке в пользу ОАО "Промсвязьбанк" всех денежных требований к ЗАО "Тандер", вытекающих из предоставления товаров, выполнения работ, оказания услуг по всем договорам (контрактам), которые заключены и будут заключены в будущем между ООО "Агро-Трейд" и ЗАО "Тандер" в соответствии с положениями главы 43 Гражданского кодекса Российской Федерации на основании договора факторинга.
На основании соответствующих реестров денежных требований от 10.11.2014, 05.11.2014, от 29.10.2014, от 27.10.2014, от 24.10.2014, от 23.10.2014, от 22.10.2014, от 21.10.2014, от 20.10.2014, от 17.10.2014, от 20.02.2015, от 17.02.2015, от 16.02.2015, от 12.02.2015, от 11.02.2015, от 10.02.2015, от 09.02.2015, от 06.02.2015 ОАО "Промсвязьбанк" перечислило ООО "Агро-Трейд" в качестве финансирования денежные средства на общую сумму 13 782 573 рублей 08 копеек по товарным накладным N 124 от 04.02.2015, N 125 от 05.02.2015, N 126 от 05.02.2015, N 127 от 06.02.2015, N 128 от 06.02.2015, N 129 от 06.02.2015, N 130 от 07.02.2015, N 132 от 08.02.2015, N 133 от 09.02.2015, N 134 от 10.02.2015, N 135 от 10.02.2015, N 136 от 10.02.2015, N 137 от 10.02.2015, N 138 от 11.02.2015, N 139 от 11.02.2015, N 140 от 11.02.2015, N 141 от 11.02.2015, N 142 от 11.02.2015, N 143 от 12.02.2015, N 144 от 12.02.2015, N 146 от 13.02.2015, N 147 от 13.02.2015, N 148 от 13.02.2015, N 149 от 13.02.2015, N 155 от 15.02.2015, N 157 от 16.02.2015, N 162 от 19.02.2015, N 163 от 19.02.2015, N 164 от 19.02.2015, N 165 от 19.02.2015, N 1532 от 18.10.2014, N 1533 от 18.10.2014, N 1536 от 19.10.2014, N 1537 от 19.10.2014, N 1535 от 19.10.2014, N 1539 от 20.10.2014, N 1540 от 21.10.2014, N 1541 от 21.10.2014, N 1543 от 21.10.2014, N 1542 от 21.10.2014, N 1544 от 22.10.2014, N 1545 от 22.10.2014, N 1547 от 22.10.2014, N 1550 от 22.10.2014, N 1552 от 23.10.2014, N 1553 от 23.10.2014, N 1554 от 23.10.2014, N 1555 от 23.10.2014, N 1557 от 23.10.2014, N 1558 от 24.10.2014, N 1559 от 24.10.2014, N 1560 от 24.10.2014, N 1561 от 24.10.2014, N 1563 от 24.10.2014, N 1564 от 24.10.2014, N 1566 от 25.10.2014, N 1570 от 25.10.2014, N 1534 от 18.10.2014, N 1634 от 06.11.2014, N 1640 от 07.11.2014, N 1641 от 07.11.2014, N 1642 от 07.11.2014, N 1643 от 07.11.2014, N 1526 от 16.10.2014, N 1527 от 16.10.2014, N 1528 от 17.10.2014, N 1530 от 17.10.2014, N 1531 от 17.10.2014, N 1548 от 22.10.2014.
Обязательства по оплате по вышеуказанным товарным накладным АО "Тандер" в пользу финансового агента не исполнены, в связи с чем, ПАО "Промсвязьбанк" предъявило требования о солидарном исполнении обязательств к АО "Тандер" и ООО "Агро-Трейд".
АО "Тандер" не согласилось с требованиями ПАО "Промсвязьбанк" и считает свои обязательства по оплате 13 782 573 рублей 08 копеек исполненными на основании платежных поручений N 558 от 24.11.2014, N 559 от 24.11.2014, N 83539 от 02.03.2015, N 7890 от 10.03.2015, на общую сумму 604 872 рублей 18 копеек; а также путем возврата товара ООО "Агро-Трейд" на сумму 613 050 рублей 55 копеек по возвратной накладной ДзжВоз06902 от 28.01.2015; уменьшением дебиторской задолженности путем подписания с ООО "Агро-Трейд" актов взаимного зачета требований по начисленным премиям на сумму 12 564 650 рублей.
В соответствии с частью 1 статьи 824 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору финансирования под уступку денежного требования одна сторона (финансовый агент) передает или обязуется передать другой стороне (клиенту) денежные средства в счет денежного требования клиента (кредитора) к третьему лицу (должнику), вытекающего из предоставления клиентом товаров, выполнения им работ или оказания услуг третьему лицу, а клиент уступает или обязуется уступить финансовому агенту это денежное требование.
В силу статей 309, 310 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается.
Как указывалось ранее, на основании договора факторинга ООО "Агро-Трейд" уступило в пользу ОАО "Промсвязьбанк" все денежные требования к ЗАО "Тандер", вытекающие из предоставления товаров, выполнения работ, оказания услуг по всем договорам (контрактам), которые заключены и будут заключены в будущем между ООО "Агро-Трейд" и ЗАО "Тандер". Уведомлением от 23.04.2013 ОАО "Промсвязьбанк" и ООО "Агро-Трейд" уведомили ЗАО "Тандер" о состоявшейся уступке денежных требований.
Обращаясь со встречным исковым заявлением, ПАО "Промсвязьбанк" в обоснование встречного искового заявления представлены реестры денежных требований, подписанные уполномоченными представителями сторон договора факторинга, а также копии соответствующих товарных накладных.
Довод АО "Тандер" о частичной оплате поставленного товара платежными поручениями N 558 от 24.11.2014, N 559 от 24.11.2014, N 83539 от 02.03.2015, N 7890 от 10.03.2015 на сумму 604 872 рублей 18 копеек, правомерно отклонен судом первой инстанции. Из материалов дела следует, что в платежном поручении N 83539 от 02.03.2015 в графе: "основание платежа" не содержится ссылка на товарную накладную N 147 от 13.02.2015; в платежном поручении N 7890 от 10.03.2015 в графе: "основание платежа" не содержится ссылка на товарные накладные N 163, 164, 165 от 19.02.2015; платежные поручения N 558 от 24.11.2014 и N 559 от 24.11.2014 АО "Тандер" в материалы дела не представлены.
Доводы АО "Тандер" о прекращении обязательств по оплате путем возврата товара ООО "Агро-Трейд" на сумму 613 050 рублей 55 копеек по возвратной накладной ДзжВоз06902 от 28.01.2015, а также уменьшением дебиторской задолженности путем подписания с ООО "Агро-Трейд" акта взаимного зачета требований по начисленным премиям на сумму 12 564 650 рублей, обоснованно отклонены судом первой инстанции, поскольку взаимоотношения сторон по договору поставки нельзя рассматривать в отрыве от договора факторинга, заключенного между ООО "Агро-Трейд" и ОАО "Промсвязьбанк".
Поскольку ООО "Агро-Трейд" переуступило ОАО "Промсвязьбанк" денежное требование к АО "Тандер", постольку исходя из положений статьи 830 Гражданского кодекса Российской Федерации у АО "Тандер" возникло обязательство при соответствующем уведомлении, выполнить свои обязательства по оплате именно ОАО "Промсвязьбанк". При этом надлежащим исполнением обязательств по уступленным требованиям является исполнение должником данных требований только финансовому агенту, поскольку должник обладал информацией о совершившейся уступке.
Таким образом, любое исполнение АО "Тандер" обязательств клиенту (ООО "Агро-Трейд") или третьему лицу является ненадлежащим исполнением.
В соответствии с пунктом 1 статьи 832 Гражданского кодекса Российской Федерации в случае обращения финансового агента к должнику с требованием произвести платеж должник вправе в соответствии со статьями 410 - 412 настоящего Кодекса предъявить к зачету свои денежные требования, основанные на договоре с клиентом, которые уже имелись у должника ко времени, когда им было получено уведомление об уступке требования финансовому агенту. В силу данной нормы ответчик имел право объявить о зачете непосредственно банку или фактору (как получателю платежей по условиям договора факторинга). Таким образом, встречные требования должника должны возникнуть до уступки обязательств клиента финансовому агенту, срок требования должника к клиенту (первоначальному кредитору) должен наступить до получения должником уведомления об уступке требования.
Уведомление об уступке ОАО "Промсвязьбанк" требования к АО "Тандер" по договору факторинга получено 24.05.2013 и позволяет идентифицировать требования, по которым дебитором должно производиться исполнение в пользу ОАО "Промсвязьбанк".
Из материалов дела следует, что зачет задолженности произведен ООО "Агро-Трейд" и АО "Тандер" за товар, поставленный в январе - феврале 2015 года; возврат товара на сумму 613 050 рублей 55 копеек произведен по возвратной накладной ДзжВоз06902 от 28.01.2015. Таким образом, встречные требования АО "Тандер" наступили после уведомления его об уступке права требования ОАО "Промсвязьбанк", в связи с чем, суд первой инстанции обоснованно указал на то, что АО "Тандер" утрачено право на зачет задолженности за товар путем удержания из нее суммы премии и стоимости товара по возвратной накладной (аналогичная правовая позиция изложена в Определении Верховного Суда Российской Федерации от 18.09.2015 N 308-ЭС15-413).
Кроме того, суд первой инстанции правомерно указал, что товарная накладная ДзжВоз06902 от 28.01.2015 на возврат товара не имеет относимости к поставкам, осуществленным на основании договора поставки и оформленным товарным накладным, требования об оплате которых заявлены ОАО "Промсвязьбанк" во встречном исковом заявлении. Товарная накладная от 28.01.2015 лишь свидетельствует о самостоятельных отношениях по сделке купли-продажи, совершенной между АО "Тандер" и ООО "Агро-Трейд" и не является относимым доказательством в рамках настоящего спора о взыскании задолженности по поставкам между ОАО "Промсвязьбанк" и АО "Тандер".
Ссылки АО "Тандер" на судебную практику по делам N А33-7136/2011, А40-16725/2010 судом не приняты во внимание, поскольку по указанным делам иски к должникам были предъявлены кредиторами, которые являлись непосредственно контрагентами должников по гражданско-правовым договорам, а не финансовыми агентами, как в настоящем споре.
В связи с изложенным, суд первой инстанции правомерно отказал в удовлетворении исковых требований АО "Тандер" о признании прекращенными обязательства по оплате 13 782 573 рублей 08 копеек по договору поставки.
Суд апелляционной инстанции отмечает, что АО "Тандер" не утрачено право требовать уплаты премии, а также стоимости возвращенного товара от ООО "Агро-Трейд".
В соответствии с частью 3 статьи 827 Гражданского кодекса Российской Федерации клиент не отвечает за неисполнение или ненадлежащее исполнение должником требования, являющегося предметом уступки, в случае предъявления его финансовым агентом к исполнению, если иное не предусмотрено договором между клиентом и финансовым агентом.
Судом установлено, что по договору факторинга клиент является должником финансового агента.
Пунктом 10.1 договора факторинга установлено, что в случае, если должник оспаривает свои обязательства по денежному требованию, в том числе заявляет о намерении уменьшить сумму платежа по денежному требованию на сумму неустоек или сумму возвращенного клиенту товара, клиент в течение 3 (трех) рабочих дней с момента наступления любого из указанных обстоятельств обязан осуществить возврат финансовому агенту суммы финансирования, выплаченной под уступку денежного требования, в отношении которой возникли данные обстоятельства, за вычетом суммы денежных средств, полученных финансовым агентом во исполнение данного денежного требования (части денежного требования), при условии, что у финансового агента отсутствует обязанность вернуть данные денежные средства должнику.
В соответствии с частью 2 статьи 831 Гражданского кодекса Российской Федерации, если денежные средства, полученные финансовым агентом от должника, оказались меньше суммы долга клиента финансовому агенту, обеспеченной уступкой требования, клиент остается ответственным перед финансовым агентом за остаток долга.
ОАО "Промсвязьбанк" заявлено требование о взыскании задолженности в солидарном порядке.
В соответствии с частью 1 статьи 322 Гражданского кодекса Российской Федерации солидарная обязанность (ответственность) или солидарное требование возникает, если солидарность обязанности или требования предусмотрена договором или установлена законом, в частности, при неделимости предмета обязательства. Обязанности нескольких должников по обязательству, связанному с предпринимательской деятельностью, равно как и требования нескольких кредиторов в таком обязательстве, являются солидарными, если законом, иными правовыми актами и условиями обязательства не предусмотрено иное (часть 2 статьи 322 Гражданского кодекса Российской Федерации).
В пункте 1 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 14.03.2014 N 16 "О свободе договора и ее пределах" разъяснено, что норма, определяющая права и обязанности сторон договора, толкуется судом, исходя из ее существа и целей законодательного регулирования, то есть суд принимает во внимание не только буквальное значение содержащихся в ней слов и выражений, но и те цели, которые преследовал законодатель, устанавливая данное правило.
Из материалов дела следует, что на момент рассмотрения спора АО "Тандер" не представил доказательства исполнения обязательства по оплате ОАО "Промсвязьбанк" задолженности за поставленный товар в размере 13 782 573 рублей 08 копеек, срок исполнения которого наступил, что нарушает законные права и интересы ОАО "Промсвязьбанк", которые подлежат защите согласно статье 12 Гражданского кодекса Российской Федерации.
Поскольку клиент в договоре факторинга принял на себя ответственность за неисполнение покупателем обязательств по оплате товара, постольку в соответствии с частью 2 статьи 322 Гражданского кодекса Российской Федерации суд пришел к выводу о солидарной ответственности клиента и покупателя (должника) задолженности за поставленный товар в размере 13 782 573 рублей 08 копеек. Самостоятельная ответственность клиента (продавца) и должника (покупателя) в данном случае может повлечь двойное взыскание.
Судом первой инстанции верно установлены фактические обстоятельства, имеющие значение для правильного рассмотрения дела, дана правильная оценка доказательствам и доводам участвующих в деле лиц.
Нарушений или неправильного применения норм материального или процессуального права, являющихся в силу статьи 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации основанием к отмене или изменению решения, апелляционной инстанцией не установлено.
Расходы по государственной пошлине по апелляционной жалобе в порядке статьи 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации относятся на заявителя жалобы.
На основании изложенного, руководствуясь статьями 258, 269 - 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд
постановил:
решение Арбитражного суда Краснодарского края от 03.02.2016 по делу N А32-27532/2015 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.
Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано через арбитражный суд первой инстанции в срок, не превышающий двух месяцев со дня вступления в законную силу обжалуемого постановления, в Арбитражный суд Северо-Кавказского округа.
© Обращаем особое внимание коллег на необходимость ссылки на "BANKLAW.RU | Банки и банковские операции (банковское дело)" при цитированиии (для on-line проектов обязательна активная гиперссылка)
ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПЯТНАДЦАТОГО АРБИТРАЖНОГО АПЕЛЛЯЦИОННОГО СУДА ОТ 01.10.2016 N 15АП-4289/2016 ПО ДЕЛУ N А32-27532/2015
Требование: О признании обязательств по оплате прекращенными.Разделы:
Финансирование под уступку денежного требования (факторинг); Банковские операции
Обращаем Ваше внимание на то обстоятельство, что данное решение могло быть обжаловано в суде высшей инстанции и отменено
ПЯТНАДЦАТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД
ПОСТАНОВЛЕНИЕ
от 1 октября 2016 г. N 15АП-4289/2016
Дело N А32-27532/2015
Резолютивная часть постановления объявлена 26 сентября 2016 года.
Полный текст постановления изготовлен 01 октября 2016 года.
Пятнадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:
председательствующего судьи Чотчаева Б.Т.
судей Величко М.Г., Маштаковой Е.А.
при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Юрченко Н.Н.
от общества с ограниченной ответственностью "Агро-Трейд": представитель не явился, извещен,
от публичного акционерного общества "Промсвязьбанк": представитель Тен А.А. (доверенность от 30.01.2014); представитель Панов А.В. (доверенность от 26.01.2015),
от акционерного общества "Тандер": представитель Циневич М.А. (доверенность от 13.01.2016); представитель Твердой В.П. (доверенность от 08.09.2016),
рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу акционерного общества "Тандер"
на решение Арбитражного суда Краснодарского края от 03.02.2016 по делу N А32-27532/2015
по иску акционерного общества "Тандер" (ОГРН 1022301598549 ИНН 2310031475)
к обществу с ограниченной ответственностью "Агро-Трейд" (ОГРН 1113702020937 ИНН 3702655042)
публичному акционерному обществу "Промсвязьбанк" (ОГРН 1027739019142 ИНН 7744000912)
о признании обязательств по оплате прекращенными,
и по встречному исковому заявлению публичного акционерного общества "Промсвязьбанк"
к акционерному обществу "Тандер", обществу с ограниченной ответственностью "Агро-Трейд"
о солидарном взыскании основной задолженности,
принятое в составе судьи Ермоловой Н.А.
установил:
акционерное общество "Тандер" (далее - АО "Тандер") обратилось в Арбитражный суд Краснодарского края с исковым заявлением к публичному акционерному обществу "Промсвязьбанк" (далее - ПАО "Промсвязьбанк") и к обществу с ограниченной ответственностью "Агро-Трейд" (далее - ООО "Агро-Трейд") о признании обязательств по договору поставки от 01.12.2011 N ГК/3/7113/11 по оплате в сумме 13 782 573 рублей 08 копеек, право требования по которому было уступлено ООО "Агро-Трейд" по Генеральному договору N 731-Врр-14-13 об общих условиях факторингового обслуживания поставок внутри России от 26.03.2012, прекращенными.
Определением от 06.10.2015 принято встречное исковое заявление ПАО "Промсвязьбанк" о взыскании солидарно с ООО "Агро-Трейд" и АО "Тандер" 13 782 573 рублей 08 копеек по договору поставки от 01.12.2011 N ГК/7113/11 (с учетом уточнения первоначально заявленных требований, принятых судом в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).
Решением Арбитражного суда Краснодарского края от 03.02.2016 в удовлетворении первоначального иска отказано. Встречный иск удовлетворен в полном объеме, с ООО "Агро-Трейд" и АО "Тандер" в пользу ПАО "Промсвязьбанк" взыскана задолженность в сумме 13 782 573 рублей 08 копеек. Распределены расходы по оплате государственной пошлины.
Не согласившись с указанным судебным актом, АО "Тандер" обжаловало его в порядке главы 34 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.
В апелляционной жалобе АО "Тандер" просит решение арбитражного суда первой инстанции от 03.02.2016 отменить, принять новый судебный акт.
В обоснование доводов апелляционной жалобы АО "Тандер" ссылается на неправомерное удовлетворение судом первой инстанции ходатайства ОАО "Промсвязьбанк" об изменении исковых требований. Указывает на то, что уведомление без номера от 23.04.2013 об уступке ОАО "Промсвязьбанк" денежных требований не может быть надлежащим уведомлением о состоявшейся уступке в соответствии с пунктом 1 статьи 830 Гражданского кодекса Российской Федерации, поскольку в нем отсутствует перечень товарных накладных, не определено подлежащее исполнению денежное требование. Также указание в товарных накладных на уступку права денежного требования в пользу ОАО "Промсвязьбанк" нельзя считать надлежащим уведомлением дебитора об уступке денежного требования в пользу ОАО "Промсвязьбанк" ввиду того, что товарные накладные от имени ООО "Агро-Трейд" подписаны не руководителем, а иным неуполномоченным на направление соответствующего уведомления лицом. Суд первой инстанции неправомерно отклонил доводы заявителя жалобы о частичной оплате поставленного товара со ссылкой на отсутствие в материалах дела платежных поручений по товарным накладным, так как копии платежных поручений N 558 и N 559 от 24.11.2014 были предъявлены в материалы дела вместе с отзывом на встречное исковое заявление от 10.12.2015. Заявитель указывает на то, что между АО "Тандер" и ООО "Агро-Трейд" были прекращены обязательства по оплате путем возврата товара на сумму 613 050 рублей 55 копеек по возвратной накладной ДзжВоз06902 от 28.01.2015, а также уменьшена дебиторская задолженность путем подписания с ООО "Агро-Трейд" актов взаимного зачета требований по начисленным премиям на сумму 12 564 650 рублей.
Представитель АО "Тандер" в судебном заседании поддержал доводы апелляционной жалобы.
Представитель ПАО "Промсвязьбанк" в судебном заседании возражал против удовлетворения апелляционной жалобы.
Изучив материалы дела, оценив доводы апелляционной жалобы, проверив законность и обоснованность обжалуемого судебного акта в порядке статей 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд апелляционной инстанции не находит оснований для отмены или изменения принятого судом первой инстанции решения и удовлетворения апелляционной жалобы.
Как следует из материалов дела и установлено судом первой инстанции, 01.12.2011 между ООО "Агро-Трейд" (поставщик) и ЗАО "Тандер" (покупатель) заключен договор N ГК/7113/11 (далее - договор поставки).
Согласно пункту 1.1 договора поставки поставщик обязуется в порядке и на условиях настоящего договора поставлять и передавать в собственность покупателя, а покупатель - принимать и оплачивать поставляемые ему в рамках настоящего договора товары. Поставка товаров осуществляется отдельными партиями в течение срока действия настоящего договора на основании заказов покупателя, составленных и направленных в соответствии с положениями раздела 3 настоящего договора.
Заказ выставляется на основании подписанного сторонами Протокола согласования ассортимента и цены товара (приложение N 1), являющегося неотъемлемой частью настоящего договора, действующего на дату составления соответствующего заказа (п. 3.3 договора поставки).
В соответствии с пунктом 4.1 договора поставки товар поставляется по адресам доставки: Распределительный центр (РЦ)/Гипермаркет (ГМ)/Магазин "Магнит" (ММ), указанным в соответствующем заказе на партию товара.
Как предусмотрено пунктом 7.1 договора, оплата за товар производится на основании надлежащим образом оформленных товаросопроводительных и коммерческих документов по указанным в них ценам, которые не могут отличаться от цен, согласованных сторонами в приложении N 1, действующем на дату составления соответствующего заказа покупателя.
В соответствии с пунктом 1.1 Приложения N 5 к договору, учитывая взаимную заинтересованность сторон в сотрудничестве, поставщик обязуется предоставлять покупателю вознаграждение (премию) в связи с приобретением у поставщика определенного количества товара. Сумма премии рассчитывается в процентном соотношении от товарооборота за отчетный период. Отчетным периодом по настоящему приложению признается один календарный месяц. Под товарооборотом РЦ (ГМ/магазина) понимается стоимость поставленного поставщиком товара с НДС за отчетный период на РЦ (ГМ/магазин).
Согласно пункту 1.2 Приложения N 5 к договору, поставщик выплачивает покупателю премию за достижение объема закупок в размере 30 000 рублей:
- - при поставке товаров на РЦ покупателя величина премии составляет 10% от товарооборота за отчетный период;
- - при поставке товара в ГМ покупателя величина премии составляет 10% от товарооборота за отчетный период;
- - при поставке товара в магазины покупателя, величина премии составляет 10% от товарооборота за отчетный период.
Пунктом 1.3 Приложения N 5 к договору установлено, что основанием для выплаты премии является выполнение условий настоящего приложения. Сумма премии фиксируется в акте расчета премии по форме, указанной в приложении. Скан-копия акта составляется покупателем и направляется поставщику посредством электронной почты на адрес v.shashkov@inbox.ru. В случае неполучения возражений поставщика по акту в течение 3 дней с момента направления, акт считается согласованным. Оригинал акта подписывается покупателем и вручается поставщику. Один экземпляр акта, заверенный печатью и подписью поставщика, поставщик обязан возвратить покупателю в течение 5 дней с момента его получения. Поставщик производит выплату премии не позднее 20 дней с даты окончания отчетного периода, путем перечисления денежных средств на расчетный счет покупателя. Датой оплаты премии считается дата зачисления денежных средств на расчетный счет покупателя.
23.04.2013 между ООО "Агро-Трейд" (клиент) и ОАО "Промсвязьбанк" (финансовый агент) заключен генеральный договор N 731-ВРР-14-13 об общих условиях финансирования под уступку денежных требований (факторинга) (далее - договор факторинга).
В соответствии с пунктом 1.1 договора факторинга, по настоящему договору финансовый агент обязуется в соответствии с положениями настоящего договора выплачивать клиенту суммы финансирования в счет денежных требований клиента к должникам, оказывать клиенту услуги по учету денежных требований (дебиторской задолженности) и по управлению денежными требованиями (дебиторской задолженностью), в том числе по предъявлению денежных требований должникам к оплате, услуги по сбору с должников платежей и проведению расчетов, связанных с денежными требованиями, а клиент обязуется уступать финансовому агенту эти денежные требования, а также уплачивать финансовому агенту вознаграждение за оказание указанных услуг в размере, установленном в договоре.
Согласно пункту 3.1 договора факторинга, для оказания финансовым агентом клиенту услуг по настоящему договору в отношении определенного должника клиент передает финансовому агенту оригинал извещения о должнике по форме, установленной в приложении N 1 к настоящему договору, в котором указываются сведения о должнике.
Передавая извещение о должнике, клиент выражает намерение считать себя заключившим настоящий договор с финансовым агентом в отношении всех существующих и будущих денежных требований к данному должнику. Предложение клиента считается принятым, если финансовый агент в день получения извещения о должнике не направит клиенту уведомление об отказе от заключения настоящего договора в отношении денежных требований к данному должнику.
В силу пункта 3.2 договора факторинга для осуществления финансирования клиента под уступку денежных требований к должнику финансовый агент передает клиенту уведомление по форме, приведенной в Приложении N 2 к настоящему договору, в порядке, установленном в настоящем договоре, в котором указывает предлагаемые условия финансирования клиента (размер лимита финансирования, коэффициент финансирования, группа риска в целях расчета вознаграждения).
Пунктом 5.1 договора факторинга предусмотрено, что клиент обязуется уступать финансовому агенту в полном объеме денежные требования к должнику, в отношении которого финансовому агенту передано извещение о должнике.
В соответствии с пунктом 5.2 договора факторинга, денежное требование переходит к финансовому агенту в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода денежного требования. В частности, к финансовому агенту переходят:
- права, обеспечивающие исполнение денежного требования (права по договору поручительства, право залога, право по банковской гарантии и др.),
- принадлежащие клиенту права (включая права выгодоприобретателя) на получение страхового возмещения по всем договорам страхования поставленного по контракту товара, денежное требование оплаты которого уступлено финансовому агенту,
- принадлежащие клиенту права страхователя на получение страхового возмещения по всем договорам страхования предпринимательского риска в виде убытков из-за нарушения своих обязательств должником по денежному требованию,
- другие связанные с денежным требованием права, в том числе право на неуплаченные проценты и неустойки.
Финансовый агент приобретает право на все суммы, которые он получит во исполнение уступленного финансовому агенту денежного требования, в отношении которого выплачен первоначальный платеж (пункт 7.1 договора факторинга).
Финансовый агент удерживает из выплачиваемых клиенту сумм, в том числе, но, не ограничиваясь, из сумм первоначального и последующего платежей, любые суммы, причитающиеся финансовому агенту в соответствии с настоящим договором, в том числе суммы вознаграждения, неустоек и иных платежей, а также сумм, причитающихся финансовому агенту в связи с ответственностью клиента за действительность уступленного денежного требования (п. 7.4 договора).
В соответствии с пунктом 2.1 дополнительного соглашения от 19.06.2013 N 3 к договору факторинга последующий платеж равен части суммы денежных средств, полученных финансовым агентом в счет исполнения денежного требования, в отношении которого финансовым агентом выплачен первоначальный платеж, до истечения 80 (восьмидесяти) календарных дней с момента истечения установленного контрактом срока исполнения указанного денежного требования, в размере, определяемом как совокупность следующих сумм:
- суммы неустоек и вознаграждения, неуплаченной на момент получения денежных средств во исполнение денежного требования (в случае, когда полученная финансовым агентом от должника сумма больше либо равна сумме неустоек и вознаграждения, неуплаченной на момент получения денежных средств во исполнение денежного требования), либо части указанной суммы, равной сумме денежных средств, полученных финансовым агентом от должника во исполнение денежного требования (в случае, когда полученная финансовым агентом от должника сумма меньше суммы неустоек и вознаграждения, неуплаченной на момент получения денежных средств во исполнение денежного требования), но в любом случае не более разницы между суммой основного долга по денежному требованию и суммой первоначального платежа, выплаченного в отношении этого денежного требования.
- суммы, определяемой как разница между суммой денежных средств, полученных финансовым агентом в счет исполнения денежного требования до истечения 80 (восьмидесяти) календарных дней с момента истечения срока исполнения денежного требования, уступленного финансовому агенту и общей суммой, выплаченного первоначального платежа в рублях Российской Федерации, а также неустоек и вознаграждения финансового агента в рублях Российской Федерации, удержанных финансовым агентом из денежных средств, причитающихся клиенту.
Уведомлением от 23.04.2013 ОАО "Промсвязьбанк" и ООО "Агро-Трейд" уведомили ЗАО "Тандер" об уступке в пользу ОАО "Промсвязьбанк" всех денежных требований к ЗАО "Тандер", вытекающих из предоставления товаров, выполнения работ, оказания услуг по всем договорам (контрактам), которые заключены и будут заключены в будущем между ООО "Агро-Трейд" и ЗАО "Тандер" в соответствии с положениями главы 43 Гражданского кодекса Российской Федерации на основании договора факторинга.
На основании соответствующих реестров денежных требований от 10.11.2014, 05.11.2014, от 29.10.2014, от 27.10.2014, от 24.10.2014, от 23.10.2014, от 22.10.2014, от 21.10.2014, от 20.10.2014, от 17.10.2014, от 20.02.2015, от 17.02.2015, от 16.02.2015, от 12.02.2015, от 11.02.2015, от 10.02.2015, от 09.02.2015, от 06.02.2015 ОАО "Промсвязьбанк" перечислило ООО "Агро-Трейд" в качестве финансирования денежные средства на общую сумму 13 782 573 рублей 08 копеек по товарным накладным N 124 от 04.02.2015, N 125 от 05.02.2015, N 126 от 05.02.2015, N 127 от 06.02.2015, N 128 от 06.02.2015, N 129 от 06.02.2015, N 130 от 07.02.2015, N 132 от 08.02.2015, N 133 от 09.02.2015, N 134 от 10.02.2015, N 135 от 10.02.2015, N 136 от 10.02.2015, N 137 от 10.02.2015, N 138 от 11.02.2015, N 139 от 11.02.2015, N 140 от 11.02.2015, N 141 от 11.02.2015, N 142 от 11.02.2015, N 143 от 12.02.2015, N 144 от 12.02.2015, N 146 от 13.02.2015, N 147 от 13.02.2015, N 148 от 13.02.2015, N 149 от 13.02.2015, N 155 от 15.02.2015, N 157 от 16.02.2015, N 162 от 19.02.2015, N 163 от 19.02.2015, N 164 от 19.02.2015, N 165 от 19.02.2015, N 1532 от 18.10.2014, N 1533 от 18.10.2014, N 1536 от 19.10.2014, N 1537 от 19.10.2014, N 1535 от 19.10.2014, N 1539 от 20.10.2014, N 1540 от 21.10.2014, N 1541 от 21.10.2014, N 1543 от 21.10.2014, N 1542 от 21.10.2014, N 1544 от 22.10.2014, N 1545 от 22.10.2014, N 1547 от 22.10.2014, N 1550 от 22.10.2014, N 1552 от 23.10.2014, N 1553 от 23.10.2014, N 1554 от 23.10.2014, N 1555 от 23.10.2014, N 1557 от 23.10.2014, N 1558 от 24.10.2014, N 1559 от 24.10.2014, N 1560 от 24.10.2014, N 1561 от 24.10.2014, N 1563 от 24.10.2014, N 1564 от 24.10.2014, N 1566 от 25.10.2014, N 1570 от 25.10.2014, N 1534 от 18.10.2014, N 1634 от 06.11.2014, N 1640 от 07.11.2014, N 1641 от 07.11.2014, N 1642 от 07.11.2014, N 1643 от 07.11.2014, N 1526 от 16.10.2014, N 1527 от 16.10.2014, N 1528 от 17.10.2014, N 1530 от 17.10.2014, N 1531 от 17.10.2014, N 1548 от 22.10.2014.
Обязательства по оплате по вышеуказанным товарным накладным АО "Тандер" в пользу финансового агента не исполнены, в связи с чем, ПАО "Промсвязьбанк" предъявило требования о солидарном исполнении обязательств к АО "Тандер" и ООО "Агро-Трейд".
АО "Тандер" не согласилось с требованиями ПАО "Промсвязьбанк" и считает свои обязательства по оплате 13 782 573 рублей 08 копеек исполненными на основании платежных поручений N 558 от 24.11.2014, N 559 от 24.11.2014, N 83539 от 02.03.2015, N 7890 от 10.03.2015, на общую сумму 604 872 рублей 18 копеек; а также путем возврата товара ООО "Агро-Трейд" на сумму 613 050 рублей 55 копеек по возвратной накладной ДзжВоз06902 от 28.01.2015; уменьшением дебиторской задолженности путем подписания с ООО "Агро-Трейд" актов взаимного зачета требований по начисленным премиям на сумму 12 564 650 рублей.
В соответствии с частью 1 статьи 824 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору финансирования под уступку денежного требования одна сторона (финансовый агент) передает или обязуется передать другой стороне (клиенту) денежные средства в счет денежного требования клиента (кредитора) к третьему лицу (должнику), вытекающего из предоставления клиентом товаров, выполнения им работ или оказания услуг третьему лицу, а клиент уступает или обязуется уступить финансовому агенту это денежное требование.
В силу статей 309, 310 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается.
Как указывалось ранее, на основании договора факторинга ООО "Агро-Трейд" уступило в пользу ОАО "Промсвязьбанк" все денежные требования к ЗАО "Тандер", вытекающие из предоставления товаров, выполнения работ, оказания услуг по всем договорам (контрактам), которые заключены и будут заключены в будущем между ООО "Агро-Трейд" и ЗАО "Тандер". Уведомлением от 23.04.2013 ОАО "Промсвязьбанк" и ООО "Агро-Трейд" уведомили ЗАО "Тандер" о состоявшейся уступке денежных требований.
Обращаясь со встречным исковым заявлением, ПАО "Промсвязьбанк" в обоснование встречного искового заявления представлены реестры денежных требований, подписанные уполномоченными представителями сторон договора факторинга, а также копии соответствующих товарных накладных.
Довод АО "Тандер" о частичной оплате поставленного товара платежными поручениями N 558 от 24.11.2014, N 559 от 24.11.2014, N 83539 от 02.03.2015, N 7890 от 10.03.2015 на сумму 604 872 рублей 18 копеек, правомерно отклонен судом первой инстанции. Из материалов дела следует, что в платежном поручении N 83539 от 02.03.2015 в графе: "основание платежа" не содержится ссылка на товарную накладную N 147 от 13.02.2015; в платежном поручении N 7890 от 10.03.2015 в графе: "основание платежа" не содержится ссылка на товарные накладные N 163, 164, 165 от 19.02.2015; платежные поручения N 558 от 24.11.2014 и N 559 от 24.11.2014 АО "Тандер" в материалы дела не представлены.
Доводы АО "Тандер" о прекращении обязательств по оплате путем возврата товара ООО "Агро-Трейд" на сумму 613 050 рублей 55 копеек по возвратной накладной ДзжВоз06902 от 28.01.2015, а также уменьшением дебиторской задолженности путем подписания с ООО "Агро-Трейд" акта взаимного зачета требований по начисленным премиям на сумму 12 564 650 рублей, обоснованно отклонены судом первой инстанции, поскольку взаимоотношения сторон по договору поставки нельзя рассматривать в отрыве от договора факторинга, заключенного между ООО "Агро-Трейд" и ОАО "Промсвязьбанк".
Поскольку ООО "Агро-Трейд" переуступило ОАО "Промсвязьбанк" денежное требование к АО "Тандер", постольку исходя из положений статьи 830 Гражданского кодекса Российской Федерации у АО "Тандер" возникло обязательство при соответствующем уведомлении, выполнить свои обязательства по оплате именно ОАО "Промсвязьбанк". При этом надлежащим исполнением обязательств по уступленным требованиям является исполнение должником данных требований только финансовому агенту, поскольку должник обладал информацией о совершившейся уступке.
Таким образом, любое исполнение АО "Тандер" обязательств клиенту (ООО "Агро-Трейд") или третьему лицу является ненадлежащим исполнением.
В соответствии с пунктом 1 статьи 832 Гражданского кодекса Российской Федерации в случае обращения финансового агента к должнику с требованием произвести платеж должник вправе в соответствии со статьями 410 - 412 настоящего Кодекса предъявить к зачету свои денежные требования, основанные на договоре с клиентом, которые уже имелись у должника ко времени, когда им было получено уведомление об уступке требования финансовому агенту. В силу данной нормы ответчик имел право объявить о зачете непосредственно банку или фактору (как получателю платежей по условиям договора факторинга). Таким образом, встречные требования должника должны возникнуть до уступки обязательств клиента финансовому агенту, срок требования должника к клиенту (первоначальному кредитору) должен наступить до получения должником уведомления об уступке требования.
Уведомление об уступке ОАО "Промсвязьбанк" требования к АО "Тандер" по договору факторинга получено 24.05.2013 и позволяет идентифицировать требования, по которым дебитором должно производиться исполнение в пользу ОАО "Промсвязьбанк".
Из материалов дела следует, что зачет задолженности произведен ООО "Агро-Трейд" и АО "Тандер" за товар, поставленный в январе - феврале 2015 года; возврат товара на сумму 613 050 рублей 55 копеек произведен по возвратной накладной ДзжВоз06902 от 28.01.2015. Таким образом, встречные требования АО "Тандер" наступили после уведомления его об уступке права требования ОАО "Промсвязьбанк", в связи с чем, суд первой инстанции обоснованно указал на то, что АО "Тандер" утрачено право на зачет задолженности за товар путем удержания из нее суммы премии и стоимости товара по возвратной накладной (аналогичная правовая позиция изложена в Определении Верховного Суда Российской Федерации от 18.09.2015 N 308-ЭС15-413).
Кроме того, суд первой инстанции правомерно указал, что товарная накладная ДзжВоз06902 от 28.01.2015 на возврат товара не имеет относимости к поставкам, осуществленным на основании договора поставки и оформленным товарным накладным, требования об оплате которых заявлены ОАО "Промсвязьбанк" во встречном исковом заявлении. Товарная накладная от 28.01.2015 лишь свидетельствует о самостоятельных отношениях по сделке купли-продажи, совершенной между АО "Тандер" и ООО "Агро-Трейд" и не является относимым доказательством в рамках настоящего спора о взыскании задолженности по поставкам между ОАО "Промсвязьбанк" и АО "Тандер".
Ссылки АО "Тандер" на судебную практику по делам N А33-7136/2011, А40-16725/2010 судом не приняты во внимание, поскольку по указанным делам иски к должникам были предъявлены кредиторами, которые являлись непосредственно контрагентами должников по гражданско-правовым договорам, а не финансовыми агентами, как в настоящем споре.
В связи с изложенным, суд первой инстанции правомерно отказал в удовлетворении исковых требований АО "Тандер" о признании прекращенными обязательства по оплате 13 782 573 рублей 08 копеек по договору поставки.
Суд апелляционной инстанции отмечает, что АО "Тандер" не утрачено право требовать уплаты премии, а также стоимости возвращенного товара от ООО "Агро-Трейд".
В соответствии с частью 3 статьи 827 Гражданского кодекса Российской Федерации клиент не отвечает за неисполнение или ненадлежащее исполнение должником требования, являющегося предметом уступки, в случае предъявления его финансовым агентом к исполнению, если иное не предусмотрено договором между клиентом и финансовым агентом.
Судом установлено, что по договору факторинга клиент является должником финансового агента.
Пунктом 10.1 договора факторинга установлено, что в случае, если должник оспаривает свои обязательства по денежному требованию, в том числе заявляет о намерении уменьшить сумму платежа по денежному требованию на сумму неустоек или сумму возвращенного клиенту товара, клиент в течение 3 (трех) рабочих дней с момента наступления любого из указанных обстоятельств обязан осуществить возврат финансовому агенту суммы финансирования, выплаченной под уступку денежного требования, в отношении которой возникли данные обстоятельства, за вычетом суммы денежных средств, полученных финансовым агентом во исполнение данного денежного требования (части денежного требования), при условии, что у финансового агента отсутствует обязанность вернуть данные денежные средства должнику.
В соответствии с частью 2 статьи 831 Гражданского кодекса Российской Федерации, если денежные средства, полученные финансовым агентом от должника, оказались меньше суммы долга клиента финансовому агенту, обеспеченной уступкой требования, клиент остается ответственным перед финансовым агентом за остаток долга.
ОАО "Промсвязьбанк" заявлено требование о взыскании задолженности в солидарном порядке.
В соответствии с частью 1 статьи 322 Гражданского кодекса Российской Федерации солидарная обязанность (ответственность) или солидарное требование возникает, если солидарность обязанности или требования предусмотрена договором или установлена законом, в частности, при неделимости предмета обязательства. Обязанности нескольких должников по обязательству, связанному с предпринимательской деятельностью, равно как и требования нескольких кредиторов в таком обязательстве, являются солидарными, если законом, иными правовыми актами и условиями обязательства не предусмотрено иное (часть 2 статьи 322 Гражданского кодекса Российской Федерации).
В пункте 1 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 14.03.2014 N 16 "О свободе договора и ее пределах" разъяснено, что норма, определяющая права и обязанности сторон договора, толкуется судом, исходя из ее существа и целей законодательного регулирования, то есть суд принимает во внимание не только буквальное значение содержащихся в ней слов и выражений, но и те цели, которые преследовал законодатель, устанавливая данное правило.
Из материалов дела следует, что на момент рассмотрения спора АО "Тандер" не представил доказательства исполнения обязательства по оплате ОАО "Промсвязьбанк" задолженности за поставленный товар в размере 13 782 573 рублей 08 копеек, срок исполнения которого наступил, что нарушает законные права и интересы ОАО "Промсвязьбанк", которые подлежат защите согласно статье 12 Гражданского кодекса Российской Федерации.
Поскольку клиент в договоре факторинга принял на себя ответственность за неисполнение покупателем обязательств по оплате товара, постольку в соответствии с частью 2 статьи 322 Гражданского кодекса Российской Федерации суд пришел к выводу о солидарной ответственности клиента и покупателя (должника) задолженности за поставленный товар в размере 13 782 573 рублей 08 копеек. Самостоятельная ответственность клиента (продавца) и должника (покупателя) в данном случае может повлечь двойное взыскание.
Судом первой инстанции верно установлены фактические обстоятельства, имеющие значение для правильного рассмотрения дела, дана правильная оценка доказательствам и доводам участвующих в деле лиц.
Нарушений или неправильного применения норм материального или процессуального права, являющихся в силу статьи 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации основанием к отмене или изменению решения, апелляционной инстанцией не установлено.
Расходы по государственной пошлине по апелляционной жалобе в порядке статьи 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации относятся на заявителя жалобы.
На основании изложенного, руководствуясь статьями 258, 269 - 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд
постановил:
решение Арбитражного суда Краснодарского края от 03.02.2016 по делу N А32-27532/2015 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.
Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано через арбитражный суд первой инстанции в срок, не превышающий двух месяцев со дня вступления в законную силу обжалуемого постановления, в Арбитражный суд Северо-Кавказского округа.
Председательствующий
Б.Т.ЧОТЧАЕВ
Судьи
М.Г.ВЕЛИЧКО
Е.А.МАШТАКОВА
Б.Т.ЧОТЧАЕВ
Судьи
М.Г.ВЕЛИЧКО
Е.А.МАШТАКОВА
© Обращаем особое внимание коллег на необходимость ссылки на "BANKLAW.RU | Банки и банковские операции (банковское дело)" при цитированиии (для on-line проектов обязательна активная гиперссылка)