Письма министерств и ведомств
Банковский счет; Банковские операции
ДОГОВОР N ____
г. Москва "__" _________ 2009 г.
корреспондентских счетов между Центральным банком Российской Федерации
и ________________________________________________
Центральный банк Российской Федерации, именуемый в дальнейшем "Банк", в
лице _________________, действующего на основании ________________, с одной
стороны, и ________________________________________, именуемый в дальнейшем
"Корреспондент", в лице ________________________, действующего на основании
_________________________, с другой стороны, совместно именуемые "Стороны",
заключили настоящий Договор о нижеследующем.
1.1. Предметом настоящего Договора является открытие и обслуживание корреспондентских счетов Корреспондента в долларах США и/или евро (далее - Счета).
1.2. Счета открываются Корреспонденту в Первом операционном управлении Центрального банка Российской Федерации (далее - ОПЕРУ-1).
1.3. Для открытия Счетов Корреспондент представляет в ОПЕРУ-1 комплект необходимых документов в соответствии с федеральными законами и нормативными актами Банка России.
2.1. На Счета зачисляются:
2.1.1. Денежные средства в долларах США и/или евро, перечисляемые Корреспондентом на корреспондентские счета Банка, открытые в ______________ (счет N _________ в долларах США) и/или ______________ (счет N __________ в евро), на основании сообщения банка-корреспондента Банка о переводе денежных средств в пользу Корреспондента (формат SWIFT MT 202) или на основании сообщения банка-корреспондента Корреспондента о переводе денежных средств в пользу Корреспондента (формат SWIFT MT 202) и подтверждения банка-корреспондента Банка об их поступлении на корреспондентский счет Банка в пользу Корреспондента (формат SWIFT MT 910 или 940, 950).
2.1.2. Суммы возвратов при ошибочном списании денежных средств со Счетов.
2.2. Со Счетов списываются:
2.2.1. Денежные средства в долларах США и/или евро, перечисляемые
Корреспондентом на счет Корреспондента в долларах США, открытый в
__________________________________ (счет N ___________ в долларах США),
наименование банка-корреспондента Корреспондента
с указанием SWIFT BIC Code
и/или на счет Корреспондента в евро, открытый в
__________________________________ (счет N ____________ евро), на основании
наименование банка-корреспондента Корреспондента
с указанием SWIFT BIC Code
распоряжений Корреспондента (формат SWIFT MT202).
2.2.2. Комиссии за исполнение распоряжений Корреспондента.
2.2.3. Денежные средства, ошибочно зачисленные на Счета.
3.1. Все платежи со Счетов совершаются в пределах остатка денежных средств на Счетах на начало операционного дня, подтвержденного выпиской из Счетов.
3.2. ОПЕРУ-1 зачисляет средства, поступающие на Счета, при указании в сообщениях SWIFT MT202 в качестве получателя Корреспондента с учетом даты валютирования в следующие сроки:
- - при поступлении подтверждения банка-корреспондента Банка до 13.00 по московскому времени - в тот же рабочий день;
- - при поступлении подтверждения банка-корреспондента Банка после 13.00 по московскому времени - на следующий рабочий день.
3.3. Списание средств со Счетов осуществляется в следующие сроки:
- - при получении распоряжения Корреспондента Банком до 15.00 по московскому времени рабочего дня сроком, указанным в распоряжении Корреспондента, но не ранее следующего рабочего дня со дня его поступления в Банк;
- - при получении распоряжения Корреспондента Банком после 15.00 по московскому времени рабочего дня сроком, указанным в распоряжении Корреспондента, но не ранее второго рабочего дня со дня его поступления в Банк.
В целях настоящего пункта под рабочим днем понимается календарный день, не являющийся выходным или праздничным в соответствии с законодательством Российской Федерации и в который соответствующие иностранные банки открыты для осуществления операций.
3.4. Банк не исполняет распоряжения Корреспондента в случае:
- - нарушения порядка и сроков представления распоряжений Корреспондента в Банк;
- - перечисления средств на счета Корреспондента, отличные от указанных в пункте 2.2.1 настоящего Договора;
- - нарушения Корреспондентом пункта 5.2.6 настоящего Договора.
Банк направляет Корреспонденту уведомление о неисполнении распоряжения Корреспондента по системе SWIFT.
3.5. Совершенные операции и остаток денежных средств на Счетах считаются подтвержденными при отсутствии возражений Корреспондента по истечении десяти календарных дней после направления ему выписок из Счетов в формате SWIFT.
3.6. Проценты за пользование денежными средствами на Счетах не начисляются.
3.7. В случае установления факта ошибочного зачисления на Счета денежных средств Банк направляет Корреспонденту уведомление по системе SWIFT об ошибочном зачислении денежных средств на Счета. Списание ошибочно зачисленных на Счета Корреспондента денежных средств осуществляется на основании распоряжения Корреспондента, направленного в срок, установленный пунктом 5.2.3 настоящего Договора, в случае несоблюдения срока, установленного пунктом 5.2.3 настоящего Договора, - осуществляется в порядке, установленном пунктом 4.1.2 настоящего Договора.
4.1. Банк вправе:
4.1.1. Списывать со Счетов в безакцептном порядке комиссии за исполнение распоряжений Корреспондента в сумме фактически списанных банками-корреспондентами Банка со счетов Банка денежных средств за проведение операций Корреспондента.
4.1.2. Списывать со счетов в безакцептном порядке суммы, ошибочно зачисленные на Счета, в случае несоблюдения Корреспондентом пункта 5.2.3 настоящего Договора.
4.1.3. Исполнять распоряжение Корреспондента путем направления банку-корреспонденту Банка нескольких поручений на перевод на общую сумму, равную сумме распоряжения Корреспондента, указывая в поручениях суммы, не превышающие для долларов США и евро - 400000000,00.
4.1.4. Направлять запросы Корреспонденту по системе SWIFT (формат SWIFT MTn9n).
4.2. Банк обязан:
4.2.1. Письменно сообщить Корреспонденту номера открытых Счетов не позднее следующего рабочего дня после их открытия.
4.2.2. Для проведения операций по Счетам использовать действующие RMA авторизации.
4.2.3. Обмен RMA авторизациями осуществлять в соответствии с требованиями, установленными SWIFT.
4.2.4. Проводить операции по Счетам в порядке и сроки, установленные настоящим Договором.
4.2.5. Предоставлять Корреспонденту выписки из Счетов в формате SWIFT не позднее 9.00 по московскому времени рабочего дня, следующего за днем совершения операции в иностранной валюте.
4.2.6. Направлять Корреспонденту почтой выписки из Счетов по состоянию на 1 января года, следующего за отчетным.
5.1. Корреспондент вправе:
5.1.1. Получать выписки из Счетов в порядке и сроки, указанные в п. 4.2.5 и 4.2.6.
5.1.2. Отзывать распоряжения на перевод денежных средств до момента направления Банком соответствующего сообщения банку-корреспонденту Банка.
5.1.3. Направлять запросы Банку по системе SWIFT (формат SWIFT MTn9n).
5.2. Корреспондент обязан:
5.2.1. Для проведения операций по Счетам использовать действующие RMA авторизации. Обмен RMA авторизациями осуществлять в соответствии с требованиями, установленными SWIFT.
5.2.2. Направлять в Банк распоряжения по системе SWIFT на перевод денежных средств в пределах остатка денежных средств на Счетах, определяемого в порядке, установленном в пункте 3.1 настоящего Договора.
5.2.3. Направлять в Банк распоряжения о списании ошибочно зачисленных на Счета денежных средств в течение двух рабочих дней после получения в соответствии с пунктом 3.7 настоящего Договора уведомления Банка об ошибочном зачислении указанных денежных средств.
5.2.4. Письменно в течение десяти рабочих дней уведомлять Банк об изменении сведений, предоставленных при заключении настоящего Договора, а также в соответствии с пунктом 1.3 настоящего Договора, с представлением документов, подтверждающих указанные изменения.
5.2.5. Направлять не позднее даты валютирования сообщения о поступлении средств на Счета Корреспондента (формат SWIFT MT210).
5.2.6. Указывать в распоряжениях на списание денежных средств номера счетов Корреспондента, указанных в пункте 2.2.1, и банки-посредники в случае, если банк-корреспондент Корреспондента не является прямым участником платежной системы.
5.2.7. Направлять в Банк подтверждение остатков по состоянию на 1 января года, следующего за отчетным, подписанное лицами, указанными в карточке с образцами подписей и оттиска печати.
6.1. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по настоящему Договору, Стороны несут ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации.
6.2. Банк не несет ответственности за задержки расчетов, возникающие по вине третьих лиц.
6.3. Стороны не несут ответственности за неисполнение (полное или частичное) обязательств по настоящему Договору вследствие обстоятельств непреодолимой силы, определяемых в соответствии с законодательством Российской Федерации.
Споры и разногласия, возникающие из настоящего Договора или в связи с ним, разрешаются путем переговоров, а при невозможности разрешения таких споров путем переговоров - рассматриваются в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации.
8.1. Настоящий Договор вступает в силу со дня его подписания Сторонами и действует до его прекращения.
8.2. Настоящий Договор может быть расторгнут на основании и в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации.
8.3. Все изменения и дополнения к настоящему Договору действительны только в том случае, если они совершены в письменной форме и подписаны Сторонами.
9.1. Основанием для закрытия Счетов является прекращение настоящего Договора.
9.2. При расторжении настоящего Договора Корреспондент представляет в Банк вместе с распоряжением на перевод остатка денежных средств заявление о закрытии Счетов с подтверждением остатков денежных средств на Счетах.
9.3. Закрытие Корреспондентом одного из Счетов без расторжения настоящего Договора осуществляется при представлении в Банк заявления на закрытие соответствующего счета с подтверждением остатков денежных средств на соответствующем счете.
9.4. Денежные средства, поступающие на корреспондентские счета Банка для зачисления на Счета после расторжения настоящего Договора или на Счета, закрытые без расторжения настоящего Договора, подлежат возврату отправителям без исполнения.
10.1. Если какое-либо из положений настоящего Договора становится недействительным, это не влияет на действительность остальных положений Договора и Договора в целом.
10.2. Договор составлен в г. Москве на русском языке, на 7 листах, в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, по одному для каждой из Сторон.
© Обращаем особое внимание коллег на необходимость ссылки на "BANKLAW.RU | Банки и банковские операции (банковское дело)" при цитированиии (для on-line проектов обязательна активная гиперссылка)
О ТИПОВОМ ДОГОВОРЕ КОРРЕСПОНДЕНТСКОГО СЧЕТА. ПИСЬМО ЦБ РФ ОТ 04.02.2009 № 13-Т
Разделы:Банковский счет; Банковские операции
В связи с обращениями российских кредитных организаций об открытии корреспондентских счетов в иностранной валюте в Банке России, с 5 февраля 2009 года Банк России начинает заключать с кредитными организациями договоры корреспондентского счета с открытием счетов в Первом операционном управлении Центрального банка Российской Федерации в долларах США и евро.
Режим счета и порядок расчетного обслуживания устанавливаются договором корреспондентского счета
Редакцию договоров корреспондентского счета, заключенных в рамках письма Банка России от 27.11.2008 N 150-Т, предлагаем привести в соответствие с редакцией настоящего письма.
Доведите настоящее письмо до сведения кредитных организаций.
С.М.ИГНАТЬЕВ
Приложение
ДОГОВОР N ____
г. Москва "__" _________ 2009 г.
корреспондентских счетов между Центральным банком Российской Федерации
и ________________________________________________
Центральный банк Российской Федерации, именуемый в дальнейшем "Банк", в
лице _________________, действующего на основании ________________, с одной
стороны, и ________________________________________, именуемый в дальнейшем
"Корреспондент", в лице ________________________, действующего на основании
_________________________, с другой стороны, совместно именуемые "Стороны",
заключили настоящий Договор о нижеследующем.
1. Предмет Договора
1.1. Предметом настоящего Договора является открытие и обслуживание корреспондентских счетов Корреспондента в долларах США и/или евро (далее - Счета).
1.2. Счета открываются Корреспонденту в Первом операционном управлении Центрального банка Российской Федерации (далее - ОПЕРУ-1).
1.3. Для открытия Счетов Корреспондент представляет в ОПЕРУ-1 комплект необходимых документов в соответствии с федеральными законами и нормативными актами Банка России.
2. Режим Счетов
2.1. На Счета зачисляются:
2.1.1. Денежные средства в долларах США и/или евро, перечисляемые Корреспондентом на корреспондентские счета Банка, открытые в ______________ (счет N _________ в долларах США) и/или ______________ (счет N __________ в евро), на основании сообщения банка-корреспондента Банка о переводе денежных средств в пользу Корреспондента (формат SWIFT MT 202) или на основании сообщения банка-корреспондента Корреспондента о переводе денежных средств в пользу Корреспондента (формат SWIFT MT 202) и подтверждения банка-корреспондента Банка об их поступлении на корреспондентский счет Банка в пользу Корреспондента (формат SWIFT MT 910 или 940, 950).
2.1.2. Суммы возвратов при ошибочном списании денежных средств со Счетов.
2.2. Со Счетов списываются:
2.2.1. Денежные средства в долларах США и/или евро, перечисляемые
Корреспондентом на счет Корреспондента в долларах США, открытый в
__________________________________ (счет N ___________ в долларах США),
наименование банка-корреспондента Корреспондента
с указанием SWIFT BIC Code
и/или на счет Корреспондента в евро, открытый в
__________________________________ (счет N ____________ евро), на основании
наименование банка-корреспондента Корреспондента
с указанием SWIFT BIC Code
распоряжений Корреспондента (формат SWIFT MT202).
2.2.2. Комиссии за исполнение распоряжений Корреспондента.
2.2.3. Денежные средства, ошибочно зачисленные на Счета.
3. Порядок расчетного обслуживания
3.1. Все платежи со Счетов совершаются в пределах остатка денежных средств на Счетах на начало операционного дня, подтвержденного выпиской из Счетов.
3.2. ОПЕРУ-1 зачисляет средства, поступающие на Счета, при указании в сообщениях SWIFT MT202 в качестве получателя Корреспондента с учетом даты валютирования в следующие сроки:
- - при поступлении подтверждения банка-корреспондента Банка до 13.00 по московскому времени - в тот же рабочий день;
- - при поступлении подтверждения банка-корреспондента Банка после 13.00 по московскому времени - на следующий рабочий день.
3.3. Списание средств со Счетов осуществляется в следующие сроки:
- - при получении распоряжения Корреспондента Банком до 15.00 по московскому времени рабочего дня сроком, указанным в распоряжении Корреспондента, но не ранее следующего рабочего дня со дня его поступления в Банк;
- - при получении распоряжения Корреспондента Банком после 15.00 по московскому времени рабочего дня сроком, указанным в распоряжении Корреспондента, но не ранее второго рабочего дня со дня его поступления в Банк.
В целях настоящего пункта под рабочим днем понимается календарный день, не являющийся выходным или праздничным в соответствии с законодательством Российской Федерации и в который соответствующие иностранные банки открыты для осуществления операций.
3.4. Банк не исполняет распоряжения Корреспондента в случае:
- - нарушения порядка и сроков представления распоряжений Корреспондента в Банк;
- - перечисления средств на счета Корреспондента, отличные от указанных в пункте 2.2.1 настоящего Договора;
- - нарушения Корреспондентом пункта 5.2.6 настоящего Договора.
Банк направляет Корреспонденту уведомление о неисполнении распоряжения Корреспондента по системе SWIFT.
3.5. Совершенные операции и остаток денежных средств на Счетах считаются подтвержденными при отсутствии возражений Корреспондента по истечении десяти календарных дней после направления ему выписок из Счетов в формате SWIFT.
3.6. Проценты за пользование денежными средствами на Счетах не начисляются.
3.7. В случае установления факта ошибочного зачисления на Счета денежных средств Банк направляет Корреспонденту уведомление по системе SWIFT об ошибочном зачислении денежных средств на Счета. Списание ошибочно зачисленных на Счета Корреспондента денежных средств осуществляется на основании распоряжения Корреспондента, направленного в срок, установленный пунктом 5.2.3 настоящего Договора, в случае несоблюдения срока, установленного пунктом 5.2.3 настоящего Договора, - осуществляется в порядке, установленном пунктом 4.1.2 настоящего Договора.
4. Права и обязанности Банка
4.1. Банк вправе:
4.1.1. Списывать со Счетов в безакцептном порядке комиссии за исполнение распоряжений Корреспондента в сумме фактически списанных банками-корреспондентами Банка со счетов Банка денежных средств за проведение операций Корреспондента.
4.1.2. Списывать со счетов в безакцептном порядке суммы, ошибочно зачисленные на Счета, в случае несоблюдения Корреспондентом пункта 5.2.3 настоящего Договора.
4.1.3. Исполнять распоряжение Корреспондента путем направления банку-корреспонденту Банка нескольких поручений на перевод на общую сумму, равную сумме распоряжения Корреспондента, указывая в поручениях суммы, не превышающие для долларов США и евро - 400000000,00.
4.1.4. Направлять запросы Корреспонденту по системе SWIFT (формат SWIFT MTn9n).
4.2. Банк обязан:
4.2.1. Письменно сообщить Корреспонденту номера открытых Счетов не позднее следующего рабочего дня после их открытия.
4.2.2. Для проведения операций по Счетам использовать действующие RMA авторизации.
4.2.3. Обмен RMA авторизациями осуществлять в соответствии с требованиями, установленными SWIFT.
4.2.4. Проводить операции по Счетам в порядке и сроки, установленные настоящим Договором.
4.2.5. Предоставлять Корреспонденту выписки из Счетов в формате SWIFT не позднее 9.00 по московскому времени рабочего дня, следующего за днем совершения операции в иностранной валюте.
4.2.6. Направлять Корреспонденту почтой выписки из Счетов по состоянию на 1 января года, следующего за отчетным.
5. Права и обязанности Корреспондента
5.1. Корреспондент вправе:
5.1.1. Получать выписки из Счетов в порядке и сроки, указанные в п. 4.2.5 и 4.2.6.
5.1.2. Отзывать распоряжения на перевод денежных средств до момента направления Банком соответствующего сообщения банку-корреспонденту Банка.
5.1.3. Направлять запросы Банку по системе SWIFT (формат SWIFT MTn9n).
5.2. Корреспондент обязан:
5.2.1. Для проведения операций по Счетам использовать действующие RMA авторизации. Обмен RMA авторизациями осуществлять в соответствии с требованиями, установленными SWIFT.
5.2.2. Направлять в Банк распоряжения по системе SWIFT на перевод денежных средств в пределах остатка денежных средств на Счетах, определяемого в порядке, установленном в пункте 3.1 настоящего Договора.
5.2.3. Направлять в Банк распоряжения о списании ошибочно зачисленных на Счета денежных средств в течение двух рабочих дней после получения в соответствии с пунктом 3.7 настоящего Договора уведомления Банка об ошибочном зачислении указанных денежных средств.
5.2.4. Письменно в течение десяти рабочих дней уведомлять Банк об изменении сведений, предоставленных при заключении настоящего Договора, а также в соответствии с пунктом 1.3 настоящего Договора, с представлением документов, подтверждающих указанные изменения.
5.2.5. Направлять не позднее даты валютирования сообщения о поступлении средств на Счета Корреспондента (формат SWIFT MT210).
5.2.6. Указывать в распоряжениях на списание денежных средств номера счетов Корреспондента, указанных в пункте 2.2.1, и банки-посредники в случае, если банк-корреспондент Корреспондента не является прямым участником платежной системы.
5.2.7. Направлять в Банк подтверждение остатков по состоянию на 1 января года, следующего за отчетным, подписанное лицами, указанными в карточке с образцами подписей и оттиска печати.
6. Ответственность сторон
6.1. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по настоящему Договору, Стороны несут ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации.
6.2. Банк не несет ответственности за задержки расчетов, возникающие по вине третьих лиц.
6.3. Стороны не несут ответственности за неисполнение (полное или частичное) обязательств по настоящему Договору вследствие обстоятельств непреодолимой силы, определяемых в соответствии с законодательством Российской Федерации.
7. Урегулирование разногласий и споров
Споры и разногласия, возникающие из настоящего Договора или в связи с ним, разрешаются путем переговоров, а при невозможности разрешения таких споров путем переговоров - рассматриваются в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации.
8. Срок действия Договора, порядок его изменения
и расторжения
и расторжения
8.1. Настоящий Договор вступает в силу со дня его подписания Сторонами и действует до его прекращения.
8.2. Настоящий Договор может быть расторгнут на основании и в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации.
8.3. Все изменения и дополнения к настоящему Договору действительны только в том случае, если они совершены в письменной форме и подписаны Сторонами.
9. Закрытие Счетов
9.1. Основанием для закрытия Счетов является прекращение настоящего Договора.
9.2. При расторжении настоящего Договора Корреспондент представляет в Банк вместе с распоряжением на перевод остатка денежных средств заявление о закрытии Счетов с подтверждением остатков денежных средств на Счетах.
9.3. Закрытие Корреспондентом одного из Счетов без расторжения настоящего Договора осуществляется при представлении в Банк заявления на закрытие соответствующего счета с подтверждением остатков денежных средств на соответствующем счете.
9.4. Денежные средства, поступающие на корреспондентские счета Банка для зачисления на Счета после расторжения настоящего Договора или на Счета, закрытые без расторжения настоящего Договора, подлежат возврату отправителям без исполнения.
10. Прочие условия
10.1. Если какое-либо из положений настоящего Договора становится недействительным, это не влияет на действительность остальных положений Договора и Договора в целом.
10.2. Договор составлен в г. Москве на русском языке, на 7 листах, в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, по одному для каждой из Сторон.
11. Место нахождения и реквизиты Сторон
┌───────────────────────────────────┬─────────────────────────────────────┐ │ Банк │ Корреспондент │ ├───────────────────────────────────┼─────────────────────────────────────┤ │ Полное наименование на русском │ Полное наименование на русском │ │ языке: │ языке: │ │ │ │ │ Центральный банк │ │ │ Российской Федерации │ │ ├───────────────────────────────────┼─────────────────────────────────────┤ │Сокращенное наименование на русском│Сокращенное наименование на русском │ │языке: │языке: │ │ Банк России │ │ ├───────────────────────────────────┼─────────────────────────────────────┤ │Наименование в латинской │Наименование в латинской │ │транскрипции: │транскрипции: │ │ Bank of Russia │ │ ├───────────────────────────────────┼─────────────────────────────────────┤ │Место нахождения: │Место нахождения: │ │ │ │ │107016, г. Москва, ул. Неглинная, │ │ │д. 12 │ │ ├───────────────────────────────────┼─────────────────────────────────────┤ │Почтовый адрес: │Почтовый адрес: │ │ │ │ │107016, г. Москва, ул. Неглинная, │ │ │д. 12 │ │ ├───────────────────────────────────┼─────────────────────────────────────┤ │Активный SWIFT BIC Code: │Активный SWIFT BIC Code: │ │ │ │ │ CBRFRUMM │ │ ├───────────────────────────────────┼─────────────────────────────────────┤ │Контактная информация: │Контактная информация: │ │ │ │ │Тел. │Тел. │ │ │ │ │Факс │Факс │ │ │ │ │E-mail │E-mail │ ├───────────────────────────────────┼─────────────────────────────────────┤ │ За Центральный банк Российской │ │ │ Федерации (Банк России) │ │ │ │ │ │ М.П. │ │ └───────────────────────────────────┴─────────────────────────────────────┘
© Обращаем особое внимание коллег на необходимость ссылки на "BANKLAW.RU | Банки и банковские операции (банковское дело)" при цитированиии (для on-line проектов обязательна активная гиперссылка)