Разное

ВРЕМЕННОЕ ПОЛОЖЕНИЕ О КЛИРИНГОВОМ УЧРЕЖДЕНИИ

(утв. ЦБ РФ 10.02.1993)

Разделы:
Клиринг; Рынок ценных бумаг





Утверждаю
Директор Департамента
информатизации
Центрального банка
Российской Федерации
И.Г.ДУБРОВО
10 февраля 1993 года
ВРЕМЕННОЕ ПОЛОЖЕНИЕ О КЛИРИНГОВОМ УЧРЕЖДЕНИИ
Введение

Настоящее Положение разработано в соответствии с Законами РСФСР "О банках и банковской деятельности в РСФСР", "О предприятиях и предпринимательской деятельности", "О товарных биржах и биржевой торговле", "Положением о безналичных расчетах в Российской Федерации" и Постановлением ВС и Правительства Российской Федерации от 25.05.92 "О неотложных мерах по улучшению расчетов в народном хозяйстве и повышении ответственности предприятий за их финансовое состояние".





1. Понятие клирингового учреждения

1.1. Клиринг - система безналичных расчетов, основанная на зачете взаимных требований и обязательств.
1.2. Последовательность действий, обеспечивающих проведение клиринга по правилам, определенным Положением о безналичных расчетах в Российской Федерации, составляет клиринговые операции.
1.3. Клиринг осуществляется через банки или специально созданные расчетные центры, палаты, дома - клиринговые учреждения.
Клиринговое учреждение - это организация, являющаяся юридическим лицом по законодательству Российской Федерации, заявившая себя в качестве центра взаимных расчетов, которой на основании лицензии, выданной ЦБ РФ, предоставлено право осуществлять расчетные (клиринговые) операции, а также ограниченное количество банковских операций, поддерживающих выполнение клиринга.
1.4. Основные цели создания клирингового учреждения:
- - ускорение и оптимизация расчетов между банками и другими кредитными учреждениями в Российской Федерации, с другими государствами;
- - повышение достоверности и надежности расчетов;
- - развитие и обеспечение новых форм безналичных расчетов (чеков, векселей, кредитных карточек и др.);
- - наиболее рациональное использование временно свободных ресурсов банков;
- - внедрение современных международных технологий, стандартов, постепенное вхождение в мировую банковскую систему;
- - создание современной информационной банковской структуры.
Клиринговое учреждение, оснащенное программно-техническими комплексами, должно обеспечивать:
- - прием, передачу данных по каналам связи с использованием аппаратных и программных средств криптозащиты (электронная подпись), способов шифрования данных, сертифицированных уполномоченным органом;
- - надежную многоуровневую защиту данных от несанкционированного доступа, использования, искажения и фальсификации на этапах обработки и хранения;
- - контроль достоверности данных на всех этапах.
1.5. Учредителями клирингового учреждения могут быть коммерческие банки, Центральный банк РФ и его учреждения, другие юридические и физические лица, за исключением Советов народных депутатов всех уровней, их исполнительных органов, политических организаций и специализированных общественных фондов.
Клиентами клирингового учреждения могут быть учредители клирингового учреждения, а также привлекаемые в качестве таковых на договорной основе коммерческие банки, биржи и другие кредитные учреждения.
1.6. Организационная структура и управление клиринговым учреждением в зависимости от формы собственности определяются действующими нормативно-правовыми актами.
Экономические принципы функционирования клирингового учреждения, образования и расходования фондов и средств, вопросы собственности на имущество, оказанные услуги, полученные доходы и прочее определяются его уставом.
1.7. Клиринговые учреждения могут образовывать союзы, ассоциации и иные объединения для координации своей деятельности, защиты своих интересов и осуществления совместных программ, если их создание не противоречит требованиям антимонопольного законодательства Российской Федерации и другим законодательным актам Российской Федерации.
1.8. Термин "клиринговый" ("расчетный") или иные словосочетания с использованием данного термина могут быть применены в фирменном наименовании или рекламных целях лишь юридическими лицами, имеющими лицензию на совершение расчетных (клиринговых) операций.
1.9. Сеть клиринговых учреждений, оснащенных программно - техническими средствами и системами передачи данных, функционирующих на единой нормативно-правовой базе, образуют клиринговую систему.
2. Деятельность клирингового учреждения

2.1. Клиринговое учреждение создается на основе любой формы собственности, предусмотренной законодательством Российской Федерации, и осуществляет свою деятельность на коммерческой основе.
2.2. Деятельность клирингового учреждения определяется его уставом и осуществляется на основании лицензии на совершение клиринговых операций, выдаваемой Центральным банком Российской Федерации.
После получения лицензии клиринговому учреждению в РКЦ ГУ ЦБ открывается балансовый счет N 162 "Корреспондентские счета центров взаимных банковских расчетов", в самом клиринговом учреждении - счета клиентам.
2.3. Клиринговые операции, проводимые без лицензии ЦБ РФ, считаются недействительными, а полученный от них доход изымается в пользу государства.
2.4. Клиринговым учреждениям запрещено осуществлять посредническую деятельность, деятельность в сфере материального производства и торговли материальными ценностями, операции по страхованию всех видов, за исключением страхования валютных, кредитных рисков и сделок в пределах, необходимых для гарантирования сделок и возмещения ущерба в случае их неисполнения, а также виды деятельности, в которых может быть использована конфиденциальная информация, циркулирующая в клиринговой системе.
2.5. Надзор за деятельностью клирингового учреждения осуществляет Центральный банк России и его главные управления по месту нахождения клирингового учреждения.
2.6. Деятельность клирингового учреждения подлежит ежегодной проверке аудиторскими организациями.
3. Операции, обеспечивающие проведение клиринга
(состав клиринговых операций):

- - прием расчетных документов от клиентов клирингового учреждения в электронной форме по каналам связи;
- - ввод с автоматизированных рабочих мест расчетных документов с магнитных носителей (допускается использование документов на бумажных носителях в соответствии с "Положением о безналичных расчетах в Российской Федерации");
- - идентификация и контроль поступающих расчетных документов на наличие банка - плательщика и банка - получателя в базе данных клирингового учреждения;
- - контроль на наличие заявленной к платежу суммы на счете банка - плательщика;
- - открытие и ведение счетов клиентов клирингового учреждения по внутренним и внешним проводкам;
- - сортировка (адресование) первичных и результирующих расчетных документов для проводки и последующей рассылки;
- - осуществление проводок расчетных документов по счетам клиентов клирингового учреждения с зачетом взаимных платежей, формированием сводных авизо;
- - перерасчет валютного курса;
- - печать выписок по счетам клиентов на основании электронных прототипов;
- - подведение баланса по окончании операционного дня;
- - рассылка выписок по счетам клиентов, других отчетных документов (по каналам связи в электронной форме, на магнитных или бумажных носителях) клиентам и банкам - корреспондентам в соответствии с регламентом обслуживания;
- - передача отчетных документов в ЦБ РФ в устанавливаемых формах, порядке и сроках.
Конкретная реализация указанных операций определяется внутренними для клирингового учреждения "Правилами (технологией) проведения расчетных (клиринговых) операций через клиринговое учреждение" с учетом требований ЦБ РФ к форматам передаваемых сообщений, методам и средствам защиты информации, шифрования, электронной подписи и т.д.
4. Банковские операции, поддерживающие
выполнение клиринга:

- - привлечение вкладов (депозитов) и предоставление краткосрочных кредитов по соглашению с заемщиком;
- - открытие и ведение счетов клиентов и банков - корреспондентов;
- - осуществление расчетов по поручению клиентов и банков - корреспондентов;
- - оказание брокерских и консультационных услуг, осуществление лизинговых операций;
- - приобретение права требования по поставке товаров и оказанию услуг, принятие рисков исполнения таких требований и инкассирование этих требований (форфейтинг), а также выполнение этих операций с дополнительным контролем за движением товаров (факторинг).
Эти операции могут производиться как в рублях, так и в иностранной валюте при наличии соответствующей лицензии.
5. Учет и отчетность клирингового учреждения

5.1. Вопросы учета, контроля и отчетности определяются нормативно-правовыми актами ЦБ РФ, в том числе:
- - положением о безналичных расчетах в Российской Федерации;
- - правилами ведения бухгалтерского учета и отчетности в банках;
- - планом счетов бухгалтерского учета в банках;
- - указаниями по применению плана счетов бухгалтерского учета в банках.
5.2. Учет и отчетность клирингового учреждения ведется по плану счетов бухгалтерского учета в банках с ежедневным составлением баланса и отражением своих операций на корреспондентском счете в учреждении ЦБ РФ.
5.3. Клиринговое учреждение получает от своих клиентов установленную ЦБ РФ и Министерством финансов РФ бухгалтерскую и статистическую отчетность для решения задач клиринга и предоставления кредитов, а также для составления отчетности в ЦБ РФ, в том числе связанную с расчетом риска.
5.4. Клиринговое учреждение представляет в ЦБ Российской Федерации статистическую и бухгалтерскую отчетность по формам и в сроки, установленные для коммерческих банков.
6. Взаимодействие клирингового учреждения с учреждениями
ЦБ РФ, клиентами, банками - корреспондентами и другими
клиринговыми учреждениями

6.1. Взаимодействие клирингового учреждения со своими клиентами, банками - корреспондентами и другими клиринговыми учреждениями, права и обязанности сторон, принципы организации их взаимоотношений определяются уставом клирингового учреждения на основе договоров.
6.2. Взаимодействие клирингового учреждения с учреждениями ЦБ РФ, а также на межгосударственном уровне определяются "Положением о безналичных расчетах в Российской Федерации".
7. Порядок открытия клиринговым учреждением филиалов

7.1. Клиринговое учреждение, получившее лицензию ЦБ РФ, имеет право открывать филиалы на территории Российской Федерации и за границей. Филиалы действуют как юридические лица в соответствии с положением о них, имеют собственный баланс, который входит в баланс клирингового учреждения. Филиалы клирингового учреждения открывают субкорреспондентские счета с разрешения главного управления ЦБ РФ по месту их предполагаемого нахождения, согласованного с главным управлением ЦБ РФ по месту нахождения клирингового учреждения.
Создание филиалов за границей регулируется законодательством Российской Федерации.
7.2. Клиринговое учреждение для открытия филиала представляет Центральному банку РФ следующие документы: мотивированную заявку, протокол (или выписку) с решением о создании филиала, сведения о профессиональной пригодности руководителя филиала и главного бухгалтера, нотариально заверенные положение о филиале, копию устава клирингового учреждения.
7.3. Деятельность филиала не должна противоречить действующему законодательству, уставу клирингового учреждения и выходить за рамки операций клирингового учреждения, зафиксированных в полученных лицензиях.
7.4. Филиал клирингового учреждения получает лицензию на совершение клиринговых операций в порядке, установленном для клирингового учреждения.
8. Ответственность клирингового учреждения

8.1. К клиринговому учреждению, допускающему недостатки в работе и нарушения правил проведения операций, перечисленных в п. п. 3, 4 данного Положения, Главное управление ЦБ РФ, на которое возложен надзор за его деятельностью, имеет право применять различные меры воздействия:
- - направлять своих представителей в клиринговое учреждение для выяснения причин имеющихся недостатков и выработки предложений по их устранению;
- - давать рекомендации руководству клирингового учреждения о возможных путях устранения недостатков;
- - предъявлять требования к высшему органу руководства клирингового учреждения о принятии мер по устранению нарушений в определенные сроки, включая замену руководителей клирингового учреждения;
- - вносить на рассмотрение Совета директоров ЦБ РФ предложения о приостановлении действия лицензии, введении ограничений на проведение клиринговых операций, отзыве лицензии.
8.2. Лицензия может быть отозвана или введены ограничения на проведение операций в следующих случаях:
- - обнаружение недостоверных сведений, на основании которых выдана лицензия;
- - предоставление недостоверных или вводящих в заблуждение балансовых данных, статистической отчетности и других сведений или непредставление требуемых данных;
- - задержка начала деятельности клирингового учреждения более чем на один год с даты получения лицензии на клиринговые операции;
- - осуществление банковских операций, выходящих за пределы предоставленной лицензии;
- - нарушение безопасности проведения клиринговых операций.
8.3. Клиринговое учреждение предоставляет своим клиентам гарантии своевременности проведения расчетов, передачи расчетно-денежных документов, выписок по счетам, достоверности сформированных документов.
8.4. Юридическая и финансовая ответственность сторон, порядок разрешения споров (клирингового учреждения и его клиентов) регулируются договором.
Споры по договору разрешаются арбитражным судом в установленном порядке.
8.5. Ответственность клирингового учреждения перед государственными органами (Министерством финансов, налоговой инспекцией и др.) определяется действующим законодательством.
9. Прекращение деятельности клирингового учреждения

9.1. Деятельность клирингового учреждения прекращается на основании решения высшего органа управления клиринговым учреждением о ликвидации учреждения.
Ликвидация клирингового учреждения осуществляется в порядке, предусмотренном уставом клирингового учреждения.
9.2. Отзыв лицензии на совершение клиринговых операций не действует как решение о ликвидации клирингового учреждения.
Без лицензии клиринговое учреждение может работать по своим ограниченным функциям, определяемым в уставе.
10. Порядок разрешения противоречий между настоящим
Положением и уставом клирингового учреждения

Противоречия между настоящим Положением и уставом клирингового учреждения разрешаются Центральным банком России при выдаче лицензии на совершение клиринговых операций.













© Обращаем особое внимание коллег на необходимость ссылки на "BANKLAW.RU | Банки и банковские операции (банковское дело)" при цитированиии (для on-line проектов обязательна активная гиперссылка)