Судебные решения, арбитраж

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ДВАДЦАТОГО АРБИТРАЖНОГО АПЕЛЛЯЦИОННОГО СУДА ОТ 24.08.2017 N 20АП-2369/2017 ПО ДЕЛУ N А62-7344/2013

Разделы:
Банковский кредит; Банковские операции

Обращаем Ваше внимание на то обстоятельство, что данное решение могло быть обжаловано в суде высшей инстанции и отменено

ДВАДЦАТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД

ПОСТАНОВЛЕНИЕ
от 24 августа 2017 г. N 20АП-2369/2017

Дело N А62-7344/2013

Резолютивная часть постановления объявлена 17.08.2017
Постановление в полном объеме изготовлено 24.08.2017
Двадцатый арбитражный апелляционный суд в составе председательствующего Сентюриной И.Г., судей Афанасьевой Е.И. и Григорьевой М.А., при ведении протокола судебного заседания секретарем Юрьевым Е.Ю., при участии в судебном заседании представителя конкурсного управляющего открытого акционерного общества "Смоленский Банк" Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" - Левкович К.Б. (доверенность от 06.12.2016), в отсутствие иных лиц, участвующих в деле о банкротстве, извещенных надлежащим образом о времени и месте судебного заседания, рассмотрев в открытом судебном заседании по правилам, установленным Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации для суда первой инстанции обособленный спор по заявлению конкурсного управляющего открытого акционерного общества "Смоленский Банк" Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" к Обществу с ограниченной ответственностью "Интер-Д", третьи лица, не заявляющие самостоятельных требований относительно предмета спора: Мирзаханов Илдырым Мирзакерим оглы, ООО "ИМПЕРЕАЛ" (ИНН 7722754553; ОГРН 111774667289); ООО "АТО-2000" (ИНН 7734505417; 1037739953558); ООО "МедТехноСтрой" (ИНН 7733798947; ОГРН 1127746268451), ООО "Трофим" (ИНН 1224000175; ОГРН 1151224000080), ООО "Орса Флюор" (ИНН 7718877922; ОГРН 1127746146032), ООО "Страховой брокер "Монолит", ОАО "НПИЦ "Арминт" (ИНН 7714318673; ОГРН 1047714053705), ООО "Милитари Стиль" (ИНН 7723654456; ОГРН 1087746414755), ООО "ГранитДВ" (ИНН 7728831934; ОГРН 1137746072771), ООО "Эртекс" (ИНН 7707664658; ОГРН 1087746630080), о признании недействительной сделки по списанию Банком денежных средств с расчетного счета ответчика в счет погашения задолженности по кредитному договору N 1585 от 03.11.2011 в сумме 70 721 172 руб. 30 коп. и применении последствий недействительности сделки в рамках дела о признании несостоятельным (банкротом) открытого акционерного общества "Смоленский Банк" (ОГРН 1126700000558; ИНН 6732013898),

установил:

следующее.
Приказом Центрального Банка Российской Федерации от 13.12.2013 N ОД-1028 у открытого акционерного общества "Смоленский Банк" с 13.12.2013 отозвана лицензия, в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, установлением фактов существенной недостоверности отчетных данных и неоднократным применением в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".
30.12.2013 Банк России обратился в Арбитражный суд Смоленской области с заявлением о признании открытого акционерного общества "Смоленский Банк" (далее - Банк, должник, ОАО "Смоленский Банк") несостоятельным (банкротом).
Определением Арбитражного суда Смоленской области от 13.01.2014 заявление Банка России принято к производству.
Решением Арбитражного суда Смоленской области от 07.02.2014 открытое акционерное общество "Смоленский Банк" (далее - должник, ОАО "Смоленский Банк") признано несостоятельным (банкротом), в отношении должника открыто конкурсное производство сроком до 22 января 2015 года.
Конкурсным управляющим ОАО "Смоленский Банк" утверждена Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов".
Сообщение о признании должника банкротом опубликовано в газете "Коммерсантъ" N 26 (5299) от 15.02.2014.
Конкурсный управляющий ОАО "Смоленский Банк" (далее - Конкурсный управляющий, заявитель) в лице Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" обратился в Арбитражный суд Смоленской области с заявлением (с учетом уточнения заявленных требований, принятого судом в порядке, предусмотренном статьей 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации), в котором просит признать недействительной сделкой:
- - Банковскую операцию от 06.12.2013 года по перечислению с расчетного счета ООО "Интер-Д" N 40702810000000080884 в пользу ОАО "Смоленский Банк" денежных средств в размере 5 305 218 руб. 93 коп. в счет погашения процентов за пользование денежными средствами по Договору кредитной линии N 1585 от 03.11.2011 года;
- - Банковскую операцию от 09.12.2013 года по перечислению с расчетного счета ООО "Интер-Д" N 40702810000000080884 в пользу ОАО "Смоленский Банк" денежных средств в размере 6 391 542 руб. 57 коп. в счет погашения процентов за пользование денежными средствами по Договору кредитной линии N 1585 от 03.11.2011 года;
- - Банковскую операцию от 09.12.2013 года по перечислению с расчетного счета ООО "Интер-Д" N 40702810000000080884 в пользу ОАО "Смоленский Банк" денежных средств в размере 24 240 528 руб. 43 коп. в счет досрочного погашения кредита по Договору кредитной линии N 1585 от 03.11.2011 года;
- - Банковскую операцию от 10.12.2013 года по перечислению с расчетного счета ООО "Интер-Д" N 40702810000000080884 в пользу ОАО "Смоленский Банк" денежных средств в размере 2 899 000 руб. в счет досрочного погашения кредита по Договору кредитной линии N 1585 от 03.11.2011 года;
- - Банковскую операцию от 10.12.2013 года по перечислению с расчетного счета ООО "Интер-Д" N 40702810000000080884 в пользу ОАО "Смоленский Банк" денежных средств в размере 7 500 000 руб. в счет досрочного погашения кредита по Договору кредитной линии N 1585 от 03.11.2011 года;
- - Банковскую операцию от 10.12.2013 года по перечислению с расчетного счета ООО "Интер-Д" N 40702810000000080884 в пользу ОАО "Смоленский Банк" денежных средств в размере 950 000 руб. в счет досрочного погашения кредита по Договору кредитной линии N 1585 от 03.11.2011 года;
- - Банковскую операцию от 12.12.2013 года по перечислению с расчетного счета ООО "Интер-Д" N 40702810000000080884 в пользу ОАО "Смоленский Банк" денежных средств в размере 15 884 882 руб. 37 коп. в счет досрочного погашения кредита по Договору кредитной линии N 1585 от 03.11.2011 года;
- - Банковскую операцию от 12.12.2013 года по перечислению с расчетного счета ООО "Интер-Д" N 40702810000000080884 в пользу ОАО "Смоленский Банк" денежных средств в размере 5 050 000 руб. в счет досрочного погашения кредита по Договору кредитной линии N 1585 от 03.11.2011 года;
- - Банковскую операцию от 12.12.2013 года по перечислению с расчетного счета ООО "Интер-Д" N 40702810000000080884 в пользу ОАО "Смоленский Банк" денежных средств в размере 1 500 000 руб. в счет досрочного погашения кредита по Договору кредитной линии N 1585 от 03.11.2011 года;
- - Банковскую операцию от 12.12.2013 года по перечислению с расчетного счета ООО "Интер-Д" N 40702810000000080884 в пользу ОАО "Смоленский Банк" денежных средств в размере 412 027 руб. 91 коп. в счет досрочного погашения кредита по Договору кредитной линии N 1585 от 03.11.2011 года;
- - Банковскую операцию от 12.12.2013 года по перечислению с расчетного счета ООО "Интер-Д" N 40702810000000080884 в пользу ОАО "Смоленский Банк" денежных средств в размере 587 972 руб. 09 коп. в счет досрочного погашения кредита по Договору кредитной линии N 1585 от 03.11.2011 года;
- Применить последствия недействительности сделки:
- - Восстановить задолженность ОАО "Смоленский Банк" перед ООО "Интер-Д" по Договору банковского счета в размере 70 721 172 руб. 30 коп. в данных бухгалтерского учета ОАО "Смоленский Банк";
- - Восстановить задолженность ООО "Интер-Д" перед ОАО "Смоленский Банк" по Договору кредитной линии N 1585 от 03.11.2011 года в размере 70 721 172 руб. 30 коп., из них:
- - 59 024 410 руб. 80 коп. - сумма основной задолженности;
- - 11 696 761 руб. 50 коп. - проценты за пользование денежными средствами.
Требования мотивированы пунктом 1, 2 статьи 61.3 Федерального закона от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)".
Определением Арбитражного суда Смоленской области от 17.03.2017 заявленные требования удовлетворены.
Мирзаханов Илдырым Мирзакерим оглы в апелляционной жалобе, ссылаясь на незаконность и необоснованность принятого определения, просил его отменить и принять по делу новый судебный акт об отказе в удовлетворении заявленных требований в полном объеме.
Изучив материалы дела, рассмотрев доводы апелляционной жалобы, арбитражный апелляционный суд пришел к выводу о необходимости перехода к рассмотрению дела по правилам, предусмотренным Кодексом для рассмотрения дела в суде первой инстанции в силу следующего.
Как следует из материалов дела, конкурсный управляющий ОАО "Смоленский Банк" в лице Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" в рамках дела о признании банка несостоятельным (банкротом) обратился в Арбитражный суд Смоленской области с заявлением, в котором просил признать недействительной сделки по списанию денежных средств с расчетного счета ООО "Интер-Д" N 40702810000000080884 в пользу ОАО "Смоленский Банк" денежных средств в размере 70 721 172 руб. 30 коп. по Договору кредитной линии N 1585 от 03.11.2011 года; из них 59 024 410 руб. 80 коп. - сумма основной задолженности; 11 696 761 руб. 50 коп. - проценты за пользование денежными средствами.
Применить последствия недействительности сделки:
- возвратить в конкурсную массу должника права требования к ООО "Интер-Д" и восстановить ОАО "Смоленский банк в правах кредитора по Договору кредитной линии N 1585 от 03.11.2011 года в сумме 70 721 172 руб. 30 коп.,
- восстановить ОАО "Смоленский банк" в правах залогодержателя по договору об ипотеке N 1585 - от 03.11.11, заключенному с ООО "Интер-Д",
- восстановить ОАО "Смоленский банк" в правах требования по договору поручительства от 03.11.11 N 1585/п/1, заключенному с Мирзахоновым И.М.,
- восстановить ОАО "Смоленский банк" в правах требования по договору поручительства от 03.11.11 N 1585/п/2, заключенному с ООО "АТО-2000",
- восстановить ОАО "Смоленский банк" в правах требования по договору поручительства от 03.11.11 N 1585/п/3, заключенному с ООО "ИМПЕРЕАЛ",
- Восстановить задолженность ОАО "Смоленский Банк" перед ООО "Интер-Д" в размере 70 721 172 руб. 30 коп., на расчетном счете N 40702810000000080884 открытым в ОАО "Смоленский Банк".
В ходатайстве об уточнении требований заявитель просил признать недействительной сделкой:
- - Банковскую операцию от 06.12.2013 года по перечислению с расчетного счета ООО "Интер-Д" N 40702810000000080884 в пользу ОАО "Смоленский Банк" денежных средств в размере 5 305 218 руб. 93 коп. в счет погашения процентов за пользование денежными средствами по Договору кредитной линии N 1585 от 03.11.2011 года;
- - Банковскую операцию от 09.12.2013 года по перечислению с расчетного счета ООО "Интер-Д" N 40702810000000080884 в пользу ОАО "Смоленский Банк" денежных средств в размере 6 391 542 руб. 57 коп. в счет погашения процентов за пользование денежными средствами по Договору кредитной линии N 1585 от 03.11.2011 года;
- - Банковскую операцию от 09.12.2013 года по перечислению с расчетного счета ООО "Интер-Д" N 40702810000000080884 в пользу ОАО "Смоленский Банк" денежных средств в размере 24 240 528 руб. 43 коп. в счет досрочного погашения кредита по Договору кредитной линии N 1585 от 03.11.2011 года;
- - Банковскую операцию от 10.12.2013 года по перечислению с расчетного счета ООО "Интер-Д" N 40702810000000080884 в пользу ОАО "Смоленский Банк" денежных средств в размере 2 899 000 руб. в счет досрочного погашения кредита по Договору кредитной линии N 1585 от 03.11.2011 года;
- - Банковскую операцию от 10.12.2013 года по перечислению с расчетного счета ООО "Интер-Д" N 40702810000000080884 в пользу ОАО "Смоленский Банк" денежных средств в размере 7 500 000 руб. в счет досрочного погашения кредита по Договору кредитной линии N 1585 от 03.11.2011 года;
- - Банковскую операцию от 10.12.2013 года по перечислению с расчетного счета ООО "Интер-Д" N 40702810000000080884 в пользу ОАО "Смоленский Банк" денежных средств в размере 950 000 руб. в счет досрочного погашения кредита по Договору кредитной линии N 1585 от 03.11.2011 года;
- - Банковскую операцию от 12.12.2013 года по перечислению с расчетного счета ООО "Интер-Д" N 40702810000000080884 в пользу ОАО "Смоленский Банк" денежных средств в размере 15 884 882 руб. 37 коп. в счет досрочного погашения кредита по Договору кредитной линии N 1585 от 03.11.2011 года;
- - Банковскую операцию от 12.12.2013 года по перечислению с расчетного счета ООО "Интер-Д" N 40702810000000080884 в пользу ОАО "Смоленский Банк" денежных средств в размере 5 050 000 руб. в счет досрочного погашения кредита по Договору кредитной линии N 1585 от 03.11.2011 года;
- - Банковскую операцию от 12.12.2013 года по перечислению с расчетного счета ООО "Интер-Д" N 40702810000000080884 в пользу ОАО "Смоленский Банк" денежных средств в размере 1 500 000 руб. в счет досрочного погашения кредита по Договору кредитной линии N 1585 от 03.11.2011 года;
- - Банковскую операцию от 12.12.2013 года по перечислению с расчетного счета ООО "Интер-Д" N 40702810000000080884 в пользу ОАО "Смоленский Банк" денежных средств в размере 412 027 руб. 91 коп. в счет досрочного погашения кредита по Договору кредитной линии N 1585 от 03.11.2011 года;
- - Банковскую операцию от 12.12.2013 года по перечислению с расчетного счета ООО "Интер-Д" N 40702810000000080884 в пользу ОАО "Смоленский Банк" денежных средств в размере 587 972 руб. 09 коп. в счет досрочного погашения кредита по Договору кредитной линии N 1585 от 03.11.2011 года;
- Применить последствия недействительности сделки:
- - Восстановить задолженность ОАО "Смоленский Банк" перед ООО "Интер-Д" по Договору банковского счета в размере 70 721 172 руб. 30 коп. в данных бухгалтерского учета ОАО "Смоленский Банк";
- - Восстановить задолженность ООО "Интер-Д" перед ОАО "Смоленский Банк" по Договору кредитной линии N 1585 от 03.11.2011 года в размере 70 721 172 руб. 30 коп., из них:
- - 59 024 410 руб. 80 коп. - сумма основной задолженности;
- - 11 696 761 руб. 50 коп. - проценты за пользование денежными средствами.
Определением Арбитражного суда Смоленской области от 17.03.2017 судом удовлетворены требования, так как они указаны в уточнении.
Таким образом, первоначально заявленные банком требования судом первой инстанции рассмотрены и разрешены не были. Ходатайство об уточнении требований заявления банка условий об отказе от вышеперечисленных требований, не содержит.
Согласно пункту 27 постановления Пленума ВАС РФ от 28.05.2009 N 36 "О применении Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при рассмотрении дел в арбитражном суде апелляционной инстанции" если судом апелляционной инстанции при рассмотрении апелляционной жалобы в порядке апелляционного производства будет установлено, что при рассмотрении дела в суде первой инстанции лицо заявляло ходатайство в соответствии со статьей 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее по тексту АПК РФ) об изменении предмета или основания иска, увеличении или уменьшении исковых требований и суд неправомерно отказал в удовлетворении такого ходатайства или рассмотрел заявление без учета заявленных изменений либо по какому-то другому требованию лица, участвующего в деле, не принял решения и утрачена возможность принятия дополнительного решения, то суд апелляционной инстанции, исходя из положений части 1 статьи 268 АПК РФ о повторном рассмотрении дела, в силу части 6.1 статьи 268 АПК РФ переходит к рассмотрению дела по правилам, установленным Кодексом для рассмотрения дела в суде первой инстанции, в рамках которого рассматривает не рассмотренные ранее требования, принимает измененные предмет или основание иска, увеличенные (уменьшенные) требования.
С учетом изложенного, суд апелляционной инстанции определением от 13.06.2017 перешел к рассмотрению дела по правилам, установленным Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации для рассмотрения дела в суде первой инстанции на основании части 6.1 статьи 268 АПК РФ.
Как разъяснено в пункте 29 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 28.05.2009 N 36 "О применении Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при рассмотрении дел в арбитражном суде апелляционной инстанции", о переходе к рассмотрению дела по правилам, установленным Кодексом для рассмотрения дела в суде первой инстанции, на основании части 6.1 статьи 268 АПК РФ суд апелляционной инстанции выносит определение. Возражения в отношении данного определения в силу частей 1, 2 статьи 188 АПК РФ могут быть заявлены только при обжаловании судебного акта, которым завершается рассмотрение дела в суде апелляционной инстанции.
При таких обстоятельствах определение Арбитражного суда Смоленской области от 17.03.2017 подлежит отмене, а требование - рассмотрению по существу.
Представитель конкурсного управляющего ОАО "Смоленский Банк" в лице Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" (далее - конкурсный управляющий, заявитель) просил признать недействительными:
- - Банковскую операцию от 06.12.2013 г. по перечислению с расчетного счета ООО "Интер-Д" N 40702810000000080884, открытого в Московском филиале ОАО "Смоленский Банк", в пользу ОАО "Смоленский Банк" денежных средств в размере 5 305 218 рублей 93 копеек в счет погашения процентов за пользование денежными средствами по договору кредитной линии N 1585 от 03.11.2011 г.;
- - Банковскую операцию от 09.12.2013 г. по перечислению с расчетного счета ООО "Интер-Д" N 40702810000000080884, открытого в Московском филиале ОАО "Смоленский Банк", в пользу ОАО "Смоленский Банк" денежных средств в размере 6391542 рублей 57 копеек в счет погашения процентов за пользование денежными средствами по договору кредитной линии N 1585 от 03.11.2011 г.;
- - Банковскую операцию от 09.12.2013 г. по перечислению с расчетного счета ООО "Интер-Д" N 40702810000000080884, открытого в Московском филиале ОАО "Смоленский Банк", в пользу ОАО "Смоленский Банк" денежных средств в размере 24 240 528 рублей 43 копеек в счет досрочного погашения кредита по договору кредитной линии N 1585 от 03.11.2011 г.;
- - Банковскую операцию от 10.12.2013 г. по перечислению с расчетного счета ООО "Интер-Д" N 40702810000000080884, открытого в Московском филиале ОАО "Смоленский Банк", в пользу ОАО "Смоленский Банк" денежных средств в размере 2 899 000 рублей 00 копеек в счет досрочного погашения кредита по договору кредитной линии N 1585 от 03.11.2011 г.;
- - Банковскую операцию от 10.12.2013 г. по перечислению с расчетного счета ООО "Интер-Д" N 40702810000000080884, открытого в Московском филиале ОАО "Смоленский Банк", в пользу ОАО "Смоленский Банк" денежных средств в размере 7500 000 рублей 00 копеек в счет досрочного погашения кредита по договору кредитной линии N 1585 от 03.11.2011 г.;
- - Банковскую операцию от 10.12.2013 г. по перечислению с расчетного счета ООО "Интер-Д" N 40702810000000080884, открытого в Московском филиале ОАО "Смоленский Банк", в пользу ОАО "Смоленский Банк" денежных средств в размере 950 000 рублей 00 копеек в счет досрочного погашения кредита по договору кредитной линии N 1585 от 03.11.2011 г.;
- - Банковскую операцию от 12.12.2013 г. по перечислению с расчетного счета ООО "Интер-Д" N 40702810000000080884, открытого в Московском филиале ОАО "Смоленский Банк", в пользу ОАО "Смоленский Банк" денежных средств в размере 15 884 882 рублей 37 копеек в счет досрочного погашения кредита по договору кредитной линии N 1585 от 03.11.2011 г.;
- - Банковскую операцию от 12.12.2013 г. по перечислению с расчетного счета ООО "Интер-Д" N 40702810000000080884, открытого в Московском филиале ОАО "Смоленский Банк", в пользу ОАО "Смоленский Банк" денежных средств в размере 5 050 000 рублей 00 копеек в счет досрочного погашения кредита по договору кредитной линии N 1585 от 03.11.2011 г.;
- - Банковскую операцию от 12.12.2013 г. по перечислению с расчетного счета ООО Интер-Д" N 40702810000000080884, открытого в Московском филиале ОАО "Смоленский Банк", в пользу ОАО "Смоленский Банк" денежных средств в размере 1500 000 рублей 00 копеек в счет досрочного погашения кредита по договору кредитной линии N 1585 от 03.11.2011 г.;
- - Банковскую операцию от 12.12.2013 г. по перечислению с расчетного счета ООО "Интер-Д" N 40702810000000080884, открытого в Московском филиале ОАО "Смоленский Банк", в пользу ОАО "Смоленский Банк" денежных средств в размере 412 027 рублей 91 копейки в счет досрочного погашения кредита по договору кредитной линии N 1585 от 03.11.2011 г.;
- - Банковскую операцию от 12.12.2013 г. по перечислению с расчетного счета ООО "Интер-Д" N 40702810000000080884, открытого в Московском филиале ОАО "Смоленский Банк", в пользу ОАО "Смоленский Банк" денежных средств в размере 587 972 рублей 09 копеек в счет досрочного погашения кредита по договору кредитной линии N 1585 от 03.11.2011 г.;
- Применить последствия недействительности сделки Должника:
- Восстановить задолженность ОАО "Смоленский Банк" перед ООО "Интер-Д" по договору банковского счета N 80-884 от 02.09.2011 г. в размере 70 721 172 рублей рубля 30 копеек в данных бухгалтерского учета ОАО "Смоленский Банк";
- Восстановить задолженность ООО "Интер-Д" перед ОАО "Смоленский Банк" по договору кредитной линии N 1585 от 03.11.2011 г. в размере 70 721 172 рублей рубля 30 копеек, из них:
- - 59 024 410,80 руб. - сумма основной задолженности;
- - 11 696 761,50 руб. - проценты за пользование денежными средствами в данных бухгалтерского учета ОАО "Смоленский Банк";
- Восстановить ОАО "Смоленский Банк" в правах залогодержателя по договору об ипотеке N 1585-и от 03.11.2011 г., заключенному с ООО "Интер-Д";
- Восстановить ОАО "Смоленский Банк" в правах требования по договору поручительства N 1585-п/1 от 03.11.2011 г., заключенному с Мирзахановым И.М.;
- Восстановить ОАО "Смоленский Банк" в правах требования по договору поручительства N 1585-п/2 от 03.11.2011 г., заключенному с ООО "АТО-2000";
- Восстановить ОАО "Смоленский Банк" в правах требования по договору поручительства N 1585-п/З от 30.01.2013 г., заключенному с ООО "ИМПЕРЕАЛ".
Мирхазановым И.М. представлены возражения относительно заявленных требований, в которых отражено, что ООО "Интер-Д" не знало и не могло знать о возможности или невозможности исполнения должником своих обязательств перед другими кредиторами. Также отражено, что сделка совершена в процессе обычной хозяйственной деятельности.
Согласно пункту 1 статьи 32 Федерального закона от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве), части 1 статьи 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дела о банкротстве рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации, с особенностями, установленными Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)".
Согласно пунктам 1, 6 статьи 61.8 Закона о банкротстве заявление об оспаривании сделки должника подается в арбитражный суд, рассматривающий дело о банкротстве должника, и подлежит рассмотрению в деле о банкротстве должника.
В силу пункта 1 статьи 50.34 Закона о банкротстве кредитных организаций сделка, совершенная кредитной организацией, может быть признана арбитражным судом недействительной по заявлению конкурсного управляющего по основаниям и в порядке, которые предусмотрены статьей 28 настоящего Федерального закона.
Согласно статье 28 Федерального закона от 25 февраля 1999 года N 40-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" (далее - Закон о банкротстве кредитных организаций), действовавшего на момент обращения конкурсного управляющего с заявлением о признании сделок недействительными, сделка, совершенная кредитной организацией до даты назначения ее временной администрации, может быть признана недействительной по заявлению руководителя временной администрации в порядке и по основаниям, которые предусмотрены Законом о банкротстве и другими федеральными законами с учетом особенностей, установленных настоящим Федеральным законом. Периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными, или возникли обязательства должника, указанные в статьях 61.2, 61.3 и пункте 4 статьи 61.6 Закона о банкротстве, исчисляются, начиная с даты назначения Банком России временной администрации.
Закон о банкротстве кредитных организаций утратил силу в связи с изданием Федерального закона от 22 декабря 2014 года N 432-ФЗ, вступившего в силу со дня официального опубликования (опубликован на Официальном интернет портале правовой информации http://www.pravo.gov.ru - 23 декабря 2014 года).
Данным законом внесены изменения в Закон о банкротстве, а именно в главу IX добавлен § 4.1. "Банкротство кредитных организаций"; особенности признания недействительными сделок кредитной организации установлены статьей 189.40 Закона о банкротстве.
Правила данной статьи, в силу пункта 9 статьи 15 Федерального закона от 22 декабря 2014 года N 432-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных законодательных актов (положений законодательных актов) Российской Федерации" в редакции настоящего Федерального закона применяются также при рассмотрении заявлений о признании сделок недействительными, поданных до дня вступления в силу настоящего Федерального закона, если к этому дню не вступил в законную силу судебный акт по результатам рассмотрения такого заявления.
Согласно пунктам 1, 3 статьи 189.40 Закона о банкротстве, сделка, совершенная кредитной организацией (или иными лицами за счет кредитной организации) до даты назначения временной администрации по управлению кредитной организацией либо после такой даты, может быть признана недействительной по заявлению руководителя такой администрации в порядке и по основаниям, которые предусмотрены настоящим Федеральным законом, а также Гражданским кодексом Российской Федерации и другими федеральными законами, с учетом особенностей, установленных настоящим параграфом. Периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными, или возникли обязательства кредитной организации, указанные в статьях 61.2, 61.3 и пункте 4 статьи 61.6 настоящего Федерального закона, исчисляются с даты назначения Банком России временной администрации по управлению кредитной организацией, а в случае, если в отношении кредитной организации осуществляются меры по предупреждению банкротства с участием Агентства, - с даты утверждения Комитетом банковского надзора Банка России плана участия Агентства в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка.
В соответствии с пунктом 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности, при наличии одного из следующих условий: сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки; сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).
При этом, согласно пункту 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве, сделка, указанная в пункте 1 настоящей статьи, может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом.
В соответствии с п. 11 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", если сделка с предпочтением была совершена после принятия судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия судом заявления о признании должника банкротом, то в силу п. 2 ст. 61.3 Закона о банкротстве для признания ее недействительной достаточно обстоятельств, указанных в п. 1 ст. 61.3, в связи с чем, наличия иных обстоятельств, предусмотренных п. 3 данной статьи (в частности, недобросовестности контрагента), не требуется.
Согласно разъяснениям, содержащимся в пункте 5 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 30.04.2009 N 32 "О некоторых вопросах, связанных с оспариванием сделок по основаниям, предусмотренным Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)" под сделками, которые могут быть оспорены по специальным основаниям, предусмотренным Законом о банкротстве, понимаются также и действия, являющиеся исполнением обязательств (в частности, платеж должником денежного долга кредитору, передача должником иного имущества в собственность кредитора), или действия, влекущие те же правовые последствия (зачет, новация, отступное).
Судом апелляционной инстанции установлено, что Приказом Центрального Банка Российской Федерации (далее - Банка России) от 13.12.2013 N ОД-1028 у ОАО "Смоленский Банк" с 13.12.2013 отозвана лицензия и с этой даты назначена временная администрация.
Таким образом, оспариваемая сделка совершена в пределах месячного срока до даты назначения временной администрации кредитной организации, следовательно, могут быть оспорены на основании пункта 1 и 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве.
Как следует из материалов дела, 03 ноября 2011 года между ОАО "Смоленский Банк" (прежнее наименование ООО КБ "Смоленский Банк") и ООО "Интер-Д" был заключен договор кредитной линии N 1585 (далее - кредитный договор), в соответствии с которым Банк предоставил ООО "Интер-Д" кредитную линию с лимитом, не превышающем 51 000 000 руб. 00 коп. со сроком погашения до 11 января 2014 года с уплатой 22% (процентов) годовых на пополнение оборотных средств.
Также, 02.09.2011 года между ОАО "Смоленский Банк" и ООО "Интер-Д" был заключен договор банковского счета, в соответствии с которым ответчику был открыт расчетный счет N 40702810000000080884.
В обеспечение исполнения обязательств ООО "Интер-Д" вытекающих из кредитного договора N 1585 от 03 ноября 2011 года, ОАО "Смоленский Банк" заключил следующие договоры:
Договор поручительства N 1585-п/1 от 03 ноября 2011 года, согласно которому Мирзаханов Илдырым Мерзакерим оглы обязался солидарно и в том же объеме, как ООО "Интер-Д", отвечать перед ОАО "Смоленский Банк" за исполнение ООО "Интер-Д" всех обязательств по кредитному договору N 1585 от 03 ноября 2011 года.
Договор поручительства N 1585-п/2 от 03 ноября 2011 года, согласно которому ООО "АТО-2000" обязался солидарно и в том же объеме, как ООО "Интер-Д", отвечать перед ОАО "Смоленский Банк" за исполнение ООО "Интер-Д" всех обязательств по кредитному договору N 1585 от 03 ноября 2011 года.
Договор поручительства N 1585-п/3 от 30 января 2013 года, согласно которому ООО "ИМПЕРЕАЛ" обязался солидарно и в том же объеме, как ООО "Интер-Д", отвечать перед ОАО "Смоленский Банк" за исполнение ООО "Интер-Д" всех обязательств по кредитному договору N 1585 от 03 ноября 2011 года.
Договор об ипотеке N 1585-и от 03 ноября 2011 года, заключенный с ООО "Интер-Д", предметом договора является передача залогодателем в залог банку следующего недвижимого имущества и имущественного права аренды:
- помещения, назначение: нежилое общей площадью 1218,2 кв. м, подвал ком. Б, пом. II ком. 1-6, 6А, 7-28, этаж 1 ком. Б, пом. II ком. 1-21, пом. III ком. 1, пом. IV ком. 1,2, пом. V ком. 1-23, расположенные по адресу: г. Москва, ул. Профсоюзная, д. 103 А, условный номер - 6596., принадлежащего на праве собственности залогодателю.
- право аренды на земельный участок общей площадью 3 369 кв. м, на котором расположено имущество указанное в п. 1.1.1. договора ипотеки, находящийся в государственной собственности и расположенный по адресу: г. Москва, ул. Профсоюзная, вл. 103 А, кадастровый номер 77:06:0008006:80, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: эксплуатация части здания под аптечный склад, эксплуатация части здания под магазин. Право аренды принадлежит залогодателю на основании договора аренды земельного участка с множественностью лиц на стороне арендатора для эксплуатации объектов капитального строительства N М-06035294 от 24.03.2011 года.
Залоговая стоимость предмета ипотеки по соглашению сторон определена в размере 61 000 000,00 руб.
06 декабря 2013 года Банк в безакцептном порядке списал с расчетного счета ООО "Интер-Д" N 40702810000000080884 денежные средства в сумме 5 305 218,93 руб. в счет погашения процентов за пользование денежными средствами.
9 декабря 2013 года Банк в безакцепном порядке осуществил списание с расчетного счета ООО "Интер-Д" N 40702810000000080884 денежных средств в сумме 24 240 528,43 рублей в счет досрочного погашения кредита, в этот же день Банк в безакцептном порядке списал с расчетного счета вышеуказанного клиента денежные средства в сумме 6 391 542,57 руб. в счет погашения процентов за пользование денежными средствами.
10 декабря 2013 года Банк в безакцепном порядке осуществил списание с расчетного счета ООО "Интер-Д" N 40702810000000080884 денежных средств в сумме 2 899 000,00 рублей в счет досрочного погашения кредита.
10 декабря 2013 года Банк в безакцепном порядке осуществил списание с расчетного счета ООО "Интер-Д" N 40702810000000080884 денежных средств в сумме 7 500 000,00 рублей в счет досрочного погашения кредита.
10 декабря 2013 года Банк в безакцепном порядке осуществил списание с расчетного счета ООО "Интер-Д" N 40702810000000080884 денежных средств в сумме 950 000,00 рублей в счет досрочного погашения кредита.
12 декабря 2013 года Банк в безакцепном порядке осуществил списание с расчетного счета ООО "Интер-Д" N 40702810000000080884 денежных средств в сумме 15 884 882,37 рублей в счет досрочного погашения кредита.
12 декабря 2013 года Банк в безакцепном порядке осуществил списание с расчетного счета ООО "Интер-Д" N 40702810000000080884 денежных средств в сумме 5 050 000,00 рублей в счет досрочного погашения кредита.
12 декабря 2013 года Банк в безакцепном порядке осуществил списание с расчетного счета ООО "Интер-Д" N 40702810000000080884 денежных средств в сумме 1 500 000,00 рублей в счет досрочного погашения кредита.
12 декабря 2013 года Банк в безакцепном порядке осуществил списание с расчетного счета ООО "Интер-Д" N 40702810000000080884 денежных средств в сумме 412 027,91 рублей в счет досрочного погашения кредита.
12 декабря 2013 года Банк в безакцепном порядке осуществил списание с расчетного счета ООО "Интер-Д" N 40702810000000080884 денежных средств в сумме 587 972,09 рублей в счет досрочного погашения кредита.
Приказом Центрального Банка Российской Федерации (далее - Банка России) от 13.12.2013 N ОД-1028 у ОАО "Смоленский Банк" с 13.12.2013 отозвана лицензия, в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, установлением фактов существенной недостоверности отчетных данных и неоднократным применением в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".
Таким образом, оспариваемые сделки (с 06.12.2013 по 12.12.2013) совершены в пределах месячного срока до даты назначения временной администрации кредитной организации, следовательно, могут быть оспорены на основании пункта 1 и 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве.
Полагая, что указанные выше банковские операции совершены с нарушением очередности, с выходом за пределы обычной хозяйственной деятельности, конкурсный управляющий обратился с настоящим заявлением.
В соответствии с пунктом 2 статьи 61.4 Закона о банкротстве сделки по передаче имущества и принятию обязательств или обязанностей, совершаемые в обычной хозяйственной деятельности, осуществляемой должником, не могут быть оспорены на основании пункта 1 статьи 61.2 и статьи 61.3 настоящего Федерального закона, если цена имущества, передаваемого по одной или нескольким взаимосвязанным сделкам, или размер принятых обязательств или обязанностей не превышает один процент стоимости активов должника, определяемой на основании бухгалтерской отчетности должника за последний отчетный период.
В определении Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 30.03.2007 N 3077/07 указано, что исполнение банком обязательств по зачислению на счет клиента денежных средств и их перечисление со счета, равно как и фактическая возможность клиента распорядиться денежными средствами, числящимися на его счете, зависит от их наличия на корреспондентском счете банка. При отсутствии денежных средств на корреспондентском счете банк не в состоянии реально выполнить поручения клиента по причине неплатежеспособности.
Как следует из материалов дела, оспариваемые сделки были совершены с 06.12.2013 по 12.12.2013, то есть в течение месяца до даты назначения временной администрации (13.12.2013).
Согласно статье 2 Закона о банкротстве под недостаточностью имущества понимается превышение размера денежных обязательств и обязанностей по уплате обязательных платежей должника над стоимостью имущества (активов) должника.
Для определения момента наступления неплатежеспособности должника необходимо определить период, в течение которого должник прекратил исполнять часть денежных обязательств или обязанностей по уплате обязательных платежей.
Конкурсным управляющим в материалы дела представлены выписки по лицевым счетам Банка за период с 29.11.2013 года по 13.12.2013, также реестр требований кредиторов должника.
Судом апелляционной инстанции установлено, что в период с 29.11.2013 по 13.12.2013 физические лица обращались в ОАО "Смоленский Банк" с целью получения собственных денежных средств, при этом их требования не были удовлетворены.
Так, 29 ноября 2013 года в ОАО "Смоленский Банк" обращались:
1. Филатов Андрей Александрович для получения собственных денежных средств, но так и не получил от Банка требуемую сумму, что подтверждается жалобой в Центральный банк РФ от 05.12.2013 года, выпиской по счету и выпиской из реестра обязательств банка перед вкладчиками сумма обязательств Банка перед вкладчиком составила 57 170 руб. 69 коп.
2. Буркот Ольга Анатольевна для получения собственных денежных средств, но так и не получила от Банка требуемую сумму, что подтверждается Жалобой в Центральный банк РФ от 04.12.2013, выпиской по счету и выпиской из реестра обязательств банка перед вкладчиками сумма обязательств Банка перед вкладчиком составила 401 282 руб. 36 коп.
3. Сиденко Евгений Владимирович для получения собственных денежных средств, но так и не получила от Банка требуемую сумму, что подтверждается Жалобой в Центральный банк РФ от 04.12.2013, выпиской по счету и выпиской из реестра обязательств банка перед вкладчиками сумма обязательств Банка перед вкладчиком составила 499 338 руб. 86 коп.
Кроме того, 29 ноября 2013 года ОАО "Смоленский Банк" не исполнил платежные поручения физических лиц по переводу процентов по депозитным договорам банковского вклада на сумму 25 746 руб. 71 коп., что подтверждается платежными поручениями, выписками по счетам, выпиской из реестра требований кредиторов первой очереди ОАО "Смоленский Банк".
Итого сумма неисполненных законных требований физических лиц за 29 ноября 2013 года составила 983 538 руб. 62 коп.
2 декабря 2013 года в ОАО "Смоленский Банк" обращались:
1. Сидоренко Валерий Васильевич для получения собственных денежных средств, но так и не получил от Банка требуемую сумму, что подтверждается Жалобой в Центральный банк РФ от 02.12.2013 года, выпиской по счету и выпиской из реестра обязательств банка перед вкладчиками сумма обязательств Банка перед вкладчиком составила 597 785 руб. 85 коп.
2. Щибеко Екатерина Андреевна для получения собственных денежных средств, но так и не получила от Банка требуемую сумму, что подтверждается Жалобой в Центральный банк РФ от 12.12.2013, выпиской по счету и выпиской из реестра обязательств банка перед вкладчиками сумма обязательств Банка перед вкладчиком составила 202 613 руб. 62 коп.
3. Корчагин Константин Владимирович для получения собственных денежных средств, но так и не получил от Банка требуемую сумму, что подтверждается Жалобой в Центральный банк РФ от 10.12.2013, выпиской по счету и выпиской из реестра обязательств банка перед вкладчиками сумма обязательств Банка перед вкладчиком составила 18 226 руб. 46 коп.
4. Подгайный Вячеслав Николаевич для получения собственных денежных средств, но так и не получил от Банка требуемую сумму, что подтверждается Жалобой в Центральный банк РФ от 06.12.2013, выпиской по счету, выпиской из реестра обязательств банка перед вкладчиками и выпиской из реестра требований кредиторов первой очереди ОАО "Смоленский Банк", сумма обязательств Банка перед вкладчиком составила 1 516 931 руб. 95 коп.
5. Мизарбеков Девлет Рагимович для получения собственных денежных средств, но так и не получил от Банка требуемую сумму, что подтверждается Жалобой в Центральный банк РФ от 09.12.2013, выпиской по счету, выпиской из реестра обязательств банка перед вкладчиками и выпиской из реестра требований кредиторов первой очереди ОАО "Смоленский Банк", сумма обязательств Банка перед вкладчиком составила 712 853 руб. 08 коп.
3 декабря 2013 года в ОАО "Смоленский Банк" обращались:
1. Юник Оксана Александровна для получения собственных денежных средств, но так и не получила от Банка требуемую сумму, что подтверждается Жалобой в Центральный банк РФ от 03.12.2013, выпиской по счету и выпиской из реестра обязательств банка перед вкладчиками сумма обязательств Банка перед вкладчиком составила 612 768 руб. 11 коп.
4 декабря 2013 года в ОАО "Смоленский Банк" обращались:
1. Михайлева Людмила Николаевна для получения собственных денежных средств, но так и не получила от Банка требуемую сумму, что подтверждается Жалобой в Центральный банк РФ от 04.12.2013, выпиской по счету и выпиской из реестра обязательств банка перед вкладчиками сумма обязательств Банка перед вкладчиком составила 114 797 руб. 31 коп.
2 Михайлова Наталья Владимировна для получения собственных денежных средств, но так и не получила от Банка требуемую сумму, что подтверждается Жалобой в Центральный банк РФ от 04.12.2013, выпиской по счету и выпиской из реестра обязательств банка перед вкладчиками сумма обязательств Банка перед вкладчиком составила 23 820 руб. 42 коп.
5 декабря 2013 года в ОАО "Смоленский Банк" обращались:
1. Коломией Алексей Николаевич для получения собственных денежных средств, но так и не получила от Банка требуемую сумму, что подтверждается Жалобой в Центральный банк РФ от 05.12.2013, выпиской по счету и выпиской из реестра обязательств банка перед вкладчиками сумма обязательств Банка перед вкладчиком составила 921 руб. 20 коп.
6 декабря 2013 года в ОАО "Смоленский Банк" обращались:
1. Евсигнеева Яна Петровна для получения собственных денежных средств, но так и не получила от Банка требуемую сумму, что подтверждается Жалобой в Центральный банк РФ от 06.12.2013, выпиской по счету и выпиской из реестра обязательств банка перед вкладчиками сумма обязательств Банка перед вкладчиком составила 9 346 руб. 59 коп.
7 декабря 2013 года в ОАО "Смоленский Банк" обращались:
1. Новикова Надежда Алексеевна для получения собственных денежных средств, но так и не получила от Банка требуемую сумму, что подтверждается Жалобой в Центральный банк РФ от 07.12.2013, выпиской по счету и выпиской из реестра обязательств банка перед вкладчиками сумма обязательств Банка перед вкладчиком составила 600 781 руб. 29 коп.
09 декабря 2013 года в ОАО "Смоленский Банк" обращалась:
1. Горшкова Валентина Ильинична для получения собственных денежных средств, но так и не получила от Банка требуемую сумму, что подтверждается Жалобой в Центральный банк РФ от 09.12.2013, выпиской по счету и выпиской из реестра обязательств банка перед вкладчиками сумма обязательств Банка перед вкладчиком составила 253 197 руб. 80 коп.
Принимая во внимание, что физические лица не получали свои денежные средства с 29.11.2013 года сумма неисполненных обязательств Банка перед физическими лицами на 09 декабря 2013 года составила 5 647 582 руб. 30 коп., а на 12.12.2013-6 400 062 руб. 97 коп.
Кроме того, в материалы дела представлен реестр неисполненных платежных поручений по корреспондентскому счету ОАО "Смоленский Банк" за период с 28.11.2013 по 29.11.2013, из которого установлено, следующее:
28.11.2013 ООО "ТрансОптиум" направлено в Банк платежное поручение, которое по состоянию на 29.11.2013 не было исполнено, в связи с чем требования кредитора в размере 566 425 руб. были включены в реестр требований кредиторов Банка в составе третьей очереди (N 5971).
28.11.2013 ООО "Нова-Групп" направлены в Банк платежные поручения, которые по состоянию на 29.11.2013 не были исполнены, в связи с чем требования кредитора в размере 4 979 912,77 руб. были включены в реестр требований кредиторов Банка в составе третьей очереди (N 5281).
28.11.2013 ООО "Литейный завод и Ко" направлено в Банк платежное поручение, которое по состоянию на 29.11.2013 не было исполнено, в связи с чем требования кредитора в размере 300 379 руб. 21 коп. были включены в реестр требований кредиторов Банка в составе третьей очереди (N 5172).
28.11.2013 ООО "Главсервис" направлены в Банк платежные поручения, которые по состоянию на 29.11.2013 не были исполнены, в связи с чем требования кредитора в размере 1 273 002 руб. 45 коп. были включены в реестр требований кредиторов Банка в составе третьей очереди (N 6835).
29.11.2013 ООО "Реконструкция" направлено в Банк платежное поручение, которое по состоянию на 29.11.2013 не было исполнено, в связи с чем требования кредитора в размере 931 583 руб. 73 коп. были включены в реестр требований кредиторов Банка в составе третьей очереди (N 6632).
29.11.2013 ООО "Торговый дом Оренбургский радиатор" направлено в Банк платежное поручение, которое по состоянию на 29.11.2013 не было исполнено, в связи с чем требования кредитора в размере 440 131 руб. были включены в реестр требований кредиторов Банка в составе третьей очереди (N 6756).
29.11.2013 ООО "ЖБИ Тренд" направлены в Банк платежные поручения, которые по состоянию на 29.11.2013 не были исполнены, в связи с чем требования кредитора в размере 618 980 руб. 44 коп. были включены в реестр требований кредиторов Банка в составе третьей очереди (N 6297).
29.11.2013 ООО "Трио" направлено в Банк платежное поручение, которое по состоянию на 29.11.2013 не было исполнено, в связи с чем требования кредитора в размере 4 703 641 руб. 25 коп. были включены в реестр требований кредиторов Банка в составе третьей очереди (N 6467).
29.11.2013 Управляющая компания "Гамаюн" направлено в Банк платежное поручение, которое по состоянию на 29.11.2013 не было исполнено, в связи с чем требования кредитора в размере 862 144 руб. 50 коп. были включены в реестр требований кредиторов Банка в составе третьей очереди (N 5850).
29.11.2013 ООО "ЛайтСтрой" направлено в Банк платежное поручение, которое по состоянию на 29.11.2013 не было исполнено, в связи с чем требования кредитора в размере 1 826 849 руб. 93 коп. были включены в реестр требований кредиторов Банка в составе третьей очереди (N 5848).
29.11.2013 ООО "Тесла Рус" направлено в Банк платежное поручение, которое по состоянию на 29.11.2013 не было исполнено, в связи с чем требования кредитора в размере 3 146 279 руб. 60 коп. были включены в реестр требований кредиторов Банка в составе третьей очереди (N 6426).
29.11.2013 ООО "Дельта" направлено в Банк платежное поручение, которое по состоянию на 29.11.2013 не было исполнено, в связи с чем требования кредитора в размере 4 910 357 руб. 81 коп. были включены в реестр требований кредиторов Банка в составе третьей очереди (N 7123).
29.11.2013 ООО "Агрокомбинат "Заря" направлено в Банк платежное поручение, которое по состоянию на 29.11.2013 не было исполнено, в связи с чем требования кредитора в размере 2 615 746 руб. 30 коп. были включены в реестр требований кредиторов Банка в составе третьей очереди (N 4734).
29.11.2013 ООО "Инженерные технологии" направлено в Банк платежное поручение, которое по состоянию на 29.11.2013 не было исполнено, в связи с чем требования кредитора в размере 6 408 240 руб. 57 коп. были включены в реестр требований кредиторов Банка в составе третьей очереди (N 5337).
Из анализа представленного реестра неисполненных платежей судом апелляционной инстанции установлено, что по состоянию на 29.11.2013 в Банк было предъявлено платежных документов на сумму 328 241 970 руб. 90 коп., которые не были исполнены Банком. При этом в реестр требований кредиторов Банка в составе третьей очереди установлены требования в размере 344 105 325 руб. 70 коп.
Кроме того, судом установлено, что согласно выписке по корреспондентскому счету N 30102810200000000001 (головной офис ОАО "Смоленский банк") на начало 29.11.2013 в ОАО "Смоленский банк" было 70 800 966 руб. 24 коп. В течение 29.11.2013 на корреспондентский счет Банка поступило денежных средств от клиентов в сумме 106 107 693 руб. 25 коп., исполнено документов (расход по корреспондентскому счету) на сумму 174 238 084 руб. 89 коп. Остаток на конец рабочего дня по корреспондентскому счету составил 2 670 574 руб. 60 коп.
Согласно выписке по корреспондентскому счету N 30102810900000000338 (Московский филиал ОАО "Смоленский банк") на начало 29.11.2013 в Банке было 403 526 811 руб. 95 коп. В течение 29.11.2013 на корреспондентский счет Банка поступило денежных средств от клиентов в сумме 478 930 443 руб. 45 коп., исполнено документов (расход по корреспондентскому счету) на сумму 863 708 135 руб. 82 коп. Остаток на конец рабочего дня по корреспондентскому счету составил 18 749 119 руб. 58 коп.
Общая сумма неисполненных платежных поручений клиентов Московским филиалом ОАО "Смоленский банк" и головным офисом ОАО "Смоленский банк" (по скрытой картотеке) составила - 654 517 403 руб. 43 коп. (280 523 950,57 + 44 768 716,34 + 328 241 197,90 + 983 538,62).
Согласно выписке по корреспондентскому счету N 30102810200000000001 (головной офис ОАО "Смоленский банк") на начало 02.12.2013 в ОАО "Смоленский банк" было 2 670 574 рубля 60 копеек. В течение 02.12.2013 на корреспондентский счет Банка поступило денежных средств от клиентов в сумме 25 218 738 рублей 08 копеек, исполнено документов (расход по корреспондентскому счету) на сумму 9 420 437 рублей 49 копеек. Остаток на конец рабочего дня по корреспондентскому счету составил 18 468 875 рублей 79 копеек.
Согласно выписке по корреспондентскому счету N 30102810900000000338 (Московский филиал ОАО "Смоленский банк") на начало 02.12.2013 в Банке было 18 749 119 рублей 58 копеек. В течение 02.12.2013 на корреспондентский счет Банка поступило денежных средств от клиентов в сумме 318 573 315 рублей 56 копеек, исполнено документов (расход по корреспондентскому счету) на сумму 247 862 137 рублей 37 копеек. Остаток на конец рабочего дня по корреспондентскому счету составил 89 460 297 рублей 77 копеек.
Общая сумма неисполненных платежных поручений клиентов Московским филиалом ОАО "Смоленский банк" и головным офисом ОАО "Смоленский банк" (по скрытой картотеке) составила - 639 407 791 рубль 89 копеек (280 523 950, 57 + 44 768 716,34 + 310 083 175,40 + 4 031 949,58).
Соответственно, недостаточность денежных средств для исполнения требований клиентов ОАО "Смоленский банк" на 02.12.2013 составила - 531 478 618 рублей 33 копейки (639 407 791 рубль 89 копеек - 107 929 173 рубля 56 копеек).
Согласно выписке по корреспондентскому счету N 30102810200000000001 (головной офис ОАО "Смоленский банк") на начало 03.12.2013 в ОАО "Смоленский банк" было 18 468 2 670 574 рубля 60 копеек. В течение 03.12.2013 на корреспондентский счет Банка поступило денежных средств от клиентов в сумме 9 543 889 рублей 87 копеек, исполнено документов (расход по корреспондентскому счету) на сумму 6 656 499 рублей 28 копеек. Остаток на конец рабочего дня по корреспондентскому счету составил 15 581 484 рубля 60 копеек.
Согласно выписке по корреспондентскому счету N 30102810900000000338 (Московский филиал ОАО "Смоленский банк") на начало 03.12.2013 в Банке было 89 460 297 рублей 77 копеек.
В течение 03.12.2013 на корреспондентский счет Банка поступило денежных средств от клиентов в сумме 78 435 465 рублей 32 копейки, исполнено документов (расход по корреспондентскому счету) на сумму 75 547 874 рубля 02 копейки. Остаток на конец рабочего дня по корреспондентскому счету составил 92 347 889 рублей 07 копеек.
Общая сумма неисполненных платежных поручений клиентов Московским филиалом ОАО "Смоленский банк" и головным офисом ОАО "Смоленский банк" (по скрытой картотеке) составила - 640 020 560 рублей (280 529 950,57 + 44 768 716,34 + 310 083 175,40+ 4 644 717,69).
Соответственно, недостаточность денежных средств для исполнения требований клиентов ОАО "Смоленский банк" на 03.12.2013 составила - 532 191 186,33 рублей (640 020 560-107 829 373,67).
Кроме того, ОАО "Смоленский Банк" направил письмо от 04.12.2013 ОАО "Смоленский Банк" в Главное управление Центрального Банка Российской Федерации по Смоленской области в котором сказано, что в связи с недостатком ликвидности Банка, Банк не имеет возможности осуществлять обслуживание клиентов Банка в период с 4-го по 5-е декабря 2013 (включительно). Письмо подписал Заместитель президента-председателя правления С.Н. Богданова.
Вышеуказанное свидетельствует о том, что по состоянию на 29.11.2013 должник уже отвечал признакам неплатежеспособности, и оспариваемые сделки были совершены (02.12.2013) должником в обход других ожидающих исполнения распоряжений клиентов, которые в это время не могли получить доступ к своим средствам (подпункт "в" пункта 35 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - постановление Пленума N 63.
Данный вывод также подтверждается судебно-арбитражной практикой Двадцатого арбитражного апелляционного суда от 30 ноября 2015 года N 20АП-6173/2015, от 17 ноября 2015 года N 20АП-5066/2015, от 30 октября 2015 года N 20АП-4777/2015.
При таких обстоятельствах, учитывая неплатежеспособность Банка и недостаточность денежных средств на его корреспондентском счете, суд апелляционной инстанции приходит к выводу о том, что банковские операции за период с 06.12.2013 по 12.12.2013 по перечислению денежных средств в общей сумме в общей сумме 70 721 172 руб. 30 коп. свидетельствует о "выборочном" исполнении Банком своих обязательств перед клиентами.
Совершение оспариваемой банковской операции привело к нарушению принципов очередности и пропорциональности удовлетворения требований кредиторов.
Оспариваемая конкурсным управляющим сделка привела к уменьшению конкурсной массы (прав требования к дебитору ООО "Интер-Д", подлежащей распределению между всеми кредиторами банка в процедуре конкурсного производства).
Согласно пункту 35.1 постановления Пленума N 63 при оспаривании в деле о банкротстве кредитной организации такой сделки, как списание кредитной организацией денежных средств со счета клиента в этой кредитной организации в счет погашения задолженности клиента перед кредитной организацией (как на основании распоряжения клиента, так и без него), необходимо учитывать следующее.
Признание данной сделки недействительной означает, что не прекратились и восстанавливаются обязательства как клиента перед кредитной организацией, так и кредитной организации перед клиентом (восстанавливаются его денежные средства на счете); при этом требование клиента к кредитной организации подлежит включению в реестр требований кредиторов с учетом правил статьи 61.6 Закона о банкротстве.
Исходя из разъяснений, изложенных в пункте 35.3 постановления Пленума N 63, сделки указанные в пунктах 35.1 и 35.2 настоящего постановления в принципе относятся к обычной хозяйственной деятельности кредитной организации, поэтому в силу пункта 2 статьи 61.4 Закона при их оспаривании на основании статьи 61.3 конкурсный управляющий кредитной организации обязан доказать, что соответствующие сделки выходят за пределы такой деятельности.
В качестве таких доказательств могут, в частности, с учетом всех обстоятельств дела рассматриваться сведения о том, что:
а) на момент совершения оспариваемой сделки в отношении кредитной организации регулятором был введен запрет на осуществление соответствующих банковских операций;
б) или на момент совершения оспариваемой сделки у кредитной организации имелась картотека неоплаченных платежных документов клиентов из-за отсутствия средств на корреспондентском счете;
в) или оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией в обход других ожидающих исполнения распоряжений клиентов, которые в это время не могли получить доступ к своим средствам, в том числе перевести их в другие кредитные организации;
г) или клиент ввиду аффилированности с сотрудниками кредитной организации располагал недоступной другим информацией о делах кредитной организации и в момент совершения оспариваемого платежа знал о вероятном принятии в ближайшем будущем Банком России решения об отзыве (аннулировании) у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций;
д) или клиент перевел средства со вклада досрочно до истечения его срока с потерей значительной суммы процентов при отсутствии разумных экономических причин;
е) или оспариваемым платежом клиент исполнил договор поручительства, заключенный незадолго до платежа в обеспечение возникшего существенно ранее долга другого лица перед кредитной организацией.
В соответствии с пунктом 7 статьи 189.40 Закона о банкротстве при оспаривании сделок кредитной организации в соответствии с пунктами 5 и 6 этой статьи пункт 4 статьи 61.4 настоящего Федерального закона не применяется.
Положения пунктов 5 и 6 статьи 189.40 Закона о банкротстве устанавливает критерии, по которым сделку следует квалифицировать как вышедшую за пределы обычной хозяйственной деятельности, а именно:
1) оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией через корреспондентский счет (субсчет) с нарушением очередности, установленной Гражданским кодексом Российской Федерации, при наличии других распоряжений клиентов, номинированных в той же валюте и не исполненных в срок из-за недостаточности денежных средств на указанном корреспондентском счете (субсчете) этой кредитной организации, либо если доказано, что клиент, осуществивший оспариваемый платеж, или получатель платежа знал о наличии других таких неисполненных распоряжений по иному корреспондентскому счету (субсчету) этой кредитной организации;
2) клиент или получатель платежа является заинтересованным либо контролирующим лицом по отношению к кредитной организации;
3) назначение либо размер оспариваемого платежа существенно отличается от ранее осуществленных клиентом платежей с учетом его предшествующих отношений с кредитной организацией, и клиент не может представить разумные убедительные обоснования этого платежа, и размер платежа или совокупность платежей клиента, совершенных в течение одного операционного дня, превысили один миллион рублей, а для платежей, совершенных в иностранной валюте, превысили сумму, эквивалентную одному миллиону рублей по курсу Центрального банка Российской Федерации, установленному на дату платежа. Настоящий подпункт не применяется к оспариванию платежей, направленных на исполнение денежных обязательств кредитной организации по заключенным с другими кредитными организациями кредитным договорам, договорам банковского счета либо договорам вклада (депозита).
Как указано выше, по состоянию на 29.11.2013 должник уже отвечал признакам неплатежеспособности и оспариваемые сделки были совершены (с 06.12.2013 по 12.12.2013) должником в обход других ожидающих исполнения распоряжений клиентов, которые в это время не могли получить доступ к своим средствам.
Действительно, общая сумма оспариваемых сделок (70 721 172 руб. 30 коп.) не превышает один процент стоимости активов должника (решение Арбитражного суда Смоленской области от 07.02.2014 по делу N А62-7344/2013 активы ОАО "Смоленский банк" на дату отзыва лицензии составляли 17 436 800 000 рублей).
Между тем, учитывая неплатежеспособность Банка и недостаточность денежных средств на его корреспондентском счете, судом области верно отмечено, что банковские операции за период с 06.12.2013 по 12.12.2013 по перечислению ОАО "Смоленский Банк" с расчетного счета ООО "Интер-Д" свидетельствует о "выборочном" исполнении Банком своих обязательств перед клиентами.
Спорные банковские операции были направлены на досрочное погашение обязательств Банка перед ответчиком.
В свою очередь, получение банком от заемщика суммы кредита досрочно с использованием расчетного счета клиента-заемщика в условиях финансовых трудностей Банка, когда невозможно исполнение всех поручений клиентов (без исключения) по правилам статьи 855 Гражданского кодекса Российской Федерации, не может квалифицироваться как обычная хозяйственная деятельность Банка.
Обстоятельства дела свидетельствуют о том, что посредством совершения оспариваемых сделок ООО "Интер-Д" оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с Законом о банкротстве.
Таким образом, суд апелляционной инстанции приходит к выводу о признании сделок по перечислению денежных средств недействительными на основании п. 1, 3 ст. 61.3 Закона о банкротстве, поскольку ООО "Интер-Д" оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности.
Более того, суд считает необходимым отметить, что досрочный возврат кредита не обоснован разумными экономическими причинами.
При этом как следует из материалов дела, 06.12.2013, 09.12.2013, 10.12.2013 ОАО "Смоленский Банк" перечислил с расчетного счета ООО "Интер-Д" N 40702810000000080884, денежные средства в общей сумме 70 721 172 руб. 30 коп. в счет досрочного погашения кредита по Договору кредитной линии N 1585 от 03.11.2011 года путем внутрибанковских проводок не через корреспондентский счет Банка, в то время как на 06.12.2013, 09.12.2013, 10.12.2013 ОАО "Смоленский банк" не имел на корреспондентском счете достаточных средств для исполнения своих обязательств перед кредиторами, в связи, с чем остатки средств на счетах внутри банка представляли собой только технические записи по счетам, не обладая при этом свойством реальных денежных средств по смыслу статьи 140 Гражданского кодекса Российской Федерации и обозначая собой лишь размер обязательств банка.
Согласно правовой позиции Конституционного Суда Российской Федерации, изложенной в Определении от 25.07.2001 N 138-О отношения банка и его клиента, вытекающие из договора банковского счета и основанные на принципе разумности и добросовестности действий его участников, являются гражданскими правоотношениями, в рамках которых исполнение банком обязательств по зачислению поступающих на счет клиента денежных средств и их перечислению со счета, а также распоряжение клиентом находящимися на его счете денежными средствами, зачисленными банком, в том числе при исполнении собственных обязательств перед клиентом, могут осуществляться лишь при наличии на корреспондентском счете банка необходимых денежных средств.
Соответственно, учитывая вышеизложенное, оспариваемые сделки не могут быть отнесены к сделкам, совершаемым в ходе обычной хозяйственной деятельности.
Согласно правовой позиции, изложенной в Определении Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда Российской Федерации от 23.11.2015 N 305-ЭС15-5815 (8), наличие картотеки неисполненных платежных документов уже само по себе свидетельствует о том, что сделка выходит за пределы обычной хозяйственной деятельности. При этом, коль скоро не доказано иное, недостаточность денежных средств на корреспондентском счете должника предполагается в силу того, что поручения иных клиентов остаются неисполненными.
При таких обстоятельствах, у суда апелляционной инстанции не имеется оснований полагать, что данная сделка совершена в пределах обычной хозяйственной деятельности, поскольку на момент совершения оспариваемых сделок у кредитной организации имелись неоплаченные платежные документы клиентов, впоследствии включенные в реестр требований кредиторов; то есть с нарушением очередности удовлетворения требований.
Довод о том, что ответчики не знали и не могли знать о наличии у должника признака неплатежеспособности или недостаточности имущества, отклоняется судом апелляционной инстанции как не имеющий правового значения, поскольку для признания сделки недействительной по основаниям, предусмотренным положениями п. 2 ст. 61.3 Закона о банкротстве, выяснение данных обстоятельств не требуется.
Учитывая, что оспариваемая сделка совершена в течение месяца до даты назначения временной администрации, на момент ее совершения у должника имелись признаки неплатежеспособности, названная сделка выходит за пределы обычной хозяйственной деятельности, суд апелляционной инстанции признает спорные сделки недействительными на основании пункта 1 и 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве.
Кроме того, конкурсным управляющим заявлено требование о применении последствий недействительности сделки:
- Восстановить задолженность ОАО "Смоленский Банк" перед ООО "Интер-Д" по договору банковского счета N 80-884 от 02.09.2011 г. в размере 70 721 172 рублей 30 копеек в данных бухгалтерского учета ОАО "Смоленский Банк";
- Восстановить задолженность ООО "Интер-Д" перед ОАО "Смоленский Банк" по договору кредитной линии N 1585 от 03.11.2011 г. в размере 70 721 172 рублей 30 копеек, в данных бухгалтерского учета ОАО "Смоленский Банк" из них:
- - 59 024 410,80 руб. - сумма основной задолженности;
- - 11 696 761,50 руб. - проценты за пользование денежными средствами.
- Восстановить ОАО "Смоленский Банк" в правах залогодержателя по договору об ипотеке N 1585-и от 03.11.2011 г., заключенному с ООО "Интер-Д";
- Восстановить ОАО "Смоленский Банк" в правах требования по договору поручительства N 1585-п/1 от 03.11.2011 г., заключенному с Мирзахановым И.М.;
- Восстановить ОАО "Смоленский Банк" в правах требования по договору поручительства N 1585-п/2 от 03.11.2011 г., заключенному с ООО "АТО-2000";
- Восстановить ОАО "Смоленский Банк" в правах требования по договору поручительства N 1585-п/З от 30.01.2013 г., заключенному с ООО "ИМПЕРЕАЛ";
- Согласно п. 2 ст. 167 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) при недействительности сделки каждая из сторон обязана возвратить другой все полученное по сделке, а в случае невозможности возвратить полученное в натуре (в том числе тогда, когда полученное выражается в пользовании имуществом, выполненной работе или предоставленной услуге) возместить его стоимость в деньгах - если иные последствия недействительности сделки не предусмотрены законом.
В силу п. 1 ст. 61.6 Закона о банкротстве все, что было передано должником или иным лицом за счет должника или в счет исполнения обязательств перед должником, а также изъято у должника по сделке, признанной недействительной в соответствии с главой III.1 Закона о банкротстве, подлежит возврату в конкурсную массу. В случае невозможности возврата имущества в конкурсную массу в натуре приобретатель должен возместить действительную стоимость этого имущества на момент его приобретения, а также убытки, вызванные последующим изменением стоимости имущества, в соответствии с положениями Гражданского кодекса Российской Федерации об обязательствах, возникающих вследствие неосновательного обогащения.
В пункте 35.1 Постановления N 63 разъяснено, что при оспаривании в деле о банкротстве кредитной организации такой сделки, как списание кредитной организацией денежных средств со счета клиента в этой кредитной организации в счет погашения задолженности клиента перед кредитной организацией (как на основании распоряжения клиента, так и без него), необходимо учитывать следующее.
Признание данной сделки недействительной означает, что не прекратились и восстанавливаются обязательства как клиента перед кредитной организацией, так и кредитной организации перед клиентом (восстанавливаются его денежные средства на счете); при этом требование клиента к кредитной организации подлежит включению в реестр требований кредиторов с учетом правил статьи 61.6 Закона о банкротстве.
Применяя последствия недействительности сделки, суд преследует цель приведения сторон данной сделки в первоначальное положение, которое существовало до ее совершения.
В силу п. 4 ст. 61.6 Закона о несостоятельности и разъяснений, данных в п. 25 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" в случае признания на основании ст. 61.3 Закона о банкротстве недействительными действий должника по уплате денежных средств, направленных на прекращение обязательства, обязательство должника перед соответствующим кредитором считается возникшим с момента совершения недействительной сделки, при этом права требования кредитора как к должнику, так и к поручителю и залогодателю считаются существовавшими независимо от совершения должником действий по уплате денежных средств кредитору.
Таким образом, последствиями признания сделки недействительной, является возврат сторон в первоначальное положение, т.е. восстановление взаимной задолженности, а именно: восстановление задолженности ОАО "Смоленский Банк" перед ООО "Интер-Д" по Договору банковского счета в размере 70 721 172 руб. 30 коп. в данных бухгалтерского учета ОАО "Смоленский Банк" и восстановление задолженности ООО "Интер-Д" перед ОАО "Смоленский Банк" по Договору кредитной линии N 1585 от 03.11.2011 года в размере 70 721 172 руб. 30 коп., из них: 59 024 410 руб. 80 коп. - сумма основной задолженности; 11 696 761 руб. 50 коп. - проценты за пользование денежными средствами.
В соответствии со статьей 334 ГК РФ залог недвижимого имущества является способом обеспечения исполнения обязательства, при котором залогодержатель, являющийся кредитором по обязательству, имеет право получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит имущество (залогодателя).
Согласно п. 1 ст. 329 ГК РФ исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, банковской гарантией, задатком и другими способами, предусмотренными законом или договором.
В силу ст. 361 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.
В соответствии с п. 1 ст. 367 ГК РФ поручительство прекращается с прекращением обеспеченного им обязательства.
Согласно п. 1 ст. 408 ГК РФ надлежащее исполнение прекращает обязательство.
Поручительство является акцессорным обязательством и следует судьбе основного обязательства, следовательно, признание сделки по погашению долга по кредитному договору недействительной и восстановление задолженности заемщика по кредитному договору влекут восстановление отношений по поручительству, обеспечивающих исполнение заемщиком обязательств по кредитному договору.
Из материалов дела следует, что спорные сделки признаны недействительными по основанию, предусмотренному ст. 61.3 Закона о банкротстве, следовательно обязательство ООО "Интер-Д" перед должником считается неисполненным.
Таким образом, последствием признание недействительными оспариваемых сделок в силу статьи 61.6 Закона о банкротстве, статьи 167 ГК РФ является восстановление задолженности Банка перед кредитором по расчетному счету, восстановление задолженности заемщика перед Банком по кредитному договору, и, соответственно, восстановление акцессорных обязательств третьих лиц, в том числе право залога и поручительства по смыслу подпункта 1 пункта 1 статьи 352 ГК РФ и статьи 367 ГК РФ.
Указанная позиция согласуется с позицией, отраженной в Постановлении Арбитражного суда Уральского округа от 03.04.2017 года N Ф09-5543/2015, а также Постановлении Семнадцатого арбитражного апелляционного суда от 24.10.2016 по делу N А50-17399/2014 и постановлением Арбитражного суда Западно-Сибирского округа от 16.05.2017 по делу N А03-20515/2015.
При таких обстоятельствах, суд апелляционной инстанции приходит к выводу о наличии оснований для полного удовлетворения заявленных требований.
Согласно части 1 статьи 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации судебные расходы, понесенные лицами, участвующими в деле, в пользу которых принят судебный акт, взыскиваются арбитражным судом со стороны.
На основании части 5 статьи 110 АПК РФ судебные расходы, понесенные лицами, участвующими в деле, в связи с рассмотрением апелляционной, кассационной жалобы, распределяются по правилам, установленным настоящей статьей.
Как следует из правовой позиции, изложенной в пункте 19 постановления Пленума N 63 по смыслу пункта 3 статьи 61.8 Закона о банкротстве заявление об оспаривании сделки по правилам главы III.1 Закона о банкротстве оплачивается государственной пошлиной в размере, предусмотренном для оплаты исковых заявлений об оспаривании сделок (подпункт 2 пункта 1 статьи 333.21 Налогового кодекса Российской Федерации).
Конкурсным управляющим была уплачена госпошлина за подачу иска в размере 4000 рублей, из которых 2000 рублей подлежит отнесению на ООО "Интер-Д", а 2000 рублей как излишне уплаченная подлежит возврату из федерального бюджета заявителю.
За рассмотрение апелляционной жалобы Мирзахановым И.М. уплачено 3000 рублей. Исходя из результатов рассмотрения апелляционной жалобы и того, что фактически жалоба не была удовлетворена, расходы по ее уплате подлежат отнесению на ее заявителя.
Руководствуясь статьями 266, 268, 269, 270, 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Двадцатый арбитражный апелляционный

постановил:

определение Арбитражного суда Смоленской области от 17.03.2017 по делу N А62-7344/2013 отменить.
Удовлетворить требование конкурсного управляющего ОАО "Смоленский Банк" в лице Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов".
Признать недействительной сделкой:
- - Банковскую операцию от 06.12.2013 г. по перечислению с расчетного счета ООО "Интер-Д" N 40702810000000080884, открытого в Московском филиале ОАО "Смоленский Банк", в пользу ОАО "Смоленский Банк" денежных средств в размере 5 305 218 рублей 93 копеек в счет погашения процентов за пользование денежными средствами по договору кредитной линии N 1585 от 03.11.2011 г.;
- - Банковскую операцию от 09.12.2013 г. по перечислению с расчетного счета ООО "Интер-Д" N 40702810000000080884, открытого в Московском филиале ОАО "Смоленский Банк", в пользу ОАО "Смоленский Банк" денежных средств в размере 6391542 рублей 57 копеек в счет погашения процентов за пользование денежными средствами по договору кредитной линии N 1585 от 03.11.2011 г.;
- - Банковскую операцию от 09.12.2013 г. по перечислению с расчетного счета ООО "Интер-Д" N 40702810000000080884, открытого в Московском филиале ОАО "Смоленский Банк", в пользу ОАО "Смоленский Банк" денежных средств в размере 24 240 528 рублей 43 копеек в счет досрочного погашения кредита по договору кредитной линии N 1585 от 03.11.2011 г.;
- - Банковскую операцию от 10.12.2013 г. по перечислению с расчетного счета ООО "Интер-Д" N 40702810000000080884, открытого в Московском филиале ОАО "Смоленский Банк", в пользу ОАО "Смоленский Банк" денежных средств в размере 2 899 000 рублей 00 копеек в счет досрочного погашения кредита по договору кредитной линии N 1585 от 03.11.2011 г.;
- - Банковскую операцию от 10.12.2013 г. по перечислению с расчетного счета ООО "Интер-Д" N 40702810000000080884, открытого в Московском филиале ОАО "Смоленский Банк", в пользу ОАО "Смоленский Банк" денежных средств в размере 7500 000 рублей 00 копеек в счет досрочного погашения кредита по договору кредитной линии N 1585 от 03.11.2011 г.;
- - Банковскую операцию от 10.12.2013 г. по перечислению с расчетного счета ООО "Интер-Д" N 40702810000000080884, открытого в Московском филиале ОАО "Смоленский Банк", в пользу ОАО "Смоленский Банк" денежных средств в размере 950 000 рублей 00 копеек в счет досрочного погашения кредита по договору кредитной линии N 1585 от 03.11.2011 г.;
- - Банковскую операцию от 12.12.2013 г. по перечислению с расчетного счета ООО "Интер-Д" N 40702810000000080884, открытого в Московском филиале ОАО "Смоленский Банк", в пользу ОАО "Смоленский Банк" денежных средств в размере 15 884 882 рублей 37 копеек в счет досрочного погашения кредита по договору кредитной линии N 1585 от 03.11.2011 г.;
- - Банковскую операцию от 12.12.2013 г. по перечислению с расчетного счета ООО "Интер-Д" N 40702810000000080884, открытого в Московском филиале ОАО "Смоленский Банк", в пользу ОАО "Смоленский Банк" денежных средств в размере 5 050 000 рублей 00 копеек в счет досрочного погашения кредита по договору кредитной линии N 1585 от 03.11.2011 г.;
- - Банковскую операцию от 12.12.2013 г. по перечислению с расчетного счета ООО Интер-Д" N 40702810000000080884, открытого в Московском филиале ОАО "Смоленский Банк", в пользу ОАО "Смоленский Банк" денежных средств в размере 1500 000 рублей 00 копеек в счет досрочного погашения кредита по договору кредитной линии N 1585 от 03.11.2011 г.;
- - Банковскую операцию от 12.12.2013 г. по перечислению с расчетного счета ООО "Интер-Д" N 40702810000000080884, открытого в Московском филиале ОАО "Смоленский Банк", в пользу ОАО "Смоленский Банк" денежных средств в размере 412 027 рублей 91 копейки в счет досрочного погашения кредита по договору кредитной линии N 1585 от 03.11.2011 г.;
- - Банковскую операцию от 12.12.2013 г. по перечислению с расчетного счета ООО "Интер-Д" N 40702810000000080884, открытого в Московском филиале ОАО "Смоленский Банк", в пользу ОАО "Смоленский Банк" денежных средств в размере 587 972 рублей 09 копеек в счет досрочного погашения кредита по договору кредитной линии N 1585 от 03.11.2011 г.;
- Применить последствия недействительности сделки:
- Восстановить задолженность ОАО "Смоленский Банк" перед ООО "Интер-Д" по договору банковского счета N 80-884 от 02.09.2011 г. в размере 70 721 172 рублей рубля 30 копеек в данных бухгалтерского учета ОАО "Смоленский Банк";
- Восстановить задолженность ООО "Интер-Д" перед ОАО "Смоленский Банк" по договору кредитной линии N 1585 от 03.11.2011 г. в размере 70 721 172 рублей 30 копеек, в данных бухгалтерского учета ОАО "Смоленский Банк" из них:
- - 59 024 410,80 руб. - сумма основной задолженности;
- - 11 696 761,50 руб. - проценты за пользование денежными средствами.
- Восстановить ОАО "Смоленский Банк" в правах залогодержателя по договору об ипотеке N 1585-и от 03.11.2011 г., заключенному с ООО "Интер-Д";
- Восстановить ОАО "Смоленский Банк" в правах требования по договору поручительства N 1585-п/1 от 03.11.2011 г., заключенному с Мирзахановым И.М.;
- Восстановить ОАО "Смоленский Банк" в правах требования по договору поручительства N 1585-п/2 от 03.11.2011 г., заключенному с ООО "АТО-2000";
- Восстановить ОАО "Смоленский Банк" в правах требования по договору поручительства N 1585-п/З от 30.01.2013 г., заключенному с ООО "ИМПЕРЕАЛ".
Взыскать с ООО "Интер-Д" в пользу открытого акционерного общества "Смоленский банк" в возмещение судебных расходов 2 000 рублей.
Возвратить ОАО "Смоленский банк" из федерального бюджета излишне уплаченную государственную пошлину в размере 2000 рублей.
Постановление вступает в законную силу со дня его принятия.
Постановление может быть обжаловано в Арбитражный суд Центрального округа в течение одного месяца со дня изготовления постановления в полном объеме. В соответствии с пунктом 1 статьи 275 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации кассационная жалоба подается через арбитражный суд первой инстанции.

Председательствующий
И.Г.СЕНТЮРИНА

Судьи
М.А.ГРИГОРЬЕВА
Е.И.АФАНАСЬЕВА

© Обращаем особое внимание коллег на необходимость ссылки на "BANKLAW.RU | Банки и банковские операции (банковское дело)" при цитированиии (для on-line проектов обязательна активная гиперссылка)