Судебные решения, арбитраж
Брокерские и дилерские услуги; Банковские операции
Обращаем Ваше внимание на то обстоятельство, что данное решение могло быть обжаловано в суде высшей инстанции и отменено
Резолютивная часть постановления объявлена 09 сентября 2015 года.
Постановление в полном объеме изготовлено 16 сентября 2015 года.
Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:
Председательствующего Александрова А.И.,
Судей Е.А. Серовой, Н.А. Селиверстовой,
при ведении протокола судебного заседания Федотовой Е.В.,
с участием:
- от ФНС России - до перерыва представитель Тютина Л.В. по доверенности от 09.04.2015 г., после перерыва представитель Нестернко В.М. по доверенности от 09.04.2015 г.;
- от ООО "ИК "Восток-Инвест" - до и после перерыва директор ООО "ИК "Восток-Инвест" Зотов В.И. лично, представитель Якубович К.С. по доверенности от 01.12.2014 г., представитель Лебедева Э.В. по доверенности от 01.12.2014 г.;
- от конкурсного управляющего ГК "Агентство по страхованию вкладов" - до и после перерыва представитель Курлыкова А.А. по доверенности от 08.12.2014 г.;
- иные лица, участвующие в деле, не явились, извещены,
рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении суда в зале N 7 апелляционную жалобу ООО "ИК "Восток-Инвест" на определение Арбитражного суда Самарской области от 13.07.2015 г. по делу N А55-28168/2013 по заявлению конкурсного управляющего ГК "Агентство по страхованию вкладов" об оспаривании сделки должника (вх. 153659) в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) "Коммерческого Волжского социального банка" (ООО "ВСБ", г. Самара),
Определением Арбитражного суда Самарской области от 13.12.2013 г. возбуждено производство по делу о несостоятельности (банкротстве) "Коммерческого Волжского социального банка" (Общество с ограниченной ответственностью), г. Самара.
Решением Арбитражного суда Самарской области от 03.02.2014 г. "Коммерческий Волжский социальный банк (общество с ограниченной ответственностью)", г. Самара, регистрационный номер Банка России 2428, дата регистрации - 21.07.1993, ОГРН 1026300001860, ИНН 6311013853 (далее по тексту - должник, ООО "ВСБ") признан несостоятельным (банкротом), открыто конкурсное производство сроком на один год. Конкурсным управляющим утверждена государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов".
Конкурсный управляющий должника, с учетом принятых судом первой инстанции уточнений, обратился в арбитражный суд с заявлением, в котором просит:
1. Признать недействительной сделкой банковскую операцию от 18 ноября 2013 г. по списанию денежных средств в сумме 40 000 003,26 руб. с расчетного счета общества с ограниченной ответственностью "Инвестиционная компания "Восток-Инвест" (далее по тексту - ООО "ИК "Восток-Инвест") N 40701810300000000001, открытого в ООО "ВСБ", на счет Банка N 30602810900000000002, открытого в ООО "ВСБ" для расчетов по брокерским операциям с ценными бумагами с ООО "ИК "Восток-Инвест", назначение платежа: "Оплата по договору комиссии на брокерское обслуживание N Б4-108 от 30.09.2004".
2. Признать недействительной сделкой банковскую операцию от 25 ноября 2013 г. по списанию денежных средств в сумме 35 051 817 руб. с расчетного счета ООО "ИК "Восток-Инвест" N 40701810300000000001, открытого в ООО "ВСБ", на счет Банка N 30602810900000000002, открытого в ООО "ВСБ" для расчетов по брокерским операциям с ценными бумагами с ООО "ИК "Восток-Инвест", назначение платежа: "Оплата по договору комиссии на брокерское обслуживание N Б4-108 от 30.09.2004".
3. Признать недействительной сделкой банковскую операцию от 18 ноября 2013 г. по списанию денежных средств в сумме 39 987 750 рублей со счета 30602810900000000002, открытого в ООО "ВСБ", на счет Банка N 47408810600000000890, открытого в ООО "ВСБ" для расчетов по срочным сделкам с ООО "ИК "Восток-Инвест", назначение платежа: "Списание требований по оплате акций согласно отчету брокера от 15.11.2013".
4. Признать недействительной сделкой банковскую операцию от 25 ноября 2013 г. по списанию денежных средств в сумме 35 051 817 руб. со счета N 30602810900000000002, открытого в ООО "ВСБ", на счет Банка N 47408810900000000875, открытого в ООО "ВСБ" для расчетов по срочным сделкам с ООО "ИК "Восток-Инвест", назначение платежа: "Списание требований по оплате акций согласно отчету брокера от 25.11.2013".
5. Применить последствия недействительности сделки:
- - восстановить остаток денежных средств ООО "ИК "Восток-Инвест" на расчетном счете N 40701810300000000001, открытом в ООО "ВСБ", в сумме 40 000 003,26 руб. на дату 18 ноября 2013 г.;
- - восстановить остаток денежных средств ООО "ИК "Восток-Инвест" на расчетном счете N 40701810300000000001, открытом в ООО "ВСБ", в сумме 35 051 817 руб. на дату 25 ноября 2013 г.;
- - восстановить задолженность ООО "ИК "Восток-Инвест" перед ООО "ВСБ" в форме восстановления остатка по счету "Расчеты по брокерским операциям с ценными бумагами с ООО "ИК "Восток-Инвест" N 30602810900000000002 в сумме 39 987 750 руб. на дату 18 ноября 2013 г.;
- - восстановление задолженность ООО "ИК "Восток-Инвест" перед ООО "ВСБ" в форме восстановления остатка по счету "Расчеты по брокерским операциям с ценными бумагами с ООО "ИК "Восток-Инвест" N 30602810900000000002 в сумме 35 051 817 руб. на дату 25 ноября 2013 г.
6. Взыскать с ООО "ИК "Восток-Инвест" в пользу ООО "ВСБ" в сумме 75 039 567 руб.
Определением Арбитражного суда Самарской области от 13.07.2015 г. заявление конкурсного управляющего ООО "ВСБ" ГК "Агентство по страхованию вкладов" (вх. N 153659 от 06.10.2014 г.) удовлетворено.
Признана недействительной сделкой банковская операция от 18 ноября 2013 г. по списанию денежных средств в сумме 40 000 003,26 руб. с расчетного счета ООО "ИК "Восток-Инвест" N 40701810300000000001, открытого в ООО "ВСБ", на счет Банка N 30602810900000000002, открытого в ООО "ВСБ" для расчетов по брокерским операциям с ценными бумагами с ООО "ИК "Восток-Инвест", назначение платежа: "Оплата по договору комиссии на брокерское обслуживание N Б4-108 от 30.09.2004".
Признана недействительной сделкой банковская операция от 25 ноября 2013 г. по списанию денежных средств в сумме 35 051 817 руб. с расчетного счета ООО "ИК "Восток-Инвест" N 40701810300000000001, открытого в ООО "ВСБ", на счет Банка N 30602810900000000002, открытого в ООО "ВСБ" для расчетов по брокерским операциям с ценными бумагами с ООО "ИК "Восток-Инвест", назначение платежа: "Оплата по договору комиссии на брокерское обслуживание N Б4-108 от 30.09.2004".
Признана недействительной сделкой банковская операция от 18 ноября 2013 г. по списанию денежных средств в сумме 39 987 750 рублей со счета 30602810900000000002, открытого в ООО "ВСБ", на счет Банка N 47408810600000000890, открытого в ООО "ВСБ" для расчетов по срочным сделкам с ООО "ИК "Восток-Инвест", назначение платежа: "Списание требований по оплате акций согласно отчету брокера от 15.11.2013".
Признана недействительной сделкой банковская операция от 25 ноября 2013 г. по списанию денежных средств в сумме 35 051 817 руб. со счета N 30602810900000000002, открытого в ООО "ВСБ", на счет Банка N 47408810900000000875, открытого в ООО "ВСБ" для расчетов по срочным сделкам с ООО "ИК "Восток-Инвест", назначение платежа: "Списание требований по оплате акций согласно отчету брокера от 25.11.2013".
Применены последствия недействительности сделки в виде:
- - восстановления остатка денежных средств ООО "ИК "Восток-Инвест" на расчетном счете N 40701810300000000001, открытом в ООО "ВСБ", в сумме 40 000 003,26 руб. на дату 18 ноября 2013 г.;
- - восстановления остатка денежных средств ООО "ИК "Восток-Инвест" на расчетном счете N 40701810300000000001, открытом в ООО "ВСБ", в сумме 35 051 817 руб. на дату 25 ноября 2013 г.;
- - восстановления задолженности ООО "ИК "Восток-Инвест" перед ООО "ВСБ" в форме восстановления остатка по счету "Расчеты по брокерским операциям с ценными бумагами с ООО "ИК "Восток-Инвест" N 30602810900000000002 в сумме 39 987 750 руб. на дату 18 ноября 2013 г.;
- - восстановления задолженности ООО "ИК "Восток-Инвест" перед ООО "ВСБ" в форме восстановления остатка по счету "Расчеты по брокерским операциям с ценными бумагами с ООО "ИК "Восток-Инвест" N 30602810900000000002 в сумме 35 051 817 руб. на дату 25 ноября 2013 г.
С ООО "ИК "Восток-Инвест" в пользу ООО "ВСБ" взыскано 75 039 567 руб.
С ООО "ИК "Восток-Инвест" в пользу ГК "Агентство по страхованию вкладов" взыскана государственная пошлина в размере 2 000 руб.
Не согласившись с принятым судебным актом, ООО "ИК "Восток-Инвест" обратилось с апелляционной жалобой, в которой просит обжалуемое определение отменить и принять по делу новый судебный акт.
Определением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 30 июля 2015 г. апелляционная жалоба ООО "ИК "Восток-Инвест" принята к производству, судебное заседание назначено на 03 сентября 2015 г.
Протокольным определением от 03 сентября 2015 г. в судебном заседании объявлен перерыв на 09 сентября 2015 г.
Информация о принятии апелляционной жалобы к производству, движении дела, о времени и месте судебного заседания размещена арбитражным судом на официальном сайте Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда в сети Интернет по адресу: www.11aas.arbitr.ru в соответствии с порядком, установленным ст. 121 АПК РФ.
В судебном заседании 09 сентября 2015 г. представители ООО "ИК "Восток-Инвест" апелляционную жалобу поддержали в полном объеме, просили определение суда первой инстанции отменить, принять по делу новый судебный акт.
Представители конкурсного управляющего ГК "Агентство по страхованию вкладов" и Федеральной налоговой службы с апелляционной жалобой не согласны. Просили определение суда первой инстанции оставить без изменения, апелляционную жалобу без удовлетворения.
Иные лица, участвующие в деле, явку своих представителей не обеспечили, надлежащим образом извещены (направлением почтовых извещений и размещением информации о времени и месте судебного заседания на официальном сайте Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда в сети Интернет в соответствии с требованиями абз. 2 ч. 1 ст. 121 АПК РФ) в связи с чем суд вправе рассмотреть дело в отсутствие представителей сторон согласно ч. 3 ст. 156 АПК РФ.
Изучив материалы дела, обсудив доводы апелляционной жалобы, проверив в соответствии со статьями 258, 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации правомерность применения судом первой инстанции норм материального и процессуального права, соответствие выводов содержащихся в судебном акте, установленным по делу фактическим обстоятельствам и имеющимся в деле доказательствам, Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд усматривает основания для отмены определения Арбитражного суда Самарской области от 13.07.2015 г. по делу N А55-28168/2013, исходя из нижеследующего.
Из доказательств имеющихся в материалах дела следует, что 18 мая 2004 г. между ООО "ИК "Восток-Инвест" и ООО "ВСБ" заключен договор банковского счета N 612.
Из материалов дела следует, что в ООО "ВСБ" у ООО "ИК "Восток-Инвест" были открыты следующие счета N 40701810300000000001 (специальный брокерский счет (л.д. 94 т. 3), N 40702810000000000481, N 40702810100000000459 (л.д. 145 т. 4).
Также из материалов дела следует, что ООО "ВСБ" был открыт счет 30602810900000000002 для расчетов по брокерским операциям с ценными бумагами с ООО "Инвестиционная компания "Восток-Инвест" и счета N 47408810600000000890, 47408810900000000875 для расчетов по срочным сделкам с ООО "Инвестиционная компания "Восток-Инвест", где клиентом являлось само ООО "ВСБ" (л.д. 11, 14, 15 т. 1).
Конкурсный управляющий должника, оспаривая сделки должника (банковская операция от 18 ноября 2013 г. по списанию денежных средств в сумме 40 000 003 руб. 26 коп. со счета ООО "ИК "Восток-Инвест" N 40701810300000000001, открытого в ООО "ВСБ", на счет Банка N 30602810900000000002, открытого в ООО "ВСБ" для расчетов по брокерским операциям с ценными бумагами с ООО "ИК "Восток-Инвест" с назначением платежа: "Оплата по договору комиссии на брокерское обслуживание N Б4-108 от 30.09.2004", банковская операция от 25 ноября 2013 г. по списанию денежных средств в сумме 35 051 817 руб. с расчетного счета ООО "ИК "Восток-Инвест" N 40701810300000000001, открытого в ООО "ВСБ", на счет Банка N 30602810900000000002, открытого в ООО "ВСБ" для расчетов по брокерским операциям с ценными бумагами с ООО "ИК "Восток-Инвест" с назначением платежа: "Оплата по договору комиссии на брокерское обслуживание N Б4-108 от 30.09.2004", банковская операция от 18 ноября 2013 г. по списанию денежных средств в сумме 39 987 750 рублей со счета 30602810900000000002, открытого в ООО "ВСБ", на счет Банка N 47408810600000000890, открытого в ООО "ВСБ" для расчетов по срочным сделкам с ООО "ИК "Восток-Инвест", назначение платежа: "Списание требований по оплате акций согласно отчету брокера от 15.11.2013", банковская операция от 25 ноября 2013 г. по списанию денежных средств в сумме 35 051 817 руб. со счета N 30602810900000000002, открытого в ООО "ВСБ", на счет Банка N 47408810900000000875, открытого в ООО "ВСБ" для расчетов по срочным сделкам с ООО "ИК "Восток-Инвест" с назначением платежа: "Списание требований по оплате акций согласно отчету брокера от 25.11.2013) в своем заявлении указал на то, что сделки по списанию денежных средств совершены должником в течение одного месяца до принятия заявления о несостоятельности (банкротстве) должника и то, что они привели к оказанию большего предпочтения отдельным кредиторам в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемых сделок.
В качестве правового обоснования заявленных требований конкурсный управляющий, с учетом уточнений (л.д. 124-125 т. 4) сослался на положения ст. ст. 61.3, 189.40 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее по тексту - Закон о банкротстве).
Из материалов дела следует, что в связи с неисполнением федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", на основании статьи 19, пункта 6 части 1 статьи 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и части 11 статьи 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" Приказом Банка России от 02.12.2013 N ОД-961 у ООО "Волжский Коммерческий Социальный банк" со 02 декабря 2013 г. отозвана лицензия на осуществление банковских операций.
В соответствии с пунктом 2 статьи 17 Федерального закона от 25.02.1999 N 40-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" с 02.12.2013 приказом Банка России от 02.12.2013 N ОД-962 назначена временная администрация по управлению кредитной организацией.
В рассматриваемом случае действия по перечислению денежных средств внутрибанковскими проводками 18.11.2013 г., 25.11.2013 г. входят в период подозрительности сделок.
Подпунктом 5 п. 4 ст. 189.78 Закона о банкротстве установлено, что конкурсный управляющий вправе направлять заявления о признании недействительными или применении последствий недействительности ничтожных сделок, совершенных кредитной организацией, в том числе в порядке и по основаниям, которые предусмотрены настоящим Федеральным законом, об истребовании имущества кредитной организации у третьих лиц, о расторжении договоров, заключенных кредитной организацией, и совершать другие действия по защите прав и законных интересов кредитной организации и ее кредиторов, предусмотренные федеральным законом, иными нормативными правовыми актами Российской Федерации.
В соответствии с разъяснениями, содержащимися в п. 1 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" (далее по тексту - Постановление Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ N 63 от 23.12.2010) по правилам главы III. 1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" могут быть оспорены действия, являющиеся исполнением гражданско-правовых обязательств, банковские операции.
18 ноября 2013 г. на основании платежного документа N 37 ООО "ВСБ" осуществило внутрибанковскую проводку по списанию денежных средств в сумме 39 987 750 руб. со счета "Расчеты по брокерским операциям с ценными бумагами с ООО "ИК "Восток-Инвест" N 30602810900000000002, открытого в ООО "ВСБ" на счет банка N 47408810600000000890, открытого в ООО "ВСБ" для расчетов по срочным сделкам с ООО "ИК "Восток-Инвест", назначение платежа: "Списание требований по оплате акций согласно отчета брокера от 15.11.2013 г.". Денежные средства поступили на счет ООО "ВСБ" N 30602810900000000002 с расчетного счета ООО "ИК "Восток-Инвест" N 40701810300000000001.
25 ноября 2013 г. на основании платежного документа N 7 должник осуществил внутрибанковскую проводку по списанию денежных средств в сумме 35 051 817 руб. со счета "Расчеты по брокерским операциям с ценными бумагами с ООО "ИК "Восток-Инвест" N 30602810900000000002, открытого в ООО "ВСБ", на счет банка N 47408810900000000875, открытого в ООО "ВСБ" для расчетов по срочным сделкам с ООО "ИК "Восток-Инвест", назначение платежа: "Списание требований по оплате ценных бумаг согласно отчета брокера от 25.11.2013 г.". Денежные средства поступили на счет N 30602810900000000002 со специального брокерского счета ООО "ИК "Восток-Инвест" N 40701810300000000001.
Суд первой инстанции, признавая недействительными оспариваемые сделки, как совершенные с предпочтением, указал на то, что размер платежей совершенных в течение одного операционного дня 18 ноября 2013 г. и 25 ноября 2013 г. и в том и в другом случае превысил 1 миллион рублей, в связи с чем оспариваемые сделки соответствуют условиям признания их недействительными, содержащимся в п. п. 1, 2 ст. 61.3 Закона о банкротстве и совершены были не в процессе обычной хозяйственной деятельности. Также, судом первой инстанции в обжалуемом судебном указано на то, что на дату совершения оспариваемых сделок ООО "ИК "Восток-Инвест" являлось кредитором ООО "ВСБ" по договору банковского счета и обладало правами требования к банку в пределах остатка денежных средств на расчетном счете.
Суд апелляционной инстанции, с учетом установленных по данному обособленному спору обстоятельств, не может согласиться с выводом суда первой инстанции о признании недействительными оспариваемых сделок и применении последствий недействительности сделок.
Из материалов дела судом апелляционной инстанции установлено, что 30.09.2004 г. между ООО "ВСБ" и ООО "ИК "Восток-Инвест" заключен договор комиссии N Б4-108 об оказании брокерских услуг на рынке ценных бумаг, предметом которого является совершение Брокером (Ответчик) за вознаграждение в размере и на условиях, установленных Регламентом, сделок с ценными бумагами от своего имени, но за счет и по поручению Клиента (ООО "ВСБ") в соответствии с Регламентом оказания услуг на фондовом рынке.
ООО "ИК "Восток-Инвест" является профессиональным участником рынка ценных бумаг. Основными видами деятельности являются брокерская, дилерская и депозитарная деятельность (лицензия N 163-06944-100000, выдана 12 августа 2003 г. Центральным банком Российской Федерации (л.д. 89 т. 3).
Согласно п. 1 ст. 3 Федерального закона "О рынке ценных бумаг" (далее по тексту - Закон о рынке ценных бумаг) брокерской деятельностью признается деятельность по совершению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами по поручению клиента от имени и за счет клиента или от своего имени и за счет клиента на основании возмездных договоров с клиентом.
Согласно п. 3. ст. 3 Закона о рынке ценных бумаг, денежные средства клиентов, переданные ими брокеру для совершения сделок с ценными бумагами, а также денежные средства, полученные брокером по таким сделкам, которые совершены (заключены) брокером на основании договоров с клиентами, должны находиться на отдельном банковском счете (счетах), открываемом (открываемых) брокером в кредитной организации (специальный брокерский счет). Брокер обязан вести учет денежных средств каждого клиента, находящихся на специальном брокерском счете (счетах), и отчитываться перед клиентом.
Из материалов дела следует, что ООО "ВСБ" на основании письменных заявлений (л.д. 110, 113 т. 4) по платежным поручениям N 203 от 27.09.2013 г., N 205 от 31.10.2013 г. и банковскому ордеру N 12 от 22 марта 2013 г. произвело перечисление денежных средств со своего счета N 30602810900000000002 на специальный брокерский счет ООО "ИК "Восток-Инвест" N 40701810300000000001 с указанием их использования - на покупку ценных бумаг по договору Б4-108 от 30.09.04 г.
В соответствии с п. 4 Требований к Правилам осуществления брокерской деятельности при совершении операций с денежными средствами клиентов брокера, утвержденным Приказом Федеральной Службы по финансовым рынкам от 05.04.2011 г. N 11-7/пз-н, брокер обязан исполнить требование клиента о возврате суммы денежных средств со специального брокерского счета в сроки, предусмотренные договором о брокерском обслуживании, но не позднее рабочего дня, следующего за днем получения требования клиента о возврате денежных средств.
По своей сути оспариваемые операции являются возвратом денежных средств банка, которые брокером (ООО "ИК "Восток-Инвест") по поручению клиента (ООО "ВСБ") были использованы для покупки-продажи ценных бумаг (л.д. 218 т. 4) путем перечисления со специального брокерского счета ООО "ИК "Восток-Инвест" N 40701810300000000001 на счет клиента (ООО "ВСБ") N 30602810900000000002 (расчеты по брокерским операциям с ценными бумагами с ООО "ИК "Восток-Инвест") и последующим перечислением на счета Банка N N 47408810600000000890, 47408810900000000875.
Гражданско-правовые отношения, возникшие между Брокером (ООО "ИК "Восток-Инвест") и Клиентом (ООО "ВСБ") на основании договора N Б4-108, являются по своей правовой природе договором комиссии.
В соответствии со ст. 990 ГК РФ по договору комиссии одна сторона (комиссионер) обязуется по поручению другой стороны (Комитента) за вознаграждение совершить одну или несколько сделок от своего имени, но за счет комитента.
Согласно п. 1. ст. 996 ГК РФ вещи, поступившие к комиссионеру от комитента либо приобретенные комиссионером за счет комитента, являются собственностью последнего и в силу ст. 128 Гражданского кодекса Российской Федерации к вещам относятся деньги и ценные бумаги.
Таким образом, в силу ст. ст. 128, 990, 996 ГК РФ, ст. 3 Закона о рынке ценных бумаг, денежные средства, находящиеся на расчетном счете N 30602810900000000002 и списанные с вышеуказанного расчетного счета по оспариваемым сделкам, являлись собственностью Банка.
Совершая сделки по поручению и за счет Клиента, Брокер является должником Клиента в отношении денежных средств, предоставленных Брокеру для осуществления операций с ценными бумагами, или средств, полученных Брокером в результате совершения сделок с ценными бумагами.
Установленные обстоятельства позволяют сделать вывод о том, что ответчик по оспариваемым сделкам не является кредитором Банка, действовал в интересах Банка, а перечисленные ответчиком денежные средства на счет Банка оставались собственностью Банка.
Денежные средства, перечисленные по оспариваемым платежам, были перечислены ООО "ИК "Восток-Инвест" на счет Банка не как кредитором, а как Брокером в качестве денежных средств, образовавшихся в результате совершения сделок с ценными бумагами и принадлежащих Клиента (банку).
Денежные средства были перечислены со специального брокерского счета, на котором, в силу ст. 3 Закона о рынке ценных бумаг, учитываются денежные средства клиентов.
С учетом вышеизложенного, суд апелляционной инстанции приходит к выводу об отсутствии правовых оснований для признания оспариваемых банковских операций недействительными сделками по основаниям, предусмотренным ст. 61.3 Закона о банкротстве.
Обжалуемый судебный акт первой инстанции не содержит оценки правовой природы договора на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг и выводов по предмету заявленного спора о совершении сделок с предпочтением, что привело к неправильному применению норм материального права.
Довод конкурсного управляющего о том, что специальный брокерский счет N 40701810300000000001 является обычным банковским счетом, право распоряжения средствами, на котором принадлежит владельцу - ООО "ИК "Восток-Инвест", отклоняется судебной коллегией, как не подтвержденный документально.
Доказательствами, имеющимися в материалах дела (л.д. 145, 232 т. 4), достоверно подтверждается тот факт, что счет N 40701810300000000001 является специальным брокерским счетом.
Конкурсный управляющий должника, оспаривая данное обстоятельство, не представил доказательств того, что специальный брокерский счет имеет иную классификацию.
Со стороны ответчика по настоящему обособленному спору представлены доказательства поступления денежных средств на специальный брокерский счет по операциям на рынке ценных бумаг, на основании ранее совершенных сделок.
На основании вышеизложенного, суд апелляционной инстанции приходит к выводу о необходимости отмены определения Арбитражного суда Самарской области от 13 июля 2015 года по делу N А55-28168/2013 и принятию по делу нового судебного акта об отказе в удовлетворении требований заявленных конкурсным управляющим должника о признании сделки недействительной и применении последствий недействительности сделки (вх. N 153659 от 06.10.2014 г.).
Руководствуясь ст. ст. 269 - 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный апелляционный суд
Отменить определение Арбитражного суда Самарской области от 13.07.2015 г. по делу N А55-28168/2013, апелляционную жалобу без удовлетворения.
В удовлетворении заявления конкурсного управляющего ООО "ВСБ" ГК "Агентство по страхованию вкладов" о признании сделки недействительной и применении последствий недействительности сделки (вх. N 153659 от 06.10.2014 г.) отказать.
Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в Арбитражный суд Поволжского округа в месячный срок.
© Обращаем особое внимание коллег на необходимость ссылки на "BANKLAW.RU | Банки и банковские операции (банковское дело)" при цитированиии (для on-line проектов обязательна активная гиперссылка)
ПОСТАНОВЛЕНИЕ ОДИННАДЦАТОГО АРБИТРАЖНОГО АПЕЛЛЯЦИОННОГО СУДА ОТ 16.09.2015 N 11АП-10986/2015 ПО ДЕЛУ N А55-28168/2013
Разделы:Брокерские и дилерские услуги; Банковские операции
Обращаем Ваше внимание на то обстоятельство, что данное решение могло быть обжаловано в суде высшей инстанции и отменено
ОДИННАДЦАТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД
ПОСТАНОВЛЕНИЕ
от 16 сентября 2015 г. по делу N А55-28168/2013
Резолютивная часть постановления объявлена 09 сентября 2015 года.
Постановление в полном объеме изготовлено 16 сентября 2015 года.
Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:
Председательствующего Александрова А.И.,
Судей Е.А. Серовой, Н.А. Селиверстовой,
при ведении протокола судебного заседания Федотовой Е.В.,
с участием:
- от ФНС России - до перерыва представитель Тютина Л.В. по доверенности от 09.04.2015 г., после перерыва представитель Нестернко В.М. по доверенности от 09.04.2015 г.;
- от ООО "ИК "Восток-Инвест" - до и после перерыва директор ООО "ИК "Восток-Инвест" Зотов В.И. лично, представитель Якубович К.С. по доверенности от 01.12.2014 г., представитель Лебедева Э.В. по доверенности от 01.12.2014 г.;
- от конкурсного управляющего ГК "Агентство по страхованию вкладов" - до и после перерыва представитель Курлыкова А.А. по доверенности от 08.12.2014 г.;
- иные лица, участвующие в деле, не явились, извещены,
рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении суда в зале N 7 апелляционную жалобу ООО "ИК "Восток-Инвест" на определение Арбитражного суда Самарской области от 13.07.2015 г. по делу N А55-28168/2013 по заявлению конкурсного управляющего ГК "Агентство по страхованию вкладов" об оспаривании сделки должника (вх. 153659) в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) "Коммерческого Волжского социального банка" (ООО "ВСБ", г. Самара),
установил:
Определением Арбитражного суда Самарской области от 13.12.2013 г. возбуждено производство по делу о несостоятельности (банкротстве) "Коммерческого Волжского социального банка" (Общество с ограниченной ответственностью), г. Самара.
Решением Арбитражного суда Самарской области от 03.02.2014 г. "Коммерческий Волжский социальный банк (общество с ограниченной ответственностью)", г. Самара, регистрационный номер Банка России 2428, дата регистрации - 21.07.1993, ОГРН 1026300001860, ИНН 6311013853 (далее по тексту - должник, ООО "ВСБ") признан несостоятельным (банкротом), открыто конкурсное производство сроком на один год. Конкурсным управляющим утверждена государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов".
Конкурсный управляющий должника, с учетом принятых судом первой инстанции уточнений, обратился в арбитражный суд с заявлением, в котором просит:
1. Признать недействительной сделкой банковскую операцию от 18 ноября 2013 г. по списанию денежных средств в сумме 40 000 003,26 руб. с расчетного счета общества с ограниченной ответственностью "Инвестиционная компания "Восток-Инвест" (далее по тексту - ООО "ИК "Восток-Инвест") N 40701810300000000001, открытого в ООО "ВСБ", на счет Банка N 30602810900000000002, открытого в ООО "ВСБ" для расчетов по брокерским операциям с ценными бумагами с ООО "ИК "Восток-Инвест", назначение платежа: "Оплата по договору комиссии на брокерское обслуживание N Б4-108 от 30.09.2004".
2. Признать недействительной сделкой банковскую операцию от 25 ноября 2013 г. по списанию денежных средств в сумме 35 051 817 руб. с расчетного счета ООО "ИК "Восток-Инвест" N 40701810300000000001, открытого в ООО "ВСБ", на счет Банка N 30602810900000000002, открытого в ООО "ВСБ" для расчетов по брокерским операциям с ценными бумагами с ООО "ИК "Восток-Инвест", назначение платежа: "Оплата по договору комиссии на брокерское обслуживание N Б4-108 от 30.09.2004".
3. Признать недействительной сделкой банковскую операцию от 18 ноября 2013 г. по списанию денежных средств в сумме 39 987 750 рублей со счета 30602810900000000002, открытого в ООО "ВСБ", на счет Банка N 47408810600000000890, открытого в ООО "ВСБ" для расчетов по срочным сделкам с ООО "ИК "Восток-Инвест", назначение платежа: "Списание требований по оплате акций согласно отчету брокера от 15.11.2013".
4. Признать недействительной сделкой банковскую операцию от 25 ноября 2013 г. по списанию денежных средств в сумме 35 051 817 руб. со счета N 30602810900000000002, открытого в ООО "ВСБ", на счет Банка N 47408810900000000875, открытого в ООО "ВСБ" для расчетов по срочным сделкам с ООО "ИК "Восток-Инвест", назначение платежа: "Списание требований по оплате акций согласно отчету брокера от 25.11.2013".
5. Применить последствия недействительности сделки:
- - восстановить остаток денежных средств ООО "ИК "Восток-Инвест" на расчетном счете N 40701810300000000001, открытом в ООО "ВСБ", в сумме 40 000 003,26 руб. на дату 18 ноября 2013 г.;
- - восстановить остаток денежных средств ООО "ИК "Восток-Инвест" на расчетном счете N 40701810300000000001, открытом в ООО "ВСБ", в сумме 35 051 817 руб. на дату 25 ноября 2013 г.;
- - восстановить задолженность ООО "ИК "Восток-Инвест" перед ООО "ВСБ" в форме восстановления остатка по счету "Расчеты по брокерским операциям с ценными бумагами с ООО "ИК "Восток-Инвест" N 30602810900000000002 в сумме 39 987 750 руб. на дату 18 ноября 2013 г.;
- - восстановление задолженность ООО "ИК "Восток-Инвест" перед ООО "ВСБ" в форме восстановления остатка по счету "Расчеты по брокерским операциям с ценными бумагами с ООО "ИК "Восток-Инвест" N 30602810900000000002 в сумме 35 051 817 руб. на дату 25 ноября 2013 г.
6. Взыскать с ООО "ИК "Восток-Инвест" в пользу ООО "ВСБ" в сумме 75 039 567 руб.
Определением Арбитражного суда Самарской области от 13.07.2015 г. заявление конкурсного управляющего ООО "ВСБ" ГК "Агентство по страхованию вкладов" (вх. N 153659 от 06.10.2014 г.) удовлетворено.
Признана недействительной сделкой банковская операция от 18 ноября 2013 г. по списанию денежных средств в сумме 40 000 003,26 руб. с расчетного счета ООО "ИК "Восток-Инвест" N 40701810300000000001, открытого в ООО "ВСБ", на счет Банка N 30602810900000000002, открытого в ООО "ВСБ" для расчетов по брокерским операциям с ценными бумагами с ООО "ИК "Восток-Инвест", назначение платежа: "Оплата по договору комиссии на брокерское обслуживание N Б4-108 от 30.09.2004".
Признана недействительной сделкой банковская операция от 25 ноября 2013 г. по списанию денежных средств в сумме 35 051 817 руб. с расчетного счета ООО "ИК "Восток-Инвест" N 40701810300000000001, открытого в ООО "ВСБ", на счет Банка N 30602810900000000002, открытого в ООО "ВСБ" для расчетов по брокерским операциям с ценными бумагами с ООО "ИК "Восток-Инвест", назначение платежа: "Оплата по договору комиссии на брокерское обслуживание N Б4-108 от 30.09.2004".
Признана недействительной сделкой банковская операция от 18 ноября 2013 г. по списанию денежных средств в сумме 39 987 750 рублей со счета 30602810900000000002, открытого в ООО "ВСБ", на счет Банка N 47408810600000000890, открытого в ООО "ВСБ" для расчетов по срочным сделкам с ООО "ИК "Восток-Инвест", назначение платежа: "Списание требований по оплате акций согласно отчету брокера от 15.11.2013".
Признана недействительной сделкой банковская операция от 25 ноября 2013 г. по списанию денежных средств в сумме 35 051 817 руб. со счета N 30602810900000000002, открытого в ООО "ВСБ", на счет Банка N 47408810900000000875, открытого в ООО "ВСБ" для расчетов по срочным сделкам с ООО "ИК "Восток-Инвест", назначение платежа: "Списание требований по оплате акций согласно отчету брокера от 25.11.2013".
Применены последствия недействительности сделки в виде:
- - восстановления остатка денежных средств ООО "ИК "Восток-Инвест" на расчетном счете N 40701810300000000001, открытом в ООО "ВСБ", в сумме 40 000 003,26 руб. на дату 18 ноября 2013 г.;
- - восстановления остатка денежных средств ООО "ИК "Восток-Инвест" на расчетном счете N 40701810300000000001, открытом в ООО "ВСБ", в сумме 35 051 817 руб. на дату 25 ноября 2013 г.;
- - восстановления задолженности ООО "ИК "Восток-Инвест" перед ООО "ВСБ" в форме восстановления остатка по счету "Расчеты по брокерским операциям с ценными бумагами с ООО "ИК "Восток-Инвест" N 30602810900000000002 в сумме 39 987 750 руб. на дату 18 ноября 2013 г.;
- - восстановления задолженности ООО "ИК "Восток-Инвест" перед ООО "ВСБ" в форме восстановления остатка по счету "Расчеты по брокерским операциям с ценными бумагами с ООО "ИК "Восток-Инвест" N 30602810900000000002 в сумме 35 051 817 руб. на дату 25 ноября 2013 г.
С ООО "ИК "Восток-Инвест" в пользу ООО "ВСБ" взыскано 75 039 567 руб.
С ООО "ИК "Восток-Инвест" в пользу ГК "Агентство по страхованию вкладов" взыскана государственная пошлина в размере 2 000 руб.
Не согласившись с принятым судебным актом, ООО "ИК "Восток-Инвест" обратилось с апелляционной жалобой, в которой просит обжалуемое определение отменить и принять по делу новый судебный акт.
Определением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 30 июля 2015 г. апелляционная жалоба ООО "ИК "Восток-Инвест" принята к производству, судебное заседание назначено на 03 сентября 2015 г.
Протокольным определением от 03 сентября 2015 г. в судебном заседании объявлен перерыв на 09 сентября 2015 г.
Информация о принятии апелляционной жалобы к производству, движении дела, о времени и месте судебного заседания размещена арбитражным судом на официальном сайте Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда в сети Интернет по адресу: www.11aas.arbitr.ru в соответствии с порядком, установленным ст. 121 АПК РФ.
В судебном заседании 09 сентября 2015 г. представители ООО "ИК "Восток-Инвест" апелляционную жалобу поддержали в полном объеме, просили определение суда первой инстанции отменить, принять по делу новый судебный акт.
Представители конкурсного управляющего ГК "Агентство по страхованию вкладов" и Федеральной налоговой службы с апелляционной жалобой не согласны. Просили определение суда первой инстанции оставить без изменения, апелляционную жалобу без удовлетворения.
Иные лица, участвующие в деле, явку своих представителей не обеспечили, надлежащим образом извещены (направлением почтовых извещений и размещением информации о времени и месте судебного заседания на официальном сайте Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда в сети Интернет в соответствии с требованиями абз. 2 ч. 1 ст. 121 АПК РФ) в связи с чем суд вправе рассмотреть дело в отсутствие представителей сторон согласно ч. 3 ст. 156 АПК РФ.
Изучив материалы дела, обсудив доводы апелляционной жалобы, проверив в соответствии со статьями 258, 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации правомерность применения судом первой инстанции норм материального и процессуального права, соответствие выводов содержащихся в судебном акте, установленным по делу фактическим обстоятельствам и имеющимся в деле доказательствам, Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд усматривает основания для отмены определения Арбитражного суда Самарской области от 13.07.2015 г. по делу N А55-28168/2013, исходя из нижеследующего.
Из доказательств имеющихся в материалах дела следует, что 18 мая 2004 г. между ООО "ИК "Восток-Инвест" и ООО "ВСБ" заключен договор банковского счета N 612.
Из материалов дела следует, что в ООО "ВСБ" у ООО "ИК "Восток-Инвест" были открыты следующие счета N 40701810300000000001 (специальный брокерский счет (л.д. 94 т. 3), N 40702810000000000481, N 40702810100000000459 (л.д. 145 т. 4).
Также из материалов дела следует, что ООО "ВСБ" был открыт счет 30602810900000000002 для расчетов по брокерским операциям с ценными бумагами с ООО "Инвестиционная компания "Восток-Инвест" и счета N 47408810600000000890, 47408810900000000875 для расчетов по срочным сделкам с ООО "Инвестиционная компания "Восток-Инвест", где клиентом являлось само ООО "ВСБ" (л.д. 11, 14, 15 т. 1).
Конкурсный управляющий должника, оспаривая сделки должника (банковская операция от 18 ноября 2013 г. по списанию денежных средств в сумме 40 000 003 руб. 26 коп. со счета ООО "ИК "Восток-Инвест" N 40701810300000000001, открытого в ООО "ВСБ", на счет Банка N 30602810900000000002, открытого в ООО "ВСБ" для расчетов по брокерским операциям с ценными бумагами с ООО "ИК "Восток-Инвест" с назначением платежа: "Оплата по договору комиссии на брокерское обслуживание N Б4-108 от 30.09.2004", банковская операция от 25 ноября 2013 г. по списанию денежных средств в сумме 35 051 817 руб. с расчетного счета ООО "ИК "Восток-Инвест" N 40701810300000000001, открытого в ООО "ВСБ", на счет Банка N 30602810900000000002, открытого в ООО "ВСБ" для расчетов по брокерским операциям с ценными бумагами с ООО "ИК "Восток-Инвест" с назначением платежа: "Оплата по договору комиссии на брокерское обслуживание N Б4-108 от 30.09.2004", банковская операция от 18 ноября 2013 г. по списанию денежных средств в сумме 39 987 750 рублей со счета 30602810900000000002, открытого в ООО "ВСБ", на счет Банка N 47408810600000000890, открытого в ООО "ВСБ" для расчетов по срочным сделкам с ООО "ИК "Восток-Инвест", назначение платежа: "Списание требований по оплате акций согласно отчету брокера от 15.11.2013", банковская операция от 25 ноября 2013 г. по списанию денежных средств в сумме 35 051 817 руб. со счета N 30602810900000000002, открытого в ООО "ВСБ", на счет Банка N 47408810900000000875, открытого в ООО "ВСБ" для расчетов по срочным сделкам с ООО "ИК "Восток-Инвест" с назначением платежа: "Списание требований по оплате акций согласно отчету брокера от 25.11.2013) в своем заявлении указал на то, что сделки по списанию денежных средств совершены должником в течение одного месяца до принятия заявления о несостоятельности (банкротстве) должника и то, что они привели к оказанию большего предпочтения отдельным кредиторам в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемых сделок.
В качестве правового обоснования заявленных требований конкурсный управляющий, с учетом уточнений (л.д. 124-125 т. 4) сослался на положения ст. ст. 61.3, 189.40 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее по тексту - Закон о банкротстве).
Из материалов дела следует, что в связи с неисполнением федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", на основании статьи 19, пункта 6 части 1 статьи 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и части 11 статьи 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" Приказом Банка России от 02.12.2013 N ОД-961 у ООО "Волжский Коммерческий Социальный банк" со 02 декабря 2013 г. отозвана лицензия на осуществление банковских операций.
В соответствии с пунктом 2 статьи 17 Федерального закона от 25.02.1999 N 40-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" с 02.12.2013 приказом Банка России от 02.12.2013 N ОД-962 назначена временная администрация по управлению кредитной организацией.
В рассматриваемом случае действия по перечислению денежных средств внутрибанковскими проводками 18.11.2013 г., 25.11.2013 г. входят в период подозрительности сделок.
Подпунктом 5 п. 4 ст. 189.78 Закона о банкротстве установлено, что конкурсный управляющий вправе направлять заявления о признании недействительными или применении последствий недействительности ничтожных сделок, совершенных кредитной организацией, в том числе в порядке и по основаниям, которые предусмотрены настоящим Федеральным законом, об истребовании имущества кредитной организации у третьих лиц, о расторжении договоров, заключенных кредитной организацией, и совершать другие действия по защите прав и законных интересов кредитной организации и ее кредиторов, предусмотренные федеральным законом, иными нормативными правовыми актами Российской Федерации.
В соответствии с разъяснениями, содержащимися в п. 1 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" (далее по тексту - Постановление Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ N 63 от 23.12.2010) по правилам главы III. 1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" могут быть оспорены действия, являющиеся исполнением гражданско-правовых обязательств, банковские операции.
18 ноября 2013 г. на основании платежного документа N 37 ООО "ВСБ" осуществило внутрибанковскую проводку по списанию денежных средств в сумме 39 987 750 руб. со счета "Расчеты по брокерским операциям с ценными бумагами с ООО "ИК "Восток-Инвест" N 30602810900000000002, открытого в ООО "ВСБ" на счет банка N 47408810600000000890, открытого в ООО "ВСБ" для расчетов по срочным сделкам с ООО "ИК "Восток-Инвест", назначение платежа: "Списание требований по оплате акций согласно отчета брокера от 15.11.2013 г.". Денежные средства поступили на счет ООО "ВСБ" N 30602810900000000002 с расчетного счета ООО "ИК "Восток-Инвест" N 40701810300000000001.
25 ноября 2013 г. на основании платежного документа N 7 должник осуществил внутрибанковскую проводку по списанию денежных средств в сумме 35 051 817 руб. со счета "Расчеты по брокерским операциям с ценными бумагами с ООО "ИК "Восток-Инвест" N 30602810900000000002, открытого в ООО "ВСБ", на счет банка N 47408810900000000875, открытого в ООО "ВСБ" для расчетов по срочным сделкам с ООО "ИК "Восток-Инвест", назначение платежа: "Списание требований по оплате ценных бумаг согласно отчета брокера от 25.11.2013 г.". Денежные средства поступили на счет N 30602810900000000002 со специального брокерского счета ООО "ИК "Восток-Инвест" N 40701810300000000001.
Суд первой инстанции, признавая недействительными оспариваемые сделки, как совершенные с предпочтением, указал на то, что размер платежей совершенных в течение одного операционного дня 18 ноября 2013 г. и 25 ноября 2013 г. и в том и в другом случае превысил 1 миллион рублей, в связи с чем оспариваемые сделки соответствуют условиям признания их недействительными, содержащимся в п. п. 1, 2 ст. 61.3 Закона о банкротстве и совершены были не в процессе обычной хозяйственной деятельности. Также, судом первой инстанции в обжалуемом судебном указано на то, что на дату совершения оспариваемых сделок ООО "ИК "Восток-Инвест" являлось кредитором ООО "ВСБ" по договору банковского счета и обладало правами требования к банку в пределах остатка денежных средств на расчетном счете.
Суд апелляционной инстанции, с учетом установленных по данному обособленному спору обстоятельств, не может согласиться с выводом суда первой инстанции о признании недействительными оспариваемых сделок и применении последствий недействительности сделок.
Из материалов дела судом апелляционной инстанции установлено, что 30.09.2004 г. между ООО "ВСБ" и ООО "ИК "Восток-Инвест" заключен договор комиссии N Б4-108 об оказании брокерских услуг на рынке ценных бумаг, предметом которого является совершение Брокером (Ответчик) за вознаграждение в размере и на условиях, установленных Регламентом, сделок с ценными бумагами от своего имени, но за счет и по поручению Клиента (ООО "ВСБ") в соответствии с Регламентом оказания услуг на фондовом рынке.
ООО "ИК "Восток-Инвест" является профессиональным участником рынка ценных бумаг. Основными видами деятельности являются брокерская, дилерская и депозитарная деятельность (лицензия N 163-06944-100000, выдана 12 августа 2003 г. Центральным банком Российской Федерации (л.д. 89 т. 3).
Согласно п. 1 ст. 3 Федерального закона "О рынке ценных бумаг" (далее по тексту - Закон о рынке ценных бумаг) брокерской деятельностью признается деятельность по совершению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами по поручению клиента от имени и за счет клиента или от своего имени и за счет клиента на основании возмездных договоров с клиентом.
Согласно п. 3. ст. 3 Закона о рынке ценных бумаг, денежные средства клиентов, переданные ими брокеру для совершения сделок с ценными бумагами, а также денежные средства, полученные брокером по таким сделкам, которые совершены (заключены) брокером на основании договоров с клиентами, должны находиться на отдельном банковском счете (счетах), открываемом (открываемых) брокером в кредитной организации (специальный брокерский счет). Брокер обязан вести учет денежных средств каждого клиента, находящихся на специальном брокерском счете (счетах), и отчитываться перед клиентом.
Из материалов дела следует, что ООО "ВСБ" на основании письменных заявлений (л.д. 110, 113 т. 4) по платежным поручениям N 203 от 27.09.2013 г., N 205 от 31.10.2013 г. и банковскому ордеру N 12 от 22 марта 2013 г. произвело перечисление денежных средств со своего счета N 30602810900000000002 на специальный брокерский счет ООО "ИК "Восток-Инвест" N 40701810300000000001 с указанием их использования - на покупку ценных бумаг по договору Б4-108 от 30.09.04 г.
В соответствии с п. 4 Требований к Правилам осуществления брокерской деятельности при совершении операций с денежными средствами клиентов брокера, утвержденным Приказом Федеральной Службы по финансовым рынкам от 05.04.2011 г. N 11-7/пз-н, брокер обязан исполнить требование клиента о возврате суммы денежных средств со специального брокерского счета в сроки, предусмотренные договором о брокерском обслуживании, но не позднее рабочего дня, следующего за днем получения требования клиента о возврате денежных средств.
По своей сути оспариваемые операции являются возвратом денежных средств банка, которые брокером (ООО "ИК "Восток-Инвест") по поручению клиента (ООО "ВСБ") были использованы для покупки-продажи ценных бумаг (л.д. 218 т. 4) путем перечисления со специального брокерского счета ООО "ИК "Восток-Инвест" N 40701810300000000001 на счет клиента (ООО "ВСБ") N 30602810900000000002 (расчеты по брокерским операциям с ценными бумагами с ООО "ИК "Восток-Инвест") и последующим перечислением на счета Банка N N 47408810600000000890, 47408810900000000875.
Гражданско-правовые отношения, возникшие между Брокером (ООО "ИК "Восток-Инвест") и Клиентом (ООО "ВСБ") на основании договора N Б4-108, являются по своей правовой природе договором комиссии.
В соответствии со ст. 990 ГК РФ по договору комиссии одна сторона (комиссионер) обязуется по поручению другой стороны (Комитента) за вознаграждение совершить одну или несколько сделок от своего имени, но за счет комитента.
Согласно п. 1. ст. 996 ГК РФ вещи, поступившие к комиссионеру от комитента либо приобретенные комиссионером за счет комитента, являются собственностью последнего и в силу ст. 128 Гражданского кодекса Российской Федерации к вещам относятся деньги и ценные бумаги.
Таким образом, в силу ст. ст. 128, 990, 996 ГК РФ, ст. 3 Закона о рынке ценных бумаг, денежные средства, находящиеся на расчетном счете N 30602810900000000002 и списанные с вышеуказанного расчетного счета по оспариваемым сделкам, являлись собственностью Банка.
Совершая сделки по поручению и за счет Клиента, Брокер является должником Клиента в отношении денежных средств, предоставленных Брокеру для осуществления операций с ценными бумагами, или средств, полученных Брокером в результате совершения сделок с ценными бумагами.
Установленные обстоятельства позволяют сделать вывод о том, что ответчик по оспариваемым сделкам не является кредитором Банка, действовал в интересах Банка, а перечисленные ответчиком денежные средства на счет Банка оставались собственностью Банка.
Денежные средства, перечисленные по оспариваемым платежам, были перечислены ООО "ИК "Восток-Инвест" на счет Банка не как кредитором, а как Брокером в качестве денежных средств, образовавшихся в результате совершения сделок с ценными бумагами и принадлежащих Клиента (банку).
Денежные средства были перечислены со специального брокерского счета, на котором, в силу ст. 3 Закона о рынке ценных бумаг, учитываются денежные средства клиентов.
С учетом вышеизложенного, суд апелляционной инстанции приходит к выводу об отсутствии правовых оснований для признания оспариваемых банковских операций недействительными сделками по основаниям, предусмотренным ст. 61.3 Закона о банкротстве.
Обжалуемый судебный акт первой инстанции не содержит оценки правовой природы договора на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг и выводов по предмету заявленного спора о совершении сделок с предпочтением, что привело к неправильному применению норм материального права.
Довод конкурсного управляющего о том, что специальный брокерский счет N 40701810300000000001 является обычным банковским счетом, право распоряжения средствами, на котором принадлежит владельцу - ООО "ИК "Восток-Инвест", отклоняется судебной коллегией, как не подтвержденный документально.
Доказательствами, имеющимися в материалах дела (л.д. 145, 232 т. 4), достоверно подтверждается тот факт, что счет N 40701810300000000001 является специальным брокерским счетом.
Конкурсный управляющий должника, оспаривая данное обстоятельство, не представил доказательств того, что специальный брокерский счет имеет иную классификацию.
Со стороны ответчика по настоящему обособленному спору представлены доказательства поступления денежных средств на специальный брокерский счет по операциям на рынке ценных бумаг, на основании ранее совершенных сделок.
На основании вышеизложенного, суд апелляционной инстанции приходит к выводу о необходимости отмены определения Арбитражного суда Самарской области от 13 июля 2015 года по делу N А55-28168/2013 и принятию по делу нового судебного акта об отказе в удовлетворении требований заявленных конкурсным управляющим должника о признании сделки недействительной и применении последствий недействительности сделки (вх. N 153659 от 06.10.2014 г.).
Руководствуясь ст. ст. 269 - 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный апелляционный суд
постановил:
Отменить определение Арбитражного суда Самарской области от 13.07.2015 г. по делу N А55-28168/2013, апелляционную жалобу без удовлетворения.
В удовлетворении заявления конкурсного управляющего ООО "ВСБ" ГК "Агентство по страхованию вкладов" о признании сделки недействительной и применении последствий недействительности сделки (вх. N 153659 от 06.10.2014 г.) отказать.
Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в Арбитражный суд Поволжского округа в месячный срок.
Председательствующий
А.И.АЛЕКСАНДРОВ
А.И.АЛЕКСАНДРОВ
Судьи
Е.А.СЕРОВА
Н.А.СЕЛИВЕРСТОВА
Е.А.СЕРОВА
Н.А.СЕЛИВЕРСТОВА
© Обращаем особое внимание коллег на необходимость ссылки на "BANKLAW.RU | Банки и банковские операции (банковское дело)" при цитированиии (для on-line проектов обязательна активная гиперссылка)