Судебные решения, арбитраж
Разделы:
Банковский вклад (депозит); Банковские операции
Обращаем Ваше внимание на то обстоятельство, что данное решение могло быть обжаловано в суде высшей инстанции и отменено
Резолютивная часть постановления объявлена 19 мая 2015 года.
Полный текст постановления изготовлен 25 мая 2015 года.
Арбитражный суд Поволжского округа в составе:
председательствующего судьи Конопатов В.В.,
судей Моисеева В.А., Богданова Е.В.,
при участии представителей:
конкурсного управляющего ООО "Коммерческий Волжский социальный банк" ГК "Агентство по страхованию вкладов" - Прокаева И.В., доверенность от 06.11.2014 N 63АА2828172
Федеральной налоговой службы России - Галимзянова Г.Ф., доверенность от 28.01.2015 N 16АА2564680,
в отсутствие иных лиц, участвующих в деле, извещенных надлежащим образом о времени и месте судебного разбирательства,
рассмотрел в открытом судебном заседании кассационную жалобу закрытого акционерного общества "Волгатрансстрой-9"
на постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 26.02.2015 (председательствующий судья Александров А.И., судьи Липкинд Е.Я., Радушева О.Н.)
по делу N А55-28168/2013
по заявлению конкурсного управляющего Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" об оспаривании сделки должника (вх. N 71544) в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) общества с ограниченной ответственностью "Коммерческого Волжского Социального банка" (ИНН 63110138853, ОГРН 1026300001860), г. Самара,
установил:
решением Арбитражного суда Самарской области от 03.02.2014 Коммерческий Волжский социальный банк (общество с ограниченной ответственностью) (далее - Банк, ООО "ВСБ", должник) признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство сроком на один год. Конкурсным управляющим должника утверждена Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов".
Конкурсный управляющий должника обратился в арбитражный суд с заявлением о признании недействительными сделок:
- - банковской операции по списанию 25.11.2013 г. с расчетного счета ЗАО "ВОЛГАТРАНССТРОЙ-9" (далее по тексту - ЗАО "ВТС-9") N 40702810000000000601, открытого в ООО "ВСБ", денежных средств в сумме 16 281 464,35 руб. в счет погашения задолженности ЗАО "ВТС-9" по договору на предоставление кредитной линии N 835/12/13 от 11.09.2013 г.;
- - банковской операции по списанию 25.11.2013 г. с расчетного счета ЗАО "ВТС-9" N 40702810000000000601, открытого в ООО "ВСБ", денежных средств в сумме 15 968 535,65 руб. в счет погашения задолженности ЗАО "ВТС-9" по договору на предоставление кредитной линии N 835/12/13 от 11.09.2013 г.;
- Просил применить последствия недействительности сделок в виде восстановления задолженности ЗАО "ВТС-9" перед ООО "ВСБ" по договору на предоставление кредитной линии N 835/12/13 от 11.09.2013 в размере 32 250 000 руб., восстановления остатка денежных средств на расчетном счете ЗАО "ВТС-9" N 40702810000000000601, открытом в ООО "ВСБ", в размере 32 250 000 руб. на дату 25.11.2013 г.
Определением Арбитражного суда Самарской области от 15.08.2014 в удовлетворении заявления конкурсного управляющего отказано.
Постановлением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 26.02.2015 определение Арбитражного суда Самарской области от 15.08.2014 отменено. По делу принят новый судебный акт.
Признана недействительной сделкой банковская операция по списанию 25.11.2014 г. с расчетного счета ЗАО "ВТС-9" N 40702810000000000601, открытого в ООО "ВСБ", в сумме 16 281 464 руб. 35 коп. в счет погашения задолженности ЗАО "ВТС-9" по договору на предоставление кредитной линии N 835/12/13 от 11.09.2013.
Признана недействительной сделкой банковская операция по списанию 25.11.2014 г.. ЗАО "ВТС-9" N 40702810000000000601, открытого в ООО "ВСБ", в сумме 15 968 535 руб. 65 коп. в счет погашения задолженности ЗАО "ВТС-9" по договору на предоставление кредитной линии N 835/12/13 от 11.09.2013.
Применены последствия недействительности сделок в виде восстановления задолженности ЗАО "ВТС-9" перед ООО "ВСБ", по договору на предоставление кредитной линии N 835/12/13 от 11.09.2013 в размере 32 250 000 руб.; восстановления остатка денежных средств на расчетном счете ЗАО "ВТС-9" N 40702810000000000601, открытом в ООО "ВСБ", в размере 32 250 000 руб. на дату 25.11.2013.
Не согласившись с принятым судом апелляционной инстанции постановлением, ЗАО "ВТС-9" обратилось в Арбитражный суд Поволжского округа с кассационной жалобой, в которой просит постановление от 26.02.2015 отменить, оставить в силе определение суда первой инстанции от 15.08.2014.
В обоснование жалобы приведены доводы о нарушении и неправильном применении судом апелляционной инстанции норм материального и процессуального права, о несоответствии выводов суда фактическим обстоятельствам дела и имеющимся доказательствам.
Представители конкурсного управляющего и уполномоченного органа, полагая принятое судом апелляционной инстанции постановление законным и обоснованным, просили оставить его без изменения, кассационную жалобу без удовлетворения, по основаниям, изложенным в отзыве.
Иные лица, участвующие в деле, извещенные надлежащим образом о времени и месте рассмотрения кассационной жалобы, в том числе публично путем размещения информации о времени и месте судебного заседания на официальных сайтах Арбитражного суда Поволжского округа и Верховного Суда Российской Федерации в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", явку своих представителей в судебное заседание не обеспечили, в связи с чем на основании части 3 статьи 284 АПК РФ кассационная жалоба рассматривается в их отсутствие, в порядке, предусмотренном главой 35 АПК РФ.
Проверив законность обжалуемого судебного акта, правильность применения норм материального и процессуального права в пределах, установленных статьей 286 АПК РФ, обсудив доводы кассационной жалобы, отзыва на нее, судебная коллегия кассационной инстанции не находит оснований для его отмены в силу следующих обстоятельств.
Как установлено арбитражными судами и следует из материалов дела, между ЗАО "ВТС-9" и ООО "ВСБ" заключен договор банковского счета в валюте Российской Федерации от 18.11.2004 N 750 (далее - договор банковского счета), согласно которому ООО "ВСБ" открыло ЗАО "ВТС-9" расчетный счет N 40702810000000000601.
Между ООО "ВСБ" и ЗАО "ВТС-9" 11.09.2013 г. заключен договор на предоставление кредитной линии N 835/12/13, в соответствии с которым заемщику была предоставлена кредитная линия с лимитом задолженности в размере 50 млн руб.
Согласно пункту 1.2 договора N 835/12/13 от 11.09.2013 г. срок кредитной линии определен по 11.09.2014 г. включительно.
По состоянию на 25.11.2013 г. задолженность ЗАО "ВТС-9" по договору N 835/12/13 от 11.09.2013 г. составляла 32 250 000 руб.
25.11.2013 г. ЗАО "ВТС-9" платежными поручениями N 4642 от 25.11.2013 г. на сумму 16 281 464 руб. 35 коп. и N 4643 от 25.11.2013 г. на сумму 15 968 535 руб. 65 коп. произвело досрочное погашение кредита в полном объеме путем перечисления денежных средств с расчетного счета N 40702810000000000601.
Ссылаясь на то, что указанные сделки привели к предпочтительному удовлетворению требований одного из кредиторов (ЗАО "ВТС-9") перед иными кредиторами должника, конкурсный управляющий обратился в суд с заявлением об оспаривании указанных сделок должника и применении последствий их недействительности.
Отказывая в удовлетворении заявленных требований, суд первой инстанции пришел к выводу о том, что оспариваемые банковские операции были осуществлены в результате обычной хозяйственной деятельности кредитной организации, а их размер не превысил, установленного частью 2 статьи 61.4 Закона о банкротстве критерия (1% от размера активов должника по состоянию на последнюю отчетную дату).
При рассмотрении настоящего обособленного спора в апелляционном порядке данные выводы суда первой инстанции были признаны ошибочными.
Судом апелляционной инстанции, установлено, что оспариваемые сделки (перечисление денежных средств с расчетного счета клиента Банка в общей сумме 32 250 000 руб. на основании платежных поручений от 25.11.2013 N 4642,4643) были совершены в течение одного месяца до назначения Банком России временной администрации; зачислив денежные средства в счет погашения задолженности общества, должник исполнил свое обязательство перед обществом по возврату денежных средств при исполнении поручения клиента по договору банковского счета; в результате спорных сделок общество получило предпочтение перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, наличие которых подтверждено материалами дела.
При этом арбитражным судом апелляционной инстанции с учетом имеющихся в материалах дела доказательств также установлено, что на момент совершения заключения между ЗАО "ВТС-9" и ООО "ВСБ" Договора N 835/12/13 Банк был фактически не платежеспособным и имел значительную кредиторскую задолженность, в том числе перед кредиторами первой, второй и третьей очереди, что подтверждается заключением о финансовом состоянии кредитной организации ООО "ВСБ", подготовленным временной администрацией Банка в соответствии со статьей 22.1 Закона о банкротстве кредитных организаций, по состоянию на дату отзыва лицензии (02.12.2013) Банк имел неисполненные распоряжения кредиторов, не проведенные из-за недостаточности средств на корреспондентском счете банка в течение 13 календарных дней, на общую сумму 117 792,2 тыс. руб., которые первоначально были отражены на счете 30223 "Средства клиентов по незавершенным расчетным операциям при осуществлении расчетов через подразделения Банка России".
Фактически банк прекратил исполнять часть требований кредиторов, начиная с 15.11.2013. Неисполненные платежные поручения учитывались на счете 30223 и аккумулировались на нем до 20.11.2013, а с 21.11.2013 в банке начала формироваться картотека неоплаченных платежных поручений клиентов из-за недостаточности средств на корреспондентском счете, составившая на дату отзыва лицензии 194 458,1 тыс. руб.
По состоянию на 15.04.2014 конкурсному управляющему ООО "ВСБ" предъявлены требования кредиторов на общую сумму 3 981 591 440 руб., в реестр требований кредиторов ООО "ВСБ" включены требования кредиторов на общую сумму 2 078 236 640 руб., в том числе в первую очередь - 182 805 380 руб., в третью очередь - 1 870 381 940 руб.
Кроме того, суд апелляционной инстанции обоснованно указал, что факт неплатежеспособности ООО "ВСБ" подтверждается вступившим в законную силу решением Арбитражного суда Самарской области от 03.02.2014 по делу N А55-28168/2013.
Вышеуказанным решением от 03.02.2013 установлено, что на момент отзыва у ООО "ВСБ" лицензии на осуществление банковских операций стоимость имущества (активов) банка составила 1 821 731 тыс. руб., а общая сумма обязательств банка составила 4 048 216 тыс. руб.
Данное обстоятельство позволило арбитражному суду апелляционной инстанции прийти к выводу о том, что оспариваемые банковские операции были осуществлены должником "выборочно", в обход ожидающих исполнения поручений других клиентов Банка, в связи с чем они не могут быть отнесены к обычной хозяйственной деятельности последнего.
При этом арбитражный суд апелляционной инстанции также исходил из отсутствия в материалах дела доказательств, свидетельствующих и об обычном их характере для самого общества (отсутствия доказательств, свидетельствующих о совершении обществом аналогичных сделок (по досрочному возврату заемных денежных средств) до оспариваемых).
Таким образом, соотнеся дату совершения оспариваемых сделок (25.11.2013) с датой назначения Банком России временной администрации (02.12.2013) установлено, что оспариваемые сделки были совершены в пределах указанного в пункте 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве месячного срока; при несовершении оспариваемых сделок требования ЗАО "ВТС-9" основанные на договоре банковского счета, учитывались бы в составе требований кредиторов должника третьей очереди и подлежали бы пропорциональному удовлетворению в составе этой очереди после завершения расчетов с кредиторами первой и второй очереди, а ООО "ВСБ" имело бы право требования с ЗАО "ВТС-9" по кредитным договорам, право на взыскание дебиторской задолженности, входящей в состав конкурсной массы должника - кредитной организации.
В связи с чем, арбитражный суд апелляционной инстанции пришел к обоснованному выводу о наличии совокупности обстоятельств, свидетельствующих о недействительности оспариваемых сделок по основаниям, предусмотренным пунктами 1 и 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве, в связи с чем удовлетворил заявленное конкурсным управляющим должника требование.
Арбитражный суд Поволжского округа считает, что выводы, содержащиеся в обжалуемом судебном акте апелляционной инстанции, соответствуют фактическим обстоятельствам дела, спор разрешен без нарушения либо неправильного применения норм материального права и норм процессуального права.
Согласно п. 9 ст. 15 Федеральный закон от 22.12.2014 N 432-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных законодательных актов (положений законодательных актов) Российской Федерации" правила, установленные статьей 189.40 Федерального закона от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (в редакции настоящего Федерального закона), применяются также при рассмотрении заявлений о признании сделок недействительными, поданных до дня вступления в силу настоящего Федерального закона, если к этому дню не вступил в законную силу судебный акт по результатам рассмотрения такого заявления.
Поскольку, в рассматриваемом случае обжалуемое определение Арбитражного суда Самарской области от 15.08.2014 г. по делу N А55-28168/2013 в законную силу не вступило, суд апелляционной инстанции осуществил проверку судебного акта с учетом положений Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее по тексту - Закон о банкротстве) в редакции Федерального закона от 22.12.2014 N 432-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных законодательных актов (положений законодательных актов) Российской Федерации".
Согласно п. 1 ст. 189.40. Закона о банкротстве сделка, совершенная кредитной организацией (или иными лицами за счет кредитной организации) до даты назначения временной администрации по управлению кредитной организацией либо после такой даты, может быть признана недействительной по заявлению руководителя такой администрации в порядке и по основаниям, которые предусмотрены настоящим Федеральным законом, а также Гражданским кодексом Российской Федерации и другими федеральными законами, с учетом особенностей, установленных настоящим параграфом.
Пунктом 3 вышеуказанной статьи установлено, что периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными, или возникли обязательства кредитной организации, указанные в статьях 61.2, 61.3 и пункте 4 статьи 61.6 настоящего Федерального закона, исчисляются с даты назначения Банком России временной администрации по управлению кредитной организацией, а в случае, если в отношении кредитной организации осуществляются меры по предупреждению банкротства с участием Агентства, - с даты утверждения Комитетом банковского надзора Банка России плана участия Агентства в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка.
© Обращаем особое внимание коллег на необходимость ссылки на "BANKLAW.RU | Банки и банковские операции (банковское дело)" при цитированиии (для on-line проектов обязательна активная гиперссылка)
ПОСТАНОВЛЕНИЕ АРБИТРАЖНОГО СУДА ПОВОЛЖСКОГО ОКРУГА ОТ 25.05.2015 N Ф06-19021/2013, Ф06-23861/2015 ПО ДЕЛУ N А55-28168/2013
Требование: О признании недействительными сделок, применении последствий недействительности сделок в рамках дела о несостоятельности (банкротстве).Разделы:
Банковский вклад (депозит); Банковские операции
Обращаем Ваше внимание на то обстоятельство, что данное решение могло быть обжаловано в суде высшей инстанции и отменено
АРБИТРАЖНЫЙ СУД ПОВОЛЖСКОГО ОКРУГА
ПОСТАНОВЛЕНИЕ
от 25 мая 2015 г. N Ф06-19021/2013
Дело N А55-28168/2013
Резолютивная часть постановления объявлена 19 мая 2015 года.
Полный текст постановления изготовлен 25 мая 2015 года.
Арбитражный суд Поволжского округа в составе:
председательствующего судьи Конопатов В.В.,
судей Моисеева В.А., Богданова Е.В.,
при участии представителей:
конкурсного управляющего ООО "Коммерческий Волжский социальный банк" ГК "Агентство по страхованию вкладов" - Прокаева И.В., доверенность от 06.11.2014 N 63АА2828172
Федеральной налоговой службы России - Галимзянова Г.Ф., доверенность от 28.01.2015 N 16АА2564680,
в отсутствие иных лиц, участвующих в деле, извещенных надлежащим образом о времени и месте судебного разбирательства,
рассмотрел в открытом судебном заседании кассационную жалобу закрытого акционерного общества "Волгатрансстрой-9"
на постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 26.02.2015 (председательствующий судья Александров А.И., судьи Липкинд Е.Я., Радушева О.Н.)
по делу N А55-28168/2013
по заявлению конкурсного управляющего Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" об оспаривании сделки должника (вх. N 71544) в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) общества с ограниченной ответственностью "Коммерческого Волжского Социального банка" (ИНН 63110138853, ОГРН 1026300001860), г. Самара,
установил:
решением Арбитражного суда Самарской области от 03.02.2014 Коммерческий Волжский социальный банк (общество с ограниченной ответственностью) (далее - Банк, ООО "ВСБ", должник) признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство сроком на один год. Конкурсным управляющим должника утверждена Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов".
Конкурсный управляющий должника обратился в арбитражный суд с заявлением о признании недействительными сделок:
- - банковской операции по списанию 25.11.2013 г. с расчетного счета ЗАО "ВОЛГАТРАНССТРОЙ-9" (далее по тексту - ЗАО "ВТС-9") N 40702810000000000601, открытого в ООО "ВСБ", денежных средств в сумме 16 281 464,35 руб. в счет погашения задолженности ЗАО "ВТС-9" по договору на предоставление кредитной линии N 835/12/13 от 11.09.2013 г.;
- - банковской операции по списанию 25.11.2013 г. с расчетного счета ЗАО "ВТС-9" N 40702810000000000601, открытого в ООО "ВСБ", денежных средств в сумме 15 968 535,65 руб. в счет погашения задолженности ЗАО "ВТС-9" по договору на предоставление кредитной линии N 835/12/13 от 11.09.2013 г.;
- Просил применить последствия недействительности сделок в виде восстановления задолженности ЗАО "ВТС-9" перед ООО "ВСБ" по договору на предоставление кредитной линии N 835/12/13 от 11.09.2013 в размере 32 250 000 руб., восстановления остатка денежных средств на расчетном счете ЗАО "ВТС-9" N 40702810000000000601, открытом в ООО "ВСБ", в размере 32 250 000 руб. на дату 25.11.2013 г.
Определением Арбитражного суда Самарской области от 15.08.2014 в удовлетворении заявления конкурсного управляющего отказано.
Постановлением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 26.02.2015 определение Арбитражного суда Самарской области от 15.08.2014 отменено. По делу принят новый судебный акт.
Признана недействительной сделкой банковская операция по списанию 25.11.2014 г. с расчетного счета ЗАО "ВТС-9" N 40702810000000000601, открытого в ООО "ВСБ", в сумме 16 281 464 руб. 35 коп. в счет погашения задолженности ЗАО "ВТС-9" по договору на предоставление кредитной линии N 835/12/13 от 11.09.2013.
Признана недействительной сделкой банковская операция по списанию 25.11.2014 г.. ЗАО "ВТС-9" N 40702810000000000601, открытого в ООО "ВСБ", в сумме 15 968 535 руб. 65 коп. в счет погашения задолженности ЗАО "ВТС-9" по договору на предоставление кредитной линии N 835/12/13 от 11.09.2013.
Применены последствия недействительности сделок в виде восстановления задолженности ЗАО "ВТС-9" перед ООО "ВСБ", по договору на предоставление кредитной линии N 835/12/13 от 11.09.2013 в размере 32 250 000 руб.; восстановления остатка денежных средств на расчетном счете ЗАО "ВТС-9" N 40702810000000000601, открытом в ООО "ВСБ", в размере 32 250 000 руб. на дату 25.11.2013.
Не согласившись с принятым судом апелляционной инстанции постановлением, ЗАО "ВТС-9" обратилось в Арбитражный суд Поволжского округа с кассационной жалобой, в которой просит постановление от 26.02.2015 отменить, оставить в силе определение суда первой инстанции от 15.08.2014.
В обоснование жалобы приведены доводы о нарушении и неправильном применении судом апелляционной инстанции норм материального и процессуального права, о несоответствии выводов суда фактическим обстоятельствам дела и имеющимся доказательствам.
Представители конкурсного управляющего и уполномоченного органа, полагая принятое судом апелляционной инстанции постановление законным и обоснованным, просили оставить его без изменения, кассационную жалобу без удовлетворения, по основаниям, изложенным в отзыве.
Иные лица, участвующие в деле, извещенные надлежащим образом о времени и месте рассмотрения кассационной жалобы, в том числе публично путем размещения информации о времени и месте судебного заседания на официальных сайтах Арбитражного суда Поволжского округа и Верховного Суда Российской Федерации в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", явку своих представителей в судебное заседание не обеспечили, в связи с чем на основании части 3 статьи 284 АПК РФ кассационная жалоба рассматривается в их отсутствие, в порядке, предусмотренном главой 35 АПК РФ.
Проверив законность обжалуемого судебного акта, правильность применения норм материального и процессуального права в пределах, установленных статьей 286 АПК РФ, обсудив доводы кассационной жалобы, отзыва на нее, судебная коллегия кассационной инстанции не находит оснований для его отмены в силу следующих обстоятельств.
Как установлено арбитражными судами и следует из материалов дела, между ЗАО "ВТС-9" и ООО "ВСБ" заключен договор банковского счета в валюте Российской Федерации от 18.11.2004 N 750 (далее - договор банковского счета), согласно которому ООО "ВСБ" открыло ЗАО "ВТС-9" расчетный счет N 40702810000000000601.
Между ООО "ВСБ" и ЗАО "ВТС-9" 11.09.2013 г. заключен договор на предоставление кредитной линии N 835/12/13, в соответствии с которым заемщику была предоставлена кредитная линия с лимитом задолженности в размере 50 млн руб.
Согласно пункту 1.2 договора N 835/12/13 от 11.09.2013 г. срок кредитной линии определен по 11.09.2014 г. включительно.
По состоянию на 25.11.2013 г. задолженность ЗАО "ВТС-9" по договору N 835/12/13 от 11.09.2013 г. составляла 32 250 000 руб.
25.11.2013 г. ЗАО "ВТС-9" платежными поручениями N 4642 от 25.11.2013 г. на сумму 16 281 464 руб. 35 коп. и N 4643 от 25.11.2013 г. на сумму 15 968 535 руб. 65 коп. произвело досрочное погашение кредита в полном объеме путем перечисления денежных средств с расчетного счета N 40702810000000000601.
Ссылаясь на то, что указанные сделки привели к предпочтительному удовлетворению требований одного из кредиторов (ЗАО "ВТС-9") перед иными кредиторами должника, конкурсный управляющий обратился в суд с заявлением об оспаривании указанных сделок должника и применении последствий их недействительности.
Отказывая в удовлетворении заявленных требований, суд первой инстанции пришел к выводу о том, что оспариваемые банковские операции были осуществлены в результате обычной хозяйственной деятельности кредитной организации, а их размер не превысил, установленного частью 2 статьи 61.4 Закона о банкротстве критерия (1% от размера активов должника по состоянию на последнюю отчетную дату).
При рассмотрении настоящего обособленного спора в апелляционном порядке данные выводы суда первой инстанции были признаны ошибочными.
Судом апелляционной инстанции, установлено, что оспариваемые сделки (перечисление денежных средств с расчетного счета клиента Банка в общей сумме 32 250 000 руб. на основании платежных поручений от 25.11.2013 N 4642,4643) были совершены в течение одного месяца до назначения Банком России временной администрации; зачислив денежные средства в счет погашения задолженности общества, должник исполнил свое обязательство перед обществом по возврату денежных средств при исполнении поручения клиента по договору банковского счета; в результате спорных сделок общество получило предпочтение перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, наличие которых подтверждено материалами дела.
При этом арбитражным судом апелляционной инстанции с учетом имеющихся в материалах дела доказательств также установлено, что на момент совершения заключения между ЗАО "ВТС-9" и ООО "ВСБ" Договора N 835/12/13 Банк был фактически не платежеспособным и имел значительную кредиторскую задолженность, в том числе перед кредиторами первой, второй и третьей очереди, что подтверждается заключением о финансовом состоянии кредитной организации ООО "ВСБ", подготовленным временной администрацией Банка в соответствии со статьей 22.1 Закона о банкротстве кредитных организаций, по состоянию на дату отзыва лицензии (02.12.2013) Банк имел неисполненные распоряжения кредиторов, не проведенные из-за недостаточности средств на корреспондентском счете банка в течение 13 календарных дней, на общую сумму 117 792,2 тыс. руб., которые первоначально были отражены на счете 30223 "Средства клиентов по незавершенным расчетным операциям при осуществлении расчетов через подразделения Банка России".
Фактически банк прекратил исполнять часть требований кредиторов, начиная с 15.11.2013. Неисполненные платежные поручения учитывались на счете 30223 и аккумулировались на нем до 20.11.2013, а с 21.11.2013 в банке начала формироваться картотека неоплаченных платежных поручений клиентов из-за недостаточности средств на корреспондентском счете, составившая на дату отзыва лицензии 194 458,1 тыс. руб.
По состоянию на 15.04.2014 конкурсному управляющему ООО "ВСБ" предъявлены требования кредиторов на общую сумму 3 981 591 440 руб., в реестр требований кредиторов ООО "ВСБ" включены требования кредиторов на общую сумму 2 078 236 640 руб., в том числе в первую очередь - 182 805 380 руб., в третью очередь - 1 870 381 940 руб.
Кроме того, суд апелляционной инстанции обоснованно указал, что факт неплатежеспособности ООО "ВСБ" подтверждается вступившим в законную силу решением Арбитражного суда Самарской области от 03.02.2014 по делу N А55-28168/2013.
Вышеуказанным решением от 03.02.2013 установлено, что на момент отзыва у ООО "ВСБ" лицензии на осуществление банковских операций стоимость имущества (активов) банка составила 1 821 731 тыс. руб., а общая сумма обязательств банка составила 4 048 216 тыс. руб.
Данное обстоятельство позволило арбитражному суду апелляционной инстанции прийти к выводу о том, что оспариваемые банковские операции были осуществлены должником "выборочно", в обход ожидающих исполнения поручений других клиентов Банка, в связи с чем они не могут быть отнесены к обычной хозяйственной деятельности последнего.
При этом арбитражный суд апелляционной инстанции также исходил из отсутствия в материалах дела доказательств, свидетельствующих и об обычном их характере для самого общества (отсутствия доказательств, свидетельствующих о совершении обществом аналогичных сделок (по досрочному возврату заемных денежных средств) до оспариваемых).
Таким образом, соотнеся дату совершения оспариваемых сделок (25.11.2013) с датой назначения Банком России временной администрации (02.12.2013) установлено, что оспариваемые сделки были совершены в пределах указанного в пункте 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве месячного срока; при несовершении оспариваемых сделок требования ЗАО "ВТС-9" основанные на договоре банковского счета, учитывались бы в составе требований кредиторов должника третьей очереди и подлежали бы пропорциональному удовлетворению в составе этой очереди после завершения расчетов с кредиторами первой и второй очереди, а ООО "ВСБ" имело бы право требования с ЗАО "ВТС-9" по кредитным договорам, право на взыскание дебиторской задолженности, входящей в состав конкурсной массы должника - кредитной организации.
В связи с чем, арбитражный суд апелляционной инстанции пришел к обоснованному выводу о наличии совокупности обстоятельств, свидетельствующих о недействительности оспариваемых сделок по основаниям, предусмотренным пунктами 1 и 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве, в связи с чем удовлетворил заявленное конкурсным управляющим должника требование.
Арбитражный суд Поволжского округа считает, что выводы, содержащиеся в обжалуемом судебном акте апелляционной инстанции, соответствуют фактическим обстоятельствам дела, спор разрешен без нарушения либо неправильного применения норм материального права и норм процессуального права.
Согласно п. 9 ст. 15 Федеральный закон от 22.12.2014 N 432-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных законодательных актов (положений законодательных актов) Российской Федерации" правила, установленные статьей 189.40 Федерального закона от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (в редакции настоящего Федерального закона), применяются также при рассмотрении заявлений о признании сделок недействительными, поданных до дня вступления в силу настоящего Федерального закона, если к этому дню не вступил в законную силу судебный акт по результатам рассмотрения такого заявления.
Поскольку, в рассматриваемом случае обжалуемое определение Арбитражного суда Самарской области от 15.08.2014 г. по делу N А55-28168/2013 в законную силу не вступило, суд апелляционной инстанции осуществил проверку судебного акта с учетом положений Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее по тексту - Закон о банкротстве) в редакции Федерального закона от 22.12.2014 N 432-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных законодательных актов (положений законодательных актов) Российской Федерации".
Согласно п. 1 ст. 189.40. Закона о банкротстве сделка, совершенная кредитной организацией (или иными лицами за счет кредитной организации) до даты назначения временной администрации по управлению кредитной организацией либо после такой даты, может быть признана недействительной по заявлению руководителя такой администрации в порядке и по основаниям, которые предусмотрены настоящим Федеральным законом, а также Гражданским кодексом Российской Федерации и другими федеральными законами, с учетом особенностей, установленных настоящим параграфом.
Пунктом 3 вышеуказанной статьи установлено, что периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными, или возникли обязательства кредитной организации, указанные в статьях 61.2, 61.3 и пункте 4 статьи 61.6 настоящего Федерального закона, исчисляются с даты назначения Банком России временной администрации по управлению кредитной организацией, а в случае, если в отношении кредитной организации осуществляются меры по предупреждению банкротства с участием Агентства, - с даты утверждения Комитетом банковского надзора Банка России плана участия Агентства в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка.
© Обращаем особое внимание коллег на необходимость ссылки на "BANKLAW.RU | Банки и банковские операции (банковское дело)" при цитированиии (для on-line проектов обязательна активная гиперссылка)