Судебные решения, арбитраж
Разделы:
Брокерские и дилерские услуги; Банковские операции
Обстоятельства: Ответчик обратился к истцу с заявлением о предоставлении ему услуг по комплексному обслуживанию на рынках ценных бумаг, в связи с чем сторонами заключено генеральное соглашение. В рамках указанного соглашения ответчиком совершены операции с ценными бумагами, по результатам которых истец зафиксировал чистый убыток и данная позиция была принудительно закрыта.
Обращаем Ваше внимание на то обстоятельство, что данное решение могло быть обжаловано в суде высшей инстанции и отменено
Судебная коллегия по гражданским делам Верховного Суда Республики Башкортостан в составе:
председательствующего судьи Нурисламова Ф.Т.
судей: Ткачевой А.А.
Киньягуловой Т.М.
при секретаре Ф.
рассмотрев в открытом судебном заседании по докладу судьи Ткачевой А.А. дело по апелляционной жалобе и дополнению к ней Е. на решение Ленинского районного суда города Уфы Республики Башкортостан от 02.04.2015 года,
установила:
Открытое акционерное общество (ОАО) "Альфа-Банк" обратилось в суд с исковым заявлением к Е. о взыскании задолженности по заключенному между сторонами соглашению об оказании брокерских и иных сопутствующих услуг на рынках ценных бумаг, указав в обоснование иска следующее. дата ответчик обратился в ОАО "Альфа-банк" с заявлением о предоставлении ему услуг по комплексному обслуживанию на рынках ценных бумаг, в связи с чем между сторонами было заключено Генеральное соглашение от дата N..., предметом которого является предоставление истцом ответчику брокерских и иных сопутствующих услуг. В рамках указанного генерального соглашения дата Е. в электронном виде были выставлены 2 заявки на исполнение опционов М... на заключение 412 и 5 контрактов соответственно, после чего образовалась позиция "-417" контрактов фьючерсов индекса РТС КТ81-9.13 со сроком исполнения в сентябре 2013 года. По результатам операций ответчика с ценными бумагами за отчетный период с дата по дата истец зафиксировал чистый убыток в размере ... рублей ... копеек, в связи с чем истцом данная позиция принудительно закрыта. В связи с этим истец со ссылкой на положения статей 309, 310 Гражданского кодекса Российской Федерации просит взыскать с ответчика в свою пользу задолженность с учетом всех платежей, в том числе платежей в возврат ответчику суммы переплаты по НДФЛ за 2013 год, в размере ... рубль ... копеек, а также сумму третейского сбора в размере ... рублей... копейки.
Обжалуемым решением суда исковые требования ОАО "Альфа-Банк" к Е. о взыскании задолженности по указанному соглашению об оказании брокерских и иных сопутствующих услуг на рынках ценных бумаг удовлетворены, с Е. в пользу ОАО "Альфа-Банк" взыскана сумма задолженности по соглашению в размере ... рубль ... копеек, расходы по оплате третейского сбора в размере ... рублей ... копейки (л.д. 118-120).
В апелляционной жалобе и дополнении к ней Е. ставит вопрос об отмене решения суда, указав в обоснование жалобы на то, что при постановке обжалуемого решения судом не учтено следующее: судом не конкретизирован предмет биржевой сделки, исполнение которой привело к возникновению данного спора, и не проверен расчет предъявленной истцом ко взысканию с ответчика суммы задолженности по заключенному между сторонами соглашению об оказании брокерских и иных сопутствующих услуг на рынках ценных бумаг; к созданию ситуации, приведшей к возникновению у апеллянта убытков в рамках заключенного между сторонами соглашения об оказании брокерских и иных сопутствующих услуг на рынках ценных бумаг привело бездействие истца, который, являясь профессиональным представителем инвестора на рынках ценных бумаг, в период отсутствия инвестора на рынках ценных бумаг обязан был в целях минимизации убытков, которые могут возникнуть при резком и значительном колебании цен на биржевом рынке, предпринять все необходимые для этого действия (л.д. 124-127).
Лица, участвующие в деле, о времени и месте рассмотрения дела извещены надлежащим образом. В соответствии с частью 3 статьи 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации судебная коллегия считает возможным рассмотреть дело в отсутствие не явившихся лиц.
Проверив материалы дела, выслушав Е., его представителя - И., допущенную к участию в деле по устному ходатайству Е., поддержавших жалобу по доводам, в ней изложенным, представителя ОАО "Альфа-Банк" - Ш., действующего на основании доверенности, возражавшего против удовлетворения жалобы, обсудив доводы апелляционной жалобы, судебная коллегия приходит к следующему.
В соответствии с частью 1 статьи 327.1 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации суд апелляционной инстанции рассматривает дело в пределах доводов, изложенных в апелляционных жалобе, представлении и возражениях относительно жалобы, представления.
Согласно части 1 статьи 195 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации решение суда должно быть законным и обоснованным.
В соответствии с положениями пункта 1 статьи 307 Гражданского кодекса Российской Федерации в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как то: передать имущество, выполнить работу, оказать услугу, внести вклад в совместную деятельность, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.
В силу положений статьи 309 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом (статья 310 Гражданского кодекса Российской Федерации).
Согласно пункту 1 статьи 428 Гражданского кодекса Российской Федерации договором присоединения признается договор, условия которого определены одной из сторон в формулярах или иных стандартных формах и могли быть приняты другой стороной не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом.
Порядок предоставления ОАО "Альфа - Банк" брокерских и иных сопутствующих услуг на рынках ценных бумаг физическим и юридическим лицам определен Регламентом оказания услуг на рынках ценных бумаг ОАО "Альфа - Банк", разработанным на основе Федерального закона "О рынке ценных бумаг" от дата N...-ФЗ, утвержденным приказом Председателя Правления ОАО "Альфа - Банк" от дата N....
Данный Регламент является публичным предложением (публичной офертой) ОАО "Альфа - Банк" заключить генеральное соглашение, предметом которого является предоставление брокерских и сопутствующих услуг, существенные условия которого зафиксированы в этом Регламенте (л.д. 36-44).
Своим заявлением на комплексное обслуживание на рынках ценных бумаг от дата года, адресованным ОАО "Альфа - Банк", Е. акцептовал данный Регламент оказания услуг на рынках ценных бумаг ОАО "Альфа - Банк" в порядке, предусмотренном статьей 428 Гражданского кодекса Российской Федерации, с учетом указанных в этом заявлении условий и оговорок, предусмотренных названным Регламентом, приняв на себя обязательства следовать его положениям, включая приложения к Регламенту, которые разъяснены ему и имеют для него обязательную силу.
В данном заявлении Е. также указал, что просит ОАО "Альфа - Банк" открыть на его имя счета для совершения сделок и иных операций с ценными бумагами в соответствии с законодательством Российской Федерации, правилами и обычаями соответствующих рынков и торговых систем и подтверждает, что до подписания этого заявления он был ознакомлен с положениями Федерального закона "О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг" от дата N...-ФЗ, был письменно уведомлен о всех рисках, связанных с осуществлением операций на рынках ценных бумаг, а также был информирован о факте совмещения ОАО "Альфа - Банк" брокерской и депозитарной деятельности с другими видами профессиональной деятельности на рынках ценных бумаг (л.д. 32, 33).
Из указанных в данном заявлении условий акцепта названного Регламента следует, что при заключении соглашения об оказании брокерских и иных сопутствующих услуг на рынках ценных бумаг Е. принял решение о том, что в рамках соглашения он будет совершать операции с ценными бумагами исключительно за свой собственный счет, поручает ОАО "Альфа - Банк" открыть на его имя для расчетов по сделкам с ценными бумагами отдельный депо счет и в отсутствие иных инструкций с его стороны проводить через этот депо счет расчеты по сделкам с ценными бумагами, при этом Е. выбран режим совершения сделок с ценными бумагами - маржинальный, тарифный план для оплаты расходов и вознаграждения ОАО "Альфа - Банк" - "Инвестор", способ обмена сообщениями (направления поручений) - интернет и телефон, предпочтительный способ получения отчетов - в ближайшем офисе ОАО "Альфа - Банк".
Данное заявление предусматривает и особые условия акцепта названного Регламента, из которых следует, что в случае отсутствия на счетах Е. ценных бумаг и (или) денежных средств, необходимых для исполнения обязательств по его сделкам (иным операциям) Е. поручает ОАО "Альфа - Банк" в отсутствие его распоряжений самостоятельно заключать сделки займа денег и ценных бумаг (сделки РЕПО) в интересах и за счет Е. в порядке, предусмотренном пунктами 4.8 - 4.11 Маржинального соглашения, являющегося приложением N... к указанному Регламенту, а также уполномочивает ОАО "Альфа - Банк" самостоятельно подписывать депозитарные поручения на зачисление и списание ценных бумаг по итогам сделок займа (сделок РЕПО).
При заключении с ОАО "Альфа - Банк" соглашения об оказании брокерских и иных сопутствующих услуг на рынках ценных бумаг Е. также подписал декларацию о рисках, связанных с операциями на рынках ценных бумаг, которая, как указано в ней, не раскрывает все риски, связанные с совершением сделок на рынках ценных бумаг, а дает лишь общее представление о таких рисках и описывает дополнительные риски, связанные с осуществлением сделок с ценными бумагами, расчет по которым производится с использованием денежных средств или ценных бумаг, предоставленных брокером, с отсрочкой их возврата (сделок с использованием заемных денежных средств).
Из данной декларации следует, что Е. проинформирован о том, что, принимая решение о работе на рынках ценных бумаг, он должен учитывать, что инвестирование в ценные бумаги и иные финансовые инструменты несет в себе риск неполучения ожидаемого дохода и даже потери всех или части инвестированных средств и величина такого риска определяется возможными неблагоприятными изменениями многих параметров, не все из которых поддаются прогнозированию, при этом, инвестирование на рынке ценных бумаг России связано с более высокой степенью рисков системного характера, чем инвестирование на рынках ценных бумаг развитых стран, а кроме системных рисков при рассмотрении вопроса о возможности проведения операций с ценными бумагами необходимо учитывать и рыночные (финансовые) риски, возникающие в связи с неблагоприятным влиянием ряда факторов,: ценовой, валютный, процентный, технический риски, риск ликвидности, риск банкротства эмитента.
Согласно данной декларации Е. проинформирован о том, что осуществление сделок с использованием заемных средств увеличивает размер перечисленных рисков за счет того, что он принимает на себя обязательства, превышающие наличные денежные средства и (или) ценные бумаги на его счетах, при совершении сделок с использованием заемных средств потери Е. могут превысить размер его собственных средств, а направление брокеру лимитированных стоп - приказов (стоп-заявок) не гарантирует ограничения потерь до планируемого уровня, так как выполнение таких приказов может быть невозможным в сложившихся рыночных условиях.
Указанная декларация обращает внимание Е. на то, что с учетом перечисленных в ней системных и финансовых рисков ему следует внимательно рассмотреть вопрос о том, являются ли операции на финансовых рынках, в частности сделки с использованием заемных средств, для него приемлемыми в свете его личных обстоятельств и финансовых возможностей.
Согласно пункту 4.10 указанного Регламента срок действия заключенного между сторонами соглашения об оказании брокерских и иных сопутствующих услуг на рынках ценных бумаг не ограничен.
В соответствии с пунктом 4.11 данного Регламента указанное соглашение сохраняет силу до погашения клиентом всех обязательств, в том числе обязательств по ранее подтвержденным сделкам и иным операциям.
Согласно разделу 26 упомянутого Регламента клиент вправе направлять в ОАО "Альфа - Банк" поручения в электронном виде на совершение маржинальных сделок, если при заключении соглашения клиент подтвердил свое намерение совершать такие сделки.
Согласно пункту 26.15 названного Регламента обязательства клиента по соблюдению гарантийных требований ОАО "Альфа - Банк" по маржинальным сделкам считаются выполненными, если значение параметра "величина обеспечения" по инвестиционному счету превышает значение параметра "задолженность", а при любом нарушении клиентом гарантийных требований ОАО "Альфа - Банк" самостоятельно принимает меры для принудительного сокращения задолженности клиента. В указанном случае ОАО "Альфа - Банк" без специального поручения совершает за счет клиента одну или несколько офсетных сделок для сокращения обязательства клиента.
В соответствии с пунктом 27.6 данного Регламента ОАО "Альфа - Банк" вправе совершать за счет клиента сделки без его поручения в случае нарушения клиентом сроков исполнения обязательств по предоставлению ценных бумаг и/или денежных средств для расчетов по сделкам, совершенным в соответствии с заключенным с ним Генеральным соглашением, при этом, объем офсетных сделок, совершаемых ОАО "Альфа - Банк" за счет клиента, в указанном случае не должен превышать минимальный объем, достаточный для исполнения просроченных обязательств клиента.
В соответствии со статьей 3 Федерального закона "О рынке ценных бумаг" от дата N...-ФЗ брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером.
Пунктом 4 статьей 3 данного Федерального закона установлено, что брокер вправе предоставлять клиенту в заем денежные средства и/или ценные бумаги для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг при условии предоставления клиентом обеспечения. Сделки, совершаемые с использованием денежных средств и/или ценных бумаг, переданных брокером в заем, именуются маржинальными сделками.
Условия договора займа, в том числе сумма займа или порядок ее определения, могут быть определены договором о брокерском обслуживании. При этом документом, удостоверяющим передачу в заем определенной денежной суммы или определенного количества ценных бумаг, признается отчет брокера о совершенных маржинальных сделках или иной документ, определенный условиями договора.
Брокер вправе взимать с клиента проценты по предоставляемым займам. В качестве обеспечения обязательств клиента по предоставленным займам брокер вправе принимать только денежные средства и (или) ценные бумаги.
Ценные бумаги и иное имущество клиента, находящиеся в распоряжении брокера, в том числе имущество, являющееся обеспечением обязательств клиента по предоставленным брокером займам, подлежат переоценке брокером в порядке и на условиях, которые установлены Банком России. Переоценке подлежат также требования по сделкам, заключенным за счет клиента.
В случаях невозврата в срок суммы займа и (или) занятых ценных бумаг, неуплаты в срок процентов по предоставленному займу, а также в случаях, предусмотренных договором о брокерском обслуживании, брокер обращает взыскание на денежные средства и (или) ценные бумаги, выступающие обеспечением обязательств клиента по предоставленным брокером займам, во внесудебном порядке путем реализации таких ценных бумаг на организованных торгах.
На организованном рынке ценных бумаг могут заключаться различные сделки через брокера (репо, простая продажа ценных бумаг, маржинальная торговля).
Разрешая спор относительно заявленных ОАО "Альфа - Банк" исковых требований к Е. о взыскании задолженности по заключенному между сторонами соглашению об оказании брокерских и иных сопутствующих услуг на рынках ценных бумаг, суд первой инстанции установил следующие юридически значимые для дела обстоятельства.
Намерение Е. совершать маржинальные сделки на рынках ценных бумаг подтверждается упомянутым заявлением Е., адресованным ОАО "Альфа - Банк", на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг, которым Е. акцептовал Регламент оказания услуг на рынках ценных бумаг ОАО "Альфа - Банк", приняв на себя все системные и финансовые риски, связанные с осуществлением им через брокера маржинальных сделок на рынке ценных бумаг.
Таким образом, Е. выразил желание воспользоваться предоставляемой ОАО "Альфа - Банк" финансовой услугой с принятием на себя повышенного риска, поскольку данная финансовая услуга предусматривает для Е. возможность совершать операции с ценными бумагами на рынке ценных бумаг исключительно за свой счет в режиме маржинальных сделок, осуществляемых, исходя из правовой природы таких сделок, без их покрытия активами Е.
Согласно статье 429.2 Гражданского кодекса Российской Федерации, введенной в действие с дата года, в силу соглашения о предоставлении опциона на заключение договора (опцион на заключение договора) одна сторона посредством безотзывной оферты предоставляет другой стороне право заключить один или несколько договоров на условиях, предусмотренных опционом. Опцион на заключение договора предоставляется за плату или другое встречное предоставление, если иное не предусмотрено соглашением, в том числе заключенным между коммерческими организациями. Другая сторона вправе заключить договор путем акцепта такой оферты в порядке, в сроки и на условиях, которые предусмотрены опционом. Опционом на заключение договора может быть предусмотрено, что акцепт возможен только при наступлении определенного таким опционом условия, в том числе зависящего от воли одной из сторон. Опцион на заключение договора может быть включен в другое соглашение, если иное не вытекает из существа такого соглашения.
Официальное определение опциона до введения в действие указанной статьи Гражданского кодекса Российской Федерации содержалось в Положении о видах производных финансовых инструментов, утвержденном Приказом ФСФР России от дата N 10-13/пз-н, в соответствии с пунктом 3 которого опционным договором (контрактом) признается: договор, предусматривающий обязанность стороны договора в случае предъявления требования другой стороной периодически и (или) единовременно уплачивать денежные суммы в зависимости от изменения цены (значения) базисного (базового) актива или наступления обстоятельства, являющегося базисным (базовым) активом; договор, предусматривающий: обязанность стороны договора на условиях, определенных при его заключении, в случае предъявления требования другой стороной купить или продать ценные бумаги, валюту или товар, являющийся базисным (базовым) активом, в том числе путем заключения стороной (сторонами) и (или) лицом (лицами), в интересах которых был заключен опционный договор, договора купли-продажи ценных бумаг, договора купли-продажи иностранной валюты или договора поставки товара, или обязанность стороны договора в случае предъявления требования другой стороной заключить договор, являющийся производным финансовым инструментом и составляющий базисный (базовый) актив.
То есть предметом опциона независимо от его вида является исполнение обязательства по усмотрению держателя опциона, когда одна сторона вправе в течение определенного срока потребовать исполнения договора либо не потребовать этого и, соответственно, отказаться от исполнения своих основных обязательств. За такие правомочия держатель опциона уплачивает своему контрагенту опционную премию.
Таким образом под опционом понимается право купить/продать базисный актив по фиксированной цене на определенную дату или до определенной даты.
Финансовые инструменты - это разнообразные виды рыночного продукта финансовой природы, к числу которых относятся ценные бумаги, денежные обязательства, валюта, фьючерсы, опционы и другие (Современный экономический словарь. 2-е изд., испр. М.: ИНФРА М. 479).
Из материалов дела следует, что на основании заключенного между сторонами соглашения об оказании брокерских и иных сопутствующих услуг на рынках ценных бумаг Е. дата в ... часов ... минут в адрес ОАО "Альфа - Банк" направлены по системе "Альфа - Директ" два электронных поручения на исполнение опционных контрактов в количестве 412 и 5 штук соответственно (расшифровка контракта - Американский маржируемый опцион put на фьючерсный индекс РТС дата на рынке ФОРТС; код опционного контракта на рынке ФОРТС - RTS - 9.13М1507 адрес; тиккер (символьное обозначение) контракта по справочнику "Альфа - Директ" - RI 135000 BS3; цена исполнения - ... рублей) (л.д. 49, 50).
После исполнения указанных опционных контрактов на инвестиционном счете 8461, открытом ОАО "Альфа - Банк" на имя Е. для расчетов по сделкам с ценными бумагами, образовался отрицательный баланс - позиция "-417" контрактов фьючерсов индекса РТС КТ81-9.13 с исполнением в сентябре 2013 года.
Также дата в ... часов ... минут, в ... часов ... минуту, в ... часов ... минуты Е. в адрес ОАО "Альфа - Банк" направлены по системе "Альфа - Директ" три электронных поручения на покупку (закрытие "короткой" позиции по фьючерсу) финансовых инструментов на рынке ФОРТС (расшифровка контракта - индекс РТС 16.09.13; код финансового инструмента на рынке ФОРТС - RTS - 9.13; тиккер (символьное обозначение) контракта по справочнику "Альфа - Директ" - RTSI - 9.13; цена исполнения - ... рублей, ... рублей, ... рублей соответственно) (л.д. 45-47).
В целях сокращения задолженности Е. ОАО "Альфа - Банк" принудительно от своего имени подал заявки на закрытие "короткой" позиции по фьючерсу RTSI-9.13. В результате изменения цен на рынке ценных бумаг у Е. по состоянию на дата образовалась задолженность в размере ... рубль ... копеек.
Из материалов дела также следует, что дата в ... часа ... минут Е. в адрес ОАО "Альфа - Банк" направлено по системе "Альфа - Директ" еще одно электронное поручение на покупку (закрытие "короткой" позиции по фьючерсу) финансовых инструментов на рынке ФОРТС (расшифровка контракта - индекс РТС 16.09.13; код финансового инструмента на рынке ФОРТС - RTS - 9.13; тиккер (символьное обозначение) контракта по справочнику "Альфа - Директ" - RTSI - 9.13; цена исполнения - ... рублей) (л.д. 48).
В связи с тем, что убыток клиента достиг критического значения в результате изменения цен, ОАО "Альфа - Банк" дата от своего имени принудительно закрыл позицию клиента.
После закрытия позиции, по результатам операций ответчика с ценными бумагами за отчетный период с дата по дата ОАО "Альфа - Банк" зафиксировал чистый убыток ответчика в размере ... рублей ... копеек.
По состоянию на дата за ответчиком числится задолженность в размере ... рубль ... копеек (за вычетом суммы НДФЛ, излишне уплаченной ответчиком за 2013 год).
С учетом установленных по делу обстоятельств суд первой инстанции пришел к выводу об обоснованности заявленных ОАО "Альфа - Банк" исковых требований к ответчику и наличии правовых оснований для их удовлетворения.
Судебная коллегия находит данный вывод суда обоснованным, правомерным, соответствующим положениям норм материального и процессуального права.
Довод апелляционной жалобы о том, что судом не определен предмет биржевой сделки, исполнение которой привело к возникновению спора, является несостоятельным, поскольку опровергается установленными по делу обстоятельствами.
В обоснование иска ОАО "Альфа - Банк" приведен в том числе довод о том, что в связи с образовавшейся у Е. задолженности по заключенному между сторонами соглашению об оказании брокерских и иных сопутствующих услуг на рынках ценных бумаг до обращения ОАО "Альфа - Банк" в суд с данным иском к ответчику стороны вели переговоры о разрешении возникшей ситуации, в ходе которых ответчик не оспаривал факта образования у него задолженности по соглашению, правомерности определения размера этой задолженности, ссылаясь лишь на отсутствие у него реальной возможности погасить данную задолженность.
Данное обстоятельство подтверждается и направленным Е. в адрес ОАО "Альфа - Банк" обращением, в котором он признает возникновение ситуации, при которой он не имеет возможности внести на счет, открытый ему для совершения сделок с ценными бумагами, денежные средства в размере, необходимом для погашения долга, указывает, что эта ситуация представляет для него "неприятный жизненный момент", и просит разрешить ее посредством предоставления ему возможности погасить образовавшуюся у него задолженность путем выделения ему лимита либо счета на управление, где бы он был зарегистрирован в качестве трейдера, в размере ... рублей и имел бы возможность торговли этими деньгами с целью погашения задолженности перед ОАО "Альфа - Банк". В обоснование целесообразности такого предложения Е. в данном обращении ссылался на то, что с учетом его познаний в области совершения операций на рынке ценных бумаг, его опыта работы на этом рынке в течение более чем семи лет, его познаний в области мировой и российской макроэкономики, он, совершая торговлю на рынке ФОРТС в сроки от нескольких месяцев до 15 месяцев, с высокой долей вероятности может получить прибыль, которая покроет имеющуюся у него задолженность перед ОАО "Альфа - Банк" (л.д. 105).
Учитывая изложенное, довод апелляционной жалобы о необоснованности расчета задолженности, заявленной истцом ко взысканию с ответчика, судебная коллегия во внимание не принимает. Данный довод не может повлечь отмену обжалуемого решения суда, поскольку контррасчет размера задолженности ответчиком ни суду первой инстанции, ни суду апелляционной инстанции не представлен.
Довод апелляционной жалобы о том, что к созданию возникшей ситуации, при которой у ответчика образовалась задолженность по заключенному между сторонами соглашению об оказании брокерских и иных сопутствующих услуг на рынках ценных бумаг, привело бездействие истца, не подтвержден относимыми и допустимыми доказательствами, в связи с чем во внимание судебной коллегией также не принимается.
Доводы жалобы не содержат фактов, которые не были бы проверены и не были бы учтены судом первой инстанции при рассмотрении дела и имели бы юридическое значение для вынесения судебного акта по существу, влияли бы на обоснованность и законность судебного акта, либо опровергали бы выводы суда первой инстанции, в связи с чем признаются судебной коллегией несостоятельными и не могут служить основанием для отмены обжалуемого решения.
С учетом изложенного судебная коллегия полагает, что выводы суда соответствуют требованиям закона, фактическим обстоятельствам по делу и сделаны на основании имеющихся в деле доказательств, обязанность представления которых возложена согласно статьи 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации на стороны, всем представленным доказательствам дана правовая оценка, нормы материального права судом применены правильно, нарушений норм процессуального законодательства, влекущих безусловную отмену решения, по делу не допущено, в связи с чем оснований для отмены судебного решения по доводам апелляционной жалобы не усматривается.
Руководствуясь статьями 328 - 330 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, судебная коллегия
определила:
решение Ленинского районного суда города Уфы Республики Башкортостан от 02.04.2015 года оставить без изменения, апелляционную жалобу Е. - без удовлетворения.
Председательствующий
Ф.Т.НУРИСЛАМОВ
Судьи
А.А.ТКАЧЕВА
Т.М.КИНЬЯГУЛОВА
© Обращаем особое внимание коллег на необходимость ссылки на "BANKLAW.RU | Банки и банковские операции (банковское дело)" при цитированиии (для on-line проектов обязательна активная гиперссылка)
АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ ВЕРХОВНОГО СУДА РЕСПУБЛИКИ БАШКОРТОСТАН ОТ 25.06.2015 ПО ДЕЛУ N 33-10515/2015
Требование: О взыскании задолженности по соглашению об оказании брокерских и иных сопутствующих услуг на рынках ценных бумаг.Разделы:
Брокерские и дилерские услуги; Банковские операции
Обстоятельства: Ответчик обратился к истцу с заявлением о предоставлении ему услуг по комплексному обслуживанию на рынках ценных бумаг, в связи с чем сторонами заключено генеральное соглашение. В рамках указанного соглашения ответчиком совершены операции с ценными бумагами, по результатам которых истец зафиксировал чистый убыток и данная позиция была принудительно закрыта.
Обращаем Ваше внимание на то обстоятельство, что данное решение могло быть обжаловано в суде высшей инстанции и отменено
ВЕРХОВНЫЙ СУД РЕСПУБЛИКИ БАШКОРТОСТАН
АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ
от 25 июня 2015 г. по делу N 33-10515/2015
Судебная коллегия по гражданским делам Верховного Суда Республики Башкортостан в составе:
председательствующего судьи Нурисламова Ф.Т.
судей: Ткачевой А.А.
Киньягуловой Т.М.
при секретаре Ф.
рассмотрев в открытом судебном заседании по докладу судьи Ткачевой А.А. дело по апелляционной жалобе и дополнению к ней Е. на решение Ленинского районного суда города Уфы Республики Башкортостан от 02.04.2015 года,
установила:
Открытое акционерное общество (ОАО) "Альфа-Банк" обратилось в суд с исковым заявлением к Е. о взыскании задолженности по заключенному между сторонами соглашению об оказании брокерских и иных сопутствующих услуг на рынках ценных бумаг, указав в обоснование иска следующее. дата ответчик обратился в ОАО "Альфа-банк" с заявлением о предоставлении ему услуг по комплексному обслуживанию на рынках ценных бумаг, в связи с чем между сторонами было заключено Генеральное соглашение от дата N..., предметом которого является предоставление истцом ответчику брокерских и иных сопутствующих услуг. В рамках указанного генерального соглашения дата Е. в электронном виде были выставлены 2 заявки на исполнение опционов М... на заключение 412 и 5 контрактов соответственно, после чего образовалась позиция "-417" контрактов фьючерсов индекса РТС КТ81-9.13 со сроком исполнения в сентябре 2013 года. По результатам операций ответчика с ценными бумагами за отчетный период с дата по дата истец зафиксировал чистый убыток в размере ... рублей ... копеек, в связи с чем истцом данная позиция принудительно закрыта. В связи с этим истец со ссылкой на положения статей 309, 310 Гражданского кодекса Российской Федерации просит взыскать с ответчика в свою пользу задолженность с учетом всех платежей, в том числе платежей в возврат ответчику суммы переплаты по НДФЛ за 2013 год, в размере ... рубль ... копеек, а также сумму третейского сбора в размере ... рублей... копейки.
Обжалуемым решением суда исковые требования ОАО "Альфа-Банк" к Е. о взыскании задолженности по указанному соглашению об оказании брокерских и иных сопутствующих услуг на рынках ценных бумаг удовлетворены, с Е. в пользу ОАО "Альфа-Банк" взыскана сумма задолженности по соглашению в размере ... рубль ... копеек, расходы по оплате третейского сбора в размере ... рублей ... копейки (л.д. 118-120).
В апелляционной жалобе и дополнении к ней Е. ставит вопрос об отмене решения суда, указав в обоснование жалобы на то, что при постановке обжалуемого решения судом не учтено следующее: судом не конкретизирован предмет биржевой сделки, исполнение которой привело к возникновению данного спора, и не проверен расчет предъявленной истцом ко взысканию с ответчика суммы задолженности по заключенному между сторонами соглашению об оказании брокерских и иных сопутствующих услуг на рынках ценных бумаг; к созданию ситуации, приведшей к возникновению у апеллянта убытков в рамках заключенного между сторонами соглашения об оказании брокерских и иных сопутствующих услуг на рынках ценных бумаг привело бездействие истца, который, являясь профессиональным представителем инвестора на рынках ценных бумаг, в период отсутствия инвестора на рынках ценных бумаг обязан был в целях минимизации убытков, которые могут возникнуть при резком и значительном колебании цен на биржевом рынке, предпринять все необходимые для этого действия (л.д. 124-127).
Лица, участвующие в деле, о времени и месте рассмотрения дела извещены надлежащим образом. В соответствии с частью 3 статьи 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации судебная коллегия считает возможным рассмотреть дело в отсутствие не явившихся лиц.
Проверив материалы дела, выслушав Е., его представителя - И., допущенную к участию в деле по устному ходатайству Е., поддержавших жалобу по доводам, в ней изложенным, представителя ОАО "Альфа-Банк" - Ш., действующего на основании доверенности, возражавшего против удовлетворения жалобы, обсудив доводы апелляционной жалобы, судебная коллегия приходит к следующему.
В соответствии с частью 1 статьи 327.1 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации суд апелляционной инстанции рассматривает дело в пределах доводов, изложенных в апелляционных жалобе, представлении и возражениях относительно жалобы, представления.
Согласно части 1 статьи 195 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации решение суда должно быть законным и обоснованным.
В соответствии с положениями пункта 1 статьи 307 Гражданского кодекса Российской Федерации в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как то: передать имущество, выполнить работу, оказать услугу, внести вклад в совместную деятельность, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.
В силу положений статьи 309 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом (статья 310 Гражданского кодекса Российской Федерации).
Согласно пункту 1 статьи 428 Гражданского кодекса Российской Федерации договором присоединения признается договор, условия которого определены одной из сторон в формулярах или иных стандартных формах и могли быть приняты другой стороной не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом.
Порядок предоставления ОАО "Альфа - Банк" брокерских и иных сопутствующих услуг на рынках ценных бумаг физическим и юридическим лицам определен Регламентом оказания услуг на рынках ценных бумаг ОАО "Альфа - Банк", разработанным на основе Федерального закона "О рынке ценных бумаг" от дата N...-ФЗ, утвержденным приказом Председателя Правления ОАО "Альфа - Банк" от дата N....
Данный Регламент является публичным предложением (публичной офертой) ОАО "Альфа - Банк" заключить генеральное соглашение, предметом которого является предоставление брокерских и сопутствующих услуг, существенные условия которого зафиксированы в этом Регламенте (л.д. 36-44).
Своим заявлением на комплексное обслуживание на рынках ценных бумаг от дата года, адресованным ОАО "Альфа - Банк", Е. акцептовал данный Регламент оказания услуг на рынках ценных бумаг ОАО "Альфа - Банк" в порядке, предусмотренном статьей 428 Гражданского кодекса Российской Федерации, с учетом указанных в этом заявлении условий и оговорок, предусмотренных названным Регламентом, приняв на себя обязательства следовать его положениям, включая приложения к Регламенту, которые разъяснены ему и имеют для него обязательную силу.
В данном заявлении Е. также указал, что просит ОАО "Альфа - Банк" открыть на его имя счета для совершения сделок и иных операций с ценными бумагами в соответствии с законодательством Российской Федерации, правилами и обычаями соответствующих рынков и торговых систем и подтверждает, что до подписания этого заявления он был ознакомлен с положениями Федерального закона "О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг" от дата N...-ФЗ, был письменно уведомлен о всех рисках, связанных с осуществлением операций на рынках ценных бумаг, а также был информирован о факте совмещения ОАО "Альфа - Банк" брокерской и депозитарной деятельности с другими видами профессиональной деятельности на рынках ценных бумаг (л.д. 32, 33).
Из указанных в данном заявлении условий акцепта названного Регламента следует, что при заключении соглашения об оказании брокерских и иных сопутствующих услуг на рынках ценных бумаг Е. принял решение о том, что в рамках соглашения он будет совершать операции с ценными бумагами исключительно за свой собственный счет, поручает ОАО "Альфа - Банк" открыть на его имя для расчетов по сделкам с ценными бумагами отдельный депо счет и в отсутствие иных инструкций с его стороны проводить через этот депо счет расчеты по сделкам с ценными бумагами, при этом Е. выбран режим совершения сделок с ценными бумагами - маржинальный, тарифный план для оплаты расходов и вознаграждения ОАО "Альфа - Банк" - "Инвестор", способ обмена сообщениями (направления поручений) - интернет и телефон, предпочтительный способ получения отчетов - в ближайшем офисе ОАО "Альфа - Банк".
Данное заявление предусматривает и особые условия акцепта названного Регламента, из которых следует, что в случае отсутствия на счетах Е. ценных бумаг и (или) денежных средств, необходимых для исполнения обязательств по его сделкам (иным операциям) Е. поручает ОАО "Альфа - Банк" в отсутствие его распоряжений самостоятельно заключать сделки займа денег и ценных бумаг (сделки РЕПО) в интересах и за счет Е. в порядке, предусмотренном пунктами 4.8 - 4.11 Маржинального соглашения, являющегося приложением N... к указанному Регламенту, а также уполномочивает ОАО "Альфа - Банк" самостоятельно подписывать депозитарные поручения на зачисление и списание ценных бумаг по итогам сделок займа (сделок РЕПО).
При заключении с ОАО "Альфа - Банк" соглашения об оказании брокерских и иных сопутствующих услуг на рынках ценных бумаг Е. также подписал декларацию о рисках, связанных с операциями на рынках ценных бумаг, которая, как указано в ней, не раскрывает все риски, связанные с совершением сделок на рынках ценных бумаг, а дает лишь общее представление о таких рисках и описывает дополнительные риски, связанные с осуществлением сделок с ценными бумагами, расчет по которым производится с использованием денежных средств или ценных бумаг, предоставленных брокером, с отсрочкой их возврата (сделок с использованием заемных денежных средств).
Из данной декларации следует, что Е. проинформирован о том, что, принимая решение о работе на рынках ценных бумаг, он должен учитывать, что инвестирование в ценные бумаги и иные финансовые инструменты несет в себе риск неполучения ожидаемого дохода и даже потери всех или части инвестированных средств и величина такого риска определяется возможными неблагоприятными изменениями многих параметров, не все из которых поддаются прогнозированию, при этом, инвестирование на рынке ценных бумаг России связано с более высокой степенью рисков системного характера, чем инвестирование на рынках ценных бумаг развитых стран, а кроме системных рисков при рассмотрении вопроса о возможности проведения операций с ценными бумагами необходимо учитывать и рыночные (финансовые) риски, возникающие в связи с неблагоприятным влиянием ряда факторов,: ценовой, валютный, процентный, технический риски, риск ликвидности, риск банкротства эмитента.
Согласно данной декларации Е. проинформирован о том, что осуществление сделок с использованием заемных средств увеличивает размер перечисленных рисков за счет того, что он принимает на себя обязательства, превышающие наличные денежные средства и (или) ценные бумаги на его счетах, при совершении сделок с использованием заемных средств потери Е. могут превысить размер его собственных средств, а направление брокеру лимитированных стоп - приказов (стоп-заявок) не гарантирует ограничения потерь до планируемого уровня, так как выполнение таких приказов может быть невозможным в сложившихся рыночных условиях.
Указанная декларация обращает внимание Е. на то, что с учетом перечисленных в ней системных и финансовых рисков ему следует внимательно рассмотреть вопрос о том, являются ли операции на финансовых рынках, в частности сделки с использованием заемных средств, для него приемлемыми в свете его личных обстоятельств и финансовых возможностей.
Согласно пункту 4.10 указанного Регламента срок действия заключенного между сторонами соглашения об оказании брокерских и иных сопутствующих услуг на рынках ценных бумаг не ограничен.
В соответствии с пунктом 4.11 данного Регламента указанное соглашение сохраняет силу до погашения клиентом всех обязательств, в том числе обязательств по ранее подтвержденным сделкам и иным операциям.
Согласно разделу 26 упомянутого Регламента клиент вправе направлять в ОАО "Альфа - Банк" поручения в электронном виде на совершение маржинальных сделок, если при заключении соглашения клиент подтвердил свое намерение совершать такие сделки.
Согласно пункту 26.15 названного Регламента обязательства клиента по соблюдению гарантийных требований ОАО "Альфа - Банк" по маржинальным сделкам считаются выполненными, если значение параметра "величина обеспечения" по инвестиционному счету превышает значение параметра "задолженность", а при любом нарушении клиентом гарантийных требований ОАО "Альфа - Банк" самостоятельно принимает меры для принудительного сокращения задолженности клиента. В указанном случае ОАО "Альфа - Банк" без специального поручения совершает за счет клиента одну или несколько офсетных сделок для сокращения обязательства клиента.
В соответствии с пунктом 27.6 данного Регламента ОАО "Альфа - Банк" вправе совершать за счет клиента сделки без его поручения в случае нарушения клиентом сроков исполнения обязательств по предоставлению ценных бумаг и/или денежных средств для расчетов по сделкам, совершенным в соответствии с заключенным с ним Генеральным соглашением, при этом, объем офсетных сделок, совершаемых ОАО "Альфа - Банк" за счет клиента, в указанном случае не должен превышать минимальный объем, достаточный для исполнения просроченных обязательств клиента.
В соответствии со статьей 3 Федерального закона "О рынке ценных бумаг" от дата N...-ФЗ брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером.
Пунктом 4 статьей 3 данного Федерального закона установлено, что брокер вправе предоставлять клиенту в заем денежные средства и/или ценные бумаги для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг при условии предоставления клиентом обеспечения. Сделки, совершаемые с использованием денежных средств и/или ценных бумаг, переданных брокером в заем, именуются маржинальными сделками.
Условия договора займа, в том числе сумма займа или порядок ее определения, могут быть определены договором о брокерском обслуживании. При этом документом, удостоверяющим передачу в заем определенной денежной суммы или определенного количества ценных бумаг, признается отчет брокера о совершенных маржинальных сделках или иной документ, определенный условиями договора.
Брокер вправе взимать с клиента проценты по предоставляемым займам. В качестве обеспечения обязательств клиента по предоставленным займам брокер вправе принимать только денежные средства и (или) ценные бумаги.
Ценные бумаги и иное имущество клиента, находящиеся в распоряжении брокера, в том числе имущество, являющееся обеспечением обязательств клиента по предоставленным брокером займам, подлежат переоценке брокером в порядке и на условиях, которые установлены Банком России. Переоценке подлежат также требования по сделкам, заключенным за счет клиента.
В случаях невозврата в срок суммы займа и (или) занятых ценных бумаг, неуплаты в срок процентов по предоставленному займу, а также в случаях, предусмотренных договором о брокерском обслуживании, брокер обращает взыскание на денежные средства и (или) ценные бумаги, выступающие обеспечением обязательств клиента по предоставленным брокером займам, во внесудебном порядке путем реализации таких ценных бумаг на организованных торгах.
На организованном рынке ценных бумаг могут заключаться различные сделки через брокера (репо, простая продажа ценных бумаг, маржинальная торговля).
Разрешая спор относительно заявленных ОАО "Альфа - Банк" исковых требований к Е. о взыскании задолженности по заключенному между сторонами соглашению об оказании брокерских и иных сопутствующих услуг на рынках ценных бумаг, суд первой инстанции установил следующие юридически значимые для дела обстоятельства.
Намерение Е. совершать маржинальные сделки на рынках ценных бумаг подтверждается упомянутым заявлением Е., адресованным ОАО "Альфа - Банк", на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг, которым Е. акцептовал Регламент оказания услуг на рынках ценных бумаг ОАО "Альфа - Банк", приняв на себя все системные и финансовые риски, связанные с осуществлением им через брокера маржинальных сделок на рынке ценных бумаг.
Таким образом, Е. выразил желание воспользоваться предоставляемой ОАО "Альфа - Банк" финансовой услугой с принятием на себя повышенного риска, поскольку данная финансовая услуга предусматривает для Е. возможность совершать операции с ценными бумагами на рынке ценных бумаг исключительно за свой счет в режиме маржинальных сделок, осуществляемых, исходя из правовой природы таких сделок, без их покрытия активами Е.
Согласно статье 429.2 Гражданского кодекса Российской Федерации, введенной в действие с дата года, в силу соглашения о предоставлении опциона на заключение договора (опцион на заключение договора) одна сторона посредством безотзывной оферты предоставляет другой стороне право заключить один или несколько договоров на условиях, предусмотренных опционом. Опцион на заключение договора предоставляется за плату или другое встречное предоставление, если иное не предусмотрено соглашением, в том числе заключенным между коммерческими организациями. Другая сторона вправе заключить договор путем акцепта такой оферты в порядке, в сроки и на условиях, которые предусмотрены опционом. Опционом на заключение договора может быть предусмотрено, что акцепт возможен только при наступлении определенного таким опционом условия, в том числе зависящего от воли одной из сторон. Опцион на заключение договора может быть включен в другое соглашение, если иное не вытекает из существа такого соглашения.
Официальное определение опциона до введения в действие указанной статьи Гражданского кодекса Российской Федерации содержалось в Положении о видах производных финансовых инструментов, утвержденном Приказом ФСФР России от дата N 10-13/пз-н, в соответствии с пунктом 3 которого опционным договором (контрактом) признается: договор, предусматривающий обязанность стороны договора в случае предъявления требования другой стороной периодически и (или) единовременно уплачивать денежные суммы в зависимости от изменения цены (значения) базисного (базового) актива или наступления обстоятельства, являющегося базисным (базовым) активом; договор, предусматривающий: обязанность стороны договора на условиях, определенных при его заключении, в случае предъявления требования другой стороной купить или продать ценные бумаги, валюту или товар, являющийся базисным (базовым) активом, в том числе путем заключения стороной (сторонами) и (или) лицом (лицами), в интересах которых был заключен опционный договор, договора купли-продажи ценных бумаг, договора купли-продажи иностранной валюты или договора поставки товара, или обязанность стороны договора в случае предъявления требования другой стороной заключить договор, являющийся производным финансовым инструментом и составляющий базисный (базовый) актив.
То есть предметом опциона независимо от его вида является исполнение обязательства по усмотрению держателя опциона, когда одна сторона вправе в течение определенного срока потребовать исполнения договора либо не потребовать этого и, соответственно, отказаться от исполнения своих основных обязательств. За такие правомочия держатель опциона уплачивает своему контрагенту опционную премию.
Таким образом под опционом понимается право купить/продать базисный актив по фиксированной цене на определенную дату или до определенной даты.
Финансовые инструменты - это разнообразные виды рыночного продукта финансовой природы, к числу которых относятся ценные бумаги, денежные обязательства, валюта, фьючерсы, опционы и другие (Современный экономический словарь. 2-е изд., испр. М.: ИНФРА М. 479).
Из материалов дела следует, что на основании заключенного между сторонами соглашения об оказании брокерских и иных сопутствующих услуг на рынках ценных бумаг Е. дата в ... часов ... минут в адрес ОАО "Альфа - Банк" направлены по системе "Альфа - Директ" два электронных поручения на исполнение опционных контрактов в количестве 412 и 5 штук соответственно (расшифровка контракта - Американский маржируемый опцион put на фьючерсный индекс РТС дата на рынке ФОРТС; код опционного контракта на рынке ФОРТС - RTS - 9.13М1507 адрес; тиккер (символьное обозначение) контракта по справочнику "Альфа - Директ" - RI 135000 BS3; цена исполнения - ... рублей) (л.д. 49, 50).
После исполнения указанных опционных контрактов на инвестиционном счете 8461, открытом ОАО "Альфа - Банк" на имя Е. для расчетов по сделкам с ценными бумагами, образовался отрицательный баланс - позиция "-417" контрактов фьючерсов индекса РТС КТ81-9.13 с исполнением в сентябре 2013 года.
Также дата в ... часов ... минут, в ... часов ... минуту, в ... часов ... минуты Е. в адрес ОАО "Альфа - Банк" направлены по системе "Альфа - Директ" три электронных поручения на покупку (закрытие "короткой" позиции по фьючерсу) финансовых инструментов на рынке ФОРТС (расшифровка контракта - индекс РТС 16.09.13; код финансового инструмента на рынке ФОРТС - RTS - 9.13; тиккер (символьное обозначение) контракта по справочнику "Альфа - Директ" - RTSI - 9.13; цена исполнения - ... рублей, ... рублей, ... рублей соответственно) (л.д. 45-47).
В целях сокращения задолженности Е. ОАО "Альфа - Банк" принудительно от своего имени подал заявки на закрытие "короткой" позиции по фьючерсу RTSI-9.13. В результате изменения цен на рынке ценных бумаг у Е. по состоянию на дата образовалась задолженность в размере ... рубль ... копеек.
Из материалов дела также следует, что дата в ... часа ... минут Е. в адрес ОАО "Альфа - Банк" направлено по системе "Альфа - Директ" еще одно электронное поручение на покупку (закрытие "короткой" позиции по фьючерсу) финансовых инструментов на рынке ФОРТС (расшифровка контракта - индекс РТС 16.09.13; код финансового инструмента на рынке ФОРТС - RTS - 9.13; тиккер (символьное обозначение) контракта по справочнику "Альфа - Директ" - RTSI - 9.13; цена исполнения - ... рублей) (л.д. 48).
В связи с тем, что убыток клиента достиг критического значения в результате изменения цен, ОАО "Альфа - Банк" дата от своего имени принудительно закрыл позицию клиента.
После закрытия позиции, по результатам операций ответчика с ценными бумагами за отчетный период с дата по дата ОАО "Альфа - Банк" зафиксировал чистый убыток ответчика в размере ... рублей ... копеек.
По состоянию на дата за ответчиком числится задолженность в размере ... рубль ... копеек (за вычетом суммы НДФЛ, излишне уплаченной ответчиком за 2013 год).
С учетом установленных по делу обстоятельств суд первой инстанции пришел к выводу об обоснованности заявленных ОАО "Альфа - Банк" исковых требований к ответчику и наличии правовых оснований для их удовлетворения.
Судебная коллегия находит данный вывод суда обоснованным, правомерным, соответствующим положениям норм материального и процессуального права.
Довод апелляционной жалобы о том, что судом не определен предмет биржевой сделки, исполнение которой привело к возникновению спора, является несостоятельным, поскольку опровергается установленными по делу обстоятельствами.
В обоснование иска ОАО "Альфа - Банк" приведен в том числе довод о том, что в связи с образовавшейся у Е. задолженности по заключенному между сторонами соглашению об оказании брокерских и иных сопутствующих услуг на рынках ценных бумаг до обращения ОАО "Альфа - Банк" в суд с данным иском к ответчику стороны вели переговоры о разрешении возникшей ситуации, в ходе которых ответчик не оспаривал факта образования у него задолженности по соглашению, правомерности определения размера этой задолженности, ссылаясь лишь на отсутствие у него реальной возможности погасить данную задолженность.
Данное обстоятельство подтверждается и направленным Е. в адрес ОАО "Альфа - Банк" обращением, в котором он признает возникновение ситуации, при которой он не имеет возможности внести на счет, открытый ему для совершения сделок с ценными бумагами, денежные средства в размере, необходимом для погашения долга, указывает, что эта ситуация представляет для него "неприятный жизненный момент", и просит разрешить ее посредством предоставления ему возможности погасить образовавшуюся у него задолженность путем выделения ему лимита либо счета на управление, где бы он был зарегистрирован в качестве трейдера, в размере ... рублей и имел бы возможность торговли этими деньгами с целью погашения задолженности перед ОАО "Альфа - Банк". В обоснование целесообразности такого предложения Е. в данном обращении ссылался на то, что с учетом его познаний в области совершения операций на рынке ценных бумаг, его опыта работы на этом рынке в течение более чем семи лет, его познаний в области мировой и российской макроэкономики, он, совершая торговлю на рынке ФОРТС в сроки от нескольких месяцев до 15 месяцев, с высокой долей вероятности может получить прибыль, которая покроет имеющуюся у него задолженность перед ОАО "Альфа - Банк" (л.д. 105).
Учитывая изложенное, довод апелляционной жалобы о необоснованности расчета задолженности, заявленной истцом ко взысканию с ответчика, судебная коллегия во внимание не принимает. Данный довод не может повлечь отмену обжалуемого решения суда, поскольку контррасчет размера задолженности ответчиком ни суду первой инстанции, ни суду апелляционной инстанции не представлен.
Довод апелляционной жалобы о том, что к созданию возникшей ситуации, при которой у ответчика образовалась задолженность по заключенному между сторонами соглашению об оказании брокерских и иных сопутствующих услуг на рынках ценных бумаг, привело бездействие истца, не подтвержден относимыми и допустимыми доказательствами, в связи с чем во внимание судебной коллегией также не принимается.
Доводы жалобы не содержат фактов, которые не были бы проверены и не были бы учтены судом первой инстанции при рассмотрении дела и имели бы юридическое значение для вынесения судебного акта по существу, влияли бы на обоснованность и законность судебного акта, либо опровергали бы выводы суда первой инстанции, в связи с чем признаются судебной коллегией несостоятельными и не могут служить основанием для отмены обжалуемого решения.
С учетом изложенного судебная коллегия полагает, что выводы суда соответствуют требованиям закона, фактическим обстоятельствам по делу и сделаны на основании имеющихся в деле доказательств, обязанность представления которых возложена согласно статьи 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации на стороны, всем представленным доказательствам дана правовая оценка, нормы материального права судом применены правильно, нарушений норм процессуального законодательства, влекущих безусловную отмену решения, по делу не допущено, в связи с чем оснований для отмены судебного решения по доводам апелляционной жалобы не усматривается.
Руководствуясь статьями 328 - 330 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, судебная коллегия
определила:
решение Ленинского районного суда города Уфы Республики Башкортостан от 02.04.2015 года оставить без изменения, апелляционную жалобу Е. - без удовлетворения.
Председательствующий
Ф.Т.НУРИСЛАМОВ
Судьи
А.А.ТКАЧЕВА
Т.М.КИНЬЯГУЛОВА
© Обращаем особое внимание коллег на необходимость ссылки на "BANKLAW.RU | Банки и банковские операции (банковское дело)" при цитированиии (для on-line проектов обязательна активная гиперссылка)