Судебные решения, арбитраж
Брокерские и дилерские услуги; Банковские операции
Обращаем Ваше внимание на то обстоятельство, что данное решение могло быть обжаловано в суде высшей инстанции и отменено
Резолютивная часть постановления объявлена 01 июня 2015 года
Постановление изготовлено в полном объеме 08 июня 2015 года
Девятый арбитражный апелляционный суд в составе
председательствующего судьи В.Я. Голобородько,
судей Р.Г. Нагаева, Н.О. Окуловой,
при ведении протокола судебного заседания секретарем А.А. Ямщиковым,
рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу
ОАО КБ "Мастер-банк" в лице конкурсного управляющего ГК Агентство по страхованию вкладов
на определение Арбитражного суда г. Москвы от 02.02.2015
по делу N А40-172055/13, вынесенное судьей В.В. Сторублевым
по заявлению ООО "Сфера СВ" об исключении из конкурсной массы ошибочно перечисленных денежных средств
при участии в судебном заседании:
от ООО "Сфера СВ" - Деменков В.С. по дов. от 20.03.2015
установил:
Приказом Банка России от 20.11.2013 г. N ОД-919 у КБ "Мастер-Банк" (ОАО) отозвана лицензия на осуществление банковских операций. Приказом от 20.11.2013 г. N ОД-920 назначена временная администрация.
Решением Арбитражного суда города Москвы от 16 января 2014 года КБ "Мастер-Банк" (ОАО) признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим должника утверждена Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов".
22 января 2015 года в Арбитражный суд г. Москвы обратилось ООО "Сфера СВ" с заявлением к КБ "Мастер-Банк" (ОАО) об исключении из конкурсной массы ошибочно перечисленных денежных средств в размере 554 364 руб.
Определением от 02.02.2015 Арбитражного суда города Москвы удовлетворено заявление ООО "Сфера СВ" об обязании КБ "Мастер-Банк" (ОАО) возвратить денежные средства в размере 554 364 руб.
Не согласившись с принятым определением, ОАО КБ "Мастер-банк" в лице конкурсного управляющего ГК Агентство по страхованию вкладов подал апелляционную жалобу, в которой просит отменить определение суда по доводам, изложенным в апелляционной жалобе.
ООО "Сфера СВ" представило отзыв на апелляционную жалобу, в котором просит определение суда оставить без изменения, а апелляционную жалобу - без удовлетворения.
Законность и обоснованность принятого определения проверены в соответствии со статьями 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.
В судебное заседание явился представитель ООО "Сфера СВ", возражал на доводы апелляционной жалобы, просил определение суда оставить без изменения, апелляционную жалобу без удовлетворения.
Иные лица, участвующие в деле в судебное заседание не явились, о месте и времени его проведения извещены надлежащим образом, в связи, с чем суд определил рассмотреть апелляционную жалобу на основании ст. 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в его отсутствие.
Суд апелляционной инстанции, изучив материалы дела, исследовав и оценив имеющиеся в материалах дела доказательства, проверив доводы апелляционной жалобы, отзыва, заслушав представителей лиц, явившихся в судебное заседание, считает, что оснований для отмены или изменения определения Арбитражного суда города Москвы от 02.02.2015 не имеется.
Из материалов дела следует, что 05.08.2013 платежным поручением N 578 от 05.08.13 г. истец ошибочно перечислил на счет N 40702810400005141376 ООО "Диалог" в КБ "Мастер-Банк" (ОАО) денежные средства в размере 554 364 руб.
20.08.13 г. ООО "Сфера СВ" было подготовлено платежное требование N 1 о возврате ошибочно перечисленных денежных средств в размере 554364,00 руб. и направлено в адрес КБ "Мастер-Банк" (ОАО).
28.08.13 г. письмом N 3403 КБ "Мастер-Банк" (ОАО) сообщил о возврате платежного требования ООО "Сфера СВ", как оформленного с нарушением требований, указанных в Изложении о правилах осуществления перевода денежных средств N 383-П от 19.06.12 г., также в данном письме было указано, что "... при получении надлежащим образом оформленного платежного требования КБ "Мастер-Банк" (ОАО) незамедлительно примет его к исполнению".
Однако, оформленное в соответствии с Положением о правилах осуществления перевода денежных средств N 383-П от 19.06.12 г., платежное требование N 1 от 17.09.13 г., направленное ООО "Сфера СВ" в адрес КБ "Мастер-Банк" (ОАО), осталось без исполнения на основании извещения о несоответствии требованиям нормативных документов Банка России, без указания о видах несоответствия.
В связи с тем, что расчетный счет, принадлежащий ООО "Диалог", на который были перечислены денежные средства, был заблокирован, КБ "Мастер-Банк" (ОАО), в соответствии с п. 8.2 Инструкции Банка России от 14.09.2006 г. N 28-И "Об открытии и закрытии банковских счетов" (действующей на момент совершения ошибочного перевода), был обязан незамедлительно возвратить денежные средства отправителю перевода.
Таким образом, вышеуказанными действиями КБ "Мастер-Банк" (ОАО) было нарушено законодательство, регулирующее банковскую деятельность, в части не возврата ошибочно перечисленных денежных средств.
"03" марта 2014 г. ООО "Сфера СВ" обратилось в Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов" (конкурсному управляющему КБ "Мастер-Банк" (ОАО)) с требованием о включении ООО "Сфера СВ" в реестр требований кредиторов, на что уведомлением N 14-01 ИСХ-23892 от "01" апреля 2014 г. от конкурсного управляющего был получен отказ, в связи необоснованностью предъявленного требования.
"06" сентября 2014 г. ООО "Сфера СВ" направило претензию в Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов" (конкурсному управляющему КБ "Мастер-Банк" (ОАО) с требованием о возврате ошибочно зачисленных денежных средств в размере 554364,00 руб., пояснив это тем, что в соответствии с п. 2 ст. 50.35 Федерального закона от 25.02.1999 г. N 40-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" в имущество кредитной организации, которое составляет конкурсную массу, не входит имущество, исключаемое в соответствии с Российским законодательством.
Так как, денежные средства были перечислены ошибочно, никаких договорных отношений между ООО "Сфера СВ" и ООО "Диалог" не имелось и не имеется, денежных обязательств у ООО "Сфера СВ" и ООО "Диалог" не было и нет, данные денежные средства не могут составлять конкурсную массу для погашения требований кредиторов, так как являются собственностью отправителя и должны быть возвращены ООО "Сфера СВ" во внеочередном порядке.
Учитывая изложенное, суд первой инстанции правильно определил, что денежные средства подлежат возврату истцу, а исковые требования подлежат удовлетворению.
Доводы апелляционной жалобы не опровергают правильность выводов суда первой инстанции по настоящему делу.
Доводы заявителя апелляционной жалобы относительно процессуальных нарушений, допущенных судом, являются несостоятельными, т.к. дела о банкротстве рассматриваются в соответствии с Арбитражным процессуальным кодексом РФ (далее по тексту - АПК) с учетом особенностей, установленных ФЗ от 26 октября 2002 г. N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", о чем свидетельствует п. 26 Информационного письма Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 13 августа 2004 г. N 82 "О некоторых вопросах применения Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации".
ОАО КБ "Мастер-Банк" на момент подачи искового заявления находилось в стадии конкурсного производства, а представителем конкурсного управляющего была представлена выписка о состоянии счета на 24.02.14 г. из которой следовало, что денежные средства, ошибочно перечисленные ООО "Сфера СВ", находятся на расчетном счете ООО "Диалог" (Кредитора) открытом в ОАО КБ "Мастер-Банк", в связи с чем вышеуказанные денежные средства оказались в конкурсной массе ОАО КБ "Мастер-Банк".
В соответствии с п. 2 ст. 189.91 Федерального закона от 26 октября 2002 г. N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" из имущества кредитной организации, которое составляет конкурсную массу, исключаются имущество, составляющее ипотечное покрытие в соответствии с пунктом 4 настоящей статьи, ценные бумаги и иное имущество клиентов кредитной организации, принятые и (или) приобретенные кредитной организацией за их счет по договорам хранения, договорам доверительного управления, депозитарным договорам и договорам о брокерском обслуживании, а также иное имущество, исключаемое из конкурсной массы в соответствии с законодательством Российской Федерации.
Нарушений норм материального и процессуального права, которые могли бы рассматриваться в качестве основания для отмены оспариваемого судебного акта, судом апелляционной инстанции не установлено.
При таких обстоятельствах, суд апелляционной инстанции не находит оснований для отмены определения суда от 02.02.2015, в связи с чем апелляционная жалоба удовлетворению не подлежит.
На основании изложенного и руководствуясь статьями 266 - 269, 271, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Девятый арбитражный апелляционный суд
постановил:
Определение Арбитражного суда г. Москвы от 02.02.2015 г. по делу N А40-172055/13 оставить без изменения, а апелляционную жалобу ОАО КБ "Мастер-банк" в лице конкурсного управляющего ГК Агентство по страхованию вкладов - без удовлетворения.
Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.
Председательствующий судья
В.Я.ГОЛОБОРОДЬКО
Судьи
Р.Г.НАГАЕВ
Н.О.ОКУЛОВА
© Обращаем особое внимание коллег на необходимость ссылки на "BANKLAW.RU | Банки и банковские операции (банковское дело)" при цитированиии (для on-line проектов обязательна активная гиперссылка)
ПОСТАНОВЛЕНИЕ ДЕВЯТОГО АРБИТРАЖНОГО АПЕЛЛЯЦИОННОГО СУДА ОТ 08.06.2015 N 09АП-18718/2015 ПО ДЕЛУ N А40-172055/13
Разделы:Брокерские и дилерские услуги; Банковские операции
Обращаем Ваше внимание на то обстоятельство, что данное решение могло быть обжаловано в суде высшей инстанции и отменено
ДЕВЯТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД
ПОСТАНОВЛЕНИЕ
от 8 июня 2015 г. N 09АП-18718/2015
Дело N А40-172055/13
Резолютивная часть постановления объявлена 01 июня 2015 года
Постановление изготовлено в полном объеме 08 июня 2015 года
Девятый арбитражный апелляционный суд в составе
председательствующего судьи В.Я. Голобородько,
судей Р.Г. Нагаева, Н.О. Окуловой,
при ведении протокола судебного заседания секретарем А.А. Ямщиковым,
рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу
ОАО КБ "Мастер-банк" в лице конкурсного управляющего ГК Агентство по страхованию вкладов
на определение Арбитражного суда г. Москвы от 02.02.2015
по делу N А40-172055/13, вынесенное судьей В.В. Сторублевым
по заявлению ООО "Сфера СВ" об исключении из конкурсной массы ошибочно перечисленных денежных средств
при участии в судебном заседании:
от ООО "Сфера СВ" - Деменков В.С. по дов. от 20.03.2015
установил:
Приказом Банка России от 20.11.2013 г. N ОД-919 у КБ "Мастер-Банк" (ОАО) отозвана лицензия на осуществление банковских операций. Приказом от 20.11.2013 г. N ОД-920 назначена временная администрация.
Решением Арбитражного суда города Москвы от 16 января 2014 года КБ "Мастер-Банк" (ОАО) признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим должника утверждена Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов".
22 января 2015 года в Арбитражный суд г. Москвы обратилось ООО "Сфера СВ" с заявлением к КБ "Мастер-Банк" (ОАО) об исключении из конкурсной массы ошибочно перечисленных денежных средств в размере 554 364 руб.
Определением от 02.02.2015 Арбитражного суда города Москвы удовлетворено заявление ООО "Сфера СВ" об обязании КБ "Мастер-Банк" (ОАО) возвратить денежные средства в размере 554 364 руб.
Не согласившись с принятым определением, ОАО КБ "Мастер-банк" в лице конкурсного управляющего ГК Агентство по страхованию вкладов подал апелляционную жалобу, в которой просит отменить определение суда по доводам, изложенным в апелляционной жалобе.
ООО "Сфера СВ" представило отзыв на апелляционную жалобу, в котором просит определение суда оставить без изменения, а апелляционную жалобу - без удовлетворения.
Законность и обоснованность принятого определения проверены в соответствии со статьями 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.
В судебное заседание явился представитель ООО "Сфера СВ", возражал на доводы апелляционной жалобы, просил определение суда оставить без изменения, апелляционную жалобу без удовлетворения.
Иные лица, участвующие в деле в судебное заседание не явились, о месте и времени его проведения извещены надлежащим образом, в связи, с чем суд определил рассмотреть апелляционную жалобу на основании ст. 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в его отсутствие.
Суд апелляционной инстанции, изучив материалы дела, исследовав и оценив имеющиеся в материалах дела доказательства, проверив доводы апелляционной жалобы, отзыва, заслушав представителей лиц, явившихся в судебное заседание, считает, что оснований для отмены или изменения определения Арбитражного суда города Москвы от 02.02.2015 не имеется.
Из материалов дела следует, что 05.08.2013 платежным поручением N 578 от 05.08.13 г. истец ошибочно перечислил на счет N 40702810400005141376 ООО "Диалог" в КБ "Мастер-Банк" (ОАО) денежные средства в размере 554 364 руб.
20.08.13 г. ООО "Сфера СВ" было подготовлено платежное требование N 1 о возврате ошибочно перечисленных денежных средств в размере 554364,00 руб. и направлено в адрес КБ "Мастер-Банк" (ОАО).
28.08.13 г. письмом N 3403 КБ "Мастер-Банк" (ОАО) сообщил о возврате платежного требования ООО "Сфера СВ", как оформленного с нарушением требований, указанных в Изложении о правилах осуществления перевода денежных средств N 383-П от 19.06.12 г., также в данном письме было указано, что "... при получении надлежащим образом оформленного платежного требования КБ "Мастер-Банк" (ОАО) незамедлительно примет его к исполнению".
Однако, оформленное в соответствии с Положением о правилах осуществления перевода денежных средств N 383-П от 19.06.12 г., платежное требование N 1 от 17.09.13 г., направленное ООО "Сфера СВ" в адрес КБ "Мастер-Банк" (ОАО), осталось без исполнения на основании извещения о несоответствии требованиям нормативных документов Банка России, без указания о видах несоответствия.
В связи с тем, что расчетный счет, принадлежащий ООО "Диалог", на который были перечислены денежные средства, был заблокирован, КБ "Мастер-Банк" (ОАО), в соответствии с п. 8.2 Инструкции Банка России от 14.09.2006 г. N 28-И "Об открытии и закрытии банковских счетов" (действующей на момент совершения ошибочного перевода), был обязан незамедлительно возвратить денежные средства отправителю перевода.
Таким образом, вышеуказанными действиями КБ "Мастер-Банк" (ОАО) было нарушено законодательство, регулирующее банковскую деятельность, в части не возврата ошибочно перечисленных денежных средств.
"03" марта 2014 г. ООО "Сфера СВ" обратилось в Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов" (конкурсному управляющему КБ "Мастер-Банк" (ОАО)) с требованием о включении ООО "Сфера СВ" в реестр требований кредиторов, на что уведомлением N 14-01 ИСХ-23892 от "01" апреля 2014 г. от конкурсного управляющего был получен отказ, в связи необоснованностью предъявленного требования.
"06" сентября 2014 г. ООО "Сфера СВ" направило претензию в Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов" (конкурсному управляющему КБ "Мастер-Банк" (ОАО) с требованием о возврате ошибочно зачисленных денежных средств в размере 554364,00 руб., пояснив это тем, что в соответствии с п. 2 ст. 50.35 Федерального закона от 25.02.1999 г. N 40-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" в имущество кредитной организации, которое составляет конкурсную массу, не входит имущество, исключаемое в соответствии с Российским законодательством.
Так как, денежные средства были перечислены ошибочно, никаких договорных отношений между ООО "Сфера СВ" и ООО "Диалог" не имелось и не имеется, денежных обязательств у ООО "Сфера СВ" и ООО "Диалог" не было и нет, данные денежные средства не могут составлять конкурсную массу для погашения требований кредиторов, так как являются собственностью отправителя и должны быть возвращены ООО "Сфера СВ" во внеочередном порядке.
Учитывая изложенное, суд первой инстанции правильно определил, что денежные средства подлежат возврату истцу, а исковые требования подлежат удовлетворению.
Доводы апелляционной жалобы не опровергают правильность выводов суда первой инстанции по настоящему делу.
Доводы заявителя апелляционной жалобы относительно процессуальных нарушений, допущенных судом, являются несостоятельными, т.к. дела о банкротстве рассматриваются в соответствии с Арбитражным процессуальным кодексом РФ (далее по тексту - АПК) с учетом особенностей, установленных ФЗ от 26 октября 2002 г. N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", о чем свидетельствует п. 26 Информационного письма Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 13 августа 2004 г. N 82 "О некоторых вопросах применения Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации".
ОАО КБ "Мастер-Банк" на момент подачи искового заявления находилось в стадии конкурсного производства, а представителем конкурсного управляющего была представлена выписка о состоянии счета на 24.02.14 г. из которой следовало, что денежные средства, ошибочно перечисленные ООО "Сфера СВ", находятся на расчетном счете ООО "Диалог" (Кредитора) открытом в ОАО КБ "Мастер-Банк", в связи с чем вышеуказанные денежные средства оказались в конкурсной массе ОАО КБ "Мастер-Банк".
В соответствии с п. 2 ст. 189.91 Федерального закона от 26 октября 2002 г. N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" из имущества кредитной организации, которое составляет конкурсную массу, исключаются имущество, составляющее ипотечное покрытие в соответствии с пунктом 4 настоящей статьи, ценные бумаги и иное имущество клиентов кредитной организации, принятые и (или) приобретенные кредитной организацией за их счет по договорам хранения, договорам доверительного управления, депозитарным договорам и договорам о брокерском обслуживании, а также иное имущество, исключаемое из конкурсной массы в соответствии с законодательством Российской Федерации.
Нарушений норм материального и процессуального права, которые могли бы рассматриваться в качестве основания для отмены оспариваемого судебного акта, судом апелляционной инстанции не установлено.
При таких обстоятельствах, суд апелляционной инстанции не находит оснований для отмены определения суда от 02.02.2015, в связи с чем апелляционная жалоба удовлетворению не подлежит.
На основании изложенного и руководствуясь статьями 266 - 269, 271, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Девятый арбитражный апелляционный суд
постановил:
Определение Арбитражного суда г. Москвы от 02.02.2015 г. по делу N А40-172055/13 оставить без изменения, а апелляционную жалобу ОАО КБ "Мастер-банк" в лице конкурсного управляющего ГК Агентство по страхованию вкладов - без удовлетворения.
Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.
Председательствующий судья
В.Я.ГОЛОБОРОДЬКО
Судьи
Р.Г.НАГАЕВ
Н.О.ОКУЛОВА
© Обращаем особое внимание коллег на необходимость ссылки на "BANKLAW.RU | Банки и банковские операции (банковское дело)" при цитированиии (для on-line проектов обязательна активная гиперссылка)