Судебные решения, арбитраж
Банковский кредит; Банковские операции
Обращаем Ваше внимание на то обстоятельство, что данное решение могло быть обжаловано в суде высшей инстанции и отменено
Резолютивная часть постановления объявлена 05 августа 2013 года
Постановление изготовлено в полном объеме 12 августа 2013 года
Тринадцатый арбитражный апелляционный суд
в составе:
председательствующего Медведевой И.Г.
судей Копыловой Л.С., Тойвонена И.Ю.
при ведении протокола судебного заседания: Терентьевой О.А.
при участии:
от заявителя: представителя Андрейчука Ю.В. по доверенности от 26.12.2012,
от должника: представителя Мещерякова А.В. по доверенности от 08.05.2013,
от временного управляющего ЗАО "Карго Джей Эф Си" Бубнова Д.В.: представителя Орешкиной А.В. по доверенности от 07.12.2012,
рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу (регистрационный номер 13АП-11973/2013) ЗАО "Карго Джей Эф Си"
на определение Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 10.04.2013 по делу N А56-24567/2012 (судья Мирошниченко В.В.), принятое
по заявлению ОАО "БАНК УРАЛСИБ"
к ЗАО "Карго Джей Эф Си"
3-и лица: ЗАО "Группа Джей Эф Си", ЗАО "Бонанза Интернэшнл", ЗАО "Титан", ЗАО "Национальная Фруктовая Корпорация Джей Эф Си", Афанасьев А.С., Захарова Ю.В., Кехман В.А.
о включении в реестр кредиторов требования
установил:
Определением Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 29.05.2012 в отношении ЗАО "Карго Джей Эф Си" (192241, Санкт-Петербург, ул. Софийская, д. 60, лит. Д; ОГРН 1037835072681, далее - Общество, должник) введена процедура наблюдения, временным управляющим утвержден Бубнов Дмитрий Владимирович.
Публикация сведений о введении в отношении должника процедуры наблюдения размещена в газете "Коммерсантъ" от 09.06.2012 N 104 (4889).
В установленный статьей 71 Закона о банкротстве срок ОАО "БАНК УРАЛСИБ" (далее - Банк, кредитор) обратился в суд с заявлением о включении в реестр требований кредиторов должника (далее - реестр) задолженности в размере 1 512 335 081,76 руб. включающей в себя: 1 479 110 000 руб. основного долга, 11 820 756,62 руб. процентов по договору поручительства N 0122/11-П-03 от 31.03.2011; 20 794 068,84 руб. возмещения по аккредитиву, 167 723,99 руб. задолженности по комиссии, 5 856,92 руб. задолженности по неустойке за неуплаченную комиссию, 436 675,39 руб. задолженности по неустойке за неуплаченную основную задолженности по аккредитиву по договору поручительства N 0389/11-П-02 от 27.10.2011 (с учетом уточнения требований).
Определением от 24.09.2012 суд привлек к участию в рассмотрении требования ОАО "БАНК УРАЛСИБ" в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора ЗАО "Группа Джей Эф Си", ЗАО "Бонанза Интернэшнл", ЗАО "Титан", ЗАО "Национальная Фруктовая Корпорация Джей Эф Си", Афанасьева А.С., Захарову Ю.В., Кехмана В.А.
В судебном заседании представитель Банка заявил ходатайство о выделении в отдельное производство заявление о включении требования в сумме 21 404 325,14 руб. задолженности по договору поручительства N 0389/11-П-02 от 27.10.2011.
Определением от 10.04.2013 Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области удовлетворил ходатайство ОАО "БАНК УРАЛСИБ", выделил в отдельное производство заявление ОАО "БАНК УРАЛСИБ" о включении требования в сумме 21 404 325,14 руб. - задолженности по договору поручительства N 0389/11-П-02 от 27.10.2011, в реестр требований кредиторов ЗАО "Карго Джей Эф Си", присвоив номер А56-24567/2012з.1а, назначив судебное заседание по рассмотрению требования ОАО "БАНК УРАЛСИБ" на 15.05.2013 на 12 час. 20 мин. в помещении Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области, по адресу: г. Санкт-Петербург, Суворовский проспект 50/52, зал 110; признал обоснованными и включил в третью очередь реестра требований кредиторов ЗАО "Карго Джей Эф Си" требования ОАО "БАНК УРАЛСИБ" в размере 1 490 930 756,62 руб. основного долга.
ЗАО "Карго Джей Эф Си" обратилось с апелляционной жалобой на определение суда. Податель жалобы полагает, что в удовлетворении требования Банка о включении его в реестр требований кредиторов должника в сумме 1 490 930 756 руб. 62 коп. следует отказать, поскольку факт исполнения обязательств по кредитному договору N 0122/11-ВЛ-В и предоставления денежных средств ЗАО "Группа Джей Эф Си" не доказан; вывод арбитражного суда первой инстанции о наличии основании для привлечения к ответственности ЗАО "Карго Джей Эф Си" по указанному кредитному договору, не соответствует обстоятельствам дела.
В судебном заседании представитель должника поддержал доводы апелляционной жалобы, представитель Банка возражал против удовлетворения апелляционной жалобы согласно доводам, изложенным в отзыве, просил оставить обжалуемое определение без изменения как законное и обоснованное.
Рассмотрев материалы дела в порядке, предусмотренном статьями 266, 268 АПК РФ, выслушав пояснения участвующих в деле лиц в судебном заседании, суд установил правильность обжалуемого судебного акта и отсутствие оснований для его отмены или изменения.
Как следует из материалов дела, по договору от 31.03.2011 N 0122/11-ВЛ-В о предоставлении кредитной линии (возобновляемой) (далее - кредитный договор) в редакции дополнительных соглашений N 1 от 05.09.2011, N 2 от 24.02.2012 Банк обязался открыть ЗАО "Группа Джей Эф Си" (далее - заемщик) кредитную линию с лимитом в размере 50.000.000 долларов США на период с 31.03.2011 по 02.07.2012. Должник в свою очередь обязался вернуть Банку все полученные денежные средства, уплатить проценты на них, комиссии и другие платежи, предусмотренные договором.
Выдача кредита осуществлена на основании заявок ЗАО "Группа Джей Эф Си" на расчетные счета в ОАО "УРАЛСИБ" и ОАО "Банк Санкт-Петербург", указанные должником, следующими банковскими ордерами: N 53014864 от 26.09.2011 на сумму 1.000.000 долларов США, N 54367499 от 28.09.2011 на сумму 1.500.000 долларов США, N 54997920 от 29.09.2011 на сумму 1.600.000 долларов США, N 55902061 от 30.09.2011 на сумму 45.900.000 долларов США.
В подтверждение исполнения обязательств по выдаче кредита Банком в материалы дела представлены копии вышеуказанных банковских ордеров, выписка по ссудному счету заемщика за период с 31.03.2011 по 25.04.2011 N 45206840000012001869, а также выпиской, предоставленной ОАО "Банк Санкт-Петербург" по запросу суда, по счету должника в ОАО "Банк Санкт-Петербург" 40702840447000201995 за период с 29.09.2011 по 02.05.2012.
Перечисление денежных средств в размере 45.900.000 долларов США произведено через счет "НОСТРО", открытый Банком в JPMORGAN CHASE BANK N.A., на счет заемщика в ОАО "Банк Санкт-Петербург" через DEUTSCHE BANK TRUST COMPANY AMERICAS, что подтверждается, в том числе, представленной в дело копией свифт-сообщения от 30.09.2011, выпиской по счету ОАО "УРАЛСИБ" за период с 29.09.2011 по 30.09.2011.
В обеспечение исполнения обязательств заемщика по кредитному договору Банк заключил с Обществом (поручитель) договор от 31.03.2011 N 0122/11-П-03, по условиям которого поручитель солидарно с заемщиком, и в том же объеме, как заемщик, обязался отвечать перед Банком за исполнение заемщиком обязательств по кредитному договору.
В силу пункта 1 статьи 71 Закона о банкротстве для целей участия в первом собрании кредиторов кредиторы вправе предъявить свои требования к должнику в течение тридцати календарных дней с даты опубликования сообщения о введении наблюдения. Указанные требования направляются в арбитражный суд, должнику и временному управляющему с приложением судебного акта или иных документов, подтверждающих обоснованность этих требований. Указанные требования включаются в реестр требований кредиторов на основании определения арбитражного суда о включении указанных требований в реестр требований кредиторов.
Суд первой инстанции, установив, что наличие задолженности перед Кредитором подтверждено материалами дела, заявленные требования по задолженности возникли до даты возбуждения дела о банкротстве заемщика (16.03.2012), в сумме 1 490 930 756,62 руб., в том числе 1 479 110 000 руб. - задолженность по основному долгу, 11 820 756 62 руб., в связи с чем правомерно признал обоснованным и подлежащим включению в реестр требований кредиторов должника с отнесением в 3-ю очередь удовлетворения на основании пункта 4 статьи 134 Закона.
Доводы подателя жалобы относительно неправомерного включения требования ОАО "БАНК УРАЛСИБ" в размере 1 490 930 756,62 руб. в реестр требований кредиторов должника отклоняются судом апелляционной инстанции на основании следующего.
В соответствии с разделом 5 Кредитного договора, Банк предоставляет Заемщику соответствующий транш путем перечисления суммы транша на счет Заемщика. Днем предоставления транша считается день, когда сумма транша зачислена на счет Заемщика.
На основании статей 4, 56 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации" Банк России устанавливает обязательные для кредитных организаций правила проведения банковских операций и ведения бухгалтерского счета. Из Положения о правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации, утвержденного Банком России 26.03.2007 N 302-П, следует, что условием предоставления и погашения кредита являются открытие и ведение банком ссудного счета.
Центральный банк Российской Федерации в Информационном письме от 29.08.2003 N 4 указал на то, что ссудные счета не являются банковскими счетами по смыслу Гражданского кодекса Российской Федерации и используются лишь для отражения в балансе банка образования и погашения ссудной задолженности, т.е. операций по предоставлению заемщикам и возврату ими денежных средств (кредитов) в соответствии с заключенными кредитными договорами.
Таким образом, в банковском ордере N 55902061 от 30.09.2011 в поле номер счета значится ссудный счет Должника N 45205840200012001961, который был открыт Заемщику для учета операции по Кредитному договору, который подтверждает перечисление денежных средств в размере 45 900 000,00 долларов США Банком через счет "НОСТРО" в JPMORGAN CHASE BANK Заемщику.
Довод подателя апелляционной жалобы о неподтверждении Банком факта выдачи кредита Заемщику, не соответствует действительности и противоречит представленными в материалы дела доказательствам, в связи со следующим.
В соответствии с разделом 5 Кредитного договора, предоставление кредита осуществляется траншами, для получения каждого транша заемщик предоставляет Банку письменное заявление на предоставление транша с указанием суммы транша и реквизитов банковского счета заемщика. В течение трех рабочих дней с даты получения заявления на предоставление транша Банк предоставляет Заемщику соответствующий транш путем перечисления суммы транша на счет заемщика. Днем предоставления транша считается день, когда сумма транша зачислена на счет заемщика.
Письменное заявление Заемщика ЗАО "Группа Джей Эф Си" - Заявка на выдачу транша от 29.09.2011 была подписана Генеральным директором и главным бухгалтером заемщика, содержала в себе все предусмотренные п. 5.2. Кредитного договора сведения.
Банки в соответствии с требованиями законодательства (статьи 5, 807, 819, пункт 1 статьи 862 ГК РФ, статьи 28, 31 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", часть 3 статьи 8 ФЗ от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе", п. 2.1.1 Положения о порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения), утв. Банком России 31.08.1998 N 54-П, Письмом от 24.05.2012 N 14-27/343 Центрального Банка Российской Федерации, статья 9, часть 2 подпункт 2 статьи 14 ФЗ от 10.12.2003 N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле", пункт 1 Указания Банка России от 07.08.2003 N 1317-У "О порядке установления уполномоченными банками корреспондентских отношений с банками-нерезидентами, зарегистрированными в государствах и на территориях, предоставляющих льготный налоговый режим и (или) не предусматривающих раскрытие и предоставление информации при проведении финансовых операций (офшорных зонах)", имеют право открывать "НОСТРО" счета в иностранных Банках для осуществления расчетов в иностранной валюте, осуществлять такие расчеты по правилам в порядке, принятым в международной банковской практике.
У ОАО "УРАЛСИБ" открыт "НОСТРО" счет в JPMORGAN CHASE BANK. Переводы денежных средств со счетов "НОСТРО" осуществляются в соответствии с международной банковской практикой с помощью СВИФТ сообщений.
В силу пункта 1, пункта 2 статьи 862 ГК РФ, статьи 31 ФЗ "О банках и банковской деятельности", части 3 статьи 8 ФЗ от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе", п. 1.1, 1.9, "Положения о правилах осуществления перевода денежных средств" (утв. Банком России 19.06.2012 N 383-П) предусматривает, что перевод денежных средств осуществляется банками по распоряжениям клиентов, взыскателей средств, банков (далее - отправители распоряжений) в электронном виде, в том числе с использованием электронных средств платежа, или на бумажных носителях. Согласно п. 1.11 Положения, распоряжения, для которых настоящим Положением не установлены перечень реквизитов и формы, составляются отправителями распоряжений с указанием установленных банком реквизитов, позволяющих банку осуществить перевод денежных средств, и по формам, установленным банком или получателем средств по согласованию с банком. Данные распоряжения применяются в рамках форм безналичных расчетов, предусмотренных пунктом 1.1 настоящего Положения, и должны содержать наименования распоряжений, отличные от указанных в пункте 1.10 настоящего Положения.
Поэтому в соответствии с требованиями законодательства РФ, правилами, принятыми в международной банковской практике, п. 5.3. Кредитного договора, Банк представил транш в размере 45 900 000,00 долларов США на счет заемщика N 40702840447000201995.
Из пояснений кредитора следует, каким образом осуществлялось предоставление:
Перевод 45 900 000 долларов США со счета ОАО "УРАЛСИБ" в JPMORGAN CHASE N.A. N 30114840900012001011 на счет заемщика ЗАО "Группа Джей Эф Си" N 40702840447000201995 в ОАО "Банк Санкт-Петербург" через DEUTSCHE BANK TRUST COMPANY AMERICAS, что подтверждает:
- 1) Свифт-сообщение ROSCHI3009162255 от 30.09.2011, выполненное в формате МТ 103;
- 2) Банковский ордер N 55902061 от 30.09.2011;
- 3) Выписка по счету ОАО "УРАЛСИБ", открытому JPMORGAN CHASE BANK N 30114840900012001011 за период с 29.09.2011 по 30.09.2011.
Согласно Выписке, и банковскому ордеру ОАО "УРАЛСИБ" была отражена операция по выдаче транша заемщику.
- 4) Выписка по ссудному счету ЗАО "Группа Джей Эф Си", где отражен транш открытому для учета денежных средств по Договору N 0122/11-ВЛ-В о предоставлении кредитной линии от 31.03.2011;
- 5) Свифт-сообщение 317297ICP093011 от 30.09.2011, выполненное в формате МТ 103 из DEUTSCHE BANK TRUST COMPANY AMERICAS в ОАО "Банк Санкт-Петербург"
6) Выписка по счету заемщика N 40702840447000201995 в ОАО "Банк Санкт-Петербург" за период с 29.09.2011 по 02.05.2012.
Согласно п. 6 Выписки от 03.10.2011 денежные средства в размере 45 900 000,00 долларов США были зачислены со счета ОАО "Банк Санкт-Петербург" на счет заемщика N 40702840447000201995 согласно МТ 103.
Таким образом, учитывая в совокупности все представленные в материалы дела доказательства, Банк подтвердил факт выдачи денежных средств Заемщику.
В соответствии с пунктом 2 статьи 363 ГК РФ, поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.
ЗАО "Группа Джей Эф Си" свои обязательства по возврату суммы кредита, процентов, неустоек не исполнило. Согласно п. п. 1.4., 2.1 Договора поручительства Поручитель отвечает перед Банком солидарно с заемщиком, в полном объеме, включая: суммы кредита, процентов, возможные неустойки пени, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других расходов банка, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением денежных обязательств заемщиком.
В соответствии со статьей 329 ГК РФ Договор поручительства N 0122/11-П-03 от 31.03.2011, заключенный между ОАО "УРАЛСИБ" и ЗАО "Карго Джей Эф Си", является одним из способов обеспечения исполнения обязательства, направленного на защиту интересов кредитора. Должник ЗАО "Карго Джей Эф Си" принял на себя обязательство отвечать за исполнения основного обязательства (Договора N 0122/11-ВЛ-В о предоставлении кредитной линии (возобновляемой) от 31.03.2011), следовательно, обязательство Должника-поручителя возникает с момента неисполнения или ненадлежащего исполнения основного обязательства ЗАО "Группа Джей Эф Си"
Правовой режим солидарного обязательства регулируется статьей 323 ГК РФ, предусматривающей, что кредитор, не получивший полного удовлетворения от одного из солидарных должников, имеет право требовать недополученное от остальных солидарных должников, которые остаются обязанными до тех пор, пока обязательство не исполнено полностью.
Следовательно, в соответствии с частью 1 статьи 363 названного Кодекса поручитель является солидарным должником по обеспеченному поручительством обязательству.
Поскольку исполнение солидарного обязательства ни от должника по настоящему делу, ни от основного должника по кредитному обязательству ОАО "УРАЛСИБ" получено не было, суд первой инстанции пришел к правомерному выводу об обоснованности требования кредитора по праву и по размеру.
Определение суда первой инстанции является законным и обоснованным. Оснований для отмены судебного акта и удовлетворения апелляционной жалобы не имеется.
Руководствуясь статьями 266, 268, частью 1 статьи 269, статьей 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Тринадцатый арбитражный апелляционный суд
постановил:
Определение Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 10.04.2013 оставить без изменения, апелляционную жалобу ЗАО "Карго Джей Эф Си" - без удовлетворения.
Председательствующий
И.Г.МЕДВЕДЕВА
Судьи
Л.С.КОПЫЛОВА
И.Ю.ТОЙВОНЕН
© Обращаем особое внимание коллег на необходимость ссылки на "BANKLAW.RU | Банки и банковские операции (банковское дело)" при цитированиии (для on-line проектов обязательна активная гиперссылка)
ПОСТАНОВЛЕНИЕ ТРИНАДЦАТОГО АРБИТРАЖНОГО АПЕЛЛЯЦИОННОГО СУДА ОТ 12.08.2013 ПО ДЕЛУ N А56-24567/2012/З1
Разделы:Банковский кредит; Банковские операции
Обращаем Ваше внимание на то обстоятельство, что данное решение могло быть обжаловано в суде высшей инстанции и отменено
ТРИНАДЦАТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД
ПОСТАНОВЛЕНИЕ
от 12 августа 2013 г. по делу N А56-24567/2012/з1
Резолютивная часть постановления объявлена 05 августа 2013 года
Постановление изготовлено в полном объеме 12 августа 2013 года
Тринадцатый арбитражный апелляционный суд
в составе:
председательствующего Медведевой И.Г.
судей Копыловой Л.С., Тойвонена И.Ю.
при ведении протокола судебного заседания: Терентьевой О.А.
при участии:
от заявителя: представителя Андрейчука Ю.В. по доверенности от 26.12.2012,
от должника: представителя Мещерякова А.В. по доверенности от 08.05.2013,
от временного управляющего ЗАО "Карго Джей Эф Си" Бубнова Д.В.: представителя Орешкиной А.В. по доверенности от 07.12.2012,
рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу (регистрационный номер 13АП-11973/2013) ЗАО "Карго Джей Эф Си"
на определение Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 10.04.2013 по делу N А56-24567/2012 (судья Мирошниченко В.В.), принятое
по заявлению ОАО "БАНК УРАЛСИБ"
к ЗАО "Карго Джей Эф Си"
3-и лица: ЗАО "Группа Джей Эф Си", ЗАО "Бонанза Интернэшнл", ЗАО "Титан", ЗАО "Национальная Фруктовая Корпорация Джей Эф Си", Афанасьев А.С., Захарова Ю.В., Кехман В.А.
о включении в реестр кредиторов требования
установил:
Определением Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 29.05.2012 в отношении ЗАО "Карго Джей Эф Си" (192241, Санкт-Петербург, ул. Софийская, д. 60, лит. Д; ОГРН 1037835072681, далее - Общество, должник) введена процедура наблюдения, временным управляющим утвержден Бубнов Дмитрий Владимирович.
Публикация сведений о введении в отношении должника процедуры наблюдения размещена в газете "Коммерсантъ" от 09.06.2012 N 104 (4889).
В установленный статьей 71 Закона о банкротстве срок ОАО "БАНК УРАЛСИБ" (далее - Банк, кредитор) обратился в суд с заявлением о включении в реестр требований кредиторов должника (далее - реестр) задолженности в размере 1 512 335 081,76 руб. включающей в себя: 1 479 110 000 руб. основного долга, 11 820 756,62 руб. процентов по договору поручительства N 0122/11-П-03 от 31.03.2011; 20 794 068,84 руб. возмещения по аккредитиву, 167 723,99 руб. задолженности по комиссии, 5 856,92 руб. задолженности по неустойке за неуплаченную комиссию, 436 675,39 руб. задолженности по неустойке за неуплаченную основную задолженности по аккредитиву по договору поручительства N 0389/11-П-02 от 27.10.2011 (с учетом уточнения требований).
Определением от 24.09.2012 суд привлек к участию в рассмотрении требования ОАО "БАНК УРАЛСИБ" в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора ЗАО "Группа Джей Эф Си", ЗАО "Бонанза Интернэшнл", ЗАО "Титан", ЗАО "Национальная Фруктовая Корпорация Джей Эф Си", Афанасьева А.С., Захарову Ю.В., Кехмана В.А.
В судебном заседании представитель Банка заявил ходатайство о выделении в отдельное производство заявление о включении требования в сумме 21 404 325,14 руб. задолженности по договору поручительства N 0389/11-П-02 от 27.10.2011.
Определением от 10.04.2013 Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области удовлетворил ходатайство ОАО "БАНК УРАЛСИБ", выделил в отдельное производство заявление ОАО "БАНК УРАЛСИБ" о включении требования в сумме 21 404 325,14 руб. - задолженности по договору поручительства N 0389/11-П-02 от 27.10.2011, в реестр требований кредиторов ЗАО "Карго Джей Эф Си", присвоив номер А56-24567/2012з.1а, назначив судебное заседание по рассмотрению требования ОАО "БАНК УРАЛСИБ" на 15.05.2013 на 12 час. 20 мин. в помещении Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области, по адресу: г. Санкт-Петербург, Суворовский проспект 50/52, зал 110; признал обоснованными и включил в третью очередь реестра требований кредиторов ЗАО "Карго Джей Эф Си" требования ОАО "БАНК УРАЛСИБ" в размере 1 490 930 756,62 руб. основного долга.
ЗАО "Карго Джей Эф Си" обратилось с апелляционной жалобой на определение суда. Податель жалобы полагает, что в удовлетворении требования Банка о включении его в реестр требований кредиторов должника в сумме 1 490 930 756 руб. 62 коп. следует отказать, поскольку факт исполнения обязательств по кредитному договору N 0122/11-ВЛ-В и предоставления денежных средств ЗАО "Группа Джей Эф Си" не доказан; вывод арбитражного суда первой инстанции о наличии основании для привлечения к ответственности ЗАО "Карго Джей Эф Си" по указанному кредитному договору, не соответствует обстоятельствам дела.
В судебном заседании представитель должника поддержал доводы апелляционной жалобы, представитель Банка возражал против удовлетворения апелляционной жалобы согласно доводам, изложенным в отзыве, просил оставить обжалуемое определение без изменения как законное и обоснованное.
Рассмотрев материалы дела в порядке, предусмотренном статьями 266, 268 АПК РФ, выслушав пояснения участвующих в деле лиц в судебном заседании, суд установил правильность обжалуемого судебного акта и отсутствие оснований для его отмены или изменения.
Как следует из материалов дела, по договору от 31.03.2011 N 0122/11-ВЛ-В о предоставлении кредитной линии (возобновляемой) (далее - кредитный договор) в редакции дополнительных соглашений N 1 от 05.09.2011, N 2 от 24.02.2012 Банк обязался открыть ЗАО "Группа Джей Эф Си" (далее - заемщик) кредитную линию с лимитом в размере 50.000.000 долларов США на период с 31.03.2011 по 02.07.2012. Должник в свою очередь обязался вернуть Банку все полученные денежные средства, уплатить проценты на них, комиссии и другие платежи, предусмотренные договором.
Выдача кредита осуществлена на основании заявок ЗАО "Группа Джей Эф Си" на расчетные счета в ОАО "УРАЛСИБ" и ОАО "Банк Санкт-Петербург", указанные должником, следующими банковскими ордерами: N 53014864 от 26.09.2011 на сумму 1.000.000 долларов США, N 54367499 от 28.09.2011 на сумму 1.500.000 долларов США, N 54997920 от 29.09.2011 на сумму 1.600.000 долларов США, N 55902061 от 30.09.2011 на сумму 45.900.000 долларов США.
В подтверждение исполнения обязательств по выдаче кредита Банком в материалы дела представлены копии вышеуказанных банковских ордеров, выписка по ссудному счету заемщика за период с 31.03.2011 по 25.04.2011 N 45206840000012001869, а также выпиской, предоставленной ОАО "Банк Санкт-Петербург" по запросу суда, по счету должника в ОАО "Банк Санкт-Петербург" 40702840447000201995 за период с 29.09.2011 по 02.05.2012.
Перечисление денежных средств в размере 45.900.000 долларов США произведено через счет "НОСТРО", открытый Банком в JPMORGAN CHASE BANK N.A., на счет заемщика в ОАО "Банк Санкт-Петербург" через DEUTSCHE BANK TRUST COMPANY AMERICAS, что подтверждается, в том числе, представленной в дело копией свифт-сообщения от 30.09.2011, выпиской по счету ОАО "УРАЛСИБ" за период с 29.09.2011 по 30.09.2011.
В обеспечение исполнения обязательств заемщика по кредитному договору Банк заключил с Обществом (поручитель) договор от 31.03.2011 N 0122/11-П-03, по условиям которого поручитель солидарно с заемщиком, и в том же объеме, как заемщик, обязался отвечать перед Банком за исполнение заемщиком обязательств по кредитному договору.
В силу пункта 1 статьи 71 Закона о банкротстве для целей участия в первом собрании кредиторов кредиторы вправе предъявить свои требования к должнику в течение тридцати календарных дней с даты опубликования сообщения о введении наблюдения. Указанные требования направляются в арбитражный суд, должнику и временному управляющему с приложением судебного акта или иных документов, подтверждающих обоснованность этих требований. Указанные требования включаются в реестр требований кредиторов на основании определения арбитражного суда о включении указанных требований в реестр требований кредиторов.
Суд первой инстанции, установив, что наличие задолженности перед Кредитором подтверждено материалами дела, заявленные требования по задолженности возникли до даты возбуждения дела о банкротстве заемщика (16.03.2012), в сумме 1 490 930 756,62 руб., в том числе 1 479 110 000 руб. - задолженность по основному долгу, 11 820 756 62 руб., в связи с чем правомерно признал обоснованным и подлежащим включению в реестр требований кредиторов должника с отнесением в 3-ю очередь удовлетворения на основании пункта 4 статьи 134 Закона.
Доводы подателя жалобы относительно неправомерного включения требования ОАО "БАНК УРАЛСИБ" в размере 1 490 930 756,62 руб. в реестр требований кредиторов должника отклоняются судом апелляционной инстанции на основании следующего.
В соответствии с разделом 5 Кредитного договора, Банк предоставляет Заемщику соответствующий транш путем перечисления суммы транша на счет Заемщика. Днем предоставления транша считается день, когда сумма транша зачислена на счет Заемщика.
На основании статей 4, 56 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации" Банк России устанавливает обязательные для кредитных организаций правила проведения банковских операций и ведения бухгалтерского счета. Из Положения о правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации, утвержденного Банком России 26.03.2007 N 302-П, следует, что условием предоставления и погашения кредита являются открытие и ведение банком ссудного счета.
Центральный банк Российской Федерации в Информационном письме от 29.08.2003 N 4 указал на то, что ссудные счета не являются банковскими счетами по смыслу Гражданского кодекса Российской Федерации и используются лишь для отражения в балансе банка образования и погашения ссудной задолженности, т.е. операций по предоставлению заемщикам и возврату ими денежных средств (кредитов) в соответствии с заключенными кредитными договорами.
Таким образом, в банковском ордере N 55902061 от 30.09.2011 в поле номер счета значится ссудный счет Должника N 45205840200012001961, который был открыт Заемщику для учета операции по Кредитному договору, который подтверждает перечисление денежных средств в размере 45 900 000,00 долларов США Банком через счет "НОСТРО" в JPMORGAN CHASE BANK Заемщику.
Довод подателя апелляционной жалобы о неподтверждении Банком факта выдачи кредита Заемщику, не соответствует действительности и противоречит представленными в материалы дела доказательствам, в связи со следующим.
В соответствии с разделом 5 Кредитного договора, предоставление кредита осуществляется траншами, для получения каждого транша заемщик предоставляет Банку письменное заявление на предоставление транша с указанием суммы транша и реквизитов банковского счета заемщика. В течение трех рабочих дней с даты получения заявления на предоставление транша Банк предоставляет Заемщику соответствующий транш путем перечисления суммы транша на счет заемщика. Днем предоставления транша считается день, когда сумма транша зачислена на счет заемщика.
Письменное заявление Заемщика ЗАО "Группа Джей Эф Си" - Заявка на выдачу транша от 29.09.2011 была подписана Генеральным директором и главным бухгалтером заемщика, содержала в себе все предусмотренные п. 5.2. Кредитного договора сведения.
Банки в соответствии с требованиями законодательства (статьи 5, 807, 819, пункт 1 статьи 862 ГК РФ, статьи 28, 31 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", часть 3 статьи 8 ФЗ от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе", п. 2.1.1 Положения о порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения), утв. Банком России 31.08.1998 N 54-П, Письмом от 24.05.2012 N 14-27/343 Центрального Банка Российской Федерации, статья 9, часть 2 подпункт 2 статьи 14 ФЗ от 10.12.2003 N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле", пункт 1 Указания Банка России от 07.08.2003 N 1317-У "О порядке установления уполномоченными банками корреспондентских отношений с банками-нерезидентами, зарегистрированными в государствах и на территориях, предоставляющих льготный налоговый режим и (или) не предусматривающих раскрытие и предоставление информации при проведении финансовых операций (офшорных зонах)", имеют право открывать "НОСТРО" счета в иностранных Банках для осуществления расчетов в иностранной валюте, осуществлять такие расчеты по правилам в порядке, принятым в международной банковской практике.
У ОАО "УРАЛСИБ" открыт "НОСТРО" счет в JPMORGAN CHASE BANK. Переводы денежных средств со счетов "НОСТРО" осуществляются в соответствии с международной банковской практикой с помощью СВИФТ сообщений.
В силу пункта 1, пункта 2 статьи 862 ГК РФ, статьи 31 ФЗ "О банках и банковской деятельности", части 3 статьи 8 ФЗ от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе", п. 1.1, 1.9, "Положения о правилах осуществления перевода денежных средств" (утв. Банком России 19.06.2012 N 383-П) предусматривает, что перевод денежных средств осуществляется банками по распоряжениям клиентов, взыскателей средств, банков (далее - отправители распоряжений) в электронном виде, в том числе с использованием электронных средств платежа, или на бумажных носителях. Согласно п. 1.11 Положения, распоряжения, для которых настоящим Положением не установлены перечень реквизитов и формы, составляются отправителями распоряжений с указанием установленных банком реквизитов, позволяющих банку осуществить перевод денежных средств, и по формам, установленным банком или получателем средств по согласованию с банком. Данные распоряжения применяются в рамках форм безналичных расчетов, предусмотренных пунктом 1.1 настоящего Положения, и должны содержать наименования распоряжений, отличные от указанных в пункте 1.10 настоящего Положения.
Поэтому в соответствии с требованиями законодательства РФ, правилами, принятыми в международной банковской практике, п. 5.3. Кредитного договора, Банк представил транш в размере 45 900 000,00 долларов США на счет заемщика N 40702840447000201995.
Из пояснений кредитора следует, каким образом осуществлялось предоставление:
Перевод 45 900 000 долларов США со счета ОАО "УРАЛСИБ" в JPMORGAN CHASE N.A. N 30114840900012001011 на счет заемщика ЗАО "Группа Джей Эф Си" N 40702840447000201995 в ОАО "Банк Санкт-Петербург" через DEUTSCHE BANK TRUST COMPANY AMERICAS, что подтверждает:
- 1) Свифт-сообщение ROSCHI3009162255 от 30.09.2011, выполненное в формате МТ 103;
- 2) Банковский ордер N 55902061 от 30.09.2011;
- 3) Выписка по счету ОАО "УРАЛСИБ", открытому JPMORGAN CHASE BANK N 30114840900012001011 за период с 29.09.2011 по 30.09.2011.
Согласно Выписке, и банковскому ордеру ОАО "УРАЛСИБ" была отражена операция по выдаче транша заемщику.
- 4) Выписка по ссудному счету ЗАО "Группа Джей Эф Си", где отражен транш открытому для учета денежных средств по Договору N 0122/11-ВЛ-В о предоставлении кредитной линии от 31.03.2011;
- 5) Свифт-сообщение 317297ICP093011 от 30.09.2011, выполненное в формате МТ 103 из DEUTSCHE BANK TRUST COMPANY AMERICAS в ОАО "Банк Санкт-Петербург"
6) Выписка по счету заемщика N 40702840447000201995 в ОАО "Банк Санкт-Петербург" за период с 29.09.2011 по 02.05.2012.
Согласно п. 6 Выписки от 03.10.2011 денежные средства в размере 45 900 000,00 долларов США были зачислены со счета ОАО "Банк Санкт-Петербург" на счет заемщика N 40702840447000201995 согласно МТ 103.
Таким образом, учитывая в совокупности все представленные в материалы дела доказательства, Банк подтвердил факт выдачи денежных средств Заемщику.
В соответствии с пунктом 2 статьи 363 ГК РФ, поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.
ЗАО "Группа Джей Эф Си" свои обязательства по возврату суммы кредита, процентов, неустоек не исполнило. Согласно п. п. 1.4., 2.1 Договора поручительства Поручитель отвечает перед Банком солидарно с заемщиком, в полном объеме, включая: суммы кредита, процентов, возможные неустойки пени, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других расходов банка, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением денежных обязательств заемщиком.
В соответствии со статьей 329 ГК РФ Договор поручительства N 0122/11-П-03 от 31.03.2011, заключенный между ОАО "УРАЛСИБ" и ЗАО "Карго Джей Эф Си", является одним из способов обеспечения исполнения обязательства, направленного на защиту интересов кредитора. Должник ЗАО "Карго Джей Эф Си" принял на себя обязательство отвечать за исполнения основного обязательства (Договора N 0122/11-ВЛ-В о предоставлении кредитной линии (возобновляемой) от 31.03.2011), следовательно, обязательство Должника-поручителя возникает с момента неисполнения или ненадлежащего исполнения основного обязательства ЗАО "Группа Джей Эф Си"
Правовой режим солидарного обязательства регулируется статьей 323 ГК РФ, предусматривающей, что кредитор, не получивший полного удовлетворения от одного из солидарных должников, имеет право требовать недополученное от остальных солидарных должников, которые остаются обязанными до тех пор, пока обязательство не исполнено полностью.
Следовательно, в соответствии с частью 1 статьи 363 названного Кодекса поручитель является солидарным должником по обеспеченному поручительством обязательству.
Поскольку исполнение солидарного обязательства ни от должника по настоящему делу, ни от основного должника по кредитному обязательству ОАО "УРАЛСИБ" получено не было, суд первой инстанции пришел к правомерному выводу об обоснованности требования кредитора по праву и по размеру.
Определение суда первой инстанции является законным и обоснованным. Оснований для отмены судебного акта и удовлетворения апелляционной жалобы не имеется.
Руководствуясь статьями 266, 268, частью 1 статьи 269, статьей 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Тринадцатый арбитражный апелляционный суд
постановил:
Определение Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 10.04.2013 оставить без изменения, апелляционную жалобу ЗАО "Карго Джей Эф Си" - без удовлетворения.
Председательствующий
И.Г.МЕДВЕДЕВА
Судьи
Л.С.КОПЫЛОВА
И.Ю.ТОЙВОНЕН
© Обращаем особое внимание коллег на необходимость ссылки на "BANKLAW.RU | Банки и банковские операции (банковское дело)" при цитированиии (для on-line проектов обязательна активная гиперссылка)