ПРЯДОК ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ КОНТРОЛЯ ЗА ОПЕРАЦИЯМИ ИНОСТРАННЫХ ПУБЛИЧНЫХ ДОЛЖНОСТНЫХ ЛИЦ

В Письме ЦБ РФ от 26.12.2007 N 12-1-5/2956 сообщается об осуществлении кредитными организациями контроля за операциями иностранных публичных должностных лиц; о расширении прав кредитных организаций при осуществлении мер в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем; о реализации кредитными организациями требований Указа Президента от 28.11.2007 N 1593; о разработке (согласовании) Банком России типовой формы правил внутреннего контроля.

Так, в соответствии с пп. ''а'' п. 2 ст. 1 Федерального закона от 28.11.2007 N 275-ФЗ ''О внесении изменений в статьи 5 и 7 Федерального закона ''О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма'' (далее - Федеральный закон N 275-ФЗ) ст. 7 Федерального закона ''О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма'' дополнена нормой (вступающей в силу с 15 января 2008 г.), обязывающей организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, в том числе и кредитные организации, предпринимать меры по выявлению среди физических лиц, находящихся или принимаемых на обслуживание, иностранных публичных должностных лиц.

При этом указанная норма Федерального закона N 275-ФЗ не содержит механизма определения (формирования) перечня таких лиц.

Одновременно специалисты Минфина обращают внимание на то, что Банк России в соответствии с законодательством Российской Федерации не наделен полномочиями по определению круга лиц, относящихся для целей Федерального закона N 275-ФЗ к категории иностранных публичных должностных лиц.

По вопросу о расширении прав кредитных организаций при осуществлении ими мер в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

В рамках реализации положений Стратегии развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2008 год Банк России принял участие в работе над проектом федерального закона ''О внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма'' (далее - проект), который, в частности, уточняет норму, в соответствии с которой кредитные организации вправе отказываться от заключения договора банковского счета (вклада), а также содержит норму, предусматривающую предоставление кредитным организациям права одностороннего отказа от исполнения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом. Кроме того, проектом предусмотрено право кредитных организаций при проведении идентификации клиента, представителя клиента, выгодополучателя требовать представления клиентом, представителем клиента документов, подтверждающих цели и характер деятельности клиента, а также обязанность клиентов представлять кредитным организациям по их запросам информацию и документы, необходимые для осуществления кредитными организациями обязанностей, предусмотренных Федеральным законом ''О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма'', в порядке, определяемом такими организациями.

Согласно информации, полученной в рабочем порядке из Министерства финансов Российской Федерации, с 5 декабря 2007 г. указанный проект находится на рассмотрении в Правительстве Российской Федерации.

По вопросу разработки (согласования) Банком России типовой формы правил внутреннего контроля.

Федеральный закон ''О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма'' не предоставляет Банку России полномочий по подготовке и изданию типовой формы правил внутреннего контроля кредитных организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. При этом полномочия, предоставленные Банку России вышеуказанным Федеральным законом, Банк России реализовал путем издания нормативных актов и рекомендаций. В частности, во исполнение п. 2 ст. 7 вышеуказанного Федерального закона Банком России издано Письмо от 13.07.2005 N 99-Т ''О методических рекомендациях по разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма''.