Судебные решения, арбитраж
Ипотечный кредит; Банковские операции; Правовой режим земель сельскохозяйственного назначения; Земельные правоотношения
Обращаем Ваше внимание на то обстоятельство, что данное решение могло быть обжаловано в суде высшей инстанции и отменено
Резолютивная часть постановления объявлена 15 июня 2015 года
Постановление изготовлено в полном объеме 22 июня 2015 года
Десятый арбитражный апелляционный суд в составе:
председательствующего судьи Катькиной Н.Н.,
судей Коновалова С.А., Коротковой Е.Н.,
при ведении протокола судебного заседания: Чугуевой Н.Н.,
при участии в заседании:
- от акционерного общества "БТА Банк": Очерет В.А. по нотариально удостоверенной доверенности N 02СЖ-288-3-3/4872 от 29.12.2014 г.;
- от конкурсного управляющего общества с ограниченной ответственностью "Строй-Элит" Лагоды Максима Сергеевича: Тимошин В.А. по доверенности от 01.06.15;
- от общества с ограниченной ответственностью "Фрегат": Симонова Т.П. по доверенности от 27.08.12,
рассмотрев в судебном заседании дело N А41-18019/12 по иску ООО "АМТ Банк" к ООО "Строй-Элит", ООО "Фрегат", с участием третьих лиц: ЗАО "Логопарк Колпино", ЗАО "Логопарк Междуречье", Компания Winterra Holding Ltd (Республика Сейшельские острова), Компания Bangor Holding Sarl (Люксембург), об обращении взыскания на заложенное имущество - земельные участки, по иску АО "БТА Банк" к ООО "Строй-Элит", ООО "Фрегат", с участием третьих лиц: ЗАО "Логопарк Колпино", ЗАО "Логопарк Междуречье", Компания Winterra Holding Ltd (Республика Сейшельские острова), Компания Bangor Holding Sarl (Люксембург), об обращении взыскания на заложенное имущество - земельные участки
установил:
Конкурсный управляющий общества с ограниченной ответственностью (ООО) "АМТ Банк" Государственная корпорация (ГК) "Агентство по страхованию вкладов" обратился в Арбитражный суд Московской области с заявлением об:
- - обращении взыскания на заложенное по договору об ипотеке (залоге недвижимости) N Р/00/08/9540/ДЗ/02 от 06.07.09 недвижимое имущество, принадлежащее на праве собственности обществу с ограниченной ответственностью (ООО) "Строй-Элит", а именно: земельный участок с кадастровым номером 50:28:0050212:2 общей площадью 446 000 кв. м, категория земель - земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование - для сельскохозяйственного производства, расположенный по адресу: Московская область, Домодедовский район, вблизи д. Павловское, в пределах суммы равной размеру задолженности закрытого акционерного общества (ЗАО) "Логопарк Колпино" по кредитным договорам N Р/00/08/9540 от 04.12.08 и N Р/00/08/9540 от 04.12.08;
- - осуществлении реализации вышеуказанного земельного участка путем его продажи на публичных торгах;
- - установлении начальной продажной цены вышеуказанного земельного участка в размере 165 555 2000 рублей;
- - взыскании с ООО "Строй-Элит" расходов по госпошлине в сумме 4 000 рублей (т. 1, л.д. 2-4).
Иск заявлен на основании статей 348 - 350 Гражданского кодекса Российской Федерации, статей 54, 56 Федерального закона N 102-ФЗ от 16.07.98 "Об ипотеке (залоге недвижимости)".
Определением Арбитражного суда Московской области от 13 апреля 2012 года указанное заявление было принято к производству за N А41-18019/12, к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, было привлечено ЗАО "Логопарк Колпино" (т. 1, л.д. 1).
До вынесения судебного акта, которым заканчивается рассмотрение дела по существу спора, конкурсный управляющий ООО "АМТ Банк" ГК "Агентство по страхованию вкладов" в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации уточнил заявленные требования, просил:
- обратить взыскание на недвижимое имущество, принадлежащее на праве собственности ООО "Строй-Элит", а именно: земельный участок с кадастровым номером 50:28:0050212:2 общей площадью 446 000 кв. м, категория земель - земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование - для сельскохозяйственного производства, расположенный по адресу: Московская область, Домодедовский район, вблизи д. Павловское, заложенное по договору об ипотеке (залоге недвижимости) N Р/00/08/9540/ДЗ/02 от 06.07.09 и договору об ипотеке (залоге недвижимости) N Р/00/08/7185/ДЗ/04 от 11.05.11, при этом установить следующий порядок удовлетворения требований залогодержателя - ООО "АМТ Банк":
1) в пределах суммы, равной размер задолженности ЗАО "Логопарк Колпино" по кредитному договору N Р/00/08/9540 от 04.12.08, а именно: 1 648 437 463 рубля 73 копейки, и по кредитному договору N В/00/08/8846 от 21.10.08, а именно: 67 517 923, 07 Евро (срок исполнения обязательств наступил 30.06.11);
2) в пределах суммы, равной размеру задолженности ЗАО "Логопарк Междуречье" по кредитному договору N Р/00/08/7185 от 29.07.08, а именно: 1 870 056 297 рубля 50 копеек, и по кредитному договору N Р/00/08/9356 от 25.11.08, а именно: 2 909 283 185 рублей 32 копейки (срок исполнения обязательств наступил 09.04.12);
- - осуществить реализацию вышеуказанного земельного участка путем его продажи на публичных торгах;
- - установить начальную продажную цену вышеуказанного земельного участка в размере 165 555 200 рублей;
- - взыскать с ООО "Строй-Элит" расходы по госпошлине в размере 4 000 рублей (т. 4, л.д. 1-6).
Акционерное общество (АО) "БТА Банк" обратилось в Арбитражный суд Московской области с иском к ООО "Строй-Элит", ООО "Фрегат" об обращении взыскания на предмет залога по договору ипотеки от 08.05.07 в отношении следующего имущества:
- - земельный участок площадью 446 000 кв. м, кадастровый номер 50:28:0050212:0002, установить начальную продажную цену предмета залога в размере 33 873 700 долларов США;
- - земельный участок площадью 2 711 000 кв. м, кадастровый номер 50:28:0050209:0003, установить начальную продажную цену предмета залога в размере 205 900 450 долларов США;
- - земельный участок площадью 515 000 кв. м, кадастровый номер 50:28:0050107:0003, установить начальную продажную цену предмета залога в размере 39 114 250 долларов США (т. 6, л.д. 2-6).
Иск заявлен на основании статей 12, 167, 168, 309, 334, 337, 348, 349, 350 Гражданского кодекса Российской Федерации, статей 38, 54, 56 Федерального закона N "Об ипотеке (залоге недвижимости)".
Определением Арбитражного суда Московской области от 01 июня 2012 года исковое заявление АО "БТА Банк" было принято к производству за N А41-25758/12, к участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, были привлечены компания Winterre Holding Ltd (республика Сейшельские острова), компания Bangor Holding Sarl (Люксембург), ООО "АМТ Банк" (т. 6, л.д. 1).
Определением Арбитражного суда Московской области от 05 июня 2012 года к участию в деле N А41-18019/12 в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, было привлечено АО "БТА Банк" (т. 4, л.д. 115).
Определением Арбитражного суда Московской области от 07 июня 2012 года к участию в деле N А41-18019/12 в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, было привлечено ЗАО "Логопарк Междуречье" (т. 4, л.д. 117-118).
Конкурсный управляющий ООО "АМТ БАНК" ГК "Агентство по страхованию вкладов" обратился в Арбитражный суд Московской области с иском к ООО "Строй Элит" об:
- - обращении взыскания на недвижимое имущество, принадлежащее на праве собственности ООО "Строй-Элит", а именно: земельный участок для сельскохозяйственного производства, категория земель: земли населенных пунктов, общая площадь 2 711 000 кв. м, расположенный по адресу: Московская область, Домодедовский район, г. Домодедово, кадастровый номер 50:28:0050209:0003, заложенное по договору об ипотеке (залоге недвижимости) N Р/00/08/7185/ДЗ/02 от 04.06.09;
- - осуществлении реализации вышеуказанного земельного участка путем его продажи на публичных торгах;
- - установлении начальной продажной цены вышеуказанного земельного участка в размере 433 760 000 рублей;
- - взыскании с ООО "Строй-Элит" расходов по госпошлине в размере 4 000 рублей (т. 9, л.д. 2-5).
Иск заявлен на основании статей 348 - 350 Гражданского кодекса Российской Федерации, статей 54, 56 Федерального закона "Об ипотеке".
Определением Арбитражного суда Московской области от 31 июля 2012 года названное исковое заявление было принято к производству за N А41-34691/12, к участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, были привлечены ЗАО "Логопарк Междуречье" и АО "БТА Банк" (т. 9, л.д. 1).
Определением Арбитражного суда Московской области от 24 декабря 2012 года по делу N А41-34691/12 производство по делам N А41-25758/12 и N А41-34691/12 было объединено в одно производство с присвоением объединенному делу N А41-25758/12 (т. 10, л.д. 145).
Постановлением Десятого арбитражного апелляционного суда от 25 декабря 2012 года (резолютивная часть была объявлена 19 декабря 2012 года) по делу N А41-34691/12 производство по делам N А41-25758/12 и N А41-34691/12 было объединено в одно производство с присвоением объединенному делу N А41-25758/12 (т. 11, л.д. 77-78).
Постановлением Десятого арбитражного апелляционного суда от 16 января 2013 года производство по делам N А41-18019/12 и N А41-25758/12 было объединено в одно производство, объединенному делу был присвоен N А41-18019/12 (т. 5, л.д. 130-132).
Определением Арбитражного суда Московской области от 24 января 2013 года по делу N А41-25758/12 производство по делам N А41-18019/12 и N А41-25758/12 было объединено в одно производство с присвоением объединенному делу N А41-18019/12 (т. 8, л.д. 28).
До вынесения судебного акта, которым заканчивается рассмотрение дела по существу спора, конкурсный управляющий ООО "АМТ Банк" ГК "Агентство по страхованию вкладов" в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации уточнил заявленные требования, просил:
- 1. обратить взыскание на недвижимое имущество, принадлежащее на праве собственности ООО "Строй-Элит", а именно: земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, вид разрешенного использования: для сельскохозяйственного производства, общая площадь 2 711 000 кв. м, расположенный по адресу: Московская область, Домодедовский район, г. Домодедово, кадастровый номер 50:28:0050209:0003, заложенное по договору об ипотеке (залоге недвижимости) N Р/00/08/7185/ДЗ/02 от 04.06.09;
- - осуществить реализацию вышеуказанного земельного участка путем его продажи на публичных торгах;
- - установить начальную продажную цену вышеуказанного земельного участка в размере 433 760 000 рублей;
- 2. обратить взыскание на недвижимое имущество, принадлежащее на праве собственности ООО "Строй-Элит", а именно: земельный участок с кадастровым номером 50:28:0050212:2 общей площадью 446 000 кв. м, категория земель - земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование - для сельскохозяйственного производства, расположенный по адресу: Московская область, Домодедовский район, вблизи д. Павловское, заложенное по договору об ипотеке (залоге недвижимости) N Р/00/08/9540/ДЗ/02 от 06.07.09 и договору об ипотеке (залоге недвижимости) N Р/00/08/7185/ДЗ/04 от 11.05.11,
- - осуществить реализацию вышеуказанного земельного участка путем его продажи на публичных торгах;
- - установить начальную продажную цену вышеуказанного земельного участка в размере 165 555 200 рублей;
- 3. установить следующий порядок удовлетворения требований залогодержателя - ООО "АМТ Банк":
- - в пределах суммы, равной размеру задолженности ЗАО "Логопарк Колпино" по кредитному договору N Р/00/08/9540 от 04.12.08, а именно: 1 854 017 255 рублей 19 копеек, и по кредитному договору N В/00/08/8846 от 21.10.08, а именно: 75 955 430,89 Евро;
- - в пределах суммы, равной размеру задолженности ЗАО "Логопарк Междуречье" по кредитному договору N Р/00/08/7185 от 27.07.08, а именно: 2 053 289 174 рубля 21 копейка, и по кредитному договору N Р/00/08/9356 от 25.11.08, а именно: 3 213 376 467 рублей 51 копейка;
- 4. взыскать с ООО "Строй-Элит" расходы по госпошлине в размере 4 000 рублей (т. 14, л.д. 1).
До вынесения судебного акта, которым заканчивается рассмотрение дела по существу спора, АО "БТА Банк" в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации уточнило заявленные требования, просило:
1. Обратить взыскание в пределах суммы 1 198 628 402,68 долларов США на предмет залога по договору об ипотеке от 08.05.07, заключенному между ООО "Строй-Элит" и АО "Банк ТуранАлем", в пользу АО "БТА Банк", в отношении следующего имущества:
- - земельный участок площадью 446 000 кв. м, кадастровый номер 50:28:0050212:0002, расположенный по адресу: Московская область, Домодедовский район, вблизи д. Павловское;
- - земельный участок площадью 2 711 000 кв. м, кадастровый номер 50:28:0050209:0003, расположенный по адресу: Московская область, Домодедовский район, г. Домодедово;
- - земельный участок площадью 515 000 кв. м, кадастровый номер 50:28:0050107:0003, расположенный по адресу: Московская область, Домодедовский район, вблизи д. Павловское.
2. Установить начальную продажную цену предмета залога в следующем размере:
- - на земельный участок с кадастровым номером 50:28:0050212:0002 в размере 898 628 612 рублей 56 копеек;
- - на земельный участок с кадастровым номером 50:28:0050209:0003 в размере 462 291 857 рублей 96 копеек;
- - на земельный участок с кадастровым номером 50:28:0050107:0003 в размере 1 037 654 115 рублей 40 копеек.
3. Осуществить реализацию вышеуказанного предмета залога путем его продажи на публичных торгах.
4. Установить следующую очередность удовлетворения требований залогодержателей: предшествующий залогодержатель АО "БТА Банк", последующий залогодержатель ООО "АМТ Банк" (т. 15, л.д. 137-144).
Протокольным определением Арбитражного суда Московской области от 13 августа 2014 года в принятии уточненных требований АО "БТА Банк" было отказано (т. 14, л.д. 159-160).
Решением Арбитражного суда Московской области от 04 сентября 2014 года в удовлетворении искового заявления АО "БТА Банк" к ООО "Строй-Элит" и ООО "Фрегат" об обращении взыскания на предмет залога по договору ипотеки от 08.05.07, заключенного между ООО "Строй-Элит" и АО "Банк ТуранАлем", в пользу АО "БТА Банк" в отношении:
- - земельного участка площадью 446 000 кв. м с кадастровым номером 50:28:0050212:002, с установлением начальной продажной цены предмета залога в размере 33 873 700 долл. США;
- - земельного участка площадью 2 711 000 кв. м с кадастровым номером 50:28:0050209:003, с установлением начальной продажной цены предмета залога в размере 205 900 450 долл. США;
- - земельного участка площадью 515 000 кв. м с кадастровым номером 50:28:0050107:0003, с установлением начальной продажной цены предмета залога в размере 39 114 250 долл. США было отказано.
Исковые требования ООО "АМТ Банк" к ООО "Строй-Элит" были удовлетворены. Обращено взыскание на недвижимое имущество, принадлежащее на праве собственности ООО "Строй-Элит", а именно: земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, вид разрешенного использования: для сельскохозяйственного производства, общая площадь 2 711 000 кв. м, расположенный по адресу: Московская область, Домодедовский р-н, г. Домодедово, кадастровый номер 50:28:0050209:0003, заложенное по договору об ипотеке (залоге недвижимости) N Р/00/08/7185/ДЗ/02 от 04.06.09:
- - осуществить реализацию указанного земельного участка путем его продажи на публичных торгах;
- - установить начальную продажную цену указанного земельного участка в размере 433 760 000 рублей.
Обращено взыскание на недвижимое имущество, принадлежащее на праве собственности ООО "Строй-Элит", а именно: земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, вид разрешенного использования земельного участка: для сельскохозяйственного производства, общая площадь 446 000 кв. м, расположенный по адресу: Московская область, Домодедовский р-н, вблизи д. Павловское, кадастровый номер 50:28:0050212:2, заложенное по договору об ипотеке (залоге недвижимости) N Р/00/08/9540/ДЗ/02 от 06.07.09 и Договору об ипотеке (залоге недвижимости) (последующая ипотека) N Р/00/08/7185/ДЗ/04 от 11.05.11:
- - осуществить реализацию указанного земельного участка путем его продажи на публичных торгах;
- - установить начальную продажную цену указанного земельного участка 165 555 200 рублей.
Установлен следующий порядок удовлетворения требований залогодержателя - ООО "АМТ Банк" в лице ликвидатора - Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов":
- - в пределах суммы, равной задолженности ЗАО "Логопарк Колпино" по кредитному договору N Р/00/08/9540 от 04.12.08, а именно: 1 854 017 255 рублей 19 копеек, и по кредитному договору N В/00/08/8846 от 21.10.08, а именно: 75 955 430, 89 евро;
- - в пределах суммы, равной размеру задолженности ЗАО "Логопарк Междуречье" по кредитному договору N Р/00/08/7185 от 27.07.08, а именно: 2 053 289 174 рубля 21 копейка и по кредитному договору N Р/00/08/9356 от 25.11.08, а именно: 3 213 376 467 рублей 51 копейка (т. 15, л.д. 163-170).
Не согласившись с вынесенным судебным актом, АО "БТА Банк" обратилось в Десятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит решение суда первой инстанции отменить, указывая на неполное выяснение обстоятельств, имеющих значение для дела (т. 16, л.д. 3-9).
Определением от 26 ноября 2014 года Десятый арбитражный апелляционный суд перешел к рассмотрению дела по правилам рассмотрения дела в суде первой инстанции, принял к рассмотрению уточнение к исковому заявлению АО "БТА Банк" (т. 15, л.д. 137-144, т. 16, л.д. 64-65).
Согласно пункту 27 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации N 36 от 28.05.09 (ред. от 10.11.11) "О применении Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при рассмотрении дел в арбитражном суде апелляционной инстанции" если судом апелляционной инстанции при рассмотрении апелляционной жалобы в порядке апелляционного производства будет установлено, что при рассмотрении дела в суде первой инстанции лицо заявляло ходатайство в соответствии со статьей 49 Кодекса об изменении предмета или основания иска, увеличении или уменьшении исковых требований и суд неправомерно отказал в удовлетворении такого ходатайства или рассмотрел заявление без учета заявленных изменений либо по какому-то другому требованию лица, участвующего в деле, не принял решения и утрачена возможность принятия дополнительного решения, то суд апелляционной инстанции, исходя из положений части 1 статьи 268 АПК РФ о повторном рассмотрении дела, в силу части 6.1 статьи 268 АПК РФ переходит к рассмотрению дела по правилам, установленным Кодексом для рассмотрения дела в суде первой инстанции, в рамках которого рассматривает не рассмотренные ранее требования, принимает измененные предмет или основание иска, увеличенные (уменьшенные) требования.
В обоснование доводов апелляционной жалобы АО "БТА Банк" указало в том числе на нарушение судом первой инстанции норм процессуального права, выразившихся в неправомерном отклонении ходатайства АО "БТА Банк" об уточнении исковых требований (т. 15, л.д. 137-144).
В соответствии со статьей 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации истец вправе при рассмотрении дела в арбитражном суде первой инстанции до принятия судебного акта, которым заканчивается рассмотрение дела по существу, изменить основание или предмет иска, увеличить или уменьшить размер исковых требований.
В судебном заседании суда первой инстанции представитель АО "БТА Банк" в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации представил уточнение к исковому заявлению (т. 15, л.д. 137-144), которое было отклонено судом первой инстанции без объяснения причин.
Вместе с тем, апелляционный суд полагает, что суд первой инстанции неправомерно отклонил уточнение к исковому заявлению АО "БТА Банк", поскольку оно было заявлено в соответствии со статьей 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.
В соответствии с частью 6.1 статьи 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при наличии оснований, предусмотренных частью 4 статьи 270 настоящего Кодекса, арбитражный суд апелляционной инстанции рассматривает дело по правилам, установленным для рассмотрения дела в арбитражном суде первой инстанции, в срок, не превышающий трех месяцев со дня поступления апелляционной жалобы вместе с делом в арбитражный суд апелляционной инстанции.
Таким образом, решение Арбитражного суда Московской области от 04 сентября 2014 года подлежит отмене на основании части 6.1 статьи 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, дело рассмотрению по правилам, установленным для рассмотрения дела в арбитражном суде первой инстанции.
В судебном заседании апелляционного суда представитель АО "БТА Банк" поддержал доводы своего искового заявления, возражал против удовлетворения иска ООО "АМТ Банк".
Представитель конкурсного управляющего ООО "Строй-Элит" возражал против доводов искового заявления ООО "АМТ Банк".
Представитель ООО "Фрегат" возражал против исковых требований АО "БТА Банк".
Дело рассмотрено в соответствии со статьями 121 - 123, 153, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в отсутствие представителей конкурсного управляющего ООО "АМТ БАНК" ГК "Агентство по страхованию вкладов", ЗАО "Логопарк Колпино", ЗАО "Логопарк Междуречье", компании Winterre Holding Ltd (республика Сейшельские острова), компании Bangor Holding Sarl (Люксембург), надлежащим образом извещенных о времени и месте судебного заседания.
Исследовав материалы дела и доводы исковых заявлений, заслушав представителей лиц, участвующих в судебном заседании, апелляционный суд полагает, что заявленные требования подлежат частичному удовлетворению.
Как следует из материалов дела, 13.12.06 между АО "БТА Банк" и Компанией Winterra Holdings Ltd. (Республика Сейшельские острова) был заключен генеральный кредитный договор N 200/06/135 об установлении лимита кредитования, а также кредитный договор N 2000/06/100/2692 (т. 6, л.д. 70-79, 90-96).
В соответствии с пунктом 2.1 кредитного договора кредит в размере 127 986 937 долларов США предоставлялся на покупку земельных участков, расположенных по адресу:
- - Российская Федерация, Московская область, Домодедовский р-н, вблизи п. Павловское (кадастровый номер 50:28:005:02 09: 0003);
- - Российская Федерация, Московская область, Домодедовский р-н, вблизи п. Павловское (кадастровый номер 50:28:005 02 12:0002);
- - Российская Федерация, Московская область, Домодедовский р-н, вблизи п. Павловское (кадастровый номер 50:28:005 01 01:0002).
В обеспечение обязательств Компании Winterra Holdings Ltd. (Республика Сейшельские острова) по генеральному кредитному договору (об установлении лимита кредитования) N 2000/06/135 от 13.12.06 и кредитному договору N 2000/06/100/2692 от 13.12.06 между ООО "Строй-Элит" (Залогодатель) и АО "БТА Банк" (Залогодержатель) 08.05.07 был заключен договор об ипотеке в отношении:
- - земельного участка с кадастровым номером 50:28:005 02 12:0002, общей площадью 446 000 кв. м, расположенного по адресу: Московская область, Домодедовский район, вблизи д. Павловское;
- - земельного участка с кадастровым номером 50:28:005 01 07:0003, общей площадью 515 000 кв. м, расположенного по адресу: Московская область, Домодедовский район, вблизи д. Павловское;
- - земельного участка с кадастровым номером 50:28:005 02 09:0003, общей площадью 2 711 000 кв. м, расположенного по адресу: Московская область, Домодедовский район, вблизи д. Павловское (т. 6, л.д. 140-147).
29.04.08 АО "БТА Банк" (Кредитор), Компания Winterra Holdings Ltd и Компания Bangor Holding Sarl подписали договор о переводе долга N ПД 08-08. по условиям которого Компания Winterra Holdings Ltd (Первоначальный должник по обеспеченному залогом (ипотекой) обязательству) перевела в полном объеме свой долг по генеральному кредитному договору (об установлении лимита кредитования) N 2000/06/135 от 13.12.06 и Кредитному договору N 2000/06/100/2692 от 13.12.06 на Компанию Bangor Holding Sarl (Новый должник).
Между АО "БТА Банк" (кредитор), компаниями Winterra Holdings Ltd и Bangor Holding Sarl (Люксембург) оформлен договор о переводе долга N ПД 08-08 от 29.04.08.
По условиям этого договора компания Winterra Holdings Ltd (первоначальный должник по обеспеченному залогом (ипотекой) обязательству) перевела в полном объеме свой долг перед АО "БТА Банк" по генеральному кредитному договору N 2000/06/135 от 13.12.06 и кредитному договору N 2000/06/100/2692 от 13.12.06 на компанию Bangor Holding Sarl (новый должник), а последняя приняла на себя все обязательства по погашению данного долга.
Решением специализированного межрайонного экономического суда города Алматы Республики Казахстан от 21.06.12 по делу N 2-4080 указанный договор о переводе долга признан недействительным.
Таким образом, должником по договорам от 13.12.06 N 200/06/135 и N 2000/06/100/2692 является Компания Winterra Holdings Ltd. (Республика Сейшельские острова).
29.07.08 между ООО "БТА Банк" (прежнее наименование ООО "АМТ Банк") (Кредитор) и ЗАО "Логопарк Междуречье" (Заемщик) был заключен кредитный договор N Р/00/08/7185, по условиям которого Кредитор предоставляет Заемщику кредит на финансирование проекта строительства Индустриального парка "Междуречье" (производственно-логистический комплекс) в Волгоградской области в виде невозобновляемой кредитной линии с лимитом выдачи в размере 1 328 283 099 рублей, сроком освоения по 30.03.10 и сроком пользования по 29.06.10, под 19% годовых (т. 4, л.д. 37-48).
Дополнительным соглашением N Р/00/08/7185/01 от 11.02.09 размер процентов по кредитному договору N Р/00/08/7185 от 29.07.08 был увеличен 25% годовых (т. 4, л.д. 49-50).
Дополнительным соглашением N Р/00/08/7185/09 от 30.06.11 срок пользования кредитом по договору N Р/00/08/7185 от 29.07.08 был продлен до 30.06.12 (т. 4, л.д. 59).
06.10.08 между АО "БТА "Банк" и ООО "Строй-Элит" заключено Соглашение о расторжении Договора об ипотеке от 08.05.2007.
21.10.08 между ООО "АМТ Банк" (Кредитор) и ЗАО "Логопарк Колпино" (Заемщик) был заключен кредитный договор N В/00/08/8846, по условиям которого Кредитор предоставляет Заемщику кредит в сумме 40 000 000 рублей на срок по 19.04.09 под 20% годовых с целью пополнения оборотных средств (т. 1, л.д. 82-91).
Дополнительным соглашением от 02.02.09 к кредитному договору N Р/00/08/8846 от 21.10.08 процентная ставка по нему была увеличена до 25% годовых (т. 1, л.д. 93-94).
Дополнительным соглашением от 30.09.10 к кредитному договору N Р/00/08/8846 от 21.10.08 срок возврата кредита был продлен до 30.06.11 (т. 1, л.д. 109).
25.11.08 между ООО "АМТ Банк" (Кредитор) и ЗАО "Логопарк Междуречье" (Заемщик) был заключен кредитный договор N Р/00/08/9356, по условиям которого Кредитор предоставляет Заемщику кредит на пополнение оборотных средств в сумме 1 659 600 000 рублей на срок до 25.02.09 под 20% годовых (т. 4, л.д. 60-69).
Дополнительным соглашением N Р/00/08/9356/12 от 17.11.09 размер процентов по кредитному договору N Р/00/08/9356 от 25.11.08 был увеличен до 22% годовых (т. 4, л.д. 82).
Дополнительным соглашением N Р/00/08/9356/19 от 30.06.11 срок пользования кредитом по договору N Р/00/08/9356 от 25.11.08 был продлен до 30.06.12 (т. 4, л.д. 89).
04.12.08 между ООО "АМТ Банк" (Кредитор) и ЗАО "Логопарк Колпино" (Заемщик) был заключен кредитный договор N Р/00/08/9540, по условиям которого Кредитор предоставляет Заемщику кредит в сумме 1 500 000 000 рублей на срок по 03.01.09 под 20% годовых с целью пополнения оборотных средств (т. 1, л.д. 48-58).
Дополнительным соглашением от 02.02.09 к кредитному договору N Р/00/08/9540 от 04.12.08 процентная ставка по нему была увеличена до 25% годовых (т. 1, л.д. 61-62).
Дополнительным соглашением от 30.09.10 к кредитному договору N Р/00/08/9540 от 04.12.08 срок возврата кредита продлен до 30.06.11 (т. 1, л.д. 81).
04.06.09 между ООО "Строй-Элит" и ООО "АМТ Банк" в обеспечение исполнения обязательств ЗАО "Логопарк Междуречье" по кредитным договорам был заключен Договор ипотеки N Р/00/08/7185/ДЗ/02 в отношении земельного участка площадью 2 711 000 кв. м, кадастровый номер 50:28:005 02 09:0003 (т. 9, л.д. 44-56).
06.07.09 между ООО "Строй-Элит" и ООО "АМТ Банк" в обеспечение исполнения обязательств ЗАО "Логопарк Колпино" по кредитным договорам был заключен договор ипотеки N Р/00/08/9540/ДЗ/02 в отношении земельного участка площадью 446 000 кв. м, кадастровый номер 50:28:0050212:0002 (т. 1, л.д. 7-17).
11.05.11 между ООО "АМТ Банк" (Залогодержатель) и ООО "Элит-Строй" (Залогодатель) был заключен договор об ипотеке (залоге недвижимости) (последующая ипотека) N Р/00/08/7185/ДЗ/04, по условиям которого Залогодатель в обеспечение надлежащего исполнения обязательств ЗАО "Логопарк Междуречье" по кредитным договорам N Р/00/08/7185 от 29.07.08 и N Р/00/08/9356 от 25.11.08 предоставляет в залог Залогодержателю земельный участок общей площадью 446 000 кв. м, с кадастровым номером 50:28:0050212:2, категория земель: земли населенных пунктов, вид разрешенного использования: для сельскохозяйственного производства, расположенный по адресу: Московская область, Домодедовский район, с. Домодедово (т. 4, л.д. 15-36).
Решением Арбитражного суда города Москвы от 17 октября 2011 года по делу N А40-84850/11 ООО "АМТ Банк" было ликвидировано, ликвидатором общества была назначена ГК "Агентство по страхованию вкладов" (т. 1, л.д. 112-113).
15.03.12 ликвидатор ООО "АМТ Банк" ГК "Агентство по страхованию вкладов" обратилось в ЗАО "Логопарк Междуречье" с требованием N 02К/11785 о досрочном погашении задолженности по кредитному договору N Р/00/08/7185 от 29.07.08 и требованием N 02К/11776 о досрочном погашении задолженности по кредитному договору N Р/00/08/9356 от 25.11.08 (т. 4, л.д. 90-99).
Решением Арбитражного суда города Москвы от 21 июня 2012 года по делу N А40-59768/12 ООО "АМТ Банк" было признано несостоятельным (банкротом), в отношении него было открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим была назначена Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" (т. 4, л.д. 123-124).
Неисполнение третьими лицами перед истцами своих кредитных обязательств послужило основанием для обращения в арбитражный суд с настоящими исками.
Апелляционный суд полагает, что заявленные требования подлежат удовлетворению в части по следующим основаниям.
В силу пункта 1 статьи 819 Гражданского кодекса Российской Федерации по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.
К отношениям по кредитному договору применяются правила о договоре займа, если иное не предусмотрено правилами Гражданского кодекса Российской Федерации и не вытекает из существа кредитного договора (п. 2 ст. 819 ГК РФ).
По правилам пункта 1 статьи 810 Гражданского кодекса Российской Федерации заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором.
Как указывалось выше, 13.12.06 между АО "БТА Банк" и Компанией Winterra Holdings Ltd. (Республика Сейшельские острова) был заключен генеральный кредитный договор N 200/06/135 об установлении лимита кредитования, а также кредитный договор N 2000/06/100/2692 (т. 6, л.д. 70-79, 90-96).
В соответствии с пунктом 2.1 кредитного договора кредит в размере 127 986 937 долларов США предоставлялся на покупку земельных участков, расположенных по адресу:
- - Российская Федерация, Московская область, Домодедовский р-н, вблизи п. Павловское (кадастровый номер 50:28:005:02 09: 0003);
- - Российская Федерация, Московская область, Домодедовский р-н, вблизи п. Павловское (кадастровый номер 50:28:005 02 12:0002);
- - Российская Федерация, Московская область, Домодедовский р-н, вблизи п. Павловское (кадастровый номер 50:28:005 01 01:0002).
29.04.08 АО "БТА Банк" (Кредитор), Компания Winterra Holdings Ltd и Компания Bangor Holding Sarl подписали договор о переводе долга N ПД 08-08, по условиям которого Компания Winterra Holdings Ltd (Первоначальный должник по обеспеченному залогом (ипотекой) обязательству) перевела в полном объеме свой долг по генеральному кредитному договору (об установлении лимита кредитования) N 2000/06/135 от 13.12.06 и Кредитному договору N 2000/06/100/2692 от 13.12.06 на Компанию Bangor Holding Sarl (Новый должник).
По состоянию на 02.06.14 размер задолженности по генеральному кредитному договору (об установлении лимита кредитования) N 2000/06/135 от 13.12.06 и Кредитному договору N 2000/06/100/2692 от 13.12.06 составляет 1 198 628 402, 68 долларов США, из которых:
- - 78 675 359, 25 долларов США - основной долг;
- - 76 528 491, 91 доллар США - просроченный проценты (вознаграждение);
- - 391 599 200, 13 долларов США - пени за несвоевременное погашение вознаграждения;
- - 651 825 351, 39 доллар США - пени за несвоевременное погашение основного долга.
Доказательств погашения названной задолженности не представлено.
29.07.08 между ООО "АМТ Банк" (Кредитор) и ЗАО "Логопарк Междуречье" (Заемщик) был заключен кредитный договор N Р/00/08/7185, по условиям которого Кредитор предоставляет Заемщику кредит на финансирование проекта строительства Индустриального парка "Междуречье" (производственно-логистический комплекс) в Волгоградской области в виде невозобновляемой кредитной линии с лимитом выдачи в размере 1 328 283 099 рублей, сроком освоения по 30.03.10 и сроком пользования по 29.06.10, под 19% годовых (т. 4, л.д. 37-48).
Задолженность по указанному договору составляет 2 053 289 174 рубля 21 копейку, в том числе: 1 000 000 000 рублей основного долга, 1 053 289 174 рубля 21 копейка процентов по кредиту, что подтверждено решением Арбитражного суда г. Москвы от 05 марта 2013 года по делу N А40-72818/12-36-215.
21.10.08 между ООО "АМТ Банк" (Кредитор) и ЗАО "Логопарк Колпино" (Заемщик) был заключен кредитный договор N В/00/08/8846, по условиям которого Кредитор предоставляет Заемщику кредит в сумме 40 000 000 рублей на срок по 19.04.09 под 20% годовых с целью пополнения оборотных средств (т. 1, л.д. 82-91).
Задолженность по указанному договору составляет 75 955 430, 89 евро, в том числе: 34 115 000 евро основного долга, 28 150 534,17 евро процентов по кредиту, 7 975 634,22 евро неустойки за просрочку уплаты процентов по кредиту, 5 714 262,50 евро неустойки за просрочку возврата кредита, что подтверждено решением Арбитражного суда г. Москвы от 07 июня 2012 года по делу N А40-25966/12.
25.11.08 между ООО "АМТ Банк" (Кредитор) и ЗАО "Логопарк Междуречье" (Заемщик) был заключен кредитный договор N Р/00/08/9356, по условиям которого Кредитор предоставляет Заемщику кредит на пополнение оборотных средств в сумме 1 659 600 000 рублей на срок до 25.02.09 под 20% годовых (т. 4, л.д. 60-69).
Задолженность по указанному договору составляет 3 213 376 467 рублей 51 копейка, в том числе: 1 659 600 000 рублей основного долга, 1 553 776 467 рублей 51 копейка процентов по кредиту, что подтверждено решением Арбитражного суда г. Москвы от 28 марта 2013 года по делу N А40-72823/12.
04.12.08 между ООО "АМТ Банк" (Кредитор) и ЗАО "Логопарк Колпино" (Заемщик) был заключен кредитный договор N Р/00/08/9540, по условиям которого Кредитор предоставляет Заемщику кредит в сумме 1 500 000 000 рублей на срок по 03.01.09 под 20% годовых с целью пополнения оборотных средств (т. 1, л.д. 48-58).
Задолженность по данному договору составляет 1 854 017 255 рублей 19 копеек, в том числе: 823 100 000 рублей основного долга, 694 196 835 рублей 72 копейки процентов по кредиту, 198 851 169 рублей 46 копеек неустойки за просрочку уплаты процентов по кредиту, 198 851 169 рублей 46 копеек неустойки за просрочку возврата кредита, что подтверждено решением Арбитражного суда г. Москвы от 13 июня 2012 года по делу N А40-25964/12.
Следовательно у АО "БТА Банк" и ООО "АМТ Банк" возникло право требования возврата имеющихся задолженностей.
Согласно статье 329 Гражданского кодекса Российской Федерации исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, банковской гарантией, задатком и другими способами, предусмотренными законом или договором.
В силу пункта 1 статьи 334 Гражданского кодекса Российской Федерации кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право, в случае неисполнения должником этого обязательства, получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество (залогодателя), за изъятиями, установленными законом.
Если иное не предусмотрено договором, залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности, проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание заложенной вещи и расходов по взысканию (ст. 337 ГК РФ).
В соответствии со статьями 348, 349 Гражданского кодекса Российской Федерации взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства по обстоятельствам, за которые он отвечает. Требования залогодержателя удовлетворяются из стоимости заложенного имущества по решению суда, если иное не предусмотрено соглашением залогодателя с залогодержателем.
Согласно пункту 1 статьи 350 Гражданского кодекса Российской Федерации реализация (продажа) заложенного недвижимого имущества, на которое в соответствии со статьей 349 Гражданского кодекса Российской Федерации обращено взыскание, осуществляется в порядке, установленном Законом об ипотеке, если иное не предусмотрено законом.
Имущество, заложенное по договору об ипотеке, на которое по решению суда обращено взыскание в соответствии с пунктом 1 статьи 56 Федерального закона N 102-ФЗ от 16.07.98 "Об ипотеке (залоге недвижимости)", реализуется путем продажи с публичных торгов, за исключением случаев, предусмотренных названным Законом.
В соответствии с пунктом 1 статьи 50 Федерального закона "Об ипотеке (залоге недвижимости)" залогодержатель вправе обратить взыскание на имущество, заложенное по договору об ипотеке, для удовлетворения за счет этого имущества названных в статьях 3 и 4 названного Закона требований, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обеспеченного ипотекой обязательства, в частности неуплатой или несвоевременной уплатой суммы долга полностью или в части, если договором не предусмотрено иное.
Согласно статье 51 Закона об ипотеке взыскание по требованиям залогодержателя обращается на имущество, заложенное по договору об ипотеке, по решению суда, за исключением случаев, когда в соответствии со статьей 55 названного Закона допускается удовлетворение таких требований без обращения в суд.
Как указывалось выше, в обеспечение исполнения обязательств по генеральному кредитному договору (об установлении лимита кредитования) N 2000/06/135 от 13.12.06 и кредитному договору N 2000/06/100/2692 от 13.12.06 между ООО "Строй-Элит" (Залогодатель) и АО "БТА Банк" (Залогодержатель) 08.05.07 был заключен договор об ипотеке в отношении:
- - земельного участка с кадастровым номером 50:28:005 02 12:0002, общей площадью 446 000 кв. м, расположенного по адресу: Московская область, Домодедовский район, вблизи д. Павловское;
- - земельного участка с кадастровым номером 50:28:005 01 07:0003, общей площадью 515 000 кв. м, расположенного по адресу: Московская область, Домодедовский район, вблизи д. Павловское;
- - земельного участка с кадастровым номером 50:28:005 02 09:0003, общей площадью 2 711 000 кв. м, расположенного по адресу: Московская область, Домодедовский район, вблизи д. Павловское (т. 6, л.д. 140-147).
06.10.08 между АО "БТА "Банк" и ООО "Строй-Элит" заключено Соглашение о расторжении Договора об ипотеке от 08.05.07.
Постановлением Десятого арбитражного апелляционного суда от 03 февраля 2014 года по делу N А41-18382/11 в редакции постановления Федерального арбитражного суда Московского округа от 25 июня 2014 года названное соглашение было признано недействительным. Также было признано право залога (ипотеки) АО "БТА Банк" на земельный участок с кадастровым номером 50:28:005 02 12:0002 площадью 446 000 кв. м и на земельный участок с кадастровым номером 50:28:005 02 09:0003 площадью 2 711 000 кв. м.
Пунктом 2 статьи 69 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации установлен принцип освобождения от доказывания фактов, имеющих преюдициальное значение.
В соответствии с данной нормой права не доказываются вновь при рассмотрении судом другого дела, в котором участвуют те же лица, обстоятельства, установленные вступившим в законную силу судебным актом арбитражного суда.
Таким образом, установленные в деле N А41-18382/11 факты имеют преюдициальное значение при рассмотрении настоящего спора.
В отношении земельного участка с кадастровым номером 50:28:0050107:0003 общей площадью 515 000 кв. м, право ипотеки АО "БТА Банк" прекратилось в связи с заключением между ООО "Строй-Элит" и АО "БТА Банк" дополнительного соглашения N 1 от 03.10.07 к договору об ипотеке от 08.05.07, в соответствии с которым данный участок был исключен из предмета ипотеки.
Указанное дополнительное соглашение не оспаривалось, в установленном законом порядке недействительным признано не было.
На основании договора купли-продажи земельного участка от 14.11.07, заключенного между ООО "Строй-Элит" и ООО "Фрегат", право собственности на данное имущество перешло к последнему.
В рамках дела N А41-18382/11 АО "БТА Банк" было отказано в удовлетворении требований о признании недействительной регистрации права собственности ООО "Фрегат" на земельный участок с кадастровым номером 50:28:0050107:0003.
Таким образом, в обеспечение обязательств по генеральному кредитному договору (об установлении лимита кредитования) N 2000/06/135 от 13.12.06 и кредитному договору N 2000/06/100/2692 от 13.12.06 у АО "БТА Банк" в залоге находятся земельные участки с кадастровыми номерами 50:28:0050212:0002 и 50:28:0050209:0003.
04.06.09 между ООО "Строй-Элит" и ООО "АМТ Банк" в обеспечение исполнения обязательств ЗАО "Логопарк Междуречье" по кредитным договорам N Р/00/08/7185 от 29.07.08 и N Р/00/08/9356 от 25.11.08 был заключен Договор ипотеки N Р/00/08/7185/ДЗ/02 в отношении земельного участка площадью 2 711 000 кв. м, кадастровый номер 50:28:005 02 09:0003 (т. 9, л.д. 44-56).
06.07.09 между ООО "Строй-Элит" и ООО "АМТ Банк" в обеспечение исполнения обязательств ЗАО "Логопарк Колпино" по кредитным договорам N Р/00/08/9540 от 04.12.08 и N В/00/08/8846 от 21.10.08 был заключен договор ипотеки N Р/00/08/9540/ДЗ/02 в отношении земельного участка площадью 446 000 кв. м, кадастровый номер 50:28:0050212:0002 (т. 1, л.д. 7-17).
11.05.11 между ООО "АМТ Банк" (Залогодержатель) и ООО "Элит-Строй" (Залогодатель) был заключен договор об ипотеке (залоге недвижимости) (последующая ипотека) N Р/00/08/7185/ДЗ/04, по условиям которого Залогодатель в обеспечение надлежащего исполнения обязательств ЗАО "Логопарк Междуречье" по кредитным договорам N Р/00/08/7185 от 29.07.08 и N Р/00/08/9356 от 25.11.08 предоставляет в залог Залогодержателю земельный участок общей площадью 446 000 кв. м, с кадастровым номером 50:28:0050212:2, категория земель: земли населенных пунктов, вид разрешенного использования: для сельскохозяйственного производства, расположенный по адресу: Московская область, Домодедовский район, с. Домодедово (т. 4, л.д. 15-36).
Поскольку договоры об ипотеке обеспечивают исполнение обязательств по кредитным договорам в полном объеме, апелляционный суд приходит к выводу о том, что АО "БТА Банк" и ООО "АМТ Банк" имеют право на погашение задолженности по кредитным договорам путем обращения взыскания на заложенное по договорам об ипотеке имущество.
В силу пункта 1 статьи 342.1 Гражданского кодекса Российской Федерации если иное не предусмотрено настоящим Кодексом или другим законом, очередность удовлетворения требований залогодержателей устанавливается в зависимости от момента возникновения каждого залога.
Как указал Федеральный арбитражный суд Московского округа в постановлении от 25 июня 2014 года по делу N А41-18382/11, имеющем в силу статьи 69 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации преюдициальное значение для рассмотрения настоящего дела, с учетом восстановления права залога АО "БТА Банк" на спорные земельные участки, залог в пользу ООО "АМТ Банк" является последующим залогом по отношению к залогу спорного имущества.
Таким образом, за счет заложенного имущества - земельных участков с кадастровыми номерами 50:28:0050209:0003 и 50:28:0050212:0002 - в первую очередь должны погашаться требования АО "БТА Банк", затем - ООО "АМТ Банк".
Требование АО "БТА Банк" об обращении взыскания на земельный участок с кадастровым номером 50:28:0050107:0003 общей площадью 515 000 кв. м не подлежит удовлетворению, поскольку дополнительным соглашением N 1 от 03.10.07 к договору ипотеки от 08.05.07, заключенным между ООО "Строй-Элит" и АО "БТА Банк", стороны исключили из предмета ипотеки данный земельный участок. Это соглашение было зарегистрировано в установленном законом порядке, вступило в силу, требование о признании этого соглашения недействительной сделкой не заявлялись. Данные обстоятельства также были установлены в рамках рассмотрения дела N А41-18382/11.
В подпункте 4 пункта 2 статьи 54 Федерального закона N 102-ФЗ от 16.07.98 "Об ипотеке (залоге недвижимости)" установлено, что принимая решение об обращении взыскания на имущество, заложенное по договору об ипотеке, суд должен определить и указать в нем начальную продажную цену заложенного имущества при его реализации. Начальная продажная цена имущества на публичных торгах определяется на основе соглашения между залогодателем и залогодержателем, достигнутого в ходе рассмотрения дела в суде, а в случае спора - самим судом.
При обращении в суд с рассматриваемыми требованиями ООО "АМТ Банк" просило установить начальную продажную цену земельного участка с кадастровым номером 50:28:0050209:0003 в размере 433 760 000 рублей; земельного участка с кадастровым номером 50:28:0050212:2 - в размере 165 555 200 рублей.
АО "БТА Банк" в своем заявлении просило установить начальную продажную цену предмета залога в следующем размере:
- - на земельный участок с кадастровым номером 50:28:0050212:0002 в размере 898 628 612 рублей 56 копеек;
- - на земельный участок с кадастровым номером 50:28:0050209:0003 в размере 462 291 857 рублей 96 копеек.
В силу абзаца 3 пункта 1 статьи 349 Гражданского кодекса Российской Федерации при обращении взыскания и реализации заложенного имущества залогодержателем и иными лицами должны быть приняты меры, необходимые для получения наибольшей выручки от продажи предмета залога. Лицо, которому причинены убытки неисполнением указанной обязанности, вправе потребовать их возмещения.
Согласно пункту 1.2. договора об ипотеке от 08.05.07, заключенного между ООО "Строй-Элит" (Залогодатель) и АО "БТА Банк" (Залогодержатель) залоговая стоимость:
- - земельного участка с кадастровым номером 50:28:005 02 12:0002, общей площадью 446 000 кв. м, составляет 33 872 700 долларов США или 898 628 612 рублей 56 копеек по курсу ЦБ РФ на день подписания договора;
- - земельного участка с кадастровым номером 50:28:005 01 07:0003, общей площадью 515 000 кв. м, составляет 39 114 250 долларов США или 1 037 654 115 рублей 40 копеек по курсу ЦБ РФ на день подписания договора (т. 6, л.д. 140-147).
Поскольку предметом залога обеспечиваются требования двух кредиторов, учитывая принцип получения наибольшей выручки от реализации предмета залога, апелляционный суд полагает необходимым установить начальную продажную цену спорного имущества в размере, предложенном АО "БТА Банк".
В силу части 1 статьи 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации судебные расходы, понесенные лицами, участвующими в деле, в пользу которых принят судебный акт, взыскиваются арбитражным судом со стороны.
При обращении в арбитражный суд с настоящим иском АО "БТА Банк" было уплачено 200 000 рублей государственной пошлины в соответствии с мемориальным ордером N 15051679 от 21.05.12 (т. 6, л.д. 10).
ООО "АМТ Банк" платежным поручением N 528 от 27.02.12 уплатило 4 000 рублей государственной пошлины за рассмотрение настоящего иска.
В силу подпункта 4 пункта 1 статьи 333.21 Налогового кодекса Российской Федерации (в редакции, действовавшей на момент подачи настоящих исков) размер государственной пошлины при подаче иных исковых заявлений неимущественного характера, в том числе заявления о признании права, заявления о присуждении к исполнению обязанности в натуре, составляет 4 000 рублей.
Пунктом 1 статьи 333.40 Налогового кодекса установлено, что уплаченная государственная пошлина подлежит возврату частично или полностью, в том числе, в случае уплаты государственной пошлины в большем размере, чем это предусмотрено настоящей главой.
С учетом изложенного, расходы АО "БТА Банк" по госпошлине в размере 4 000 рублей и ООО "АМТ Банк" в размере 4 000 рублей подлежат отнесению на ООО "Строй-Элит", денежные средства в размере 196 000 рублей - возврату АО "БТА Банк" из федерального бюджета.
Руководствуясь статьями 266, 268, пунктом 2 статьи 269, пунктом 1 части 1 статьи 270, 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд
постановил:
Решение Арбитражного суда Московской области от 04 сентября 2014 года по делу N А41-18019/12 отменить.
Обратить взыскание в пределах суммы 1 198 628 402,68 долларов США на предмет залога по договору об ипотеке от 08.05.07, заключенному между ООО "Строй-Элит" и АО "Банк ТуранАлем", в пользу АО "БТА Банк", в пределах сумм 7 120 682 896 рублей 91 копейка, 75 955 430, 89 евро по договору об ипотеке N Р/00/08/7185/ДЗ/02 от 04.06.09, по договору об ипотеке N Р/00/08/9540/ДЗ/02 от 06.07.09, по договору об ипотеке N Р/00/08/7185/ДЗ/04 от 11.05.11, заключенным между ООО "Строй-Элит" и ООО "АМТ Банк", в пользу ООО "АМТ Банк", в отношении следующего имущества:
- - земельный участок площадью 446 000 кв. м, кадастровый номер 50:28:0050212:0002, расположенный по адресу: Московская область, Домодедовский район, вблизи д. Павловское;
- - земельный участок площадью 2 711 000 кв. м, кадастровый номер 50:28:0050209:0003, расположенный по адресу: Московская область, Домодедовский район, г. Домодедово.
Установить начальную продажную цену предмета залога в следующем размере:
- - на земельный участок с кадастровым номером 50:28:0050212:0002 в размере 898 628 612 рублей 56 копеек;
- - на земельный участок с кадастровым номером 50:28:0050209:0003 в размере 462 291 857 рублей 96 копеек.
Осуществить реализацию вышеуказанного предмета залога путем его продажи на публичных торгах.
Установить следующую очередность удовлетворения требований залогодержателей: предшествующий залогодержатель АО "БТА Банк", последующий залогодержатель ООО "АМТ Банк".
В удовлетворении остальных требований АО "БТА Банк" и ООО "АМТ Банк" отказать.
Взыскать с ООО "Строй-Элит" в пользу АО "БТА Банк" судебные расходы по уплате государственной пошлины в размере 4 000 рублей.
Взыскать с ООО "Строй-Элит" в пользу ООО "АМТ Банк" судебные расходы по уплате государственной пошлины в размере 4 000 рубля.
Выдать АО "БТА Банк" справку на возврат излишне уплаченной государственной пошлины в размере 196 000 рублей.
Председательствующий
Н.Н.КАТЬКИНА
Судьи
С.А.КОНОВАЛОВ
Е.Н.КОРОТКОВА
© Обращаем особое внимание коллег на необходимость ссылки на "BANKLAW.RU | Банки и банковские операции (банковское дело)" при цитированиии (для on-line проектов обязательна активная гиперссылка)
ПОСТАНОВЛЕНИЕ ДЕСЯТОГО АРБИТРАЖНОГО АПЕЛЛЯЦИОННОГО СУДА ОТ 22.06.2015 N 10АП-12570/2014 ПО ДЕЛУ N А41-18019/12
Разделы:Ипотечный кредит; Банковские операции; Правовой режим земель сельскохозяйственного назначения; Земельные правоотношения
Обращаем Ваше внимание на то обстоятельство, что данное решение могло быть обжаловано в суде высшей инстанции и отменено
ДЕСЯТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД
ПОСТАНОВЛЕНИЕ
от 22 июня 2015 г. по делу N А41-18019/12
Резолютивная часть постановления объявлена 15 июня 2015 года
Постановление изготовлено в полном объеме 22 июня 2015 года
Десятый арбитражный апелляционный суд в составе:
председательствующего судьи Катькиной Н.Н.,
судей Коновалова С.А., Коротковой Е.Н.,
при ведении протокола судебного заседания: Чугуевой Н.Н.,
при участии в заседании:
- от акционерного общества "БТА Банк": Очерет В.А. по нотариально удостоверенной доверенности N 02СЖ-288-3-3/4872 от 29.12.2014 г.;
- от конкурсного управляющего общества с ограниченной ответственностью "Строй-Элит" Лагоды Максима Сергеевича: Тимошин В.А. по доверенности от 01.06.15;
- от общества с ограниченной ответственностью "Фрегат": Симонова Т.П. по доверенности от 27.08.12,
рассмотрев в судебном заседании дело N А41-18019/12 по иску ООО "АМТ Банк" к ООО "Строй-Элит", ООО "Фрегат", с участием третьих лиц: ЗАО "Логопарк Колпино", ЗАО "Логопарк Междуречье", Компания Winterra Holding Ltd (Республика Сейшельские острова), Компания Bangor Holding Sarl (Люксембург), об обращении взыскания на заложенное имущество - земельные участки, по иску АО "БТА Банк" к ООО "Строй-Элит", ООО "Фрегат", с участием третьих лиц: ЗАО "Логопарк Колпино", ЗАО "Логопарк Междуречье", Компания Winterra Holding Ltd (Республика Сейшельские острова), Компания Bangor Holding Sarl (Люксембург), об обращении взыскания на заложенное имущество - земельные участки
установил:
Конкурсный управляющий общества с ограниченной ответственностью (ООО) "АМТ Банк" Государственная корпорация (ГК) "Агентство по страхованию вкладов" обратился в Арбитражный суд Московской области с заявлением об:
- - обращении взыскания на заложенное по договору об ипотеке (залоге недвижимости) N Р/00/08/9540/ДЗ/02 от 06.07.09 недвижимое имущество, принадлежащее на праве собственности обществу с ограниченной ответственностью (ООО) "Строй-Элит", а именно: земельный участок с кадастровым номером 50:28:0050212:2 общей площадью 446 000 кв. м, категория земель - земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование - для сельскохозяйственного производства, расположенный по адресу: Московская область, Домодедовский район, вблизи д. Павловское, в пределах суммы равной размеру задолженности закрытого акционерного общества (ЗАО) "Логопарк Колпино" по кредитным договорам N Р/00/08/9540 от 04.12.08 и N Р/00/08/9540 от 04.12.08;
- - осуществлении реализации вышеуказанного земельного участка путем его продажи на публичных торгах;
- - установлении начальной продажной цены вышеуказанного земельного участка в размере 165 555 2000 рублей;
- - взыскании с ООО "Строй-Элит" расходов по госпошлине в сумме 4 000 рублей (т. 1, л.д. 2-4).
Иск заявлен на основании статей 348 - 350 Гражданского кодекса Российской Федерации, статей 54, 56 Федерального закона N 102-ФЗ от 16.07.98 "Об ипотеке (залоге недвижимости)".
Определением Арбитражного суда Московской области от 13 апреля 2012 года указанное заявление было принято к производству за N А41-18019/12, к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, было привлечено ЗАО "Логопарк Колпино" (т. 1, л.д. 1).
До вынесения судебного акта, которым заканчивается рассмотрение дела по существу спора, конкурсный управляющий ООО "АМТ Банк" ГК "Агентство по страхованию вкладов" в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации уточнил заявленные требования, просил:
- обратить взыскание на недвижимое имущество, принадлежащее на праве собственности ООО "Строй-Элит", а именно: земельный участок с кадастровым номером 50:28:0050212:2 общей площадью 446 000 кв. м, категория земель - земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование - для сельскохозяйственного производства, расположенный по адресу: Московская область, Домодедовский район, вблизи д. Павловское, заложенное по договору об ипотеке (залоге недвижимости) N Р/00/08/9540/ДЗ/02 от 06.07.09 и договору об ипотеке (залоге недвижимости) N Р/00/08/7185/ДЗ/04 от 11.05.11, при этом установить следующий порядок удовлетворения требований залогодержателя - ООО "АМТ Банк":
1) в пределах суммы, равной размер задолженности ЗАО "Логопарк Колпино" по кредитному договору N Р/00/08/9540 от 04.12.08, а именно: 1 648 437 463 рубля 73 копейки, и по кредитному договору N В/00/08/8846 от 21.10.08, а именно: 67 517 923, 07 Евро (срок исполнения обязательств наступил 30.06.11);
2) в пределах суммы, равной размеру задолженности ЗАО "Логопарк Междуречье" по кредитному договору N Р/00/08/7185 от 29.07.08, а именно: 1 870 056 297 рубля 50 копеек, и по кредитному договору N Р/00/08/9356 от 25.11.08, а именно: 2 909 283 185 рублей 32 копейки (срок исполнения обязательств наступил 09.04.12);
- - осуществить реализацию вышеуказанного земельного участка путем его продажи на публичных торгах;
- - установить начальную продажную цену вышеуказанного земельного участка в размере 165 555 200 рублей;
- - взыскать с ООО "Строй-Элит" расходы по госпошлине в размере 4 000 рублей (т. 4, л.д. 1-6).
Акционерное общество (АО) "БТА Банк" обратилось в Арбитражный суд Московской области с иском к ООО "Строй-Элит", ООО "Фрегат" об обращении взыскания на предмет залога по договору ипотеки от 08.05.07 в отношении следующего имущества:
- - земельный участок площадью 446 000 кв. м, кадастровый номер 50:28:0050212:0002, установить начальную продажную цену предмета залога в размере 33 873 700 долларов США;
- - земельный участок площадью 2 711 000 кв. м, кадастровый номер 50:28:0050209:0003, установить начальную продажную цену предмета залога в размере 205 900 450 долларов США;
- - земельный участок площадью 515 000 кв. м, кадастровый номер 50:28:0050107:0003, установить начальную продажную цену предмета залога в размере 39 114 250 долларов США (т. 6, л.д. 2-6).
Иск заявлен на основании статей 12, 167, 168, 309, 334, 337, 348, 349, 350 Гражданского кодекса Российской Федерации, статей 38, 54, 56 Федерального закона N "Об ипотеке (залоге недвижимости)".
Определением Арбитражного суда Московской области от 01 июня 2012 года исковое заявление АО "БТА Банк" было принято к производству за N А41-25758/12, к участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, были привлечены компания Winterre Holding Ltd (республика Сейшельские острова), компания Bangor Holding Sarl (Люксембург), ООО "АМТ Банк" (т. 6, л.д. 1).
Определением Арбитражного суда Московской области от 05 июня 2012 года к участию в деле N А41-18019/12 в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, было привлечено АО "БТА Банк" (т. 4, л.д. 115).
Определением Арбитражного суда Московской области от 07 июня 2012 года к участию в деле N А41-18019/12 в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, было привлечено ЗАО "Логопарк Междуречье" (т. 4, л.д. 117-118).
Конкурсный управляющий ООО "АМТ БАНК" ГК "Агентство по страхованию вкладов" обратился в Арбитражный суд Московской области с иском к ООО "Строй Элит" об:
- - обращении взыскания на недвижимое имущество, принадлежащее на праве собственности ООО "Строй-Элит", а именно: земельный участок для сельскохозяйственного производства, категория земель: земли населенных пунктов, общая площадь 2 711 000 кв. м, расположенный по адресу: Московская область, Домодедовский район, г. Домодедово, кадастровый номер 50:28:0050209:0003, заложенное по договору об ипотеке (залоге недвижимости) N Р/00/08/7185/ДЗ/02 от 04.06.09;
- - осуществлении реализации вышеуказанного земельного участка путем его продажи на публичных торгах;
- - установлении начальной продажной цены вышеуказанного земельного участка в размере 433 760 000 рублей;
- - взыскании с ООО "Строй-Элит" расходов по госпошлине в размере 4 000 рублей (т. 9, л.д. 2-5).
Иск заявлен на основании статей 348 - 350 Гражданского кодекса Российской Федерации, статей 54, 56 Федерального закона "Об ипотеке".
Определением Арбитражного суда Московской области от 31 июля 2012 года названное исковое заявление было принято к производству за N А41-34691/12, к участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, были привлечены ЗАО "Логопарк Междуречье" и АО "БТА Банк" (т. 9, л.д. 1).
Определением Арбитражного суда Московской области от 24 декабря 2012 года по делу N А41-34691/12 производство по делам N А41-25758/12 и N А41-34691/12 было объединено в одно производство с присвоением объединенному делу N А41-25758/12 (т. 10, л.д. 145).
Постановлением Десятого арбитражного апелляционного суда от 25 декабря 2012 года (резолютивная часть была объявлена 19 декабря 2012 года) по делу N А41-34691/12 производство по делам N А41-25758/12 и N А41-34691/12 было объединено в одно производство с присвоением объединенному делу N А41-25758/12 (т. 11, л.д. 77-78).
Постановлением Десятого арбитражного апелляционного суда от 16 января 2013 года производство по делам N А41-18019/12 и N А41-25758/12 было объединено в одно производство, объединенному делу был присвоен N А41-18019/12 (т. 5, л.д. 130-132).
Определением Арбитражного суда Московской области от 24 января 2013 года по делу N А41-25758/12 производство по делам N А41-18019/12 и N А41-25758/12 было объединено в одно производство с присвоением объединенному делу N А41-18019/12 (т. 8, л.д. 28).
До вынесения судебного акта, которым заканчивается рассмотрение дела по существу спора, конкурсный управляющий ООО "АМТ Банк" ГК "Агентство по страхованию вкладов" в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации уточнил заявленные требования, просил:
- 1. обратить взыскание на недвижимое имущество, принадлежащее на праве собственности ООО "Строй-Элит", а именно: земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, вид разрешенного использования: для сельскохозяйственного производства, общая площадь 2 711 000 кв. м, расположенный по адресу: Московская область, Домодедовский район, г. Домодедово, кадастровый номер 50:28:0050209:0003, заложенное по договору об ипотеке (залоге недвижимости) N Р/00/08/7185/ДЗ/02 от 04.06.09;
- - осуществить реализацию вышеуказанного земельного участка путем его продажи на публичных торгах;
- - установить начальную продажную цену вышеуказанного земельного участка в размере 433 760 000 рублей;
- 2. обратить взыскание на недвижимое имущество, принадлежащее на праве собственности ООО "Строй-Элит", а именно: земельный участок с кадастровым номером 50:28:0050212:2 общей площадью 446 000 кв. м, категория земель - земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование - для сельскохозяйственного производства, расположенный по адресу: Московская область, Домодедовский район, вблизи д. Павловское, заложенное по договору об ипотеке (залоге недвижимости) N Р/00/08/9540/ДЗ/02 от 06.07.09 и договору об ипотеке (залоге недвижимости) N Р/00/08/7185/ДЗ/04 от 11.05.11,
- - осуществить реализацию вышеуказанного земельного участка путем его продажи на публичных торгах;
- - установить начальную продажную цену вышеуказанного земельного участка в размере 165 555 200 рублей;
- 3. установить следующий порядок удовлетворения требований залогодержателя - ООО "АМТ Банк":
- - в пределах суммы, равной размеру задолженности ЗАО "Логопарк Колпино" по кредитному договору N Р/00/08/9540 от 04.12.08, а именно: 1 854 017 255 рублей 19 копеек, и по кредитному договору N В/00/08/8846 от 21.10.08, а именно: 75 955 430,89 Евро;
- - в пределах суммы, равной размеру задолженности ЗАО "Логопарк Междуречье" по кредитному договору N Р/00/08/7185 от 27.07.08, а именно: 2 053 289 174 рубля 21 копейка, и по кредитному договору N Р/00/08/9356 от 25.11.08, а именно: 3 213 376 467 рублей 51 копейка;
- 4. взыскать с ООО "Строй-Элит" расходы по госпошлине в размере 4 000 рублей (т. 14, л.д. 1).
До вынесения судебного акта, которым заканчивается рассмотрение дела по существу спора, АО "БТА Банк" в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации уточнило заявленные требования, просило:
1. Обратить взыскание в пределах суммы 1 198 628 402,68 долларов США на предмет залога по договору об ипотеке от 08.05.07, заключенному между ООО "Строй-Элит" и АО "Банк ТуранАлем", в пользу АО "БТА Банк", в отношении следующего имущества:
- - земельный участок площадью 446 000 кв. м, кадастровый номер 50:28:0050212:0002, расположенный по адресу: Московская область, Домодедовский район, вблизи д. Павловское;
- - земельный участок площадью 2 711 000 кв. м, кадастровый номер 50:28:0050209:0003, расположенный по адресу: Московская область, Домодедовский район, г. Домодедово;
- - земельный участок площадью 515 000 кв. м, кадастровый номер 50:28:0050107:0003, расположенный по адресу: Московская область, Домодедовский район, вблизи д. Павловское.
2. Установить начальную продажную цену предмета залога в следующем размере:
- - на земельный участок с кадастровым номером 50:28:0050212:0002 в размере 898 628 612 рублей 56 копеек;
- - на земельный участок с кадастровым номером 50:28:0050209:0003 в размере 462 291 857 рублей 96 копеек;
- - на земельный участок с кадастровым номером 50:28:0050107:0003 в размере 1 037 654 115 рублей 40 копеек.
3. Осуществить реализацию вышеуказанного предмета залога путем его продажи на публичных торгах.
4. Установить следующую очередность удовлетворения требований залогодержателей: предшествующий залогодержатель АО "БТА Банк", последующий залогодержатель ООО "АМТ Банк" (т. 15, л.д. 137-144).
Протокольным определением Арбитражного суда Московской области от 13 августа 2014 года в принятии уточненных требований АО "БТА Банк" было отказано (т. 14, л.д. 159-160).
Решением Арбитражного суда Московской области от 04 сентября 2014 года в удовлетворении искового заявления АО "БТА Банк" к ООО "Строй-Элит" и ООО "Фрегат" об обращении взыскания на предмет залога по договору ипотеки от 08.05.07, заключенного между ООО "Строй-Элит" и АО "Банк ТуранАлем", в пользу АО "БТА Банк" в отношении:
- - земельного участка площадью 446 000 кв. м с кадастровым номером 50:28:0050212:002, с установлением начальной продажной цены предмета залога в размере 33 873 700 долл. США;
- - земельного участка площадью 2 711 000 кв. м с кадастровым номером 50:28:0050209:003, с установлением начальной продажной цены предмета залога в размере 205 900 450 долл. США;
- - земельного участка площадью 515 000 кв. м с кадастровым номером 50:28:0050107:0003, с установлением начальной продажной цены предмета залога в размере 39 114 250 долл. США было отказано.
Исковые требования ООО "АМТ Банк" к ООО "Строй-Элит" были удовлетворены. Обращено взыскание на недвижимое имущество, принадлежащее на праве собственности ООО "Строй-Элит", а именно: земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, вид разрешенного использования: для сельскохозяйственного производства, общая площадь 2 711 000 кв. м, расположенный по адресу: Московская область, Домодедовский р-н, г. Домодедово, кадастровый номер 50:28:0050209:0003, заложенное по договору об ипотеке (залоге недвижимости) N Р/00/08/7185/ДЗ/02 от 04.06.09:
- - осуществить реализацию указанного земельного участка путем его продажи на публичных торгах;
- - установить начальную продажную цену указанного земельного участка в размере 433 760 000 рублей.
Обращено взыскание на недвижимое имущество, принадлежащее на праве собственности ООО "Строй-Элит", а именно: земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, вид разрешенного использования земельного участка: для сельскохозяйственного производства, общая площадь 446 000 кв. м, расположенный по адресу: Московская область, Домодедовский р-н, вблизи д. Павловское, кадастровый номер 50:28:0050212:2, заложенное по договору об ипотеке (залоге недвижимости) N Р/00/08/9540/ДЗ/02 от 06.07.09 и Договору об ипотеке (залоге недвижимости) (последующая ипотека) N Р/00/08/7185/ДЗ/04 от 11.05.11:
- - осуществить реализацию указанного земельного участка путем его продажи на публичных торгах;
- - установить начальную продажную цену указанного земельного участка 165 555 200 рублей.
Установлен следующий порядок удовлетворения требований залогодержателя - ООО "АМТ Банк" в лице ликвидатора - Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов":
- - в пределах суммы, равной задолженности ЗАО "Логопарк Колпино" по кредитному договору N Р/00/08/9540 от 04.12.08, а именно: 1 854 017 255 рублей 19 копеек, и по кредитному договору N В/00/08/8846 от 21.10.08, а именно: 75 955 430, 89 евро;
- - в пределах суммы, равной размеру задолженности ЗАО "Логопарк Междуречье" по кредитному договору N Р/00/08/7185 от 27.07.08, а именно: 2 053 289 174 рубля 21 копейка и по кредитному договору N Р/00/08/9356 от 25.11.08, а именно: 3 213 376 467 рублей 51 копейка (т. 15, л.д. 163-170).
Не согласившись с вынесенным судебным актом, АО "БТА Банк" обратилось в Десятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит решение суда первой инстанции отменить, указывая на неполное выяснение обстоятельств, имеющих значение для дела (т. 16, л.д. 3-9).
Определением от 26 ноября 2014 года Десятый арбитражный апелляционный суд перешел к рассмотрению дела по правилам рассмотрения дела в суде первой инстанции, принял к рассмотрению уточнение к исковому заявлению АО "БТА Банк" (т. 15, л.д. 137-144, т. 16, л.д. 64-65).
Согласно пункту 27 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации N 36 от 28.05.09 (ред. от 10.11.11) "О применении Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при рассмотрении дел в арбитражном суде апелляционной инстанции" если судом апелляционной инстанции при рассмотрении апелляционной жалобы в порядке апелляционного производства будет установлено, что при рассмотрении дела в суде первой инстанции лицо заявляло ходатайство в соответствии со статьей 49 Кодекса об изменении предмета или основания иска, увеличении или уменьшении исковых требований и суд неправомерно отказал в удовлетворении такого ходатайства или рассмотрел заявление без учета заявленных изменений либо по какому-то другому требованию лица, участвующего в деле, не принял решения и утрачена возможность принятия дополнительного решения, то суд апелляционной инстанции, исходя из положений части 1 статьи 268 АПК РФ о повторном рассмотрении дела, в силу части 6.1 статьи 268 АПК РФ переходит к рассмотрению дела по правилам, установленным Кодексом для рассмотрения дела в суде первой инстанции, в рамках которого рассматривает не рассмотренные ранее требования, принимает измененные предмет или основание иска, увеличенные (уменьшенные) требования.
В обоснование доводов апелляционной жалобы АО "БТА Банк" указало в том числе на нарушение судом первой инстанции норм процессуального права, выразившихся в неправомерном отклонении ходатайства АО "БТА Банк" об уточнении исковых требований (т. 15, л.д. 137-144).
В соответствии со статьей 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации истец вправе при рассмотрении дела в арбитражном суде первой инстанции до принятия судебного акта, которым заканчивается рассмотрение дела по существу, изменить основание или предмет иска, увеличить или уменьшить размер исковых требований.
В судебном заседании суда первой инстанции представитель АО "БТА Банк" в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации представил уточнение к исковому заявлению (т. 15, л.д. 137-144), которое было отклонено судом первой инстанции без объяснения причин.
Вместе с тем, апелляционный суд полагает, что суд первой инстанции неправомерно отклонил уточнение к исковому заявлению АО "БТА Банк", поскольку оно было заявлено в соответствии со статьей 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.
В соответствии с частью 6.1 статьи 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при наличии оснований, предусмотренных частью 4 статьи 270 настоящего Кодекса, арбитражный суд апелляционной инстанции рассматривает дело по правилам, установленным для рассмотрения дела в арбитражном суде первой инстанции, в срок, не превышающий трех месяцев со дня поступления апелляционной жалобы вместе с делом в арбитражный суд апелляционной инстанции.
Таким образом, решение Арбитражного суда Московской области от 04 сентября 2014 года подлежит отмене на основании части 6.1 статьи 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, дело рассмотрению по правилам, установленным для рассмотрения дела в арбитражном суде первой инстанции.
В судебном заседании апелляционного суда представитель АО "БТА Банк" поддержал доводы своего искового заявления, возражал против удовлетворения иска ООО "АМТ Банк".
Представитель конкурсного управляющего ООО "Строй-Элит" возражал против доводов искового заявления ООО "АМТ Банк".
Представитель ООО "Фрегат" возражал против исковых требований АО "БТА Банк".
Дело рассмотрено в соответствии со статьями 121 - 123, 153, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в отсутствие представителей конкурсного управляющего ООО "АМТ БАНК" ГК "Агентство по страхованию вкладов", ЗАО "Логопарк Колпино", ЗАО "Логопарк Междуречье", компании Winterre Holding Ltd (республика Сейшельские острова), компании Bangor Holding Sarl (Люксембург), надлежащим образом извещенных о времени и месте судебного заседания.
Исследовав материалы дела и доводы исковых заявлений, заслушав представителей лиц, участвующих в судебном заседании, апелляционный суд полагает, что заявленные требования подлежат частичному удовлетворению.
Как следует из материалов дела, 13.12.06 между АО "БТА Банк" и Компанией Winterra Holdings Ltd. (Республика Сейшельские острова) был заключен генеральный кредитный договор N 200/06/135 об установлении лимита кредитования, а также кредитный договор N 2000/06/100/2692 (т. 6, л.д. 70-79, 90-96).
В соответствии с пунктом 2.1 кредитного договора кредит в размере 127 986 937 долларов США предоставлялся на покупку земельных участков, расположенных по адресу:
- - Российская Федерация, Московская область, Домодедовский р-н, вблизи п. Павловское (кадастровый номер 50:28:005:02 09: 0003);
- - Российская Федерация, Московская область, Домодедовский р-н, вблизи п. Павловское (кадастровый номер 50:28:005 02 12:0002);
- - Российская Федерация, Московская область, Домодедовский р-н, вблизи п. Павловское (кадастровый номер 50:28:005 01 01:0002).
В обеспечение обязательств Компании Winterra Holdings Ltd. (Республика Сейшельские острова) по генеральному кредитному договору (об установлении лимита кредитования) N 2000/06/135 от 13.12.06 и кредитному договору N 2000/06/100/2692 от 13.12.06 между ООО "Строй-Элит" (Залогодатель) и АО "БТА Банк" (Залогодержатель) 08.05.07 был заключен договор об ипотеке в отношении:
- - земельного участка с кадастровым номером 50:28:005 02 12:0002, общей площадью 446 000 кв. м, расположенного по адресу: Московская область, Домодедовский район, вблизи д. Павловское;
- - земельного участка с кадастровым номером 50:28:005 01 07:0003, общей площадью 515 000 кв. м, расположенного по адресу: Московская область, Домодедовский район, вблизи д. Павловское;
- - земельного участка с кадастровым номером 50:28:005 02 09:0003, общей площадью 2 711 000 кв. м, расположенного по адресу: Московская область, Домодедовский район, вблизи д. Павловское (т. 6, л.д. 140-147).
29.04.08 АО "БТА Банк" (Кредитор), Компания Winterra Holdings Ltd и Компания Bangor Holding Sarl подписали договор о переводе долга N ПД 08-08. по условиям которого Компания Winterra Holdings Ltd (Первоначальный должник по обеспеченному залогом (ипотекой) обязательству) перевела в полном объеме свой долг по генеральному кредитному договору (об установлении лимита кредитования) N 2000/06/135 от 13.12.06 и Кредитному договору N 2000/06/100/2692 от 13.12.06 на Компанию Bangor Holding Sarl (Новый должник).
Между АО "БТА Банк" (кредитор), компаниями Winterra Holdings Ltd и Bangor Holding Sarl (Люксембург) оформлен договор о переводе долга N ПД 08-08 от 29.04.08.
По условиям этого договора компания Winterra Holdings Ltd (первоначальный должник по обеспеченному залогом (ипотекой) обязательству) перевела в полном объеме свой долг перед АО "БТА Банк" по генеральному кредитному договору N 2000/06/135 от 13.12.06 и кредитному договору N 2000/06/100/2692 от 13.12.06 на компанию Bangor Holding Sarl (новый должник), а последняя приняла на себя все обязательства по погашению данного долга.
Решением специализированного межрайонного экономического суда города Алматы Республики Казахстан от 21.06.12 по делу N 2-4080 указанный договор о переводе долга признан недействительным.
Таким образом, должником по договорам от 13.12.06 N 200/06/135 и N 2000/06/100/2692 является Компания Winterra Holdings Ltd. (Республика Сейшельские острова).
29.07.08 между ООО "БТА Банк" (прежнее наименование ООО "АМТ Банк") (Кредитор) и ЗАО "Логопарк Междуречье" (Заемщик) был заключен кредитный договор N Р/00/08/7185, по условиям которого Кредитор предоставляет Заемщику кредит на финансирование проекта строительства Индустриального парка "Междуречье" (производственно-логистический комплекс) в Волгоградской области в виде невозобновляемой кредитной линии с лимитом выдачи в размере 1 328 283 099 рублей, сроком освоения по 30.03.10 и сроком пользования по 29.06.10, под 19% годовых (т. 4, л.д. 37-48).
Дополнительным соглашением N Р/00/08/7185/01 от 11.02.09 размер процентов по кредитному договору N Р/00/08/7185 от 29.07.08 был увеличен 25% годовых (т. 4, л.д. 49-50).
Дополнительным соглашением N Р/00/08/7185/09 от 30.06.11 срок пользования кредитом по договору N Р/00/08/7185 от 29.07.08 был продлен до 30.06.12 (т. 4, л.д. 59).
06.10.08 между АО "БТА "Банк" и ООО "Строй-Элит" заключено Соглашение о расторжении Договора об ипотеке от 08.05.2007.
21.10.08 между ООО "АМТ Банк" (Кредитор) и ЗАО "Логопарк Колпино" (Заемщик) был заключен кредитный договор N В/00/08/8846, по условиям которого Кредитор предоставляет Заемщику кредит в сумме 40 000 000 рублей на срок по 19.04.09 под 20% годовых с целью пополнения оборотных средств (т. 1, л.д. 82-91).
Дополнительным соглашением от 02.02.09 к кредитному договору N Р/00/08/8846 от 21.10.08 процентная ставка по нему была увеличена до 25% годовых (т. 1, л.д. 93-94).
Дополнительным соглашением от 30.09.10 к кредитному договору N Р/00/08/8846 от 21.10.08 срок возврата кредита был продлен до 30.06.11 (т. 1, л.д. 109).
25.11.08 между ООО "АМТ Банк" (Кредитор) и ЗАО "Логопарк Междуречье" (Заемщик) был заключен кредитный договор N Р/00/08/9356, по условиям которого Кредитор предоставляет Заемщику кредит на пополнение оборотных средств в сумме 1 659 600 000 рублей на срок до 25.02.09 под 20% годовых (т. 4, л.д. 60-69).
Дополнительным соглашением N Р/00/08/9356/12 от 17.11.09 размер процентов по кредитному договору N Р/00/08/9356 от 25.11.08 был увеличен до 22% годовых (т. 4, л.д. 82).
Дополнительным соглашением N Р/00/08/9356/19 от 30.06.11 срок пользования кредитом по договору N Р/00/08/9356 от 25.11.08 был продлен до 30.06.12 (т. 4, л.д. 89).
04.12.08 между ООО "АМТ Банк" (Кредитор) и ЗАО "Логопарк Колпино" (Заемщик) был заключен кредитный договор N Р/00/08/9540, по условиям которого Кредитор предоставляет Заемщику кредит в сумме 1 500 000 000 рублей на срок по 03.01.09 под 20% годовых с целью пополнения оборотных средств (т. 1, л.д. 48-58).
Дополнительным соглашением от 02.02.09 к кредитному договору N Р/00/08/9540 от 04.12.08 процентная ставка по нему была увеличена до 25% годовых (т. 1, л.д. 61-62).
Дополнительным соглашением от 30.09.10 к кредитному договору N Р/00/08/9540 от 04.12.08 срок возврата кредита продлен до 30.06.11 (т. 1, л.д. 81).
04.06.09 между ООО "Строй-Элит" и ООО "АМТ Банк" в обеспечение исполнения обязательств ЗАО "Логопарк Междуречье" по кредитным договорам был заключен Договор ипотеки N Р/00/08/7185/ДЗ/02 в отношении земельного участка площадью 2 711 000 кв. м, кадастровый номер 50:28:005 02 09:0003 (т. 9, л.д. 44-56).
06.07.09 между ООО "Строй-Элит" и ООО "АМТ Банк" в обеспечение исполнения обязательств ЗАО "Логопарк Колпино" по кредитным договорам был заключен договор ипотеки N Р/00/08/9540/ДЗ/02 в отношении земельного участка площадью 446 000 кв. м, кадастровый номер 50:28:0050212:0002 (т. 1, л.д. 7-17).
11.05.11 между ООО "АМТ Банк" (Залогодержатель) и ООО "Элит-Строй" (Залогодатель) был заключен договор об ипотеке (залоге недвижимости) (последующая ипотека) N Р/00/08/7185/ДЗ/04, по условиям которого Залогодатель в обеспечение надлежащего исполнения обязательств ЗАО "Логопарк Междуречье" по кредитным договорам N Р/00/08/7185 от 29.07.08 и N Р/00/08/9356 от 25.11.08 предоставляет в залог Залогодержателю земельный участок общей площадью 446 000 кв. м, с кадастровым номером 50:28:0050212:2, категория земель: земли населенных пунктов, вид разрешенного использования: для сельскохозяйственного производства, расположенный по адресу: Московская область, Домодедовский район, с. Домодедово (т. 4, л.д. 15-36).
Решением Арбитражного суда города Москвы от 17 октября 2011 года по делу N А40-84850/11 ООО "АМТ Банк" было ликвидировано, ликвидатором общества была назначена ГК "Агентство по страхованию вкладов" (т. 1, л.д. 112-113).
15.03.12 ликвидатор ООО "АМТ Банк" ГК "Агентство по страхованию вкладов" обратилось в ЗАО "Логопарк Междуречье" с требованием N 02К/11785 о досрочном погашении задолженности по кредитному договору N Р/00/08/7185 от 29.07.08 и требованием N 02К/11776 о досрочном погашении задолженности по кредитному договору N Р/00/08/9356 от 25.11.08 (т. 4, л.д. 90-99).
Решением Арбитражного суда города Москвы от 21 июня 2012 года по делу N А40-59768/12 ООО "АМТ Банк" было признано несостоятельным (банкротом), в отношении него было открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим была назначена Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" (т. 4, л.д. 123-124).
Неисполнение третьими лицами перед истцами своих кредитных обязательств послужило основанием для обращения в арбитражный суд с настоящими исками.
Апелляционный суд полагает, что заявленные требования подлежат удовлетворению в части по следующим основаниям.
В силу пункта 1 статьи 819 Гражданского кодекса Российской Федерации по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.
К отношениям по кредитному договору применяются правила о договоре займа, если иное не предусмотрено правилами Гражданского кодекса Российской Федерации и не вытекает из существа кредитного договора (п. 2 ст. 819 ГК РФ).
По правилам пункта 1 статьи 810 Гражданского кодекса Российской Федерации заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором.
Как указывалось выше, 13.12.06 между АО "БТА Банк" и Компанией Winterra Holdings Ltd. (Республика Сейшельские острова) был заключен генеральный кредитный договор N 200/06/135 об установлении лимита кредитования, а также кредитный договор N 2000/06/100/2692 (т. 6, л.д. 70-79, 90-96).
В соответствии с пунктом 2.1 кредитного договора кредит в размере 127 986 937 долларов США предоставлялся на покупку земельных участков, расположенных по адресу:
- - Российская Федерация, Московская область, Домодедовский р-н, вблизи п. Павловское (кадастровый номер 50:28:005:02 09: 0003);
- - Российская Федерация, Московская область, Домодедовский р-н, вблизи п. Павловское (кадастровый номер 50:28:005 02 12:0002);
- - Российская Федерация, Московская область, Домодедовский р-н, вблизи п. Павловское (кадастровый номер 50:28:005 01 01:0002).
29.04.08 АО "БТА Банк" (Кредитор), Компания Winterra Holdings Ltd и Компания Bangor Holding Sarl подписали договор о переводе долга N ПД 08-08, по условиям которого Компания Winterra Holdings Ltd (Первоначальный должник по обеспеченному залогом (ипотекой) обязательству) перевела в полном объеме свой долг по генеральному кредитному договору (об установлении лимита кредитования) N 2000/06/135 от 13.12.06 и Кредитному договору N 2000/06/100/2692 от 13.12.06 на Компанию Bangor Holding Sarl (Новый должник).
По состоянию на 02.06.14 размер задолженности по генеральному кредитному договору (об установлении лимита кредитования) N 2000/06/135 от 13.12.06 и Кредитному договору N 2000/06/100/2692 от 13.12.06 составляет 1 198 628 402, 68 долларов США, из которых:
- - 78 675 359, 25 долларов США - основной долг;
- - 76 528 491, 91 доллар США - просроченный проценты (вознаграждение);
- - 391 599 200, 13 долларов США - пени за несвоевременное погашение вознаграждения;
- - 651 825 351, 39 доллар США - пени за несвоевременное погашение основного долга.
Доказательств погашения названной задолженности не представлено.
29.07.08 между ООО "АМТ Банк" (Кредитор) и ЗАО "Логопарк Междуречье" (Заемщик) был заключен кредитный договор N Р/00/08/7185, по условиям которого Кредитор предоставляет Заемщику кредит на финансирование проекта строительства Индустриального парка "Междуречье" (производственно-логистический комплекс) в Волгоградской области в виде невозобновляемой кредитной линии с лимитом выдачи в размере 1 328 283 099 рублей, сроком освоения по 30.03.10 и сроком пользования по 29.06.10, под 19% годовых (т. 4, л.д. 37-48).
Задолженность по указанному договору составляет 2 053 289 174 рубля 21 копейку, в том числе: 1 000 000 000 рублей основного долга, 1 053 289 174 рубля 21 копейка процентов по кредиту, что подтверждено решением Арбитражного суда г. Москвы от 05 марта 2013 года по делу N А40-72818/12-36-215.
21.10.08 между ООО "АМТ Банк" (Кредитор) и ЗАО "Логопарк Колпино" (Заемщик) был заключен кредитный договор N В/00/08/8846, по условиям которого Кредитор предоставляет Заемщику кредит в сумме 40 000 000 рублей на срок по 19.04.09 под 20% годовых с целью пополнения оборотных средств (т. 1, л.д. 82-91).
Задолженность по указанному договору составляет 75 955 430, 89 евро, в том числе: 34 115 000 евро основного долга, 28 150 534,17 евро процентов по кредиту, 7 975 634,22 евро неустойки за просрочку уплаты процентов по кредиту, 5 714 262,50 евро неустойки за просрочку возврата кредита, что подтверждено решением Арбитражного суда г. Москвы от 07 июня 2012 года по делу N А40-25966/12.
25.11.08 между ООО "АМТ Банк" (Кредитор) и ЗАО "Логопарк Междуречье" (Заемщик) был заключен кредитный договор N Р/00/08/9356, по условиям которого Кредитор предоставляет Заемщику кредит на пополнение оборотных средств в сумме 1 659 600 000 рублей на срок до 25.02.09 под 20% годовых (т. 4, л.д. 60-69).
Задолженность по указанному договору составляет 3 213 376 467 рублей 51 копейка, в том числе: 1 659 600 000 рублей основного долга, 1 553 776 467 рублей 51 копейка процентов по кредиту, что подтверждено решением Арбитражного суда г. Москвы от 28 марта 2013 года по делу N А40-72823/12.
04.12.08 между ООО "АМТ Банк" (Кредитор) и ЗАО "Логопарк Колпино" (Заемщик) был заключен кредитный договор N Р/00/08/9540, по условиям которого Кредитор предоставляет Заемщику кредит в сумме 1 500 000 000 рублей на срок по 03.01.09 под 20% годовых с целью пополнения оборотных средств (т. 1, л.д. 48-58).
Задолженность по данному договору составляет 1 854 017 255 рублей 19 копеек, в том числе: 823 100 000 рублей основного долга, 694 196 835 рублей 72 копейки процентов по кредиту, 198 851 169 рублей 46 копеек неустойки за просрочку уплаты процентов по кредиту, 198 851 169 рублей 46 копеек неустойки за просрочку возврата кредита, что подтверждено решением Арбитражного суда г. Москвы от 13 июня 2012 года по делу N А40-25964/12.
Следовательно у АО "БТА Банк" и ООО "АМТ Банк" возникло право требования возврата имеющихся задолженностей.
Согласно статье 329 Гражданского кодекса Российской Федерации исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, банковской гарантией, задатком и другими способами, предусмотренными законом или договором.
В силу пункта 1 статьи 334 Гражданского кодекса Российской Федерации кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право, в случае неисполнения должником этого обязательства, получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество (залогодателя), за изъятиями, установленными законом.
Если иное не предусмотрено договором, залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности, проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание заложенной вещи и расходов по взысканию (ст. 337 ГК РФ).
В соответствии со статьями 348, 349 Гражданского кодекса Российской Федерации взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства по обстоятельствам, за которые он отвечает. Требования залогодержателя удовлетворяются из стоимости заложенного имущества по решению суда, если иное не предусмотрено соглашением залогодателя с залогодержателем.
Согласно пункту 1 статьи 350 Гражданского кодекса Российской Федерации реализация (продажа) заложенного недвижимого имущества, на которое в соответствии со статьей 349 Гражданского кодекса Российской Федерации обращено взыскание, осуществляется в порядке, установленном Законом об ипотеке, если иное не предусмотрено законом.
Имущество, заложенное по договору об ипотеке, на которое по решению суда обращено взыскание в соответствии с пунктом 1 статьи 56 Федерального закона N 102-ФЗ от 16.07.98 "Об ипотеке (залоге недвижимости)", реализуется путем продажи с публичных торгов, за исключением случаев, предусмотренных названным Законом.
В соответствии с пунктом 1 статьи 50 Федерального закона "Об ипотеке (залоге недвижимости)" залогодержатель вправе обратить взыскание на имущество, заложенное по договору об ипотеке, для удовлетворения за счет этого имущества названных в статьях 3 и 4 названного Закона требований, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обеспеченного ипотекой обязательства, в частности неуплатой или несвоевременной уплатой суммы долга полностью или в части, если договором не предусмотрено иное.
Согласно статье 51 Закона об ипотеке взыскание по требованиям залогодержателя обращается на имущество, заложенное по договору об ипотеке, по решению суда, за исключением случаев, когда в соответствии со статьей 55 названного Закона допускается удовлетворение таких требований без обращения в суд.
Как указывалось выше, в обеспечение исполнения обязательств по генеральному кредитному договору (об установлении лимита кредитования) N 2000/06/135 от 13.12.06 и кредитному договору N 2000/06/100/2692 от 13.12.06 между ООО "Строй-Элит" (Залогодатель) и АО "БТА Банк" (Залогодержатель) 08.05.07 был заключен договор об ипотеке в отношении:
- - земельного участка с кадастровым номером 50:28:005 02 12:0002, общей площадью 446 000 кв. м, расположенного по адресу: Московская область, Домодедовский район, вблизи д. Павловское;
- - земельного участка с кадастровым номером 50:28:005 01 07:0003, общей площадью 515 000 кв. м, расположенного по адресу: Московская область, Домодедовский район, вблизи д. Павловское;
- - земельного участка с кадастровым номером 50:28:005 02 09:0003, общей площадью 2 711 000 кв. м, расположенного по адресу: Московская область, Домодедовский район, вблизи д. Павловское (т. 6, л.д. 140-147).
06.10.08 между АО "БТА "Банк" и ООО "Строй-Элит" заключено Соглашение о расторжении Договора об ипотеке от 08.05.07.
Постановлением Десятого арбитражного апелляционного суда от 03 февраля 2014 года по делу N А41-18382/11 в редакции постановления Федерального арбитражного суда Московского округа от 25 июня 2014 года названное соглашение было признано недействительным. Также было признано право залога (ипотеки) АО "БТА Банк" на земельный участок с кадастровым номером 50:28:005 02 12:0002 площадью 446 000 кв. м и на земельный участок с кадастровым номером 50:28:005 02 09:0003 площадью 2 711 000 кв. м.
Пунктом 2 статьи 69 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации установлен принцип освобождения от доказывания фактов, имеющих преюдициальное значение.
В соответствии с данной нормой права не доказываются вновь при рассмотрении судом другого дела, в котором участвуют те же лица, обстоятельства, установленные вступившим в законную силу судебным актом арбитражного суда.
Таким образом, установленные в деле N А41-18382/11 факты имеют преюдициальное значение при рассмотрении настоящего спора.
В отношении земельного участка с кадастровым номером 50:28:0050107:0003 общей площадью 515 000 кв. м, право ипотеки АО "БТА Банк" прекратилось в связи с заключением между ООО "Строй-Элит" и АО "БТА Банк" дополнительного соглашения N 1 от 03.10.07 к договору об ипотеке от 08.05.07, в соответствии с которым данный участок был исключен из предмета ипотеки.
Указанное дополнительное соглашение не оспаривалось, в установленном законом порядке недействительным признано не было.
На основании договора купли-продажи земельного участка от 14.11.07, заключенного между ООО "Строй-Элит" и ООО "Фрегат", право собственности на данное имущество перешло к последнему.
В рамках дела N А41-18382/11 АО "БТА Банк" было отказано в удовлетворении требований о признании недействительной регистрации права собственности ООО "Фрегат" на земельный участок с кадастровым номером 50:28:0050107:0003.
Таким образом, в обеспечение обязательств по генеральному кредитному договору (об установлении лимита кредитования) N 2000/06/135 от 13.12.06 и кредитному договору N 2000/06/100/2692 от 13.12.06 у АО "БТА Банк" в залоге находятся земельные участки с кадастровыми номерами 50:28:0050212:0002 и 50:28:0050209:0003.
04.06.09 между ООО "Строй-Элит" и ООО "АМТ Банк" в обеспечение исполнения обязательств ЗАО "Логопарк Междуречье" по кредитным договорам N Р/00/08/7185 от 29.07.08 и N Р/00/08/9356 от 25.11.08 был заключен Договор ипотеки N Р/00/08/7185/ДЗ/02 в отношении земельного участка площадью 2 711 000 кв. м, кадастровый номер 50:28:005 02 09:0003 (т. 9, л.д. 44-56).
06.07.09 между ООО "Строй-Элит" и ООО "АМТ Банк" в обеспечение исполнения обязательств ЗАО "Логопарк Колпино" по кредитным договорам N Р/00/08/9540 от 04.12.08 и N В/00/08/8846 от 21.10.08 был заключен договор ипотеки N Р/00/08/9540/ДЗ/02 в отношении земельного участка площадью 446 000 кв. м, кадастровый номер 50:28:0050212:0002 (т. 1, л.д. 7-17).
11.05.11 между ООО "АМТ Банк" (Залогодержатель) и ООО "Элит-Строй" (Залогодатель) был заключен договор об ипотеке (залоге недвижимости) (последующая ипотека) N Р/00/08/7185/ДЗ/04, по условиям которого Залогодатель в обеспечение надлежащего исполнения обязательств ЗАО "Логопарк Междуречье" по кредитным договорам N Р/00/08/7185 от 29.07.08 и N Р/00/08/9356 от 25.11.08 предоставляет в залог Залогодержателю земельный участок общей площадью 446 000 кв. м, с кадастровым номером 50:28:0050212:2, категория земель: земли населенных пунктов, вид разрешенного использования: для сельскохозяйственного производства, расположенный по адресу: Московская область, Домодедовский район, с. Домодедово (т. 4, л.д. 15-36).
Поскольку договоры об ипотеке обеспечивают исполнение обязательств по кредитным договорам в полном объеме, апелляционный суд приходит к выводу о том, что АО "БТА Банк" и ООО "АМТ Банк" имеют право на погашение задолженности по кредитным договорам путем обращения взыскания на заложенное по договорам об ипотеке имущество.
В силу пункта 1 статьи 342.1 Гражданского кодекса Российской Федерации если иное не предусмотрено настоящим Кодексом или другим законом, очередность удовлетворения требований залогодержателей устанавливается в зависимости от момента возникновения каждого залога.
Как указал Федеральный арбитражный суд Московского округа в постановлении от 25 июня 2014 года по делу N А41-18382/11, имеющем в силу статьи 69 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации преюдициальное значение для рассмотрения настоящего дела, с учетом восстановления права залога АО "БТА Банк" на спорные земельные участки, залог в пользу ООО "АМТ Банк" является последующим залогом по отношению к залогу спорного имущества.
Таким образом, за счет заложенного имущества - земельных участков с кадастровыми номерами 50:28:0050209:0003 и 50:28:0050212:0002 - в первую очередь должны погашаться требования АО "БТА Банк", затем - ООО "АМТ Банк".
Требование АО "БТА Банк" об обращении взыскания на земельный участок с кадастровым номером 50:28:0050107:0003 общей площадью 515 000 кв. м не подлежит удовлетворению, поскольку дополнительным соглашением N 1 от 03.10.07 к договору ипотеки от 08.05.07, заключенным между ООО "Строй-Элит" и АО "БТА Банк", стороны исключили из предмета ипотеки данный земельный участок. Это соглашение было зарегистрировано в установленном законом порядке, вступило в силу, требование о признании этого соглашения недействительной сделкой не заявлялись. Данные обстоятельства также были установлены в рамках рассмотрения дела N А41-18382/11.
В подпункте 4 пункта 2 статьи 54 Федерального закона N 102-ФЗ от 16.07.98 "Об ипотеке (залоге недвижимости)" установлено, что принимая решение об обращении взыскания на имущество, заложенное по договору об ипотеке, суд должен определить и указать в нем начальную продажную цену заложенного имущества при его реализации. Начальная продажная цена имущества на публичных торгах определяется на основе соглашения между залогодателем и залогодержателем, достигнутого в ходе рассмотрения дела в суде, а в случае спора - самим судом.
При обращении в суд с рассматриваемыми требованиями ООО "АМТ Банк" просило установить начальную продажную цену земельного участка с кадастровым номером 50:28:0050209:0003 в размере 433 760 000 рублей; земельного участка с кадастровым номером 50:28:0050212:2 - в размере 165 555 200 рублей.
АО "БТА Банк" в своем заявлении просило установить начальную продажную цену предмета залога в следующем размере:
- - на земельный участок с кадастровым номером 50:28:0050212:0002 в размере 898 628 612 рублей 56 копеек;
- - на земельный участок с кадастровым номером 50:28:0050209:0003 в размере 462 291 857 рублей 96 копеек.
В силу абзаца 3 пункта 1 статьи 349 Гражданского кодекса Российской Федерации при обращении взыскания и реализации заложенного имущества залогодержателем и иными лицами должны быть приняты меры, необходимые для получения наибольшей выручки от продажи предмета залога. Лицо, которому причинены убытки неисполнением указанной обязанности, вправе потребовать их возмещения.
Согласно пункту 1.2. договора об ипотеке от 08.05.07, заключенного между ООО "Строй-Элит" (Залогодатель) и АО "БТА Банк" (Залогодержатель) залоговая стоимость:
- - земельного участка с кадастровым номером 50:28:005 02 12:0002, общей площадью 446 000 кв. м, составляет 33 872 700 долларов США или 898 628 612 рублей 56 копеек по курсу ЦБ РФ на день подписания договора;
- - земельного участка с кадастровым номером 50:28:005 01 07:0003, общей площадью 515 000 кв. м, составляет 39 114 250 долларов США или 1 037 654 115 рублей 40 копеек по курсу ЦБ РФ на день подписания договора (т. 6, л.д. 140-147).
Поскольку предметом залога обеспечиваются требования двух кредиторов, учитывая принцип получения наибольшей выручки от реализации предмета залога, апелляционный суд полагает необходимым установить начальную продажную цену спорного имущества в размере, предложенном АО "БТА Банк".
В силу части 1 статьи 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации судебные расходы, понесенные лицами, участвующими в деле, в пользу которых принят судебный акт, взыскиваются арбитражным судом со стороны.
При обращении в арбитражный суд с настоящим иском АО "БТА Банк" было уплачено 200 000 рублей государственной пошлины в соответствии с мемориальным ордером N 15051679 от 21.05.12 (т. 6, л.д. 10).
ООО "АМТ Банк" платежным поручением N 528 от 27.02.12 уплатило 4 000 рублей государственной пошлины за рассмотрение настоящего иска.
В силу подпункта 4 пункта 1 статьи 333.21 Налогового кодекса Российской Федерации (в редакции, действовавшей на момент подачи настоящих исков) размер государственной пошлины при подаче иных исковых заявлений неимущественного характера, в том числе заявления о признании права, заявления о присуждении к исполнению обязанности в натуре, составляет 4 000 рублей.
Пунктом 1 статьи 333.40 Налогового кодекса установлено, что уплаченная государственная пошлина подлежит возврату частично или полностью, в том числе, в случае уплаты государственной пошлины в большем размере, чем это предусмотрено настоящей главой.
С учетом изложенного, расходы АО "БТА Банк" по госпошлине в размере 4 000 рублей и ООО "АМТ Банк" в размере 4 000 рублей подлежат отнесению на ООО "Строй-Элит", денежные средства в размере 196 000 рублей - возврату АО "БТА Банк" из федерального бюджета.
Руководствуясь статьями 266, 268, пунктом 2 статьи 269, пунктом 1 части 1 статьи 270, 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд
постановил:
Решение Арбитражного суда Московской области от 04 сентября 2014 года по делу N А41-18019/12 отменить.
Обратить взыскание в пределах суммы 1 198 628 402,68 долларов США на предмет залога по договору об ипотеке от 08.05.07, заключенному между ООО "Строй-Элит" и АО "Банк ТуранАлем", в пользу АО "БТА Банк", в пределах сумм 7 120 682 896 рублей 91 копейка, 75 955 430, 89 евро по договору об ипотеке N Р/00/08/7185/ДЗ/02 от 04.06.09, по договору об ипотеке N Р/00/08/9540/ДЗ/02 от 06.07.09, по договору об ипотеке N Р/00/08/7185/ДЗ/04 от 11.05.11, заключенным между ООО "Строй-Элит" и ООО "АМТ Банк", в пользу ООО "АМТ Банк", в отношении следующего имущества:
- - земельный участок площадью 446 000 кв. м, кадастровый номер 50:28:0050212:0002, расположенный по адресу: Московская область, Домодедовский район, вблизи д. Павловское;
- - земельный участок площадью 2 711 000 кв. м, кадастровый номер 50:28:0050209:0003, расположенный по адресу: Московская область, Домодедовский район, г. Домодедово.
Установить начальную продажную цену предмета залога в следующем размере:
- - на земельный участок с кадастровым номером 50:28:0050212:0002 в размере 898 628 612 рублей 56 копеек;
- - на земельный участок с кадастровым номером 50:28:0050209:0003 в размере 462 291 857 рублей 96 копеек.
Осуществить реализацию вышеуказанного предмета залога путем его продажи на публичных торгах.
Установить следующую очередность удовлетворения требований залогодержателей: предшествующий залогодержатель АО "БТА Банк", последующий залогодержатель ООО "АМТ Банк".
В удовлетворении остальных требований АО "БТА Банк" и ООО "АМТ Банк" отказать.
Взыскать с ООО "Строй-Элит" в пользу АО "БТА Банк" судебные расходы по уплате государственной пошлины в размере 4 000 рублей.
Взыскать с ООО "Строй-Элит" в пользу ООО "АМТ Банк" судебные расходы по уплате государственной пошлины в размере 4 000 рубля.
Выдать АО "БТА Банк" справку на возврат излишне уплаченной государственной пошлины в размере 196 000 рублей.
Председательствующий
Н.Н.КАТЬКИНА
Судьи
С.А.КОНОВАЛОВ
Е.Н.КОРОТКОВА
© Обращаем особое внимание коллег на необходимость ссылки на "BANKLAW.RU | Банки и банковские операции (банковское дело)" при цитированиии (для on-line проектов обязательна активная гиперссылка)