Судебные решения, арбитраж
Банковский счет; Банковские операции
Обращаем Ваше внимание на то обстоятельство, что данное решение могло быть обжаловано в суде высшей инстанции и отменено
Резолютивная часть постановления объявлена 30 сентября 2013 года
Постановление изготовлено в полном объеме 7 октября 2013 года
Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:
председательствующего судьи Пирожкова Д.В.,
судей: Крыловой А.Н., Лялиной Т.А.,
при ведении протокола судебного заседания секретарем Хвенько Е.И.
рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу Общества с ограниченной ответственностью "Стрим-Авто" на решение Арбитражного суда г. Москвы от 18 июля 2013 года по делу N А40-37662/2013(170-360), принятого судьей И.И. Ереминой, по иску Общества с ограниченной ответственностью "Стрим-Авто" (ОГРН 5067746799599; 127018, г. Москва, Сущевский вал, д. 5, стр. 18) к Открытому акционерному обществу Банк "ОТКРЫТИЕ" (ОГРН 1037711013295; 119021, г. Москва, ул. Тимура Фрунзе, д. 11, стр. 13) о взыскании 1 540 208 руб.,
при участии в судебном заседании:
- от истца - Зоткина Е.С. по доверенности от 15.01.2013 б/н;
- от ответчика - Кулаков Л.О. по доверенности от 24.09.2012 N 1169.
установил:
Общество с ограниченной ответственностью "Стрим-Авто" обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к Открытому акционерному обществу Банк "ОТКРЫТИЕ" о взыскании 1 540 208 руб. 79 коп., в том числе, 1 320 768 руб. 69 коп. убытков, возникших в связи со списанием денежных средств со счета истца и 219 440 руб. 10 коп. процентов за пользование чужими денежными средствами.
В обоснование иска указано на нарушение ответчиком обязательств по договору банковского счета, выразившееся в причинении имущественного вреда истцу.
Арбитражный суд города Москвы решением от 18 июля 2013 года по делу N А40-37662/2013 в удовлетворении заявленных требований отказал, указав на отсутствие доказательств вины и неправомерности действий сотрудников банка, действовавших в соответствии с Положением о порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями.
Не согласившись с принятым по делу решением суда первой инстанции, представитель истца обратился в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит указанный судебный акт отменить и принять новый судебный акт об удовлетворении иска.
Представитель заявителя в судебном заседании поддержал доводы, изложенные в апелляционной жалобе.
Представители ответчика в судебном заседании возражал против удовлетворения апелляционной жалобы.
Апелляционная жалоба рассмотрена без участия представителей третьих лиц, извещенных о времени и месте судебного заседания надлежащим образом.
Законность и обоснованность принятых судебных актов проверены судом апелляционной инстанции в порядке ст. ст. 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.
Изучив представленные в деле доказательства, оценив доводы апелляционной жалобы, выслушав объяснения представителей сторон, суд апелляционной инстанции полагает, что имеются основания для отмены решения суда первой инстанции и удовлетворения апелляционной жалобы, исходя из следующего.
Как следует из материалов дела и установлено судом первой инстанции, между сторонами по делу заключен договор банковского счета N 10044 от 06 июля 2010 года, согласно которому Банк открыл ООО "Стрим-Авто" расчетный счет N 40702810500000010044
Судом установлено, что с указанного расчетного счета, открытого истцу в банке, в безакцептном порядке, на основании исполнительного листа 23 марта 2011 года списано 1 320 768 руб. 69 коп. на счет ООО "Версаль" в АКБ "Ланта-Банк".
Между тем, истец указывает, что 24 марта 2011 года ООО "Стрим-Авто" подано заявление в следственные органы УВД ЦАО по факту мошеннических действий.
09 июня 2011 года следователем следственного отдела при ОВД по району "Замоскворечье" гор. Москвы возбуждено уголовное дело N 355917 по признакам преступления предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ.
В рамках уголовного дела N 355917 Следователем СО при ОВД Замоскворечье г. Москвы 000 "Стрим-Авто" признано потерпевшим лицом, а Исполнительный лист N АС 013792609 от 08.11.2010 г. подложным.
Суд апелляционной инстанции, оценив представленные в дело доказательства в соответствии с положениями ст. 71 АПК РФ, приходит к выводу об исполнении Банком исполнительного листа в отсутствие для этого законных оснований по следующим основаниям.
В соответствии с частью 5 статьи 70 Федерального закона "Об исполнительном производстве" (далее по тексту - Закон об исполнительном производстве) банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, незамедлительно исполняют содержащиеся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требования о взыскании денежных средств, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информирует взыскателя или судебного пристава-исполнителя.
Частью 7 статьи 70 Закона об исполнительном производстве установлено, что в случае получения банком или иной кредитной организацией исполнительного документа непосредственно от взыскателя исполнение содержащихся в исполнительном документе требований о взыскании денежных средств осуществляется путем их перечисления на счет, указанный взыскателем.
Из материалов дела следует, что 23 марта 2011 года, неустановленное лицо, действуя по доверенности от имени ООО "Версаль-Проект", находясь в помещении Банка ОАО "Банк Открытие", предъявило сотрудникам Банка подложный исполнительный лист Арбитражного суда г. Москвы N АС 013792609 от 08.11.2010 г. о взыскании с ООО "Стрим-Авто" денежных средств в сумме 1 320 768 рублей 69 копеек, заявление от 22.03.2011 года о перечислении денежных средств и доверенность на имя Секретарева А.С. от имени ООО "Версаль-Проект".
В соответствии с пунктом 1 статьи 8 Федерального закона "Об исполнительном производстве" от 02.10.2007 N 229-ФЗ (далее - Закон) исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте может быть направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем.
В соответствии с пунктом 2 статьи 8 Закона одновременно с исполнительным документом взыскатель представляет в банк или иную кредитную организацию заявление, в котором указываются: реквизиты банковского счета взыскателя, на который следует перечислить взысканные денежные средства; фамилия, имя, отчество, гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность, место жительства или место пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), данные миграционной карты и документа, подтверждающего право на пребывание (проживание) в Российской Федерации взыскателя-гражданина; наименование, идентификационный номер налогоплательщика, государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и юридический адрес взыскателя - юридического лица. Представитель взыскателя представляет документ, удостоверяющий его полномочия, и названные сведения о взыскателе и о себе (пункт 3 статьи 8 Закона).
В соответствии с пунктами 1.2, 1.3, 1.4 Положения о порядке приема и исполнения исполнительных документов взыскатель (его представитель, действующий на основании соответствующей доверенности) представляет в банк подлинник исполнительного документа (его дубликат) и заявление, в котором указываются реквизиты банковского счета взыскателя, на который следует перечислить взысканные денежные средства. При приеме документов банк проверяет наличие в заявлении сведений, предусмотренных настоящим Положением; соответствие данных, указанных взыскателем в заявлении, исполнительному документу; соответствие реквизитов исполнительного документа установленным законодательством Российской Федерации требованиям, предъявляемым к исполнительным документам, и соблюдение сроков его предъявления.
При отсутствии в заявлении сведений, предусмотренных Положением, указании неточных сведений, предъявлении исполнительного документа с нарушением, установленных в отношении него требований, данное заявление вместе с исполнительным документом не принимается.
В случае обоснованных сомнений в подлинности исполнительного документа, полученного непосредственно от взыскателя (его представителя), или сомнений в достоверности сведений, представленных в соответствии с пунктом 2 статьи 8 Закона, для проверки подлинности исполнительного документа либо достоверности сведений банк (кредитная организация) вправе задержать исполнение исполнительного документа на срок не более, чем на семь дней (пункт 6 статьи 70 Закона).
Истец указывает, что предъявленный исполнительный лист содержит явные признаки подделки, что установлено в рамках предварительного следствия, и несоответствие могло быть установлено при приеме исполнительного листа. Данное обстоятельство представителем ответчика в нарушение требований ст. 65 АПК РФ не опровергнуто.
Кроме того, из представленных в материалы дела копии исполнительного листа и заявления следует, что после принятия исполнительного документа имелись предусмотренные законом основания для проверки подлинности исполнительного документа либо достоверности сведений, поскольку имело место несоответствие данных, указанных взыскателем в заявлении.
В соответствии с положениями статьи 15 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.
Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).
Реализация такого способа защиты нарушенного права, как возмещение убытков возможна лишь при наличии общих условий гражданско-правовой ответственности: совершения противоправного действия (бездействия), возникновения у потерпевшего убытков и их размер, причинно-следственной связи между действиями и наступившими последствиями.
Таким образом, суд апелляционной инстанции приходит к выводу о том, что, принимая к исполнению исполнительный лист и заявление, представленные непосредственно в банк, лицом от имени ООО "Версаль-Проект", ответчик при проявлении необходимой степени заботливости и осмотрительности, должен был при визуальном осмотре обнаружить несоответствие исполнительного документа и заявления, однако не сделал этого, что повлекло за собой причинение имущественного вреда истцу, выразившегося в неправомерном списании с его счета денежных средств в указанном выше размере.
Поскольку факт необоснованного списания судом установлен, имеются основания для удовлетворения требования истца о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами на основании ст. 395 ГК РФ, размер которых за период с 27.03.2011 г. по 27.03.2013 г. составил 219440 руб. 10 коп. Расчет процентов проверен судом и не оспорен ответчиком.
При таких обстоятельствах, исковые требования подлежат удовлетворению, а решение суда первой инстанции- отмене.
На основании ст. 110 АПК РФ с ответчика в пользу истца подлежит взысканию в возмещение судебных расходов 30465 руб. 90 коп.
Руководствуясь статьями 176, 266 - 269, 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации,
постановил:
Решение Арбитражного суда г. Москвы от 18 июля 2013 года по делу N А40-37662/2013 отменить.
Взыскать с Открытого акционерного общества Банк "ОТКРЫТИЕ" в пользу Общества с ограниченной ответственностью "Стрим-Авто" в возмещение убытков 1320768 руб. 69 коп., проценты за пользование чужими денежными средствами в размере 219440 руб. 10 коп., в возмещение судебных расходов 30465 руб. 90 коп.
Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение двух месяцев со дня изготовления постановления в полном объеме в Федеральном арбитражном суде Московского округа.
Председательствующий
Д.В.ПИРОЖКОВ
Судьи
А.Н.КРЫЛОВА
Т.А.ЛЯЛИНА
© Обращаем особое внимание коллег на необходимость ссылки на "BANKLAW.RU | Банки и банковские операции (банковское дело)" при цитированиии (для on-line проектов обязательна активная гиперссылка)
ПОСТАНОВЛЕНИЕ ДЕВЯТОГО АРБИТРАЖНОГО АПЕЛЛЯЦИОННОГО СУДА ОТ 07.10.2013 N 09АП-30752/2013 ПО ДЕЛУ N А40-37662/2013
Разделы:Банковский счет; Банковские операции
Обращаем Ваше внимание на то обстоятельство, что данное решение могло быть обжаловано в суде высшей инстанции и отменено
ДЕВЯТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД
ПОСТАНОВЛЕНИЕ
от 7 октября 2013 г. N 09АП-30752/2013
Дело N А40-37662/2013
Резолютивная часть постановления объявлена 30 сентября 2013 года
Постановление изготовлено в полном объеме 7 октября 2013 года
Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:
председательствующего судьи Пирожкова Д.В.,
судей: Крыловой А.Н., Лялиной Т.А.,
при ведении протокола судебного заседания секретарем Хвенько Е.И.
рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу Общества с ограниченной ответственностью "Стрим-Авто" на решение Арбитражного суда г. Москвы от 18 июля 2013 года по делу N А40-37662/2013(170-360), принятого судьей И.И. Ереминой, по иску Общества с ограниченной ответственностью "Стрим-Авто" (ОГРН 5067746799599; 127018, г. Москва, Сущевский вал, д. 5, стр. 18) к Открытому акционерному обществу Банк "ОТКРЫТИЕ" (ОГРН 1037711013295; 119021, г. Москва, ул. Тимура Фрунзе, д. 11, стр. 13) о взыскании 1 540 208 руб.,
при участии в судебном заседании:
- от истца - Зоткина Е.С. по доверенности от 15.01.2013 б/н;
- от ответчика - Кулаков Л.О. по доверенности от 24.09.2012 N 1169.
установил:
Общество с ограниченной ответственностью "Стрим-Авто" обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к Открытому акционерному обществу Банк "ОТКРЫТИЕ" о взыскании 1 540 208 руб. 79 коп., в том числе, 1 320 768 руб. 69 коп. убытков, возникших в связи со списанием денежных средств со счета истца и 219 440 руб. 10 коп. процентов за пользование чужими денежными средствами.
В обоснование иска указано на нарушение ответчиком обязательств по договору банковского счета, выразившееся в причинении имущественного вреда истцу.
Арбитражный суд города Москвы решением от 18 июля 2013 года по делу N А40-37662/2013 в удовлетворении заявленных требований отказал, указав на отсутствие доказательств вины и неправомерности действий сотрудников банка, действовавших в соответствии с Положением о порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями.
Не согласившись с принятым по делу решением суда первой инстанции, представитель истца обратился в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит указанный судебный акт отменить и принять новый судебный акт об удовлетворении иска.
Представитель заявителя в судебном заседании поддержал доводы, изложенные в апелляционной жалобе.
Представители ответчика в судебном заседании возражал против удовлетворения апелляционной жалобы.
Апелляционная жалоба рассмотрена без участия представителей третьих лиц, извещенных о времени и месте судебного заседания надлежащим образом.
Законность и обоснованность принятых судебных актов проверены судом апелляционной инстанции в порядке ст. ст. 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.
Изучив представленные в деле доказательства, оценив доводы апелляционной жалобы, выслушав объяснения представителей сторон, суд апелляционной инстанции полагает, что имеются основания для отмены решения суда первой инстанции и удовлетворения апелляционной жалобы, исходя из следующего.
Как следует из материалов дела и установлено судом первой инстанции, между сторонами по делу заключен договор банковского счета N 10044 от 06 июля 2010 года, согласно которому Банк открыл ООО "Стрим-Авто" расчетный счет N 40702810500000010044
Судом установлено, что с указанного расчетного счета, открытого истцу в банке, в безакцептном порядке, на основании исполнительного листа 23 марта 2011 года списано 1 320 768 руб. 69 коп. на счет ООО "Версаль" в АКБ "Ланта-Банк".
Между тем, истец указывает, что 24 марта 2011 года ООО "Стрим-Авто" подано заявление в следственные органы УВД ЦАО по факту мошеннических действий.
09 июня 2011 года следователем следственного отдела при ОВД по району "Замоскворечье" гор. Москвы возбуждено уголовное дело N 355917 по признакам преступления предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ.
В рамках уголовного дела N 355917 Следователем СО при ОВД Замоскворечье г. Москвы 000 "Стрим-Авто" признано потерпевшим лицом, а Исполнительный лист N АС 013792609 от 08.11.2010 г. подложным.
Суд апелляционной инстанции, оценив представленные в дело доказательства в соответствии с положениями ст. 71 АПК РФ, приходит к выводу об исполнении Банком исполнительного листа в отсутствие для этого законных оснований по следующим основаниям.
В соответствии с частью 5 статьи 70 Федерального закона "Об исполнительном производстве" (далее по тексту - Закон об исполнительном производстве) банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, незамедлительно исполняют содержащиеся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требования о взыскании денежных средств, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информирует взыскателя или судебного пристава-исполнителя.
Частью 7 статьи 70 Закона об исполнительном производстве установлено, что в случае получения банком или иной кредитной организацией исполнительного документа непосредственно от взыскателя исполнение содержащихся в исполнительном документе требований о взыскании денежных средств осуществляется путем их перечисления на счет, указанный взыскателем.
Из материалов дела следует, что 23 марта 2011 года, неустановленное лицо, действуя по доверенности от имени ООО "Версаль-Проект", находясь в помещении Банка ОАО "Банк Открытие", предъявило сотрудникам Банка подложный исполнительный лист Арбитражного суда г. Москвы N АС 013792609 от 08.11.2010 г. о взыскании с ООО "Стрим-Авто" денежных средств в сумме 1 320 768 рублей 69 копеек, заявление от 22.03.2011 года о перечислении денежных средств и доверенность на имя Секретарева А.С. от имени ООО "Версаль-Проект".
В соответствии с пунктом 1 статьи 8 Федерального закона "Об исполнительном производстве" от 02.10.2007 N 229-ФЗ (далее - Закон) исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте может быть направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем.
В соответствии с пунктом 2 статьи 8 Закона одновременно с исполнительным документом взыскатель представляет в банк или иную кредитную организацию заявление, в котором указываются: реквизиты банковского счета взыскателя, на который следует перечислить взысканные денежные средства; фамилия, имя, отчество, гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность, место жительства или место пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), данные миграционной карты и документа, подтверждающего право на пребывание (проживание) в Российской Федерации взыскателя-гражданина; наименование, идентификационный номер налогоплательщика, государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и юридический адрес взыскателя - юридического лица. Представитель взыскателя представляет документ, удостоверяющий его полномочия, и названные сведения о взыскателе и о себе (пункт 3 статьи 8 Закона).
В соответствии с пунктами 1.2, 1.3, 1.4 Положения о порядке приема и исполнения исполнительных документов взыскатель (его представитель, действующий на основании соответствующей доверенности) представляет в банк подлинник исполнительного документа (его дубликат) и заявление, в котором указываются реквизиты банковского счета взыскателя, на который следует перечислить взысканные денежные средства. При приеме документов банк проверяет наличие в заявлении сведений, предусмотренных настоящим Положением; соответствие данных, указанных взыскателем в заявлении, исполнительному документу; соответствие реквизитов исполнительного документа установленным законодательством Российской Федерации требованиям, предъявляемым к исполнительным документам, и соблюдение сроков его предъявления.
При отсутствии в заявлении сведений, предусмотренных Положением, указании неточных сведений, предъявлении исполнительного документа с нарушением, установленных в отношении него требований, данное заявление вместе с исполнительным документом не принимается.
В случае обоснованных сомнений в подлинности исполнительного документа, полученного непосредственно от взыскателя (его представителя), или сомнений в достоверности сведений, представленных в соответствии с пунктом 2 статьи 8 Закона, для проверки подлинности исполнительного документа либо достоверности сведений банк (кредитная организация) вправе задержать исполнение исполнительного документа на срок не более, чем на семь дней (пункт 6 статьи 70 Закона).
Истец указывает, что предъявленный исполнительный лист содержит явные признаки подделки, что установлено в рамках предварительного следствия, и несоответствие могло быть установлено при приеме исполнительного листа. Данное обстоятельство представителем ответчика в нарушение требований ст. 65 АПК РФ не опровергнуто.
Кроме того, из представленных в материалы дела копии исполнительного листа и заявления следует, что после принятия исполнительного документа имелись предусмотренные законом основания для проверки подлинности исполнительного документа либо достоверности сведений, поскольку имело место несоответствие данных, указанных взыскателем в заявлении.
В соответствии с положениями статьи 15 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.
Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).
Реализация такого способа защиты нарушенного права, как возмещение убытков возможна лишь при наличии общих условий гражданско-правовой ответственности: совершения противоправного действия (бездействия), возникновения у потерпевшего убытков и их размер, причинно-следственной связи между действиями и наступившими последствиями.
Таким образом, суд апелляционной инстанции приходит к выводу о том, что, принимая к исполнению исполнительный лист и заявление, представленные непосредственно в банк, лицом от имени ООО "Версаль-Проект", ответчик при проявлении необходимой степени заботливости и осмотрительности, должен был при визуальном осмотре обнаружить несоответствие исполнительного документа и заявления, однако не сделал этого, что повлекло за собой причинение имущественного вреда истцу, выразившегося в неправомерном списании с его счета денежных средств в указанном выше размере.
Поскольку факт необоснованного списания судом установлен, имеются основания для удовлетворения требования истца о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами на основании ст. 395 ГК РФ, размер которых за период с 27.03.2011 г. по 27.03.2013 г. составил 219440 руб. 10 коп. Расчет процентов проверен судом и не оспорен ответчиком.
При таких обстоятельствах, исковые требования подлежат удовлетворению, а решение суда первой инстанции- отмене.
На основании ст. 110 АПК РФ с ответчика в пользу истца подлежит взысканию в возмещение судебных расходов 30465 руб. 90 коп.
Руководствуясь статьями 176, 266 - 269, 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации,
постановил:
Решение Арбитражного суда г. Москвы от 18 июля 2013 года по делу N А40-37662/2013 отменить.
Взыскать с Открытого акционерного общества Банк "ОТКРЫТИЕ" в пользу Общества с ограниченной ответственностью "Стрим-Авто" в возмещение убытков 1320768 руб. 69 коп., проценты за пользование чужими денежными средствами в размере 219440 руб. 10 коп., в возмещение судебных расходов 30465 руб. 90 коп.
Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение двух месяцев со дня изготовления постановления в полном объеме в Федеральном арбитражном суде Московского округа.
Председательствующий
Д.В.ПИРОЖКОВ
Судьи
А.Н.КРЫЛОВА
Т.А.ЛЯЛИНА
© Обращаем особое внимание коллег на необходимость ссылки на "BANKLAW.RU | Банки и банковские операции (банковское дело)" при цитированиии (для on-line проектов обязательна активная гиперссылка)