Новости
Разделы:
Банковский счет; Банковские операции
1.1. Настоящий порядок разработан в целях ограничения совокупного объема средств федерального бюджета, размещаемых на банковские депозиты в одной кредитной организации, путем установления для кредитных организаций лимитов.
1.2. Лимит размещения средств федерального бюджета на банковские депозиты включает:
а) максимально допустимую совокупную сумму, в пределах которой средства федерального бюджета могут размещаться на банковские депозиты в кредитной организации (далее - Лимит на средства);
б) лимит, в пределах которого кредитная организация вправе подавать заявки в ходе проведения отбора заявок кредитных организаций на заключение договоров банковского депозита (далее - Лимит на заявки).
1.3. Лимит на средства и Лимит на заявки рассчитываются для каждой кредитной организации, с которой Федеральным казначейством заключено генеральное соглашение о размещении средств федерального бюджета на банковские депозиты (далее - Генеральное соглашение), перед проведением отбора заявок кредитных организаций на заключение договоров банковского депозита (далее - Отбор заявок), в срок не позднее рабочего дня, предшествующего дню проведения Отбора заявок.
1.4. Расчет для кредитной организации лимита размещения средств федерального бюджета на банковские депозиты оформляется по форме согласно Приложению N 1 к настоящему Порядку.
1.5. Информация о Лимите размещения средств федерального бюджета на банковские депозиты, рассчитанные для кредитной организации на предстоящий Отбор заявок, доводится до сведения кредитной организации в срок не позднее рабочего дня, предшествующего дню проведения Отбора заявок по форме согласно Приложению N 2 к настоящему Порядку.
2.1. Лимит на средства для i-й кредитной организации рассчитывается по следующей формуле:
Lim = r x K , где:
Ai i i
Lim - Лимит на средства для i-й кредитной организации, в миллионах
Ai
- рублей;
- r - рейтинговый коэффициент i-й кредитной организации, равный:
i
- 0,4 - если i-я кредитная организация имеет рейтинг долгосрочной кредитоспособности не ниже уровня "ВВВ" по классификации рейтинговых агентств "Фитч Рейтингс" (Fitch-Ratings) или "Стандарт энд Пурс" (Standard & Poor's) либо не ниже уровня "Ваа2" по классификации рейтингового агентства "Мудис Инвесторс Сервис" (Moody's Investors Service);
- 0,25 - если i-я кредитная организация имеет рейтинг долгосрочной кредитоспособности уровня "ВВВ-" или "ВВ+" по классификации рейтинговых агентств "Фитч Рейтингс" (Fitch-Ratings) или "Стандарт энд Пурс" (Standard & Poor's) либо уровня "Ваа3" или "Ва1" по классификации рейтингового агентства "Мудис Инвесторс Сервис" (Moody's Investors Service);
- 0,1 - если i-я кредитная организация имеет рейтинг долгосрочной кредитоспособности уровня "ВВ" или "ВВ-" по классификации рейтинговых агентств "Фитч Рейтингс" (Fitch-Ratings) или "Стандарт энд Пурс" (Standard & Poor's) либо уровня "Ва2" или "Ва3" по классификации рейтингового агентства "Мудис Инвесторс Сервис" (Moody's Investors Service);
- K - размер собственных средств (капитала) i-й кредитной организации,
i
в миллионах рублей, по имеющейся в Центральном банке Российской Федерации
отчетности на день расчета.
Показатели Lim и K округляются с точностью до целого числа.
Ai i
Округление производится по правилам математического округления, а именно: в
случае, если первый знак после запятой больше или равен 5, целая часть
числа увеличивается на единицу, в случае, если первый знак после запятой
меньше 5, целая часть числа не изменяется.
2.2. Для расчета Лимита на средства используются данные о рейтинге долгосрочной кредитоспособности i-й кредитной организации на дату расчета из информационной системы "Рейтерс" (Reuters), а в случае их отсутствия - данные из информационной системы "Блумберг" (Bloomberg). В случае отсутствия данных о рейтинге долгосрочной кредитоспособности i-й кредитной организации в указанных информационных системах, для расчета используются данные, размещенные на сайтах указанных рейтинговых агентств в сети Интернет на дату расчета. Если кредитная организация имеет рейтинги долгосрочной кредитоспособности разных уровней, присвоенные разными рейтинговыми агентствами из перечисленных выше, то в качестве рейтинга долгосрочной кредитоспособности принимается наивысший из присвоенных.
3.1. Лимит на заявки для i-й кредитной организации рассчитывается по следующей формуле:
Lim = Lim - d + v , где
Zi Ai i i
Lim - Лимит на заявки для i-й кредитной организации, в миллионах
Zi
- рублей;
- d - сумма средств федерального бюджета, размещенная на депозитах в
i
- i-й кредитной организации, в миллионах рублей;
- v - сумма средств федерального бюджета, размещенная на депозитах в
i
i-й кредитной организации и подлежащая возврату i-й кредитной организацией
Федеральному казначейству в день перечисления средств i-й кредитной
организации по итогам проведенного Отбора заявок, в миллионах рублей.
Показатели Lim , d и v округляются с точностью до целого числа.
Zi i i
Округление производится по правилам математического округления, а именно: в
случае, если первый знак после запятой больше или равен 5, целая часть
числа увеличивается на единицу, в случае, если первый знак после запятой
меньше 5, целая часть числа не изменяется.
3.2. Лимит на заявки устанавливается равным нулю в случае:
а) если размер рассчитанного для кредитной организации Лимита на заявки составляет величину меньшую, чем минимальный объем одной заявки, установленный для предстоящего Отбора заявок;
б) несоответствия кредитной организации установленным законодательством Российской Федерации требованиям к кредитным организациям, в которых средства федерального бюджета могут размещаться на банковские депозиты;
в) направления Федеральным казначейством кредитной организации или получения от кредитной организации письменного уведомления о намерении расторгнуть Генеральное соглашение;
г) неисполнения кредитной организацией обязательств по заключению с Центральным банком Российской Федерации дополнительного соглашения к договору корреспондентского счета Кредитной организации о предоставлении права Федеральному казначейству на списание Центральным банком Российской Федерации в пользу Федерального казначейства денежных средств с корреспондентского счета кредитной организации на основании поручения Федерального казначейства без распоряжения владельца счета, в случае нарушения кредитной организацией обязательств по возврату депозита и уплате начисленных на сумму депозита процентов и штрафных процентов (пени).
3.3. В случае двукратного неполучения от кредитной организации акцепта оферты Федерального казначейства на заключение договора банковского депозита в соответствии с порядком отбора заявок кредитных организаций на заключение договоров банковского депозита и заключения с Федеральным казначейством договоров банковского депозита, утверждаемым Министерством финансов Российской Федерации, на ближайший по времени Отбор заявок Лимит на заявки для данной кредитной организации устанавливается равным нулю.
\sect \sectd \psz9
Расчет
для кредитной организации лимита размещения средств
федерального бюджета на банковские депозиты по состоянию
на "__" ______________ 20__ года
Дата проведения отбора заявок кредитных организаций "__" _____ 20_ г.
Примечание: <*> По имеющейся в Центральном банке Российской Федерации
отчетности на день расчета лимита.
От ____________ __________________________________/____________________
Исполнитель: ____________________ _______________/_____________________
(должность) (подпись) (Ф.И.О.) тел. (___) __________
\sect \sectd \psz9
1. Информационное сообщение направляется в виде файла формата XML.
2. Имя файла: tzx\{CCCCCCCC\}.xml, где C - символ \{0 - 9, A - Z\}.
3. Поля электронной формы информационного сообщения заполняются следующим образом:
© Обращаем особое внимание коллег на необходимость ссылки на "BANKLAW.RU | Банки и банковские операции (банковское дело)" при цитированиии (для on-line проектов обязательна активная гиперссылка)
ПОРЯДОК РАСЧЕТА ДЛЯ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ ЛИМИТА РАЗМЕЩЕНИЯ СРЕДСТВ ФЕДЕРАЛЬНОГО БЮДЖЕТА НА БАНКОВСКИЕ ДЕПОЗИТЫ
Приказ Минфина РФ от 09.04.2008 № 40н (зарегистрировано в Минюсте РФ 11.04.2008 № 11509).Разделы:
Банковский счет; Банковские операции
Минфин РФ утвердил ( Приказ Минфина РФ от 09.04.2008 № 40н, зарегистрирован в Минюсте РФ 11.04.2008 № 11509) Порядок расчета для кредитной организации лимита размещения средств федерального бюджета на банковские депозиты.
ПОРЯДОК
РАСЧЕТА ДЛЯ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ ЛИМИТА РАЗМЕЩЕНИЯ
СРЕДСТВ ФЕДЕРАЛЬНОГО БЮДЖЕТА НА БАНКОВСКИЕ ДЕПОЗИТЫ
РАСЧЕТА ДЛЯ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ ЛИМИТА РАЗМЕЩЕНИЯ
СРЕДСТВ ФЕДЕРАЛЬНОГО БЮДЖЕТА НА БАНКОВСКИЕ ДЕПОЗИТЫ
I. Общие положения
1.1. Настоящий порядок разработан в целях ограничения совокупного объема средств федерального бюджета, размещаемых на банковские депозиты в одной кредитной организации, путем установления для кредитных организаций лимитов.
1.2. Лимит размещения средств федерального бюджета на банковские депозиты включает:
а) максимально допустимую совокупную сумму, в пределах которой средства федерального бюджета могут размещаться на банковские депозиты в кредитной организации (далее - Лимит на средства);
б) лимит, в пределах которого кредитная организация вправе подавать заявки в ходе проведения отбора заявок кредитных организаций на заключение договоров банковского депозита (далее - Лимит на заявки).
1.3. Лимит на средства и Лимит на заявки рассчитываются для каждой кредитной организации, с которой Федеральным казначейством заключено генеральное соглашение о размещении средств федерального бюджета на банковские депозиты (далее - Генеральное соглашение), перед проведением отбора заявок кредитных организаций на заключение договоров банковского депозита (далее - Отбор заявок), в срок не позднее рабочего дня, предшествующего дню проведения Отбора заявок.
1.4. Расчет для кредитной организации лимита размещения средств федерального бюджета на банковские депозиты оформляется по форме согласно Приложению N 1 к настоящему Порядку.
1.5. Информация о Лимите размещения средств федерального бюджета на банковские депозиты, рассчитанные для кредитной организации на предстоящий Отбор заявок, доводится до сведения кредитной организации в срок не позднее рабочего дня, предшествующего дню проведения Отбора заявок по форме согласно Приложению N 2 к настоящему Порядку.
II. Расчет Лимита на средства
2.1. Лимит на средства для i-й кредитной организации рассчитывается по следующей формуле:
Lim = r x K , где:
Ai i i
Lim - Лимит на средства для i-й кредитной организации, в миллионах
Ai
- рублей;
- r - рейтинговый коэффициент i-й кредитной организации, равный:
i
- 0,4 - если i-я кредитная организация имеет рейтинг долгосрочной кредитоспособности не ниже уровня "ВВВ" по классификации рейтинговых агентств "Фитч Рейтингс" (Fitch-Ratings) или "Стандарт энд Пурс" (Standard & Poor's) либо не ниже уровня "Ваа2" по классификации рейтингового агентства "Мудис Инвесторс Сервис" (Moody's Investors Service);
- 0,25 - если i-я кредитная организация имеет рейтинг долгосрочной кредитоспособности уровня "ВВВ-" или "ВВ+" по классификации рейтинговых агентств "Фитч Рейтингс" (Fitch-Ratings) или "Стандарт энд Пурс" (Standard & Poor's) либо уровня "Ваа3" или "Ва1" по классификации рейтингового агентства "Мудис Инвесторс Сервис" (Moody's Investors Service);
- 0,1 - если i-я кредитная организация имеет рейтинг долгосрочной кредитоспособности уровня "ВВ" или "ВВ-" по классификации рейтинговых агентств "Фитч Рейтингс" (Fitch-Ratings) или "Стандарт энд Пурс" (Standard & Poor's) либо уровня "Ва2" или "Ва3" по классификации рейтингового агентства "Мудис Инвесторс Сервис" (Moody's Investors Service);
- K - размер собственных средств (капитала) i-й кредитной организации,
i
в миллионах рублей, по имеющейся в Центральном банке Российской Федерации
отчетности на день расчета.
Показатели Lim и K округляются с точностью до целого числа.
Ai i
Округление производится по правилам математического округления, а именно: в
случае, если первый знак после запятой больше или равен 5, целая часть
числа увеличивается на единицу, в случае, если первый знак после запятой
меньше 5, целая часть числа не изменяется.
2.2. Для расчета Лимита на средства используются данные о рейтинге долгосрочной кредитоспособности i-й кредитной организации на дату расчета из информационной системы "Рейтерс" (Reuters), а в случае их отсутствия - данные из информационной системы "Блумберг" (Bloomberg). В случае отсутствия данных о рейтинге долгосрочной кредитоспособности i-й кредитной организации в указанных информационных системах, для расчета используются данные, размещенные на сайтах указанных рейтинговых агентств в сети Интернет на дату расчета. Если кредитная организация имеет рейтинги долгосрочной кредитоспособности разных уровней, присвоенные разными рейтинговыми агентствами из перечисленных выше, то в качестве рейтинга долгосрочной кредитоспособности принимается наивысший из присвоенных.
III. Расчет Лимита на заявки
3.1. Лимит на заявки для i-й кредитной организации рассчитывается по следующей формуле:
Lim = Lim - d + v , где
Zi Ai i i
Lim - Лимит на заявки для i-й кредитной организации, в миллионах
Zi
- рублей;
- d - сумма средств федерального бюджета, размещенная на депозитах в
i
- i-й кредитной организации, в миллионах рублей;
- v - сумма средств федерального бюджета, размещенная на депозитах в
i
i-й кредитной организации и подлежащая возврату i-й кредитной организацией
Федеральному казначейству в день перечисления средств i-й кредитной
организации по итогам проведенного Отбора заявок, в миллионах рублей.
Показатели Lim , d и v округляются с точностью до целого числа.
Zi i i
Округление производится по правилам математического округления, а именно: в
случае, если первый знак после запятой больше или равен 5, целая часть
числа увеличивается на единицу, в случае, если первый знак после запятой
меньше 5, целая часть числа не изменяется.
3.2. Лимит на заявки устанавливается равным нулю в случае:
а) если размер рассчитанного для кредитной организации Лимита на заявки составляет величину меньшую, чем минимальный объем одной заявки, установленный для предстоящего Отбора заявок;
б) несоответствия кредитной организации установленным законодательством Российской Федерации требованиям к кредитным организациям, в которых средства федерального бюджета могут размещаться на банковские депозиты;
в) направления Федеральным казначейством кредитной организации или получения от кредитной организации письменного уведомления о намерении расторгнуть Генеральное соглашение;
г) неисполнения кредитной организацией обязательств по заключению с Центральным банком Российской Федерации дополнительного соглашения к договору корреспондентского счета Кредитной организации о предоставлении права Федеральному казначейству на списание Центральным банком Российской Федерации в пользу Федерального казначейства денежных средств с корреспондентского счета кредитной организации на основании поручения Федерального казначейства без распоряжения владельца счета, в случае нарушения кредитной организацией обязательств по возврату депозита и уплате начисленных на сумму депозита процентов и штрафных процентов (пени).
3.3. В случае двукратного неполучения от кредитной организации акцепта оферты Федерального казначейства на заключение договора банковского депозита в соответствии с порядком отбора заявок кредитных организаций на заключение договоров банковского депозита и заключения с Федеральным казначейством договоров банковского депозита, утверждаемым Министерством финансов Российской Федерации, на ближайший по времени Отбор заявок Лимит на заявки для данной кредитной организации устанавливается равным нулю.
\sect \sectd \psz9
Приложение N 1
к Порядку
к Порядку
Расчет
для кредитной организации лимита размещения средств
федерального бюджета на банковские депозиты по состоянию
на "__" ______________ 20__ года
Дата проведения отбора заявок кредитных организаций "__" _____ 20_ г.
| N | Наиме- нова- ние кре- дитной орга- низа- ции | Рейтинг долгосрочной кредито- способности кредитной органи- зации по классификации рейтин- гового агентства | Рей- тинго- вый коэф- фици- ент кре- дитной орга- низа- ции | Размер собст- венных средств (капита- ла) кре- дитной органи- зации, млн. рублей <*> | Лимит на средст- ва, млн. рублей (ст. 5 x ст. 6) | Сумма средств феде- рального бюджета, размещенная на депо- зитах в кредитной организации, млн. рублей | Лимит на за- явки <**>, (ст. 7 - ст. 8 + ст. 9) | ||||
| "Фитч Рейтингс" (Fitch- Ratings) | "Стандарт энд Пурс" (Standard & Poor's) | "Мудис Ин- весторс Сервис" (Moody's Investors Service) | все- го | подлежит возвра- ту кредитной ор- ганизацией в день перечисле- ния средств кре- дитной организа- ции по итогам проведенного отбора заявок | млн. руб- лей | основа- ние ус- тановле- ния Ли- мита на заявки, равного нулю | |||||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | |
Примечание: <*> По имеющейся в Центральном банке Российской Федерации
отчетности на день расчета лимита.
От ____________ __________________________________/____________________
Исполнитель: ____________________ _______________/_____________________
(должность) (подпись) (Ф.И.О.) тел. (___) __________
\sect \sectd \psz9
Приложение N 2
к Порядку
к Порядку
ФОРМАТ
ИНФОРМАЦИОННОГО СООБЩЕНИЯ О РАССЧИТАННЫХ ЛИМИТАХ
РАЗМЕЩЕНИЯ СРЕДСТВ ФЕДЕРАЛЬНОГО БЮДЖЕТА
НА БАНКОВСКИЕ ДЕПОЗИТЫ
ИНФОРМАЦИОННОГО СООБЩЕНИЯ О РАССЧИТАННЫХ ЛИМИТАХ
РАЗМЕЩЕНИЯ СРЕДСТВ ФЕДЕРАЛЬНОГО БЮДЖЕТА
НА БАНКОВСКИЕ ДЕПОЗИТЫ
1. Информационное сообщение направляется в виде файла формата XML.
2. Имя файла: tzx\{CCCCCCCC\}.xml, где C - символ \{0 - 9, A - Z\}.
3. Поля электронной формы информационного сообщения заполняются следующим образом:
| Наименование поля | Описание поля | Размерность поля |
| Deposit_limit | Идентификационный признак информационного сообщения о рассчитанных лимитах размещения средств федерального бюджета на банковские депозиты на предстоящий отбор заявок | - |
| Select_date | Дата проведения отбора заявок для размещения средств федерального бюджета на банковские депозиты | Дата |
| Lim_total | Лимит на средства, рассчитанный для данной кредитной организации, млн. руб. | Число (9) |
| Lim_orders | Лимит на заявки, рассчитанный для данной кредитной организации, млн. руб. | Число (9) |
| Name_KO | Наименование кредитной организации - получателя информационного сообщения | Строка (35) |
| Phone | Телефон исполнителя, осуществляющего расчет лимитов | Строка (12) |
© Обращаем особое внимание коллег на необходимость ссылки на "BANKLAW.RU | Банки и банковские операции (банковское дело)" при цитированиии (для on-line проектов обязательна активная гиперссылка)