Судебные решения, арбитраж
Банковский вклад (депозит); Банковские операции
Обращаем Ваше внимание на то обстоятельство, что данное решение могло быть обжаловано в суде высшей инстанции и отменено
Резолютивная часть постановления объявлена 26 августа 2015 года.
Постановление изготовлено в полном объеме 31 августа 2015 года.
Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:
председательствующей судьи М.В. Кочешковой,
судей В.Я. Голобородько, Е.А. Солоповой,
при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Е.И. Анищенко,
рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу
ПО "Коренное"
на определение Арбитражного суда г. Москвы от 30.04.2015 по делу N А40-79131/11 об отказе в удовлетворении требований ПО "Коренное" о включении требований в размере 39 500 руб. уступленных Толоковой О.С.,
вынесенное судьей С.Л. Никифоровым по делу N А40-79131/11
в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) ПО "Гарант Кредит" (ИНН 7718591144),
в судебное заседание, лица, участвующие в деле не явились, извещены.
установил:
Решением Арбитражного суда города Москвы от 04.12.2013 года в отношении Потребительского общества "Гарант Кредит" открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим утвержден Халиуллин Тимур Анварович.
Определением Арбитражного суда города Москвы от 24.04.2014 г. Халиуллин Т.А. освобожден от исполнения обязанностей конкурсного управляющего должника; конкурсным управляющим ПО "Гарант Кредит" утвержден Канищев Игорь Анатольевич.
В рамках дела о несостоятельности (банкротстве) потребительского общества "Гарант Кредит" Арбитражным судом города Москвы рассматривалось требование потребительского общества "Коренное" о включении в реестр требований кредиторов должника в размере 43 958 руб., возникшее на основании договора уступки права (цессии) N 1510 от 20.08.2009 г., заключенного с Титовой Татьяной Матвеевной.
Определением от 11.06.2015 года требование Потребительского Общества "Коренное" о включении в реестр требований кредиторов заявленной задолженности удовлетворено частично - в реестр требований кредиторов ПО "Гарант Кредит" включено требование в размере 25 990 руб., в остальной части требований ПО "Коренное" отказано.
Не согласившись с вынесенным определением, Потребительское Общество "Коренное" обратилось с апелляционной жалобой, в которой просит определение суда отменить, признать недействительным протокол N 15 общего собрания уполномоченных территориальных кооперативных участков ПО "Гарант Кредит" от 03.11.2011 года недостоверным доказательством, принять по делу новый судебный акт.
По мнению заявителя, при вынесении обжалуемого определения судом первой инстанции не учтено то обстоятельство, что первичным документом, подтверждающим внесение денежных средств, является структурная ведомость, выписки по каждому конкретному пайщику. Считает, что задолженность подтверждается актом сверки задолженности по состоянию на 01.01.2008 года, сверочной ведомостью по состоянию на 01.01.2008 г. Указывает, что задолженность перед пайщиками неоднократно признана высшими органами управления Потребительского Общества "Гарант Кредит": внеочередным общим собранием уполномоченных 03.11.07 года, протокол N 9 от 03.11.07 года; советом ПО "Гарант Кредит", Протокол N 28 заседания Совета от 22.11.07 года; внеочередным общим Собранием уполномоченных 17.06.2010 года; протокол N 13 от 17.06.2010 года. Считает, что задолженность подтверждается актом сверки задолженности по состоянию на 01.01.2008 года, ссылается на постановление Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 20.06.2013 N 3810/13, судебную практику.
Рассмотрев дело в порядке статей 156, 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, изучив материалы дела, суд апелляционной инстанции не находит оснований для удовлетворения апелляционной жалобы и отмены или изменения определения арбитражного суда, принятого в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.
Как следует из материалов дела, рассматриваемое требование кредитора основано на договоре уступки прав (цессии) N 1510 от 20.08.2009 г., заключенном между Титовой Т.М. и ПО "Коренное", договоре о вступлении Титовой Т.М. в ПО "Гарант Кредит" N 188797 от 29.09.2006 г., соглашении о внесении паевого взноса от 10.05.2007 г., платежном поручении N 33 от 10.05.2007 г. на сумму 25 990 руб., Сверочной ведомости задолженности кооперативного участка г. Волгоград-1 по состоянию на 01.01.2008 г.
Суд первой инстанции, включая в реестр требований кредиторов должника требование ПО "Коренное" в размере 25 990 руб., исходил из надлежащего подтверждения наличия задолженности ПО "Гарант Кредит" в указанной сумме, а именно представление в материалы дела платежного поручения N 33 от 10.05.2007 г. на сумму 25 990 руб.
Отказывая во включение в реестр требований кредиторов должника требования ПО "Коренное" в оставшейся части требований, суд исходил из того, что материалами дела не подтверждается внесения Титовой Т.М. денежных средств в сумме, превышающей 25 990 руб. Кроме того, суд первой инстанции принял во внимание расхождение размера задолженности, а именно, согласно Сверочной ведомости задолженность перед Титовой Т.М. составляла 39 233 руб., а по договору цессии ею было переуступлено требование в размере 43 958 руб.
Факт заключения договора N 188797 от 29.09.2006 г. и соглашения о внесении паевого взноса от 10.05.2007 г. сам по себе не подтверждает внесение денежных средств, поскольку из содержания указанных договора и соглашения следует, что внесение денежных средств не имело место до или в момент их заключения, а должно было быть произведено в определенный срок после заключения договора и соглашений. Доказательств оплаты Титовой Т.М. паевого взноса в сумме, превышающей 25 990 руб. в безналичном порядке или путем внесения наличных денежных средств в кассу ПО "Гарант Кредит" кредитором не представлено.
Суд апелляционной инстанции соглашается с данными выводами суда первой инстанции.
В силу статей 71, 100, 142 Федерального закона от 26.10.2002 г. N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве) и пункта 26 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 22.06.2012 г. N 35 "О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве", проверка обоснованности и размера требований кредиторов осуществляется арбитражным судом независимо от наличия разногласий относительно этих требований между должником и лицами, имеющими право заявлять соответствующие возражения, с одной стороны, и предъявившим требование кредитором, с другой стороны, требование кредиторов, по которым не поступили возражения, рассматриваются арбитражным судом для проверки их обоснованности и наличия оснований для включения в реестр требований кредиторов.
С учетом специфики дел о банкротстве при установлении требований кредиторов в деле о банкротстве установленными могут быть признаны только требования, в отношении которых представлены достаточные доказательства наличия и размера задолженности. Целью проверки судом обоснованности требований является недопущение включения в реестр необоснованных требований, поскольку такое включение приводит к нарушению прав и законных интересов кредиторов, имеющих обоснованные требования, а также должника и его учредителей (участников). При этом при установлении требований в деле о банкротстве признание должником обстоятельств, на которых кредитор основывает свои требования, само по себе не освобождает другую сторону от необходимости доказывания таких обстоятельств.
Следуя правовой позиции Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации, сформулированной в постановлении от 20.06.2013 г. N 3810/13, принятого в рамках рассматриваемого дела, договоры о вступлении в ПО "Гарант Кредит" являются притворными сделками, прикрывающими операции по привлечению должником денежных средств граждан на условиях платности, срочности и возвратности, то есть осуществление банковских операций лицом, не имеющим статуса банка и специальной правоспособности.
Таким образом, отношения между ПО "Гарант Кредит" и его, так называемыми пайщиками, строились на основе гражданско-правовых договоров и носили обязательственный характер.
Следовательно, к спорным отношениям применимы положения статей 834 - 836 Гражданского кодекса Российской Федерации.
В соответствии с пунктом 1 статьи 834 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору банковского вклада (депозита) одна сторона (банк), принявшая поступившую от другой стороны (вкладчика) или поступившую для нее денежную сумму (вклад), обязуется возвратить сумму вклада и выплатить проценты на нее на условиях и в порядке, предусмотренных договором.
Как следует из данного Законом понятия договора банковского вклада, он является реальным, поскольку считается заключенным и создающим права и обязанности сторон только с момента внесения вкладчиком в банк денежной суммы (вклада), которая зачисляется на счет (депозитный счет) вкладчика (клиента).
Невнесение вкладчиком денежных средств по договору банковского вклада свидетельствует о том, что договор не заключен.
Документами, подтверждающими факт совершения хозяйственной операции, могут быть любые соответствующие требованиям пункта 1 статьи 9 Федерального закона от 21.11.1996 г. N 129-ФЗ "О бухгалтерском учете" первичные документы, а также бухгалтерская и налоговая отчетность должника с учетом конкретных обстоятельств дела.
Кредитор представил в материалы дела только платежное поручение N 33 от 10.05.2007 г., подтверждающее перечисление должнику 25 990 руб. по договору N 188797 от 29.09.2006 г. Доказательств перечисления в пользу должника денежных средств в большем размере в материалы не представлено.
По правилам части 1 статьи 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований возражений.
В силу статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств. Арбитражный суд оценивает относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности.
Кредитором не представлено в материалы дела надлежащих и бесспорных доказательств перечисления должнику денежных средств по договору N 188797 от 29.09.2006 г. и соглашением о внесении паевого взноса от 10.05.2007 г. в размере, превышающем 25 990 руб.
Ссылки в апелляционной жалобе на иную судебную практику не могут быть приняты во внимание, поскольку указанные в заявлении судебные акты приняты по делам, которые не имеют преюдициального значения для настоящего дела.
Требование кредитора о признании Протокола N 15 общего собрания уполномоченных территориальных кооперативных участков ПО "Гарант Кредит" от 03.11.2011 г. недостоверным доказательством подлежит отклонению, поскольку оно не было предметом рассмотрения суда первой инстанции.
Апелляционной инстанцией рассмотрены все доводы апелляционной жалобы, однако они не опровергают выводы суда, положенные в основу определения, и не могут служить основанием для его отмены и удовлетворения апелляционной жалобы.
По сути, доводы апелляционной жалобы сводятся к несогласию с оценкой доказательств судом первой инстанции, с которой соглашается суд апелляционной инстанции.
Руководствуясь статьями 266 - 269, 271, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Девятый арбитражный апелляционный суд,
постановил:
Определение Арбитражного суда г. Москвы от 30.04.2015 по делу N А40-79131/11 оставить без изменения, а апелляционную жалобу ПО "Коренное" - без удовлетворения.
Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.
Председательствующий судья
М.В.КОЧЕШКОВА
Судьи
В.Я.ГОЛОБОРОДЬКО
Е.А.СОЛОПОВА
© Обращаем особое внимание коллег на необходимость ссылки на "BANKLAW.RU | Банки и банковские операции (банковское дело)" при цитированиии (для on-line проектов обязательна активная гиперссылка)
ПОСТАНОВЛЕНИЕ ДЕВЯТОГО АРБИТРАЖНОГО АПЕЛЛЯЦИОННОГО СУДА ОТ 31.08.2015 N 09АП-34014/2015 ПО ДЕЛУ N А40-79131/2011
Разделы:Банковский вклад (депозит); Банковские операции
Обращаем Ваше внимание на то обстоятельство, что данное решение могло быть обжаловано в суде высшей инстанции и отменено
ДЕВЯТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД
ПОСТАНОВЛЕНИЕ
от 31 августа 2015 г. N 09АП-34014/2015
Дело N А40-79131/11
Резолютивная часть постановления объявлена 26 августа 2015 года.
Постановление изготовлено в полном объеме 31 августа 2015 года.
Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:
председательствующей судьи М.В. Кочешковой,
судей В.Я. Голобородько, Е.А. Солоповой,
при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Е.И. Анищенко,
рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу
ПО "Коренное"
на определение Арбитражного суда г. Москвы от 30.04.2015 по делу N А40-79131/11 об отказе в удовлетворении требований ПО "Коренное" о включении требований в размере 39 500 руб. уступленных Толоковой О.С.,
вынесенное судьей С.Л. Никифоровым по делу N А40-79131/11
в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) ПО "Гарант Кредит" (ИНН 7718591144),
в судебное заседание, лица, участвующие в деле не явились, извещены.
установил:
Решением Арбитражного суда города Москвы от 04.12.2013 года в отношении Потребительского общества "Гарант Кредит" открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим утвержден Халиуллин Тимур Анварович.
Определением Арбитражного суда города Москвы от 24.04.2014 г. Халиуллин Т.А. освобожден от исполнения обязанностей конкурсного управляющего должника; конкурсным управляющим ПО "Гарант Кредит" утвержден Канищев Игорь Анатольевич.
В рамках дела о несостоятельности (банкротстве) потребительского общества "Гарант Кредит" Арбитражным судом города Москвы рассматривалось требование потребительского общества "Коренное" о включении в реестр требований кредиторов должника в размере 43 958 руб., возникшее на основании договора уступки права (цессии) N 1510 от 20.08.2009 г., заключенного с Титовой Татьяной Матвеевной.
Определением от 11.06.2015 года требование Потребительского Общества "Коренное" о включении в реестр требований кредиторов заявленной задолженности удовлетворено частично - в реестр требований кредиторов ПО "Гарант Кредит" включено требование в размере 25 990 руб., в остальной части требований ПО "Коренное" отказано.
Не согласившись с вынесенным определением, Потребительское Общество "Коренное" обратилось с апелляционной жалобой, в которой просит определение суда отменить, признать недействительным протокол N 15 общего собрания уполномоченных территориальных кооперативных участков ПО "Гарант Кредит" от 03.11.2011 года недостоверным доказательством, принять по делу новый судебный акт.
По мнению заявителя, при вынесении обжалуемого определения судом первой инстанции не учтено то обстоятельство, что первичным документом, подтверждающим внесение денежных средств, является структурная ведомость, выписки по каждому конкретному пайщику. Считает, что задолженность подтверждается актом сверки задолженности по состоянию на 01.01.2008 года, сверочной ведомостью по состоянию на 01.01.2008 г. Указывает, что задолженность перед пайщиками неоднократно признана высшими органами управления Потребительского Общества "Гарант Кредит": внеочередным общим собранием уполномоченных 03.11.07 года, протокол N 9 от 03.11.07 года; советом ПО "Гарант Кредит", Протокол N 28 заседания Совета от 22.11.07 года; внеочередным общим Собранием уполномоченных 17.06.2010 года; протокол N 13 от 17.06.2010 года. Считает, что задолженность подтверждается актом сверки задолженности по состоянию на 01.01.2008 года, ссылается на постановление Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 20.06.2013 N 3810/13, судебную практику.
Рассмотрев дело в порядке статей 156, 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, изучив материалы дела, суд апелляционной инстанции не находит оснований для удовлетворения апелляционной жалобы и отмены или изменения определения арбитражного суда, принятого в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.
Как следует из материалов дела, рассматриваемое требование кредитора основано на договоре уступки прав (цессии) N 1510 от 20.08.2009 г., заключенном между Титовой Т.М. и ПО "Коренное", договоре о вступлении Титовой Т.М. в ПО "Гарант Кредит" N 188797 от 29.09.2006 г., соглашении о внесении паевого взноса от 10.05.2007 г., платежном поручении N 33 от 10.05.2007 г. на сумму 25 990 руб., Сверочной ведомости задолженности кооперативного участка г. Волгоград-1 по состоянию на 01.01.2008 г.
Суд первой инстанции, включая в реестр требований кредиторов должника требование ПО "Коренное" в размере 25 990 руб., исходил из надлежащего подтверждения наличия задолженности ПО "Гарант Кредит" в указанной сумме, а именно представление в материалы дела платежного поручения N 33 от 10.05.2007 г. на сумму 25 990 руб.
Отказывая во включение в реестр требований кредиторов должника требования ПО "Коренное" в оставшейся части требований, суд исходил из того, что материалами дела не подтверждается внесения Титовой Т.М. денежных средств в сумме, превышающей 25 990 руб. Кроме того, суд первой инстанции принял во внимание расхождение размера задолженности, а именно, согласно Сверочной ведомости задолженность перед Титовой Т.М. составляла 39 233 руб., а по договору цессии ею было переуступлено требование в размере 43 958 руб.
Факт заключения договора N 188797 от 29.09.2006 г. и соглашения о внесении паевого взноса от 10.05.2007 г. сам по себе не подтверждает внесение денежных средств, поскольку из содержания указанных договора и соглашения следует, что внесение денежных средств не имело место до или в момент их заключения, а должно было быть произведено в определенный срок после заключения договора и соглашений. Доказательств оплаты Титовой Т.М. паевого взноса в сумме, превышающей 25 990 руб. в безналичном порядке или путем внесения наличных денежных средств в кассу ПО "Гарант Кредит" кредитором не представлено.
Суд апелляционной инстанции соглашается с данными выводами суда первой инстанции.
В силу статей 71, 100, 142 Федерального закона от 26.10.2002 г. N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве) и пункта 26 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 22.06.2012 г. N 35 "О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве", проверка обоснованности и размера требований кредиторов осуществляется арбитражным судом независимо от наличия разногласий относительно этих требований между должником и лицами, имеющими право заявлять соответствующие возражения, с одной стороны, и предъявившим требование кредитором, с другой стороны, требование кредиторов, по которым не поступили возражения, рассматриваются арбитражным судом для проверки их обоснованности и наличия оснований для включения в реестр требований кредиторов.
С учетом специфики дел о банкротстве при установлении требований кредиторов в деле о банкротстве установленными могут быть признаны только требования, в отношении которых представлены достаточные доказательства наличия и размера задолженности. Целью проверки судом обоснованности требований является недопущение включения в реестр необоснованных требований, поскольку такое включение приводит к нарушению прав и законных интересов кредиторов, имеющих обоснованные требования, а также должника и его учредителей (участников). При этом при установлении требований в деле о банкротстве признание должником обстоятельств, на которых кредитор основывает свои требования, само по себе не освобождает другую сторону от необходимости доказывания таких обстоятельств.
Следуя правовой позиции Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации, сформулированной в постановлении от 20.06.2013 г. N 3810/13, принятого в рамках рассматриваемого дела, договоры о вступлении в ПО "Гарант Кредит" являются притворными сделками, прикрывающими операции по привлечению должником денежных средств граждан на условиях платности, срочности и возвратности, то есть осуществление банковских операций лицом, не имеющим статуса банка и специальной правоспособности.
Таким образом, отношения между ПО "Гарант Кредит" и его, так называемыми пайщиками, строились на основе гражданско-правовых договоров и носили обязательственный характер.
Следовательно, к спорным отношениям применимы положения статей 834 - 836 Гражданского кодекса Российской Федерации.
В соответствии с пунктом 1 статьи 834 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору банковского вклада (депозита) одна сторона (банк), принявшая поступившую от другой стороны (вкладчика) или поступившую для нее денежную сумму (вклад), обязуется возвратить сумму вклада и выплатить проценты на нее на условиях и в порядке, предусмотренных договором.
Как следует из данного Законом понятия договора банковского вклада, он является реальным, поскольку считается заключенным и создающим права и обязанности сторон только с момента внесения вкладчиком в банк денежной суммы (вклада), которая зачисляется на счет (депозитный счет) вкладчика (клиента).
Невнесение вкладчиком денежных средств по договору банковского вклада свидетельствует о том, что договор не заключен.
Документами, подтверждающими факт совершения хозяйственной операции, могут быть любые соответствующие требованиям пункта 1 статьи 9 Федерального закона от 21.11.1996 г. N 129-ФЗ "О бухгалтерском учете" первичные документы, а также бухгалтерская и налоговая отчетность должника с учетом конкретных обстоятельств дела.
Кредитор представил в материалы дела только платежное поручение N 33 от 10.05.2007 г., подтверждающее перечисление должнику 25 990 руб. по договору N 188797 от 29.09.2006 г. Доказательств перечисления в пользу должника денежных средств в большем размере в материалы не представлено.
По правилам части 1 статьи 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований возражений.
В силу статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств. Арбитражный суд оценивает относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности.
Кредитором не представлено в материалы дела надлежащих и бесспорных доказательств перечисления должнику денежных средств по договору N 188797 от 29.09.2006 г. и соглашением о внесении паевого взноса от 10.05.2007 г. в размере, превышающем 25 990 руб.
Ссылки в апелляционной жалобе на иную судебную практику не могут быть приняты во внимание, поскольку указанные в заявлении судебные акты приняты по делам, которые не имеют преюдициального значения для настоящего дела.
Требование кредитора о признании Протокола N 15 общего собрания уполномоченных территориальных кооперативных участков ПО "Гарант Кредит" от 03.11.2011 г. недостоверным доказательством подлежит отклонению, поскольку оно не было предметом рассмотрения суда первой инстанции.
Апелляционной инстанцией рассмотрены все доводы апелляционной жалобы, однако они не опровергают выводы суда, положенные в основу определения, и не могут служить основанием для его отмены и удовлетворения апелляционной жалобы.
По сути, доводы апелляционной жалобы сводятся к несогласию с оценкой доказательств судом первой инстанции, с которой соглашается суд апелляционной инстанции.
Руководствуясь статьями 266 - 269, 271, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Девятый арбитражный апелляционный суд,
постановил:
Определение Арбитражного суда г. Москвы от 30.04.2015 по делу N А40-79131/11 оставить без изменения, а апелляционную жалобу ПО "Коренное" - без удовлетворения.
Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа.
Председательствующий судья
М.В.КОЧЕШКОВА
Судьи
В.Я.ГОЛОБОРОДЬКО
Е.А.СОЛОПОВА
© Обращаем особое внимание коллег на необходимость ссылки на "BANKLAW.RU | Банки и банковские операции (банковское дело)" при цитированиии (для on-line проектов обязательна активная гиперссылка)