Судебные решения, арбитраж
Банковский вклад (депозит); Банковские операции
Обращаем Ваше внимание на то обстоятельство, что данное решение могло быть обжаловано в суде высшей инстанции и отменено
Строка N 57
05 августа 2014 года судебная коллегия по гражданским делам Воронежского областного суда в составе:
председательствующего Глазовой Н.В.,
судей Федорова В.А., Шабановой О.Н.
при секретаре: Г.
по докладу судьи Федорова В.А.
рассмотрела в открытом судебном заседании
гражданское дело по иску Л. к Центрально-Черноземному банку ОАО "Сбербанк России" о возложении обязанности по осуществлению выплат денежных средств с банковского счета на основании свидетельства об удостоверении тождества гражданина с лицом, изображенным на фотографической карточке,
по апелляционной жалобе Л.
на решение Ленинского районного суда г. Воронежа от 27 мая 2014 года
установила:
Л. обратилась в суд с иском к Центрально-Черноземному банку ОАО "Сбербанк России" о возложении обязанности по осуществлению выплат денежных средств с банковского счета на основании свидетельства об удостоверении тождества гражданина с лицом, изображенным на фотографической карточке.
Свои исковые требования мотивировала тем, что она как участник ликвидации последствий катастрофы на ЧАЭС 1987 г., является получателем компенсационных выплат, назначенных ей в установленном законом порядке и перечисляемых органами социальной защиты на ее лицевой счет N <...>, открытый в отделении N 3869 пос. Колодезный филиала N 090 ОАО "Сбербанк России", согласно заключенному 12.03.2004 года между истцом и ОАО "Сбербанк России" договору банковского вклада.
Истица указывает, что с 2011 года до настоящего времени она не может получить денежные средства ввиду того, что вместо паспорта гражданина Российской Федерации она предъявляет в ОАО "Сбербанк России" нотариально удостоверенное свидетельство об установлении тождественности гражданина с лицом, изображенным на фотографической карточке, выданном 03.10.2009 года нотариусом нотариального округа Новохоперского района Воронежской области К., так как по своим религиозным убеждениям она отказалась использовать паспорт гражданина Российской Федерации.
В связи с изложенным, Л. просит суд обязать ответчика осуществлять выплату денежных средств с ее счета на основании свидетельства об удостоверении тождества гражданина с лицом, изображенным на фотографической карточке.
Решением Ленинского районного суда г. Воронежа от 27.05.2014 г. в удовлетворении иска отказано.
В апелляционной жалобе Л. просит решение суда отменить как незаконное и необоснованное по основаниям, изложенным в жалобе.
Изучив материалы дела, доводы апелляционной жалобы, судебная коллегия не находит оснований для отмены решения суда.
Согласно п. 1 ст. 7 ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", Банк, как организация, осуществляющая операции с денежными средствами, обязан идентифицировать лицо, находящееся на обслуживании, за исключением случаев, установленных п. п. 1.1 и 1.2 указанной статьи, и установить в отношении физических лиц следующие сведения:
- фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство,
- реквизиты документа, удостоверяющего личность,
- данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в РФ,
- адрес места жительства (регистрации) или места пребывания,
- идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии).
Согласно п. 1 Положения Банка России от 19.08.2004 N 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма", кредитная организация обязана идентифицировать лицо, находящееся у нее на обслуживании, при совершении банковских операций и иных сделок.
Согласно п. 11 ст. 7 ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", в случае непредставления клиентом документа, удостоверяющего личность, банк вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.
Положением Банка России от 19.08.2004 N 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" предусмотрено, что в целях идентификации клиента кредитной организацией должен осуществляться сбор сведений и документов, предусмотренных в приложении к указанному Положению.
Такими документами для граждан РФ являются: паспорт гражданина РФ, свидетельство о рождении гражданина РФ, общегражданский заграничный паспорт, паспорт моряка, удостоверение личности военнослужащего или военный билет, временное удостоверение личности гражданина РФ, иные документы, признаваемые в соответствии с законодательством РФ документами, удостоверяющими личность.
В соответствии со ст. 84 Основ законодательства РФ О нотариате от 11.02.1993, нотариус удостоверяет тождественность личности гражданина с лицом, изображенным на представленной этим гражданином фотографии.
Статьей 10 ФЗ "О гражданстве РФ", предусмотрено, что документом, удостоверяющим гражданство РФ, является паспорт гражданина РФ или иной основной документ, содержащий указание на гражданство лица. Виды основных документов, удостоверяющих личность гражданина РФ, определяются федеральным законом. До принятия соответствующего федерального закона Президентом РФ 13.03.1997 г. был издан Указ N 232 "Об основном документе, удостоверяющим личность гражданина РФ на территории РФ", в соответствии с которым был введен в действие паспорт гражданина РФ, являющийся основным документом, удостоверяющим личность гражданина РФ.
Согласно п. 1 Положения (утв. Постановлением Правительства РФ 08.07.1997 г, N 828 "Об утверждении положения о паспорте гражданина РФ, образца бланка и описания паспорта гражданина РФ"), паспорт гражданина РФ является основным документом, удостоверяющим личность гражданина РФ на территории РФ. Паспорт обязаны иметь все граждане РФ, достигшие 14-летнего возраста и проживающие на территории РФ.
Выдаваемое в соответствии со ст. 84 Основ законодательства РФ "О нотариате" свидетельство об удостоверении тождественности личности гражданина с лицом, изображенным на фотографической карточке, не может служить документом, удостоверяющим личность гражданина, подтверждающим его гражданство, возраст, поскольку не названо в качестве такового законодательством и не имеет целевого назначения.
Как следует из материалов дела, Л. как участник ликвидации последствий катастрофы на ЧАЭС 1987 г., является получателем компенсационных выплат, назначенных ей в установленном законом порядке и перечисляемых органами социальной защиты на ее лицевой счет N <...>, открытый в отделении N 3869 пос. Колодезный филиала N 090 ОАО "Сбербанк России", согласно заключенному 12.03.2004 года между истцом и ОАО "Сбербанк России" договору банковского вклада.
С 2011 года до настоящего времени Л. не может получить денежные средства ввиду того, что вместо паспорта гражданина Российской Федерации она предъявляет в ОАО "Сбербанк России" нотариально удостоверенное свидетельство об установлении тождественности гражданина с лицом, изображенным на фотографической карточке, выданном 03.10.2009 года нотариусом нотариального округа Новохоперского района Воронежской области К., так как по своим религиозным убеждениям она отказалась использовать паспорт гражданина Российской Федерации.
Отказывая в удовлетворении заявленных требований, суд исходил из того, что непредставление истцом документа, удостоверяющего личность препятствует ответчику исполнить обязанность по совершению операций по счетам, открытых на имя истца.
Кроме того, свидетельство об удостоверении тождественности личности гражданина с лицом, изображенным на фотографической карточке не содержит в себе указание на паспортные данные гражданина либо на иной документ, удостоверяющий личность истца.
Данное свидетельство является только подтверждением факта тождественности гражданина с лицом, изображенным на фотокарточке, но не заменяет собой документ, удостоверяющий личность, для целей производства операций по вкладам.
Судебная коллегия находит выводы суда по существу правильными, так как они соответствует установленным обстоятельствам и требованиям закона, которые в решении суда приведены.
Доводы апелляционной жалобы не ставят под сомнение законность вынесенного судом решения и не содержат обстоятельств, нуждающихся в дополнительной проверке.
Руководствуясь ст. 328 ГПК РФ, судебная коллегия
определила:
решение Ленинского районного суда г. Воронежа от 27 мая 2014 года оставить без изменения, апелляционную жалобу Л. без удовлетворения.
© Обращаем особое внимание коллег на необходимость ссылки на "BANKLAW.RU | Банки и банковские операции (банковское дело)" при цитированиии (для on-line проектов обязательна активная гиперссылка)
АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ ВОРОНЕЖСКОГО ОБЛАСТНОГО СУДА ОТ 05.08.2014 N 33-4068
Разделы:Банковский вклад (депозит); Банковские операции
Обращаем Ваше внимание на то обстоятельство, что данное решение могло быть обжаловано в суде высшей инстанции и отменено
ВОРОНЕЖСКИЙ ОБЛАСТНОЙ СУД
АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ
от 5 августа 2014 г. N 33-4068
Строка N 57
05 августа 2014 года судебная коллегия по гражданским делам Воронежского областного суда в составе:
председательствующего Глазовой Н.В.,
судей Федорова В.А., Шабановой О.Н.
при секретаре: Г.
по докладу судьи Федорова В.А.
рассмотрела в открытом судебном заседании
гражданское дело по иску Л. к Центрально-Черноземному банку ОАО "Сбербанк России" о возложении обязанности по осуществлению выплат денежных средств с банковского счета на основании свидетельства об удостоверении тождества гражданина с лицом, изображенным на фотографической карточке,
по апелляционной жалобе Л.
на решение Ленинского районного суда г. Воронежа от 27 мая 2014 года
установила:
Л. обратилась в суд с иском к Центрально-Черноземному банку ОАО "Сбербанк России" о возложении обязанности по осуществлению выплат денежных средств с банковского счета на основании свидетельства об удостоверении тождества гражданина с лицом, изображенным на фотографической карточке.
Свои исковые требования мотивировала тем, что она как участник ликвидации последствий катастрофы на ЧАЭС 1987 г., является получателем компенсационных выплат, назначенных ей в установленном законом порядке и перечисляемых органами социальной защиты на ее лицевой счет N <...>, открытый в отделении N 3869 пос. Колодезный филиала N 090 ОАО "Сбербанк России", согласно заключенному 12.03.2004 года между истцом и ОАО "Сбербанк России" договору банковского вклада.
Истица указывает, что с 2011 года до настоящего времени она не может получить денежные средства ввиду того, что вместо паспорта гражданина Российской Федерации она предъявляет в ОАО "Сбербанк России" нотариально удостоверенное свидетельство об установлении тождественности гражданина с лицом, изображенным на фотографической карточке, выданном 03.10.2009 года нотариусом нотариального округа Новохоперского района Воронежской области К., так как по своим религиозным убеждениям она отказалась использовать паспорт гражданина Российской Федерации.
В связи с изложенным, Л. просит суд обязать ответчика осуществлять выплату денежных средств с ее счета на основании свидетельства об удостоверении тождества гражданина с лицом, изображенным на фотографической карточке.
Решением Ленинского районного суда г. Воронежа от 27.05.2014 г. в удовлетворении иска отказано.
В апелляционной жалобе Л. просит решение суда отменить как незаконное и необоснованное по основаниям, изложенным в жалобе.
Изучив материалы дела, доводы апелляционной жалобы, судебная коллегия не находит оснований для отмены решения суда.
Согласно п. 1 ст. 7 ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", Банк, как организация, осуществляющая операции с денежными средствами, обязан идентифицировать лицо, находящееся на обслуживании, за исключением случаев, установленных п. п. 1.1 и 1.2 указанной статьи, и установить в отношении физических лиц следующие сведения:
- фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство,
- реквизиты документа, удостоверяющего личность,
- данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в РФ,
- адрес места жительства (регистрации) или места пребывания,
- идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии).
Согласно п. 1 Положения Банка России от 19.08.2004 N 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма", кредитная организация обязана идентифицировать лицо, находящееся у нее на обслуживании, при совершении банковских операций и иных сделок.
Согласно п. 11 ст. 7 ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", в случае непредставления клиентом документа, удостоверяющего личность, банк вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.
Положением Банка России от 19.08.2004 N 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" предусмотрено, что в целях идентификации клиента кредитной организацией должен осуществляться сбор сведений и документов, предусмотренных в приложении к указанному Положению.
Такими документами для граждан РФ являются: паспорт гражданина РФ, свидетельство о рождении гражданина РФ, общегражданский заграничный паспорт, паспорт моряка, удостоверение личности военнослужащего или военный билет, временное удостоверение личности гражданина РФ, иные документы, признаваемые в соответствии с законодательством РФ документами, удостоверяющими личность.
В соответствии со ст. 84 Основ законодательства РФ О нотариате от 11.02.1993, нотариус удостоверяет тождественность личности гражданина с лицом, изображенным на представленной этим гражданином фотографии.
Статьей 10 ФЗ "О гражданстве РФ", предусмотрено, что документом, удостоверяющим гражданство РФ, является паспорт гражданина РФ или иной основной документ, содержащий указание на гражданство лица. Виды основных документов, удостоверяющих личность гражданина РФ, определяются федеральным законом. До принятия соответствующего федерального закона Президентом РФ 13.03.1997 г. был издан Указ N 232 "Об основном документе, удостоверяющим личность гражданина РФ на территории РФ", в соответствии с которым был введен в действие паспорт гражданина РФ, являющийся основным документом, удостоверяющим личность гражданина РФ.
Согласно п. 1 Положения (утв. Постановлением Правительства РФ 08.07.1997 г, N 828 "Об утверждении положения о паспорте гражданина РФ, образца бланка и описания паспорта гражданина РФ"), паспорт гражданина РФ является основным документом, удостоверяющим личность гражданина РФ на территории РФ. Паспорт обязаны иметь все граждане РФ, достигшие 14-летнего возраста и проживающие на территории РФ.
Выдаваемое в соответствии со ст. 84 Основ законодательства РФ "О нотариате" свидетельство об удостоверении тождественности личности гражданина с лицом, изображенным на фотографической карточке, не может служить документом, удостоверяющим личность гражданина, подтверждающим его гражданство, возраст, поскольку не названо в качестве такового законодательством и не имеет целевого назначения.
Как следует из материалов дела, Л. как участник ликвидации последствий катастрофы на ЧАЭС 1987 г., является получателем компенсационных выплат, назначенных ей в установленном законом порядке и перечисляемых органами социальной защиты на ее лицевой счет N <...>, открытый в отделении N 3869 пос. Колодезный филиала N 090 ОАО "Сбербанк России", согласно заключенному 12.03.2004 года между истцом и ОАО "Сбербанк России" договору банковского вклада.
С 2011 года до настоящего времени Л. не может получить денежные средства ввиду того, что вместо паспорта гражданина Российской Федерации она предъявляет в ОАО "Сбербанк России" нотариально удостоверенное свидетельство об установлении тождественности гражданина с лицом, изображенным на фотографической карточке, выданном 03.10.2009 года нотариусом нотариального округа Новохоперского района Воронежской области К., так как по своим религиозным убеждениям она отказалась использовать паспорт гражданина Российской Федерации.
Отказывая в удовлетворении заявленных требований, суд исходил из того, что непредставление истцом документа, удостоверяющего личность препятствует ответчику исполнить обязанность по совершению операций по счетам, открытых на имя истца.
Кроме того, свидетельство об удостоверении тождественности личности гражданина с лицом, изображенным на фотографической карточке не содержит в себе указание на паспортные данные гражданина либо на иной документ, удостоверяющий личность истца.
Данное свидетельство является только подтверждением факта тождественности гражданина с лицом, изображенным на фотокарточке, но не заменяет собой документ, удостоверяющий личность, для целей производства операций по вкладам.
Судебная коллегия находит выводы суда по существу правильными, так как они соответствует установленным обстоятельствам и требованиям закона, которые в решении суда приведены.
Доводы апелляционной жалобы не ставят под сомнение законность вынесенного судом решения и не содержат обстоятельств, нуждающихся в дополнительной проверке.
Руководствуясь ст. 328 ГПК РФ, судебная коллегия
определила:
решение Ленинского районного суда г. Воронежа от 27 мая 2014 года оставить без изменения, апелляционную жалобу Л. без удовлетворения.
© Обращаем особое внимание коллег на необходимость ссылки на "BANKLAW.RU | Банки и банковские операции (банковское дело)" при цитированиии (для on-line проектов обязательна активная гиперссылка)