Судебные решения, арбитраж
Банковский счет; Банковские операции
Обращаем Ваше внимание на то обстоятельство, что данное решение могло быть обжаловано в суде высшей инстанции и отменено
Резолютивная часть постановления объявлена 23 мая 2013 года
Постановление изготовлено в полном объеме 23 мая 2013 года
Тринадцатый арбитражный апелляционный суд
в составе:
председательствующего Шестаковой М.А.
судей Мельниковой Н.А., Смирновой Я.Г.
при ведении протокола судебного заседания: секретарем Тутаевым В.В.,
при участии:
от истца: Санфиров Д.И. - паспорт, доверен. от 11.11.11 г.,
от ответчика: Аржанова О.С. по дов. от 07.10.10 г.,
от 3-го лица: Санфиров И.И. по дов. от 28.06.10 г.,
рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу (регистрационный номер 13АП-3549/2013) Санкт-Петербургской региональной общественной организации инвалидов "Сидо-М"
на решение Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 17.12.2012 года по делу N А56-51975/2011 (судья Лилль В.А.), принятое по иску Санкт-Петербургской региональной общественной организации инвалидов "Сидо-М" к Открытому акционерному обществу Банк "Открытие",
3-е лицо: ООО "Элиот",
о взыскании неосновательного обогащения,
установил:
В арбитражный суд Санкт-Петербурга и Ленинградской области обратилось Санкт-Петербургская региональная общественная организация инвалидов "Сидо-М" (далее - истец) с иском к Открытому акционерному обществу Банк "Открытие" (далее - ответчик, Банк) о взыскании неосновательного обогащения в сумме 496 091,76 руб. и процентов за пользование чужими денежными средств в сумме 122 782,71 руб., образовавшегося в связи с необоснованным списанием правопредшественником ответчика со счета ООО "Элиот" денежных средств в указанной сумме.
Право требования данных средств передано истцу от ООО "Элиот" (далее - третье лицо) по договору цессии от 04.06.09 г.
Решением арбитражного суда от 17.12.2012 года по делу А56-51975/2011 в удовлетворении иска отказано.
При исследовании материалов дела, доводов участвующих в деле лиц, суд пришел к выводу о том, что истцом не представлено доказательств, подтверждающих наличие у третьего лица ООО "Элиот" права на распоряжение денежными средствами, находящемся на расчетном счете в банке (ответчик), поскольку сам факт подписания договора банковского счета и документов об электронном документообороте, послуживших основанием для перечисления средств - не доказан, ввиду выполнения подписи от имени руководителя организации иным лицом.
Также суд указал, что договор об открытии банковского счета в рамках дел А56-35725/2009 и А56-54586/2011 признан ничтожным. Равно не представлено доказательств тому, что основания зачисления средств на счет ООО "Элиот" от имени иных лиц имелись.
Не согласившись с решением суда первой инстанции, истец подал апелляционную жалобу, указав в ней следующее.
Суд, отметив то, что 30.09.08 г. Банк необоснованно списал со счета третьего лица денежные средства в размере 496 091,76 руб. - комиссии за переводы денежных средств, тем не менее отказал в иске, мотивируя это тем, что в рамках дел А56-35725/2009 и А56-54586/2011 судами было установлено, что Банк не причинил третьему лицу убытки, вызванные нарушением договора банковского счета, ввиду отсутствия самого договора.
Однако, в данном споре заявлены требования не о взыскании убытков, а о взыскании неосновательного обогащения, вызванного именно бездоговорным списанием средств со счета юридического лица.
Иски о взыскании убытков были отклонены и в связи с тем, что право владельца счета на распоряжение денежными средствами, поступившими на счет, реализуется в форме требования владельца счета к банку путем принуждения исполнения своих распоряжений к счету. В данном же споре устанавливаются иные правоотношения и права владельца счета, о которых указано выше, находятся в прямой зависимости от действительности договора.
Выслушав в судебном заседании пояснения представителей участвующих в деле лиц, изучив материалы дела, апелляционный суд приходит к следующему.
Как видно из представленных документов, установлено судом, 16.08.2007 г. Обществу "Элиот" открыт в ОАО "Банк ВЕФК" (ОАО "Банк Восточно-Европейской Финансовой Корпорации") расчетный счет N 40702810905010001380 и по счету совершены операции, на основании сфальсифицированных договора банковского счета и договора на расчетно-кассовое обслуживание от 16.08.2007 N 1380/501, дополнительного соглашения на использование программно-технического комплекса "Банк-Клиент" 17.08.2007 г. с приложениями, акта об обмене электронными ключами шифрования с датой генерации 16.08.2007 г.
Указанные документы суд первой инстанции правомерно и обоснованно счел сфальсифицированными и не подтверждающими наличия договорных отношений ООО "Элиот" и Банка. Указанные обстоятельства установлены в рамках дел А56-35725/2009 и А56-8120/2012, А56-54586/2011 и являются преюдициальными для рассмотрения настоящего спора, с участием тех же лиц. Договор об открытии банковского счета признан ничтожным указанными вступившими в законную силу судебными актами по делам N А56-35725/2009 и А56-54586/2011.
В рамках действий Банка по ведению счета 30.09.2008 г. Банк списал со счета ООО "Элиот" денежные средства в размере 496 091,76 рублей, из которых 504,93 руб. - комиссия за переводы денежных средств, 495 586,83 рублей - комиссия за срочность перевода. Указанное обстоятельство подтверждается выпиской по лицевому счету N 40702810905010001380 ООО "Элиот" в ОАО "Банк ВЕФК" за 30.09.2008 и мемориальными ордерами N 1/30.09.2008 г.
РООИ "Сидо-М" полагая, что ООО "Элиот" являлось владельцем денежных средств, находящихся на расчетном счете, и не давало распоряжения на их списание, обратилось с соответствующим иском.
30.06.2009 ОАО "Банк ВЕФК" изменил свое наименование на ОАО "Банк "Петровский"; 27.09.2010 ОАО "Банк "Петровский" прекратил деятельность в результате реорганизации в форме присоединения, к ОАО Банк "Открытие", которое является правопреемником.
04.06.2009 между ООО "Элиот" и РООИ "Сидо-М" заключен договор цессии, в соответствии с которым ООО "Элиот" передало РООИ "Сидо-М" право требования к Банку о взыскании 496 091,76 рублей, составляющих, по мнению истца, сумму неосновательного обогащения Банка, списанную неосновательно 30.09.2008 г. с расчетного счета N 40702810905010001380, открытого ООО "Элиот" в ОАО "Банк ВЕФК.
Таким образом, анализ изложенных выше обстоятельств и приведенных доказательств позволяет констатировать, что суд обоснованно счел, ввиду ничтожности договора и недействительности документов, послуживших основаниями для перечисления средств по счетам (расчетный, валютный, валютный транзитный) не доказанными права ООО "Элиот" как владельца счета, а также не представлено доказательств тому, что данное третье лицо являлось владельцем поступивших на счет средств, как это предусмотрено главой 45 ГК РФ, ст. 845, 846 ГК РФ.
Ранее, в рамках указанных выше судебных дел А56-35725/2009 и А56-8120/2012, А56-54586/2011, а также в рамках дела А56-34333/2011 было установлено, что ООО "Элиот" обращалось в суд с иском о закрытии, в том числе не только указанного выше расчетного счета 40702810905010001380, а также открытых ранее по сфальсифицированным документам текущего валютного счета 40702840205010001380, транзитного валютного счета 40702978505019001380 и указывало на то, что денежные средства поступавшие ему на валютный счет (в данном случае переводы иностранной валюты) произведены за поставленное нефтяное оборудование.
При этом, указанные обстоятельства поставки оборудования, наличие соответствующих контрактов не доказаны были третьим лицом в рамках ранее рассмотренных дел, о чем указано в судебных актах по данным делам.
В настоящем споре данное третье лицо и истец указывают, что по обстоятельствам списания средств с валютных счетов преюдиции не имеется, однако указывает на то, что доказательствами принадлежности средств расчетного счета ООО "Элиот" служат данные выписки со счета, из которых следует, что комиссии списаны за счет средств, поступивших от ООО "Нефтебаза Молосковицы".
Данный довод истца и третьего лица исследован апелляционным судом и суд приходит к следующему.
Указание истца на то, что договоры, в рамках которых перечислялись третьему лицу средства на расчетный счет, не признаны недействительными, не отменяют права и обязанности лица, требующего взыскания каких либо имущественных ценностей, доказать права на них, или доказать факт приобретения иным лицом материальных ценностей, именно за счет истца, согласно положениям ст. 1102 ГК РФ.
ООО "Элиот" не доказало обладание правом на получение средств от ООО "Нефтебаза Молосковицы" ввиду отсутствия кроме договора, каких либо документов, подтверждающих передачу материальных ценностей, за которые поступила оплата именно ему.
Так, из договора от 23.09.2008 г. N НО-23/08 поставки продукции между третьим лицом о ООО "Нефтебаза Молосковицы" следует, что третье лицо - поставщик обязуется поставить продукцию, по наименованию, цене, в ассортименте и комплектности, согласно спецификаций.
При передаче продукции сторонами оформляются товарно-транспортные накладные, отгрузка продукции производится ж/д транспортом.
Ни одного из необходимых по условиям договора документов, свидетельствующих о реальной передаче продукции, в материалы дела не представлено.
Таким образом, предъявление требования Банку о взыскании списанных комиссий из средств, поступивших именно третьему лицу необоснованно, поскольку оснований считать, что истцом приобретено право требования к Банку, в порядке, предусмотренном статьями 382, 384, 386 и 387 ГК РФ - не имеется.
На основании изложенного и руководствуясь статьями 269, 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Тринадцатый арбитражный апелляционный суд
постановил:
Решение Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 17.12.2012 года по делу N А56-51975/2011 оставить без изменения, апелляционную жалобу без удовлетворения.
Председательствующий
М.А.ШЕСТАКОВА
Судьи
Н.А.МЕЛЬНИКОВА
Я.Г.СМИРНОВА
© Обращаем особое внимание коллег на необходимость ссылки на "BANKLAW.RU | Банки и банковские операции (банковское дело)" при цитированиии (для on-line проектов обязательна активная гиперссылка)
ПОСТАНОВЛЕНИЕ ТРИНАДЦАТОГО АРБИТРАЖНОГО АПЕЛЛЯЦИОННОГО СУДА ОТ 23.05.2013 ПО ДЕЛУ N А56-51975/2011
Разделы:Банковский счет; Банковские операции
Обращаем Ваше внимание на то обстоятельство, что данное решение могло быть обжаловано в суде высшей инстанции и отменено
ТРИНАДЦАТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД
ПОСТАНОВЛЕНИЕ
от 23 мая 2013 г. по делу N А56-51975/2011
Резолютивная часть постановления объявлена 23 мая 2013 года
Постановление изготовлено в полном объеме 23 мая 2013 года
Тринадцатый арбитражный апелляционный суд
в составе:
председательствующего Шестаковой М.А.
судей Мельниковой Н.А., Смирновой Я.Г.
при ведении протокола судебного заседания: секретарем Тутаевым В.В.,
при участии:
от истца: Санфиров Д.И. - паспорт, доверен. от 11.11.11 г.,
от ответчика: Аржанова О.С. по дов. от 07.10.10 г.,
от 3-го лица: Санфиров И.И. по дов. от 28.06.10 г.,
рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу (регистрационный номер 13АП-3549/2013) Санкт-Петербургской региональной общественной организации инвалидов "Сидо-М"
на решение Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 17.12.2012 года по делу N А56-51975/2011 (судья Лилль В.А.), принятое по иску Санкт-Петербургской региональной общественной организации инвалидов "Сидо-М" к Открытому акционерному обществу Банк "Открытие",
3-е лицо: ООО "Элиот",
о взыскании неосновательного обогащения,
установил:
В арбитражный суд Санкт-Петербурга и Ленинградской области обратилось Санкт-Петербургская региональная общественная организация инвалидов "Сидо-М" (далее - истец) с иском к Открытому акционерному обществу Банк "Открытие" (далее - ответчик, Банк) о взыскании неосновательного обогащения в сумме 496 091,76 руб. и процентов за пользование чужими денежными средств в сумме 122 782,71 руб., образовавшегося в связи с необоснованным списанием правопредшественником ответчика со счета ООО "Элиот" денежных средств в указанной сумме.
Право требования данных средств передано истцу от ООО "Элиот" (далее - третье лицо) по договору цессии от 04.06.09 г.
Решением арбитражного суда от 17.12.2012 года по делу А56-51975/2011 в удовлетворении иска отказано.
При исследовании материалов дела, доводов участвующих в деле лиц, суд пришел к выводу о том, что истцом не представлено доказательств, подтверждающих наличие у третьего лица ООО "Элиот" права на распоряжение денежными средствами, находящемся на расчетном счете в банке (ответчик), поскольку сам факт подписания договора банковского счета и документов об электронном документообороте, послуживших основанием для перечисления средств - не доказан, ввиду выполнения подписи от имени руководителя организации иным лицом.
Также суд указал, что договор об открытии банковского счета в рамках дел А56-35725/2009 и А56-54586/2011 признан ничтожным. Равно не представлено доказательств тому, что основания зачисления средств на счет ООО "Элиот" от имени иных лиц имелись.
Не согласившись с решением суда первой инстанции, истец подал апелляционную жалобу, указав в ней следующее.
Суд, отметив то, что 30.09.08 г. Банк необоснованно списал со счета третьего лица денежные средства в размере 496 091,76 руб. - комиссии за переводы денежных средств, тем не менее отказал в иске, мотивируя это тем, что в рамках дел А56-35725/2009 и А56-54586/2011 судами было установлено, что Банк не причинил третьему лицу убытки, вызванные нарушением договора банковского счета, ввиду отсутствия самого договора.
Однако, в данном споре заявлены требования не о взыскании убытков, а о взыскании неосновательного обогащения, вызванного именно бездоговорным списанием средств со счета юридического лица.
Иски о взыскании убытков были отклонены и в связи с тем, что право владельца счета на распоряжение денежными средствами, поступившими на счет, реализуется в форме требования владельца счета к банку путем принуждения исполнения своих распоряжений к счету. В данном же споре устанавливаются иные правоотношения и права владельца счета, о которых указано выше, находятся в прямой зависимости от действительности договора.
Выслушав в судебном заседании пояснения представителей участвующих в деле лиц, изучив материалы дела, апелляционный суд приходит к следующему.
Как видно из представленных документов, установлено судом, 16.08.2007 г. Обществу "Элиот" открыт в ОАО "Банк ВЕФК" (ОАО "Банк Восточно-Европейской Финансовой Корпорации") расчетный счет N 40702810905010001380 и по счету совершены операции, на основании сфальсифицированных договора банковского счета и договора на расчетно-кассовое обслуживание от 16.08.2007 N 1380/501, дополнительного соглашения на использование программно-технического комплекса "Банк-Клиент" 17.08.2007 г. с приложениями, акта об обмене электронными ключами шифрования с датой генерации 16.08.2007 г.
Указанные документы суд первой инстанции правомерно и обоснованно счел сфальсифицированными и не подтверждающими наличия договорных отношений ООО "Элиот" и Банка. Указанные обстоятельства установлены в рамках дел А56-35725/2009 и А56-8120/2012, А56-54586/2011 и являются преюдициальными для рассмотрения настоящего спора, с участием тех же лиц. Договор об открытии банковского счета признан ничтожным указанными вступившими в законную силу судебными актами по делам N А56-35725/2009 и А56-54586/2011.
В рамках действий Банка по ведению счета 30.09.2008 г. Банк списал со счета ООО "Элиот" денежные средства в размере 496 091,76 рублей, из которых 504,93 руб. - комиссия за переводы денежных средств, 495 586,83 рублей - комиссия за срочность перевода. Указанное обстоятельство подтверждается выпиской по лицевому счету N 40702810905010001380 ООО "Элиот" в ОАО "Банк ВЕФК" за 30.09.2008 и мемориальными ордерами N 1/30.09.2008 г.
РООИ "Сидо-М" полагая, что ООО "Элиот" являлось владельцем денежных средств, находящихся на расчетном счете, и не давало распоряжения на их списание, обратилось с соответствующим иском.
30.06.2009 ОАО "Банк ВЕФК" изменил свое наименование на ОАО "Банк "Петровский"; 27.09.2010 ОАО "Банк "Петровский" прекратил деятельность в результате реорганизации в форме присоединения, к ОАО Банк "Открытие", которое является правопреемником.
04.06.2009 между ООО "Элиот" и РООИ "Сидо-М" заключен договор цессии, в соответствии с которым ООО "Элиот" передало РООИ "Сидо-М" право требования к Банку о взыскании 496 091,76 рублей, составляющих, по мнению истца, сумму неосновательного обогащения Банка, списанную неосновательно 30.09.2008 г. с расчетного счета N 40702810905010001380, открытого ООО "Элиот" в ОАО "Банк ВЕФК.
Таким образом, анализ изложенных выше обстоятельств и приведенных доказательств позволяет констатировать, что суд обоснованно счел, ввиду ничтожности договора и недействительности документов, послуживших основаниями для перечисления средств по счетам (расчетный, валютный, валютный транзитный) не доказанными права ООО "Элиот" как владельца счета, а также не представлено доказательств тому, что данное третье лицо являлось владельцем поступивших на счет средств, как это предусмотрено главой 45 ГК РФ, ст. 845, 846 ГК РФ.
Ранее, в рамках указанных выше судебных дел А56-35725/2009 и А56-8120/2012, А56-54586/2011, а также в рамках дела А56-34333/2011 было установлено, что ООО "Элиот" обращалось в суд с иском о закрытии, в том числе не только указанного выше расчетного счета 40702810905010001380, а также открытых ранее по сфальсифицированным документам текущего валютного счета 40702840205010001380, транзитного валютного счета 40702978505019001380 и указывало на то, что денежные средства поступавшие ему на валютный счет (в данном случае переводы иностранной валюты) произведены за поставленное нефтяное оборудование.
При этом, указанные обстоятельства поставки оборудования, наличие соответствующих контрактов не доказаны были третьим лицом в рамках ранее рассмотренных дел, о чем указано в судебных актах по данным делам.
В настоящем споре данное третье лицо и истец указывают, что по обстоятельствам списания средств с валютных счетов преюдиции не имеется, однако указывает на то, что доказательствами принадлежности средств расчетного счета ООО "Элиот" служат данные выписки со счета, из которых следует, что комиссии списаны за счет средств, поступивших от ООО "Нефтебаза Молосковицы".
Данный довод истца и третьего лица исследован апелляционным судом и суд приходит к следующему.
Указание истца на то, что договоры, в рамках которых перечислялись третьему лицу средства на расчетный счет, не признаны недействительными, не отменяют права и обязанности лица, требующего взыскания каких либо имущественных ценностей, доказать права на них, или доказать факт приобретения иным лицом материальных ценностей, именно за счет истца, согласно положениям ст. 1102 ГК РФ.
ООО "Элиот" не доказало обладание правом на получение средств от ООО "Нефтебаза Молосковицы" ввиду отсутствия кроме договора, каких либо документов, подтверждающих передачу материальных ценностей, за которые поступила оплата именно ему.
Так, из договора от 23.09.2008 г. N НО-23/08 поставки продукции между третьим лицом о ООО "Нефтебаза Молосковицы" следует, что третье лицо - поставщик обязуется поставить продукцию, по наименованию, цене, в ассортименте и комплектности, согласно спецификаций.
При передаче продукции сторонами оформляются товарно-транспортные накладные, отгрузка продукции производится ж/д транспортом.
Ни одного из необходимых по условиям договора документов, свидетельствующих о реальной передаче продукции, в материалы дела не представлено.
Таким образом, предъявление требования Банку о взыскании списанных комиссий из средств, поступивших именно третьему лицу необоснованно, поскольку оснований считать, что истцом приобретено право требования к Банку, в порядке, предусмотренном статьями 382, 384, 386 и 387 ГК РФ - не имеется.
На основании изложенного и руководствуясь статьями 269, 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Тринадцатый арбитражный апелляционный суд
постановил:
Решение Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 17.12.2012 года по делу N А56-51975/2011 оставить без изменения, апелляционную жалобу без удовлетворения.
Председательствующий
М.А.ШЕСТАКОВА
Судьи
Н.А.МЕЛЬНИКОВА
Я.Г.СМИРНОВА
© Обращаем особое внимание коллег на необходимость ссылки на "BANKLAW.RU | Банки и банковские операции (банковское дело)" при цитированиии (для on-line проектов обязательна активная гиперссылка)