Судебные решения, арбитраж
Разделы:
Валютные операции коммерческих банков; Банковские операции
Обращаем Ваше внимание на то обстоятельство, что данное решение могло быть обжаловано в суде высшей инстанции и отменено
Судья Чепрасова Н.В.
Судья Московского городского суда Хомякова Т.Г., рассмотрев в открытом судебном заседании дело по жалобе представителя Банк "***" *** С.А. на постановление судьи Замоскворецкого районного суда города Москвы от 06 июня 2014 года, которым
Закрытое акционерное общество - Коммерческий Банк "***" ***, ОГРН ****, признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 15.27 КоАП РФ, и ему назначено административное наказание в виде административного штрафа в размере 200 000 (двести тысяч) рублей,
20 февраля 2014 года заместителем начальника ОПЕРУ Москва ГУ Банка России по Центральному федеральному округу вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении, и назначено административное расследование по факту неисполнения законодательства Российской Федерации в части осуществления внутреннего контроля, повлекшее представление в уполномоченный орган недостоверных сведений об операции, подлежащей обязательному контролю, ответственность за которое предусмотрена ч. 2 ст. 15.27 КоАП РФ.
По результатам проведенного административного расследования 18 марта 2014 года в отношении ЗАО Коммерческий Банк "***" составлен протокол об административном правонарушении, предусмотренном ч. 2 ст. 15.27 КоАП РФ.
Дело передано на рассмотрение в Замоскворецкий районный суд г. Москвы, судьей которого вынесено указанное выше постановление.
Представителем ЗАО Коммерческий Банк "***" *** С.А. в Московский городской суд подана жалоба, в которой заявитель ссылается на незаконность привлечения к административной ответственности, указывая на то, что правонарушение совершено в отсутствие умысла, и обусловлено типичной опечаткой, вместо даты совершения операции "24.01.14" неверно указано "24.01.13", что не свидетельствует о факте совершения правонарушения и виновных действиях юридического лица. При назначении наказания судом не были учтены смягчающие вину обстоятельства: привлечение к административной ответственности впервые, оказание содействия по делу об административном правонарушении, в том числе, своевременное предоставление необходимых доказательств, пояснений, что способствовало выяснению всех необходимых обстоятельств и раскрытию правонарушения.
В судебном заседании защитник ЗАО Коммерческий Банк "***" *** Т.В. доводы жалобы заявителя поддержала в полном объеме.
Проверив материалы дела, доводы жалобы, выслушав защитника ЗАО Коммерческий Банк "***" *** Т.В., оснований для отмены или изменения постановления судьи не усматриваю.
Из материалов дела усматривается и судом установлено, что 24 января 2014 года в дополнительном офисе "***" ЗАО Коммерческий Банк "***" была проведена валютно-обменная операция: покупка К.Н.Н. 28 830 евро, что в эквиваленте по курсу банка на дату совершения операции составляло 1343 478 рублей.
Сведения об этой операции с порядковым номером 2 по коду вида операции 1003 были направлены банком в уполномоченный орган 29 января 2014 года, то есть в срок, установленный подпунктом 4 пункта 1 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ. При этом поле "***" (Дата совершения операции) ОЭС содержало недостоверные сведения: вместо верного значения 24 января 2014 год указано 24 января 2013 год.
Таким образом, ЗАО Коммерческий Банк "***" нарушены требования порядка формирования и направления сведений в уполномоченный орган, установленного п. п. 2.5, 2.8 Положения N 321-П, изданного Банком России в соответствии со ст. 7 Федерального закона N 115-ФЗ в части формирования и направлении в уполномоченный орган ОЭС по операциям, подлежащих обязательному контролю.
Таким образом, ЗАО Коммерческий Банк "***" были предоставлены в уполномоченный орган недостоверные сведения об операции, подлежащей обязательному контролю.
Ответственность за данное административное правонарушение предусмотрена ч. 2 ст. 15.27 КоАП РФ.
В соответствии с пп. 4 ч. 1 ст. 7 Федерального закона от 07 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней со дня совершения операции сведения, подлежащие обязательному контролю.
Эти требования закона ЗАО Коммерческий Банк "***" были нарушены, в связи с чем, оно правомерно привлечено к административной ответственности.
Обстоятельства административного правонарушения установлены с учетом представленных доказательств, сомневаться в достоверности которых оснований не имеется.
Факт правонарушения и вина ЗАО Коммерческий Банк "***" в его совершении подтверждаются: определением о возбуждении дела и проведении административного расследования (л.д. 5); протоколом по делу N *** ДСП от 18 марта 2014 года (л.д. 153 - 156), копией правил внутреннего контроля Коммерческого Банка "***" (ЗАО) в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма с приложением (л.д. 9 - 137), копией реестра операций с наличной валютой и чеками (л.д. 138 - 140), копиями извещений в виде электронных сообщений (л.д. 143 - 145), выписками из ОЭС, содержащими информацию о направлении сведений в уполномоченный орган (л.д. 147 - 148).
Указанные доказательства получены с соблюдением требований закона, их допустимость и достоверность сомнений не вызывает.
Обстоятельства совершения административного правонарушения судом установлены правильно, выводы соответствуют материалам дела.
Оценив имеющиеся в материалах дела доказательства в совокупности, судья пришел к обоснованному выводу о наличии в действиях Коммерческого Банка "***" (ЗАО) состава административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 15.27 КоАП РФ, поскольку в нарушение требований пп. 4 ч. 1 ст. 7 Федерального закона N 115-ФЗ от 07 августа 2001 года ЗАО Коммерческий Банк "***" представил в уполномоченный орган недостоверные сведения об операции, подлежащей обязательному контролю, чем ненадлежащим образом исполнило свои должностные обязанности.
Согласиться с доводами жалобы о необходимости прекращения производства по делу, поскольку правонарушение совершено по неосторожности и обусловлено технической опечаткой, не представляется возможным по следующим основаниям.
В соответствии с подпунктом 1 пункта 1 статьи 6 Федерального закона N 115-ФЗ операция по покупке или продаже наличной иностранной валюты подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 000 рублей, либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышает ее. Положением Банка России от 29.08.2008 N 321-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Положение N 321-П в соответствии с пунктом 7 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ установлен порядок представления сведений в уполномоченном органе. Сведений о покупке наличной иностранной валюты физическим лицом направляются в уполномоченный орган в соответствии с приложением 8 к Положению N 321-П с присвоением кода вида операции 1003.
Перечень сведений, подлежащих документальному фиксированию и представлению в уполномоченный орган по операциям с денежными средствами или иным имуществом, совершаемым клиентами кредитных организаций, содержится в подпункте 4 пункта 1 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ. Среди них - дата совершения операции с денежными средствами или иным имуществом. Там же устанавливается обязанность кредитных организаций представлять в уполномоченный орган сведения об операциях, подлежащих обязательному контролю, не позднее трех рабочих дней со дня совершения операции. Согласно структуре файла передачи отчета в виде электронного сообщения (далее - ОЭС), установленной Приложением 4 к Приложению N 321-П, информация о дате совершения операции отражается в поле "***" раздела "***" ОЭС.
Таким образом, действия ЗАО Коммерческий Банк "***" по направлению в уполномоченный орган недостоверных сведений об операции, подлежащей обязательному контролю, образует состав правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 15.27 КоАП РФ.
Административное наказание назначено в пределах санкции ч. 2 ст. 12.16 КоАП РФ, в соответствии с требованиями ст. ст. 3.1, 4.1 КоАП РФ, с учетом всех обстоятельств дела, характера совершенного правонарушения, и по своему размеру является минимальным, в связи с чем изменению не подлежит.
Нарушений норм материального и процессуального права, влекущих отмену постановления судьи, по делу не имеется.
Порядок и срок давности привлечения к административной ответственности по делу не нарушены.
Руководствуясь ст. ст. 30.6 - 30.8 КоАП РФ, судья
Постановление судьи Замоскворецкого районного суда г. Москвы от 06 июня 2014 года по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч. 2 ст. 15.27 КоАП РФ, в отношении Закрытого акционерного общества Коммерческий Банк "***", - оставить без изменения, а жалобу защитника *** С.А., - без удовлетворения.
© Обращаем особое внимание коллег на необходимость ссылки на "BANKLAW.RU | Банки и банковские операции (банковское дело)" при цитированиии (для on-line проектов обязательна активная гиперссылка)
РЕШЕНИЕ МОСКОВСКОГО ГОРОДСКОГО СУДА ОТ 08.10.2014 ПО ДЕЛУ N 7-3739/2014
Требование: Об отмене постановления о привлечении к административной ответственности по ч. 2 ст. 15.27 КоАП РФ за неисполнение законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля.Разделы:
Валютные операции коммерческих банков; Банковские операции
Обращаем Ваше внимание на то обстоятельство, что данное решение могло быть обжаловано в суде высшей инстанции и отменено
МОСКОВСКИЙ ГОРОДСКОЙ СУД
РЕШЕНИЕ
от 8 октября 2014 г. по делу N 7-3739/2014
Судья Чепрасова Н.В.
Судья Московского городского суда Хомякова Т.Г., рассмотрев в открытом судебном заседании дело по жалобе представителя Банк "***" *** С.А. на постановление судьи Замоскворецкого районного суда города Москвы от 06 июня 2014 года, которым
Закрытое акционерное общество - Коммерческий Банк "***" ***, ОГРН ****, признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 15.27 КоАП РФ, и ему назначено административное наказание в виде административного штрафа в размере 200 000 (двести тысяч) рублей,
установил:
20 февраля 2014 года заместителем начальника ОПЕРУ Москва ГУ Банка России по Центральному федеральному округу вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении, и назначено административное расследование по факту неисполнения законодательства Российской Федерации в части осуществления внутреннего контроля, повлекшее представление в уполномоченный орган недостоверных сведений об операции, подлежащей обязательному контролю, ответственность за которое предусмотрена ч. 2 ст. 15.27 КоАП РФ.
По результатам проведенного административного расследования 18 марта 2014 года в отношении ЗАО Коммерческий Банк "***" составлен протокол об административном правонарушении, предусмотренном ч. 2 ст. 15.27 КоАП РФ.
Дело передано на рассмотрение в Замоскворецкий районный суд г. Москвы, судьей которого вынесено указанное выше постановление.
Представителем ЗАО Коммерческий Банк "***" *** С.А. в Московский городской суд подана жалоба, в которой заявитель ссылается на незаконность привлечения к административной ответственности, указывая на то, что правонарушение совершено в отсутствие умысла, и обусловлено типичной опечаткой, вместо даты совершения операции "24.01.14" неверно указано "24.01.13", что не свидетельствует о факте совершения правонарушения и виновных действиях юридического лица. При назначении наказания судом не были учтены смягчающие вину обстоятельства: привлечение к административной ответственности впервые, оказание содействия по делу об административном правонарушении, в том числе, своевременное предоставление необходимых доказательств, пояснений, что способствовало выяснению всех необходимых обстоятельств и раскрытию правонарушения.
В судебном заседании защитник ЗАО Коммерческий Банк "***" *** Т.В. доводы жалобы заявителя поддержала в полном объеме.
Проверив материалы дела, доводы жалобы, выслушав защитника ЗАО Коммерческий Банк "***" *** Т.В., оснований для отмены или изменения постановления судьи не усматриваю.
Из материалов дела усматривается и судом установлено, что 24 января 2014 года в дополнительном офисе "***" ЗАО Коммерческий Банк "***" была проведена валютно-обменная операция: покупка К.Н.Н. 28 830 евро, что в эквиваленте по курсу банка на дату совершения операции составляло 1343 478 рублей.
Сведения об этой операции с порядковым номером 2 по коду вида операции 1003 были направлены банком в уполномоченный орган 29 января 2014 года, то есть в срок, установленный подпунктом 4 пункта 1 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ. При этом поле "***" (Дата совершения операции) ОЭС содержало недостоверные сведения: вместо верного значения 24 января 2014 год указано 24 января 2013 год.
Таким образом, ЗАО Коммерческий Банк "***" нарушены требования порядка формирования и направления сведений в уполномоченный орган, установленного п. п. 2.5, 2.8 Положения N 321-П, изданного Банком России в соответствии со ст. 7 Федерального закона N 115-ФЗ в части формирования и направлении в уполномоченный орган ОЭС по операциям, подлежащих обязательному контролю.
Таким образом, ЗАО Коммерческий Банк "***" были предоставлены в уполномоченный орган недостоверные сведения об операции, подлежащей обязательному контролю.
Ответственность за данное административное правонарушение предусмотрена ч. 2 ст. 15.27 КоАП РФ.
В соответствии с пп. 4 ч. 1 ст. 7 Федерального закона от 07 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней со дня совершения операции сведения, подлежащие обязательному контролю.
Эти требования закона ЗАО Коммерческий Банк "***" были нарушены, в связи с чем, оно правомерно привлечено к административной ответственности.
Обстоятельства административного правонарушения установлены с учетом представленных доказательств, сомневаться в достоверности которых оснований не имеется.
Факт правонарушения и вина ЗАО Коммерческий Банк "***" в его совершении подтверждаются: определением о возбуждении дела и проведении административного расследования (л.д. 5); протоколом по делу N *** ДСП от 18 марта 2014 года (л.д. 153 - 156), копией правил внутреннего контроля Коммерческого Банка "***" (ЗАО) в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма с приложением (л.д. 9 - 137), копией реестра операций с наличной валютой и чеками (л.д. 138 - 140), копиями извещений в виде электронных сообщений (л.д. 143 - 145), выписками из ОЭС, содержащими информацию о направлении сведений в уполномоченный орган (л.д. 147 - 148).
Указанные доказательства получены с соблюдением требований закона, их допустимость и достоверность сомнений не вызывает.
Обстоятельства совершения административного правонарушения судом установлены правильно, выводы соответствуют материалам дела.
Оценив имеющиеся в материалах дела доказательства в совокупности, судья пришел к обоснованному выводу о наличии в действиях Коммерческого Банка "***" (ЗАО) состава административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 15.27 КоАП РФ, поскольку в нарушение требований пп. 4 ч. 1 ст. 7 Федерального закона N 115-ФЗ от 07 августа 2001 года ЗАО Коммерческий Банк "***" представил в уполномоченный орган недостоверные сведения об операции, подлежащей обязательному контролю, чем ненадлежащим образом исполнило свои должностные обязанности.
Согласиться с доводами жалобы о необходимости прекращения производства по делу, поскольку правонарушение совершено по неосторожности и обусловлено технической опечаткой, не представляется возможным по следующим основаниям.
В соответствии с подпунктом 1 пункта 1 статьи 6 Федерального закона N 115-ФЗ операция по покупке или продаже наличной иностранной валюты подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 000 рублей, либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышает ее. Положением Банка России от 29.08.2008 N 321-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Положение N 321-П в соответствии с пунктом 7 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ установлен порядок представления сведений в уполномоченном органе. Сведений о покупке наличной иностранной валюты физическим лицом направляются в уполномоченный орган в соответствии с приложением 8 к Положению N 321-П с присвоением кода вида операции 1003.
Перечень сведений, подлежащих документальному фиксированию и представлению в уполномоченный орган по операциям с денежными средствами или иным имуществом, совершаемым клиентами кредитных организаций, содержится в подпункте 4 пункта 1 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ. Среди них - дата совершения операции с денежными средствами или иным имуществом. Там же устанавливается обязанность кредитных организаций представлять в уполномоченный орган сведения об операциях, подлежащих обязательному контролю, не позднее трех рабочих дней со дня совершения операции. Согласно структуре файла передачи отчета в виде электронного сообщения (далее - ОЭС), установленной Приложением 4 к Приложению N 321-П, информация о дате совершения операции отражается в поле "***" раздела "***" ОЭС.
Таким образом, действия ЗАО Коммерческий Банк "***" по направлению в уполномоченный орган недостоверных сведений об операции, подлежащей обязательному контролю, образует состав правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 15.27 КоАП РФ.
Административное наказание назначено в пределах санкции ч. 2 ст. 12.16 КоАП РФ, в соответствии с требованиями ст. ст. 3.1, 4.1 КоАП РФ, с учетом всех обстоятельств дела, характера совершенного правонарушения, и по своему размеру является минимальным, в связи с чем изменению не подлежит.
Нарушений норм материального и процессуального права, влекущих отмену постановления судьи, по делу не имеется.
Порядок и срок давности привлечения к административной ответственности по делу не нарушены.
Руководствуясь ст. ст. 30.6 - 30.8 КоАП РФ, судья
решил:
Постановление судьи Замоскворецкого районного суда г. Москвы от 06 июня 2014 года по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч. 2 ст. 15.27 КоАП РФ, в отношении Закрытого акционерного общества Коммерческий Банк "***", - оставить без изменения, а жалобу защитника *** С.А., - без удовлетворения.
Судья
Московского городского суда
Т.Г.ХОМЯКОВА
Московского городского суда
Т.Г.ХОМЯКОВА
© Обращаем особое внимание коллег на необходимость ссылки на "BANKLAW.RU | Банки и банковские операции (банковское дело)" при цитированиии (для on-line проектов обязательна активная гиперссылка)