Судебные решения, арбитраж
Банковский счет; Банковские операции
Обращаем Ваше внимание на то обстоятельство, что данное решение могло быть обжаловано в суде высшей инстанции и отменено
Резолютивная часть постановления объявлена 25 сентября 2013 года
Полный текст постановления изготовлен 30 сентября 2013 года
Федеральный арбитражный суд Московского округа в составе:
председательствующего-судьи Бусаровой Л.В.,
судей Петровой Е.А., Власенко Л.В.,
при участии в заседании:
от ООО "ГарденЭстейт" - Хатунцев П.С. - дов. от 11.02.2013, Миронов А.Е. - дов. от 11.09.2013,
от конкурсного управляющего - Мусаэлян М.А. - дов. от 18.12.2012 N 989
рассмотрев в судебном заседании 25.09.2013 кассационную жалобу ООО "ГарденЭстейт"
на определение от 14.03.2013
Арбитражного суда города Москвы,
вынесенное судьей Романченко И.В.,
на постановление от 24.06.2013
Девятого арбитражного апелляционного суда,
принятое судьями Крекотневым С.Н., Порывкиным П.А., Сафроновой М.С.,
по заявлению ООО КБ "Сембанк" в лице конкурсного управляющего ГК "АСВ" к ООО "ГарденЭстейт" о признании сделки недействительной и применении последствий ее недействительности
по делу о несостоятельности (банкротстве) ООО КБ "Сембанк"
установил:
решением Арбитражного суда города Москвы от 26.07.2012 должник - ООО КБ "Сембанк" признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство.
Функции конкурсного управляющего ООО КБ "Сембанк" возложены на государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".
19.12.2012 в Арбитражный суд города Москвы поступило заявление конкурсного управляющего ООО КБ "Сембанк" об оспаривании сделки должника, а именно, о признании недействительными банковских операций по списанию денежных средств ООО "ГарденЭстейт" за период с 26.04.2012 по 02.05.2012 со счета N 47418810600000572403 и применении последствий недействительности сделки.
Арбитражный суд города Москвы определением от 14.03.2013, оставленным без изменения постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 24.06.2013, удовлетворил заявление конкурсного управляющего ООО КБ "Сембанк", признав недействительными банковские операции по списанию ООО "ГарденЭстейт" денежных средств в сумме 1 081 920 руб. за период с 26.04.2012 по 02.05.2012 со счета N 47418810600000572403, и применил последствия недействительности сделок путем восстановления в данных бухгалтерского учета обязательств ООО КБ "Сембанк" перед ООО "ГарденЭстейт" по договору банковского счета от 04.05.2006 N РКО-5724 в размере 1 081 920 руб. и взыскания с ООО "ГарденЭстейт" в пользу ООО КБ "Сембанк" 1 081 920 руб.
Не согласившись с принятыми судебными актами, ООО "Гарден Эстейт" обратилось с кассационной жалобой, в которой просит отменить определение и постановление и принять по делу новый судебный акт об отказе в удовлетворении заявленных требований.
По мнению заявителя кассационной жалобы, оспариваемые сделки совершены в процессе обычной хозяйственной деятельности, осуществляемой должником, являющимся кредитной организацией, которая в течение продолжительного периода времени оказывала банковские услуги ООО "ГарденЭстейт". Общая сумма банковских операций, оспариваемых заявителем, составляет менее 1% стоимости активов должника. Следовательно, в силу п. 2 ст. 61.4 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" сделки не могут быть оспорены по основаниям ст. 61.3 Закона о банкротстве.
В судебном заседании представитель заявителя доводы кассационной жалобы поддержал.
Представитель конкурсного управляющего ООО КБ "Сембанк" против удовлетворения кассационной жалобы возражал по мотивам, изложенным в отзыве.
Изучив материалы дела, обсудив доводы кассационной жалобы, проверив в порядке статей 284, 286, 287 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации правильность применения судами норм материального и процессуального права, а также соответствие выводов, содержащихся в обжалуемых судебных актах, установленным по делу фактическим обстоятельствам и имеющимся в деле доказательствам, суд округа находит определение и постановление подлежащими отмене, а заявление конкурсного управляющего ООО КБ "Сембанк" о признании недействительными банковских операций по списанию денежных средств ООО "ГарденЭстейт" за период с 26.04.2012 по 02.05.2012 со счета N 47418810600000572403 и применении последствий недействительности сделки направлению на новое рассмотрение в суд первой инстанции.
Как установлено судами и следует из материалов дела, между должником ООО КБ "Сембанк" и ООО "ГарденЭстейт" заключен договор банковского счета от 04.05.2006 N РКО-5724 и ООО "ГарденЭстейт" был открыт счет N 47418810600000572403, с которого были произведены операции по списанию с него и перечислены через корреспондентский счет должника денежные средства в сумме 1 081 920 руб. в счет оплаты по следующим платежным поручениям: от 23.04.2012 N 71 на сумму 5 520 рублей, назначение платежа отчисления 0,6% от ФОТ за апрель 2012; от 23.04.2012 N 72 на сумму 26 680 рублей, назначение платежа страховые взносы на ОСС на случай временной нетрудоспособности за апрель 2012; от 23.04.2012 N 73 на сумму 46 920 рублей, назначение платежа страховые взносы на ОМС за апрель 2012; от 23.04.2012 N 74 на сумму 55 200 рублей, назначение платежа страховые взносы на выплату накопительной части трудовой пенсии за апрель 2012; от 23.04.2012 N 75 на сумму 147 200 рублей, назначение платежа страховые взносы на выплату страховой части трудовой пенсии за апрель 2012; от 23.04.2012 N 69 на сумму 400 200 рублей, назначение платежа перечисление аванса за апрель 2012; от 23.04.2012 N 68 на сумму 400 200 рублей, назначение платежа перечисление аванса за апрель 2012.
Приказом Банка России от 16.05.2012 N ОД-352 у кредитной организации ООО КБ "Сембанк" с 16.05.2012 отозвана лицензия на осуществление банковских операций и приказом Банка России от 16.05.2012 N ОД-355 с 16.05.2012 назначена временная администрация по управлению ООО КБ "Сембанк".
Заявление о признании сделки недействительной заявлено конкурсным управляющим должника на основании п. п. 1, 2 ст. 61.3 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", так как оспариваемые банковские операции совершены в течение одного месяца до назначения временной администрации и привели к тому, что отдельному кредитору оказано большее предпочтение перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки.
Удовлетворяя заявленные конкурсным управляющим требования, суды первой и апелляционной инстанций исходили из того, что банковские операции совершены "выборочно", у ООО КБ "Сембанк" в период совершения оспариваемых операций имелись иные кредиторы, требования которых не удовлетворены ввиду недостаточности денежных средств на корреспондентском счете. Оспариваемые операции совершены менее, чем за один месяц до даты отзыва лицензии у Банка и привели к преимущественному удовлетворению требований ООО "ГарденЭстейт" по обязательству ООО КБ "Сембанк", возникшему из договора банковского счета, вне рамок дела о банкротстве.
Довод заявителя о том, что оспариваемые сделки могут быть признанными совершенными в процессе обычной хозяйственной деятельности, отклонен судами со ссылкой на п. 14 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 N 63.
Вместе с тем, суды первой и апелляционной инстанций не приняли во внимание того, что, как пояснил в суде кассационной инстанции представитель заявителя жалобы, платежные поручения ООО "ГарденЭстейт" по переводу денежных средств третьим лицам были исполнены через корреспондентский счет ООО КБ "Сембанк", в результате такого исполнения на расчетном счете клиента оставались денежные средства и на сумму этого остатка клиент включен в реестр требований кредиторов должника.
Однако, суды не учли то, что перевод денежных средств, совершенный через корреспондентский счет, предполагал достаточность их на корреспондентском счете ООО КБ "Сембанк" для совершения такой операции.
Кроме того, суды не установили, могла ли быть возложена ответственность на клиента, добросовестно исполнившего свои обязательства по своевременному перечислению страховых взносов, за последствия случайной выборки ООО КБ "Сембанк" для исполнения платежных поручений ООО "ГарденЭстейт", а также мог ли клиент банка не исполнить свои обязательства по перечислению страховых взносов в установленные законом сроки.
Без выяснения и исследования данных обстоятельств не представляется возможным сделать правильный вывод о том, что оспариваемые списания денежных средств являются недействительными сделками в соответствии с условиями, предусмотренными статьей 61.3 Закона о банкротстве.
Поскольку суды первой и апелляционной инстанций данные обстоятельства не устанавливали, суд округа не может признать выводы, содержащиеся в обжалуемых судебных актах, соответствующими фактическим обстоятельствам дела и имеющимся в деле доказательствам, в связи с чем, судебные акты подлежат отмене в соответствии с частью 1 статьи 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.
Так как для принятия обоснованного и законного судебного акта требуется исследование и оценка доказательств, а также иные процессуальные действия, установленные для рассмотрения дела в суде первой инстанции, что невозможно в суде кассационной инстанции в силу его полномочий, заявление конкурсного управляющего ООО КБ "Сембанк" о признании недействительными списаний денежных средств в соответствии с пунктом 3 части 1 статьи 287 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации подлежит передаче на новое рассмотрение в Арбитражный суд города Москвы.
При новом рассмотрении дела, суду необходимо учесть изложенное, исследовать и дать оценку доводам и возражениям участвующих в деле лиц, с учетом всей совокупности собранных по делу доказательств, и в соответствии с нормами права, регулирующими спорные правоотношения, принять законный и обоснованный судебный акт.
Руководствуясь ст. ст. 284 - 289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд
постановил:
Определение Арбитражного суда города от 14.03.2013 и постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 24.06.2013 по делу N А40-168082/2012 (в рамках дела N А40-74090/2012) отменить.
Заявление ООО КБ "Сембанк" в лице конкурсного управляющего ГК "АСВ" о признании сделки недействительной и применении последствий ее недействительности направить на новое рассмотрение в Арбитражный суд города Москвы.
Председательствующий судья
Л.В.БУСАРОВА
Судьи
Е.А.ПЕТРОВА
Л.В.ВЛАСЕНКО
© Обращаем особое внимание коллег на необходимость ссылки на "BANKLAW.RU | Банки и банковские операции (банковское дело)" при цитированиии (для on-line проектов обязательна активная гиперссылка)
ПОСТАНОВЛЕНИЕ ФАС МОСКОВСКОГО ОКРУГА ОТ 30.09.2013 ПО ДЕЛУ N А40-168082/2012, А40-74090/2012
Разделы:Банковский счет; Банковские операции
Обращаем Ваше внимание на то обстоятельство, что данное решение могло быть обжаловано в суде высшей инстанции и отменено
ФЕДЕРАЛЬНЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ СУД МОСКОВСКОГО ОКРУГА
ПОСТАНОВЛЕНИЕ
от 30 сентября 2013 г. по делу N А40-168082/2012,
А40-74090/2012
Резолютивная часть постановления объявлена 25 сентября 2013 года
Полный текст постановления изготовлен 30 сентября 2013 года
Федеральный арбитражный суд Московского округа в составе:
председательствующего-судьи Бусаровой Л.В.,
судей Петровой Е.А., Власенко Л.В.,
при участии в заседании:
от ООО "ГарденЭстейт" - Хатунцев П.С. - дов. от 11.02.2013, Миронов А.Е. - дов. от 11.09.2013,
от конкурсного управляющего - Мусаэлян М.А. - дов. от 18.12.2012 N 989
рассмотрев в судебном заседании 25.09.2013 кассационную жалобу ООО "ГарденЭстейт"
на определение от 14.03.2013
Арбитражного суда города Москвы,
вынесенное судьей Романченко И.В.,
на постановление от 24.06.2013
Девятого арбитражного апелляционного суда,
принятое судьями Крекотневым С.Н., Порывкиным П.А., Сафроновой М.С.,
по заявлению ООО КБ "Сембанк" в лице конкурсного управляющего ГК "АСВ" к ООО "ГарденЭстейт" о признании сделки недействительной и применении последствий ее недействительности
по делу о несостоятельности (банкротстве) ООО КБ "Сембанк"
установил:
решением Арбитражного суда города Москвы от 26.07.2012 должник - ООО КБ "Сембанк" признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство.
Функции конкурсного управляющего ООО КБ "Сембанк" возложены на государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".
19.12.2012 в Арбитражный суд города Москвы поступило заявление конкурсного управляющего ООО КБ "Сембанк" об оспаривании сделки должника, а именно, о признании недействительными банковских операций по списанию денежных средств ООО "ГарденЭстейт" за период с 26.04.2012 по 02.05.2012 со счета N 47418810600000572403 и применении последствий недействительности сделки.
Арбитражный суд города Москвы определением от 14.03.2013, оставленным без изменения постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 24.06.2013, удовлетворил заявление конкурсного управляющего ООО КБ "Сембанк", признав недействительными банковские операции по списанию ООО "ГарденЭстейт" денежных средств в сумме 1 081 920 руб. за период с 26.04.2012 по 02.05.2012 со счета N 47418810600000572403, и применил последствия недействительности сделок путем восстановления в данных бухгалтерского учета обязательств ООО КБ "Сембанк" перед ООО "ГарденЭстейт" по договору банковского счета от 04.05.2006 N РКО-5724 в размере 1 081 920 руб. и взыскания с ООО "ГарденЭстейт" в пользу ООО КБ "Сембанк" 1 081 920 руб.
Не согласившись с принятыми судебными актами, ООО "Гарден Эстейт" обратилось с кассационной жалобой, в которой просит отменить определение и постановление и принять по делу новый судебный акт об отказе в удовлетворении заявленных требований.
По мнению заявителя кассационной жалобы, оспариваемые сделки совершены в процессе обычной хозяйственной деятельности, осуществляемой должником, являющимся кредитной организацией, которая в течение продолжительного периода времени оказывала банковские услуги ООО "ГарденЭстейт". Общая сумма банковских операций, оспариваемых заявителем, составляет менее 1% стоимости активов должника. Следовательно, в силу п. 2 ст. 61.4 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" сделки не могут быть оспорены по основаниям ст. 61.3 Закона о банкротстве.
В судебном заседании представитель заявителя доводы кассационной жалобы поддержал.
Представитель конкурсного управляющего ООО КБ "Сембанк" против удовлетворения кассационной жалобы возражал по мотивам, изложенным в отзыве.
Изучив материалы дела, обсудив доводы кассационной жалобы, проверив в порядке статей 284, 286, 287 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации правильность применения судами норм материального и процессуального права, а также соответствие выводов, содержащихся в обжалуемых судебных актах, установленным по делу фактическим обстоятельствам и имеющимся в деле доказательствам, суд округа находит определение и постановление подлежащими отмене, а заявление конкурсного управляющего ООО КБ "Сембанк" о признании недействительными банковских операций по списанию денежных средств ООО "ГарденЭстейт" за период с 26.04.2012 по 02.05.2012 со счета N 47418810600000572403 и применении последствий недействительности сделки направлению на новое рассмотрение в суд первой инстанции.
Как установлено судами и следует из материалов дела, между должником ООО КБ "Сембанк" и ООО "ГарденЭстейт" заключен договор банковского счета от 04.05.2006 N РКО-5724 и ООО "ГарденЭстейт" был открыт счет N 47418810600000572403, с которого были произведены операции по списанию с него и перечислены через корреспондентский счет должника денежные средства в сумме 1 081 920 руб. в счет оплаты по следующим платежным поручениям: от 23.04.2012 N 71 на сумму 5 520 рублей, назначение платежа отчисления 0,6% от ФОТ за апрель 2012; от 23.04.2012 N 72 на сумму 26 680 рублей, назначение платежа страховые взносы на ОСС на случай временной нетрудоспособности за апрель 2012; от 23.04.2012 N 73 на сумму 46 920 рублей, назначение платежа страховые взносы на ОМС за апрель 2012; от 23.04.2012 N 74 на сумму 55 200 рублей, назначение платежа страховые взносы на выплату накопительной части трудовой пенсии за апрель 2012; от 23.04.2012 N 75 на сумму 147 200 рублей, назначение платежа страховые взносы на выплату страховой части трудовой пенсии за апрель 2012; от 23.04.2012 N 69 на сумму 400 200 рублей, назначение платежа перечисление аванса за апрель 2012; от 23.04.2012 N 68 на сумму 400 200 рублей, назначение платежа перечисление аванса за апрель 2012.
Приказом Банка России от 16.05.2012 N ОД-352 у кредитной организации ООО КБ "Сембанк" с 16.05.2012 отозвана лицензия на осуществление банковских операций и приказом Банка России от 16.05.2012 N ОД-355 с 16.05.2012 назначена временная администрация по управлению ООО КБ "Сембанк".
Заявление о признании сделки недействительной заявлено конкурсным управляющим должника на основании п. п. 1, 2 ст. 61.3 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", так как оспариваемые банковские операции совершены в течение одного месяца до назначения временной администрации и привели к тому, что отдельному кредитору оказано большее предпочтение перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки.
Удовлетворяя заявленные конкурсным управляющим требования, суды первой и апелляционной инстанций исходили из того, что банковские операции совершены "выборочно", у ООО КБ "Сембанк" в период совершения оспариваемых операций имелись иные кредиторы, требования которых не удовлетворены ввиду недостаточности денежных средств на корреспондентском счете. Оспариваемые операции совершены менее, чем за один месяц до даты отзыва лицензии у Банка и привели к преимущественному удовлетворению требований ООО "ГарденЭстейт" по обязательству ООО КБ "Сембанк", возникшему из договора банковского счета, вне рамок дела о банкротстве.
Довод заявителя о том, что оспариваемые сделки могут быть признанными совершенными в процессе обычной хозяйственной деятельности, отклонен судами со ссылкой на п. 14 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 N 63.
Вместе с тем, суды первой и апелляционной инстанций не приняли во внимание того, что, как пояснил в суде кассационной инстанции представитель заявителя жалобы, платежные поручения ООО "ГарденЭстейт" по переводу денежных средств третьим лицам были исполнены через корреспондентский счет ООО КБ "Сембанк", в результате такого исполнения на расчетном счете клиента оставались денежные средства и на сумму этого остатка клиент включен в реестр требований кредиторов должника.
Однако, суды не учли то, что перевод денежных средств, совершенный через корреспондентский счет, предполагал достаточность их на корреспондентском счете ООО КБ "Сембанк" для совершения такой операции.
Кроме того, суды не установили, могла ли быть возложена ответственность на клиента, добросовестно исполнившего свои обязательства по своевременному перечислению страховых взносов, за последствия случайной выборки ООО КБ "Сембанк" для исполнения платежных поручений ООО "ГарденЭстейт", а также мог ли клиент банка не исполнить свои обязательства по перечислению страховых взносов в установленные законом сроки.
Без выяснения и исследования данных обстоятельств не представляется возможным сделать правильный вывод о том, что оспариваемые списания денежных средств являются недействительными сделками в соответствии с условиями, предусмотренными статьей 61.3 Закона о банкротстве.
Поскольку суды первой и апелляционной инстанций данные обстоятельства не устанавливали, суд округа не может признать выводы, содержащиеся в обжалуемых судебных актах, соответствующими фактическим обстоятельствам дела и имеющимся в деле доказательствам, в связи с чем, судебные акты подлежат отмене в соответствии с частью 1 статьи 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.
Так как для принятия обоснованного и законного судебного акта требуется исследование и оценка доказательств, а также иные процессуальные действия, установленные для рассмотрения дела в суде первой инстанции, что невозможно в суде кассационной инстанции в силу его полномочий, заявление конкурсного управляющего ООО КБ "Сембанк" о признании недействительными списаний денежных средств в соответствии с пунктом 3 части 1 статьи 287 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации подлежит передаче на новое рассмотрение в Арбитражный суд города Москвы.
При новом рассмотрении дела, суду необходимо учесть изложенное, исследовать и дать оценку доводам и возражениям участвующих в деле лиц, с учетом всей совокупности собранных по делу доказательств, и в соответствии с нормами права, регулирующими спорные правоотношения, принять законный и обоснованный судебный акт.
Руководствуясь ст. ст. 284 - 289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд
постановил:
Определение Арбитражного суда города от 14.03.2013 и постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 24.06.2013 по делу N А40-168082/2012 (в рамках дела N А40-74090/2012) отменить.
Заявление ООО КБ "Сембанк" в лице конкурсного управляющего ГК "АСВ" о признании сделки недействительной и применении последствий ее недействительности направить на новое рассмотрение в Арбитражный суд города Москвы.
Председательствующий судья
Л.В.БУСАРОВА
Судьи
Е.А.ПЕТРОВА
Л.В.ВЛАСЕНКО
© Обращаем особое внимание коллег на необходимость ссылки на "BANKLAW.RU | Банки и банковские операции (банковское дело)" при цитированиии (для on-line проектов обязательна активная гиперссылка)