Судебные решения, арбитраж
Разделы:
Банковский счет; Банковские операции
Обстоятельства: Общество, клиент по договору банковского счета, указало на отсутствие у директора полномочий на заключение данного договора и распоряжение денежными средствами общества в связи с дисквалификацией.
Обращаем Ваше внимание на то обстоятельство, что данное решение могло быть обжаловано в суде высшей инстанции и отменено
Резолютивная часть постановления объявлена 24 сентября 2015 года
Постановление изготовлено в полном объеме 29 сентября 2015 года
Арбитражный суд Западно-Сибирского округа в составе:
председательствующего Лукьяненко М.Ф.,
судей Аникиной Н.А.,
Клат Е.В.,
при ведении судебного заседания с использованием средств аудиозаписи, рассмотрел в судебном заседании кассационную жалобу закрытого акционерного общества "Сервисная нефтяная компания" на решение от 16.04.2015 Арбитражного суда Тюменской области (судья Авдеева Я.В.) и постановление от 23.06.2015 Восьмого арбитражного апелляционного суда (судьи: Глухих А.Н., Еникеева Л.И., Зиновьева Т.А.) по делу N А70-14339/2014 по иску закрытого акционерного общества "Сервисная нефтяная компания" (629830, г. Губкинский, мкр 11-й, д. 71, кв. 1, ОГРН 1028900897904, ИНН 8911014644) к открытому акционерному обществу "Акционерный Сибирский нефтяной Банк" (625000, г. Тюмень, ул. Первомайская, д. 39, ОГРН 1027200000321, ИНН 7202072360) о взыскании 45 916 768 руб. 95 коп.
Другие лица, участвующие в деле: Утученков Сергей Иванович.
В заседании принял участие представитель ликвидатора открытого акционерного общества "Акционерный Сибирский нефтяной Банк" - Бычков И.И. по доверенности N 72 АА 0782335 от 20.07.2015.
Суд
установил:
закрытое акционерное общество "Сервисная нефтяная компания" (далее - ЗАО "Сервисная нефтяная компания") в лице конкурсного управляющего Чернышевой Л.Н. обратилось с иском к открытому акционерному обществу "Акционерный Сибирский нефтяной Банк" (далее - ОАО "Сибнефтебанк", банк) о взыскании 291 780 133 руб. 11 коп. убытков, причиненных незаконными действиями работников дополнительного офиса "Губкинский" ОАО "Сибнефтебанк" по списанию денежных средств с расчетного счета истца по распоряжению неуполномоченного лица.
Определением от 26.02.2015 к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельные требования относительно предмета спора, привлечен Утученков Сергей Иванович (далее - Утученков С.И.)
До вынесения судебного акта по существу истец в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ) заявил ходатайство об уточнении исковых требований, просил взыскать с ответчика 45 916 768 руб. 95 коп. убытков, которые в период с 29.03.2014 (день вступления в силу Указания ЦБ РФ N 3179-у от 21.01.2014 "О внесении изменений в Положение Банка России от 19.08.2004 N 262-11 "Об идентификации кредитными организациями, клиентом и выгодоприобретателей в целях противодействия детализации (отмыванию) доходов, полученным преступным путем и финансированию терроризма") по 15.05.2014 (день владения ЭЦП) по распоряжениям Утученкова С.И. списаны со счета истца, в том числе с нарушением очередности текущих платежей.
Решением от 16.04.2015 Арбитражного суда Тюменской области, оставленным без изменения постановлением от 23.06.2015 Восьмого арбитражного апелляционного суда, в удовлетворении исковых требований отказано.
Отказывая в удовлетворении заявленных требований, суды исходили из правомерности действий банка по списанию денежных средств и недоказанности факта причинения убытков, их размера и причинно-следственной связи.
Не согласившись с принятыми судебными актами, ЗАО "Сервисная нефтяная компания" обратилось с кассационной жалобой, в которой просит решение и постановление отменить, принять новый судебный акт об удовлетворении исковых требований о взыскании убытков.
В обоснование кассационной жалобы заявитель указывает на то, что у Утученкова С.И. отсутствовали полномочия на заключение договора банковского счета и на распоряжение денежными средствами в связи с его дисквалификацией; считает, что банк в целях проверки полномочий должен был воспользоваться базой данных о дисквалификационных лицах, которая носит открытый и общедоступный характер; полагает, что само по себе указание в ЕГРЮЛ Утученкова С.И в качестве исполнительного органа не означает наличие у него полномочий в период дисквалификации осуществлять управление обществом и подписывать соответствующие документы; банком не была проявлена должная осмотрительность и заботливость, которая от него требовалась по условиям банковских правил; по мнению заявителя, договор является недействительным, поскольку заключен неуполномоченным лицом и органами управления не одобрялся.
Проверив в порядке статей 286, 288 АПК РФ законность судебных актов, суд кассационной инстанции не находит оснований для их отмены.
Как следует из материалов дела, между ОАО "Сибнефтебанк" и ЗАО "Сервисная нефтяная компания" в лице генерального директора Личицкого Владимира Сигизмундовича 10.10.2007 был заключен договор банковского счета N 2000, по условиям которого банк обязался принимать и зачислять денежные средства, поступающие на открытый клиенту счет, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета, проводить другие банковские операции, предусмотренные законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами и применяемыми в банковской практике обычаями делового оборота. В силу пункта 2.4.1 указанного договора клиент имеет право самостоятельно распоряжаться денежными средствами, находящимися на его расчетном счете. Права лиц, осуществляющих от имени клиента распоряжения о перечислении и выдаче денежных средств со счета, удостоверяются клиентом путем предоставления в банк приказов (распоряжений, протоколов участников и т.д.) о назначении на работу (избрании) лиц, уполномоченных распоряжаться средствами. И карточек образцов подписей и оттиска печати, удостоверенных нотариально или уполномоченным сотрудником банка.
По договору банковского счета N 2000 от 10.10.2007 был открыт расчетный счет N 40702810600100002000. При его заключении лицом, имеющим право распоряжаться денежными средствами на счете, был определен Утученков Василий Иванович, который назначен на должность генерального директора ЗАО "Сервисная нефтяная компания" 19.09.2012, что подтверждается приказом о вступлении в должность N 29 от 19.09.2012.
© Обращаем особое внимание коллег на необходимость ссылки на "BANKLAW.RU | Банки и банковские операции (банковское дело)" при цитированиии (для on-line проектов обязательна активная гиперссылка)
ПОСТАНОВЛЕНИЕ АРБИТРАЖНОГО СУДА ЗАПАДНО-СИБИРСКОГО ОКРУГА ОТ 29.09.2015 N Ф04-22867/2015 ПО ДЕЛУ N А70-14339/2014
Требование: О взыскании убытков, причиненных в результате списания банком денежных средств с расчетного счета клиента.Разделы:
Банковский счет; Банковские операции
Обстоятельства: Общество, клиент по договору банковского счета, указало на отсутствие у директора полномочий на заключение данного договора и распоряжение денежными средствами общества в связи с дисквалификацией.
Обращаем Ваше внимание на то обстоятельство, что данное решение могло быть обжаловано в суде высшей инстанции и отменено
АРБИТРАЖНЫЙ СУД ЗАПАДНО-СИБИРСКОГО ОКРУГА
ПОСТАНОВЛЕНИЕ
от 29 сентября 2015 г. по делу N А70-14339/2014
Резолютивная часть постановления объявлена 24 сентября 2015 года
Постановление изготовлено в полном объеме 29 сентября 2015 года
Арбитражный суд Западно-Сибирского округа в составе:
председательствующего Лукьяненко М.Ф.,
судей Аникиной Н.А.,
Клат Е.В.,
при ведении судебного заседания с использованием средств аудиозаписи, рассмотрел в судебном заседании кассационную жалобу закрытого акционерного общества "Сервисная нефтяная компания" на решение от 16.04.2015 Арбитражного суда Тюменской области (судья Авдеева Я.В.) и постановление от 23.06.2015 Восьмого арбитражного апелляционного суда (судьи: Глухих А.Н., Еникеева Л.И., Зиновьева Т.А.) по делу N А70-14339/2014 по иску закрытого акционерного общества "Сервисная нефтяная компания" (629830, г. Губкинский, мкр 11-й, д. 71, кв. 1, ОГРН 1028900897904, ИНН 8911014644) к открытому акционерному обществу "Акционерный Сибирский нефтяной Банк" (625000, г. Тюмень, ул. Первомайская, д. 39, ОГРН 1027200000321, ИНН 7202072360) о взыскании 45 916 768 руб. 95 коп.
Другие лица, участвующие в деле: Утученков Сергей Иванович.
В заседании принял участие представитель ликвидатора открытого акционерного общества "Акционерный Сибирский нефтяной Банк" - Бычков И.И. по доверенности N 72 АА 0782335 от 20.07.2015.
Суд
установил:
закрытое акционерное общество "Сервисная нефтяная компания" (далее - ЗАО "Сервисная нефтяная компания") в лице конкурсного управляющего Чернышевой Л.Н. обратилось с иском к открытому акционерному обществу "Акционерный Сибирский нефтяной Банк" (далее - ОАО "Сибнефтебанк", банк) о взыскании 291 780 133 руб. 11 коп. убытков, причиненных незаконными действиями работников дополнительного офиса "Губкинский" ОАО "Сибнефтебанк" по списанию денежных средств с расчетного счета истца по распоряжению неуполномоченного лица.
Определением от 26.02.2015 к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельные требования относительно предмета спора, привлечен Утученков Сергей Иванович (далее - Утученков С.И.)
До вынесения судебного акта по существу истец в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ) заявил ходатайство об уточнении исковых требований, просил взыскать с ответчика 45 916 768 руб. 95 коп. убытков, которые в период с 29.03.2014 (день вступления в силу Указания ЦБ РФ N 3179-у от 21.01.2014 "О внесении изменений в Положение Банка России от 19.08.2004 N 262-11 "Об идентификации кредитными организациями, клиентом и выгодоприобретателей в целях противодействия детализации (отмыванию) доходов, полученным преступным путем и финансированию терроризма") по 15.05.2014 (день владения ЭЦП) по распоряжениям Утученкова С.И. списаны со счета истца, в том числе с нарушением очередности текущих платежей.
Решением от 16.04.2015 Арбитражного суда Тюменской области, оставленным без изменения постановлением от 23.06.2015 Восьмого арбитражного апелляционного суда, в удовлетворении исковых требований отказано.
Отказывая в удовлетворении заявленных требований, суды исходили из правомерности действий банка по списанию денежных средств и недоказанности факта причинения убытков, их размера и причинно-следственной связи.
Не согласившись с принятыми судебными актами, ЗАО "Сервисная нефтяная компания" обратилось с кассационной жалобой, в которой просит решение и постановление отменить, принять новый судебный акт об удовлетворении исковых требований о взыскании убытков.
В обоснование кассационной жалобы заявитель указывает на то, что у Утученкова С.И. отсутствовали полномочия на заключение договора банковского счета и на распоряжение денежными средствами в связи с его дисквалификацией; считает, что банк в целях проверки полномочий должен был воспользоваться базой данных о дисквалификационных лицах, которая носит открытый и общедоступный характер; полагает, что само по себе указание в ЕГРЮЛ Утученкова С.И в качестве исполнительного органа не означает наличие у него полномочий в период дисквалификации осуществлять управление обществом и подписывать соответствующие документы; банком не была проявлена должная осмотрительность и заботливость, которая от него требовалась по условиям банковских правил; по мнению заявителя, договор является недействительным, поскольку заключен неуполномоченным лицом и органами управления не одобрялся.
Проверив в порядке статей 286, 288 АПК РФ законность судебных актов, суд кассационной инстанции не находит оснований для их отмены.
Как следует из материалов дела, между ОАО "Сибнефтебанк" и ЗАО "Сервисная нефтяная компания" в лице генерального директора Личицкого Владимира Сигизмундовича 10.10.2007 был заключен договор банковского счета N 2000, по условиям которого банк обязался принимать и зачислять денежные средства, поступающие на открытый клиенту счет, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета, проводить другие банковские операции, предусмотренные законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами и применяемыми в банковской практике обычаями делового оборота. В силу пункта 2.4.1 указанного договора клиент имеет право самостоятельно распоряжаться денежными средствами, находящимися на его расчетном счете. Права лиц, осуществляющих от имени клиента распоряжения о перечислении и выдаче денежных средств со счета, удостоверяются клиентом путем предоставления в банк приказов (распоряжений, протоколов участников и т.д.) о назначении на работу (избрании) лиц, уполномоченных распоряжаться средствами. И карточек образцов подписей и оттиска печати, удостоверенных нотариально или уполномоченным сотрудником банка.
По договору банковского счета N 2000 от 10.10.2007 был открыт расчетный счет N 40702810600100002000. При его заключении лицом, имеющим право распоряжаться денежными средствами на счете, был определен Утученков Василий Иванович, который назначен на должность генерального директора ЗАО "Сервисная нефтяная компания" 19.09.2012, что подтверждается приказом о вступлении в должность N 29 от 19.09.2012.
© Обращаем особое внимание коллег на необходимость ссылки на "BANKLAW.RU | Банки и банковские операции (банковское дело)" при цитированиии (для on-line проектов обязательна активная гиперссылка)