Судебные решения, арбитраж
Банковский счет; Банковские операции
Обращаем Ваше внимание на то обстоятельство, что данное решение могло быть обжаловано в суде высшей инстанции и отменено
Резолютивная часть постановления объявлена 09 июля 2013 года
Постановление изготовлено в полном объеме 12 июля 2013 года
Председательствующего судьи Н.В. Дегтяревой
Судей Н.О. Окуловой, М.С. Сафроновой
при ведении протокола судебного заседания секретарем М.А. Прозоровской
рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционные жалобы
ООО "Аверс", ООО "Евротекс", Каюмова Р.Ш., Татаренко Л.В.
на определение Арбитражного суда г. Москвы от 10/04/2013 по делу N А40-47003/12-71-132 вынесенное судьей Л.А. Кравчук
по делу о несостоятельности (банкротстве) ЗАО "АКБ "Славянский банк",
заявление конкурсного управляющего АКБ "Славянский банк" ЗАО в лице Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" к АКБ "Славянский банк" ЗАО ООО "Центр Консультационных технологий" о признании недействительных сделок
третьи лица: ООО "Аверс", ООО "Евротекс", Гр. Татаренко Л.В., ИП Зингель Е.И.
при участии в судебном заседании:
от конкурсного управляющего АКБ "Славянский банк" ЗАО в лице Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" - Привалова Ю.В. по дов. от 21.06.2013
Банк России в лице Московского ГТУ Банка России 22 декабря 2010 обратился в Арбитражный суд г. Москвы с заявлением о признании АКБ "Славянский банк" (ЗАО) несостоятельным (банкротом), определением Арбитражного суд г. Москвы от 29.12.2010 возбуждено производство по делу N А40-151938/10-71-714"Б" о признании АКБ "Славянский банк" (ЗАО) несостоятельным (банкротом).
Решением Арбитражного суда г. Москвы от 18.03.2011 по делу N А40-151938/10-71-714"Б" АКБ "Славянский банк" (ЗАО) признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производств, конкурсным управляющим назначена Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов".
Конкурсный управляющий ООО "Энергомаш-Атомаш" обратился в арбитражный суд с требованием: признать сделку, вытекающую из Соглашения об уступке права требования N 1 от 29.11.2010, заключенного между АКБ "СЛАВЯНСКИЙ БАНК" (ЗАО) и ООО "Центр консультационных логий", - недействительной; применить последствия недействительности сделки, обязав стороны возвратить друг другу все полученное по сделке: восстановить право требования АКБ "СЛАВЯНСКИЙ БАНК" (ЗАО) к Татаренко Ларисе Викторовне по Кредитному договору N 3099/01-К от 07.09.2010 г., включающее в себя право требования основного долга в размере 2 500 000,00 (два миллиона пятьсот тысяч) рублей 00 копеек, а также права на обеспечение в виде: - договора поручительства N 3099/01-К от 07.09.2010 г.; договора поручительства N 3099/02-К от 07.09.2010; - договора залога транспортного средства N 3099/01-3 от 07.09.2010. Восстановить задолженность Акционерного коммерческого банка "Славянский банк" (Закрытое акционерное общество) (местонахождение: 109544, г. Москва, Б. Андроньевская ул., дом 17, ОГРН 1027739121849) перед Обществом с ограниченной ответственностью "Центр консультационных технологий" (местонахождения: 630001, Новосибирская обл., г. Новосибирск, Ельцовская ул., 2/3, ОГРН 1085402020219) по договору банковского счета в размере 2 500 000,00 (два миллиона пятьсот тысяч) 00 копеек. Признать сделку, вытекающую из Соглашения об уступке права требования N 2 от 29.11.2010, заключенного между АКБ "СЛАВЯНСКИЙ БАНК" (ЗАО) и ООО "Центр консультационных логий", - недействительной. Применить последствия недействительности сделки, обязав стороны возвратить друг другу все полученное по сделке: Восстановить право требования АКБ "СЛАВЯНСКИЙ БАНК" (ЗАО) к ООО "Евротекс" по Кредитному договору N 3075/01-К от 21.07.2010 г., включающее право требования основного долга в размере 2 505 762,00 (два миллиона пятьсот пять семьсот шестьдесят два) рубля 00 копеек, а также права на обеспечение в виде: - договора поручительства N 3075/01-П от 21.07.2010, - договора залога товаров в обороте N 3075/01-3 от 21.07.2010. Восстановить задолженность Акционерного коммерческого банка "Славянский банк" (Закрытое акционерное общество) (местонахождение: 109544, г. Москва, Б. Андроньевская ул., дом 17, ОГРН 1027739121849) перед Обществом с ограниченной ответственностью "Центр консультационных технологий" (местонахождения: 630001, Новосибирская обл., г. Новосибирск, Ельцовская ул., 2/3, ОГРН 1085402020219) по договору банковского счета в размере 2 505 762,00 (два миллиона пятьсот пять от шестьдесят два) рубля 00 копеек. Признать сделку, вытекающую из Соглашения об уступке права требования N 4 от 29.11.2010, заключенного между АКБ "СЛАВЯНСКИЙ БАНК" (ЗАО) и ООО "Центр консультационных технологий", - недействительной. Применить последствия недействительности сделки, обязав стороны возвратить друг другу все полученное по сделке: Восстановить право требования АКБ "СЛАВЯНСКИЙ БАНК" (ЗАО) к ИП Зингель Елене Иосифовне по Кредитному договору N 264/04-К от 28.05.2010 г., включающее право требования основного долга в размере 3 500 000,00 (три миллиона пятьсот рублей 00 копеек, а также права на обеспечение в виде: - договора поручительства N 264/05-П от 28.05.2010 г., договора поручительства N 264/05-П от 28.05.2010 г., - договора залога товаров в обороте N 264/06-3 от 28.05.2010. Восстановить задолженность Акционерного коммерческого банка "Славянский банк" (Закрытое акционерное общество) (местонахождение: 109544, г. Москва, Б. Андроньевская ул., дом 17, ОГРН 1027739121849) перед Обществом с ограниченной ответственностью "Центр консультационных технологий" (местонахождения: 630001, Новосибирская обл., г. Новосибирск, Ельцовская ул., 2/3, ОГРН 1085402020219) по договору банковского счета в размере 3 500 000,00 (три миллиона пятьсот тысяч) рублей Признать сделку, вытекающую из Соглашения об уступке права требования N 5 от 29.11.2010, заключенного между АКБ "СЛАВЯНСКИЙ БАНК" (ЗАО) и ООО "Центр консультационных технологий", - недействительной. Применить последствия недействительности сделки, обязав стороны возвратить друг другу все полученное по сделке:
Восстановить право требования АКБ "СЛАВЯНСКИЙ БАНК" (ЗАО) к ООО "Аверс" Кредитному договору N 1358/01-О от 10.02.2010 г., включающее право требования основного долга в размере 2 094 785,07 (два миллиона девяносто четыре семьсот восемьдесят пять) рублей 07 копеек, а также права на обеспечение в виде:
- договора поручительства N 1358 01-П от 10.02.2010 г.,
- договора поручительства N 1358/02-П от 10.02.2010 г.,
- договора поручительствам 1358/03-П от 12.08.2010 г.,
- договора залога товаров в обороте N 1358/02-3 от 30.09.2010 г.
Восстановить задолженность Акционерного коммерческого банка "Славянский банк" (Закрытое акционерное общество) (местонахождение: 109544, г. Москва, Б. Андроньевская ул., дом 17, ОГРН 1027739121849) перед Обществом с ограниченной ответственностью "Центр консультационных технологий" (местонахождения: 630001, Новосибирская обл., г. Новосибирск, Ельцовская ул., 2/3, ОГРН 1085402020219) по договору банковского счета в размере 2 094 785,07 (два миллиона девяносто четыре тысячи семьсот восемьдесят пять) рублей 07 копеек.
Обязать ООО "Центр консультационных технологий" передать АКБ "СЛАВЯНСКИЙ БАНК" (ЗАО) все подлинные документы, полученные в соответствии с условиями Соглашений об уступке прав требования N 1 от 29.11.2010, N 2 от 29.11.2010, N 4 от 29.11.2010, N 5 от 29.11.2010 г.
Определением от 17 сентября 2012 суд привлек к участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований 1) Общество с ограниченной ответственностью "Аверс", 2) Общество с ограниченной ответственностью "Евротекс", 3) Индивидуального предпринимателя Татаренко Ларису Викторовну, 4) Индивидуального предпринимателя Зингель Елену Иосифовну.
Определением от 07.12.2012 суд привлек к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований Татаренко Ларису Викторовну, как физическое лицо, поскольку в материалы дела 26.11.2012 г. поступила выписка из ЕГРИП от 06.11.2012 г. согласно записям которой деятельность ИП Татаренко Л.В. прекращена 13.12.2011 г. (снята с учета) и ввиду положений п. 4 ст. 23 ГК РФ, установивших гражданин, осуществляющий предпринимательскую деятельность без образования юридического лица и не регистрирующийся в качестве предпринимателя, не вправе ссылаться в отношении заключенных им при этом сделок на то, что он не является предпринимателем, Определения ВАС РФ от 08.06.2009 г. N 7105/09 установившего, что утрата гражданином государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя лишает его права заниматься предпринимательской деятельностью, но не освобождает его от обязанности отвечать по своим обязательствам.
Истец в суде первой инстанции, заявил об уточнении иска в части последствий недействительности сделки в связи с изменением статуса Татаренко Ларисы Викторовны, прекратившей деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, просил принять уточнения в качестве последствий восстановить права по кредитному договору к Татаренко Л.В. как физическому лицу, поскольку утрата гражданином государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя лишает его права заниматься предпринимательской деятельностью, но не освобождает его от обязанности отвечать по своим обязательствам, представил в материалы дела доказательства заблаговременного направления уточнений сторонам по делу.
Судом первой инстанции в порядке ст. 49 АПК РФ принял уточнения истцом предмета иска в качестве последствий восстановить права по кредитному договору к Татаренко Л.В. как физическому лицу.
Определением от 10.04.2013 в удовлетворении ходатайства ЗАО "Завод Автоагрегат" гр. Каюмова Р.Ш. о привлечении его к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований, - отказано.
В удовлетворении ходатайства гр. Каюмова Р.Ш. о привлечении его к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований, - отказано.
Признана недействительной сделка, вытекающая из Соглашения об уступке права требования N 1 от 29.11.2010, заключенного между АКБ "СЛАВЯНСКИЙ БАНК" (ЗАО) и ООО "Центр консультационных логий",
Применены последствия недействительности сделки, обязав стороны возвратить друг другу все полученное по сделке:
Восстановлено право требования АКБ "СЛАВЯНСКИЙ БАНК" (ЗАО) к Татаренко Ларисе Викторовне по Кредитному договору N 3099/01-К от 07.09.2010 г., включающее в себя право требования основного долга в размере 2 500 000,00 рублей 00 копеек, а также права на обеспечение, указанное в нем.
Восстановлена задолженность Акционерного коммерческого банка "Славянский банк" (Закрытое акционерное общество) перед Обществом с ограниченной ответственностью "Центр консультационных технологий" по договору банковского счета в размере 2 500 000,00 ей 00 копеек.
Признана недействительной сделка, вытекающая из Соглашения об уступке права требования N 2 от 29.11.2010, заключенного между АКБ "СЛАВЯНСКИЙ БАНК" (ЗАО) и ООО "Центр консультационных логий",
Применены последствия недействительности сделки, обязав стороны возвратить друг другу все полученное по сделке:
Восстановлено право требования АКБ "СЛАВЯНСКИЙ БАНК" (ЗАО) к ООО "Евротекс" по Кредитному договору N 3075/01-К от 21.07.2010 г., включающее право требования основного долга в размере 2 505 762,00 рубля 00 копеек, а также права на обеспечение, указанное в нем.
Восстановлена задолженность Акционерного коммерческого банка "Славянский банк" (Закрытое акционерное общество) перед Обществом с ограниченной ответственностью "Центр консультационных технологий" по договору банковского счета в размере 2 505 762,00 рубля 00 копеек.
Признана недействительной сделка, вытекающая из Соглашения об уступке права требования N 4 от 29.11.2010, заключенного между АКБ "СЛАВЯНСКИЙ БАНК" (ЗАО) и ООО "Центр консультационных технологий",
Применены последствия недействительности сделки, обязав стороны возвратить друг другу все полученное по сделке:
Восстановлено право требования АКБ "СЛАВЯНСКИЙ БАНК" (ЗАО) к ИП Зингель Елене Иосифовне по Кредитному договору N 264/04-К от 28.05.2010 г., включающее право требования основного долга в размере 3 500 000,00 рублей 00 копеек, а также права на обеспечение, указанное в нем.
Восстановлена задолженность Акционерного коммерческого банка "Славянский банк" (Закрытое акционерное общество) перед Обществом с ограниченной ответственностью "Центр консультационных технологий" по договору банковского счета в размере 3 500 000,00 рублей 00 к.
Признана недействительной сделка, вытекающая из Соглашения об уступке права требования N 5 от 29.11.2010, заключенного между АКБ "СЛАВЯНСКИЙ БАНК" (ЗАО) и ООО "Центр консультационных технологий", -.
Применены последствия недействительности сделки, обязав стороны возвратить друг другу все полученное по сделке:
Восстановлено право требования АКБ "СЛАВЯНСКИЙ БАНК" (ЗАО) к ООО "Аверс" Кредитному договору N 1358/01-О от 10.02.2010 г., включающее право требования основного долга в размере 2 094 785,07 (два миллиона девяносто четыре семьсот восемьдесят пять) рублей 07 копеек, а также права на обеспечение, указанное в нем.
Восстановлена задолженность Акционерного коммерческого банка "Славянский банк" (Закрытое акционерное общество) перед Обществом с ограниченной ответственностью "Центр консультационных технологий" по договору банковского счета в размере 2 094 785,07 рублей 07 копеек.
ООО "Аверс", ООО "Евротекс", Каюмов Р.Ш., Татаренко Л.В. не согласившись с определением суда, обратились с апелляционными жалобами, в которых просят определение отменить по доводам, изложенным в апелляционных жалобах.
Ссылаются на нарушения норм материального права.
Представитель конкурсного управляющего АКБ "Славянский банк" ЗАО в лице Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов", извещенный надлежащим образом о времени и месте судебного разбирательства, в судебное заседание явился, возражал против доводов жалоб ООО "Аверс", ООО "Евротекс", Каюмова Р.Ш., Татаренко Л.В.
ООО "Аверс", ООО "Евротекс", Каюмова Р.Ш., Татаренко Л.В., извещенные надлежащим образом о времени и месте судебного разбирательства, в судебное заседание не явились.
Рассмотрев дело в порядке статей 156, 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, изучив материалы дела, апелляционный суд не находит оснований к удовлетворению апелляционной жалобы и отмене определения арбитражного суда, принятого в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и обстоятельствами дела.
При исследовании обстоятельств дела установлено, что 29 ноября 2010 г. между АКБ "Славянский банк" (ЗАО) (Кредитор) и ООО "Центр консультационных технологий" заключено Соглашение об уступке права требования N 1 (цессии) (далее Соглашение), которым АКБ "Славянский банк" (ЗАО) уступил ООО "Центр консультационных технологий" все права требования по Кредитному договору N 3099/01-К от 07.09.2010 г. с дополнительным соглашением N 1 от 11.11.2010 г. к нему, заключенному Банком с Индивидуальным предпринимателем Татаренко Ларисой Викторовной (ОГРНИП 310547619300211).
- Согласно п. 1.3 Соглашения к ООО "Центр консультационных технологий" (цессионарий) перешли права требования по вышеуказанному кредитному договору в полном объеме и на тех условиях, которые существовали на дату подписания Соглашения (на 29.11.2010 г.): - право требования выплаты основного долга в сумме 2 500 000 руб. 00 коп.;
- Момент возникновения права требования - 07 сентября 2010 г.
Согласно п. 1.3 Соглашения право требования Первоначального кредитора (цедента) переходит к Новому кредитору (цессионарию) в том объеме и на тех условиях, которые существовали на дату подписания Соглашения.
Пунктом 2.3 Соглашения об уступке установлена стоимость передаваемых прав установлена в размере 2 500 000 руб., которая уплачивается в безналичном порядке путем перечисления денежных средств на указанный счет в срок до 29 ноября 2010 г. (п. п. 2.4, 2.5 Соглашения об уступке).
Между АКБ "Славянский банк" (ЗАО) (Кредитор) и ООО "Центр консультационных технологий" 29 ноября 2010 г. заключено Соглашение об уступке права требования N 1 (цессии), которым АКБ "Славянский банк" (ЗАО) уступил ООО "Центр консультационных технологий" все права требования по Кредитному договору N 264/04-КЛ от 28.05.2010 г., заключенному с Индивидуальным предпринимателем Зингель Еленой Ивановной (ОГРНИП 304540708600019).
- Согласно п. 1.3 Соглашения к ООО "Центр консультационных технологий" (Новый кредитор, цессионарий) перешли права требования по вышеуказанному кредитному договору в полном объеме и на тех условиях, которые существовали на дату подписания Соглашения (на 29.11.2010 г.): - право требования выплаты основного долга в сумме 3 500 000,00 руб.;
- Момент возникновения права требования - 07 сентября 2010 г.
Согласно п. 1.3 Соглашения право требования Первоначального кредитора (цедента) переходит к Новому кредитору (цессионарию) в том объеме и на тех условиях, которые существовали на дату подписания Соглашения.
Пунктом 2.3. Соглашения об уступке установлена стоимость передаваемых прав установлена в размере 3 500 000,00 руб., которая уплачивается в безналичном порядке путем перечисления денежных средств на указанный счет в срок до 29 ноября 2010 г. (п. п. 2.4, 2.5 Соглашения об уступке).
Между АКБ "Славянский банк" (ЗАО) (Кредитор) и ООО "Центр консультационных технологий" 29 ноября 2010 г. заключено Соглашение об уступке права требования N 1 (цессии), которым АКБ "Славянский банк" (ЗАО) уступил ООО "Центр консультационных технологий" все права требования по дополнительному соглашению N 1358/01-0 от 10.02.2010 г. к договору N 1358 от 12.04.2006 г. банковского счета юридического лица - резидента РФ, а также Дополнительному соглашению N 2 от 12.08.2010, Дополнительному соглашению N 3 от 30.09.2010 г., Дополнительному соглашению N 4 от 11.11.2010 г. к указанному договору, заключенному с ООО "Аверс".
- Согласно п. 1.3 Соглашения к ООО "Центр консультационных технологий" (Новый кредитор, цессионарий) перешли права требования по вышеуказанным дополнительным соглашениям к договору банковского счета в полном объеме и на тех условиях, которые существовали на дату подписания Соглашения (на 29.11.2010 г.): - право требования выплаты основного долга в сумме 2 092 205,64 руб.;
- Момент возникновения права требования - 07 сентября 2010 г.
Согласно п. 1.3 Соглашения право требования Первоначального кредитора (цедента) переходит к Новому кредитору (цессионарию) в том объеме и на тех условиях, которые существовали на дату подписания Соглашения.
Пунктом 2.3. Соглашения об уступке установлена стоимость передаваемых прав установлена в размере 2 092 205,64 руб., которая уплачивается в безналичном порядке путем перечисления денежных средств на указанный счет в срок до 29 ноября 2010 г. (п. п. 2.4, 2.5 Соглашения об уступке).
Между АКБ "Славянский банк" (ЗАО) (Кредитор) и ООО "Центр консультационных технологий" 29 ноября 2010 г. заключено Соглашение об уступке права требования N 1 (цессии), которым АКБ "Славянский банк" (ЗАО) уступил ООО "Центр консультационных технологий" все права требования по Кредитному договору N 3075/01-К от 21.07.2010 г., Дополнительному соглашению N 1 от 11.11.2010 г. к нему, заключенному с ООО "Евротекс".
- Согласно п. 1.3 Соглашения к ООО "Центр консультационных технологий" (Новый кредитор, цессионарий) перешли права требования по вышеуказанному кредитному договору в полном объеме и на тех условиях, которые существовали на дату подписания Соглашения (на 29.11.2010 г.): - право требования выплаты основного долга в сумме 2 505 762,00 руб.;
- Момент возникновения права требования - 07 сентября 2010 г.
Согласно п. 1.3 Соглашения право требования Первоначального кредитора (цедента) переходит к Новому кредитору (цессионарию) в том объеме и на тех условиях, которые существовали на дату подписания Соглашения.
Пунктом 2.3 Соглашения об уступке установлена стоимость передаваемых прав установлена в размере 2 505 762,00 руб., которая уплачивается в безналичном порядке путем перечисления денежных средств на указанный счет в срок до 29 ноября 2010 г. (п. п. 2.4, 2.5 Соглашения об уступке)
по расчетному счету 29 ноября 2010 года ООО "Центр консультационных технологий" N 40702-810-5-1400-0002804, открытому в ФАКБ "СЛАВЯНСКИЙ БАНК" (ЗАО) филиал "Сибирский" в г. Новосибирск, формальными внутри банковскими проводками произведены следующие операции: - на ссудный счет ООО "Аверс" N 45201-810-4-1400-1001358 по учету выданного кредита произведено перечисление денежных средств в размере 2 092 205,64 руб. с назначением платежа: "Гашение задолженности по доп. соглашению 1358/01-0 от 10.02.2010 согласно уступке прав требований от 29.11.2010"
- на ссудный счет ИП Татаренко Л.В. N 45406-810-3-1400-1003099 по учету выданного кредита произведено перечисление денежных средств в размере 2 500 000,00 руб. с назначением платежа: "Гашение задолженности по кредитному договору 3099/01-К от 07.09.2010 согласно уступке прав требований от 29.11.2010" - на ссудный счет ООО "Евротекс" N 45206-810-1-1400-1003075 по учету выданного кредита произведено перечисление денежных средств в размере 2 505 762,00 руб. с назначением платежа: "Гашение задолженности по кредитному договору N 3075/01-К от 21.07.2010 г. согласно уступке прав требований от 29.11.2010 г." - на ссудный счет ИП Зингель Е.И. N 45406-810-3-1400-4000264 по учету выданного кредита произведено перечисление денежных средств в размере 2 500 000,00 руб. с назначением платежа: "Гашение задолженности по кредитному договору 2836/01-О от 04.03.2010 г. согласно уступке прав требований от 29.11.2010".
В ФАКБ "СЛАВЯНСКИЙ БАНК" (ЗАО) филиал "Сибирский" в г. Новосибирск 29 ноября 2010 г. с расчетного счета ООО "Центр консультационных технологий" N 40702-810-5-1400-0002804 формальными внутрибанковскими проводками списаны денежные средства на общую сумму 10 597 967,64 руб. 64 коп.
Указанные банковские операции не проведены по корреспондентскому счету Банка.
Данные банковские операции по списанию денежных средств в счет оплаты по Соглашениям об уступке прав требования подтверждаются выписками из соответствующих счетов, представленными в материалы дела.
Приказом Банка России N ОД-596 у АКБ "Славянский банк" (ЗАО) 3 декабря 2010 г. отозвана лицензия. Приказом Банка России N ОД-597 от 03.12.2010 г. в Банке назначена временная администрация по управлению кредитной организацией.
Банк России в лице Московского ГТУ Банка России 22 декабря 2010 г. обратился в Арбитражный суд г. Москвы с заявлением о признании АКБ "Славянский банк" (ЗАО) несостоятельным (банкротом).
Решением Арбитражного суда г. Москвы от 18.03.2011 г. по делу N А40-151938/10-71-714"Б" АКБ "Славянский банк" (ЗАО) признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производств, конкурсным управляющим назначена Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов".
Согласно ст. 50.34 Закона о банкротстве кредитных организаций сделка, совершенная кредитной организацией, может быть признана арбитражным судом недействительной по заявлению конкурсного управляющего по основаниям и в порядке, которые предусмотрены ст. 28 настоящего Федерального закона.
В п. 1 ст. 28 Закон о банкротстве кредитных организаций установлено, что сделка, совершенная кредитной организацией до даты назначения ее временной администрации может быть признана недействительной по основаниям, которые предусмотрены Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)" и другими федеральными законами.
В соответствии с пунктом 1 статьи 61.1 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", сделки, совершенные должником или другими лицами за счет должника, могут быть признаны недействительными в соответствии с ГК РФ, а также по основаниям и в порядке, которые указаны в настоящем федеральном законе.
В соответствии с п. 1 ст. 61.3 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности, если сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).
На момент проведения спорных сделок и банковских операций по их оплате АКБ "Славянский банк" (ЗАО) являлся неплатежеспособным.
Доказательством, подтверждающим неплатежеспособность АКБ "Славянский банк" (ЗАО) также является Предписание ЦБ РФ от 01.12.2010 г. N 33-09-10/97092дсп, согласно которому по состоянию на 01.12.2010 г. платежи по поступившим от клиентов банка обращениям так и не были проведены по корреспондентскому счету АКБ "Славянский банк" (ЗАО).
В силу положений пункта 3 статьи 61.3 Закона о банкротстве сделка, указанная в пункте 1 настоящей статьи и совершенная должником в течение шести месяцев до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом, может быть признана арбитражным судом недействительной в случае, если установлено, что кредитору или иному лицу, в отношении которого совершена такая сделка, было известно о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества либо об обстоятельствах, которые позволяют сделать вывод о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества. Предполагается, что заинтересованное лицо знало о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества, если не доказано обратное.
Согласно п. 11 Постановления Пленум ВАС РФ от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III. 1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" если сделка с предпочтением была совершена после принятия судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия судом заявления о признании должника банкротом, то в силу пункта 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве для признания ее недействительной достаточно обстоятельств, указанных в пункте 1 статьи 61.3, в связи с чем наличия иных обстоятельств, предусмотренных пунктом 3 данной статьи (в частности, недобросовестности контрагента), не требуется.
Оспариваемые договоры уступки прав требования (цессии): N 1, 3 4, 5 были заключены 29.11.2010, то есть в течение месяца до назначения Банком России временной администрации.
На момент совершения оспариваемого договора об уступке у АКБ "Славянский банк" (ЗАО) имелись обязательства перед юридическими и физическими лицами по заключенным с ними договорам банковского счета (вклада), которые являлись его кредиторами. Обязательства перед названными кредиторами сохранились у АКБ "Славянский банк" (ЗАО) на дату отзыва лицензии.
Судом установлено, что на момент оплаты по оспариваемым Соглашениям об уступке прав - 29.11.2010 г. АКБ "Славянский банк" (ЗАО) имел задолженность перед ООО "Центр консультационных технологий" в размере 62 170 750 руб. 11 коп. по договору банковского счета.
По состоянию на 29.11.2010 г. входящий остаток денежных средств на расчетном счете ООО "Центр консультационных технологий" составил 62 170 750 руб. 11 коп. За 29.11.2010 г. на расчетный счет денежные средства не поступали, в течение этого же дня с расчетного счета списано 61 815 060 руб. 61 коп. Исходящий остаток на расчетном счете ОО "ЦКТ" составил 355 689 руб. 50 коп. И в числе операций по счету в указанный день значатся перечисление 10 597 967 руб. 64 коп. на внутрибанковские ссудные счета других лиц: ООО "Аверс", 2) ООО "Евротекс", 3) ИП Татаренко Лариса Викторовна, 4) ИП Зингель Елена Иосифовна.
При таких обстоятельствах, банковская операция, оформляющая перечисление денежных средств в размере 10 597 967 руб. 64 коп. и произведенная в условиях фактической неплатежеспособности Банка, представляет собой безденежную операцию и формальную внутрибанковскую проводку, не сопровождающуюся реальным движением денежных средств, в результате совершения которой произошло предпочтительное удовлетворение требований ООО "Центр консультационных технологий" перед другими кредиторами Банка по требованиям, вытекающим из договоров банковского счета.
В результате совершения оспариваемых Соглашений уступки прав требований и ООО "Центр консультационных технологий" одновременно являющееся клиентом АКБ "Славянский банк" (ЗАО) по договору банковского счета, заменило свои активы (денежные средства на расчетном счете), потерявшие свою ликвидность, на высоколиквидные активы - права требования задолженностей по кредитным договорам. Это фактически привело к тому, что отдельному кредитору оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершении оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством РФ о несостоятельности (банкротстве), что в соответствии со ст. 61.3 Закона о банкротстве является основанием для признания сделки недействительной.
В соответствии с ч. 1, 2 ст. 71 АПК РФ арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств; арбитражный суд оценивает относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности.
Оценив представленные по делу доказательства, с позиции ст. 71 АПК РФ, судебная коллегия полагает выводы суда первой инстанции о частичном удовлетворении требований мотивированными, соответствующими обстоятельствам дела и требованиям закона.
Заявителями жалоб не представлено в материалы дела надлежащих и бесспорных доказательств в обоснование своей позиции, доводы заявителя, изложенные в апелляционной жалобе, не содержат фактов, которые не были бы проверены и не учтены судом первой инстанции при рассмотрении дела и имели бы юридическое значение для вынесения судебного акта по существу, влияли на обоснованность и законность судебного акта.
На основании изложенного, и руководствуясь статьями 266, 268, 269, 271, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Девятый арбитражный апелляционный суд
Определение Арбитражного суда г. Москвы от 10 апреля 2013 года по делу N А40-47003/12-71-132 оставить без изменения, а апелляционные жалобы ООО "Аверс", ООО "Евротекс", Татаренко Л.В. и апелляционную жалобу Каюмова Р.Ш. в обжалуемой части - без удовлетворения.
Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Федеральный арбитражный суд Московского округа.
© Обращаем особое внимание коллег на необходимость ссылки на "BANKLAW.RU | Банки и банковские операции (банковское дело)" при цитированиии (для on-line проектов обязательна активная гиперссылка)
ПОСТАНОВЛЕНИЕ ДЕВЯТОГО АРБИТРАЖНОГО АПЕЛЛЯЦИОННОГО СУДА ОТ 12.07.2013 N 09АП-20733/2013 ПО ДЕЛУ N А40-47003/12-71-132
Разделы:Банковский счет; Банковские операции
Обращаем Ваше внимание на то обстоятельство, что данное решение могло быть обжаловано в суде высшей инстанции и отменено
ДЕВЯТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД
ПОСТАНОВЛЕНИЕ
от 12 июля 2013 г. N 09АП-20733/2013
Дело N А40-47003/12-71-132
Резолютивная часть постановления объявлена 09 июля 2013 года
Постановление изготовлено в полном объеме 12 июля 2013 года
Председательствующего судьи Н.В. Дегтяревой
Судей Н.О. Окуловой, М.С. Сафроновой
при ведении протокола судебного заседания секретарем М.А. Прозоровской
рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционные жалобы
ООО "Аверс", ООО "Евротекс", Каюмова Р.Ш., Татаренко Л.В.
на определение Арбитражного суда г. Москвы от 10/04/2013 по делу N А40-47003/12-71-132 вынесенное судьей Л.А. Кравчук
по делу о несостоятельности (банкротстве) ЗАО "АКБ "Славянский банк",
заявление конкурсного управляющего АКБ "Славянский банк" ЗАО в лице Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" к АКБ "Славянский банк" ЗАО ООО "Центр Консультационных технологий" о признании недействительных сделок
третьи лица: ООО "Аверс", ООО "Евротекс", Гр. Татаренко Л.В., ИП Зингель Е.И.
при участии в судебном заседании:
от конкурсного управляющего АКБ "Славянский банк" ЗАО в лице Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" - Привалова Ю.В. по дов. от 21.06.2013
установил:
Банк России в лице Московского ГТУ Банка России 22 декабря 2010 обратился в Арбитражный суд г. Москвы с заявлением о признании АКБ "Славянский банк" (ЗАО) несостоятельным (банкротом), определением Арбитражного суд г. Москвы от 29.12.2010 возбуждено производство по делу N А40-151938/10-71-714"Б" о признании АКБ "Славянский банк" (ЗАО) несостоятельным (банкротом).
Решением Арбитражного суда г. Москвы от 18.03.2011 по делу N А40-151938/10-71-714"Б" АКБ "Славянский банк" (ЗАО) признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производств, конкурсным управляющим назначена Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов".
Конкурсный управляющий ООО "Энергомаш-Атомаш" обратился в арбитражный суд с требованием: признать сделку, вытекающую из Соглашения об уступке права требования N 1 от 29.11.2010, заключенного между АКБ "СЛАВЯНСКИЙ БАНК" (ЗАО) и ООО "Центр консультационных логий", - недействительной; применить последствия недействительности сделки, обязав стороны возвратить друг другу все полученное по сделке: восстановить право требования АКБ "СЛАВЯНСКИЙ БАНК" (ЗАО) к Татаренко Ларисе Викторовне по Кредитному договору N 3099/01-К от 07.09.2010 г., включающее в себя право требования основного долга в размере 2 500 000,00 (два миллиона пятьсот тысяч) рублей 00 копеек, а также права на обеспечение в виде: - договора поручительства N 3099/01-К от 07.09.2010 г.; договора поручительства N 3099/02-К от 07.09.2010; - договора залога транспортного средства N 3099/01-3 от 07.09.2010. Восстановить задолженность Акционерного коммерческого банка "Славянский банк" (Закрытое акционерное общество) (местонахождение: 109544, г. Москва, Б. Андроньевская ул., дом 17, ОГРН 1027739121849) перед Обществом с ограниченной ответственностью "Центр консультационных технологий" (местонахождения: 630001, Новосибирская обл., г. Новосибирск, Ельцовская ул., 2/3, ОГРН 1085402020219) по договору банковского счета в размере 2 500 000,00 (два миллиона пятьсот тысяч) 00 копеек. Признать сделку, вытекающую из Соглашения об уступке права требования N 2 от 29.11.2010, заключенного между АКБ "СЛАВЯНСКИЙ БАНК" (ЗАО) и ООО "Центр консультационных логий", - недействительной. Применить последствия недействительности сделки, обязав стороны возвратить друг другу все полученное по сделке: Восстановить право требования АКБ "СЛАВЯНСКИЙ БАНК" (ЗАО) к ООО "Евротекс" по Кредитному договору N 3075/01-К от 21.07.2010 г., включающее право требования основного долга в размере 2 505 762,00 (два миллиона пятьсот пять семьсот шестьдесят два) рубля 00 копеек, а также права на обеспечение в виде: - договора поручительства N 3075/01-П от 21.07.2010, - договора залога товаров в обороте N 3075/01-3 от 21.07.2010. Восстановить задолженность Акционерного коммерческого банка "Славянский банк" (Закрытое акционерное общество) (местонахождение: 109544, г. Москва, Б. Андроньевская ул., дом 17, ОГРН 1027739121849) перед Обществом с ограниченной ответственностью "Центр консультационных технологий" (местонахождения: 630001, Новосибирская обл., г. Новосибирск, Ельцовская ул., 2/3, ОГРН 1085402020219) по договору банковского счета в размере 2 505 762,00 (два миллиона пятьсот пять от шестьдесят два) рубля 00 копеек. Признать сделку, вытекающую из Соглашения об уступке права требования N 4 от 29.11.2010, заключенного между АКБ "СЛАВЯНСКИЙ БАНК" (ЗАО) и ООО "Центр консультационных технологий", - недействительной. Применить последствия недействительности сделки, обязав стороны возвратить друг другу все полученное по сделке: Восстановить право требования АКБ "СЛАВЯНСКИЙ БАНК" (ЗАО) к ИП Зингель Елене Иосифовне по Кредитному договору N 264/04-К от 28.05.2010 г., включающее право требования основного долга в размере 3 500 000,00 (три миллиона пятьсот рублей 00 копеек, а также права на обеспечение в виде: - договора поручительства N 264/05-П от 28.05.2010 г., договора поручительства N 264/05-П от 28.05.2010 г., - договора залога товаров в обороте N 264/06-3 от 28.05.2010. Восстановить задолженность Акционерного коммерческого банка "Славянский банк" (Закрытое акционерное общество) (местонахождение: 109544, г. Москва, Б. Андроньевская ул., дом 17, ОГРН 1027739121849) перед Обществом с ограниченной ответственностью "Центр консультационных технологий" (местонахождения: 630001, Новосибирская обл., г. Новосибирск, Ельцовская ул., 2/3, ОГРН 1085402020219) по договору банковского счета в размере 3 500 000,00 (три миллиона пятьсот тысяч) рублей Признать сделку, вытекающую из Соглашения об уступке права требования N 5 от 29.11.2010, заключенного между АКБ "СЛАВЯНСКИЙ БАНК" (ЗАО) и ООО "Центр консультационных технологий", - недействительной. Применить последствия недействительности сделки, обязав стороны возвратить друг другу все полученное по сделке:
Восстановить право требования АКБ "СЛАВЯНСКИЙ БАНК" (ЗАО) к ООО "Аверс" Кредитному договору N 1358/01-О от 10.02.2010 г., включающее право требования основного долга в размере 2 094 785,07 (два миллиона девяносто четыре семьсот восемьдесят пять) рублей 07 копеек, а также права на обеспечение в виде:
- договора поручительства N 1358 01-П от 10.02.2010 г.,
- договора поручительства N 1358/02-П от 10.02.2010 г.,
- договора поручительствам 1358/03-П от 12.08.2010 г.,
- договора залога товаров в обороте N 1358/02-3 от 30.09.2010 г.
Восстановить задолженность Акционерного коммерческого банка "Славянский банк" (Закрытое акционерное общество) (местонахождение: 109544, г. Москва, Б. Андроньевская ул., дом 17, ОГРН 1027739121849) перед Обществом с ограниченной ответственностью "Центр консультационных технологий" (местонахождения: 630001, Новосибирская обл., г. Новосибирск, Ельцовская ул., 2/3, ОГРН 1085402020219) по договору банковского счета в размере 2 094 785,07 (два миллиона девяносто четыре тысячи семьсот восемьдесят пять) рублей 07 копеек.
Обязать ООО "Центр консультационных технологий" передать АКБ "СЛАВЯНСКИЙ БАНК" (ЗАО) все подлинные документы, полученные в соответствии с условиями Соглашений об уступке прав требования N 1 от 29.11.2010, N 2 от 29.11.2010, N 4 от 29.11.2010, N 5 от 29.11.2010 г.
Определением от 17 сентября 2012 суд привлек к участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований 1) Общество с ограниченной ответственностью "Аверс", 2) Общество с ограниченной ответственностью "Евротекс", 3) Индивидуального предпринимателя Татаренко Ларису Викторовну, 4) Индивидуального предпринимателя Зингель Елену Иосифовну.
Определением от 07.12.2012 суд привлек к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований Татаренко Ларису Викторовну, как физическое лицо, поскольку в материалы дела 26.11.2012 г. поступила выписка из ЕГРИП от 06.11.2012 г. согласно записям которой деятельность ИП Татаренко Л.В. прекращена 13.12.2011 г. (снята с учета) и ввиду положений п. 4 ст. 23 ГК РФ, установивших гражданин, осуществляющий предпринимательскую деятельность без образования юридического лица и не регистрирующийся в качестве предпринимателя, не вправе ссылаться в отношении заключенных им при этом сделок на то, что он не является предпринимателем, Определения ВАС РФ от 08.06.2009 г. N 7105/09 установившего, что утрата гражданином государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя лишает его права заниматься предпринимательской деятельностью, но не освобождает его от обязанности отвечать по своим обязательствам.
Истец в суде первой инстанции, заявил об уточнении иска в части последствий недействительности сделки в связи с изменением статуса Татаренко Ларисы Викторовны, прекратившей деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, просил принять уточнения в качестве последствий восстановить права по кредитному договору к Татаренко Л.В. как физическому лицу, поскольку утрата гражданином государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя лишает его права заниматься предпринимательской деятельностью, но не освобождает его от обязанности отвечать по своим обязательствам, представил в материалы дела доказательства заблаговременного направления уточнений сторонам по делу.
Судом первой инстанции в порядке ст. 49 АПК РФ принял уточнения истцом предмета иска в качестве последствий восстановить права по кредитному договору к Татаренко Л.В. как физическому лицу.
Определением от 10.04.2013 в удовлетворении ходатайства ЗАО "Завод Автоагрегат" гр. Каюмова Р.Ш. о привлечении его к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований, - отказано.
В удовлетворении ходатайства гр. Каюмова Р.Ш. о привлечении его к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований, - отказано.
Признана недействительной сделка, вытекающая из Соглашения об уступке права требования N 1 от 29.11.2010, заключенного между АКБ "СЛАВЯНСКИЙ БАНК" (ЗАО) и ООО "Центр консультационных логий",
Применены последствия недействительности сделки, обязав стороны возвратить друг другу все полученное по сделке:
Восстановлено право требования АКБ "СЛАВЯНСКИЙ БАНК" (ЗАО) к Татаренко Ларисе Викторовне по Кредитному договору N 3099/01-К от 07.09.2010 г., включающее в себя право требования основного долга в размере 2 500 000,00 рублей 00 копеек, а также права на обеспечение, указанное в нем.
Восстановлена задолженность Акционерного коммерческого банка "Славянский банк" (Закрытое акционерное общество) перед Обществом с ограниченной ответственностью "Центр консультационных технологий" по договору банковского счета в размере 2 500 000,00 ей 00 копеек.
Признана недействительной сделка, вытекающая из Соглашения об уступке права требования N 2 от 29.11.2010, заключенного между АКБ "СЛАВЯНСКИЙ БАНК" (ЗАО) и ООО "Центр консультационных логий",
Применены последствия недействительности сделки, обязав стороны возвратить друг другу все полученное по сделке:
Восстановлено право требования АКБ "СЛАВЯНСКИЙ БАНК" (ЗАО) к ООО "Евротекс" по Кредитному договору N 3075/01-К от 21.07.2010 г., включающее право требования основного долга в размере 2 505 762,00 рубля 00 копеек, а также права на обеспечение, указанное в нем.
Восстановлена задолженность Акционерного коммерческого банка "Славянский банк" (Закрытое акционерное общество) перед Обществом с ограниченной ответственностью "Центр консультационных технологий" по договору банковского счета в размере 2 505 762,00 рубля 00 копеек.
Признана недействительной сделка, вытекающая из Соглашения об уступке права требования N 4 от 29.11.2010, заключенного между АКБ "СЛАВЯНСКИЙ БАНК" (ЗАО) и ООО "Центр консультационных технологий",
Применены последствия недействительности сделки, обязав стороны возвратить друг другу все полученное по сделке:
Восстановлено право требования АКБ "СЛАВЯНСКИЙ БАНК" (ЗАО) к ИП Зингель Елене Иосифовне по Кредитному договору N 264/04-К от 28.05.2010 г., включающее право требования основного долга в размере 3 500 000,00 рублей 00 копеек, а также права на обеспечение, указанное в нем.
Восстановлена задолженность Акционерного коммерческого банка "Славянский банк" (Закрытое акционерное общество) перед Обществом с ограниченной ответственностью "Центр консультационных технологий" по договору банковского счета в размере 3 500 000,00 рублей 00 к.
Признана недействительной сделка, вытекающая из Соглашения об уступке права требования N 5 от 29.11.2010, заключенного между АКБ "СЛАВЯНСКИЙ БАНК" (ЗАО) и ООО "Центр консультационных технологий", -.
Применены последствия недействительности сделки, обязав стороны возвратить друг другу все полученное по сделке:
Восстановлено право требования АКБ "СЛАВЯНСКИЙ БАНК" (ЗАО) к ООО "Аверс" Кредитному договору N 1358/01-О от 10.02.2010 г., включающее право требования основного долга в размере 2 094 785,07 (два миллиона девяносто четыре семьсот восемьдесят пять) рублей 07 копеек, а также права на обеспечение, указанное в нем.
Восстановлена задолженность Акционерного коммерческого банка "Славянский банк" (Закрытое акционерное общество) перед Обществом с ограниченной ответственностью "Центр консультационных технологий" по договору банковского счета в размере 2 094 785,07 рублей 07 копеек.
ООО "Аверс", ООО "Евротекс", Каюмов Р.Ш., Татаренко Л.В. не согласившись с определением суда, обратились с апелляционными жалобами, в которых просят определение отменить по доводам, изложенным в апелляционных жалобах.
Ссылаются на нарушения норм материального права.
Представитель конкурсного управляющего АКБ "Славянский банк" ЗАО в лице Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов", извещенный надлежащим образом о времени и месте судебного разбирательства, в судебное заседание явился, возражал против доводов жалоб ООО "Аверс", ООО "Евротекс", Каюмова Р.Ш., Татаренко Л.В.
ООО "Аверс", ООО "Евротекс", Каюмова Р.Ш., Татаренко Л.В., извещенные надлежащим образом о времени и месте судебного разбирательства, в судебное заседание не явились.
Рассмотрев дело в порядке статей 156, 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, изучив материалы дела, апелляционный суд не находит оснований к удовлетворению апелляционной жалобы и отмене определения арбитражного суда, принятого в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и обстоятельствами дела.
При исследовании обстоятельств дела установлено, что 29 ноября 2010 г. между АКБ "Славянский банк" (ЗАО) (Кредитор) и ООО "Центр консультационных технологий" заключено Соглашение об уступке права требования N 1 (цессии) (далее Соглашение), которым АКБ "Славянский банк" (ЗАО) уступил ООО "Центр консультационных технологий" все права требования по Кредитному договору N 3099/01-К от 07.09.2010 г. с дополнительным соглашением N 1 от 11.11.2010 г. к нему, заключенному Банком с Индивидуальным предпринимателем Татаренко Ларисой Викторовной (ОГРНИП 310547619300211).
- Согласно п. 1.3 Соглашения к ООО "Центр консультационных технологий" (цессионарий) перешли права требования по вышеуказанному кредитному договору в полном объеме и на тех условиях, которые существовали на дату подписания Соглашения (на 29.11.2010 г.): - право требования выплаты основного долга в сумме 2 500 000 руб. 00 коп.;
- Момент возникновения права требования - 07 сентября 2010 г.
Согласно п. 1.3 Соглашения право требования Первоначального кредитора (цедента) переходит к Новому кредитору (цессионарию) в том объеме и на тех условиях, которые существовали на дату подписания Соглашения.
Пунктом 2.3 Соглашения об уступке установлена стоимость передаваемых прав установлена в размере 2 500 000 руб., которая уплачивается в безналичном порядке путем перечисления денежных средств на указанный счет в срок до 29 ноября 2010 г. (п. п. 2.4, 2.5 Соглашения об уступке).
Между АКБ "Славянский банк" (ЗАО) (Кредитор) и ООО "Центр консультационных технологий" 29 ноября 2010 г. заключено Соглашение об уступке права требования N 1 (цессии), которым АКБ "Славянский банк" (ЗАО) уступил ООО "Центр консультационных технологий" все права требования по Кредитному договору N 264/04-КЛ от 28.05.2010 г., заключенному с Индивидуальным предпринимателем Зингель Еленой Ивановной (ОГРНИП 304540708600019).
- Согласно п. 1.3 Соглашения к ООО "Центр консультационных технологий" (Новый кредитор, цессионарий) перешли права требования по вышеуказанному кредитному договору в полном объеме и на тех условиях, которые существовали на дату подписания Соглашения (на 29.11.2010 г.): - право требования выплаты основного долга в сумме 3 500 000,00 руб.;
- Момент возникновения права требования - 07 сентября 2010 г.
Согласно п. 1.3 Соглашения право требования Первоначального кредитора (цедента) переходит к Новому кредитору (цессионарию) в том объеме и на тех условиях, которые существовали на дату подписания Соглашения.
Пунктом 2.3. Соглашения об уступке установлена стоимость передаваемых прав установлена в размере 3 500 000,00 руб., которая уплачивается в безналичном порядке путем перечисления денежных средств на указанный счет в срок до 29 ноября 2010 г. (п. п. 2.4, 2.5 Соглашения об уступке).
Между АКБ "Славянский банк" (ЗАО) (Кредитор) и ООО "Центр консультационных технологий" 29 ноября 2010 г. заключено Соглашение об уступке права требования N 1 (цессии), которым АКБ "Славянский банк" (ЗАО) уступил ООО "Центр консультационных технологий" все права требования по дополнительному соглашению N 1358/01-0 от 10.02.2010 г. к договору N 1358 от 12.04.2006 г. банковского счета юридического лица - резидента РФ, а также Дополнительному соглашению N 2 от 12.08.2010, Дополнительному соглашению N 3 от 30.09.2010 г., Дополнительному соглашению N 4 от 11.11.2010 г. к указанному договору, заключенному с ООО "Аверс".
- Согласно п. 1.3 Соглашения к ООО "Центр консультационных технологий" (Новый кредитор, цессионарий) перешли права требования по вышеуказанным дополнительным соглашениям к договору банковского счета в полном объеме и на тех условиях, которые существовали на дату подписания Соглашения (на 29.11.2010 г.): - право требования выплаты основного долга в сумме 2 092 205,64 руб.;
- Момент возникновения права требования - 07 сентября 2010 г.
Согласно п. 1.3 Соглашения право требования Первоначального кредитора (цедента) переходит к Новому кредитору (цессионарию) в том объеме и на тех условиях, которые существовали на дату подписания Соглашения.
Пунктом 2.3. Соглашения об уступке установлена стоимость передаваемых прав установлена в размере 2 092 205,64 руб., которая уплачивается в безналичном порядке путем перечисления денежных средств на указанный счет в срок до 29 ноября 2010 г. (п. п. 2.4, 2.5 Соглашения об уступке).
Между АКБ "Славянский банк" (ЗАО) (Кредитор) и ООО "Центр консультационных технологий" 29 ноября 2010 г. заключено Соглашение об уступке права требования N 1 (цессии), которым АКБ "Славянский банк" (ЗАО) уступил ООО "Центр консультационных технологий" все права требования по Кредитному договору N 3075/01-К от 21.07.2010 г., Дополнительному соглашению N 1 от 11.11.2010 г. к нему, заключенному с ООО "Евротекс".
- Согласно п. 1.3 Соглашения к ООО "Центр консультационных технологий" (Новый кредитор, цессионарий) перешли права требования по вышеуказанному кредитному договору в полном объеме и на тех условиях, которые существовали на дату подписания Соглашения (на 29.11.2010 г.): - право требования выплаты основного долга в сумме 2 505 762,00 руб.;
- Момент возникновения права требования - 07 сентября 2010 г.
Согласно п. 1.3 Соглашения право требования Первоначального кредитора (цедента) переходит к Новому кредитору (цессионарию) в том объеме и на тех условиях, которые существовали на дату подписания Соглашения.
Пунктом 2.3 Соглашения об уступке установлена стоимость передаваемых прав установлена в размере 2 505 762,00 руб., которая уплачивается в безналичном порядке путем перечисления денежных средств на указанный счет в срок до 29 ноября 2010 г. (п. п. 2.4, 2.5 Соглашения об уступке)
по расчетному счету 29 ноября 2010 года ООО "Центр консультационных технологий" N 40702-810-5-1400-0002804, открытому в ФАКБ "СЛАВЯНСКИЙ БАНК" (ЗАО) филиал "Сибирский" в г. Новосибирск, формальными внутри банковскими проводками произведены следующие операции: - на ссудный счет ООО "Аверс" N 45201-810-4-1400-1001358 по учету выданного кредита произведено перечисление денежных средств в размере 2 092 205,64 руб. с назначением платежа: "Гашение задолженности по доп. соглашению 1358/01-0 от 10.02.2010 согласно уступке прав требований от 29.11.2010"
- на ссудный счет ИП Татаренко Л.В. N 45406-810-3-1400-1003099 по учету выданного кредита произведено перечисление денежных средств в размере 2 500 000,00 руб. с назначением платежа: "Гашение задолженности по кредитному договору 3099/01-К от 07.09.2010 согласно уступке прав требований от 29.11.2010" - на ссудный счет ООО "Евротекс" N 45206-810-1-1400-1003075 по учету выданного кредита произведено перечисление денежных средств в размере 2 505 762,00 руб. с назначением платежа: "Гашение задолженности по кредитному договору N 3075/01-К от 21.07.2010 г. согласно уступке прав требований от 29.11.2010 г." - на ссудный счет ИП Зингель Е.И. N 45406-810-3-1400-4000264 по учету выданного кредита произведено перечисление денежных средств в размере 2 500 000,00 руб. с назначением платежа: "Гашение задолженности по кредитному договору 2836/01-О от 04.03.2010 г. согласно уступке прав требований от 29.11.2010".
В ФАКБ "СЛАВЯНСКИЙ БАНК" (ЗАО) филиал "Сибирский" в г. Новосибирск 29 ноября 2010 г. с расчетного счета ООО "Центр консультационных технологий" N 40702-810-5-1400-0002804 формальными внутрибанковскими проводками списаны денежные средства на общую сумму 10 597 967,64 руб. 64 коп.
Указанные банковские операции не проведены по корреспондентскому счету Банка.
Данные банковские операции по списанию денежных средств в счет оплаты по Соглашениям об уступке прав требования подтверждаются выписками из соответствующих счетов, представленными в материалы дела.
Приказом Банка России N ОД-596 у АКБ "Славянский банк" (ЗАО) 3 декабря 2010 г. отозвана лицензия. Приказом Банка России N ОД-597 от 03.12.2010 г. в Банке назначена временная администрация по управлению кредитной организацией.
Банк России в лице Московского ГТУ Банка России 22 декабря 2010 г. обратился в Арбитражный суд г. Москвы с заявлением о признании АКБ "Славянский банк" (ЗАО) несостоятельным (банкротом).
Решением Арбитражного суда г. Москвы от 18.03.2011 г. по делу N А40-151938/10-71-714"Б" АКБ "Славянский банк" (ЗАО) признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производств, конкурсным управляющим назначена Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов".
Согласно ст. 50.34 Закона о банкротстве кредитных организаций сделка, совершенная кредитной организацией, может быть признана арбитражным судом недействительной по заявлению конкурсного управляющего по основаниям и в порядке, которые предусмотрены ст. 28 настоящего Федерального закона.
В п. 1 ст. 28 Закон о банкротстве кредитных организаций установлено, что сделка, совершенная кредитной организацией до даты назначения ее временной администрации может быть признана недействительной по основаниям, которые предусмотрены Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)" и другими федеральными законами.
В соответствии с пунктом 1 статьи 61.1 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", сделки, совершенные должником или другими лицами за счет должника, могут быть признаны недействительными в соответствии с ГК РФ, а также по основаниям и в порядке, которые указаны в настоящем федеральном законе.
В соответствии с п. 1 ст. 61.3 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности, если сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).
На момент проведения спорных сделок и банковских операций по их оплате АКБ "Славянский банк" (ЗАО) являлся неплатежеспособным.
Доказательством, подтверждающим неплатежеспособность АКБ "Славянский банк" (ЗАО) также является Предписание ЦБ РФ от 01.12.2010 г. N 33-09-10/97092дсп, согласно которому по состоянию на 01.12.2010 г. платежи по поступившим от клиентов банка обращениям так и не были проведены по корреспондентскому счету АКБ "Славянский банк" (ЗАО).
В силу положений пункта 3 статьи 61.3 Закона о банкротстве сделка, указанная в пункте 1 настоящей статьи и совершенная должником в течение шести месяцев до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом, может быть признана арбитражным судом недействительной в случае, если установлено, что кредитору или иному лицу, в отношении которого совершена такая сделка, было известно о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества либо об обстоятельствах, которые позволяют сделать вывод о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества. Предполагается, что заинтересованное лицо знало о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества, если не доказано обратное.
Согласно п. 11 Постановления Пленум ВАС РФ от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III. 1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" если сделка с предпочтением была совершена после принятия судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия судом заявления о признании должника банкротом, то в силу пункта 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве для признания ее недействительной достаточно обстоятельств, указанных в пункте 1 статьи 61.3, в связи с чем наличия иных обстоятельств, предусмотренных пунктом 3 данной статьи (в частности, недобросовестности контрагента), не требуется.
Оспариваемые договоры уступки прав требования (цессии): N 1, 3 4, 5 были заключены 29.11.2010, то есть в течение месяца до назначения Банком России временной администрации.
На момент совершения оспариваемого договора об уступке у АКБ "Славянский банк" (ЗАО) имелись обязательства перед юридическими и физическими лицами по заключенным с ними договорам банковского счета (вклада), которые являлись его кредиторами. Обязательства перед названными кредиторами сохранились у АКБ "Славянский банк" (ЗАО) на дату отзыва лицензии.
Судом установлено, что на момент оплаты по оспариваемым Соглашениям об уступке прав - 29.11.2010 г. АКБ "Славянский банк" (ЗАО) имел задолженность перед ООО "Центр консультационных технологий" в размере 62 170 750 руб. 11 коп. по договору банковского счета.
По состоянию на 29.11.2010 г. входящий остаток денежных средств на расчетном счете ООО "Центр консультационных технологий" составил 62 170 750 руб. 11 коп. За 29.11.2010 г. на расчетный счет денежные средства не поступали, в течение этого же дня с расчетного счета списано 61 815 060 руб. 61 коп. Исходящий остаток на расчетном счете ОО "ЦКТ" составил 355 689 руб. 50 коп. И в числе операций по счету в указанный день значатся перечисление 10 597 967 руб. 64 коп. на внутрибанковские ссудные счета других лиц: ООО "Аверс", 2) ООО "Евротекс", 3) ИП Татаренко Лариса Викторовна, 4) ИП Зингель Елена Иосифовна.
При таких обстоятельствах, банковская операция, оформляющая перечисление денежных средств в размере 10 597 967 руб. 64 коп. и произведенная в условиях фактической неплатежеспособности Банка, представляет собой безденежную операцию и формальную внутрибанковскую проводку, не сопровождающуюся реальным движением денежных средств, в результате совершения которой произошло предпочтительное удовлетворение требований ООО "Центр консультационных технологий" перед другими кредиторами Банка по требованиям, вытекающим из договоров банковского счета.
В результате совершения оспариваемых Соглашений уступки прав требований и ООО "Центр консультационных технологий" одновременно являющееся клиентом АКБ "Славянский банк" (ЗАО) по договору банковского счета, заменило свои активы (денежные средства на расчетном счете), потерявшие свою ликвидность, на высоколиквидные активы - права требования задолженностей по кредитным договорам. Это фактически привело к тому, что отдельному кредитору оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершении оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством РФ о несостоятельности (банкротстве), что в соответствии со ст. 61.3 Закона о банкротстве является основанием для признания сделки недействительной.
В соответствии с ч. 1, 2 ст. 71 АПК РФ арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств; арбитражный суд оценивает относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности.
Оценив представленные по делу доказательства, с позиции ст. 71 АПК РФ, судебная коллегия полагает выводы суда первой инстанции о частичном удовлетворении требований мотивированными, соответствующими обстоятельствам дела и требованиям закона.
Заявителями жалоб не представлено в материалы дела надлежащих и бесспорных доказательств в обоснование своей позиции, доводы заявителя, изложенные в апелляционной жалобе, не содержат фактов, которые не были бы проверены и не учтены судом первой инстанции при рассмотрении дела и имели бы юридическое значение для вынесения судебного акта по существу, влияли на обоснованность и законность судебного акта.
На основании изложенного, и руководствуясь статьями 266, 268, 269, 271, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Девятый арбитражный апелляционный суд
постановил:
Определение Арбитражного суда г. Москвы от 10 апреля 2013 года по делу N А40-47003/12-71-132 оставить без изменения, а апелляционные жалобы ООО "Аверс", ООО "Евротекс", Татаренко Л.В. и апелляционную жалобу Каюмова Р.Ш. в обжалуемой части - без удовлетворения.
Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Федеральный арбитражный суд Московского округа.
Председательствующий судья
Н.В.ДЕГТЯРЕВА
Н.В.ДЕГТЯРЕВА
Судьи
Н.О.ОКУЛОВА
М.С.САФРОНОВА
Н.О.ОКУЛОВА
М.С.САФРОНОВА
© Обращаем особое внимание коллег на необходимость ссылки на "BANKLAW.RU | Банки и банковские операции (банковское дело)" при цитированиии (для on-line проектов обязательна активная гиперссылка)