Судебные решения, арбитраж
Банковский счет; Банковские операции
Обращаем Ваше внимание на то обстоятельство, что данное решение могло быть обжаловано в суде высшей инстанции и отменено
Резолютивная часть постановления объявлена 08 декабря 2014 года
Полный текст постановления изготовлен 10 декабря 2014 года
Девятнадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:
председательствующего судьи Маховой Е.В.,
судей Сурненкова А.А.,
Владимировой Г.В.,
при ведении протокола судебного заседания секретарем Труновой Т.В.,
при участии:
от ООО "Воронежская транспортная компания": 1) Старков В.В., директор, решение N 1 от 24.06.2013 г., 2) Арзамасцев Д.С., представитель по доверенности от 15.09.2014 г.,
от АКБ "Инвестбанк" (ОАО): представитель не явился, доказательства надлежащего извещения имеются в материалах дела,
рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу общества с ограниченной ответственностью "Воронежская транспортная компания" на определение Арбитражного суда Воронежской области от 16.09.2014 г. об оставлении искового заявления без рассмотрения по делу N А14-7703/2014 (судья Лукавенко В.И.) по иску общества с ограниченной ответственностью "Воронежская транспортная компания" (ОГРН 1043600061570, ИНН 3665046145) к акционерному коммерческому банку "Инвестбанк" (открытое акционерное общество) (ОГРН 1023900001070 ИНН 3900000866) о взыскании задолженности в размере 1 220 274 руб. 67 коп.,
установил:
Общество с ограниченной ответственностью "Воронежская транспортная компания" (далее - ООО "Воронежская транспортная компания", истец) обратилось в Арбитражный суд Воронежской области с иском к акционерному коммерческому банку "Инвестбанк" (открытое акционерное общество) (далее - АКБ "Инвестбанк" (ОАО), ответчик) о взыскании 1 220 274 руб. 67 коп. неосновательного обогащения.
Определением Арбитражного суда Воронежской области от 16.09.2014 г. исковое заявление ООО "Воронежская транспортная компания" оставлено без рассмотрения на основании п. 4 ст. 148 АПК РФ.
Ссылаясь на незаконность и необоснованность принятого судебного акта, ООО "Воронежская транспортная компания" обратилось в Девятнадцатый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит определение суда отменить и направить вопрос на новое рассмотрение в суд первой инстанции.
В судебное заседание апелляционной инстанции представитель АКБ "Инвестбанк" (ОАО) не явился.
Посредством электронного сервиса "Мой арбитр" от АКБ "Инвестбанк" (ОАО) поступило ходатайство о рассмотрении апелляционной жалобы в отсутствие его представителя.
Учитывая наличие доказательств надлежащего извещения ответчика о времени и месте судебного разбирательства, апелляционная жалоба рассматривалась в отсутствие его представителя в порядке ст. ст. 123, 156, 266 АПК РФ, п. 5 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 17.02.2011 г. N 12 "О некоторых вопроса применения Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в редакции Федерального закона от 27.07.2010 г. N 228-ФЗ "О внесении изменений в Арбитражный процессуальный кодекс Российской Федерации".
Представители ООО "Воронежская транспортная компания" поддержали доводы апелляционной жалобы.
Изучив материалы дела, оценив доводы апелляционной жалобы, отзыва АКБ "Инвестбанк" (ОАО) на апелляционную жалобу, выслушав пояснения представителей истца, судебная коллегия не усматривает оснований для отмены или изменения обжалуемого определения суда и удовлетворения апелляционной жалобы.
Как следует из материалов дела, 04.08.2004 г. между ОАО "Воронежпромбанк" (банк) и ООО "Воронежская транспортная компания" (клиент) был заключен договор банковского счета (в редакции дополнительного соглашения от 07.02.2005 г.), по условиям которого клиенту открыт расчетный счет N 40702810007740000354.
Впоследствии ОАО "Воронежпромбанк" было реорганизовано путем присоединения к АКБ "Инвестбанк" (ОАО). Указанное обстоятельство подтверждается представленным в материалы дела приложением N 1 к приказу АКБ "Инвестбанк" (ОАО) N 10/1-а от 06.05.2008 г. и не оспаривается сторонами.
Также из указанного приложения следует, что счета организаций, открытые в ОАО "Воронежпромбанк", после процедуры реорганизации данного банка не были изменены. Приказом Банка России от 13.12.2013 г. N ОД-1024 у АКБ "Инвестбанк" (ОАО) с 13.12.2013 г. отозвана лицензия на осуществление банковских операций.
В этой связи на основании приказа Банка России от 13.12.2013 г. N ОД-1025 была назначена временная администрация по управлению кредитной организацией АКБ "Инвестбанк" (ОАО).
19.12.2013 г. истец вручил АКБ "Инвестбанк" (ОАО) письмо (распоряжение) о перечислении с расчетного счета ООО "Воронежская транспортная компания" N 40702810007740000354 остатка денежных средств в сумме 1 220 274 руб. 67 коп. на расчетный общества, открытый в ОАО "Сбербанк России".
Однако указанное требование истца не было исполнено банком.
Ссылаясь на то, что денежные средства в сумме 1 220 274 руб. 67 коп. удерживаются банком в отсутствие законных оснований, истец обратился в арбитражный суд с настоящим иском.
В соответствии с абз. 7 ст. 20 Федерального закона от 02.12.1990 г. N 395-1 "О банках и банковской деятельности" после отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций кредитная организация должна быть ликвидирована в соответствии с требованиями статьи 23.1 настоящего Федерального закона, а в случае признания ее банкротом - в соответствии с требованиями Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций".
Согласно п. 1 ст. 5 Федерального закона от 25.02.1999 г. N 40-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" при рассмотрении арбитражным судом дела о банкротстве кредитной организации применяется конкурсное производство. При банкротстве кредитной организации наблюдение, финансовое оздоровление, внешнее управление и мировое соглашение, предусмотренные Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)", не применяются (п. 2 ст. 5 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций").
Из ст. 17 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" следует, что в случае отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций Банк России обязан назначить временную администрацию в кредитную организацию не позднее дня, следующего за днем отзыва у нее лицензии.
Статьями 22, 22.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" установлено, что временная администрация, назначенная Банком России после отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, устанавливает кредиторов кредитной организации и размеры их требований по денежным обязательствам.
В силу п. 6 ст. 22.1 названного Федерального закона для установления кредиторов кредитной организации и размера их требований к кредитной организации временная администрация осуществляет в порядке, установленном пунктами 7 - 12 настоящей статьи, учет требований кредиторов в реестре требований кредиторов, форма которого устанавливается нормативным актом Банка России.
Согласно п. 8 ст. 22.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" кредиторы кредитной организации вправе предъявить свои требования к кредитной организации в любой момент в период деятельности временной администрации.
Временная администрация рассматривает предъявленное требование и по результатам рассмотрения не позднее 30 рабочих дней со дня получения этого требования вносит его в реестр требований кредиторов при обоснованности предъявленного требования. В тот же срок временная администрация уведомляет соответствующего кредитора о включении его требования в реестр требований кредиторов, либо об отказе в таком включении в указанный реестр, либо о включении в этот реестр требования в неполном объеме. В случае внесения требования кредитора в реестр требований кредиторов в соответствующем уведомлении, направляемом кредитору, указываются сведения о размере и составе его требования к должнику, а также об очередности его удовлетворения (п. 10 ст. 22.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций").
На основании полученных требований кредиторов временная администрация составляет реестр требований кредиторов кредитной организации, в котором указываются сведения о кредиторах, предъявивших свои требования, о размере таких требований, об очередности удовлетворения каждого такого требования, а также основания их возникновения. Требования кредиторов, предъявленные к кредитной организации в период деятельности в ней временной администрации, но не рассмотренные временной администрацией на день истечения ее полномочий в порядке, установленном пунктами 6 - 12 настоящей статьи, передаются по описи конкурсному управляющему или ликвидатору кредитной организации в порядке, установленном п. 2 ст. 31 настоящего Федерального закона (п. п. 11, 14 ст. 22.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций").
Таким образом, по смыслу приведенных правовых норм, установлен определенный порядок предъявления требований к кредитной организации в момент после отзыва лицензии и до принятия решения судом о признании кредитной организации банкротом. Такой порядок заключается в предъявлении требования об установлении требований и внесении требования в реестр кредиторов.
При этом в силу п. 4 ч. 9 ст. 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" до дня вступления в силу решения арбитражного суда о признании кредитной организации несостоятельной (банкротом) или о ликвидации кредитной организации запрещено совершение сделок с имуществом кредитной организации, в том числе исполнение кредитной организацией обязательств, за исключением сделок, связанных с текущими обязательствами кредитной организации, определяемыми в соответствии с указанной статьей.
Пунктом 22.10 Положения Банка России от 09.11.2005 г. N 279-П "О временной администрации по управлению кредитной организацией" предусмотрено, что в течение срока действия временной администрации, назначенной после отзыва у кредитной организации лицензии, запрещается заключение и совершение сделок с имуществом кредитной организации, в том числе исполнение кредитной организацией обязательств, включая погашение кредиторской задолженности в любой форме, осуществление зачета встречных однородных требований, исполнение обязанности по уплате обязательных платежей, возникшей до дня отзыва у кредитной организации лицензии, отчуждение имущества кредитной организации или прекращение обязательств перед кредитной организацией в иных формах, за исключением совершения сделок, связанных с исполнением текущих обязательств кредитной организации.
В соответствии с вышеуказанным пунктом временная администрация с корреспондентского счета кредитной организации в подразделении расчетной сети Банка России вправе осуществлять расходы по исполнению текущих обязательств на основании утвержденной территориальным учреждением Банка России сметы расходов. Контроль за исполнением сметы расходов осуществляется территориальным учреждением Банка России, контроль за движением по корреспондентскому счету кредитной организации - подразделением расчетной сети Банка России.
Согласно п. 3 ч. 1 ст. 5 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц относится к банковским операциям.
В пункте 1.1 Указания Банка России от 05.07.2007 г. N 1853-У "Об особенностях осуществления кредитной организацией расчетных операций после отзыва лицензии на осуществление банковских операций и о счетах, используемых конкурсным управляющим (ликвидатором, ликвидационной комиссией)" установлено, что со дня отзыва у кредитной организации лицензии и до дня вступления в силу решения арбитражного суда о признании кредитной организации несостоятельной (банкротом) или о ее ликвидации кредитная организация, у которой отозвана лицензия (далее - ликвидируемая кредитная организация), (ее филиал) прекращает операции по счетам клиентов, кредитные организации - корреспонденты, подразделения расчетной сети Банка России прекращают операции по корреспондентским счетам (субсчетам) ликвидируемой кредитной организации (ее филиала), кроме случаев, предусмотренных частями 10 - 12 статьи 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".
С учетом изложенного, направление истцом 19.12.2013 г. поручения АКБ "Инвестбанк" (ОАО) о перечислении с расчетного счета N 40702810007740000354 остатка денежных средств, то есть после отзыва у банка лицензии, в данном случае не имеет правового значения, поскольку денежное обязательство банка по возврату клиенту остатка на расчетном счете уже возникло, а договор банковского счета является основанием для включения в реестр требований кредиторов.
Фактически, после отзыва у кредитной организации лицензии ее клиенты утрачивают возможность распоряжаться денежными средствами на своих счетах, а остатки денежных средств, учтенные на указанных счетах, трансформируются в денежное требование клиента, как кредитора банка, которые подлежат удовлетворению в порядке, установленном Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций".
Судом также установлено, что решением Арбитражного суда города Москвы от 04.03.2014 г. по делу N А40-226/2014 АКБ "Инвестбанк" (ОАО) признан несостоятельным (банкротом) с открытием конкурсного производства сроком на один год, функции конкурсного управляющего возложены на государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".
Следовательно, поскольку на момент рассмотрения настоящего дела ответчик признан несостоятельным (банкротом) и в отношении него открыто конкурсное производство, то полномочия временной администрации прекращены, что также подтверждается приказом Банка России от 18.03.2014 г. N ОД-336.
Согласно подп. 4 ч. 1 ст. 50.19 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" со дня принятия арбитражным судом решения о признании кредитной организации банкротом и об открытии конкурсного производства все требования кредиторов по денежным обязательствам, об уплате обязательных платежей, иные имущественные требования, за исключением требований о признании права собственности, о компенсации морального вреда, об истребовании имущества из чужого незаконного владения, о признании сделок недействительными, о применении последствий их недействительности, а также требований по текущим обязательствам, предусмотренным ст. 50.27 названного Закона, могут быть предъявлены только в порядке, установленном главой 6.2 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций".
В соответствии с подп. 2 п. 1 ст. 50.27 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" под текущими обязательствами кредитной организации понимаются денежные обязательства, основания которых возникли в период со дня отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций до дня завершения конкурсного производства, в том числе: обязательства по оплате расходов, связанных с продолжением функционирования кредитной организации, включая оплату труда лиц, работающих по трудовому договору, выплату выходных пособий этим лицам в случае их увольнения, с учетом особенностей, установленных Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)"; обязательства по выплате вознаграждения конкурсному управляющему, аккредитованному при Банке России; судебные расходы кредитной организации, расходы на включение сведений в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве и опубликование сообщений, предусмотренных настоящим Федеральным законом, а также иные вытекающие из настоящего Федерального закона расходы, связанные с проведением конкурсного производства.
Заявленные истцом требования не подпадают под перечень, предусмотренный подп. 2 п. 1 ст. 50.27 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций".
В п. 1 ст. 307 ГК РФ закреплено, что в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.
В соответствии со ст. 845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.
Таким образом, определение договора банковского счета, содержащееся в п. 1 ст. 845 ГК РФ, полностью соответствует вышеуказанному определению обязательства, в связи с чем клиент признается кредитором по договору банковского счета с даты заключения этого договора.
При этом в п. 6 Информационного письма Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 14.04.2009 г. N 128 "Обзор практики рассмотрения арбитражными судами споров, связанных с оспариванием сделок по основаниям, предусмотренным Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)" указано, что клиент является кредитором банка независимо от того, давал ли он банку какие-либо распоряжения о проведении операций по счету.
Учитывая изложенное, ООО "Воронежская транспортная компания" признается кредитором АКБ "Инвестбанк" (ОАО) по договору банковского счета от 04.08.2004 г. с даты заключения данного договора.
По всем признакам спорная денежная сумма (остаток по счету) не относится к текущим обязательствам ответчика.
Следовательно, требование истца о возврате спорных денежных средств, находящихся на расчетном счете банка, может быть предъявлено истцом только в порядке, установленном главой 6.2 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций".
В п. 28 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 22.06.2012 г. N 35 "О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве" разъяснено, что если исковое заявление о взыскании с должника долга по денежным обязательствам, за исключением текущих платежей, было подано до даты введения наблюдения и впоследствии должник будет признан банкротом, суд оставляет исковое заявление без рассмотрения на основании пункта 4 части 1 статьи 148 АПК РФ.
Согласно п. 4 ст. 148 АПК РФ арбитражный суд оставляет исковое заявление без рассмотрения, если после его принятия к производству установит, что заявлено требование, которое в соответствии с федеральным законом должно быть рассмотрено в деле о банкротстве.
Исходя из изложенного, арбитражный суд области пришел к правомерному выводу о том, что исковое заявление ООО "Воронежская транспортная компания" к АКБ "Инвестбанк" (ОАО) о взыскании задолженности в размере 1 220 274 руб. 67 коп. подлежит оставлению без рассмотрения.
Доводы заявителя апелляционной жалобы о неправильном применении судом первой инстанции норм материального и процессуального права основаны на неверном толковании действующего законодательства применительно к фактическим обстоятельствам дела и подлежат отклонению.
Нормы процессуального права, являющиеся в соответствии с ч. 4 ст. 270 АПК РФ основанием для отмены судебного акта арбитражного суда первой инстанции в любом случае, судом первой инстанции не нарушены.
В силу положений ст. 110 АПК РФ судебные расходы за рассмотрение апелляционной жалобы в виде государственной пошлины в сумме 2 000 руб. относятся на заявителя жалобы.
Руководствуясь ст. ст. 266 - 268, 271, 272 АПК РФ, арбитражный суд
постановил:
Определение Арбитражного суда Воронежской области от 16.09.2014 г. об оставлении искового заявления без рассмотрения по делу N А14-7703/2014 оставить без изменения, а апелляционную жалобу - без удовлетворения.
Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в кассационном порядке в Арбитражный суд Центрального округа в месячный срок через суд первой инстанции согласно ч. 1 ст. 275 АПК РФ.
Председательствующий
Е.В.МАХОВАЯ
Судьи
А.А.СУРНЕНКОВ
Г.В.ВЛАДИМИРОВА
© Обращаем особое внимание коллег на необходимость ссылки на "BANKLAW.RU | Банки и банковские операции (банковское дело)" при цитированиии (для on-line проектов обязательна активная гиперссылка)
ПОСТАНОВЛЕНИЕ ДЕВЯТНАДЦАТОГО АРБИТРАЖНОГО АПЕЛЛЯЦИОННОГО СУДА ОТ 10.12.2014 ПО ДЕЛУ N А14-7703/2014
Разделы:Банковский счет; Банковские операции
Обращаем Ваше внимание на то обстоятельство, что данное решение могло быть обжаловано в суде высшей инстанции и отменено
ДЕВЯТНАДЦАТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД
ПОСТАНОВЛЕНИЕ
от 10 декабря 2014 г. по делу N А14-7703/2014
Резолютивная часть постановления объявлена 08 декабря 2014 года
Полный текст постановления изготовлен 10 декабря 2014 года
Девятнадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:
председательствующего судьи Маховой Е.В.,
судей Сурненкова А.А.,
Владимировой Г.В.,
при ведении протокола судебного заседания секретарем Труновой Т.В.,
при участии:
от ООО "Воронежская транспортная компания": 1) Старков В.В., директор, решение N 1 от 24.06.2013 г., 2) Арзамасцев Д.С., представитель по доверенности от 15.09.2014 г.,
от АКБ "Инвестбанк" (ОАО): представитель не явился, доказательства надлежащего извещения имеются в материалах дела,
рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу общества с ограниченной ответственностью "Воронежская транспортная компания" на определение Арбитражного суда Воронежской области от 16.09.2014 г. об оставлении искового заявления без рассмотрения по делу N А14-7703/2014 (судья Лукавенко В.И.) по иску общества с ограниченной ответственностью "Воронежская транспортная компания" (ОГРН 1043600061570, ИНН 3665046145) к акционерному коммерческому банку "Инвестбанк" (открытое акционерное общество) (ОГРН 1023900001070 ИНН 3900000866) о взыскании задолженности в размере 1 220 274 руб. 67 коп.,
установил:
Общество с ограниченной ответственностью "Воронежская транспортная компания" (далее - ООО "Воронежская транспортная компания", истец) обратилось в Арбитражный суд Воронежской области с иском к акционерному коммерческому банку "Инвестбанк" (открытое акционерное общество) (далее - АКБ "Инвестбанк" (ОАО), ответчик) о взыскании 1 220 274 руб. 67 коп. неосновательного обогащения.
Определением Арбитражного суда Воронежской области от 16.09.2014 г. исковое заявление ООО "Воронежская транспортная компания" оставлено без рассмотрения на основании п. 4 ст. 148 АПК РФ.
Ссылаясь на незаконность и необоснованность принятого судебного акта, ООО "Воронежская транспортная компания" обратилось в Девятнадцатый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит определение суда отменить и направить вопрос на новое рассмотрение в суд первой инстанции.
В судебное заседание апелляционной инстанции представитель АКБ "Инвестбанк" (ОАО) не явился.
Посредством электронного сервиса "Мой арбитр" от АКБ "Инвестбанк" (ОАО) поступило ходатайство о рассмотрении апелляционной жалобы в отсутствие его представителя.
Учитывая наличие доказательств надлежащего извещения ответчика о времени и месте судебного разбирательства, апелляционная жалоба рассматривалась в отсутствие его представителя в порядке ст. ст. 123, 156, 266 АПК РФ, п. 5 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 17.02.2011 г. N 12 "О некоторых вопроса применения Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в редакции Федерального закона от 27.07.2010 г. N 228-ФЗ "О внесении изменений в Арбитражный процессуальный кодекс Российской Федерации".
Представители ООО "Воронежская транспортная компания" поддержали доводы апелляционной жалобы.
Изучив материалы дела, оценив доводы апелляционной жалобы, отзыва АКБ "Инвестбанк" (ОАО) на апелляционную жалобу, выслушав пояснения представителей истца, судебная коллегия не усматривает оснований для отмены или изменения обжалуемого определения суда и удовлетворения апелляционной жалобы.
Как следует из материалов дела, 04.08.2004 г. между ОАО "Воронежпромбанк" (банк) и ООО "Воронежская транспортная компания" (клиент) был заключен договор банковского счета (в редакции дополнительного соглашения от 07.02.2005 г.), по условиям которого клиенту открыт расчетный счет N 40702810007740000354.
Впоследствии ОАО "Воронежпромбанк" было реорганизовано путем присоединения к АКБ "Инвестбанк" (ОАО). Указанное обстоятельство подтверждается представленным в материалы дела приложением N 1 к приказу АКБ "Инвестбанк" (ОАО) N 10/1-а от 06.05.2008 г. и не оспаривается сторонами.
Также из указанного приложения следует, что счета организаций, открытые в ОАО "Воронежпромбанк", после процедуры реорганизации данного банка не были изменены. Приказом Банка России от 13.12.2013 г. N ОД-1024 у АКБ "Инвестбанк" (ОАО) с 13.12.2013 г. отозвана лицензия на осуществление банковских операций.
В этой связи на основании приказа Банка России от 13.12.2013 г. N ОД-1025 была назначена временная администрация по управлению кредитной организацией АКБ "Инвестбанк" (ОАО).
19.12.2013 г. истец вручил АКБ "Инвестбанк" (ОАО) письмо (распоряжение) о перечислении с расчетного счета ООО "Воронежская транспортная компания" N 40702810007740000354 остатка денежных средств в сумме 1 220 274 руб. 67 коп. на расчетный общества, открытый в ОАО "Сбербанк России".
Однако указанное требование истца не было исполнено банком.
Ссылаясь на то, что денежные средства в сумме 1 220 274 руб. 67 коп. удерживаются банком в отсутствие законных оснований, истец обратился в арбитражный суд с настоящим иском.
В соответствии с абз. 7 ст. 20 Федерального закона от 02.12.1990 г. N 395-1 "О банках и банковской деятельности" после отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций кредитная организация должна быть ликвидирована в соответствии с требованиями статьи 23.1 настоящего Федерального закона, а в случае признания ее банкротом - в соответствии с требованиями Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций".
Согласно п. 1 ст. 5 Федерального закона от 25.02.1999 г. N 40-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" при рассмотрении арбитражным судом дела о банкротстве кредитной организации применяется конкурсное производство. При банкротстве кредитной организации наблюдение, финансовое оздоровление, внешнее управление и мировое соглашение, предусмотренные Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)", не применяются (п. 2 ст. 5 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций").
Из ст. 17 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" следует, что в случае отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций Банк России обязан назначить временную администрацию в кредитную организацию не позднее дня, следующего за днем отзыва у нее лицензии.
Статьями 22, 22.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" установлено, что временная администрация, назначенная Банком России после отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, устанавливает кредиторов кредитной организации и размеры их требований по денежным обязательствам.
В силу п. 6 ст. 22.1 названного Федерального закона для установления кредиторов кредитной организации и размера их требований к кредитной организации временная администрация осуществляет в порядке, установленном пунктами 7 - 12 настоящей статьи, учет требований кредиторов в реестре требований кредиторов, форма которого устанавливается нормативным актом Банка России.
Согласно п. 8 ст. 22.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" кредиторы кредитной организации вправе предъявить свои требования к кредитной организации в любой момент в период деятельности временной администрации.
Временная администрация рассматривает предъявленное требование и по результатам рассмотрения не позднее 30 рабочих дней со дня получения этого требования вносит его в реестр требований кредиторов при обоснованности предъявленного требования. В тот же срок временная администрация уведомляет соответствующего кредитора о включении его требования в реестр требований кредиторов, либо об отказе в таком включении в указанный реестр, либо о включении в этот реестр требования в неполном объеме. В случае внесения требования кредитора в реестр требований кредиторов в соответствующем уведомлении, направляемом кредитору, указываются сведения о размере и составе его требования к должнику, а также об очередности его удовлетворения (п. 10 ст. 22.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций").
На основании полученных требований кредиторов временная администрация составляет реестр требований кредиторов кредитной организации, в котором указываются сведения о кредиторах, предъявивших свои требования, о размере таких требований, об очередности удовлетворения каждого такого требования, а также основания их возникновения. Требования кредиторов, предъявленные к кредитной организации в период деятельности в ней временной администрации, но не рассмотренные временной администрацией на день истечения ее полномочий в порядке, установленном пунктами 6 - 12 настоящей статьи, передаются по описи конкурсному управляющему или ликвидатору кредитной организации в порядке, установленном п. 2 ст. 31 настоящего Федерального закона (п. п. 11, 14 ст. 22.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций").
Таким образом, по смыслу приведенных правовых норм, установлен определенный порядок предъявления требований к кредитной организации в момент после отзыва лицензии и до принятия решения судом о признании кредитной организации банкротом. Такой порядок заключается в предъявлении требования об установлении требований и внесении требования в реестр кредиторов.
При этом в силу п. 4 ч. 9 ст. 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" до дня вступления в силу решения арбитражного суда о признании кредитной организации несостоятельной (банкротом) или о ликвидации кредитной организации запрещено совершение сделок с имуществом кредитной организации, в том числе исполнение кредитной организацией обязательств, за исключением сделок, связанных с текущими обязательствами кредитной организации, определяемыми в соответствии с указанной статьей.
Пунктом 22.10 Положения Банка России от 09.11.2005 г. N 279-П "О временной администрации по управлению кредитной организацией" предусмотрено, что в течение срока действия временной администрации, назначенной после отзыва у кредитной организации лицензии, запрещается заключение и совершение сделок с имуществом кредитной организации, в том числе исполнение кредитной организацией обязательств, включая погашение кредиторской задолженности в любой форме, осуществление зачета встречных однородных требований, исполнение обязанности по уплате обязательных платежей, возникшей до дня отзыва у кредитной организации лицензии, отчуждение имущества кредитной организации или прекращение обязательств перед кредитной организацией в иных формах, за исключением совершения сделок, связанных с исполнением текущих обязательств кредитной организации.
В соответствии с вышеуказанным пунктом временная администрация с корреспондентского счета кредитной организации в подразделении расчетной сети Банка России вправе осуществлять расходы по исполнению текущих обязательств на основании утвержденной территориальным учреждением Банка России сметы расходов. Контроль за исполнением сметы расходов осуществляется территориальным учреждением Банка России, контроль за движением по корреспондентскому счету кредитной организации - подразделением расчетной сети Банка России.
Согласно п. 3 ч. 1 ст. 5 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц относится к банковским операциям.
В пункте 1.1 Указания Банка России от 05.07.2007 г. N 1853-У "Об особенностях осуществления кредитной организацией расчетных операций после отзыва лицензии на осуществление банковских операций и о счетах, используемых конкурсным управляющим (ликвидатором, ликвидационной комиссией)" установлено, что со дня отзыва у кредитной организации лицензии и до дня вступления в силу решения арбитражного суда о признании кредитной организации несостоятельной (банкротом) или о ее ликвидации кредитная организация, у которой отозвана лицензия (далее - ликвидируемая кредитная организация), (ее филиал) прекращает операции по счетам клиентов, кредитные организации - корреспонденты, подразделения расчетной сети Банка России прекращают операции по корреспондентским счетам (субсчетам) ликвидируемой кредитной организации (ее филиала), кроме случаев, предусмотренных частями 10 - 12 статьи 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".
С учетом изложенного, направление истцом 19.12.2013 г. поручения АКБ "Инвестбанк" (ОАО) о перечислении с расчетного счета N 40702810007740000354 остатка денежных средств, то есть после отзыва у банка лицензии, в данном случае не имеет правового значения, поскольку денежное обязательство банка по возврату клиенту остатка на расчетном счете уже возникло, а договор банковского счета является основанием для включения в реестр требований кредиторов.
Фактически, после отзыва у кредитной организации лицензии ее клиенты утрачивают возможность распоряжаться денежными средствами на своих счетах, а остатки денежных средств, учтенные на указанных счетах, трансформируются в денежное требование клиента, как кредитора банка, которые подлежат удовлетворению в порядке, установленном Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций".
Судом также установлено, что решением Арбитражного суда города Москвы от 04.03.2014 г. по делу N А40-226/2014 АКБ "Инвестбанк" (ОАО) признан несостоятельным (банкротом) с открытием конкурсного производства сроком на один год, функции конкурсного управляющего возложены на государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".
Следовательно, поскольку на момент рассмотрения настоящего дела ответчик признан несостоятельным (банкротом) и в отношении него открыто конкурсное производство, то полномочия временной администрации прекращены, что также подтверждается приказом Банка России от 18.03.2014 г. N ОД-336.
Согласно подп. 4 ч. 1 ст. 50.19 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" со дня принятия арбитражным судом решения о признании кредитной организации банкротом и об открытии конкурсного производства все требования кредиторов по денежным обязательствам, об уплате обязательных платежей, иные имущественные требования, за исключением требований о признании права собственности, о компенсации морального вреда, об истребовании имущества из чужого незаконного владения, о признании сделок недействительными, о применении последствий их недействительности, а также требований по текущим обязательствам, предусмотренным ст. 50.27 названного Закона, могут быть предъявлены только в порядке, установленном главой 6.2 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций".
В соответствии с подп. 2 п. 1 ст. 50.27 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" под текущими обязательствами кредитной организации понимаются денежные обязательства, основания которых возникли в период со дня отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций до дня завершения конкурсного производства, в том числе: обязательства по оплате расходов, связанных с продолжением функционирования кредитной организации, включая оплату труда лиц, работающих по трудовому договору, выплату выходных пособий этим лицам в случае их увольнения, с учетом особенностей, установленных Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)"; обязательства по выплате вознаграждения конкурсному управляющему, аккредитованному при Банке России; судебные расходы кредитной организации, расходы на включение сведений в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве и опубликование сообщений, предусмотренных настоящим Федеральным законом, а также иные вытекающие из настоящего Федерального закона расходы, связанные с проведением конкурсного производства.
Заявленные истцом требования не подпадают под перечень, предусмотренный подп. 2 п. 1 ст. 50.27 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций".
В п. 1 ст. 307 ГК РФ закреплено, что в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.
В соответствии со ст. 845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.
Таким образом, определение договора банковского счета, содержащееся в п. 1 ст. 845 ГК РФ, полностью соответствует вышеуказанному определению обязательства, в связи с чем клиент признается кредитором по договору банковского счета с даты заключения этого договора.
При этом в п. 6 Информационного письма Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 14.04.2009 г. N 128 "Обзор практики рассмотрения арбитражными судами споров, связанных с оспариванием сделок по основаниям, предусмотренным Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)" указано, что клиент является кредитором банка независимо от того, давал ли он банку какие-либо распоряжения о проведении операций по счету.
Учитывая изложенное, ООО "Воронежская транспортная компания" признается кредитором АКБ "Инвестбанк" (ОАО) по договору банковского счета от 04.08.2004 г. с даты заключения данного договора.
По всем признакам спорная денежная сумма (остаток по счету) не относится к текущим обязательствам ответчика.
Следовательно, требование истца о возврате спорных денежных средств, находящихся на расчетном счете банка, может быть предъявлено истцом только в порядке, установленном главой 6.2 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций".
В п. 28 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 22.06.2012 г. N 35 "О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве" разъяснено, что если исковое заявление о взыскании с должника долга по денежным обязательствам, за исключением текущих платежей, было подано до даты введения наблюдения и впоследствии должник будет признан банкротом, суд оставляет исковое заявление без рассмотрения на основании пункта 4 части 1 статьи 148 АПК РФ.
Согласно п. 4 ст. 148 АПК РФ арбитражный суд оставляет исковое заявление без рассмотрения, если после его принятия к производству установит, что заявлено требование, которое в соответствии с федеральным законом должно быть рассмотрено в деле о банкротстве.
Исходя из изложенного, арбитражный суд области пришел к правомерному выводу о том, что исковое заявление ООО "Воронежская транспортная компания" к АКБ "Инвестбанк" (ОАО) о взыскании задолженности в размере 1 220 274 руб. 67 коп. подлежит оставлению без рассмотрения.
Доводы заявителя апелляционной жалобы о неправильном применении судом первой инстанции норм материального и процессуального права основаны на неверном толковании действующего законодательства применительно к фактическим обстоятельствам дела и подлежат отклонению.
Нормы процессуального права, являющиеся в соответствии с ч. 4 ст. 270 АПК РФ основанием для отмены судебного акта арбитражного суда первой инстанции в любом случае, судом первой инстанции не нарушены.
В силу положений ст. 110 АПК РФ судебные расходы за рассмотрение апелляционной жалобы в виде государственной пошлины в сумме 2 000 руб. относятся на заявителя жалобы.
Руководствуясь ст. ст. 266 - 268, 271, 272 АПК РФ, арбитражный суд
постановил:
Определение Арбитражного суда Воронежской области от 16.09.2014 г. об оставлении искового заявления без рассмотрения по делу N А14-7703/2014 оставить без изменения, а апелляционную жалобу - без удовлетворения.
Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в кассационном порядке в Арбитражный суд Центрального округа в месячный срок через суд первой инстанции согласно ч. 1 ст. 275 АПК РФ.
Председательствующий
Е.В.МАХОВАЯ
Судьи
А.А.СУРНЕНКОВ
Г.В.ВЛАДИМИРОВА
© Обращаем особое внимание коллег на необходимость ссылки на "BANKLAW.RU | Банки и банковские операции (банковское дело)" при цитированиии (для on-line проектов обязательна активная гиперссылка)